Dizertatie Jocuri de Noroc

MINISTERUL ADMINISTRAŢIEI ŞI INTERNELOR
ACADEMIA DE POLŢIE „Alexandru Ioan Cuza”

FACULTATEA DE POLIŢIE
MANAGEMENTUL INVESTIGĂRII FRAUDELOR
DIZERTAŢIE
CUPRINS
CUPRINS ...................................................................................................................................................... 1
INTRODUCERE ............................................................................................. Error! Bookmark not defined.
CAPITOLUL I NOŢIUNI GENERALE DESPRE JOCURILE DE NOROC ONLINE ............................ 3
1.Istoric ..................................................................................................................................................... 3
2. Clasificare jocuri de noroc on-line ....................................................................................................... 4
2.1.Pariuri on-line ................................................................................................................................ 4
2.2. Jocurile de cărţi on-line ................................................................................................................ 6
2.3. Jocurile de Slots’ Online ............................................................................................................. 10
2.4. Ruleta on-line .............................................................................................................................. 11
2.5. Zarurile Online ............................................................................................................................ 12
2.6. Jocul Bingo on-line ..................................................................................................................... 13
3. Legislaţiile care permit/interzic jocurile de noroc on-line.................................................................. 14
CAPITOLUL II JOCURILE DE NOROC ONLINE ÎN ROMÂNIA ....................................................... 18
1. Organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc on-line în România ................................................... 18
1.1 Licenţa de organizare şi exploatare a jocurilor de noroc on-line .............................................. 18
1.2 Autorizaţia de exploatare a jocurilor de noroc on-line ............................................................... 20
1.3 Condiţii generale ce trebuie îndeplinite de organizatorul de jocuri de noroc on-line ............... 21
1.4 Operatorii de monitorizare şi raportare ....................................................................................... 22
1.5 Înregistrarea jucătorilor ............................................................................................................... 26
1.6 Condiţiile ce trebuie îndeplinite de website-ul jocului de noroc on-line .................................... 27
1.7 Reclamaţiile jucătorilor ................................................................................................................ 28
1.8 Aplicaţia jocului de noroc on-line................................................................................................ 28
1.9 Excluderea jucătorului ................................................................................................................. 28
1.10 Platforma de joc.......................................................................................................................... 29
1.11 Obligaţiile organizatorului ......................................................................................................... 30
1.12 Obligaţiile organizatorului cu privire la jucător ....................................................................... 31
1.13 Personalul cu atribuţii de control .............................................................................................. 32
1.14 Taxe ............................................................................................................................................. 32
1.15 Revocarea licenţei ....................................................................................................................... 33
1.16 Contravenţii şi infracţiuni .......................................................................................................... 34
2. Neajunsuri ale legislaţiei româneşti. Normele privind organizarea jocurilor de noroc nu respectă
legislaţia UE ............................................................................................................................................ 35
CAPITOLUL III INFRACŢIUNI ÎN DOMENIUL JOCURILOR DE NOROC ONLINE ...................... 37
1. Metode de fraudare, spălarea banilor, infracţiuni conexe .................................................................. 37
2. Spălarea banilor ................................................................................................................................. 37
3.Practici operaţionale de combatere a spălării banilor ........................................................................ 38
4. Autorităţile pentru jocuri de noroc din statele membre UE ................................................................ 39
5.Cooperarea administrativă .................................................................................................................. 39
6. Blocarea plăţilor şi regimuri de responsabilitate pentru furnizorii de servicii de internet ................ 39
CAPITOLUL IV Jocurile de noroc online în contextul schimbărilor la nivel Uniunii Europene ........ Error!
Bookmark not defined.
1. Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc ............................................. Error! Bookmark not defined.
2. Comisia Europeană şi respectarea legislaţiei Uniunii Euroepene ....... Error! Bookmark not defined.
3. Comisia Europeană a deschis o investigaţie în Romania în ce priveşte jocurile de noroc online
Error! Bookmark not defined.
4. România pariază pe jocurile de noroc online ...................................... Error! Bookmark not defined.
CONCLUZII ................................................................................................... Error! Bookmark not defined.
Bibliografie ...................................................................................................... Error! Bookmark not defined.
2
3
CAPITOLUL I NOŢIUNI GENERALE DESPRE JOCURILE DE
NOROC ONLINE
1.Istoric
Jocuri de noroc par a fi la fel de vechi ca societate organizată în sine. Există dovezi că
societăţile antice din India, China, Grecia şi Roma au avut o formă de cultură de jocuri de noroc.
Unele obiecte considerate a fi unelte de jocuri de noroc datând de aproximativ 2300 î.en au fost
descoperite în China. O pereche de zaruri datând de la 1500 î.Hr. a fost găsit în Egipt.
Deci jocurile de noroc de astăzi au o istorie lungă în spatele lor. Dar un lucru este sigur -
acei oameni care aruncau cu zarul cu 3500 de ani în urmă nu ar fi conceput nici în cea mai
bogată imaginaţie a lor, jocurile de noroc pe internet pe care le ştim astăzi. Internetul a adăugat o
nouă dimensiune a jocurilor de noroc, ceea ce face posibil ca o persoană să stea în confortul de
acasă şi să joace jocuri de noroc la orice oră din zi sau din noapte, în orice zi a săptămânii. Nu
mai trebuie să ne îmbrăcăm şi mergem la un cazinou, jocurile de noroc sunt disponibile non-
stop.
Jocurile de noroc online îşi au rădăcina în dezvoltarea de algoritmi generatori de numere
aleatoare, care permit software-ul pentru jocuri de noroc să le foloseasa, combine şi dezvolte.
Jocurile de noroc online au devenit populare în anii 1990, dar au fost menţinut la un nivel scăzut
şi nu le- a fost asigurată publicitate din cauza statutului juridic incert. La mijlocul anilor 1990
insulele din Caraibe Antigua şi Barbuda au prevăzut potenţialul economic şi au legalizat jocurile
de noroc online. În timp ce alte ţări au urmat în scurt timp exemplul, aceste două economii au
avut avantajul de a fi primele de la blocurile de start şi chiar şi astăzi, majoritatea cazinourilor
online sunt înregistrate pe aceste insule.
Mai exact în 1994 Antigua şi Barbuda au adoptat legea liberului schimb. Această lege a
permis acordarea de licenţe pentru operaţiunile online, respective pentru cazinourile care doresc
să-şi desfăşoare activitatea în mediul virtual şi a făcut Antigua şi Barbuda una dintre cele mai
populare jurisdicţii din industria jocurilor de noroc online care acordă astfel de licenţe. Datorită
conexiunii la internet, a dezvoltătorii şi inovării software-ului, a legii liberului schimb, cazinouri
online s-au dezvoltat şi-au făcut loc în casele a mii de jucători online şi au devenit un mod de
viaţă în prezent pentru milioane de oameni .
Primul cazinou online a fost deschis în octombrie 1995 de către Microgaming's Gaming
Club şi oferea 18 tipuri diferite de jocuri. Microgaming's Gaming Club încă deţine un cazino
online licenţiat de guvernul din Gibraltar şi dezvoltă în continuare software specific site-uilor cu
jocuri de noroc. Nimeni nu se aştepta ca această industrie să explodeze în maniera în care a
făcut-o. Ea a devenit un mod de viaţă pentru oameni din întreaga lume şi, conform unui studiu
realizat de Merrill Lynch, industria jocurilor de noroc online este estimate să ajungă la o cifră de
afaceri de 48 miliarde dolari până în 2010. Industria a fost în creştere exponenţiala de-a lungul
anilor şi pare a fi imună la efectele recesiunii actuale. În timp ce aproape orice altă industrie a
suferit din cauza recesiunii o scădere în urma unei cereri mai mici şi implicit a unor sume mai
mici de bani, industria jocurilor de noroc online a continuat să crească. Este evident că o persoană
este atrasă să-şi incerece norocul în speranţa de a câştiga nişte bani numai atunci când veniturile
acesteia încep să se micşoreze.
Intertops a fost prima societatea care a oferit pariuri online, deschizând uşile lor virtuale
pentru pariorii de sport în 1996, cu un birou în St Johns, de pe insula Antigua, localitate în care
posedă o licenţă de jocuri de noroc online.
Cu toţii am auzit sau am văzut reclame onlinecu cel puţin unul din următoarele site-uri:
Full Tilt Poker, Poker Stars, Bwin, William Hill, Absolute Poker, însă Planet Poker a fost primul
site ce a oferit jocuri online de poker cu mai mulţi jucători la 1 ianuarie 1998. El încă
4
funcţionează, dar numai pentru jocuri cu bani virtuali, întrucât au încetat operaţiunile de bani
reali în martie 2007. Deşi ei au fost prima cameră de poker online deschisă, n-au capturat cu
adevărat piaţa de poker online.
Paradise Poker s-a deschis în 1999, şi a fost urmat de Party Poker şi PokerStars în 2001.
Aceste trei camere de pokeronoine au utilizat propriile platforme software pentru a creşte
substanţial calitatea jocurilor care pot fi jucate pe internet. În prezent Party Poker a fost depăşit de
către ambele PokerStars şi Full Tilt Poker, în ceea ce priveşte numărul de jucători online în
camera de poker online.
Odată cu creşterea industriei jocurilor de noroc online, au apărut produse şi servicii
secundare insipensabile în toate domeniile de dezvoltare de software, inclusiv sisteme de
securitate online. Software-ul jocurilor de noroc online a dat naştere la diverse funcţii şi facilităţi,
care sunt acum parte din toate formele de comerţ electronic. În timp ce software-ul de securitate
şi criptare există, nevoile industriei jocurilor de noroc online au condus la o sofisticare a
programelor de securitate , aducându-le la un nivel cu totul nou pe care îl putem vedea şi în ziua
de astăzi, astefel încât efectuarea de plăţi online oferă un înalt grad de securitate.
Astăzi, jocurile de noroc online par a repeta istoria faimosului Las Vegasul de la sfârşitul
anilor 1990, respectiv a „luptelor interne” purtate de cazinouri care au îngenuncheat din punct de
vedere economic oraşul. Cazinourile online, respectiv site-urile ce oferă jocuri online sunt
astăzi într-o luptă permanentă între ele pentru acapararea unui număr cât mai mare de persoane
din comunitatea online, oferind acelaşi tip de avantaje şi atracţii în aceeaşi manieră în care o
făceau cazinourile din Las Vegas în trecut. Puteţi găsi muzică, streptease virtual şi tot ceea la ce
te-ai putea aştepta într-un cazino real pentru a vă distra, în timp ce urmăriţi obtinerea unui câştig.
Rezultatul final al acestei practici de acaparare a portofelelor electonice ale jucătorilor îl va
reprezenta faptul că mulţi jucători vor fi eliminmati din joc.
Există mai multe teorii cu privire la popularitatea şi succesul jocurilor de noroc online,
printre care:
 Toate jocuri online disponibile sunt jucate în acelaşi mod ca în cazinourile
tradiţionale, astfel încât jucătorul nu trebuie să înveţe un joc nou;
 Jucătorul poate juca ori de câte ori are starea de spirit necesară din confortul casei
sale; acest lucru înseamnă că cei care doresc pot rămâne anonimi;
 Din cauza cheltuielilor mai mici, cazinourile online îşi poate permite să fie mai
generoase cu plăţile lor;
 Cazinourile online, respectiv site-urile ce oferă jocuri de noroc online în efortul lor de
a atrage membri, oferă o gamă largă de avantaje pentru a tenta jucătorii online1.
.
2. Clasificare jocuri de noroc on-line
2.1.Pariuri on-line
În România piaţă de pariuri sportive este deţinută de operatori, organizatori de pariuri
private în peste 70%, loteria naţională deţinând cele aproape 30% rămase prin introducerea
serviciului de pariuri Pariloto. Dintre casele de pariuri private cele mai importante sunt operatori
internaţional precum Astra Sport Bets, Stanleybet, Wettpunkt sau SuperBet. Casele de pariuri
private au apărut în ţara noastră cu aproximativ 12 ani în urmă, cea mai importantă agenţie din
ţară fiind cu câţiva ani în urma Astra Sport Bets, o agenţie cu capital din Ungaria şi Luxemburg2.
1 http://bestonlinecasinoadvisor.com
2 http://pariuridinfotbal.blogspot.com
5
Pariurile online reprezintă o altă parte a pieţei de pariuri autohtone, chiar dacă doar în ultimii
doi trei ani a început să fie o parte tot mai importantă. Cu câţiva ani în urma încă legislaţia
României nu a fost clară în privinţa pariurilor online, împiedicând dezvoltarea acestei pieţe.
Având în vedere avantajele acestui tip de pariu este de aşteptat creşterea semnificativă al
popularităţii pariurilor sportive online.
Tipuri de pariuri on-line:
 Fotbal
 Tenis
 Handbal
 Hochei pe gheaţă
 Baschet
 Volei
 Box
 Schi alpin
 Formula 1
 Motociclism
 Atletism
 Baseball
 Bowls
 Canotaj
 Ciclism
 Cricket
 Curse de cai
 Darts
 Divertisment
 Floorball
 Fotbal american
 Fotbal australian
 Fotbal în sală
 Golf
 Hockey
 Lupte sportive
 Olimpiade - Speciale
 Politică
 Rugby 15
 Schi de fond
 Snooker
 Speedway
 Şah
 Tenis de masă
 Triatlon
6
2.2. Jocurile de cărţi on-line
Istoria Jocurilor de Cărţi Online este relativ scurtă şi fixată în obişnuitele forme de cărţi de
joc normal. Dar de unde mai exact a apărut primul joc de cărţi şi cum aceste jocuri şi-au creat
drumul lor spre Internet? Poate mai important este, cum au ajuns jocurile de cărţi online atât de
populare? Mulţi cronicari cred că jocul de cărţi provine din China, datorită faptului că hârtia a
fost pentru prima dată inventată în China. Mai târziu, jocul de cărţi şi-a găsit calea spre Europa
prin lumea Islamică în Secolul al-14-lea. Simbolurile Musulmane de pe cărţi (săbii, cupe) au fost
ulterior înlocuite de roialitate, regi, regine3.
O singură privire la istoria jocurilor de cărţi online şi este simplu de văzut un număr de
similitudini între tradiţionalul joc de cărţi şi cel de pe Web. Online ori Off, un pachet de cărţi
standard conţine 52 de cărţi. Acestea, de asemenea, sunt divizate în general în patru culori
separate: romb(caro), treflă, inimă neagră(pică) şi inimă roşie(cupă). Fiecare culoare include un
rând de 13 cărţi pornind de la numărul doi până la 10, Valete (Juvete), Regină (Damă), Rege
(popă) şi Aşi. Nu toate cărţile sunt jucate cu un pachet de cărţi standard. Adiţional celor 52 de
cărţi, câteva jocuri de cărţi includ jocheri. În alte jocuri trebuie să dai la o parte anumite cărţi din
pachet, cum ar fi cele care sunt mai jos de un anumit rang. Jocurile de cărţi jucate în locaţiile
tradiţionale de cazino sunt jucate cu câteva pachete de cărţi pentru a preveni „număratul cărţilor”.
Cazinourile online de asemenea folosesc multiple pachete de cărţi, care sunt amestecate după
fiecare mână pentru a asigura un joc correct.
Primul joc de cărţi online a apărut odată cu apariţia jocurilor de noroc pe Intenet. Cu toate
că primul cazino online şi-a deschis uşile lui virtuale în urmă cu 15 ani, astăzi industria de jocuri
de noroc online este considerată una dintre cele mai largi sectoare de pe întregul Web. Şi mai
mult, varietatea jocurilor de cărţi online explodează cu cât mai mulţi oameni întră în rutină
jocurilor de noroc. Numărul şi varietatea jocurilor de cărţi este larg răspândit. Blackjack,
Baccarat, Păi Gow Poker, Tequila Poker, Red Dog şi Casino Hold’em sunt câteva din jocurile on-
line.
Jucând Blackjack pe Internet a devenit una dintre cele mai populare recreaţii. Fani
Blackjack-ului din întreaga lume joacă la nesfârşit jocul în cazinoul lor preferat. Unii consideră
că Blackjack-ul este singurul joc de noroc care furnizează jucătorilor o margine evidentă faţă de
casă.
A. Blackjack
Regulile Blackjack-ului sunt asemănătoare cu regulile jocului tradiţional jucat în cazinourile
reale. Singura diferenţă este că, când jucaţi Blackjack într-un mediu virtual, experienţa generală
este mai puţin sociabilă decât când mergeţi la un cazino real, datorită faptului că sunteţi singur.
Oricum, jucând în comfortul propriei case de asemenea are anumite avantaje. Distracţia este
valabilă instant şi este în mod evident mai puţin costisitoare.
În termeni generali, un jucător la Blackjack are relativ câteva decizii de făcut. Trebuie să
aspiraţi să faceţi cea mai bună mână posibilă care nu depăşeşte un total de 21 de puncte. Dacă
depăşiţi cele 21 de puncte, sunteţi „ruinat”. Jocul este jucat strict împotriva dealerului, însemnând
că ceilalţi jucători aşezaţi la aceeaşi masă de joc cu dvs. nu joacă nici un rol. Setul de cărţi la
jocul de Blackjack nu are nici un impact asupra jocului. Cărţile au valorile următoare: un Aş
poate fi socotit ori ca un punct ori ca 11 puncte. Cărţile de la 2 până la 9 sunt socotite după
valoarea lor numerică. 10, Jaleţi, Damele şi Popii valorează 10 puncte.
3 http://www.casinotropez.com
7
Caracteristicile adiţionale pentru Blackjack Online înclud „divizare”, „dublă joasă” şi
„asigurare”.
Dacă se întâmplă să deţineţi o mână cu 2 cărţi de valoare egală, ca 2 juveţi ori 66, vă este
permis să le despărţiţi. Jucătorul care decide să despartă mâna va primi o carte adiţională pentru
fiecare mână, dar de asemenea îi se va cere să plaseze un pariu de aceeaşi valoare că pariul
original de fiecare dată când desparte două cărţi. Dacă se întâmplă să primiţi un Aş şi o figură în
mâna despărţită, nu se consideră Blackjack.
Vă este permis să plasaţi un extra pariu, fără al depăşi pe primul, dacă totalul primelor
două cărţi este de 9,10,11 (Asul nu este inclus). Veţi primi o adiţională carte când dublaţi. Cel
mai bun timp pentru a dubla este când credeţi că a treia carte vă va ajuta să bateţi dealerul.
Dacă prima carte de Blackjack servită dealerului se întâmplă să fie un Aş, vi se va oferi o
„asigurare” împotriva dealerului de a face o naturală (i.e. 21). Dacă decideţi să luaţi o asigurare,
vi se va cere să plasaţi separat pe masă o sumă egală cu jumătate din pariul original. Dacă
dealerul va avea Blackjack, veţi fi plătiţi cu 2:1 în baza asigurări dvs4.
B. Baccarat
Mesele jocului Baccarat în general sunt printre cele mai ocupate în oricare stabiliment de
jocuri de noroc, atât online şi offline. Jocul atrage atât de mulţi jucători datorită amestecului
interesant de noroc şi talent pe care îl solicită. În general, regulile Baccaratului online sunt chiar
uşor de urmărit şi nu necesită o intensă experienţă de joc. Datorită factorului de noroc, câştigând
la Baccarat este ceva ce nimeni nu poate prezice.
Jocul este lansat după ce un banker este stabilit. Jocul prezintă trei pariuri principale:
bankerul, jucătorul şi egal (strâns). Jucătorul trebuie să parieze că mâna jucătorului va câştiga ori
mâna bankerului va câştiga ori că va fi egal (strâns) între cei doi. Odată ce pariurile au fost
plasate, atât jucătorul cât şi bankerul primesc o mână de două-cărţi. Cărţile sunt împărţite din
shoe (pantof) care conţine şase pachete de cărţi. Scopul este de a creea o mână cu un punctaj total
apropiat de 9, fără al depăşi.
Conform regulilor Baccaratului Online, cărţile de la 2 până la 9 îşi păstrează valoarea lor
numerică. 10, valeţi, damele şi regi valorează zero puncte şi Aşi valorează un punct. După
primirea mâini lor, jucători trebuie să-şi calculeze punctele lor. Când valoarea totală a cărţilor din
mâna jucătorului este egală său depăşeşte 10, cifra din partea stângă a numărului este eliminată.
De exemplu, o mână care deţine un 3 şi 2 valoarează 5 puncte. O mână care deţine 6 şi 7 egal cu
3. Prima cifră este eliminată deoarece totalul iniţial a fost mai mare decât zece. Destul de
interesant, jocul este numit după cea mai proastă mână de joc, care valorează zero (Baccarat
înseamnă „zero” în Italiană). În anumite circumstanţe, o a treia carte este servită bankerului ori
jucătorului ori ambilor.
C. Poker.
Pokerul poate fi împărţit în trei mari categorii, în funcţie de desfăşurarea propriu-zisă a unei
mâini.
1. Community card: în această variantă exista un număr de cărţi comune tuturor jucătorilor de la
masă, numite “Board”. Cele mai populare tipuri de joc sunt Holdem şi Omaha.
2. Stud: fiecare jucător primeşte un număr de cărţi ascunse, vizibile doar lui, cât şi un anumit
număr de cărţi la vedere, care pot fi observate de oricine de la masă.
8
3. Draw: în jocurile de tip draw, fiecare participant primeşte şi foloseşte doar cărţi ascunse
adversarilor. Cea mai cunoscută variantă este 5 Card Draw-ul5.
Tipuri de poker:
1.Holdem
