TAREA 1

1. INTITUCIONES DEL SECTOR FINANCIERO

A. DEFINICION

Una entidad que presta servicios financieros a sus clientes, es decir, una compañía
que ofrece a sus clientes (familias, empresas, Estado) servicios relacionados con
el dinero que posee o necesita. (Miranda, 2012)
DEFINICION SEGÚN ART.4 LIFIS
Art. 1.- (Reformado por la disposición reformatoria primera de la Ley 2001-55, R.O. 465-
S, 30-XI-2001).- Esta ley regula la creación, organización, actividades, funcionamiento y
extinción de las instituciones del sistema financiero privado, así como la organización y
funciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros, en la órbita de su competencia,
entidad encargada de la supervisión y control del sistema financiero, en todo lo cual se
tiene presente la protección de los intereses del público. En el texto de esta ley la
Superintendencia de Bancos y Seguros, en la órbita de su competencia, se llamará
abreviadamente "la Superintendencia".

Capítulo I

INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO PRIVADO NACIONAL

Art. 4.- La Superintendencia autorizará a las instituciones del sistema financiero

privado, sujetas a esta ley, la adopción y registro de cualquier denominación que
crean conveniente, con tal que no pertenezca a otra institución y que no se preste
a confusiones. En su denominación las instituciones del sistema financiero harán
constar su calidad de "banco" o "sociedad financiera" o "corporaciones de
inversión y desarrollo".

B. TIPOS-CLASIFICACIÓN

Una institución financiera es una organización que ofrece servicios financieros a sus
clientes o miembros dentro del sistema financiero. En términos generales, hay
cuatro tipos principales de instituciones financieras:

 Instituciones de Depósito: las entidades de depósito que aceptan y

manejan depósitos y hacen préstamos, incluidos los bancos, cajas de
ahorros, cooperativas de crédito, sociedades fiduciarias y compañías de
préstamos hipotecarios.
 Financieras: sólo pueden dar préstamos, no ofrecer depósitos a clientes,
por lo que su financiación debe venir de entidades de crédito o mercados
financieros.
 Instituciones contractuales: Las compañías de seguros y fondos de
pensiones.
 Instituciones de Inversión: Bancos de inversión, aseguradores, empresas
de corretaje. (Buján, 2014)
CLASIFICACIÓN DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

SEGÚN LA PROPIEDAD DEL CAPITAL

Bancos Públicos
Bancos Privados
Mixtos

SEGÚN SUS ACTIVIDADES:

Comerciales
De Ahorros
Hipotecarios

SEGÚN LA NACIONALIDAD DEL CAPITAL:

Nacionales
Extranjeros

C.

2. BANCO
3. CATÁLOGO ÚNICO DE CUENTAS