Gestión Comercial de Agencias

Cliente: IF Bank Peru - Clase: AQP-NO-JESC-A69 191

Periodo: Inicial - Equipo: 6

Informe 5 - Resultado Económico

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Itens Saldo del Tasa Tasa Spread del Margen Fin Margen Fin Evol.Marg. Promedio Mejor Peor
Per.Actual Compra Venta Per Ant. Per.Actual Per. Ant. Per.Actual Agencias Desempeño Desempeño
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CAPTACIONES
Cuenta Corriente 1.800.120,00 0,00% 1,46% 1,46% 26.281,75 0,00 0,00% 26.281,75 26.281,75 26.281,75
Cuenta Ahorros 1.397.000,00 1,00% 1,46% 0,46% 6.424,21 0,00 0,00% 6.424,21 6.424,21 6.424,21
Depositos Plazo 1.369.776,00 1,09% 1,46% 0,37% 5.074,96 0,00 0,00% 5.074,96 5.074,96 5.074,96
Captación PJ 4.566.896,00 37.780,92 0,00 0,00% 37.780,92 37.780,92 37.780,92
Cuenta CTS 1.199.000,00 1,10% 1,46% 0,36% 4.316,40 0,00 0,00% 4.316,40 4.316,40 4.316,40
Cuenta Ahorros 1.034.021,00 0,70% 1,46% 0,76% 7.816,61 0,00 0,00% 7.816,61 7.816,61 7.816,61
Depositos Plazo 1.701.536,00 1,09% 1,46% 0,37% 6.304,11 0,00 0,00% 6.304,11 6.304,11 6.304,11
Captación PN 3.934.557,00 18.437,12 0,00 0,00% 18.437,12 18.437,12 18.437,12
Captacion Total 8.501.453,00 56.218,04 0,00 0,00% 56.218,04 56.218,04 56.218,04
APLICACIÓN
Sobregiro 90.836,51 1,46% 11,90% 10,44% 9.482,42 0,00 0,00% 9.482,42 9.482,42 9.482,42
Capital Trabajo 1.602.556,09 1,46% 14,89% 13,43% 215.255,33 0,00 0,00% 215.255,33 215.255,33 215.255,33
Leasing 1.313.160,00 1,46% 7,15% 5,69% 74.771,33 0,00 0,00% 74.771,33 74.771,33 74.771,33
Créd.Hipotecário 1.329.834,00 1,46% 8,76% 7,30% 97.077,88 0,00 0,00% 97.077,88 97.077,88 97.077,88
Tarjeta Créd.Emp 128.447,00 1,46% 15,77% 14,31% 18.378,20 0,00 0,00% 18.378,20 18.378,20 18.378,20
Aplicaciones PJ 4.464.833,60 414.965,16 0,00 0,00% 414.965,16 414.965,16 414.965,16
Tarjeta Crédito 1.014.193,30 1,46% 25,55% 24,09% 244.319,17 0,00 0,00% 244.319,17 244.319,17 244.319,17
Libre Disponib. 266.591,35 1,46% 12,99% 11,53% 30.748,65 0,00 0,00% 30.748,65 30.748,65 30.748,65
Créd. Vehicular 1.013.822,00 1,46% 4,53% 3,07% 31.083,78 0,00 0,00% 31.083,78 31.083,78 31.083,78
Créd.Hipotecario 1.137.215,00 1,46% 9,93% 8,47% 96.299,37 0,00 0,00% 96.299,37 96.299,37 96.299,37
Compra de Deuda 385.414,50 1,46% 8,03% 6,57% 25.321,73 0,00 0,00% 25.321,73 25.321,73 25.321,73
Aplicacion PN 3.817.236,15 427.772,70 0,00 0,00% 427.772,70 427.772,70 427.772,70
Aplicacion Total 8.282.069,74 842.737,86 0,00 0,00% 842.737,86 842.737,86 842.737,86
APLICACIÓN PJ POR SEGMENTO
Corporativos 2.139.093,36 233.954,70 0,00 0,00% 233.954,70 233.954,70 233.954,70
Grandes Empresas 853.163,59 67.306,50 0,00 0,00% 67.306,50 67.306,50 67.306,50
Medianas Empr. 479.750,17 39.088,18 0,00 0,00% 39.088,18 39.088,18 39.088,18
Pequeñas Empr. 834.293,08 61.834,57 0,00 0,00% 61.834,57 61.834,57 61.834,57
Micro Empresas 158.533,40 12.781,21 0,00 0,00% 12.781,21 12.781,21 12.781,21
Total Aplicac.PJ 4.464.833,60 414.965,16 0,00 0,00% 414.965,16 414.965,16 414.965,16
SERVICIOS
Fondos Mutuos 401.799,27 3.915,63 0,00 0,00% 3.915,63 3.915,63 3.915,63
Transf. Exterior 239.999,72 59.999,93 0,00 0,00% 59.999,93 59.999,93 59.999,93
Sistema Electr. 432.877,51 151.507,13 0,00 0,00% 151.507,13 151.507,13 151.507,13
Transf.Interbanc 250.112,00 62.528,00 0,00 0,00% 62.528,00 62.528,00 62.528,00
Pagos Pol.Aduana 367.999,73 55.199,96 0,00 0,00% 55.199,96 55.199,96 55.199,96
Tarjetas Credito 10.976,00 2.195,20 0,00 0,00% 2.195,20 2.195,20 2.195,20
Env.Rec. Dinero 875.907,72 157.663,39 0,00 0,00% 157.663,39 157.663,39 157.663,39
C y V Moneda Ext 881.295,20 176.170,91 0,00 0,00% 176.170,91 176.170,91 176.170,91
Servicios PJ 3.460.967,15 669.180,15 0,00 0,00% 669.180,15 669.180,15 669.180,15
Déb. Automático 5.649,60 1.412,40 0,00 0,00% 1.412,40 1.412,40 1.412,40
Fondos Mutuos 164.870,50 2.350,62 0,00 0,00% 2.350,62 2.350,62 2.350,62
Tarjetas Credito 16.268,00 4.067,00 0,00 0,00% 4.067,00 4.067,00 4.067,00
Custodia Valores 10.834,06 3.807,98 0,00 0,00% 3.807,98 3.807,98 3.807,98
Seguros 449.105,46 112.500,92 0,00 0,00% 112.500,92 112.500,92 112.500,92
Env. Rec. Dinero 243.045,20 43.748,14 0,00 0,00% 43.748,14 43.748,14 43.748,14
C y V Moneda Ext 268.739,10 53.882,19 0,00 0,00% 53.882,19 53.882,19 53.882,19
Cajas Seguridad 28.116,00 7.029,00 0,00 0,00% 7.029,00 7.029,00 7.029,00
Cob. Cheques Ext 46.723,00 11.680,75 0,00 0,00% 11.680,75 11.680,75 11.680,75
Emi. Cheques Ger 5.133,33 1.540,00 0,00 0,00% 1.540,00 1.540,00 1.540,00
Servicios PN 1.238.484,25 242.019,00 0,00 0,00% 242.019,00 242.019,00 242.019,00
Servicios Total 4.699.451,40 911.199,15 0,00 0,00% 911.199,15 911.199,15 911.199,15