 No Limit Holdem
 Limit Holdem
2.Omaha
 Pot Limit Omaha
 Hi/Low Split
3.Stud
 Stud Hi
 Stud Hi/Low
 Razz
4.Draw
 5 card draw
 2-7 Triple Draw
 Badugi
5.Lowball Poker
Există mai multe tipuri de turnee de poker care necesită diferite taxe de participare sau
prin calificarea dintr-un mini-turneu. Totodată există şi turnee de poker care nu percep taxă de
participare şi sunt cunoscute sub denumirea de freerolls.
C1.Texas Holdem. Acest tip de poker este unul dintre cele mai jucate tipuri şi este foarte uşor de
învăţat. Pe scurt, fiecare jucător primeşte 2 cărţi, pe care doar el le poate vedea, iar jos sunt
întoarse 5 cărţi care sunt cărţi comune pentru toţi cei de la masă. Mâna cea mai puternică formată
dintre cărţile de jos şi cărţile din mâna unui jucător este cea câştigătoare. Dacă 2 jucători deţin o
mână care este la fel de puternică, pot-ul se va împărţi în mod egal.
Jocul Texas Holdem este împărţit în 4 sesiuni de pariuri, în care fiecare jucător îşi poate
face pariul. Sensul de deplasare, pentru a stabili pariul fiecărui jucător de la masă este sensul
acelor de ceasornic6.
Etapele din acest tip de poker ar fi următoarele:
1 – Dealer. Jocul începe prin a desemna care este Dealer-ul următoarei mâini. Aceasta se face
prin rotaţie şi jucătorul care este considerat dealer este marcat cu litera „D”. În următoarea mâna,
dealer-ul va fi jucătorul din stânga actualului dealer şi aşa mai departe.
2 – Blinduri. Primii 2 jucători din stânga dealer-ului (marcat cu litera D) vor face pariurile de
small blând, respectiv big blând.
3 - Pre-Flop. Fiecare jucător primeşte câte 2 cărţi, iar primul jucător care are dreptul să acţioneze
jucătorul de lângă cel ce a stabilit big blând. Fiecărui jucător prezent la masă îi va veni rândul, iar
acţiunea pe care o va putea întreprinde poate fi una dintre cele 3: call (a paria o anumită sumă),
fold (a abandona mâna) sau raise (a plusa). Fiecare jucător trebuie să plătească blind-ul +
eventualele plusări pentru a vedea primele 3 cărţi. În cazul celui ce a realizat small blând, va
trebui să plătească doar jumătate din big blând (cealaltă jumătate a plătit-o cu small blând) +
eventualele plusări realizate până ia venit rândul. Ultimul care poate acţiona este cel ce a realizat
big blind-ul şi va putea să realizeze: call (a plăti pentru a vedea următoarele 3 cărţi), fold (a
abandona mâna), re-raise (a re-plusa).
5 http://www.titanpoker.com
6 http://www.goldendeals.ro
9
4 – Flopul. În această etapă se vor întoarce primele 3 cărţi comune pe masă, iar toţi jucătorii care
nu au dat fold în etapa anterioară, vor putea să înceapă o o nouă sesiune de pariuri. Acţiunile ce
pot fi întreprinse sunt următoarele: check (a pasa jocul mai departe), fold (a abandona mâna),
raise (a plusa).
5 – Turnul. Se întoarce a 4-a carte comună şi ca şi în etapa precedentă are loc o nouă sesiune de
pariuri, bineînţeles pentru cei care nu au dat fold.
6 – Riverul. Se întoarce şi ultima carte şi are loc ultima sesiune de pariuri, care se termină în
momentul în care unul dintre jucători pariază, iar ceilalţi plătesc suma cerută (call), fără a mai da
re-raise. În acest moment jucătorii îşi întorc cărţile primite şi se stabileşte câştigătorul pot-ului
adunat în urma sesiunilor de pariuri. După această etapă va reîncepe o nouă mâna, cu parierea
blind-urilor small şi big şi jocul continuă până când rămâne doar un jucător la masă (în cazul unui
turneu) sau până decideţi să vă retrageţi de la masă.
Omaha. Pe scurt, fiecare jucãtor primeşte 4 cărţi („hole cards”) pe care doar el le poate
vizualiza şi alte 5 cărţi sunt întoarse pe masă. Aceste 5 cărţi sunt comune pentru toţi jucătorii
prezenţi la masă, care vor încerca să realizeze cea mai bună mână folosind 2 dintre cărţile pe care
le au în mâna şi 3 dintre cărţile comune de pe masă. Dacă 2 jucători deţin o mână care este la fel
de puternică, pot-ul se va împărţi în mod egal. Jocul Omaha este împărţit în 4 sesiuni de pariuri,
în care fiecare jucător îşi poate face pariul. Sensul de deplasare, pentru a stabili pariul fiecărui
jucător de la masă este sensul acelor de ceasornic. Etape în tipul de poker Omaha:
1 – Dealer. Jocul începe prin a desemna dealer-ul următoarei mâini. Fiecărui jucător de la masă îi
va veni rândul pentru a fi considerat dealer prin mutarea butonului „D”, la sfârşitul unei mâini, în
faţă următorului jucător, în sensul acelor de ceasornic.
2 – Blinduri. Primii 2 jucători din stânga dealer-ului vor face pariurile de small blând, respectiv
big blând.
3 - Pre-Flop. Fiecare jucător primeşte 4 cărţi pe care doar el le poate vedea. Primul jucător care
acţionează este cel din stânga celui care a realizat big blind-ul. Acţiunile pe care le poate realiza
acest jucător sunt: call (a paria cât s-a cerut în big blând), raise (a plusa), fold (a se arunca).
Ultimul jucător care acţionează este cel ce a stabilit big blând.
4 – Flopul. Sunt întoarse primele 3 cărţi comune pe masă şi a 2-a sesiune de pariuri se va
desfăşura.
5 – Turnul. Se întoarce a 4-a carte comună pe masă şi are loc a 3-a sesiune de pariuri.
6 – Riverul. Se întoarce ultima carte comună pe masă şi are loc a 4-a sesiune de pariuri. Se va
stabili câştigătorul sau câştigătorii dacă este egalitate şi pot-ul se va împărţi în mod egal.
După această etapă va reîncepe o nouă mâna, cu parierea blind-urilor small şi big şi jocul
continuă până când rămâne doar un jucător la masă (în cazul unui turneu) sau până decideţi să vă
retrageţi de la masă7.
C3. 7 Card Stud
Tipul de poker 7 Card Stud a fost cel mai jucat tip de poker, până când Texas Holdem l-a
detronat. Pe scurt, fiecare jucător primeşte primeşte după desfăşurarea a 5 sesiuni de pariuri, 7
cărţi dintre care 3 cu faţa în jos şi 4 cu faţa în sus. Mâna cea mai puternică realizată din
combinaţia cărţilor întoarse cu faţa în sus şi cele întoarse cu faţa în jos este cea câştigătoare.
Diferenţă majoră faţă de celelalte 2 tipuri de poker prezentate este că nu existã cărţi comune.
1 - „Ante”. În jocul 7 Card Stud blind-urile sunt înlocuite cu „ante”, adică fiecare pariază o sumă
stabilită înainte de a primi vreo carte, astfel stabilindu-se un pot pentru care jucătorii să joace.
2 – Deschiderea. Fiecare jucător primeşte 2 cărţi cărţi cu faţa în jos („hole cards”) şi 1 carte cu
fata în sus(„door card”). Jucătorul cu cea mai mică carte întoarsă pe masă deschide sesiunea de
7 http://www.pokeronlineclub.ro
10
pariuri („bring în”) şi parierea continuă în ordinea arcelor de ceasornic. Dacă există 2 jucători cu
aceeaşi carte mică (ca şi rang) ordinea de pariere dintre cei doi se stabileşte după culoare: trefla,
romb, inimă roşie, inima neagră.
3 - Third Street. Începe prima sesiune de pariuri şi fiecare jucător poate executa următoarele
acţiuni: fold, call, raise.
4 - Fourth Street. Fiecare jucător mai primeşte încă o carte întoarsă cu faţa în sus. Jucătorul cu
cele mai bune cărţi întoarse pe faţa începe sesiunea de pariuri şi aceasta se continuă cu fiecare
jucător, în sensul acelor de ceasornic. Dacă jucătorul care deschide sesiune de pariuri deţine o
pereche poate să dubleze pariul.
5 - Fifth Street. Fiecare jucător primeşte a 5-a carte, care este de asemenea întoarsă, vizibilă de
toţi jucătorii de la masă. Jucătorul cu cea mai bună mână vizibilă, deschide o nouă sesiune de
pariuri.
6 - Sixth Street. Fiecare jucător rămas în continuare la acest joc primeşte o a 6-a carte întoarsă.
Din nou cea mai bună combinaţie prezentă pe masă începe sesiunea de pariuri.
7 - Seventh Street – Riverul. Fiecare jucător primeşte cea de-a 7-a carte cu faţa în jos, iar
jucătorul care a deschis sesiunea de pariuri din runda precedentă face primul pariu. Jucătorul cu
cea mai bună combinaţie realizată dintre cele 7 cărţi câştigă jocul şi bineînţeles şi potul strâns în
urma celor 5 sesiuni de pariuri8.
2.3. Jocurile de Slots’ Online
Istoria jocurilor de slots machine nu este foarte vastă în comparaţie cu celelalte jocuri de
cazino şi având în vedere că cazinourile online au apărut în urmă cu 20 de ani, este evident
motivul pentru care istoria jocurilor de slot machine este foarte scurtă. Chiar încă de la apariţia
primei slot machines, evoluţia acestui joc favorit din-toate-timpurile este nu mai puţin decât
fantastică. De asemenea, deoarece sunt foarte noi pe această scenă, originile jocului datează încă
dinaintea să spunem, a zarurilor, istorie care datează de aproape o mie de ani, potrivit unor
istorici9.
De fapt istoria slot-urilor „online” a început să ia formă cu 135 de ani în urmă. Prototipul
timpuriu al maşinilor de slots a apărut în jurul anului 1870, dar s-a întâmplat 80 de ani mai târziu,
în 1887, când Charles Fey a introdus prima maşină de slot. Această maşină nu a fost atât de
diferită faţă de slot-uri moderne jucate în cazinourile de astăzi. Deşi lui Charles Fey nu i s-a
recunoscut faptul că a introdus conceptul de funcţionare din spatele maşinilor de slot, totuşi el va
fi reamintit că „Tatăl Slot-urilor” în cărţi care figurează istoria slot-urilor offline cât şi a celor
online.
Versiunea online de astăzi a invenţiei lui Charles Fey - o savurează milioane de jucători
din întreaga lume - se bazează pe tehnologie computerizată. De fapt, fiecare joc de slot online
funcţionează conform unui generator de numere aleatorii (RNG). Acest fapt asigură că rezultatele
fiecărei runde de joc să rămână aleatorie şi în acord cu practicile corecte de jocuri de noroc ale
industriei de jocuri de noroc. Din ce în ce mai multe cazino online cu o reputaţie bună supun
regulat generatoarele lor de numere aleatorii unei audit la firmele independente.
Prima maşină de slot a fost proiectată cu role mecanice, care se rotea de fiecare dată când
un jucător punea monede şi trăgea de manetă, cunoscută şi sub numele de 'one-armed bandits’.
Când rolele s-au oprit din rotit, 3 simboluri la întâmplare apăreau în mijloc şi ori de câte ori 3
simboluri se potriveau, jucătorul ar fi câştigat. Cu toate acestea, jocuri slots care se găsesc în
cazinourile din zile noastre sunt operate digital şi au un ecran video care indică diferitele
simboluri. Pentru a se asigura că cazino online joacă după regulilele jocului de slots online,
8 http://ro.pokerstrategy.com
11
generatoare de numere aleatorii pre-programate sunt construite în fiecare maşină pentru a
determina rezultatele fiecărei runde de joc. Jocurile de slot online folosesc de asemenea
generatoare de numere aleatorii la fel ca şi cazinourile locale, jocurile de slots care bucură
milioane de jucători online sunt de asemenea supuse periodic auditului de către firme
independente. Această măsură de siguranţă asigură că practicile de joc corect sunt respectate de
către operatori de cazino.
În timp ce numărul şi variaţia diferitelor tipuri de jocuri de slot este virtual infinită,
regulile pentru jocurile de slot on line sunt simple şi puţine. Jocuri noi, diferite şi incitante sunt
constant introduse atât în cazinourile online cât şi în cele locale, principala diferenţă fiind doar de
cosmetică. Pentru că există atât de multe teme diferite în jocurile de Slots, majoritatea tind să fie
originale prin simbolurile şi caracterele lor. Regulile sunt uşor de stăpânit iar principiile de bază
sunt la fel, cu toate acestea, există câteva variaţii de la regulile de joc pe care fiecare jucător
trebuie să ia în considerare înainte de a juca. Aceste variaţii sunt descrise mai jos.
Jocuri de slot on-line multi-linii
Regulile pentru slot online referitoare la jocurile multiplicatoare sunt de asemenea foarte
simple. Mai simplu zis, un joc multiplicator este unul în care cu cât introduceţi mai multe monede
în slot machines, cu atât mai mulţi bani puteţi câştiga. Fiecare monedă suplimentară introdusă
multiplică valoarea câştigurilor rezultate. De exemplu, când introduceţi o singură monedă, o
rundă câştigătoare poate plăti poate de 10 ori valoarea acelei singure monede. Dar dacă câştigaţi
după ce aţi introdus cinci monede, plata poate fi de 50 de ori valoarea! Diferite reguli de slot se
aplică diferitelor jocuri, cum ar fi numărul maxim de monede pe care îl puteţi paria într-o singură
rundă de joc.
Jocurile Progresive de Slot Online
Reale ori online, slot-urile progresive sunt printre cele mai populare jocuri de cazino
jucate astăzi. Această popularitate se datorează plăţilor masive pe care de obicei jucători le
câştigă în aceste jocuri. O maşină de slot progresivă alocă o parte din fiecare pariu efectuat unui
pot de cond comun care este legat la alte jocuri de slot machine. Dacă luaţi în considerare cât de
mari pot deveni aceste poturi şi chiar cresc - cu atât de mulţi jucători care contribuie - este foarte
simplu de înţeles cum jucători de slots pot pleca cu câştiguri de milioane de dolari10.
2.4. Ruleta on-line
Regulile Ruletei on-line sunt practic identice cu cele moştenite din cazinourile
tradiţionale. Pentru a juca trebuie doar să selectaţi un număr ori o culare pe care veţi să pariaţi.
Odată ce toate pariurile au fost plasate, daţi click pe butonul Spin (Învârti) pentru a învârti roata
ruletei. Dacă aţi selectat numărul ori culoarea pe care bila a căzut, aţi câştigat runda.
Cu toate că jocul este clar şi simplu, este recomandat să vă familiarizaţi cu regulile ruletei
online înainte de a plasa vreun pariu pe bani reali. În primul rând, concuraţi împotriva Dealerului
(a casei) şi nu împotriva altor jucători. În al doilea rând totalul tuturor pariurilor trebuie să se
ridice cel puţin până la minumul mesei.
Ruleta Europeană şi Americană Online: simpla diferenţă între cele două este că Ruleta
Europeană are 37 de numere (36 + un 0), În schimb versiunea Americană se caracterizează prin
aceleaşi 36 de numere plus două zerouri, cu un total de 38 de numere.
Pentru a menţine regulile oficiale ale Ruletei, sunt 11 diferite tipuri de pariuri pe care le
puteţi face. Acestea includ atât pariurile Inside (interne) şi Outside (externe).
Pariuri Interne (Inside)
 Pariu Direct (Straight up bet) -Cel mai simplu pariu din toate pariurile ruletei. Un singur
număr.
12
 Pariu divizat (Split bet) – Pariind pe două numere diferite care sunt unul lângă altul pe masa
de pariere.
 Pariu Triplu (Street bet) - Un pariu de trei numere diferite.
 Pariu de Colţ (Corner bet) - Se pariază pe patru numere vecine.
 Regulile Ruletei online de asemenea permit alte combinaţi ca Pariul Careu (aka Four Bet)
unde jetoanele sunt plasate la intesecţia dintre 0 şi 3 pe colţ. Veţi câştiga dacă 0,1,2 ori 3 sunt
câştigătoare.
Pariuri Externe (Outside)
 Regulile Ruletei Online includ de asemenea „Pariuri Externe” care sunt acele pariuri plasate
în afara numerelor principale 37/38 şi includ:
 Pariurile de Roşu ori Negru (Red or Black Bets) -În acest tip de pariu trebuie doar să alegeţi
culoarea dacă este roşu sau negru.
 Pariuri Pare ori Impare (Odd or Even Bets )-Similar cu pariurile roşu/negru. Acesta este bazat
pe rezultatele numerelor pare ori impare.
 Pariuri Inferioare ori Superioare (Low or High Bets)-Regulile Ruletei Online permite un rând
de numere pe care să pariaţi. Inferioare (1-18) ori Superioare (19-36).
 Pariuri de Coloane (Columns Bets)-Făcut să plasaţi jetoanele dvs. pe una dintre zonele
marcate cu 2:1 în josul fiecărei dintre cele trei coloane.
 Pariuri de Duzină (Dozens Bets)- similar cu pariul de coloană, pariul de duzină vă permite să
pariaţi fie pe prima duzină de numere (1-12), a doua (13-24) ori a treia (25-36)11.
2.5. Zarurile Online
Istoria Zarurilor Online este relativ scurtă având în vedere că fenomenul jocurilor de nroc
şi-a început existenţa la începutul anilor 1990. Este destul de sigur de presupus că jocul de Zaruri
a fost de când zarurile au fost aruncate, se crede că au apărut acum 4.000 ori 5.000 de ani - minus
sau plus un secol.
Din toate „uneltele” asociate cu jocurile de noroc, zarurile sunt fără îndoială cele mai
vechi. După unii cronicari, zarurile au fost iniţial create din oasele de la gleznă (animal mort), vă
amintiţi expresia „roll the bones”. În afară de oase, alte materiale s-au folosit pentru facerea
zarurilor cum ar fi fildeş, metal, lemn şi piatră. Chiar şi în zilele de acum Mongoli continuă să
folosească zaruri făcute din oase în jocul cunoscut ca Shagai. Sunt de asemenea cunoscuţi că
folosesc zarurile pentru prezicerea viitorului. Cel mai vechi zar găsit vreodată a fost excavat
dintr-o săpătură arheologică în Oraşul Ars din Iran şi se spune că a aparţinut unui joc de table
acum 5.000 de ani.
Istoria Zarurilor încă se scrie, este sigur că jocul a fost derivat dintr-un alt joc din secolul
al 12 lea cunoscut sub numele de Hazard. Alţii cred că William of Tyre născut în Ierusalim
(1130-1185) şi camarazi de Cruciadă au inventat jocul pentru a-şi omorâ timpul în timp ce
asediau castelul Hazarth. Bineînţeles, regulile jocului s-a schimbat considerabil de-a lungul
anilor. Hazard a fost renumit Zaruri de către francezi. Pe la începutul secolului al 20 lea, Zarurile
a fost cel mai jucat joc de cazino din întreaga lume. Astăzi, un număr de 30 de milioane de
Americani joacă Zaruri. De când cu sosirea Internetului, urmat de masiva proliferare a siturilor de
jocuri de noroc, Istoria Zarurilor online a început să prindă viaţă. Astăzi, zaruri online se află pe
acelaşi podium cu toate celelalte jocuri de cazino extrem de populare.
Reguli Zaruri:În conformitate cu regulile zarurilor online, jucători plasează pariuri
împotriva casei pe rezultatele unei aruncări ori pe o serie de aruncări de două zaruri. Jucătorul
care aruncă zarurile se prezintă ca „aruncător”. Jocul se efectuează în runde. Prima aruncare a
unui joc nou se numeşte „lansarea rundei”. Pariurile trebuiesc puse înainte ca aruncătorul să
13
arunce zarurile. Dealer-ul mesei în mod specific va oferi aruncătorului cinci zaruri, din care i se
solicită să alegerea doar două zaruri cu care să joacă.
În lansarea rundei dacă totalul de puncte a celor două zaruri este de 7, 11, 2, 3 ori de 12,
rundă se încheie iar aruncătorului i se cere să arunce din nou pentru a lansa o nouă rundă. Un
punctaj total de 2, 3 ori 12 este numit „Craps” (zaruri), în timp ce un punctaj total de 7 ori 11 este
numit că „natural”. În cazul în care alt număr, enumeraţi-l 4, 5, 6, 8, 9, ori 10, este aruncat în
rundă, acest număr particular este numit „punct”. Dacă aruncătorul reuşeşte să arunce un punct,
va continua să arunce zarurile până când un 7 apare ori punctul este realizat din nou. Dacă
aruncătorul aruncă din nou acelaşi punct, runda este încheiată şi o altă începe cu acelaşi
aruncăntor care va lansa o altă rundă. Dacă aruncătorul aruncă 7, rundă se va încheia. Iar asta se
numeşte „şapte afară”.
În sediile jocurilor de noroc, sunt patru angajaţi la fiecare masă de zaruri. Asta include un
„boxman”, doi „base dealers” şi un „stickman”. Boxman-ul este responsabil cu păzirea jetoanelor
şi de asemenea cu supravecherea dealerilor. Cei doi dealeri de bază sunt responsabili cu
colectarea şi plătirea pariurilor făcute de jucători. În final, stickman anunţă rezultatul zarurilor şi
colectează zarurile de pe masă. El de asemenea este responsabil pentru a aranja pariurile puse în
centrul mesei, cum ar fi pariul „horn”12.
2.6. Jocul Bingo on-line
Bingo una dintre cele mai vechi jocuri de noroc din lume, datând inca din 1500. La
inceput a fost jucat in Italia sub forma de lotto. Acest sistem de lotto din care s-a dezvoltat bingo
este si astazi jucat in fiecare saptamana.
Bingo a fost prima data jucat in Franta, de clasa nobila, apoi a aparut in Germania unde a
fost folosit in scopuri mult mai practice - a preda aritmetica. Jocul s-a raspandit in Europa in anii
1800 si a ajuns in SUA in anii 1900.
De la începutul lui bingo pana astazi, jucatorii au fost captivati de natura excitanta a jocului, s-a
raspandit repede, a fost jucat fie pentru distractie fie pentru strangere de fonduri in scopuri
caritabile (scoli, biserici si spitale).Unul dintre avantajele jocului este usurinta cu care se poate
juca. Jocul bingo poate fi invata in cateva minute, si spre deosebire de celelalte jocuri de cazino
este usor de urmarit
Fiecare dintre noi cunoastem cardul traditional de bingo , cu 24 spatii numerotate de la 1
la 75 si un spatiu liber dar deasemenea exista un numar mare de variatii bingo pe piata.
Bingo este un joc de noroc si anume un joc de cazino. Conform regulilor de Bingo se extrag
aleatoriu cifre dintr-un tambur cu bile mobile ce contine diferite cifre si litere.
 Bilele cu un B au cifrele de la 1 la 15.
 Bilele cu un I au cifrele de la 16 la 30.
 Bilele cu un N au cifrele de la 31 la 45.
 Bilele cu un G au cifrele de la 46 la 60.
 Bilele cu un O au cifrele de la 60 la 75.
Telul jocului de bingo il reprezinta marcarea cifrelor anuntate pe tichetele de bingo.
Primul jucator ce atinge modelul special specificat al acestei variante de joc a castigat.
Exista diferite variante de joc: La o varianta de bingo trebuie sa ai o linie dreapta intr-o
anumita directie, la o alta varianta cifrele din cele patru colturi ale tichetului de bingo (four
corners bingo) sau literele ca de exemplu forma unui „T”. Exista si asa numitul „coverall“, ce
este denumit cateodata si „blackout” - trebuie sa fi fost enumerate toate cifrele de pe tichetul dvs.
14
Exista doua jocuri diferite de bingo casino ce sunt jucate uzual. Unul cu 75 de bile ce este
jucat de obicei in SUA si unul cu 90 de bile ce este jucat preponderent in Marea Britanie, anumite
parti din Europa si in Australia.
Bingo online
La bingo online tichetul de bingo va este alocat aleatoriu. Majoritatea salilor de bingo
online va permit sa aveti concomitent 3 sau 4 tichete dar sunt si unele ce permit mai multe tichete
de bingo. Salile de bingo de pe internet au fie un panou de afisare sau un crainic. Puteti urmari
modelul ce trebuie indeplinit. Acesta este afisat tot jocul.
Unele hale va ofera si un „auto dab” ce marcheaza automat cifrele dvs. pe tichetul de
bingo. In acest fel nu veti omite nici o cifra anuntata iar sistemul auto dab striga si bingo pentru
dvs. Inainte de a începe sa jucati familiarizaţi-va cu regulile si termenii din toate salile de bingo
online13.
3. Legislaţiile care permit/interzic jocurile de noroc on-line

