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El documento describe el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT). Explica que es un sistema adoptado para prevenir delitos como el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Resume las etapas clave para la implementación del SARLAFT, que incluyen la identificación de riesgos, medición y evaluación de riesgos, control de riesgos y monitoreo. También define conceptos como lavado de activos y financiación del terrorismo, y describe los tipos de riesgos
El documento describe el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT). Explica que es un sistema adoptado para prevenir delitos como el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Resume las etapas clave para la implementación del SARLAFT, que incluyen la identificación de riesgos, medición y evaluación de riesgos, control de riesgos y monitoreo. También define conceptos como lavado de activos y financiación del terrorismo, y describe los tipos de riesgos
El documento describe el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT). Explica que es un sistema adoptado para prevenir delitos como el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Resume las etapas clave para la implementación del SARLAFT, que incluyen la identificación de riesgos, medición y evaluación de riesgos, control de riesgos y monitoreo. También define conceptos como lavado de activos y financiación del terrorismo, y describe los tipos de riesgos
Sistema de Administración del Riesgos de Lavado de Activos
y Financiación del Terrorismo
DEFINICIÓN MARCO LEGAL ETAPAS PARA
IMPLEMENTACIÓN
Es un sistema adoptado para promover la En el 2007 la Superintendencia
cultura de administración del Riesgo y prevenir Financiera de Colombia expide la delitos asociados al Lavado de Activos (LA) y CIRCULAR EXTERNA 022 con las Financiación del Terrorismo (FT). instrucciones sobre la administración Identificación Medición o Control Monitoreo del riesgo de LA/FT, estableciendo los de Riesgos evaluación parámetros mínimos que las entidades vigiladas deben atender en el ¿QUÉ ES? desarrollo e implementación del Se deben identificar los riesgos de LA/FT Se debe medir la posibilidad o Se deben tomar las Se debe hacer SARLAFT. inherentes al desarrollo de su actividad, probabilidad de ocurrencia del medidas conducentes a seguimiento a los teniendo en cuenta los factores de riesgo riesgo inherente de LA/FT frente a controlar el riesgo perfiles de riesgo definidos en la Circular Externa 022 de 2007. cada uno de los factores de riesgo, inherente al que se ven y, en general, al Esta etapa debe realizarse previamente al así como el impacto en caso de expuestas, en razón de los SARLAFT, así Lavado de lanzamiento de cualquier producto, la materializarse mediante los factores de riesgo y de los como llevar a cabo Financiación Activos modificación de sus características, la incursión riesgos asociados. riesgos asociados. la detección de del Terrorismo en un nuevo mercado, la apertura de operaciones operaciones en nuevas jurisdicciones y el inusuales y/o lanzamiento o modificación de los canales de sospechosas. Es el mecanismo a través del cual Es un delito tipificado en el distribución. se oculta el verdadero origen de Código Penal, el cual busca dineros o recursos provenientes destinar bienes o dinero de de actividades ilegales, cuyo fin es Origen ilícito o lícito para financiar actividades terroristas y TIPOS DE RIESGOS vincularlos como legítimos dentro del sistema económico de un país. pueden ser trasladados por ASOCIADOS A LA/FT nuestro canal.
Riesgo Reputacional Riesgo legal Riesgo Operativo Riesgo de Contagio
Es la posibilidad de pérdida en que Es la posibilidad de pérdida en Es la posibilidad de incurrir en Es la posibilidad de pérdida
incurre una entidad por desprestigio, que incurre una entidad al ser pérdidas por deficiencias, que una entidad puede mala imagen, publicidad negativa, cierta sancionada, multada u obligada fallas o inadecuaciones, en el sufrir, directa o o no, respecto de la institución y sus a indemnizar daños como recurso humano, los procesos, indirectamente, por una prácticas de negocios, que cause pérdida resultado del incumplimiento la tecnología, la acción o experiencia de un de clientes, disminución de ingresos o de normas o regulaciones y infraestructura o por la relacionado o asociado. procesos judiciales. obligaciones contractuales. ocurrencia de acontecimientos externos.
Cuál Ha Sido La Evolución Del Tratamiento Del Lavado de Activos Por Parte de Las Autoridades Colombianas y en Qué Nivel Ha Participado El Sistema Financiero Colombiano