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PROYECTO DE APLICACIÓN
DISLOCA
GERENCIA FINANCIERA II
2019
Proyecto de Aplicación
PROYECTO DE APLICACION
Enunciado
Cuestiones
1. Estime un cash-flow simple con entradas y salidas para el ejercicio n+1. Calcule los saldos
finales de la línea de crédito al cierre de cada mes en los siguientes supuestos:
Respuesta:
Meses Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Total
Flujos operativos $0 -$ 1.000.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 -$ 750.000
Cobros por ventas al contado $0
Cobros por ventas a plazo $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 10.250.000
Pagos a proveedores -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 11.000.000
Flujos de inversión $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00
Pagos por compras de activo fijo $ 0,00
Cobros por ventas de activo fijo $ 0,00
Flujos financieros $0 $ 955.000 -$ 2.025 -$ 45.091 -$ 47.029 -$ 47.116 -$ 47.120 -$ 47.120 -$ 47.120 -$ 47.120 -$ 47.120 -$ 47.120 $ 531.016
Pagos de intereses -$ 45.000 -$ 47.025 -$ 47.116 -$ 47.120 -$ 47.120 -$ 47.120 -$ 47.120 -$ 47.120 -$ 47.120 -$ 47.120 -$ 47.120 -$ 516.104
Pagos de préstamos bancarios -$ 1.000.000 -$ 1.045.000 -$ 1.047.025 -$ 1.047.116 -$ 1.047.120 -$ 1.047.120 -$ 1.047.120 -$ 1.047.120 -$ 1.047.120 -$ 1.047.120 -$ 10.421.863
Cobros por préstamos bancarios $ 1.000.000 $ 1.045.000 $ 1.047.025 $ 1.047.116 $ 1.047.120 $ 1.047.120 $ 1.047.120 $ 1.047.120 $ 1.047.120 $ 1.047.120 $ 1.047.120 $ 11.468.984
b. en caso de cambiar las condiciones de cobro y pago propuestas por el director financiero.
Asúmase que todos los proveedores y clientes mencionados aceptan las propuestas.
Respuesta:
Meses Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Total
Flujos operativos $0 $ 1.025.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 1.275.000
Cobros por ventas al contado $0
Cobros por ventas a plazo $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 1.025.000 $ 11.275.000
Pagos a proveedores -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 1.000.000 -$ 10.000.000
Flujos de inversión $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00
Pagos por compras de activo fijo $ 0,00
Cobros por ventas de activo fijo $ 0,00
Flujos financieros $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Pagos de intereses $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Pagos de préstamos bancarios $0
Cobros por préstamos bancarios $0
2. Estime los costes financieros de la línea en los dos casos anteriores. ¿Cree que la medida
tiene consecuencias significativas?
Respuesta: como se refleja en los flujos de caja al cobrar primero y pagar después siempre se
tendrá efectivo disponible para cubrir las deudas y no será necesario requerir créditos bancarios
para cubri y por lo tanto se ahorrara intereses
Proyecto de Aplicación
c. 3. ¿Qué herramientas pueden ofrecerse a otros clientes /proveedores para que se sumen a
la propuesta?
Respuesta:
El compromiso simple, que es una solución dada entre ambas partes para no obtener
satisfacción total de los objetivos.
Concesiones mutuas, que son muy comunes en las empresas, suelen tener un equilibrio
entre ambas partes para que ambos terminen siendo beneficiados. Es importante que en
este tipo de negociaciones exista una propuesta creativa.
A partir de la negociación inicial, parten otro tipo de elementos que entran en juego con
la decisión final de la misma.
Un buen negocio con proveedores garantiza la seguridad de que el producto siempre esté
a la mano del cliente cuando lo desea, todo porque cuenta con el stock suficiente para
satisfacer a cuantos desee la empresa.
Cuando una empresa consigue un producto, muchas otras empresas también llevan a cabo
este tipo de negociaciones, pudiendo conseguir un acuerdo en donde le provean más
productos a un precio menor, ocasionando así que la que obtenga el precio más accesible
a los clientes sea la ganadora del caso.
Proyecto de Aplicación
Referencias
Valencia l.
https://www.visitsalou.eu/