Ţările, teritoriile în care jocurile de noroc on-line sau o anumită ramură a jocurilor de
noroc on-line sunt legale14:
 Africa de Sud  Alderney  Antigua şi Barbuda

 Antilele Olandeze  Argentina  Aruba
 Australia  Belgia  Belize
 Brazilia  Cehia  Chile
 Columbia  Comoros  Coreea de Nord
 Costa Rica  Danemarca  Dominica
 Elveţia  Estonia  Finlanda
 Franţa  Germania  Gibraltar
 Grenada  Hutt River Province  Insula Norfolk
Principality
 Insula Solomon  Insulele Aland  Insulele Man
 Insulele Seychelles  Insulele Virgine  Irlanda
britanice
 Israel  Italia  Jamaica
 Jersey  Kahnawake (teritoriu  Kalmykia (Rusia)
indian din Quebec)
 Letonia  Liechtenstein  Lituania
 Luxemburg  Măcău (China)  Maharashta (India)
 Malta  Marea Britanie  Mauritius
 Monaco  Myanmar  Nepal
 New South Wales  Northern Territory  Norvegia
(Australia) (Australia)
 Panama  Philippine  Polonia
 Queensland (Australia)  Republica Dominicană  Rusia
 Sark  Serbia  Singapore
 Slovacia  Slovenia  Spania
13 http://www.casinoromanesc.com
14 http://online.casinocity.com/jurisdictions
15
 St. Kitts and Nevis  St. Vincent  Suedia
 Swaziland  Taiwan  Tanzania
 Tasmania (Australia)  Teritoriul capitalei  Teritoriul Grand River
Australiei-Canberra Mohock (teritoriu
indian din Canada)
 Ungaria  Vanuatu  Venezuela
 Victoria  Vietnam  Western Australia
(Australia)
Ţările care au scos în afara legii jocurile de noroc on-line în totalitate sau numai un segment
al acestora15:
 Afghanistan  Algeria  Arabia Saudită

 Bahamas  Bahrain  Brunei
 China  Cipru  Coreea de Sud
 Dubai  Grecia  Hong Kong
 Indonezia  Iordan  Iran
 Japonia  Libia  Nigeria
 Noua Zeelandă  Olanda  Portugalia
 Statele Unite ale  Sudan  Thailanda
Americii
 Taiwan  Turcia  Vietnam
15 http://online.casinocity.com/jurisdictions
16
Numărul site-urilor de jocuri de noroc on-line la nivelul următoarelor ţări:
Nr. crt Tara Numarul siteurilor

1. Malta 606
2. Antilele Olandeze 374
3. Gibraltar 315
4. Italia 229
5. Costa Rica 209
6. Kahnawake 163
7. Alderney 132
8. Marea Britanie 115
9. Cipru 93
10. Insulele Man 61
11. Antigua si Barbuda 56
12. Franta 38
13. Danemarca 35
14. SUA 33
15. Panama 25
16. Belize 21
17. Australia 15
18. Northern Territory 14
19. Austria 13
20. Phillipine 9
21. Irlanda 7
22. Victoria 7
23. Western Cape 6
24. Spania 5
25. New South Wale 5
26. Insulele Aland 4
27. Suedia 4
28. Belgia 4
29. Tazmania 3
30. Oregon 3
31. India 3
32. Canada 3
33. Germania 3
34. Cehia 3
35. Noua Zeelanda 3
36. Estonia 3
37. Israel 3
38. Western Australia 3
39. Venezuela 3
40. Swaziland 3
41. Japonia 2
42. Illinois 2
43. Macao 2
44. Elvetia 2
45. Norvegia 2
46. Comoros 2
17
47. Letonia 2
48. Slovacia 2
49. Ucraina 2
50. Olanda 2
51. Dominica 2
52. Federatia Rusa 1
53. New York 1
54. Taiwan 1
55. Ungaria 1
56. Portugalia 1
57. New Brunswick 1
58. Mauritius 1
59. Ontario 1
60. British Columbia 1
61. Chile 1
62. Polonia 1
63. Slovenia 1
64. Quebec 1
65. Lituania 1
66. Argentina 1
67. Hong Kong 1
68. Luxemburg 1
69. Kazakstan 1
70. Dakota de Nord 1
71 Belarus 1
72. Australian Capital 1
Territory
73. Nicaragua 1
74. Muntenegru 1
18
CAPITOLUL II JOCURILE DE NOROC ONLINE ÎN ROMÂNIA
1. Organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc on-line în România