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Gestión Comercial de Agencias
Cliente: IF Bank Peru - Clase: AQP-NO-JESC-A69 191
Periodo: Inicial - Equipo: 6

Informe 5 - Resultado Económico

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Saldo del Tasa Tasa Spread del Margen Fin Margen Fin Evol.Marg. Promedio Mejor Peor
Per.Actual Compra Venta Per Ant. Per.Actual Per. Ant. Per.Actual Agencias Desempeño Desempeño
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IMPUESTOS
Impuestos 362.031,02 0,00 0,00% 362.031,02 362.031,02 362.031,02
Encaje 4.753,22 0,00 0,00% 4.753,22 4.753,22 4.753,22
RENTA LÍQUIDA
Renta Líquida 1.443.370,81 0,00 0,00% 1.443.370,81 1.443.370,81 1.443.370,81
GASTOS DIRECTOS TOTALES
Gastos Person. 360.000,00 0,00 0,00% 360.000,00 360.000,00 360.000,00
Gastos Admin. 71.508,00 0,00 0,00% 71.508,00 71.508,00 71.508,00
Gastos Mantenim. 39.600,00 0,00 0,00% 39.600,00 39.600,00 39.600,00
Otros Gastos Dir 0,00 0,00 0,00% 0,00 0,00 0,00
Gastos Total 471.108,00 0,00 0,00% 471.108,00 471.108,00 471.108,00
PROVISÓN POR DEUDORES Y CARTERA ATRASADA
Cart.Atrasada PN 403.887,74 0,00 0,00% 403.887,74 403.887,74 403.887,74
Cart.Atrasada PJ 344.637,53 0,00 0,00% 344.637,53 344.637,53 344.637,53
C.Atrasada Total 748.525,27 0,00 0,00% 748.525,27 748.525,27 748.525,27
PDD Acumulada PN 330.312,14 0,00 0,00% 330.312,14 330.312,14 330.312,14
PDD Acumulada PJ 741.234,83 0,00 0,00% 741.234,83 741.234,83 741.234,83
PDD Acumul. Tot. 1.071.546,97 0,00 0,00% 1.071.546,97 1.071.546,97 1.071.546,97
PDD Líquida PN 132.124,86 0,00 0,00% 132.124,86 132.124,86 132.124,86
PDD Líquida PJ 296.493,93 0,00 0,00% 296.493,93 296.493,93 296.493,93
PDD Líquida Tot. 428.618,79 0,00 0,00% 428.618,79 428.618,79 428.618,79
OTRAS RENTAS Y GASTOS
Retri. Transfer. 0,00 0,00 0,00% 0,00 0,00 0,00
Ingresos Varios 0,00 0,00 0,00% 0,00 0,00 0,00
Gastos Varios 0,00 0,00 0,00% 0,00 0,00 0,00
RENTABILIDAD GESTIÓN
Result. ANT PDD. 972.262,81 0,00 0,00% 972.262,81 972.262,81 972.262,81
Result. DESP PDD 543.644,02 0,00 0,00% 543.644,02 543.644,02 543.644,02
ÍNDICES FINANCIEROS
Índ.Rentab.Gest. 37,66% 0,00% 0,00% 37,66% 37,66% 37,66%
Índ. Eficiencia 32,64% 0,00% 0,00% 32,64% 32,64% 32,64%
Índ. Cobertura 211,17% 0,00% 0,00% 211,17% 211,17% 211,17%
Índ.Morosidad 9,04% 0,00% 0,00% 9,04% 9,04% 9,04%
Índ.Morosidad PN 10,58% 0,00% 0,00% 10,58% 10,58% 10,58%
Índ.Morosidad PJ 7,72% 0,00% 0,00% 7,72% 7,72% 7,72%
Índ. Riesgo 12,94% 0,00% 0,00% 12,94% 12,94% 12,94%

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