¿Qué parámetros se deben seguir para diferenciar al cliente del usuario?

1. A partir de la perspectiva del marketing (Comercial), el cliente se puede Identificar a través

de los hábitos de consumo, gustos y la tipología que hace una fotografía muy aproximada
frente a la diferencia de los otros clientes.

2. las personas que acuden a la entidad a realizar algún tipo de transacción clasifican en dos
categorías (clientes y/o Usuarios), de acuerdo a la categoría en que se ubique cada persona así
también se determina qué tipo de control de riesgo debe ser aplicado, según la posibilidad legal y
existente que tienen los interesados de conocer a la persona a la cual se le brinda el servicio.

De lo cual los datos importantes que son necesarios registrar y verificar para la información del
cliente son: Identificación personal y comercial, antecedentes personales y comerciales,
referencias personales y comerciales, informes, ocupación, empleo, origen del
patrimonio, estados financieros anteriores, declaraciones de rentas actualizadas, reporte de
cuentas en otras entidades, certificados de legalidad de movimientos financieros.

¿Qué importancia tiene la Superintendencia Financiera y cuál es la autoridad que ejerce sobre las
entidades sujetas al control y vigilancia del lavado de activos?

Tiene por objetivo supervisar el sistema financiero colombiano con el fin de preservar su
estabilidad, seguridad y confianza, así como, promover, organizar y desarrollar el mercado de
valores colombiano y la protección de los inversionistas, ahorradores y asegurados.

“Artículo 75. Parágrafo 3°. Para los efectos de la presente ley se entenderá por:

1. Entidades sometidas a la inspección y vigilancia permanente de la Superintendencia de

Valores. Las bolsas de valores, las bolsas de bienes y productos agropecuarios y agroindustriales y
sus miembros, las bolsas de futuros y opciones y sus miembros, las sociedades que realicen la
compensación y liquidación de valores, contratos de futuros, opciones y otros; las sociedades
comisionistas de bolsa, los comisionistas independientes de valores, las sociedades
administradoras de fondos de inversión, las sociedades administradoras de depósitos
centralizados de valores, las sociedades calificadoras de valores, las sociedades titularizadoras, los
fondos mutuos de inversión que a 31 de diciembre de cada año, registren activos iguales o
superiores a cuatro mil (4.000) salarios mínimos mensuales legales vigentes a la fecha del
respectivo corte, los fondos de garantía que se constituyan en el mercado público de valores, las
sociedades administradoras de sistemas de negociación de valores, las cámaras de riesgo central
de contraparte, las entidades que administren sistemas de negociación y registro de divisas y las
sociedades administradoras de sistemas de compensación y liquidación de divisas.

El Gobierno Nacional, mediante normas de carácter general, podrá someter a la inspección y

vigilancia permanente de la Superintendencia de Valores a los intermediarios de valores que se
anuncien al público como prestadores de servicios en el mercado de valores y/o los ofrezcan al
público. Igualmente, el Gobierno Nacional, mediante normas de carácter general, podrá someter a
la inspección y vigilancia permanente de la Superintendencia de Valores a las personas que
realicen las actividades a que se refiere el artículo 3° de la presente ley, salvo que se encuentren
sujetas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Bancaria.

El Gobierno Nacional podrá fijar por una sola vez el capital mínimo de las entidades sometidas a la
inspección y vigilancia permanente de la Superintendencia de Valores, cuando dicho capital no
esté determinado por la Ley”. Artículo citado del Boletín Jurídico No 07.

Buenas tardes

De lo leído del material de estudio y de algunos textos recopilados de internet

expongo lo siguiente.