Organizarea de jocuri de noroc se poate realiza de către operatorii economici care
îndeplinesc cerinţele prevăzute de Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 77/2009 privind
organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc, numai în baza licenţei de organizare a jocurilor de
noroc, document emis de Ministerul Finanţelor Publice prin Comisia de autorizare a jocurilor de
noroc, pentru fiecare tip de activitate în parte.
Activităţile pentru care se poate solicita obţinerea licenţei de organizare a jocurilor de
noroc sunt următoarele:
 activităţi de bingo organizate prin intermediul sistemelor de comunicaţii de tip internet,
sisteme de telefonie fixă sau mobilă;
 activităţi de pariuri on-line;
 activităţi de jocuri de noroc on-line, altele decât cele definite anterior;
Prin organizator de jocuri de noroc se înţelege persoana juridică autorizată să organizeze şi să
exploateze jocuri de noroc în condiţiile prezentei ordonanţe de urgenţă şi a reglementărilor
specifice. Poate dobândi această calitate persoana juridică de drept român constituită în condiţiile
legii.
1.1 Licenţa de organizare şi exploatare a jocurilor de noroc on-line

Licenţa de organizare a jocurilor de noroc se acordă individual, este valabilă pentru o
prioadă de 5 ani de la data acordării şi este netransmisibilă.
Autorizaţia de exploatare a jocurilor de noroc se acordă după cum urmează:
 în cazul jocurilor bingo organizate prin intermediul sistemelor de comunicaţii de tip
internet, sisteme de telefonie fixă sau mobilă, fiecărui organizator i se acordă o singură
autorizaţie de exploatare a jocurilor de noroc pentru întreaga activitate.
 în cazul jocurilor de pariuri on-line: fiecărui organizator i se acordă o singură autorizaţie
de exploatare a jocurilor de noroc pentru întreaga activitate.
 în cazul jocurilor de noroc on-line, altele decât cele enumerate anterior, fiecărui
organizator i se acordă o singură autorizaţie de exploatare a jocurilor de noroc pentru
întreaga activitate.
Eliberarea licenţei de organizare a jocurilor de noroc şi a autorizaţiei de exploatare a jocurilor
de noroc, după caz, se face cu condiţia ca operatorul economic în cauză să prezinte în original şi
în copie documentele care atestă plata taxelor datorate anticipat conform prevederilor ordonanţei
de urgenţă şi ale prezentei hotărâri, vizate de unitatea Trezoreriei Statului la care este arondat
organul fiscal teritorial la care este înregistrat domiciliul fiscal al operatorului economic. În
situaţia în care plata s-a efectuat prin decontare bancară, se vor prezenta în original şi în copie
ordinul de plată şi originalul extrasului de cont în care se evidenţiază debitarea contului deţinut de
operatorul economic cu sumele respective, vizat de bancă16.
În termen de 5 zile lucrătoare de la data efectuării plăţii pentru obţinerea licenţei de
organizare a jocurilor de noroc şi/sau a autorizaţiei de exploatare a jocurilor de noroc,
organizatorii sunt obligaţi să depună la direcţia de specialitate din Ministerul Finanţelor Publice
16
Pantea Marius, Managementul activitatilor de prevenire si combatere a ilegalitatilor in domeniul jocurilor de noroc
in Uniunea Europeana,Curs universitar pentru Masterat, Editura Pro Universitaria, Bucureşti, 2013
19
copia documentelor care atestă plata taxelor datorate pentru eliberarea licenţei de organizare a
jocurilor de noroc şi/sau a autorizaţiei de exploatare a jocurilor de noroc.
Activitatea de licenţiere a organizării şi de autorizare a exploatării jocurilor de noroc on-
line se realizează de către Ministerul Finanţelor Publice prin comisie. În acest sens, comisia
acordă licenţe de organizare şi autorizaţii de exploatare pentru organizatorii de jocuri de noroc
on-line.
În vederea obţinerii licenţei de organizare şi a autorizaţiei de exploatare pentru jocurile de
noroc on-line se depun la Ministerul Finanţelor Publice un dosar conţinând urmatoarele
documente17:
1. cererea prin care se solicită comisiei acordarea licenţei de organizare a jocurilor de noroc,
precum şi opisul documentelor prezentate la dosar. Cererea va fi redactată şi dactilografiată în
limba română, va fi semnată şi ştampilată de către reprezentantul legal al operatorului economic
şi va conţine adresa sediului social al operatorului economic, datele de contact (număr de telefon,
fax, adresă de e-mail) şi tipul de activitate pentru care se solicită licenţa. În măsura dezvoltării
aplicaţiilor informatice suport, cererea va fi redactată numai prin utilizarea acestui mijloc;
2. certificatul constatator emis de oficiul registrului comerţului, din care să rezulte:
 elementele de identificare ale operatorului economic (forma de organizare, denumirea,
adresa sediului social, codul unic de înregistrare);
 capitalul social subscris şi vărsat;
 structura acţionariatului sau a asociaţilor, după caz;
 numele, prenumele şi adresa reprezentanţilor legali;
 obiectul principal de activitate. Obligatoriu trebuie să conţină şi activitatea jocuri de noroc
şi pariuri, cod CAEN 9200;
 sediile secundare înregistrate şi adresa acestora;
3. certificatul de înmatriculare la oficiul registrului comerţului;
4. avizul organelor de poliţie acordat tuturor reprezentanţilor legali ai operatorului
economic. În situaţia în care reprezentant legal este un operator economic, se va prezenta avizul
organelor de poliţie acordat tuturor reprezentanţilor legali ai acestuia;
5. declaraţie pe propria răspundere a reprezentantului legal al operatorului economic (în
situaţia în care există mai mulţi reprezentanţi legali, se va prezenta declaraţia fiecăruia) din care
să rezulte următoarele:
 operatorul economic nu a fost condamnat printr-o hotărâre definitivă de condamnare
pentru care nu a intervenit reabilitarea;
 reprezentantul legal nu se află într-o stare de incompatibilitate, astfel cum aceasta este
reglementată de lege;
 reprezentantul legal are experienţă în domeniul organizării şi exploatării de jocuri de
noroc;
 reprezentantul legal cunoaşte legislaţia specifică în vigoare;
 reprezentantul legal/operatorul economic dispune de personal specializat, cu pregătire şi
experienţă în domeniu de minimum 3 ani în domeniul tehnologiei informaţiei.
6. certificatul de cazier judiciar sau alt act emise de autorităţile competente pe a căror rază
de competenţă se află ultimul domiciliu/sediu social cunoscut al reprezentantului
legal/reprezentanţilor legali (în situaţia în care există mai mulţi reprezentanţi legali, se va
prezenta certificatul de cazier judiciar sau alte acte emise de autorităţile competente pentru
fiecare), din care să rezulte că împotriva acestuia nu s-a pronunţat o hotărâre judecătorească
17 Conform HG 870/2009 pentru aprobarea Normelor metodologice de aplicare a OUG nr. 77/2009 privind organizarea şi exploatarea jocurilor de
noroc, publicată în Monitorul Oficial nr. 528 din 30 iulie 2009
20
definitivă de condamnare pentru care nu a intervenit reabilitarea, în România sau într-un stat
străin, pentru o infracţiune prevăzută de ordonanţa de urgenţă sau pentru o altă infracţiune
săvârşită cu intenţie pentru care a fost aplicată o pedeapsă de minimum 2 ani cu închisoarea;
7. certificatul de atestare fiscală, eliberat de organul fiscal competent în administrarea din
punct de vedere fiscal a operatorului economic;
8. dovada înregistrării ca operator de date cu caracter personal acordată de Autoritatea
Naţională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal;
9. declaraţia pe propria răspundere a reprezentantului legal al operatorului economic că nu
are, direct sau prin interpuşi, legătură cu activităţile ale căror evenimente fac obiectul pariurilor
pentru care se solicită licenţa de organizare şi autorizaţia de exploatare;
10. în cazul în care există afiliaţi ai unui organizator de jocuri de noroc înregistraţi într-un
stat nemembru al Uniunii Europene, care solicită licenţă de organizare şi autorizaţie de exploatare
pentru jocurile de noroc on-line şi care au furnizat sau furnizează astfel de jocuri, la data cererii
de obţinere a licenţei de organizare şi a autorizaţiei de exploatare, către jucători din România,
organizatorul depune o declaraţie pe propria răspundere a reprezentantului legal al operatorului
economic că va face toate demersurile necesare transferării bazei de date referitoare la jucătorii
respectivi către baza de date proprie a organizatorului de jocuri ce urmează a fi autorizat pe
teritoriul României în cel mai scurt termen.
1.2 Autorizaţia de exploatare a jocurilor de noroc on-line

Pentru autorizaţiile de exploatare a jocurilor bingo organizate prin intermediul sistemelor
de comunicaţii de tip internet, sisteme de telefonie fixă sau mobilă, autorizaţiile de exploatare a
jocurilor de pariuri on-line, autorizaţiile de exploatare a jocurilor de noroc on-line, altele decât
cele mentionate anterior18:
1. cererea privind autorizarea activităţii. Cererea va fi redactată şi dactilografiată în limba
română, va fi semnată şi ştampilată de către reprezentantul legal al operatorului economic şi va
conţine: datele de identificare ale solicitantului, descrierea mijloacelor de joc şi a echipamentelor
tehnice care asigură suportul pentru organizarea, exploatarea şi transmiterea jocurilor de noroc
care fac obiectul cererii, cu indicarea locaţiei în care se află acestea. În măsura dezvoltării
aplicaţiilor informatice suport, cererea va fi redactată numai prin utilizarea acestui mijloc;
2. documentele care atestă existent personalului specializat cu pregătire şi experienţă în domeniul
tehnologiei informaţiei;
3. regulamentul de funcţionare al fiecărui joc în parte, în care va fi precizat, în mod obligatoriu,
procentul acordat pentru câştiguri din totalul rulajului încasărilor şi cu respectarea prevederilor
legale;
4. regulamentul de ordine interioară privind organizarea şi desfăşurarea activităţii, în care vor fi
precizate detaliat: sarcinile şi atribuţiile personalului, sistemul de evidenţă financiarcontabilă,
modul de asigurare a securităţii documentelor, informaţiilor şi datelor, modalitatea de
interconectare cu sistemul operatorului de monitorizare şi raportare, precum şi locaţia în care este
amplasat serverul, planul de recuperare după dezastru, sistemul de backup al bazei de date
utilizat;
5. actele privind dreptul de proprietate sau de utilizare asupra mijloacelor de joc şi a
echipamentelor tehnice care asigură suportul pentru organizarea, exploatarea şi transmiterea
jocurilor de noroc care fac obiectul cererii;
18 Conform HG 870/2009 pentru aprobarea Normelor metodologice de aplicare a OUG nr. 77/2009 privind organizarea şi exploatarea jocurilor de
noroc, publicată în Monitorul Oficial nr. 528 din 30 iulie 2009
21
6. punerea la dispoziţia comisiei a contractului de monitorizare încheiat cu operatorul de
monitorizare şi raportare în vederea avizării;
7. confirmarea eliberată de către operatorul de monitorizare şi raportare privind efectuarea
auditului asupra echipamentelor tehnice care asigură suportul pentru organizarea, exploatarea şi
transmiterea jocurilor de noroc care fac obiectul cererii;
8. documentul eliberat de operatorul de monitorizare şi raportare potrivit căruia programul de joc,
procentul teoretic de premiere (RTP) şi generatorul de numere aleatorii sunt certificate
internaţional de organisme/laboratoare recunoscute în domeniu;
9. dovada privind constituirea fondului de garanţie;
10. date privind persoana de contact desemnată la nivelul conducerii executive pentru asigurarea
conformităţii privind condiţiile de autorizare;
11. declaraţie pe propria răspundere din partea organizatorului de jocuri că spaţiul/spaţiile în care
urmează a fi instalate şi utilizate echipamentele tehnice care asigură suportul pentru organizarea,
exploatarea şi transmiterea jocurilor de noroc, corespunde/corespund din punct de vedere sanitar
şi respectă normele P.S.I., în situaţia în care deţin echipamentele tehnice pe teritoriul României;
12. pentru realizarea de transmisii live, dovada faptului că locaţia de unde se realizează
transmisia live prin intermediul sistemelor de comunicaţii de tip internet, sisteme de telefonie fixă
sau mobilă, deţine autorizaţie valabilă de exploatare a jocurilor de noroc tip bingo în sală sau
autorizaţie valabilă de exploatare a jocurilor bingo organizate prin intermediul sistemelor
reţelelor de televiziune;
13. un document din care să rezulte dreptul de utilizare acordat organizatorului de către
deţinătorul de drept al programului informatic;
14. dovada înregistrării ca operator de date cu caracter personal acordată de Autoritatea Naţională
de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal.
Autorizaţia de exploatare a jocurilor de noroc este valabilă un an de la data acordării .În
vederea acordării autorizaţiei pentru exploatarea jocurilor de noroc on-line, organizate de
operatori economici care deţin echipamentele tehnice pe teritoriul României, şi a acordării
autorizaţiei operatori lor de monitorizare şi raportare pentru jocurile de noroc on-line, o echipă
de specialişti, formată din reprezentanţi ai direcţiei de specialitate, ai Ministerului Comunicaţiilor
şi Societăţii Informaţionale şi ai organelor teritoriale ale Ministerului Finanţelor Publice şi ale
Ministerului Administraţiei şi Internelor, în număr de cel puţin 5 persoane, se deplasează la faţa
locului şi întocmeşte o notă de constatare privind îndeplinirea condiţiilor de autorizare19.
1.3 Condiţii generale ce trebuie îndeplinite de organizatorul de jocuri de noroc on-line

Operatorul economic care solicită licenţă de organizare şi autorizaţie de exploatare pentru
jocurile de noroc on-line trebuie să îndeplinească următoarele condiţii generale20:
a) este constituit ca persoana juridică de drept român în condiţiile legii, având ca obiect principal
de activitate activitatea jocuri de noroc şi pariuri, cod CAEN 9200, şi capitalul social subscris şi
vărsat în cuantumul prevăzut de ordonanţa de urgenţă;
b) deţine direct sau printr-un acţionar/asociat o licenţă de organizare şi autorizaţie de exploatare
pentru jocuri de noroc caracteristice activităţilor cazinourilor cu cel puţin 20 de mese autorizate
ori pentru jocuri de noroc tip slot-machine pentru minimum 500 de posturi sau pentru jocuri de
19A se vedea legea nr. 246/2010 pentru aprobarea OUG nr. 77/2009 privind organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc publicata in Monitorul
Oficial nr. 0854/21.12.2010
20 Lege nr. 246/2010 - pentru aprobarea OUG nr. 77/2009 privind organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc din 14 decembrie 2010, Monitorul
Oficial 854/2010;
22
noroc de tip pariuri în cotă fixă având minimum 100 de agenţii ori pentru activităţi de bingo
organizate prin intermediul sistemelor reţelelor de televiziune;
c) deţine mijloacele de joc şi echipamentele tehnice care asigură suportul pentru organizarea,
exploatarea şi transmiterea jocurilor de noroc;
d) dispune de personal specializat cu pregătire şi experienţă în domeniul tehnologiei informaţiei;
e) declară, prin intermediul notificării, prelucrarea datelor cu caracter personal la Autoritatea
Naţională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal, potrivit legislaţiei în
vigoare;
f) are încheiat un contract de monitorizare cu un operator de monitorizare şi raportare autorizat în
condiţiile legii, conform modelului aprobat de comisie, avizat de acesta înainte de începerea
activităţii de monitorizare a organizatorului de jocuri de noroc on-line;
g) deţine toate echipamentele tehnice care asigură suportul pentru organizarea şi transmiterea
jocurilor de noroc on-line, în mod obligatoriu, pe teritoriul României, excepţie de la această
prevedere făcând organizatorii de astfel de jocuri de noroc autorizaţi într-un alt stat membru al
Uniunii Europene şi care deţin echipamentele tehnice necesare funcţionării pe teritoriul unui stat
membru al Uniunii Europene, cu obligaţia conectării acestora la organismele necesar.
Operatorul economic care solicită licenţă de organizare şi autorizaţie de exploatare pentru
jocurile de noroc on-line trebuie să îndeplinească următoarele condiţii specifice:
a) pentru jocurile de noroc on-line se pot transmite live jocurile de la mesele de ruletă, prin
intermediul sistemelor de comunicaţii de tip internet, sisteme de telefonie fixă sau mobilă, numai
din locaţii autorizate în România pentru jocuri de noroc caracteristice activităţii cazinourilor cu
cel puţin 20 de mese autorizate, dintre care cel puţin două mese de ruletă vor fi conectate on-line
24 de ore din 24. Este interzisă transmiterea din studiouri special amenajate cu mese de casino
live;
b) jocurile de noroc de tip bingo on-line se pot transmite live, prin intermediul acestor sisteme,
numai din locaţii autorizate în România pentru jocuri de noroc de tip bingo desfăşurate în săli de
joc sau jocuri bingo organizate prin intermediul sistemelor reţelelor de televiziune. Este interzisă
transmiterea din studiouri special amenajate;
c) pentru jocurile de noroc de tip bingo organizate prin intermediul sistemelor de comunicaţii de
tip internet, sisteme de telefonie fixă sau mobilă, procentul de premiere din totalul rulajului
încasărilor va fi de minimum 60% şi de maximum 80% şi va fi constituit pe fiecare joc obişnuit,
cu excepţia jocurilor la care se acordă premii speciale, când se respectă doar procentul minim, iar
pentru pariuri on-line procentul de câştiguri din totalul încasărilor brute va fi de minimum 60%,
calculat pentru perioada de valabilitate a autorizaţiei.
1.4 Operatorii de monitorizare şi raportare

