CUESTIONARIO PERFIL DEL INVERSIONISTA

PERSONA FISICA

I Explicación:

Este es un cuestionario que le ayudará a identificar su “Perfil del Inversionista", en función de su

percepción con el nivel de riesgo, objetivos actuales y futuros, horizonte de inversión, disponibilidad,
experiencia, todos relacionados con la inversión de dineros, entre otras. El fin es que con base en su
Perfil, Usted elija entre las opciones de Inversión que se ajusten a sus gustos y preferencias, satisfaciendo
ellos sus necesidades de acuerdo a sus rasgos como Inversionista y su tolerancia al riesgo.

Para que este ejercicio le sea útil, las respuestas que Usted proporcione se deben apegar a su manera real de
reaccionar ante determinadas situaciones y expectativas, ya que por naturaleza tendemos a contestar de
acuerdo a una situación "ideal o deseada", que no siempre concuerda con la realidad de nuestro
comportamiento.

Es importante que tenga presente que su Perfil de Inversión se puede ver modificado, ante cambios en sus
condiciones personales y en las condiciones del mercado financiero - bursátil, por lo tanto, es su
responsabilidad que actualice periódicamente su Perfil, y de conformidad con la normativa vigente, su asesor
le aplicarán al menos 1 vez cada 5 años, una actualización.

Por todo lo expuesto, la Sociedad Administradora de Fondos de Inversión o el Puesto de Bolsa, sus
Entidades Comercializadoras, Asesores de Fondos de Inversión y Corredores de Bolsa acreditados para la
venta de instrumentos financieros y de fondos de Inversión, no son responsables por las decisiones que Usted
elija con base a los datos obtenidos a través de este Perfil para colocar sus dineros, ni garantizan ganancias o
rendimiento esperado, solamente se pretende proveerle de una herramienta que le facilite la toma de
decisiones.

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II Preguntas de selección única, marque con una X:

1. ¿En qué rango de edad se encuentra usted?

a) Entre 18 años y 30 años

b) Entre 31 años y 60 años
c) Más de 61 años

2. ¿Cuándo usted realiza una inversión, cuál es su propósito?

a) Que el dinero no pierda valor en el tiempo, es decir, que el rendimiento ganado cubra al menos la
inflación anual.

b) Incrementar la inversión inicial, reinvirtiendo los rendimientos ganados.

c) Procurar ganancias de capital, entendiéndose esta, como el incremento de su inversión inicial por
aumento en los precios de mercado financiero - bursátil.

3. ¿Usted depende de los ingresos periódicos de sus inversiones para cubrir sus gastos cotidianos?

a) SI
b) NO
c) Eventualmente

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4. La mayoría de los inversionistas perciben el riesgo como una posibilidad de perder dinero en una
inversión. En realidad, a mayor riesgo, mayor el potencial de ganancias. Usando esta definición,
¿cuál es el objetivo de inversión que más le gusta a usted?

a) Estoy dispuesto a aceptar bajos rendimientos en mí inversión, en tanto exista un menor riesgo de
perder mi dinero.

b) Estoy dispuesto aceptar un riesgo moderado y con ello variaciones en los rendimientos, en tanto
reciba en el mediano plazo un rendimiento que justifique el riesgo asumido.

c) Estoy interesado en el crecimiento de mi inversión a largo plazo, aceptando un riesgo mayor en la

fluctuación de los rendimientos, e incluso, asumir pérdidas temporales siempre y cuando las
posibilidades de ganancias sean mayor en el largo plazo.

5. Cuando usted piensa en la palabra riesgo en un contexto de inversión-financiera, ¿En cuál de las
siguientes palabras piensa primero?

a) Incertidumbre
b) Oportunidad
c) Peligro
6. Si usted tiene que elegir entre un trabajo bien seguro con poco sueldo y un trabajo menos seguro o
informal con mayor sueldo, ¿Cuál escogería?

a) Definitivamente menos seguridad y mayor sueldo

b) Un poco de menos seguridad con un mayor sueldo
c) Definitivamente más seguridad y menor sueldo

7. Si el valor de su inversión disminuye, ¿qué haría usted?

a) Vendería inmediatamente
b) Vendería una parte
c) No vendería, esperando recuperarme en el mediano plazo.

