acţiuni nominative nominal shares active balanţiere si extrabalanţiere on and off balance sheet items activitate de creditare loan granting activity activitate principală core activity activităţi de intermedieri monetare money intermediation business administrare de baze de date data base management administrarea lichidităţii liquidity management administraţia centrală a băncii bank's headquarters management, the administraţie publică public management, the adunarea generală extraordinară a acţionarilor shareholders’ extraordinary meeting băncii adunarea generală a acţionarilor băncii general shareholders' meeting, the adunarea generală ordinară a acţionarilor shareholders’ ordinary general băncii meeting agent de asigurare insurance agent agenţie (agenţii) agency (agencies) alte cheltuieli de exploatare other operating expenses alte venituri din exploatare other operating income aplica legislaţia romană* enforces the Romanian legislation* aplica, a enforce, to aprobat(a) si modificat(a) prin… approved and amended by… asigurare de locuinţe pentru salariaţi, a provide housing for employees, to asista la o şedinţă, a attend a meeting, to asuma angajamente, a undertake commitments, to asumarea responsabilităţii assumption of liabilities atesta constituirea legală a băncii* proves the legal incorporation of the company* atesta, a prove, to atrage depozite, a raise deposits, to atribuţii generice general responsibilities atribuţii si responsabilităţi tasks and responsibilities atribuţiile consilierilor responsibilities of the advisors, the autocontrol self-control aviza, a endorse, to avizare endorsement banca cofinanţatoare co-financing bank bilanţ balance sheet bilete de ordine promissory notes BNR National Bank of Romania, the buget de venitul si cheltuieli pentru exerciţiul budget for the future financial financiar următor* mandate, the* bună practică good practice bunuri imobile imovable assets bunuri mobile movable assets bunuri mobile si imobile movable and imovable assets CA/ CD/ alte comitete ale băncii Board/ Board of Directors and other bank committees cadrul reglementărilor legale legal frame, the cadrul reglementarilor legale privind activitatea legal frame concerning the Bank's băncii* business, the* cambie (cambii), s.f.** bill(s) of change** cărţi de credit credit cards casete de siguranţă bank safes cecuri de călătorie traveller's cheques centrala băncii bank's headquarters, the certificat(e) de depozit deposit certificate(s) cheltuieli cu dobânzi interest expense cheltuieli cu taxe şi comisioane fee and commission expenses client customer client persoană fizică individual/retail customer client persoană juridică corporate customer clienţi mari key customers cod CAEN NACE code comitet ad-hoc temporary committee comitet permanent permanent committee comitetul de achiziţii procurement committee comitetul de administrare a activelor şi asset and liability management pasivelor committee, the comitetul de administrare a riscurilor risk management committee, the comitetul de arierate overdue receivables committee, the comitetul de audit audit committee comitetul de credite credit committee, the comitetul de direcţie al băncii board of directors, the comitetul de personal human resources committee, the comitetul de securitate si sănătate în muncă labor safety and health committee, the competenţă deplină full competency competenţele comitetului committee competence componenţa activelor assets component comportament integru pe piaţă upright market behaviour comunicarea deciziilor decision dissemination concentrările de risc risk concentrations, the conducerea băncii bank's management, the conducerea operativă operative management consens consensus consilier advisor, the advisor, the legal adviser consiliul de administraţie al băncii bank board, the constituire legală legal incorporation constituirea în garanţie a bunurilor aflate in pledging as collateral the Banks patrimoniul băncii* assets* contract colectiv de muncă collective labor contract contract de credit sindicalizat* syndicated loan agreement contract individual de muncă individual labor contract contract(e) de credite loan agreement(s) contract(e) furures si options futures and options contract(s) contrapartidă counter-party control dual dual control control ierarhic hierarchical control control încrucişat crossed control control periodic periodical control contul de profit si pierderi profit and loss account contul economiilor savings account convoca, a convene, to or to call for meeting coordonare si execuţie activităţi bancare coordination and execution of banking business credit loan credit(e) de consum consumer loan(s) credit(e) ipotecar(e) mortgage loan(s) credite neperformante non-performance loans CSSM LSHC cu drept de vot