Preguntas Frecuentes

Cuenta en Moneda Extranjera

1. ¿Si soy un nuevo cliente puedo abrir una Cuenta en Moneda

Extranjera?

Si, para esta cuenta no será necesario que el cliente tenga antigüedad con el
Banco, no obstante, se debe informar al cliente que para movilizar los fondos en
dólares debe poseer una antigüedad mínima de seis (6) meses como cliente del
Banco.

2. ¿Cuáles son los recaudos que necesito para abrir una Cuenta en
Moneda Extranjera?

Cliente Natural
- Copia legible de la cédula de identidad vigente (ampliada a 120%) o pasaporte.
- Registro de información fiscal (RIF).
- Original de dos (2) referencias personales, bancarias, y/o comerciales (dos en
forma indistinta), acompañada de una copia de la cédula de identidad de la
persona que emite la referencia personal, emitidas en un lapso no mayor de 30
días hábiles
- Recibo de servicio público o privado (luz, agua, condominio, gas, telefonía fija o
celular) a nombre del cliente, preferiblemente emitido en un lapso no mayor a
seis meses, si el solicitante no posee el recibo de servicio, deberá consignar
Constancia de Residencia en original, expedida por la máxima autoridad de la
municipalidad donde reside: jefaturas civiles, consejos comunales y juntas
parroquiales, con una vigencia de treinta (30) días a partir de su fecha de
emisión.
- Constancia de trabajo para clientes con relación laboral de dependencia o
Atestiguamiento de Ingresos para trabajadores Independientes o Comerciantes
con una vigencia de treinta (30) días a partir de su fecha de emisión.
- Declaración Jurada especificando el origen y destino de los fondos.
‒ Formulario Declaración de Conocimiento.

Cliente Jurídico
- Carta de Instrucción firmada en original por el(los) representante(s) legal(es)
mediante el cual se autorice abrir la cuenta y se indique el régimen de
movilización.
- Fotocopia de la cédula de identidad vigente (Ampliada al 120%) o pasaporte
del (los) representante(s) de la empresa, el (los) cual(es) debe(n) estar
autorizado(s) en los estatutos de la misma.
- Registro de información fiscal (RIF).
- Copia del documento constitutivo de la empresa, sus estatutos sociales y
modificaciones posteriores, así como el nombramiento vigente de sus
administradores, debidamente registrados y publicados.
- Recibo de servicio público o privado (luz, agua, condominio, gas, telefonía fija o
 celular) preferiblemente emitido en un lapso no mayor a seis meses.
- Original de dos (2) referencias personales, bancarias, y/o comerciales (dos en
forma indistinta), acompañada de una copia de la cédula de identidad de la
persona que emite la referencia personal, emitidas en un lapso no mayor de 30
días hábiles
- Declaración Jurada especificando el origen y destino de los fondos.
- Formulario Declaración de Conocimiento.

3. ¿Este producto genera la declaración jurada del destino lícito de los

fondos, de manera automática?

Si, se genera con la apertura con los datos que aportes en la apertura de la
cuenta.

4. ¿La Cuenta en Moneda Extranjera tendrá chequera?

No, estos subproductos no generan chequera en cumplimiento a las disposiciones

vigentes.

5. ¿Un extranjero no residenciado en Venezuela puede abrir una Cuenta

en Moneda Extranjera?

No, sólo las personas naturales mayores de edad, residenciadas en el país podrán
abrir la cuenta y las personas jurídicas domiciliadas o no en el país y de acuerdo a
la normativa vigente.

6. ¿Puedo efectuar transferencias desde mi cuenta en dólares de

Venezuela, a una cuenta propia o de tercero en el exterior?

Si, y el único recaudo a utilizar será llenar la declaración jurada del destino lícito de
los fondos, el cual puede descargar aquí.

7. ¿Puedo visualizar la información de mi saldo en Provinet?

Si, en la posición global del cliente en Provinet.

8. ¿Puedo abrir una Cuenta en Moneda Extranjera con un recibo de

servicio a nombre de otras personas?

Sí, sin embargo la oficina puede solicitarte la carta de residencia como un recaudo
adicional.

9. Un empleado podrá abrir la cuenta en Divisas, y cuál sería el

procedimiento?

Si, actualmente no existe regulación alguna que lo prohíba. Para ello, el empleado
debe cumplir con la presentación de los recaudos exigidos por la oficina para tal
fin.

10. ¿Puedo abrir una Cuenta en Moneda Extranjera utilizando

apoderados?

Sí, pero solo en los casos donde el poder entregado no ponga de manifiesto la no
residencia en el país y adicional la oficina podría solicitarte consignar cualquier otro
documento.

11. ¿Puedo abrir una Cuenta en Moneda Extranjera en cualquiera de las

oficinas del Banco?

Si, en cualquier oficina de tu preferencia.

12. ¿Dónde puedo conseguir el documento para la declaración jurada del

destino lícito de los fondos?

Este documento se genera de forma automática al momento de formalizar la

apertura de la cuenta en la oficina.

13. ¿El recibo de servicio sustituye la carta de residencia?

No, son recaudos diferentes, la carta de residencia es complementaria y será

solicitada por la oficina cuando así lo amerite.

14. ¿Se requiere monto mínimo para la apertura de la Cuenta en Moneda

Extranjera?

No, el monto para abrir la cuenta es de Bs 0.

15. ¿Los fondos de las Cuenta en Moneda Extranjera pueden transferirse

a terceros o fuera del país?

Si, se pueden realizar transferencias a otros bancos dentro y fuera del territorio
venezolano.

16. ¿La cuenta permite depósitos en efectivo?

No, la cuenta solo podrá movilizarse mediante transferencias.