COOPERATIVA MULTIACTIVA TRABAJANDO

BALANCE GENERAL (ESTRUCTURA DE LA INV

ACTIVO

ACTIVO CORRIENTE

11 DISPONIBLE 66,439,256 61,196,406

caja 4,246,146 15,233,539

bancos 62,193,110 42,315,953

fondo de liquidez - 3,646,914

12 INVERSIONES 100,000,000 450,000,000

Para mantener hasta el vcto. 100,000,000 450,000,000

14 CARTERA DE CREDITO ASOCIADOS 309,587,943 204,192,457

crédito de consumo garantía admisible 3,073,518 -

crédito de consumo otras garantía 313,021,287 246,448,534

provisión para protección de cartera - 1,567,880 - 38,214,530

provisión general de cartera - 4,938,982 - 4,041,547

16 CUENTAS POR COBRAR 17,130,524 9,213,840

convenios 3,456 10,018,021

anticipos 4,250,000 2,300,000

créditos a empleados 2,103,000 2,054,881

deudores patronales 2,462,314 107,115

ingreso por cobrar(intereses) 5,222,679 2,865,197

ingreso por cobrar(cta. Soste-cxc exasoc) 199,836 199,836

anticipos de impuesto 4,310,506 4,310,506

otras cuentas por cobrar 550,707 -

provisiones para protección de c x c - 1,971,974 - 12,641,716

TOTAL ACTIVO CORRIENTE 493.499.867 724.602.703

ACTIVO NO CORRIENTE

14 CARTERA DE CREDITO PORCION NO CTE. 671,701,462 523,703,136

crédito de consumo garantía admisible 6,531,226 -

 crédito de consumo otras garantía 665,170,236 523,703,136

17 PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO 13,482,008 -

muebles y equipo de oficina 3,530,000 8,535,000
equipo de cómputo y comunicaciones 11,484,000 13,175,000
depreciación acumulada - 1,531,992 - 21,710,000
18 ACTIVOS DIFERIDOS 7,261,920 628,200
cargos diferidos (software sicoopweb) 7,261,920 628,200
19 OTROS ACTIVOS 21,270,070 28,220,006
otras inversiones 10,845,166 10,845,166
bienes recibidos en pago 17,374,840 17,374,840
provisión otros activos - 6,949,936 -
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE 713,715,460 552,551,342
TOTAL ACTIVO #VALUE! #VALUE!

ESTADO DE RESULTADOS 2.015 2.016

DEL 1 DE ENERO
INGRESOS AL 31 DE DICIEMBRE DE
OPERACIONALES
VENTAS NETAS - 717,327

RECUPERACIONES 3,811,512 6,382,406

SERVICIOS DEL CREDITO 205,869,077 86,269,590

ADMINISTRATIVOS Y SOCIALES 850,000 -

TOTAL INGRESOS OPERACIONALES 210,530,589 93,369,323

MENOS COSTO DE VENTAS - 581,786

EXCEDENTE BRUTO OPERACIONAL 210,530,589 92,787,537

GASTOS ADMINISTRATIVOS
GASTOS DE PERSONAL 40,209,005 29,604,440

GASTOS GENERALES 48,013,011 35,654,015

PROVISIONES 14,886,201 5,142,323
AMORTIZACION Y AGOTAMIENTO 1,171,280 -
DEPRECIACIONES 1,531,992 -
GASTOS FINANCIEROS 1,399,421 26,773,934
TOTAL GASTOS ADMINISTRATIVOS 107,210,910 97,174,712
EXCEDENTE ODEFICIT OPERACIONAL 103,319,679 - 4,387,175
INGRESOS NO OPERACIONALES
FINANCIEROS 22,826,502 14,622,415
COMISIONES - 336,809
UTILIDAD EN VENTA DE INVERSIONES - 491,916,788
RECUPERACIONES 8,000,000 -
DIVERSOS 1,539,405 173,087
INGRESOS EJERCICIOS ANTERIORES - 13,812,230
TOTAL INGRESOS NO OPERACIONALES 32,365,907 520,861,329
GASTOS NO OPERACIONALES
IMPUESTOS - 78,228
FINANCIEROS 3,559,115 5,040,295
EXTRAORDINARIOS 2,225,977 998,540
GASTOS DIVERSOS 66,064 24,253,800
GASTOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 1,790,984 3,571,001
TOTAL GASTOS NO OPERACIONALES 7,642,140 33,941,864
EXCEDENTE O DEFICIT NO OPERACIONALES 128,043,446 482,532,290
EXCEDENTE O DEFICIT DEL EJERCICIO 128,043,446 482,532,290
ACTIVA TRABAJANDO JUNTOS