8. Diversificaría Usted su patrimonio invirtiendo en instrumentos financieros o fondos de inversión

que esté respaldado con garantía de gobiernos de países extranjeros o empresas privadas
trasnacionales de reconocimiento mundial.

a) Si
b) No
c) Una parte
9. ¿El dinero que usted desea invertir o mantiene invertido, sería retirado ante un gasto importante e
inesperado o cuenta Usted con otros recursos para afrontar tal eventualidad?

a) No lo retiraría
b) Si lo retiraría
c) Eventualmente o de forma parcial

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10. Si Usted requiere liquidar su inversión y no es posible hacerlo inmediatamente pues para ello debe
esperar a que existan compradores, ¿estaría dispuesto a invertir bajo esas circunstancias?

a) Si.

b) No.

c) Una parte de mi cartera.

11. El riesgo que Usted desea asumir en su inversión lo puede expresar como:

a) Busco que mi inversión tenga una rentabilidad a largo plazo, por lo que no me preocupan las alzas y
bajas en el valor de mi inversión.

b) Prefiero aceptar una rentabilidad menor antes que enfrentar caídas en mi inversión.

c) Puedo aceptar algunas subidas y caídas diarias en el valor de mi inversión, si esto significa que
potencialmente puedo ganar más a largo plazo.

12. ¿Cuál de estas opciones describe mejor sus metas de tiempo para lograr sus objetivos de
inversión?

a) A largo plazo: de 2 o más años

b) A mediano plazo: de 1 a 2 años

c) A corto plazo: menos de 1 año

13. Si su inversión estuviera mostrando pérdidas ¿Cuánto es lo máximo que Usted estaría dispuesto a
perder?

a) Hasta un 10% del capital invertido, esperando una mejora en las condiciones de mercado.

b) Entre un 10% y 20% del capital invertido, esperando una mejora en las condiciones de mercado.

c) Más del 20% del capital invertido esperando una mejora en las condiciones de mercado.

14¿Cuál opción describe mejor su conocimiento y experiencia en el mercado de valores y los Fondos de
Inversión?

a) Estoy poco enterado sobre el comportamiento del mercado de valores y los fondos de inversión, pues
no he participado mucho en ninguno de ellos.

b) Tengo un conocimiento suficiente sobre el comportamiento del mercado de valores y los Fondos de
Inversión, pues he invertido ocasionalmente en estos instrumentos.

c) Tengo un amplio conocimiento sobre el comportamiento del mercado de valores y los Fondos de
Inversión, pues he participado o participo activamente.

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15. ¿Cuál opción describe mejor su conocimiento acerca de las opciones de inversión que se
pueden adquirir en los mercados internacionales?

a) No conozco nada
b) Tengo poco conocimiento
c) Tengo un amplio conocimiento

16. ¿Si su respuesta es positiva (poco o amplio) indique cuáles de los siguientes instrumentos
conoce usted?

a) Bonos del tesoro de USA y Agencias Federales.

b) Títulos corporativos y bonos emergentes con grado de inversión.
c) Títulos corporativos y bonos emergentes con grado de especulación. Productos
estructurados y Derivados Acciones

Nota: Esta pregunta es de carácter informativo por lo que no se le asigna puntuación.

III. INVERSIONISTA SOFISTICADO.

1. En la mayoría de los casos y de forma general, patrimonio se define como: “El Conjunto de
bienes y derechos de una persona, empresa o país en un momento determinado, y que tienen
un valor económico. En la empresa son los fondos propios, que representan el derecho de sus
propietarios sobre el valor de la empresa.”

De acuerdo con el enunciado anterior, su patrimonio es igual o mayor US$1.000.000.00

a) Sí
b) No

2. ¿Se sienten usted, en capacidad para valorar y asumir financieramente los riesgos y resultados
de su inversión y en capacidad de protegerse así mismo, en el tanto se le proporcione la
información sobre los riesgos y restricciones de la inversión que solicita?
a) Sí
b) No

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