José Alberto Ríos Vázquez

La nueva Ley Anti lavado es una buena herramienta para prevenir y sancionar el uso de
recursos de procedencia ilícita; sin embargo, representa una carga administrativa excesiva
para los particulares que ahora tendrán que registrar y/o dar aviso a la autoridad competente
de las actividades “Vulnerables”.
¿ESTAMOS INSCRITOS COMO EMPRESA VULNERABLE ANTE SAT?
El próximo 31 de octubre se cumple el plazo para inscribirse ante la SHCP como una
empresa o persona que realiza actividades vulnerables y comenzar a efectuar los avisos ante
la autoridad en el momento que es necesario de forma electrónica, y así evitar multas que
pueden ir de los 103 mil pesos por no presentar la información a tiempo, hasta los 4
millones de pesos (mdp) si no presenta sus informes a la autoridad
Nombrar ante la SHCP a un representante que se encargue de presentar los avisos
correspondientes por las operaciones que efectúe.
Identificar sus clientes y usuarios, así como resguardar su información por un periodo de 5
años.
2. Administra tu información. Crea expedientes que te permitan contar con la información
de tus clientes, para que en caso de una revisión por parte de la autoridad te permita
demostrar que vas a estar en cumplimiento.
3. Pon en el radar las operaciones en efectivo. Revisa los montos máximos que puedes
recibir en efectivo de acuerdo a tu actividad y establece el pago complementario de las
operaciones a través de operaciones financieras como una transferencia o depósito, así
como el pago por tarjeta de crédito.
El fallo, que resolvió un amparo en revisión, establece que es inconstitucional el artículo 14
del Reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con
Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), debido a que violenta el principio de reserva
de ley, el cual establece que los derechos y obligaciones de los gobernados se regulan en la
legislación, por lo que un reglamento no puede imponer cargas que no contempla la ley.

Umbrales de Identificación y Aviso

Umbral de Identificación:
Algunas de las Actividades Vulnerables comprendidas en el Artículo 17 de la Ley Federal
para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita son
consideradas como tales por el simple hecho de su realización, a otras más se les otorga
este carácter cuando el monto de algún acto u operación excede la cantidad establecida en
la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de
Procedencia Ilícita.
 José Alberto Ríos Vázquez

Umbral de aviso:
Otra de las obligaciones de quienes realizan Actividades Vulnerables, es la presentación de
Avisos a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público sobre las operaciones que sus Clientes
o usuarios lleven a cabo por un monto superior al establecido en la Ley Federal para la
Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. De similar
manera que con la obligación de identificación, en algunas actividades el Aviso se presenta
por la simple realización de la actividad, mientras que en otros existe un umbral de Aviso.

Umbral de
Actividad Umbral de aviso
Identificación

UMA* M.N.** UMA* M.N.**

Juegos con apuesta, concursos y sorteos 325 $26,195.00 645 $51,987.00

Tarjetas de crédito o de servicios 805 $64,883.00 1,285 $103,571.00

Tarjetas prepagadas 645 $51,987.00 645 $51,987.00

Cheques de viajero Siempre Siempre 645 $51,987.00

Préstamos o créditos, con o sin garantía Siempre Siempre 1,605 $129,363.00

Servicios de construcción, desarrollo o

Siempre Siempre 8,025 $646,815.00
comercialización de bienes inmuebles

Comercialización de piedras y metales

805 $64,883.00 1,605 $129,363.00
preciosos, joyas y relojes

Subasta y comercialización de obras de arte 2,410 $194,246.00 4,815 $388,089.00

Distribución y comercialización de todo tipo

3,210 $258,726.00 6,420 $517,452.00
de vehículos (terrestres, marinos, aéreos)

Servicios de blindaje (vehículos y bienes

2,410 $194,246.00 4,815 $388,089.00
inmuebles)

Transporte y custodia de dinero o valores Siempre Siempre 3,210 $258,726.00

Derechos personales de uso y goce de bienes

1,605 $129,363.00 3,210 $258,726.00
inmuebles

Recepción de donativos por parte de

1,605 $129,363.00 3,210 $258,726.00
organizaciones sin fines de lucro

Valor de la UMA. 80.60