STRUCTURA DE LA INVERSION)

PASIVO 2015 2016

21 DEPOSITO - 91,147,296

ahorro voluntario - 13,990,509

ahorro permanente - 77,156,787

24 CUENTAS POR PAGAR 12,397,258 58,153,338

costos y gastos por pagar 7,553,694 2,287,067

retención en la fuente 1,074,043 394,677

retenciones y aportes de nomina 678,805 617,392

remanentes por pagar 3,067,718 54,854,202

otras cuentas por pagar 22,998 -

TOTAL PASIVO CORRIENTE 12,397,258 149,300,634

26 fondos sociales 223,389,629 129,660,218

fondo social de educación 92,603,607 47,191,501

fondo social de solidaridad 79,184,022 72,334,370

fondos social de actividades asociados 8,347,132 10,134,347

fondo nacional de cartera 31,437,693 -

fondo social otros fines 11,817,175 -

27 OTROS PASIVOS 2,851,786 3,410,079

obligaciones laborales consolidadas 2,533,317 3,048,876

ingresos recibidos para terceros 318 361

28 PASIVOS ESTIMADOS Y PROVICIONES - 26,000,000

provisión contingencia - 26,000,000

TOTAL PASIVOS 238,638,673 308,370,931

PATRIMONIO

31 CAPITAL SOCIAL 666,344,443 548,427,288

aportes ordinarios 665,003,459 547,086,305

fondo social mutual 1,340,984 1,340,983

32 RESERVAS 120,338,556 120,338,556

protección de aportes 117,729,546 117,729,546

inversión social 1,565,406 1,565,406
reservas estatutarias 1,043,604 1,043,604
33 FONDOS DE DESTINACION ESPECIFICA 15,235,791 13,704,986
fondo para revalorización de aportes 1,530,805 -
fondo de mercadeo de producto 3,101,827 3,101,827
fondo especial 521,802 521,802
fondos sociales capitalizados 9,447,341 9,447,341
fondos de inversión 634,016 634,016
34 SUPERAVIT DE PATRIMONIO 38,614,418 38,614,418
auxilios y donaciones 785,330 350,000
revalorización del patrimonio 37,829,088 38,264,418
35 RESULTADOS DEL EJERCICIO 128,043,446 482,532,290
36 RESULTADOS DE EJERCICIOS - - 117,104,878
ANTERIORES
TOTAL DEL PATRIMONIO 968,576,654 1,086,512,660
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 1,207,215,327 1,394,883,591

#VALUE! #VALUE!

Indicador
Rentabilidad sobre Forma de cacularlo Indicador 2015 Indicador 2016
los activos

Rentabilidad sobre
el patrimonio beneficio neto/patimonio 0.1321975349 0.4441110608

Rentabilidad sobre
el capital

Margen de
utilidad neto utolodad neta/ingresos 672.681064563

Margen de utilidad
operacional utilidad operacional/ingresos 130.162844839

Margen de utilidad
bruto utilidad bruta /ingresos

Indice Dupont (utilidad neta/ingresos)*(ingresos/activos)

Promedio CDTs
CONCLUSIONES
INTERPRETACION
Tasas de captación mensuales - tasa de
interés fin de mes de los certificados de
depósito a término a 90 días para bancos
y corporaciones

1.1.3.2. Para un rango de fechas

dado_periodicidad mensual

Información mensual disponible

desde 1980.