with vote right cu modificările si completările ulterioare* with subsequent amendments and supplementations* curs de schimb exchange rate cursul valutar pe piaţă market exchange rates cvorum quorum date din evidenţă contabilă accounting data date generale general data de remediere remedial declaraţie de modificare capital propriu statement of changes in equity declaraţie de venit income statement delegat sa, a be commissioned to, to delegaţi delegates denumită în continuare hereinafter referred to as depreciere şi amortizare depreciation and amortization deschide cont la altă bancă, a open an account with other bank, to desfăşura (activitatea), a operate, to; conduct its business, to; deploy, to deţine şi a administra, a hold and manage, to depozitare de active safekeeping assets direcţia audit intern internal audit directorate direcţia comunicare şi protocol communication and protocol directorate, the direcţia contencios litigation directorate, the direcţia de control control directorate, the direcţia financiară financial department, the direcţia fiscală fiscal department, the direcţia juridică şi de conformitate legal and compliance department, the direcţia marketing marketing directorate, the direcţia metodologie methodology department, the direcţia resurse umane human resources directorate, the direcţia securitate bancară bank security directorate direcţia trezorerie treasury division director coordonator coordinating director director de proiect project manager, the director direcţia contabilitate executive accounting directorate director direcţia de administrare a reţelei executive management of local teritoriale network directorate director direcţia financiară executive financial directorate director direcţia infrastructură IT&C executive directorate of IT&C infrastructure director direcţia logistică executive directorate of logistics director general adjunct deputy general manager distribui, a disseminate, to distribuţie de acţiuni distribution of shares distribuţie de dividende distribution of dividends distribuţie pentru obligaţiuni corporative distribution of corporate bonds distribuţie pentru obligaţiuni municipale distribution of municipal bonds dizolvarea băncii bank's dissolution domeniu principal main field după caz as the case may be echivalentul în orice monedă its equivalent in any foreign currency efectuarea de operaţiuni privind execuţia de conducting operations of cash casă a bugetului statului* management for the state budget execution* elabora, a draw up, to elemente din afara bilanţului off balance sheet items emite garanţii, a issue guarantees, to emite moneda electronică, a issue e-cash, to emite şi a administra mijloace de plată, a issue and manage payment means, to emitere de obligaţiuni bond issuance evalua, a assess, to evaluarea activelor valuation of assets excedentar in excess executare silită a creanţelor* foreclosure of the bank’s claims* execuţie activităţi nebancare execution of non-banking business execuţie de casă cash management exerciţiu financiar (aici cred) financial mandate externalizare outsourcing externalizarea unor activităţi certain activities' outsourcing facilitate de finanţare a proiectelor de eficienta Energy Efficiency Finance Facility energetică facilităţi de credit sub supraveghere si restante* credit facilities under watch and overdue debts* federaţia sindicatelor libere ale salariaţilor free trade union employees federation finanţarea tranzacţiilor comerciale trade finance fisa (individuală) de post (individual) job description fluctuaţii înregistrate de preturi price fluctuations flux de numerar cash-flow fluxuri de numerar viitoare future cash-flow fluxuri informaţionale flow of information fluxuri operaţionale operational flows Fondul de garantare a depozitelor in sistemul Bank Guarantee Deposit Fund bancar fonduri de investiţie investment funds fonduri deschise de investiţii open investment funds fonduri rambursabile reimbursable funds forfetare forfeiting fraudă internă internal fraud funcţie consultativă consultative function garant fidejusor fideiussor gestionarea / administrarea riscului risk management IMM SMEs în afara bilanţului off balance sheet în conformitate cu in compliance with în conformitate cu prevederile legislaţiei within the limitations of the laws aplicabile (aici) în domeniul creditării in the field of lending în sistem unitar as a whole în subordinea under the subordination of în timp util in due time închiria, a rent, to incitatori ai băncii bank's ratios îndeplini, a meet, to îndruma, a guide, to îngloba, a enclose, to inspector coordonator prevenire-protecţie coordinating inspector for prevention and protection instituţie de credit credit institution, the instituţiile de credit si adecvarea capitalului* credit