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Ley Federal para la Prevención e

Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia
Ilícita. (LFPIORPI).

Objetivos de la Ley
Cronología de la Ley.
El objeto de esta Ley es proteger el
sistema financiero y la economía La Ley Federal para la Prevención e
nacional, estableciendo medidas y Identificación de Operaciones con
procedimientos para prevenir y detectar Recursos de Procedencia Ilícita.
actos u operaciones que involucren (LFPIORPI), tiene la siguiente
recursos de procedencia ilícita cronología:

Concepto Fecha
1. Fecha de su publicación. 17 de octubre de 2012.
1. Fecha de entrada en vigor. 7 de julio de 2013 (9 meses después
de su publicación).
1. Publicación del Reglamento. 17 de agosto de 2013 (30 días
después de la entrada en vigor).
1. Presentación Nuevos Avisos de las Actividades 17 de agosto de 2013 (a la entrada en
Vulnerables vigor del Reglamento)
1. Disposiciones relativas a la obligación de presentar 17 de octubre de 2013 (60 días
Avisos, así como las restricciones al efectivo siguientes a la entrada en vigor del
Reglamento

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 Actividades Vulnerables.

Actividad Identificación de la Dar aviso Prohibición de

operación Art. 17 Efectivo
Art. 17 Art. 32
325 Sal. Min. 645 Sal. Min. 3,210 Sal. Min.
Juegos con apuesta, concursos o sorteos.
$ 21,047.00 $ 41,770.20 $207,879.60
La emisión o comercialización, habitual o profesional, de 805 Sal. Min. 1,285 Sal. Min.
tarjetas de servicios, de crédito N/A
$ 21,047.00 $ 83,216.60
La emisión o comercialización, habitual o profesional, de 645 Sal. Min. 645 Sal. Min.
tarjetas prepagadas y de todas aquellas que constituyan N/A
instrumentos de almacenamiento de valor monetario
$ 41,770.20 $ 41,770.20
La emisión y comercialización habitual o profesional de 645 Sal. Min.
cheques de viajero N/A $ 41,770.20 N/A
El ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de 1,605 Sal. Min.
mutuo o de garantía o de otorgamiento de préstamos o N/A N/A
créditos, con o sin garantía $ 103,939.80

La prestación habitual o profesional de servicios de 8,025 Sal. Min. 8,025 Sal. Min en
construcción o desarrollo de bienes inmuebles o de compra-venta.
intermediación en la transmisión de la propiedad o N/A $ 519,699.00 $ 519,699.00
constitución de derechos sobre dichos bienes, en los que se
involucren operaciones de compra o venta 3,210 Sal. Min. en
Uso o goce
$207,879.60
La comercialización o intermediación habitual o profesional 805 Sal. Min. 1,605 Sal. Min. 3,210 Sal. Min.
de Metales Preciosos, Piedras Preciosas, joyas o relojes, en las
que se involucren operaciones de compra o venta de dichos $ 21,047.00 $ 103,939.80 $ 207,879.60
bienes

La subasta o comercialización habitual o profesional de obras 2,410 Sal. Min. 4,815 Sal. Min.
de arte, en las que se involucren operaciones de compra o N/A
venta de dichos bienes $ 156,071.60 $ 311,819.40

La comercialización o distribución habitual profesional de 3,210 Sal. Min. 6,420 Sal. Min. 3,210 Sal. Min. en
vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o Compra-venta
terrestres $ 207,879.60 $ 415,759.20 $ 207,879.60
La prestación habitual o profesional de servicios de blindaje 2,410 Sal. Min. 4,815 Sal. Min.
de vehículos terrestres, nuevos o usados, así como de bienes 3,210 Sal. Min. en
inmuebles $ 156,071.60 $ 311,819.40 Uso o goce
$207,879.60

La prestación habitual o profesional de servicios de traslado o 3,210 Sal. Min.

custodia de dinero o valores, N/A N/A
$ 207,879.60
La recepción de donativos, por parte de las asociaciones y 1,605 Sal. Min. 3,210 Sal. Min.
sociedades sin fines de lucro N/A
$ 103,939.80 $ 207,879.60
La constitución de derechos personales de uso o goce de 1,605 Sal. Min. 3,210 Sal. Min.
bienes inmuebles N/A
$ 103,939.80 $ 207,879.60
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 La prestación de servicios profesionales, de manera independiente, sin que medie relación
laboral con el cliente respectivo, en cualquiera de las siguientes operaciones:

Actividad Identificación de la operación Art. 17 Dar aviso Prohibición de

Efectivo
Art. 17 Art. 32

a) La compraventa de bienes inmuebles o la 3,210 Sal. Min.

cesión de derechos sobre estos Cuando el prestador de
dichos servicios lleve a $207,879.60
cabo, en nombre y
b) La administración y manejo de recursos, representación de un
valores o cualquier otro activo de sus clientes cliente, alguna N/A
operación financiera
que esté relacionada
Prestación de servicios profesionales con las operaciones
independientes. c) El manejo de cuentas bancarias, de ahorro señaladas en los
o de valores incisos descritos, con N/A
respeto al secreto
d) La organización de aportaciones de capital
profesional y garantía
o cualquier otro tipo de recursos para la N/A
de defensa en
constitución, operación y administración de
términos de esta Ley
sociedades mercantiles

e) La constitución, escisión, fusión, operación

y administración de personas morales o N/A
vehículos corporativos, incluido el
fideicomiso y la compra o venta de entidades
mercantiles

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 En el caso de operaciones con agentes aduanales:

Actividad Identificación de la operación Art. 17 Dar aviso Prohibición de

Art. 17 Efectivo
Art. 32

a) Vehículos terrestres, aéreos y marítimos, 3,210 Sal. Min.

nuevos y usados, cualquiera que sea el
valor de los bienes $207,879.60

b) Máquinas para juegos de apuesta y

La prestación de servicios de comercio
exterior como agente o apoderado
aduanal, mediante autorización otorgada
por la SHCP
sorteos, nuevas y usadas, cualquiera que N/A
sea el valor de los bienes
c) Equipos y materiales para la elaboración
de tarjetas de pago, cualquiera que sea el N/A
valor de los bienes

Siempre serán objeto

d) Joyas, relojes, Piedras Preciosas y de Aviso
Metales Preciosos, cuyo valor individual sea
igual o superior al equivalente a 485 veces N/A
SM, $ 31,408.60

e) Obras de arte, cuyo valor individual sea

igual o superior al equivalente a 4,815 SM, N/A
$ 311,819.40

f) Materiales de resistencia
balística para la prestación de servicios N/A
de blindaje de vehículos, cualquiera
que sea el valor de los bienes.

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 Tratándose operaciones efectuadas por notarios y
corredores públicos.

Actividad Identificación de la operación Art. 17 Dar aviso Prohibición de

Efectivo
Art. 17 Art. 32
a) La transmisión o constitución de derechos reales sobre
inmuebles, salvo las garantías que se constituyan en favor 16,000 Sal.
de instituciones del sistema financiero u organismos Min.
públicos de vivienda.
$1´036,160.00
La prestación de servicios de fe b) El otorgamiento de poderes para actos de Siempre serán
pública, por notarios. administración o dominio otorgados con carácter objeto de
irrevocable. Aviso Los Fedatarios
c) La constitución de personas morales, su Públicos, en los
modificación patrimonial derivada de aumento o 8,025 Sal. Min. instrumentos en los
disminución de capital social, fusión o escisión, así que hagan constar
como la compraventa de acciones y partes sociales de $519,699.00 cualquiera de los
tales personas. actos u operaciones a
d) La constitución o modificación de fideicomisos que se refiere el
traslativos de dominio o de garantía sobre inmuebles, 8,025 Sal. Min. artículo anterior,
salvo los que se constituyan para garantizar algún deberán identificar la
crédito a favor de instituciones del sistema financiero u $519,699.00 forma en la que se
organismos públicos de vivienda. paguen las
obligaciones que de
e) El otorgamiento de contratos de mutuo o crédito, con o ellos deriven cuando
sin garantía, en los que el acreedor no forme parte del Siempre serán las operaciones tengan
sistema financiero o no sea un organismo público de objeto de un valor igual o
vivienda. Aviso superior al equivalente
a 8,025 Sal. Min.
a) La realización de avalúos sobre bienes con valor igual o
$519,699.00
superior al equivalente a ocho mil veinticinco SM,
$519,699.00
b) La constitución de personas morales mercantiles, su
modificación patrimonial derivada de aumento o
disminución de capital social, fusión o escisión, así
como la compraventa de acciones y partes sociales de
La prestación de servicios de fe personas morales mercantiles
pública, por corredores públicos Siempre serán
c) La constitución, modificación o cesión de objeto de
derechos de fideicomiso, en los que de acuerdo con la Aviso
legislación aplicable puedan actuar;

d) El otorgamiento de contratos de mutuo

mercantil o créditos mercantiles en los que de
acuerdo con la legislación aplicable puedan actuar y en
los que el acreedor no forme parte del sistema
financiero.

