COMPLIANCE LEGAL, ÉTICA E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR

1. Principais definições
a. Aderente: Instituições que aderem ao Código e se vinculam à Associação por meio
contratual, ficando sujeitas às regras específicas deste documento;
b. Associada ou Filiada: Instituições se associam à ANBIMA, ficam sujeitas as regras
de autorregulação da Associação;
c. Conheça seu Cliente: Regras e procedimentos adotados pelas Instituições
Participantes para conhecer seus investidores;
d. Distribuição de Produtos de Investimentos:
i. Oferta de produto de investimentos de forma individual ou coletiva;
ii. Atividades acessórias prestadas aos investidores, tais como manutenção
do portfólio de investimentos e fornecimento de investimentos
realizados;
e. Instituições Participantes: Associados ANBIMA ou aderentes a este Código;
2. Objetivo e Abrangência:
a. Elevados padrões éticos;
b. Concorrência Leal;
c. Padronização de seus procedimentos;
d. Estímulo ao adequado funcionamento da Distribuição de Produtos de
Investimento;
e. Transparência;
f. Qualificação de instituições e profissionais;
3. Exigências Mínimas:
a. Habilitação para distribuir Produtos de Investimentos;
b. Informar adequadamente o investidor, principalmente os riscos relacionados ao
investimento;
c. Adotar os procedimentos de “Conheça seu Cliente”
d. Adotar os procedimentos de verificar a adequação dos produtos ao perfil do
investidor;
4. Prevenção e Lavagem de Dinheiro: é o processo pelo qual o criminoso transforma
recursos obtidos de forma ilícita em ativos aparentemente legais;
a. Fases:
i. Colocação: Colocação do dinheiro no sistema econômico, de forma que
oculte a origem;
ii. Ocultação: Dificultar o rastreamento dos recursos;
iii. Integração: Incorporado facilmente ao sistema econômico;
b. Obrigação das Instituições Financeiras: Arquivar por cinco anos após o
encerramento do relacionamento do cliente as transações e cadastro do mesmo;
c. Comunicações ao COAF:
i. Emissão ou recarga de valores de um ou mais cartões pré-pagos,
depósitos, saques em espécie em montante acumulado seja igual ou
maior de R$ 50 mil ou equivalente em moeda estrangeira;
ii. Depósitos, saques em espécie que apresentem indícios de ocultação ou
dissimulação da natureza, origem, localização, etc.
iii. Emissão de cheques administrativos, envio de TED acima de R$ 50 mil;

RESUMO para Prova de CERTIFICAÇÂO PROFISSIONAL AMBIMA – Compliance Legal, Ética e Análise do Perfil do Investidor.
Agosto/2019
 iv. O prazo para essas comunicações deverá ser até o próximo dia útil ao da
operação;
d. COAF: Finalidade disciplinar aplica penas administrativas, recebe, examina e
identifica as ocorrências suspeitas. Além dos bancos, devem combater a lavagem
de dinheiro empresas e instituições que comercializam jóias, metais preciosos e
obras de arte;
i. Competências do COAF:
 Recebe, examina e identifica suspeita de ilicitudes;
 Comunica as autoridades quando identificada irregularidade;
 Coordena e propõe melhorias para o combate à Lavagem de
Dinheiro;
 Disciplina e aplica sanções administrativas;
5. Análise do Perfil do Investidor: As instituições devem elaborar documento que descreva
seus procedimentos de API, bem como a metodologia adotada, contendo no mínimo:
a. Coleta das informações;
b. Classificação do Perfil;
c. Classificação dos Produtos de Investimentos;
d. Comunicação com o Investidor;
e. Divulgação do Perfil de Risco;
f. Procedimentos Operacionais;
g. Atualização do Perfil do Investidor;
h. Controles Internos;

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Agosto/2019