În vederea realizării controlului tehnic, monitorizării şi raportării pentru jocurile de noroc
on-line, comisia autorizează operatori economici, în calitate de operatori de monitorizare şi
raportare, pe o perioadă de 5 ani21.
Activitatea operatorului de monitorizare şi raportare se desfăşoară cu respectarea
următoarelor obiective fundamentale:
a) protecţia minorilor şi prevenirea accesului acestora la jocurile de noroc on-line;
b) asigurarea integrităţii şi a transparenţei operaţiunilor desfăşurate de către şi prin intermediul
organizatorilor de jocuri de noroc on-line, precum şi a unui sistem de joc echitabil;
21 Legea nr. 246/2010 pentru aprobarea OUG nr. 77/2009 privind organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc publicata in Monitorul Oficial nr.
0854/21.12.2010
23
c) prevenirea şi combaterea, prin mijloace specifice, a riscului de spălare a banilor şi de finanţare
a actelor de terorism, precum şi identificarea şi raportarea activităţilor infracţionale desfăşurate
prin intermediul jocurilor de noroc on-line;
d) asigurarea protecţiei, prin mijloace specifice, a organizatorilor de jocuri de noroc on-line,
autorizaţi în România, şi a jucătorilor împotriva practicilor neloiale, abuzive şi frauduloase;
e) asigurarea funcţionării corecte şi transparente a activităţilor de jocuri de noroc on-lineşi a unui
mediu concurenţial competitiv în desfăşurarea acestora.
În situaţia în care un operator economic doreşte să devină operator de monitorizare şi
raportare pentru activităţile de jocuri de noroc on-line, acesta solicită comisiei obţinerea
autorizaţiei şi depune la Ministerul Finanţelor Publice o serie de documentele prin care sa ateste
indeplinirea unor conditii.
Desfăşurarea activităţii de monitorizare şi raportare şi exercitarea atribuţiilor sunt
finanţate din contribuţiile organizatorilor de jocuri de noroc on-line, achitate de către aceştia din
urmă direct operatorilor de monitorizare şi raportare, în baza unui contract de monitorizare
încheiat între părţi, care este prezentat comisiei, în vederea avizării, înainte de începerea
activităţii de monitorizare şi raportare a respectivului organizator de jocuri de noroc.
Direcţia de specialitate din cadrul Ministerului Finanţelor Publice ţine registrul
operatorilor de monitorizare şi raportare pentru jocurile de noroc on-line.
Atribuţiile şi obligaţiile operatorului de monitorizare şi raportare sunt22:
a) identificarea website-urilor prin intermediul cărora sunt accesate jocurile de noroc on-
line, care nu deţin licenţă de organizare şi autorizaţie de exploatare potrivit legislaţiei române;
b) identificarea website-urilor care, în cadrul unor activităţi de marketing, reclamă,
publicitate sau alte activităţi cu caracter promoţional, oferă legături către jocurile de noroc on-line
sau activităţi şi servicii conexe acestora, care nu sunt autorizate potrivit legislaţiei române;
c) comunicarea imediată a informaţiilor cu privire la activităţile neautorizate identificate
conform lit. a) şi b) către comisie şi către furnizorii de internet, pentru a le permite acestora
blocarea accesului către aceste website-uri;
d) comunicarea informaţiilor privind aceste website-uri neautorizate şi către instituţiile şi
organele statului cu competenţe în domeniu, pentru a nu permite plăţile către şi de la aceste site-
uri neautorizate;
e) sesizarea imediată a comisiei în cazul în care furnizorii de internet nu blochează
accesul la website-urile ilegale pentru care le-a fost solicitată blocarea;
f) realizarea unui audit complet al mijloacelor de joc şi al echipamentelor tehnice care
asigură suportul pentru organizarea, exploatarea şi transmiterea jocurilor de noroc on-line şi
eliberarea unei confirmări în acest sens, în termen de 60 de zile de la punerea la dispoziţie de
către operatorul economic care solicită obţinerea licenţei de organizare şi a autorizaţiei de
exploatare a acestor jocuri de noroc, a tuturor elementelor necesare efectuării acestui audit;
g) eliberarea, în termen de 45 zile de la cererea organizatorului de jocuri de noroc on-line,
a unui document din care să rezulte că programul de joc, procentul teoretic de premiere (RTP) şi
generatorul de numere aleatorii utilizate de respectivul organizator de jocuri de noroc, certificate
internaţional de organisme/laboratoare recunoscute în domeniu. În cazul în care operatorul de
monitorizare şi raportare nu emite un astfel de document în termenul menţionat, organizatorul de
jocuri de noroc se poate adresa direct comisiei, pentru a solicita operatorului eliberarea
documentului;
h) monitorizarea permanentă, pe parcursul derulării activităţii organizatorilor de jocuri de
noroc on-line, a tuturor mijloacelor de joc ale acestora, în vederea depistării oricăror alterări sau
22 http://www.casino-magazine.ro
24
modificări ale elementelor aleatorii, ale datelor iniţiale din orice software deţinut de organizatorul
de jocuri de noroc;
i) monitorizarea permanentă a modului de implementare şi respectare de către
organizatorii de jocuri de noroc on-line a prevederilor legale cu privire la protecţia minorilor,
protecţia jucătorilor care prezintă risc de dependenţă patologică de jocuri, a măsurilor de
prevenire a fraudelor, a măsurilor de prevenire a spălării banilor şi a măsurilor de prevenire a
finanţării actelor de terorism;j) asigurarea conectării permanente, în timp real, cu platformele de
joc utilizate de organizatorii de jocuri de noroc cu care este încheiat un contract de monitorizare
şi colaborarea permanentă cu aceştia pentru asigurarea unei conexiuni securizate la sistemul de
monitorizare centralizat;
k) deţinerea programului care să asigure interfaţa API (application programming
interface) prin care să poată fi realizată legătura între sistemele organizatorilor de jocuri de noroc
monitorizaţi şi cele ale comisiei;
l) arhivarea tuturor tranzacţiilor financiare efectuate între organizatorul de jocuri de noroc
monitorizat şi jucător în ambele sensuri, pe o perioadă de 5 ani;
m) informarea comisiei cu privire la orice neregulă constatată cu privire la jocurile de
noroc on-line;
n) întocmirea unei evidenţe a neregulilor constatate la organizatorii jocurilor de noroc
monitorizaţi, în care evidenţiază zilnic problemele identificate ori semnalate în activitatea de
monitorizare şi raportare, şi predarea către comisie a unui raport lunar privind activitatea de
monitorizare şi raportare desfăşurată până în data de 20 a lunii următoare;
o) ducerea la îndeplinire a deciziilor comisiei şi informarea organizatorului de jocuri de
noroc monitorizat despre modul de implementare a respectivei decizii;
p) furnizarea operativă a informaţiilor solicitate de comisie sau de către celelalte instituţii
ale statului cu competenţe în domeniul jocurilor de noroc on-line;
q) achitarea la termen a obligaţiilor de plată către bugetul general consolidat;
r) luarea oricăror măsuri necesare în vederea prevenirii şi combaterii participării, în mod
direct sau prin persoane interpuse, a întregului personal şi a organelor de conducere ale
operatorului de monitorizare şi raportare la jocurile de noroc on-line;
s) să depună eforturi rezonabile pentru asigurarea tuturor măsurilor organizatorice,
logistice şi de management necesare astfel încât să nu îşi poată înceta activitatea şi prerogativele
de monitorizare şi raportare decât prin decizia comisiei. În cazul în care organismul de
monitorizare şi raportare îşi întrerupe ori îşi încetează activitatea din orice motiv, este obligat să
pună la dispoziţia comisiei şi organizatorilor de jocuri cu care a încheiat contract de monitorizare
toate informaţiile şi documentele necesare pentru a asigura continuarea activităţii organizatorilor
de jocuri de noroc on-line;
ş) includerea în contractele încheiate cu organizatorii de jocuri de noroc monitorizaţi a
prevederilor privind sumele încasate pentru prestaţiile, care nu vor depăşi 0,7% din încasările
efectiv realizate anual la nivelul unui organizator de jocuri de noroc on-line. De asemenea,
contractele conţin obligaţia organizatorilor de jocuri de a suporta cheltuielile privind testarea
iniţială a mijloacelor de joc şi a echipamentelor tehnice care asigură suportul pentru organizarea,
exploatarea şi transmiterea jocurilor de noroc on-line;
t) notificarea comisiei, în termen de 5 zile, cu privire la orice schimbare în structura
acţionariatului sau a reprezentanţilor legali relevanţi pentru autorizarea sa ca operator de
monitorizare şi raportare, precum şi la orice modificare a datelor care au fost avute în vedere la
acordarea autorizaţiei de operator de monitorizare şi raportare;
ţ) păstrarea confidenţialităţii şi a secretului profesional asupra tuturor faptelor, datelor şi
informaţiilor referitoare la activitatea desfăşurată, precum şi asupra oricărui/oricărei fapt, dată sau
25
informaţie aflat/aflată la dispoziţia sa care priveşte persoane, proprietatea, activitatea, afacerea,
relaţiile personale sau de afaceri ale organizatorilor de jocuri de noroc monitorizaţi ori asupra
informaţiilor referitoare la solduri, rulaje, operaţiuni derulate de aceştia sau de jucători, inclusiv
asupra celor referitoare la datele personale ale jucătorilor, în măsura în care a luat cunoştinţă
despre acestea în orice mod;
u) notificarea comisiei, în termen de 5 zile, cu privire la orice proceduri judiciare sau
extrajudiciare iniţiate împotriva sa ori a acţionarilor/asociaţilor sau a reprezentanţilor legali ai
operatorului de monitorizare sau cu privire la iminenţa unor astfel de cereri;
v) permiterea accesului organelor de control prevăzute la art. 28 din ordonanţa de urgenţă,
în orice moment, în spaţiile deţinute, în vederea efectuării de verificări;
w) asigurarea securităţii, integrităţii, continuităţii şi funcţionării neîntrerupte a
echipamentelor şi sistemelor utilizate în activitatea de monitorizare şi raportare şi întreţinerea
acestora în condiţii corespunzătoare, în scopul menţinerii normelor şi parametrilor de funcţionare
prevăzuţi în verificările tehnice;
x) desfăşurarea activităţii exclusiv în locaţii autorizate de către comisie. Relocarea
echipamentelor tehnice care asigură suportul pentru monitorizarea şi raportarea jocurilor de noroc
on-line, de către operatorul de monitorizare şi raportare, se poate realiza numai cu acordul
prealabil scris al comisiei;
y) realizarea conectării permanente cu comisia de autorizare a jocurilor de noroc, în
vederea asigurării accesului instituţiilor statului cu atribuţii directe sau indirecte în materie la
datele de interes pentru îndeplinirea atribuţiilor specifice;
z) efectuarea unui audit anual, condus de o societate specializată, asupra întregului sistem
informatic folosit în activitatea de monitorizare şi raportare.
Comisia dispune măsura revocării autorizaţiei de operator de monitorizare şi raportare în
oricare dintre următoarele situaţii23:
a) neîndeplinirea obligaţiilor de plată faţă de bugetul general consolidat sau plata acestora,
conform prevederilor legale în vigoare, cu o întârziere mai mare de 30 de zile de la data la care
obligaţiile respective sunt scadente în condiţiile legii;
b) operatorul nu mai are ca obiect de activitate activităţile prevăzute de grupa CAEN 620;
c) după retragerea avizului organelor de poliţie acordat reprezentanţilor legali ai persoanei
juridice, aceştia îşi menţin poziţia respectivă după parcurgerea unui interval de 30 de zile de la
data comunicării retragerii avizului;
d) împotriva persoanei juridice s-a pronunţat o hotărâre definitivă de condamnare pentru
care nu a intervenit reabilitarea.
În cazul în care operatorul de monitorizare şi raportare intenţionează să înceteze
activităţile de monitorizare şi raportare sau află că va fi în imposibilitate de a continua aceste
activităţi, el va informa comisia, cu cel puţin 90 de zile înainte de încetare, despre intenţia sa,
respectiv despre existenţa şi natura împrejurării care justifică imposibilitatea de continuare a
activităţilor.
Organizatorul de jocuri de noroc on-line nu poate funcţiona în lipsa monitorizării de către
un operator de monitorizare şi raportare. În situaţia în care activitatea desfăşurată de un
organizator de jocuri de on-line nu este monitorizată, indiferent de cauză, acesta este obligat să îşi
suspende activitatea şi să informeze imediat comisia.
23
26
1.5 Înregistrarea jucătorilor
Pentru a participa la jocurile de noroc on-line, precum şi la jocurile loto şi pariuri mutuale
organizate prin intermediul sistemelor de comunicaţii de tip internet, sisteme de telefonie fixă sau
mobilă, un jucător trebuie să fie înregistrat la un astfel de organizator de jocuri de noroc.
În vederea înregistrării, un jucător furnizează cel puţin următoarele date cu caracter
personal24:
 numele
 prenumele
 cetăţenia
 locul şi data naşterii
 adresa de domiciliu
 codul numeric personal
 adresa de e-mail valabilă
 numărul şi seria documentului legal de identificare
 detaliile unui cont bancar personal prin intermediul căruia se vor efectua transferurile
în/dinspre contul de joc ce va fi deschis la organizatorul de jocuri de noroc respectiv.
Înregistrarea jucătorilor se poate face:
a) prin accesarea directă a website-ului organizatorului de jocuri de noroc, caz în care
jucătorul pune la dispoziţia organizatorului, în mod obligatoriu, şi o copie a documentului legal
de identitate, respectiv pentru cetăţenii care nu aparţin unuia dintre statele membre ale Uniunii
Europene: paşaportul, cartea de identitate diplomatică sau consulară, legitimaţia provizorie, iar
pentru cetăţenii români ori cetăţenii aparţinând unuia dintre statele membre ale Uniunii
Europene: buletinul/cartea de identitate sau alte acte eliberate de organele de poliţie, care poartă o
fotografie şi semnătura titularului;
b) la oricare dintre spaţiile aparţinând organizatorului de jocuri de on-line, precum şi de jocuri
loto şi pariuri mutuale organizate prin intermediul sistemelor de comunicaţii de tip internet,
sisteme de telefonie fixă sau mobilă, caz în care jucătorul va prezenta organizatorului de jocuri de
noroc în mod obligatoriu unul dintre documentele legale de identificare în original.
La primirea informaţiilor furnizate de jucător, organizatorul de jocuri de noroc va efectua
verificări în registrele proprii privind persoanele autoexcluse şi în lista persoanelor indezirabile,
pentru a se asigura că jucătorul respectiv nu este înscris în acestea şi va înregistra definitiv
jucătorul, pe baza unui cod unic generat de sistemul organizatorului de jocuri şi transmis
operatorului de monitorizare şi raportare la deschiderea unui cont de joc.
În cazul în care jucătorul nu figurează în registrul persoanelor autoexcluse şi/sau în lista
persoanelor indezirabile şi acesta acceptă termenii şi condiţiile Regulamentului de joc, i se va
deschide un cont de joc.
În situaţia în care jucătorul, după completarea datelor solicitate, nu poate transmite o
copie a documentului legal de identificare, organizatorul de jocuri de noroc îi va deschide un cont
temporar de joc şi îi va comunica jucătorului faptul că trebuie să transmită o copie scanată a
acestuia în maximum 30 de zile de la data înregistrării temporare.
În contul temporar deschis pe numele jucătorului acesta poate depune o sumă maximă
reprezentând echivalentul a 500 euro. Nu sunt permise niciun fel de plăţi din contul de joc
temporar în contul bancar al jucătorului.
24 Lege nr. 246/2010 - pentru aprobarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 77/2009 privind organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc din
14 decembrie 2010, Monitorul Oficial 854/2010;
27
Organizatorul de jocuri de noroc on-line, precum şi de jocuri loto şi pariuri mutuale
organizate prin intermediul sistemelor de comunicaţii de tip internet, sisteme de telefonie fixă sau
mobilă, transformă contul de joc temporar într-un cont de joc permanent numai după primirea
copiei scanate a documentului legal de identificare a jucătorului.
Dacă jucătorul a furnizat informaţii false în legătură cu înregistrarea sau dacă nu
înaintează, în termen de 30 de zile, documentaţia necesară pentru verificarea corectitudinii
informaţiilor, organizatorul de jocuri de noroc închide contul temporar de joc.
Organizatorii de jocuri de noroc on-line păstrează datele cu caracter personal ale unui
jucător înregistrat timp de 5 ani după ce contul de joc a fost închis, cu respectarea prevederilor
legii25 , iar apoi şterg datele respective prin proceduri automatizate, ireversibil.
1.6 Condiţiile ce trebuie îndeplinite de website-ul jocului de noroc on-line