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Los actos u operaciones que se
realicen por montos inferiores a los
señalados anteriormente no darán lugar
a obligación alguna.
No obstante, si una persona realiza
actos u operaciones por una suma
acumulada en un periodo de seis
meses que supere los montos
establecidos en cada supuesto para la
formulación de Avisos, podrá ser
considerada como operación sujeta a la
obligación de presentar los mismos
para los efectos de esta Ley.
Obligaciones
Las personas físicas y las personas morales
que se encuentren en los supuestos
establecidos en las actividades vulnerables
citadas anteriormente, tendrán las siguientes
obligaciones:
• Identificar a los clientes y usuarios con
quienes realicen las propias Actividades
sujetas a supervisión y verificar su
identidad basándose en credenciales o
documentación oficial.
• Custodiar, proteger, resguardar y evitar
la destrucción u ocultamiento de la
información y documentación que sirva
de soporte a la Actividad Vulnerable,
por un plazo de cinco años, contados a
partir de la fecha en que se realizó la
actividad.
• Brindar las facilidades necesarias para
que se lleven a cabo las visitas de
verificación en los términos de esta Ley.
• Presentar los Avisos en la Secretaría en
los tiempos y bajo la forma prevista en
esta Ley.
• Quienes realicen Actividades
Vulnerables presentarán ante la SHCP
los Avisos correspondientes, a más
tardar el día 17 del mes inmediato
siguiente, según corresponda a aquel
en que se hubiera llevado a cabo la
operación que le diera origen y que sea
objeto de Aviso.
• Los sujetos que deban presentar Avisos
podrán presentarlos por conducto de
una Entidad Colegiada (conformada por
quienes realicen tareas similares
relacionadas con actividades
vulnerables).
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Sanciones Administrativas

El no cumplimiento de las disposiciones contenidas en la Ley, podría tener

consecuencias económicas a través de multas, las cuales tendrán el carácter de
créditos fiscales y se fijarán en cantidad líquida, sujetándose al procedimiento
administrativo de ejecución.

Concepto Multa
No cumpla con los requerimientos que les formule la SHCP
No identificar a los clientes, custodiar, proteger, resguardar y evitar
la destrucción de la información de la Actividad Vulnerable
No presentar los Avisos en la SHCP en los tiempos y bajo la forma
prevista De 200 a 2,000 Sal. Mín.
$12,952.00 a $129,520.00
Incumplan con la obligación de presentar los Avisos sin reunir los
requisitos
Los fedatarios públicos no cumplan con las obligaciones previstas en De 2,000 a 10,000 Sal. Mín.
la Ley $129,520.00 a $647,600.00
Omitan presentar los Avisos a que se encuentren obligados De 10,000 a 65,000 Sal. Mín.
Participen en cualquiera de los actos u operaciones prohibidos $647,600.00 a $4´209,400.00 o del
10% al 100% de la operación, la que
sea mayor

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 Delitos

La ley establece los siguientes delitos y sanciones:

Concepto Sanción
Proporcione de manera dolosa a quienes deban dar Avisos, información,
documentación, datos o imágenes que sean falsos, o sean completamente
ilegibles, para ser incorporados en aquellos que deban presentarse

De manera dolosa, modifique o altere información, documentación, datos o Prisión de 2 a 8 años y con 500 a 2,000 días
imágenes destinados a ser incorporados a los Avisos, o incorporados en de multa
avisos presentados

Al servidor público de la administración pública federal, del Poder Judicial

de la Federación, de la Procuraduría o de los órganos constitucionales
autónomos que indebidamente utilice la información, a las que tenga
acceso o reciban con motivo de esta Ley.

Prisión de 4 a 10 años y con 500 a 2,000

A quien, sin contar con autorización de la autoridad competente, revele o
días de multa
divulgue, por cualquier medio, información en la que se vincule a una
persona física o moral o servidor público con cualquier Aviso o
requerimiento de información hecho entre autoridades, en relación con
algún acto u operación relacionada con las Actividades Vulnerables,
independientemente de que el Aviso exista o no.

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