CURSO DE CIÊNCIAS CONTÁBEIS

DISCIPLINA: MERCADO DE CAPITAIS

Roteiro de Entrevista

1-Qual o perfil do investidor/cliente deste banco? Conservador, moderado e

arrojado (podendo mudar a cada novo investimento)
2-Existe algum tipo de investimento realizado em grupo? Não existe
investimento em grupo.
3-Como é realizada ou planejada a assessoria para o investidor/cliente?
Primeiro é aplicado um questionário para descobrir o tipo de investidor e de
acordo com o resultado será avaliado o melhor investimento.
4-Quais são os prazos e objetivos dos investimentos realizados em seu
banco? Sujeito a variação, pois existem investimentos a longo e curto prazo.
5-Que tipo de aplicação é mais procurada e ofertada aos clientes em seu
banco? A mais procurada é a poupança e a menos procurada são de ações.
6-Há aplicações com rendimento diferenciado para conquistar clientes
pelo seu banco? Qual taxa? Taxas podem variar de acordo com o
investimento.
7-Os investimentos realizados pelos clientes de seu banco são operações
feitas somente pelos clientes (sem assessoria) ou existe uma assessoria
pelo setor financeiro do Banco? Existe uma consulta onde é exposta as
opções para o cliente assim como suas vantagens e desvantagens.
8-A maioria dos clientes de seu Banco só faz um tipo de aplicação ou
procura diversificar as operações? Buscam apenas uma aplicação.
9-Qual a maior dúvida dos clientes quanto ao tema investimento? Imposto
sobre o dinheiro, prazo e segurança.
10-Qual seu pensamento diante do mercado de ações e capitais
atualmente, mercado em constantes oscilações? Como varia muito, acaba
trazendo insegurança e em razão disso muita gente não investe. E por achar
que devem ter muito dinheiro para dar início a algum tipo de investimento.