Banco de la República - Gerencia

Técnica - información extraída de la
bodega de datos -Serankua- el
09/05/2019 17:12:43

Tasa de interés - efectiva anual

Año(aaaa)-Mes(mm) CDT90 (Bancos y Corporaciones)
2019-04 4.56%
2019-03 4.06%
2019-02 4.70%
2019-01 4.56%
2018-12 4.27%
2018-11 4.42%
2018-10 4.30%
2018-09 4.65%
2018-08 4.48%
2018-07 4.60%
2018-06 4.49%
2018-05 4.63%
2018-04 4.85%
2018-03 5.04%
2018-02 5.07%
2018-01 5.05%
2017-12 5.31%
2017-11 5.35%
2017-10 5.31%
2017-09 5.44%
2017-08 5.51%
2017-07 5.35%
2017-06 5.84%
2017-05 5.77%
2017-04 6.28%
2017-03 6.22%
2017-02 6.75%
2017-01 6.94%
2016-12 5.43%
2016-11 6.51%
2016-10 6.72%
2016-09 7.00%
2016-08 7.03%
2016-07 6.75%
2016-06 7.00%
2016-05 6.99%
2016-04 6.45%
2016-03 6.39%
2016-02 5.90%
2016-01 5.64%
2015-12 3.86%
2015-11 4.96%
2015-10 4.48%
2015-09 4.40%
2015-08 4.36%
2015-07 4.17%
2015-06 4.38%
2015-05 4.16%
2015-04 4.51%
2015-03 4.27%
2015-02 4.50%
2015-01 4.49%
2014-12 3.91%
2014-11 4.34%
2014-10 4.35%
2014-09 4.20%
2014-08 4.06%
2014-07 3.91%
2014-06 4.18%
2014-05 3.66%
2014-04 3.89%
2014-03 3.79%
2014-02 4.10%
2014-01 3.87%
2013-12 3.94%
2013-11 4.06%
2013-10 3.91%
2013-09 4.03%
2013-08 4.09%
2013-07 3.76%
2013-06 3.95%
2013-05 3.98%
2013-04 4.07%
2013-03 4.47%
2013-02 4.74%
2013-01 4.94%
2012-12 4.58%
2012-11 5.10%
2012-10 6.21%
2012-09 5.52%
2012-08 5.41%
2012-07 5.52%
2012-06 5.44%
2012-05 5.26%
2012-04 5.48%
2012-03 5.47%
2012-02 5.48%
2012-01 4.39%
2011-12 4.76%
2011-11 4.72%
2011-10 4.66%
2011-09 4.53%
2011-08 4.41%
2011-07 4.24%
2011-06 4.10%
2011-05 3.95%
2011-04 3.93%
2011-03 3.60%
2011-02 3.33%
2011-01 3.37%
2010-12 2.86%
2010-11 3.47%
2010-10 3.67%
2010-09 3.29%
2010-08 3.58%
2010-07 3.36%
2010-06 3.32%
2010-05 3.49%
2010-04 3.79%
2010-03 3.77%
2010-02 3.92%
2010-01 3.99%
2009-12 3.82%
2009-11 4.32%
2009-10 4.25%
2009-09 4.62%
2009-08 4.77%
2009-07 4.73%
2009-06 5.26%
2009-05 5.66%
2009-04 7.22%
2009-03 7.68%
2009-02 9.11%
2009-01 9.82%
2008-12 9.77%
2008-11 10.19%
2008-10 10.06%
2008-09 9.62%
2008-08 8.96%
2008-07 9.53%
2008-06 8.91%
2008-05 9.21%
2008-04 9.75%
2008-03 7.70%
2008-02 9.11%
2008-01 9.22%
2007-12 8.78%
2007-11 7.45%
2007-10 8.12%
2007-09 8.73%
2007-08 8.01%
2007-07 7.73%
2007-06 7.40%
2007-05 6.67%
2007-04 7.61%
2007-03 7.96%
2007-02 7.26%
2007-01 7.15%
2006-12 5.90%
2006-11 6.05%
2006-10 6.44%
2006-09 5.87%
2006-08 6.34%
2006-07 6.21%
2006-06 5.90%
2006-05 6.01%
2006-04 5.76%
2006-03 5.60%
2006-02 5.65%
2006-01 5.93%
2005-12 6.10%
2005-11 6.32%
2005-10 6.37%
2005-09 6.68%
2005-08 6.87%
2005-07 7.00%
2005-06 7.06%
2005-05 7.12%
2005-04 7.28%
2005-03 7.02%
2005-02 7.24%
2005-01 7.27%
2004-12 7.80%
2004-11 7.52%
2004-10 7.68%
2004-09 7.87%
2004-08 7.66%
2004-07 7.57%
2004-06 8.03%
2004-05 7.56%
2004-04 7.84%
2004-03 7.55%
2004-02 7.84%
2004-01 7.96%
2003-12 7.98%
2003-11 7.59%
2003-10 7.71%
2003-09 7.56%
2003-08 7.49%
2003-07 7.79%
2003-06 7.33%
2003-05 7.52%
2003-04 7.80%
2003-03 7.39%
2003-02 7.82%
2003-01 7.73%
2002-12 7.55%
2002-11 7.54%
2002-10 7.90%
2002-09 7.55%
2002-08 7.63%
2002-07 7.58%
2002-06 8.05%
2002-05 8.50%
2002-04 9.52%
2002-03 10.04%
2002-02 10.62%
2002-01 10.66%
2001-12 10.83%
2001-11 11.59%
2001-10 11.23%
2001-09 11.52%
2001-08 12.12%
2001-07 12.15%
2001-06 12.55%
2001-05 12.61%
2001-04 12.65%
2001-03 12.56%
2001-02 12.54%
2001-01 12.73%
2000-12 12.97%
2000-11 13.01%
2000-10 12.78%
2000-09 12.74%
2000-08 12.73%
2000-07 12.12%
2000-06 11.89%
2000-05 11.55%
2000-04 11.27%
2000-03 10.98%
2000-02 10.05%
2000-01 10.75%
1999-12 14.72%
1999-11 16.72%
1999-10 17.56%
1999-09 17.64%
1999-08 17.79%