institution and capital adequacy* înstrăinare sale (?) instrucţiuni guidelines instrumente financiare financial instruments instrumente financiare derivate derived financial instruments or derivatives (see new entry) instrumente financiare derivate derivatives (v. nota anterioară) intermediere intermediation intermediere monetară money intermediation instrumente financiare financial instruments invitaţi guests legea bancară banking law, the letric by letter limitarea expunerilor exposure limitations lichiditate liquidity marje margins materiale avizate in comitet* materials endorsed within the committee* matricea decizională decision making matrix medic de medicina muncii labor medicine doctor membri permanenţi permanent members membri supleanţi alternate / substitute members modificările ratelor de schimb valutar currency movements monitorizare monitoring nivel agregat aggregated level norme de prudenţă bancară banking prudence norms nota de serviciu memo note la declaraţiile financiare notes to financial statements nul de drept null and void numi, a appoint, to O.U.G. nr. xxxxxx privind… G.E.O. no xxxxxx on…. obiecte de activitate lines of business obligaţiuni bonds onorarii pentru lichidatori fees for liquidators operaţiuni de debitare automata automated debiting operations operaţiuni de factoring factoring operations operaţiuni de forfetare forfeiting operations operaţiuni de scontare discounting operations operaţiuni în mandat mandate operations ordine de zi agenda organe de administrare şi conducere administrative managing bodies organele administraţiei publice public management bodies, the organisme financiare internaţionale international financial institutions organizarea si funcţionarea activităţii de audit internal audit intern participare la capitalul social al altor entităţi* equity participations into the share capital of other entities* pasive monetare nete în valută străină net monetary liabilities in foreign currencies păstrare în custodie safekeeping in custody patrimoniu assets pentru cazurile in care nu se prevede astfel If not otherwise provided / unless otherwise specified (my option) persoană fizică natural person persoană juridică legal person piaţa interbancară inter-bank market piaţa monetară money market plan anual de afaceri/activitate annual business plan plasament placement plăţi compensatorii compensatory payments plăţi pentru paza activelor payments for the guard of assets portofoliul de plasamente investment portfolio portofoliul pentru tranzacţii trading book poziţii de schimb valutar foreign exchange positions poziţii de schimb valutar deschise open foreign exchange positions pregătirea profesională a salariaţilor* employee training* prelua, a take over, to preşedinte supleant substituate chairman preşedintele băncii bank president, the presta servicii aferente, a* deliver ancillary services, to* presta servicii, a deliver services, to procedura derulată processed procedure proceduri operaţionale ale comitetului* committee operational procedures* proces colective corporate process procesul verbal minutes, the profilul de risc al bancii bank's rsk profile, the profit/pierderi nete din instrumente financiare net gain/(loss) on non-trading noncomerciale financial instruments raport de lichiditate liquidity report raportare functionala hierarchical reporting raportare ierarhica hierarchical reporting rata dobanzii interest rate rectifica, a amend, to rectificarea bugetului de venituri si cheltuieli amendment of the budget for the pentru exercitiul financiar in curs* current financial mandate* reglementa,a regulate, to reglementari interne internal regulations regulament de organizare si functionare ROF internal rules and regulations IRR reintregi capitalului social, a restore the share capital, to relationare externa external relations relationare interna internal relations relationarea unitatilor din centrala bancii relationship of the departments from the bank's headquarters, the repartiza profitul, a distribute profits, to rescadentarea facilitatilor de credit extension for credit facilities respecta, a comply with, to responsabil cu securitatea informatiei CSIO information security responsible CSIO retea teritoriala de sucursale network of local branch banks, the revoca, a revoke, to risc de bilant balance sheet risk risc valutar currency risk riscul de credit si de tara credit and country risk riscul de lichiditate liquidation/liquidity risk riscul de piata market risk riscul operational operational risk ROF IRR rolul si functiile comitetelor permanente role and fuctions of permanent committees, the salariatii bancii bank employees salarizarea personalului staff wage schema de asigurare a continuitatii in scheme to provide bank management conducerea bancii