Informaţii care trebuie conţinute de website-ul organizatorului de jocuri de noroc on-line:
a) denumirea organizatorului de jocuri de noroc, adresa sediului social, numărul şi data licenţei
de organizare şi autorizaţiei de exploatare şi perioada de valabilitate a acestora, precum şi un link
către website-ul Ministerului Finanţelor Publice (domeniul jocurilor de noroc);
b) declaraţia privind interzicerea participării la jocurile de noroc a persoanelor sub 18 ani;
c) informaţii privind jocul responsabil şi posibilele efecte dăunătoare ale jocurilor. Informaţiile
trebuie elaborate în cooperare cu un centru de tratament;
d) accesul la o autotestare privind dependenţa de jocuri de noroc;
e) informaţii despre şi o adresă de contact a unei linii de ajutor unde să fie disponibile
recomandări privind problemele dependenţei de jocuri de noroc şi centrele de tratament din
România sau din ţări membre ale Uniunii Europene;
f) regulamentul de joc pentru fiecare joc de noroc oferit;
g) serviciul de asistenţă oferit jucătorului;
h) informaţii privind posibilitatea înregistrării reclamaţiilor jucătorilor;
i) informaţii privind protecţia şi securitatea tranzacţiilor şi modalităţile de plată;
j) termenii şi condiţiile privitoare la drepturile şi obligaţiile fiecărei părţi;
Regulamentele de joc trebuie să conţină26:
 instrucţiunile privind modul de participare la joc
 regulile de desfăşurare a jocului
 metodele de gestionare a cazurilor de defecţiuni ale sistemelor şi ale reţelelor de
transmisie
 metodele şi termenele de plată a premiilor, precum şi modalitatea de colectare şi
gestionare a sumelor în şi din contul de joc
 datele de identificare ale producătorului softului jocului şi organismul care a certificat
programul de joc, costul participării la joc.
Informaţiile sunt amplasate într-un spaţiu care iese în evidenţă de pe website-ul
organizatorului de jocuri de noroc şi trebuie să fie accesibile de pe toate paginile website-ului.
25 Legea nr. 677/2001 pentru protecţia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal şi libera circulaţie a acestor date, cu
modificările şi completările ulterioare, şi Legea nr. 506/2004 privind prelucrarea datelor cu caracter personal şi protecţia vieţii private în sectorul
comunicaţiilor electronice, cu modificările şi completările ulterioare
26 HG nr. 823/2011 privind modificarea şi completarea HG nr. 870/2009 pentru aprobarea Normelor metodologice de aplicare a OUG nr.
77/2009 privind organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc
28
Pe website-ul organizatorului de jocuri de noroc trebuie să existe un ceas care să permită
jucătorului să fie conştient de timpul petrecut pe pagina de jocuri. Ceasul va indica data şi ora
curentă şi trebuie să fie vizibil în permanenţă pentru jucător. De asemenea pe website-ul
organizatorului de jocuri de noroc trebuie să existe un contor care actualizează automat şi
afişează soldul contului jucătorului.
Organizatorul de jocuri de noroc trebuie să transmită un mesaj de atenţionare care să fie
vizibil pentru jucător, în cazul în care acesta este activ într-un interval neîntrerupt de minimum 12
ore. Toate informaţiile trebuie prezentate în limba română.
1.7 Reclamaţiile jucătorilor

Orice jucător are posibilitatea să înregistreze o reclamaţie la organizatorul de jocuri de
noroc on-line, precizând identitatea jucătorului şi elementele pe care le reclamă.
Organizatorul de jocuri de noroc soluţionează reclamaţia într-un termen rezonabil, dar nu mai
mare de 14 zile de la data înregistrării reclamaţiei.
În cazul în care organizatorul de jocuri de noroc nu soluţionează în termenul prevăzut sau
respinge reclamaţia jucătorului, acesta din urmă are posibilitatea de a se adresa direct comisiei,
potrivit legii.
Organizatorul de jocuri de noroc păstrează reclamaţiile şi documentele aferente pentru o
perioadă de minimum 2 ani de la data înregistrării fiecărei reclamaţii şi le va înainta atât comisiei,
cât şi altor organe competente, la solicitarea acestora, cu respectarea legislaţiei privind
prelucrarea datelor cu caracter personal27.
1.8 Aplicaţia jocului de noroc on-line

Organizatorul de jocuri de noroc on-line pune la dispoziţia jucătorului o aplicaţie care să
îi permită acestuia să stabilească limite de depozit zilnice, săptămânale şi lunare. O solicitare din
partea jucătorului pentru stabilirea unei limite de depozit este implementată imediat, la cerere, dar
nu mai târziu de 24 de ore.
O solicitare din partea jucătorului de creştere a limitei de depozit fixate anterior nu poate
intra în vigoare decât după minimum 48 de ore.
Organizatorul de jocuri de noroc trebuie să pună la dispoziţia jucătorului o aplicaţie care
să îi permită acestuia să decidă ca sumele obţinute din câştiguri care depăşesc o anumită valoare
să fie returnate automat jucătorului în aceeaşi modalitate în care s-a făcut alimentarea contului de
joc.Organizatorul de jocuri de noroc trebuie să pună la dispoziţia jucătorului o aplicaţie care să îi
permită acestuia să solicite o excludere temporară sau permanentă din joc. O solicitare de
excludere din partea jucătorului trebuie implementată imediat.
1.9 Excluderea jucătorului

O excludere temporară nu se poate aplica pentru mai puţin de o lună, dar jucătorul are
posibilitatea să aleagă o perioadă de pauză scurtă de 24 de ore. O excludere temporară şi pauza
pentru o perioadă scurtă presupun dezactivarea contului jucătorului pentru acea perioadă28.
27 Legea nr. 246/2010 pentru aprobarea OUG nr. 77/2009 privind organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc publicata in Monitorul Oficial nr.
0854/21.12.2010
29
Excluderea finală a unui jucător implică închiderea contului jucătorului de către
organizatorul de jocuri de noroc. Jucătorul îşi poate deschide un nou cont de joc, numai după
expirarea unui termen de minimum 6 luni de la data închiderii contului de joc.
Dacă un jucător s-a autoexclus de la participarea în cadrul unui joc al organizatorului de
jocuri de noroc, acesta din urmă trebuie să îl informeze pe jucător cu privire la opţiunea de
consiliere şi tratament al dependenţei patologice de jocuri de noroc într-un centru de tratament.
Organizatorul de jocuri de noroc păstrează un registru al jucătorilor care doresc
excluderea permanentă sau temporară. Este interzisa trimiterea de material publicitar jucătorilor
care s-au autoexclus temporar sau permanent de la participarea la jocuri de noroc.
Suspendarea/excluderea
Organizatorul de jocuri de noroc on-line, poate proceda la suspendarea sau închiderea
contului de joc al unui jucător, cu înştiinţarea imediată a acestuia, în două situaţii distincte:
 încălcarea de către jucător a dispoziţiilor legale;
 încălcarea regulamentului de joc al organizatorului de jocuri de noroc.
Dacă în urma verificărilor efectuate de organizatorul de jocuri de noroc acesta constată ca
întemeiate motivele care au stat la baza suspendării contului de joc, închide contul de joc
respectiv şi rambursează jucătorului, în cel mult 10 zile lucrătoare de la data închiderii contului,
numai sumele transferate de acesta către contul de joc, câştigurile obţinute cu încălcarea
prevederilor legale urmând a fi reţinute de către organizatorul de jocuri de noroc.
Sumele obţinute cu încălcarea legii sunt confiscate conform dispoziţiilor legale în materia
confiscării, iar sumele obţinute cu încălcarea regulamentului de joc al organizatorului sunt
reţinute de organizator în baza Regulamentului de joc, care cuprinde obligatoriu o astfel de
situaţie.
În cazul luării deciziei de confiscare a fondurilor, organizatorul de jocuri de noroc
comunică jucătorului o decizie justificată însoţită de documentaţia aferentă. O copie a deciziei se
va trimite comisiei.
La închiderea unui cont de joc, pentru orice alte motive neimputabile jucătorului,
organizatorul de jocuri de noroc rambursează jucătorului soldul contului de joc, în cel mult 10
zile lucrătoare de la data închiderii contului. Nu se percep niciun fel de taxe pentru închiderea
contului de joc.
În situaţia în care sumele cuvenite jucătorului nu pot fi transferate în contul său bancar,
întrucât acesta nu mai este valid, organizatorul de jocuri de noroc îl înştiinţează pe jucător, în
termen de 5 zile lucrătoare, că poate solicita restituirea sumelor cuvenite din contul său de joc, în
termen de un an de zile29.
1.10 Platforma de joc

Platforma de joc înseamnă mediul informatic care aparţine sistemului de procesare al
organizatorului de jocuri de noroc reglementate de prezenta secţiune, conectat la sistemul
operatorului de monitorizare şi raportare şi accesibil jucătorului prin intermediul mijloacelor de
comunicare la distanţă, prin care organizatorul gestionează activitatea de jocuri de noroc.
Condiţii minime ce trebuie îndeplinite de platforma de joc:
a) interacţiunea, în timp real, cu sistemul operatorului de monitorizare şi raportare şi cu jucătorul;
b) gestionarea formulelor de joc şi a sesiunilor de joc;
c) obţinerea dreptului de participare la joc;
29 A se vedea si OUG nr. 77/2009 privind organizarea si exploatarea jocurilor de noroc publicata in Monitorul Oficial, Partea I, nr. 439, din 26
iunie 2009.
30
d) acordarea premiilor şi a plăţilor aferente;
e) asistenţa şi informarea jucătorilor;
f) oferirea învăţării gratuite a jocurilor.
Platforma de joc trebuie sa garanteze corectitudinea, integritatea, fiabilitatea, siguranţa,
transparenţa şi confidenţialitatea activităţilor şi a funcţiilor exercitate, precum şi corectitudinea şi
promptitudinea plăţii premiilor.
Platforma de joc trebuie sa garanteze memorarea şi trasabilitatea datelor privind sesiunile
de joc desfăşurate pe o perioadă de 5 ani şi adoptă soluţii care facilitează accesul la informaţii
pentru exercitarea acţiunii de monitorizare, supraveghere şi control de către operatorul de
monitorizare şi raportare autorizat de Ministerul Finanţelor Publice şi organele de control
abilitate în acest sens.
Platforma de joc trebuie sa garanteze continuitatea serviciului, prin adoptarea sistemelor
de înaltă fiabilitate, şi este dezvoltată şi întreţinută conform metodelor şi tehnologiilor aliniate
celor mai bune standarde în domeniu.De asemea trebuie sa fie dotată cu caracteristici de
siguranţă capabile să garanteze protecţia împotriva accesărilor neautorizate şi a inalterabilităţii
datelor schimbate.
Componentele software pe care jucătorul trebuie să le instaleze, la solicitarea
organizatorului de joc, în propriul sistem nu trebuie sa conţina viruşi şi asigură conectarea
exclusivă la site-ul organizatorului de jocuri de noroc autorizat.
1.11 Obligaţiile organizatorului

Organizatorul de jocuri de noroc on-line e obligat sa ia toate măsurile necesare pentru
reducerea riscului de înţelegeri secrete (aranjarea partidei) şi refuză acceptarea de poturi din
pariuri în cazul în care există suspiciuni de înţelegeri secrete30.
Organizatorul de jocuri de noroc on-line e obligat sa nu furnizează servicii de jocuri de
noroc pentru persoane cu vârsta sub 18 ani.
Organizatorul de jocuri de noroc on-line are obligatia sa se asigură că angajaţii săi,
furnizorii sau orice alte persoane implicate în activitatea de jocuri de noroc nu au acces la
participarea la jocurile respectivului organizator.
Organizatorului ii este interzisă amplasarea sau facilitarea amplasării în spaţii publice,
comerciale, de terminale de acces la internet, care prin modul de prezentare sau sistemul
constructiv şi funcţional imită în orice mod aparatele de joc de tip slot-machine sau sunt
asemănătoare cu acestea, în scopul permiterii accesului jucătorilor la site-urile de jocuri de on-
line.
Organizatorii de jocuri de noroc online au următoarele obligaţii:
a) notificarea comisiei, în termen de 5 zile, cu privire la orice schimbare în structura
acţionariatului sau a reprezentanţilor legali relevanţi pentru obţinerea licenţei de organizare şi a
autorizaţiei de exploatare a acestor jocuri de noroc;
b) sesizarea imediată a organelor cu atribuţii de control şi a comisiei când au suspiciuni cu privire
la încălcarea de către un jucător a prevederilor legale cu privire la tranzacţiile efectuate prin
intermediul unui cont de joc;
c) permiterea accesului operatorului de monitorizare şi raportare şi a organelor de control în
orice moment, în spaţiile deţinute, în vederea efectuării de verificări, în condiţiile legii, şi
furnizarea informaţiilor solicitate de către aceştia;
30
31
d) calcularea, reţinerea şi virarea la bugetul de stat a impozitului aferent tranzacţiilor efectuate pe
fiecare cont de jucător în parte, cu respectarea legislaţiei fiscale în domeniul jocurilor de noroc;
e) întocmirea unui registru al persoanelor autoexcluse şi a listei persoanelor indezirabile;
f) în cazul în care există afiliaţi ai organizatorului de jocuri de noroc înregistraţi într-un stat
nemembru al Uniunii Europene, care solicită licenţă de organizare şi autorizaţie de exploatare
pentru jocurile de noroc on-line şi care au furnizat sau furnizează astfel de jocuri de noroc, la data
cererii de obţinere a licenţei de organizare sau de autorizare a exploatării, către jucători din
România, organizatorul efectuează toate demersurile necesare în vederea transferării conturilor
referitoare la jucătorii respectivi către baza de date proprie în cel mai scurt termen;
g) luarea tuturor măsurilor necesare în vederea reducerii riscului de înţelegeri secrete între
jucători sau între aceştia şi personalul propriu (aranjarea partidei) şi refuzarea acceptării de poturi
din pariuri în cazul în care există suspiciuni privind înţelegeri secrete;
h) transferarea, în termen de o lună de la data începerii activităţii de jocuri de noroc on-line, pe
teritoriul României, pe platforma de joc utilizată în România, doar dacă sunt accesate din
România, a conturilor de joc înregistrate de cetăţenii români pe platformele de joc din afara
teritoriului naţional aparţinând societăţilor organizatoare de astfel de jocuri de noroc autorizate în
state nemembre ale Uniunii Europene, care deţin echipamentele tehnice necesare funcţionării
într-un stat nemembru al Uniunii Europene31.
1.12 Obligaţiile organizatorului cu privire la jucător