1999-07 18.93%
1999-06 17.40%
1999-05 17.71%
1999-04 20.20%
1999-03 23.66%
1999-02 27.58%
1999-01 32.13%
1998-12 33.23%
1998-11 35.24%
1998-10 36.74%
1998-09 35.28%
1998-08 33.25%
1998-07 34.48%
1998-06 35.82%
1998-05 30.82%
1998-04 29.80%
1998-03 27.37%
1998-02 24.78%
1998-01 23.94%
1997-12 24.14%
1997-11 23.66%
1997-10 22.87%
1997-09 22.82%
1997-08 22.68%
1997-07 22.49%
1997-06 22.81%
1997-05 23.02%
1997-04 24.14%
1997-03 24.90%
1997-02 25.16%
1997-01 25.48%
1996-12 27.36%
1996-11 28.11%
1996-10 28.14%
1996-09 27.80%
1996-08 29.20%
1996-07 31.78%
1996-06 31.87%
1996-05 30.77%
1996-04 32.82%
1996-03 32.99%
1996-02 32.30%
1996-01 31.45%
1995-12 32.46%
1995-11 29.61%
1995-10 28.81%
1995-09 29.26%
1995-08 29.10%
1995-07 29.46%
1995-06 30.98%
1995-05 34.51%
1995-04 35.30%
1995-03 33.27%
1995-02 35.07%
1995-01 32.31%
1994-12 37.41%
1994-11 36.75%
1994-10 34.38%
1994-09 30.78%
1994-08 30.95%
1994-07 28.78%
1994-06 31.23%
1994-05 25.79%
1994-04 25.39%
1994-03 25.00%
1994-02 25.30%
1994-01 25.31%
1993-12 26.71%
1993-11 25.44%
1993-10 24.96%
1993-09 24.63%
1993-08 24.05%
1993-07 25.15%
1993-06 26.07%
1993-05 25.90%
1993-04 26.18%
1993-03 26.17%
1993-02 25.71%
1993-01 25.59%
1992-12 27.09%
1992-11 26.88%
1992-10 27.67%
1992-09 27.18%
1992-08 27.34%
1992-07 21.81%
1992-06 21.45%
1992-05 23.42%
1992-04 25.95%
1992-03 27.24%
1992-02 27.82%
1992-01 28.83%
1991-12 36.20%
1991-11 37.29%
1991-10 37.41%
1991-09 38.31%
1991-08 39.97%
1991-07 36.74%
1991-06 36.69%
1991-05 34.47%
1991-04 36.44%
1991-03 36.66%
1991-02 34.16%
1991-01 34.56%
1990-12 38.15%
1990-11 36.45%
1990-10 36.67%
1990-09 36.64%
1990-08 35.73%
1990-07 36.91%
1990-06 35.53%
1990-05 34.64%
1990-04 34.97%
1990-03 34.79%
1990-02 33.27%
1990-01 33.17%
1989-12 33.99%
1989-11 33.97%
1989-10 33.98%
1989-09 32.71%
1989-08 32.84%
1989-07 33.65%
1989-06 33.51%
1989-05 33.65%
1989-04 33.28%
1989-03 33.49%
1989-02 32.26%
1989-01 31.69%
1988-12 31.77%
1988-11 31.78%
1988-10 32.09%
1988-09 32.11%
1988-08 32.02%
1988-07 37.22%
1988-06 36.45%
1988-05 36.19%
1988-04 36.77%
1988-03 35.28%
1988-02 34.29%
1988-01 33.35%
1987-12 34.17%
1987-11 32.30%
1987-10 32.07%
1987-09 30.74%
1987-08 30.05%
1987-07 30.63%
1987-06 30.83%
1987-05 30.76%
1987-04 30.22%
1987-03 30.42%
1987-02 29.99%
1987-01 31.43%
1986-12 32.10%
1986-11 31.97%
1986-10 31.62%
1986-09 30.71%
1986-08 31.23%
1986-07 31.87%
1986-06 30.65%
1986-05 30.43%
1986-04 30.36%
1986-03 30.09%
1986-02 30.45%
1986-01 32.88%
1985-12 35.89%
1985-11 35.50%
1985-10 35.73%
1985-09 36.12%
1985-08 35.38%
1985-07 35.35%
1985-06 34.69%
1985-05 35.39%
1985-04 34.62%
1985-03 34.57%
1985-02 34.36%
1985-01 35.85%
1984-12 34.46%
1984-11 35.31%
1984-10 35.00%
1984-09 34.74%
1984-08 34.44%
1984-07 35.35%
1984-06 34.96%
1984-05 34.21%
1984-04 34.18%
1984-03 34.49%
1984-02 34.27%
1984-01 35.04%
1983-12 34.36%
1983-11 33.18%
1983-10 33.32%
1983-09 32.78%
1983-08 33.05%
1983-07 33.31%
1983-06 33.17%
1983-05 33.18%
1983-04 33.56%
1983-03 34.09%
1983-02 34.70%
1983-01 35.64%
1982-12 35.89%
1982-11 36.93%
1982-10 37.10%
1982-09 36.70%
1982-08 37.28%
1982-07 37.60%
1982-06 38.23%
1982-05 38.58%
1982-04 38.44%
1982-03 38.22%
1982-02 38.60%
1982-01 39.91%
1981-12 38.63%
1981-11 39.25%
1981-10 38.99%
1981-09 39.35%
1981-08 38.44%
1981-07 38.35%
1981-06 37.78%
1981-05 36.58%
1981-04 34.95%
1981-03 35.26%
1981-02 35.71%
1981-01 35.59%
1980-12 36.58%
1980-11 38.42%
1980-10 34.66%
1980-09 34.24%
1980-08 36.90%
1980-07 35.42%
1980-06 34.79%
1980-05 31.94%
Fuente: cálculos Banco de la
República con información
proveniente de la Superintendencia
Financiera