continuity,the scontare discounting scos din folosinta disabled secretariat secretariat sediu (sedii) secundar(e) outlet(s) sediu social (aici cred) head office, the sef serviciul arierate manager of receivables collection sefi de servicii independente heads of independent offices semnarea deciziilor decision signing servicii aferente ancillary services servicii auxiliare sau conexe ancillary or related services servicii de procesare de date data processing services servicii de transfer monetar money transfer services serviciul secretariat secretariat office, the sindicalizat syndicated sindicat trade union sindicat liber democrat free democratic trade union sistemul de control control system sistemul de semnaturi signatures system, the situatie financiara financial statement societati cu capital de stat companies with state shareholding societati de investitii investment companies spatii de odihna si de recreere* leisure and resting spaces* standarde de creditare crediting standards Standardele International de Raportare IFRS International Financial Financiara Reporting Standards statut statute statut legal legal statute sub forma de EXTRAS under EXTRACT form sucursala branch bank, the sucursale judetene county branches supus aprobarii submitted for approval sursa a riscului valutar source of foreign exchange risk talharie robbery tendinta trend tine evidenta, a hold the evidence of, to (?) RECORD transmiterea convocarii* transmission of the convening* tranzationare trading trimestrial every quarter unitati pilot agencies unitati teritoriale local outlets unitatile bancii bank's outlets valabil valid valoare contabila accounting value; book value valori mobiliare securities valuta foreign currency venit din dobanzi interest income venit din taxe şi comisioane fee and commission income venit net din activităţi comerciale net trading income venit net din dobânzi net interest income venit net din taxe şi comisioane net fee and commission income venituri din dividende dividends income venituri din exploatare operating income vicepresedintele bancii bank vice-president, the vicepresedintele operatiunii operations vice-president, the vicepresedintele persoane fizice retail customers vice-president, the vicepresedintele persoane juridice corporate vice-president, the viziunea, misiunea si valorile bancii bank vision, mission and values numerar si alte valori cash and cash equivalents pozitiile de valuta deschise open currency positions risk valutar currency risk active nete / (pasive) net assets/ (liabilities) credite acordat băncilor şi altor instituţii loans from banks and other financial financiare institutions provizioane pentru litigii provisions for litigations credite şi avansuri acordate clienţilor loans and advances to customers autoritate reglementatoare regulator adjusted individually currency position garantii reale mobiliare // valori mobiliare de investment securities plasament finanta active, a fund assets, to data scadenta date of maturity meet its liabilities in conditii normale si exceptionale under normal and stress conditions business units participatii ? equity investments excedent / (deficit) de lichiditate* liquidity surplus/ (shortfall)* deficit shortfall data contractuală a scadentei contractual maturity rata, proportie ratio rata de active lichide nete* ratio of net liquid assets* active lichide nete net liquid assets plata personalului wages and salaries cheltuieli cu fondul de pensii retirement benefits expenses participarea personalului la profit employees’ profit sharing cheltuieli cu lucrarile si serviciile executate de third parties services terti pierderi prin depreciere impairment losses pierderi prin deprecierea (valorii) activelor* impairment lossses on assets* provizioane pentru pierderi prin deprecierea provisions for impairment losses on activelor* assets* cheltuieli nete net charge credite abandonate loans written-off recuperări din creditele abandonate anterior recoveries from loans previously written off venituri din diferente temporare reversals of temporary differences fonduri disponibile cash on/in hand bilant de trezorerie cash balance bilant de trezorerie restrictionat* restricted cash balance* negravate unencumbered valoare justa fair value schimb valutar FX Swap (Foreign Exchange Swap)* depozite la termen term deposits depozite la vedere sight deposits depozite colaterale collateral deposits imobilizare asset crestere bilantiera on-balance sheet increase dobanzi medii active average interest-earning assets dobanzi medii pasive average interest-bearing liabilities coupon notes rentabilitatea activitatii activity profitability plasamente în asociaţii neconsolidate investments in non-consolidated associates COF cerere-oferta rezerve minime obligatorii RMO