Organizatorul de jocuri de noroc on-line creează un singur cont de joc pentru un jucător
înregistrat. El acordă jucătorului acces la informaţiile privind situaţia contului de joc, istoria de
joc (inclusiv mizele, câştigurile şi pierderile), depozitele şi retragerile şi alte tranzacţii în legătură
cu acesta. Informaţiile sunt disponibile pentru jucător pe contul de joc pentru cel puţin 90 de zile.
La solicitarea jucătorului, organizatorul de jocuri de noroc furnizează extrase de cont
pentru toate tranzacţiile din contul de joc pentru ultimele 12 luni. Sumele transferate de către
jucător către contul de joc se creditează imediat după primirea fondurilor de către organizatorul
de jocuri de noroc.
Organizatorul de jocuri de noroc nu acceptă o miză de la un jucător decât dacă există
fonduri adecvate în contul de joc pentru a acoperi valoarea mizei. Câştigurile obţinute de un
jucător se creditează imediat în contul de joc al acestuia.
Un organizator de jocuri de noroc nu permite transferuri de bani, impulsuri, jetoane de joc
etc. între conturile de joc ale jucătorilor. O sumă poate fi plătită de organizatorul de jocuri de
noroc jucătorului numai în acelaşi cont bancar din care au provenit fondurile transferate de către
jucător.
Un organizator de jocuri de noroc nu furnizează credit în contul bancar sau în contul de
joc al unui jucător. El poate, în cazul în care există suspiciuni, înainte de a transfera câştigurile în
contul bancar al jucătorului, să efectueze, într-un termen de 10 zile, verificările pe care le
consideră necesare, după care să efectueze transferul sau să înştiinţeze organele competente.
Fondurile din contul de joc al jucătorului reprezintă fonduri încredinţate care trebuie
depozitate într-un cont ce nu poate fi blocat într-o bancă, care vor fi păstrate separat de fondurile
proprii ale deţinătorului de licenţă şi autorizaţie pentru jocurile de noroc reglementate de prezenta
secţiune şi la care numai acesta poate avea acces. Fondurile din contul de joc al jucătorului pot fi
plătite numai jucătorului şi, de aceea, nu pot fi utilizate pentru a acoperi pretenţiile împotriva
32
organizatorului de jocuri de noroc. Fondurile trebuie să fie asigurate în caz de insolvenţă a
organizatorului de jocuri de noroc sau a băncii în care sunt plasate fondurile jucătorului.
Fondurile din contul organizatorului care nu pot fi blocate trebuie să fie permanent cel
puţin egale cu suma totală din conturile de joc ale jucătorilor.
Organizatorul de jocuri de noroc se asigură că în caz de întrerupere a jocului din motive
tehnice jucătorul care a efectuat o miză înainte de întrerupere are posibilitatea de a continua jocul
întrerupt. Dacă acest lucru nu este posibil, miza este restituită jucătorului. De asemenea este
obligat să blocheze în contul de joc al jucătorului, în orice moment, suma necesară plăţii
impozitului datorat de jucător către bugetul de stat pentru câştigurile realizate de jucător până în
acel moment.
Organizatorul de jocuri de noroc on-line pune la dispoziţia jucătorului, în orice moment:
a) lista sesiunilor de joc, precum şi rundele la care acesta a participat, cu indicarea numărului
biletului de participare şi a codului unic atribuit de organizator pentru identificarea rundelor
unice, a preţului de participare, chiar şi în cazul rundelor individuale, a rezultatului obţinut de
jucător şi a creditării eventualului premiu în contul de joc sau al băncii;
b) preţul de participare, valoarea sumei colectate destinate fondului de premii, repartizarea
corespunzătoare şi regulile de stabilire şi de acordare a premiilor.
1.13 Personalul cu atribuţii de control

Personalul cu atribuţii de control în domeniul jocurilor de noroc online sunt cele din
cadrul direcţiei de specialitate din:
 Ministerul Finanţelor Publice;
 Agenţiei Naţionale de Administrare Fiscală;
 Garda Financiara;
 Ministerul Afacerilor Interne;
 Oficiul National pentru Prevenirea si Combaterea Splarii Banilor
 Oficiul Naţional pentru Jocuri de Noroc
1.14 Taxe
I. Taxe aferente licenţei de organizare a jocurilor de noroc (anuale):
a. Pentru jocurile de noroc de tip pariuri online 100.000 lei
b. Pentru jocurile bingo organizate prin intermediul sistemelor de comunicaţii de tip internet,
sisteme de telefonie fixă sau mobilă 100.000 lei
c. Pentru jocurile de noroc online 400.000 lei
d. Pentru jocurile loto online 500.000 lei
e. Pentru pariurile mutuale online 200.000 lei
II. Taxe aferente autorizaţiei de exploatare a jocurilor de noroc (anuale):
a. Pentru pariuri online: 5% din încasările efectiv realizate la nivelul organizatorului, dar nu mai
puţin de 250.000 lei, pe baza documentaţiei tehnico-economice de eficienţă prezentate de
operatorul economic
b. Pentru jocurile bingo organizate prin intermediul sistemelor de comunicaţii de tip internet,
sisteme de telefonie fixă sau mobilă: 10% din încasările efectiv realizate la nivelul
organizatorului, dar nu mai puţin de 400.000 lei, pe baza documentaţiei tehnico-economice de
eficienţă prezentate de operatorul economic
c. Pentru jocurile de noroc online: 1,5% din încasările efectiv realizate la nivelul organizatorului,
dar nu mai puţin de 400.000 lei, pe baza documentaţiei tehnico-economice de eficienţă prezentate
de operatorul economic
33
d. Pentru jocurile loto online 800.000 lei
e. Pentru pariurile mutuale online 400.000 lei32
In acelasi timp, totalul taxelor de participare colectate si totalul premiilor acordate trebuie
centralizate intr-un sistem electronic central amplasat pe teritoriul României. Acesta, prin
grija si pe seama organizatorului, va fi conectat cu un terminal situat la Ministerul Finantelor
Publice, pus la dispozitie gratuit de organizatori, si va contine sau va permite accesul la informatii
privind totalul taxelor de participare colectate in orice zi si totalul premiilor acordate.
Pentru acoperirea riscului de neplată a obligaţiilor faţă de bugetul general consolidat,
organizatorii de jocuri de noroc sau operatorii economici autorizaţi să exercite controlul tehnic,
monitorizarea şi supravegherea pentru jocurile de noroc de tip pariuri on-line organizate prin
intermediul sistemelor de comunicaţii de tip internet, sisteme de telefonie fixă sau mobilă,
jocurile bingo organizate prin intermediul sistemelor de comunicaţii de tip internet, sisteme de
telefonie fixă sau mobilă, jocuri de noroc on-line organizate prin intermediul sistemelor de
comunicaţii de tip internet, sisteme de telefonie fixă sau mobilă sunt obligaţi să constituie un fond
de garanţie, pentru fiecare maşină electronică cu câştiguri, masă de joc din cazinou ori pentru
fiecare locaţie, după caz, până la data depunerii documentaţiei în vederea acordării licenţei de
organizare a jocurilor de noroc, în favoarea organului fiscal teritorial la care sunt înregistraţi,
prin:
a) consemnare de mijloace băneşti la unitatea Trezoreriei Statului la care este arondat
organul fiscal;
b) scrisoare/scrisori de garanţie bancară emisă/emise de o societate bancară. În conţinutul
acesteia emitentul va menţiona expres că se angajează irevocabil şi necondiţionat, renunţând
expres la beneficiul discuţiunii, opoziţiunii şi diviziunii, să achite obligaţiile fiscale restante în
contul indicat de organul fiscal teritorial responsabil cu administrarea din punct de vedere fiscal a
contribuabilului respectiv.
Nivelul garanţiilor pentru acoperirea riscului de neplată este următorul:
a) 400.000 lei pentru jocurile de noroc de tip pariuri on-line organizate prin intermediul
sistemelor de comunicaţii de tip internet, sisteme de telefonie fixă sau mobilă;
b) 600.000 lei pentru jocurile bingo organizate prin intermediul sistemelor de comunicaţii de tip
internet, sisteme de telefonie fixă sau mobilă;
c) 1.000.000 lei pentru jocurile de noroc on-line, altele decât cele de mai sus şi, organizate prin
intermediul sistemelor de comunicaţii de tip internet, sisteme de telefonie fixă sau mobilă;
d) 10.000.000 lei pentru operatorii economici autorizaţi să exercite controlul tehnic,
monitorizarea şi supravegherea pentru jocurile de noroc de tip pariuri on-line organizate prin
intermediul sistemelor de comunicaţii de tip internet, sisteme de telefonie fixă sau mobilă,
jocurile bingo organizate prin intermediul sistemelor de comunicaţii de tip internet, sisteme de
telefonie fixă sau mobilă, jocuri de noroc on-line organizate prin intermediul sistemelor de
comunicaţii de tip internet, sisteme de telefonie fixă sau mobilă33.
1.15 Revocarea licenţei

Comisia poate dispune, în funcţie de consecinţele produse, măsura revocării licenţei de
organizare a jocurilor de noroc în una dintre următoarele situaţii34:
32 A se vedea Anexa 1 a OUG 77/2009 privind organizarea si exploatarea jocurilor de noroc

33 OUG 77/2009 Privind organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc
34 OUG 77/2009 Privind organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc
34
a) neîndeplinirea obligaţiilor de plată faţă de bugetul general consolidat sau plata acestora,
conform prevederilor legale în vigoare, cu o întârziere mai mare de 30 de zile de la data la care
obligaţiile respective sunt scadente în condiţiile legii;
b) organizatorul nu mai are ca obiect de activitate principal organizarea de jocuri de noroc;
c) după retragerea avizului organelor de poliţie acordat reprezentanţilor legali ai persoanei
juridice, aceştia îşi menţin poziţia respectivă după parcurgerea unui interval de 30 de zile de la
data comunicării retragerii avizului;
d) împotriva persoanei juridice s-a pronunţat o hotărâre definitivă de condamnare pentru care nu
a intervenit reabilitarea;
e) reprezentanţii legali ai operatorului economic se află într-o stare de incompatibilitate pentru o
perioadă mai mare de 30 de zile de la data la care a intervenit starea de incompatibilitate;
f) menţinerea poziţiei deţinute pentru mai mult de 30 de zile de către oricare dintre asociaţii sau
reprezentanţii legali ai persoanei juridice împotriva cărora s-a pronunţat o hotărâre judecătorească
definitivă de condamnare pentru care nu a intervenit reabilitarea, în România sau într-un stat
străin, pentru o infracţiune prevăzută de prezenta ordonanţă de urgenţă sau pentru o altă
infracţiune săvârşită cu intenţie pentru care a fost aplicată o pedeapsă de minimum 2 ani cu
închisoarea;
g) organizarea de jocuri de noroc frauduloase, prin jocuri de noroc frauduloase se înţelege acele
jocuri de noroc prin care mijloacelor de joc aprobate le sunt modificate datele sau parametrii
iniţiali, astfel încât să fie adusă atingere elementelor de şansă sau metodelor de selecţie;
h) neconstituirea garanţiei în cuantumul, în forma şi la termenul prevăzut în prezenta ordonanţă
de urgenţă;
i) constatarea unor nereguli în ceea ce priveşte evidenţierea câştigurilor acordate, reţinerea la
sursă a sumelor aferente şi neplata acestora sau plata cu o întârziere mai mare de 30 de zile,
precum şi în ceea ce priveşte nerespectarea oricăror condiţii de licenţiere şi autorizare stabilite
prin normele de aplicare a prezentei ordonanţe de urgenţă sau prin alte reglementări specifice;
j) constatarea în activitatea de jocuri de noroc a nerespectării prevederilor Legii nr. 656/2002
pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentru instituirea unor măsuri de
prevenire şi combatere a finanţării actelor de terorism, cu modificările şi completările ulterioare;
1.16 Contravenţii şi infracţiuni

Constituie contravenţie şi se sancţionează cu amendă de la 50.000 lei la 100.000 lei şi
posibilitatea aplicării unor sancţiunii complementare, respective revocarea licentei 35:
a) permiterea, în cadrul desfăşurării activităţilor de jocuri de noroc on-line, a oricărui tip de
operaţiuni de creditare a participanţilor la jocul de noroc;
b) promovarea, de către organizatorul jocurilor de noroc on-line, prin intermediul oricărui mijloc
de tip interfaţă de conectare, de participare, de transmitere a jocurilor de noroc sau prin orice alte
platforme şi mijloace asimilate, a entităţilor şi a oricăror mijloace de creditare a jucătorilor în
scopul participării la activităţile organizate în acest domeniu;
c) promovarea, prin intermediul activităţilor de joc de noroc on-line, a oricăror servicii, mijloace
şi activităţi care sunt interzise sau nu sunt reglementate.
Constituie infracţiune fapta săvârşită de administratorul, directorul sau alt reprezentant
legal al unei persoane juridice ori de o persoană fizică, după caz, de desfăşurare fără licenţă sau
35 OUG 77/2009 privind organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc
35
autorizaţie a oricăreia dintre activităţile din domeniul jocurilor de noroc şi se pedepseşte cu
închisoare de la un an la 3 ani sau cu amendă36.
Constituie infracţiune şi se pedepseşte cu închisoare de la 6 luni la 2 ani sau cu amendă
fapta oricărei persoane care:
a) organizează sau exploatează jocuri frauduloase.
b) comunică autorităţilor competente informaţii false cu privire la activitatea de jocuri de noroc
pe care o desfăşoară, organizează sau o exploatează, refuză să furnizeze informaţiile solicitate ori
obstrucţionează controlul efectuat de organele cu atribuţii de supraveghere şi control în acest
domeniu;
c) participă, în calitate de participant la un joc de noroc on-line, prin intermediul unor
echipamente şi mijloace tehnice sau al oricăror mijloace asimilate, în scopul de a-şi disimula
identitatea ori identitatea beneficiarului real al operaţiunilor financiare aferente;
d) participă, în calitate de participant la un joc de noroc on-line deşi face parte din personalul şi
conducerea persoanei juridice care este parte contractuală, privind orice activitate conexă ori
legată de jocul de noroc, în relaţie cu organizatorul autorizat pe teritoriul României, sau deţine
calitatea de asociat ori acţionar în cadrul acestei persoane juridice;
e) influenţează sau alterează rezultatele unui joc de noroc on-line indiferent dacă are calitatea de
organizator, participant ori dacă deţine controlul direct sau indirect asupra activităţii de jocuri de
noroc în cauză;
f) participă pe teritoriul României la activităţi de joc de noroc care nu sunt autorizate pe teritoriul
României, organizate prin intermediul sistemelor de comunicaţii de tip internet, sisteme de
telefonie fixă ori mobilă sau a oricăror mijloace asimilate.
Desfăşurarea activităţilor de marketing, reclamă, publicitate sau orice alte activităţi cu
caracter promoţional privind jocurile de noroc on-line ori activităţile şi serviciile conexe acestora,
care nu sunt autorizate pe teritoriul României, constituie contravenţie şi se pedepseşte cu amendă
de la 50.000 lei la 100.000 lei.
2. Neajunsuri ale legislaţiei româneşti. Normele privind organizarea jocurilor de noroc