Nota:
  • La tasa DTF se refiere a la tasa
promedio ponderada por monto de las
captaciones por CDT a 90 días para
los Bancos, corporaciones y
compañías de financiamiento
comercial. El cálculo se realiza con
información diaria de las captaciones
realizadas el viernes de la semana
anterior y de lunes a jueves de la
   • Hasta diciembre de 1988 los
cálculos se realizan con base en la
encuesta a bancos y corporaciones
financieras Oficina Principal de
Santafé de Bogotá. A partir de enero
de 1989 los cálculos se realizan con
base en la información de la encuesta
diaria a bancos y corporaciones
financieras de todo el país, según
circulares 022 y 042 de 1988 de la
Asociación Bancaria. A partir del 6 de
marzo de 1995 los cálculos se
realizan con base en la encuesta
diaria que efectúa la
Superintendencia Financiera a
bancos, corporaciones, compañías de
financiamiento comercial y
corporaciones de ahorro y vivienda
del país. Desde mayo 3 de 2002 hasta
marzo 31 de 2008 los cálculos se
realizan con base en la información
del Formato 133 (Tasas de Interés de
Captación y Operaciones de Mercado
Monetario), y a partir de abril 1 de
2008 con información del Formato
441 (Tasas de Interés de Captación y
Operaciones de Mercado Monetario).
La fuente de la información de ambos
formatos, formato 133 y formato 441,
Banco de la República - Gerencia
Técnica - información extraída de la
bodega de datos -Serankua- el
09/05/2019 17:12:43