minimum reserves actionariat shareholding valoare ramasa de amortizat carrying value piata OTC OTC market decontare si compensare settlement and clearing depreciere impairment valoarea justa minus costurile de vanzare* fair value less cost to sell* modificari ale participatiilor movement in equity investments cedari disposals credite pentru nevoi personale personal needs loans credite pentru bunuri de larg consum* customer goods loans* bunuri de larg consum customer goods credite auto car loans scutirea deprecierii pentru pierderi aferente…. release of impairment for losses on …. media ponderata a ratei weighted average rate active si pasive privind impozitul amanat deferred tax assets and liabilities cheltuieli nete cu provizioane net provision charge deduceri specifice pentru deprecieri specific allowances for impairment amortizare write off administraţiei federale a contribuţiilor administration cantonal des impots FR imobilizari corporale property and equipment imobilizari in curs de constituire assets in the course of construction imobilizari fixed assets amortizări şi pierderi acumulate din depreciere accumulated depreciation and impairment losses imobilizari corporale tangible assets rezultat reportat retained earnings suma ramasa de amortizat carrying amount control prin sondaj sample inspection imobilizari necorporale intangible assets current tax receivable active imobilizate non-current assets repartozari din profit appropriations from profit operatiuni discontinue discontinued operations societati cu interese de participare/entitati associates asociate carnet de economii saving passbooks dobanda capitalizata capitalised interest dobanda preferentiala interest rate premium angajamente si cheltuieli neprevazute commitments and contingencies Banca Europeană pentru Reconstrucţie şi European Bank for Reconstruction Dezvoltare BERD and Development EBRD Ministerul Agriculturii şi Dezvoltării Rurale Ministry of Agriculture and Rural Development linie de credit / facilitati de creditare credit line facility esalonare payment schedule cota de piata market rate situatia fluxului de numerar cash flow statement Institutul Mondial al Bancilor de Economii World Savings Banks Institute Grupul Bancilor de Economii din Europa European Savings Banks Group Asociatia Pietelor Financiare Financial Markets Association Institutul Bancar Roman Asociatia Bancara pentru Europa Centrala si - de Est Management Office for Card-using Serviciul Administrare Clienti Utilizatori de Customers Card Serviciul Administrare Retea ATM si EPOS ATM and EPOS Network Management Office Serviciul Securitate Operatiuni Carduri Card Operation Security Office Serviciul Reconciliere Tranzactii Card Card Transaction Reconciliation Office datorii contingente si angajamente Contingent liabilities and commitments risc de neplata non-payment risk directia de reglementare si autorizare regulation and autiorisation direction institutii financiare nebancare non-bank financial institutions unitati premises actiuni aflate in circulatie outstanding shares speculator arbitrageur risc din partea partenerului contractual counterparty risk risc legal legal risk Asociaţia Romană a Băncilor Romanian Banking Association rollover reesalonare randamentul activelor ROA (retur on assets) randamentul capitalului propriu ROE (retur on equity) marja de profit profit margin data scadenta due term element de activ asset item lichiditati scadente in mai putin de 1 an short liquidity surse atrase engaged sources active convertibile in lichiditati liquid assets titluri de participare equity investments titluri de plasament investment securities datorii cu/purtatoare de dobanda debts bearing interests rate ale dobanzii pentru imprumuturile EURIBOR acordate in EURO rata dobanzii la depozitele plasate BUBOR
rata dobanzii la depozitele atrase BUBID
rata a dobanzii practicata pe piata londoneza de LIBOR
catre bancile de prim rang pentru remunerarea depozitelor lor reciproce risc (de schimb) valutar currency risk raport de analiza economica/legala due diligence sistem C.A.M.E.L. C.A.A.M.P.L. system data scadenta a restantei residual maturity venituri din comisioane commission income sistem de contabilitate de acoperire hedging accounting system instrument de acoperire hedging instrument Instrumente financiare derivate de acoperire Derivatives for hedging swap financiar de devize Cross currency swap depozite la termen term deposits fluxuri de trezorerie cash flows variaţiile de valoare justă acoperite the fair value of the hedging variations cesiune de creante Assignment of receivables gajuri fara deposedare asupra bunurilor mobile Pledge of corporal moveables without dispossession bilet la ordin fara protest promissory note marked no protest credit punte Bridge loan