nu respectă legislaţia UE
Intrarea în vigoare a Hotărârii de Guvern nr. 823 privind modificarea şi completarea H.G.
nr. 870/2009 pentru aprobarea Normelor motodologice de aplicare a O.U.G. nr. 77/2009 privind
organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc este un eveniment important atât din punct de
vedere juridic, cât şi din perspectiva business, deschizând în România o nouă piaţă de servicii -
piaţa jocurilor de noroc online.
Pe lângă aspectele pozitive pe care le aduce aprobarea Normelor metodologice, nu pot fi
trecute însă cu vederea anumite aspecte care vor întârzia său restricţiona prestarea acestor servicii
în România.
Deşi, teoretic, există toate instrumentele legale în vederea autorizării operatorilor de jocuri de
noroc, în fapt, aceasta va fi amânată până la autorizarea “prealabilă” a operatorilor de
monitorizare şi raportare. Având în vedere condiţiile impuse pentru autorizarea operatorilor de
monitorizare, este foarte probabil ca această procedură “prealabilă” să suspende pentru o perioadă
lungă autorizarea operatorilor de jocuri de noroc”.
Accesul legal al operatorilor de jocuri de noroc online pe piaţa din România ar putea fi
restricţionat şi el de taxele foarte mari impuse pentru autorizare (pariuri online în cotă fixă - 5%
din încasările efectiv realizate, dar nu mai puţin de 250.000 lei; bingo online- 10% din încasări,
36
36
dar nu mai puţin de 400.000 lei; celelalte jocuri online - 1,5% din încasări dar nu mai puţin de
400.000 lei, etc), fapt care trebuie coroborat cu lipsa unei definiţii clare a bazei de calcul a acestor
taxe.
Prin “venitul efectiv realizat de operator” se poate înţelege fie venitul efectiv al
operatorului, obţinut prin scăderea premiilor acordate din încasările totale (gross gaming revenue
- GGR), fie încasările totale din jocuri de noroc (cifră de afaceri a operatorului) în care sunt
incluse şi premiile acordate.
Întrucât valoarea premiilor reprezintă un procent considerabil din încasările operatorului
(conform dispoziţiilor legale, între 60%-80% pentru bingo online, min. 60% pentru pariuri online
şi, conform practicii, peste 80% sau chiar peste 90% în cazul pariurilor), este lesne de înţeles că
eventuala aplicare a taxelor, prin raportare la încasările totale şi nu la GGR, ar deveni extrem de
costisitoare pentru operatori, care şi-ar putea pierde interesul pentru autorizarea în România.
Comparativ, în majoritatea statelor europene (Anglia, Italia, Spania, Danemarca, etc.), baza de
calcul pentru taxele de licenţiere şi autorizare o reprezintă GGR-ul.
Prin interpretarea noilor Norme metodologice deducem că Guvernul a avut în vedere tot
GGR-ul ca baza de calcul şi pentru taxarea operatorilor autorizaţi în România, dar acest aspect nu
este menţionat expres, aşa că se aşteaptă ca autorităţile să revină în mod oficial cu clarificări în
acest sens.
Mai mult, alte restricţionări flagrante ale accesului operatorilor de jocuri de noroc on-line
pe piaţa din România se regăsesc în cerinţele cu privire la constituirea operatorului ca şi persoană
juridică de drept român, precum şi în obligaţia impusă acestuia de a deţine direct sau printr-un
acţionar/asociat o licenţă de organizare şi autorizaţie de exploatare pentru jocuri de noroc off-
line, cu minim 20 mese autorizate pentru cazinouri, minim 500 de posturi pentru slot machine şi
minim 100 de agenţii pentru pariuri în cotă fixă.
Aceste cerinţe încalcă libertatea de prestare a serviciilor consacrată de art. 56 TFUE,
libertatea de stabilire într-un stat membru, prevăzută de art. 49 TFUE precum şi practica recentă
şi constantă a CEJ în această materie şi nu în ultimul rând, opinia detaliată a Comisiei Europene
transmisă autorităţilor române în lună martie 2011. Potrivit Curţii Europene de Justiţie: “Toate
măsurile care interzic, împiedică sau fac mai puţin atractivă prestarea serviciilor, trebuie
interpretate ca restricţii ale libertăţii de prestare a serviciilor” (Case C-205/99) şi “nicio restricţie
nu poate fi privită ca necesară pentru atingerea unor obiective urmărite de statul membru care a
instituit-o, dacă aceasta nu face decât să dubleze măsurile de control care au fost deja stabilite în
cadrul altor proceduri în acelaşi stat sau într-un alt stat membru” (C-390/99). În acelaşi context,
Curtea Europeană de Justiţie a reţinut că “măsurile care au ca unic efect crearea unor costuri
adiţionale în legătură cu serviciile şi care afectează în egală măsură prestarea acestor servicii
încalcă art. 56 TFUE” (C-544/03 and C-545/03).
În plus, nu poate rămâne neobservat modul în care, în proiectul transmis Comisiei
Europene în martie 2011, autorităţile române au prevăzut posibilitatea operatorilor de jocuri de
noroc online de a deţine direct/printr-un asociat o licenţă pentru jocuri de noroc offline doar ca o
opţiune a acestora, pentru ca în varianta finală, aprobată de Guvern, această cerinţă să fie
prevăzută ca şi obligaţie expresă, care condiţionează autorizarea pentru jocuri de noroc online.
În acest context, deschiderea procedurii de infringement de către Comisia Europeană
împotriva statului român nu va constitui o surpriză, la fel ca şi rezerva operatorilor de a se licenţia
şi autoriza în România pentru jocuri de noroc online, fapt care ar conduce, pe de-o parte, la
pierderi uriaşe pentru bugetul statului român iar, pe de altă parte, ar încuraja piaţa neagră a
jocurilor de noroc online din România.
37
CAPITOLUL III INFRACŢIUNI ÎN DOMENIUL JOCURILOR DE
NOROC ONLINE
1. Metode de fraudare, spălarea banilor, infracţiuni conexe
Tipuri de fraudă37:
 jucători care nu îşi primesc câştigurile. Exemplele tipice includ loteriile frauduloase, caz
în care un operator nelicenţiat şi care acţionează ilegal contactează consumatorii
solicitându-le să plătească o sumă de bani (comision) sau să comunice date personale
(date bancare) înainte de plata unui premiu. În astfel de escrocherii se face frecvent
referinţă, în mod fals, la autorizaţiile acordate de autorităţile europene pentru jocuri de
noroc
 furtul de identitate. Acestea implică utilizarea neautorizată a datelor personale ale unei
alte persoane pentru a-şi asuma identitatea persoanei respective şi a accesa, în acest mod,
resurse sau a obţine un credit sau alte beneficii în numele persoanei respective.
 manipularea rezultatului prin modificarea programului informatic asociat jocului sau prin
coruperea persoanelor implicate în organizarea jocului sau a evenimentului.
 utilizarea neautorizată a cardurilor de credit
 „aranjarea meciurilor” (aranjarea evenimentelor); o persoană sau un grup de persoane (în
mod tipic, asociate cu crima organizată) încearcă să influenţeze rezultatul unui eveniment
(de exemplu, al unui eveniment sportiv sau al unui joc de cărţi)
 un grup de jucători se asociază împotriva altui jucător (de exemplu, mesele de pocher
aranjate).
2. Spălarea banilor
Cele două tipuri extreme de activităţi de „spălare de bani” sunt reprezentate, pe de o parte,
de operaţiunile transnaţionale complexe al căror scop este ascunderea originii criminale a actelor
de criminalitate de mare anvergură, astfel încât persoanele şi bunurile să aibă o aparenţă de
legitimitate, şi, pe de altă parte, de orice activitate care ascunde, disimulează, sau dispune de
produsul oricărui act de criminalitate, indiferent de sumă (spălarea efectuată chiar de autorii
actului respectiv – uneori prin cheltuieli – dar şi delictele comise pentru a alimenta dependenţa
de jocuri de noroc).
În ceea ce priveşte tehnicile de spălare a banilor, există foarte puţine informaţii sau dovezi
care să sugereze că operatorii de jocuri de noroc online licenţiaţi din Europa desfăşoară activităţi
de spălare de bani. Problema priveşte însă, în mod evident, operatorii ilegali.
Practici care ar putea fi utilizate în acest scop38:
 companiile de jocuri de noroc online ar putea credita câştigurile sau fondurile neutilizate
în alt cont decât cel din care s-a pariat iniţial,
 acestea ar putea permite unui jucător să deschidă mai multe conturi la acelaşi operator,
 în jocurile de la egal la egal (peer-to-peer), precum pocherul electronic, pot avea loc între
jucători, atât electronici, cât şi umani, transferuri de valoare ca urmare a unor pierderi
deliberate, la un preţ relativ mic pentru jucători. Astfel de jocuri pot permite transferul
37 Actul de lucru al Comisei privitor la Cartea Verde a jocurilor de noroc on-line in cadrul pietei interne
38
online al fişelor (chip dumping). De exemplu, un jucător depune fonduri cu un card de
credit furat şi apoi „transferă” fişele la masă unui complice sau într-un alt cont pe care l-a
creat. Aceste activităţi pot fi detectate, deoarece principiul este simplu – jucătorii mizează
sume mari deşi au cărţi foarte slabe (aşteptându-se să piardă în favoarea complicelui)
 utilizarea banilor electronici ca opţiune de plată, sau a unor mijloace de platăsimilare,
precum cardurile cu valoare stocată (Stored Value Cards)[cele care prezintă motive de
îngrijorare sunt caracterizate de limite înalte, de lipsa monitorizării post-cumpărare şi de
controalele slabe „de cunoaştere a clienţilor”
 site-uri oferă în mod frecvent diverse alte servicii de jocuri de noroc (care nu sunt jocuri
de cazinou), iar operatorul poate fi licenţiat în mai multe jurisdicţii.
3.Practici operaţionale de combatere a spălării banilor

A.Due diligence în ceea ce priveşte clienţii - li se permite să joace numai jucătorilor
înregistraţi, care deţin un cont la operatorul licenţiat. Trebuie completate formulare de cerere care
conţin informaţii privind:
 faptul că vârsta jucătorului este mai mare decât limita de vârstă legală pentru a juca,
 identitatea jucătorului,
 locul de rezidenţă al jucătorului
 adresa de e-mail valabilă a jucătorului.
Procedura de due diligence poate include analiza vitezei (depozite/tranzacţii), analiza
riscului geografic, detectarea anomaliilor de comportament ale jucătorului, investigarea
asocierilor jucătorului şi politica de combatere a criminalităţii în spaţiul virtual. În toate cazurile,
jucătorul trebuie să-şi dea acordul prealabil de a furniza datele personale relevante care permit
înfiinţarea contului său.
B.Controlul plăţilor – jucătorul trebuie să primească orice plată aferentă câştigurilor
(soldul contului) prin acelaşi mijloc prin care banii au fost iniţial primiţi (şi în contul din care
provine depozitul). De asemenea, operatorii trebuie să se asigure că menţin controlul asupra
numerelor cardurilor de credit şi a datelor personale ale jucătorilor, stocate în sistemele lor. Mai
mult, plăţile directe între clienţi sunt interzise.
C. Controale operaţionale – operatorii trebuie să utilizeze liste de verificare a vârstei şi
liste utilizate de bănci pentru a identifica teroriştii şi persoanele expuse politic , respectiv lista
World Check şi lista de supraveghere a Asociaţiei europene pentru securitatea sportului
(European Sports Security Association - ESSA)
Operatorii trebuie să ţină, de asemenea, înregistrări statistice ale comportamentului
tranzacţional, care trebuie să respecte normele de protecţie a datelor, pentru a putea identifica
activităţile suspicioase. În cazul în care limitele mizelor sunt ridicate, operatorii trebuie să aplice
cerinţe de due diligence mai stricte. De asemenea, operatorii trebuie să transmită Rapoarte de
activitate suspicioasă Unităţilor de inteligenţă financiară (UIF) naţionale39.
Alte acte de criminalitate care pot fi legate de jocurile de noroc online sunt:
 furnizarea de servicii de jocuri de noroc de către operatori ilegali (organizaţii criminale
sau delincvenţi), multe site-uri fiind operate direct de grupuri criminale
 furnizarea de jocuri online neautorizate de un operator licenţiat,
 evaziunea fiscală (în cazul în care utilizatorul are obligaţia de a plăti impozit pe câştiguri,
ceea ce înseamnă că evaziunea fiscală poate fi invocată în principal în legătură cu
câştigurile provenite din activităţi offshore).
39 Cartea Verde privind jocurile de noroc on-line în piața internă emisa de Comisia Europena la 24.03.2011
39
4. Autorităţile pentru jocuri de noroc din statele membre UE
Diferite tipuri de structuri organizaţionale sunt utilizate pentru acordarea licenţelor,
reglementare şi supervizarea jocurilor de noroc online. Independenţa şi competenţele acestor
structuri variază. În acelaşi stat membru, diferite forme de servicii de jocuri de noroc online pot
fi, de asemenea, reglementate sau supervizate de organisme separate (de exemplu, jocurile
promoţionale, jocurile oferite de mass-media şi pariurile pe interval). Activităţile autorităţilor
pentru jocuri de noroc pot include o gamă largă de atribuţii, printre care40:
 eliberarea, suspendarea şi revocarea licenţelor;
 funcţii de control şi supervizare care includ controale administrative şi financiare,
inspecţii la faţa locului, inspecţii tehnice (de exemplu, pentru echipamente sau programe
informatice) şi monitorizarea online a activităţilor;
 Impunerea normelor – deschiderea şi instrumentarea procedurilor pentru infracţiuni legate
de: (a) furnizarea serviciilor de jocuri de noroc ilegale/neautorizate şi (b) comunicări
comerciale privind serviciile sau operatorii de jocuri de noroc, indiferent dacă este vorba
de servicii de jocuri de noroc legale sau ilegale/neautorizate;
 furnizarea de consultanţă, informaţii sau sprijin jucătorilor (publicului) şi/sau operatorilor
5.Cooperarea administrativă
Cooperarea administrativă dintre autorităţile de reglementare din SEE este în prezent
bazată pe cooperarea ad-hoc dintre un număr limitat de state membre. Există un forum specific al
autorităţilor de reglementare din întreaga Europă, unde acestea se întâlnesc, fac schimb de opinii
şi dezbat politica în domeniul jocurilor de noroc (GREF). Posibilele domenii de cooperare
administrativă includ punerea în comun sau schimbul de informaţii privind:
 titularii de licenţă (inclusiv condiţiile de licenţă, calităţile profesionale ale personalului şi
integritatea operatorilor);
 operatorii nelicenţiaţi şi frauduloşi (lista neagră comună);
 aspecte de natură tehnică, precum standarde, teste şi certificări naţionale;
 bune practici (inclusiv campanii publice de prevenire a criminalităţii sau a
joculuiproblemă, precum şi costurile şi efectele unor astfel de campanii).
Intensificarea cooperării cu alte părţi interesate. Autorităţile pentru jocuri de noroc din
statele membre pot să coopereze, de asemenea, cu părţi interesate din sfera sportului naţional sau
european şi/sau cu operatori de pariuri publici sau
privaţi pentru a elabora:
 programe sau campanii educaţionale pentru atleţi (amatori şi profesionişti), antrenori,
arbitri, persoane angajate în sectorul curselor hipice sau de către operatori publici sau
privaţi de jocuri de noroc online etc.; şi/sau
 sisteme de alertă rapidă destinate consolidării impunerii normelor în vederea prevenirii
meciurilor aranjate.
6. Blocarea plăţilor şi regimuri de responsabilitate pentru furnizorii de servicii de

internet
Serviciile de jocuri de noroc online sunt posibile datorită furnizorilor de servicii de plată
şi de comunicaţii (operatorii de telecomunicaţii, canalele de televiziune şi furnizorii de servicii
ale societăţii informaţionale). În prezent, pentru restricţionarea serviciilor de jocuri de noroc
40
online, „neautorizate” şi transfrontaliere, următoarele tipuri de metode sunt impuse acestor
furnizori de servicii intermediari41:
 Filtrarea DNS (Domain Name System). Scopul unui mecanism de filtrare a DNS este să
asigure faptul că potenţialii clienţi sunt împiedicaţi să joace pe site-uri neautorizate
prelistate, sau sunt redirecţionaţi către alte adrese de internet (site-uri) pe baza unei liste
predefinite de adrese de internet (nume de domenii), de exemplu, de pe un site .com, către
un site stabilit în jurisdicţia naţională respectivă
 Blocarea protocolului de internet (IP). Fiecărui dispozitiv conectat la internetul public îi
este atribuit un număr unic, cunoscut ca adresă IP, care include numele gazdei. Blocarea
IP-ului împiedică conexiunea dintre un server/site şi una sau mai multe adrese IP.
 Blocarea plăţii, care se poate baza pe codurile „Merchant Category Codes” (MCC). Cu
toate acestea, interzicerea procesării plăţilor legate de un anumit cod poate bloca tranzacţii
comerciale licite, altele decât plăţile aferente mizelor şi premiilor. Eficienţa unui sistem
de blocare depinde de existenţa unei liste predefinite şi actualizate de elemente care
trebuie blocate, precum şi a unor programe informatice adecvate.
41
42

Dizertatie Jocuri de Noroc

Încărcat de

Informații document

Titlu original

Drepturi de autor

Formate disponibile

Partajați acest document

Partajați sau inserați document

Opțiuni de partajare

Vi se pare util acest document?

Este necorespunzător acest conținut?

Drepturi de autor:

Formate disponibile

Dizertatie Jocuri de Noroc

Încărcat de

Drepturi de autor:

Formate disponibile

MINISTERUL ADMINISTRAŢIEI ŞI INTERNELOR

ACADEMIA DE POLŢIE „Alexandru Ioan Cuza”

3. Legislaţiile care permit/interzic jocurile de noroc on-line

 Africa de Sud  Alderney  Antigua şi Barbuda

 Afghanistan  Algeria  Arabia Saudită

Nr. crt Tara Numarul siteurilor

1. Organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc on-line în România

1.1 Licenţa de organizare şi exploatare a jocurilor de noroc on-line

1.2 Autorizaţia de exploatare a jocurilor de noroc on-line

1.3 Condiţii generale ce trebuie îndeplinite de organizatorul de jocuri de noroc on-line

1.4 Operatorii de monitorizare şi raportare

1.6 Condiţiile ce trebuie îndeplinite de website-ul jocului de noroc on-line

1.7 Reclamaţiile jucătorilor

1.8 Aplicaţia jocului de noroc on-line

1.9 Excluderea jucătorului

1.10 Platforma de joc

1.11 Obligaţiile organizatorului

1.12 Obligaţiile organizatorului cu privire la jucător

1.13 Personalul cu atribuţii de control

1.15 Revocarea licenţei

32 A se vedea Anexa 1 a OUG 77/2009 privind organizarea si exploatarea jocurilor de noroc

1.16 Contravenţii şi infracţiuni

35 OUG 77/2009 privind organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc

2. Neajunsuri ale legislaţiei româneşti. Normele privind organizarea jocurilor de noroc

3.Practici operaţionale de combatere a spălării banilor

6. Blocarea plăţilor şi regimuri de responsabilitate pentru furnizorii de servicii de

S-ar putea să vă placă și