PRINCIPALES SANCIONES ESTABLECIDAS POR EL ESTADO COLOMBIANO

EN RELACIÓN AL INCUMPLIMIENTO DE LAS NORMAS ESTABLECIDAS

CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS Y POLÍTICAS ESTABLECIDAS PARA
PRESERVAR LA PRIVACIDAD DEL USUARIO Y LAS CONDICIONES PARA
PRESERVAR Y CONSERVAR LA INFORMACIÓN

Por:

Alberto Junior Martínez Cadena

Para qué algunas organizaciones públicas y privadas recurren a tomar fondos

provenientes de actividades ilícitas, sabiendo que tienen implicaciones legales,
administrativas y económicas, adicionalmente de estar vigilados por tres entes
importantes que vigilan que las normas que regulan la infracción de Lavado de Activos
y Financiación del Terrorismo los cuales son: La Superintendencia Financiera, La
Fiscalía General de la Nación y la Unidad de Información y Análisis Financiero.

En Colombia, el lavado de activos y financiación del terrorismo se ha vuelto un

problema que afecta seriamente la economía, ya que ha permitido que los grupos
delictivos penetrar en los sectores públicos y privados, ocultando sus utilidades
haciendo que la actividad económica se desvíe de su norte, generando una red de
corrupción que día a día va creciendo.

El lavado de activos y financiación del terrorismo se presenta como como un delito

donde los recursos económicos ilegales, se hacen pasar por recursos legales
haciendo que circulen por el país con normalidad, sin generar sospechas, pero hay
instituciones que hacen que tales recursos sean investigados por ser utilidades
consideradas como inusuales, donde luego de investigar estos recursos y se
confirmen que provienen de manera ilegal se proceda con las sanciones que
correspondan a la organización.

En la constante lucha contra el lavado de activos y financiación del terrorismo, el

gobierno nacional ha venido trabajando en leyes, decretos y normas para prevenir y
castigar este delito, donde los sanciona de la siguiente manera a quienes incurran en
esta falta: Sanciones penales, que estipula quien realice conductas ilícitas
relacionadas a LA/FT será condenado a penas de prisión desde 10 hasta 30 años.
(UIAF, 2017) En cuanto a las sanciones económicas que se efectúan, se afirma que
la multa va desde los 500 hasta los 50 mil salarios mínimos legales vigentes. (UIAF,
2017) Por último se tienen las sanciones administrativas que constatan el cierre
temporal o definitivo del establecimiento objeto del hecho delictivo de lavado de
activos y financiación del terrorismo, adicional la cancelación definitiva de la matrícula
mercantil, que conlleva a la pérdida de la calidad de comerciante. (SENA, 2017)

A pesar los esfuerzos que realiza el país en materia de la prevención del delito en
lavado de activos y financiación del terrorismo, no hay un control que garantice el cien
por ciento de la efectividad. Por este motivo el sector financiero debe estar en
constante monitoreo, evaluación y renovación, ya que según cifras de la fiscalía “unos
8.000 millones de dólares procedentes de actividades ilícitas son lavados anualmente
en Colombia. (Cartagena, 2012)

Este hecho hace que las entidades bancarias sean más rigurosas en el ámbito del
conocimiento del cliente, para buscar la disminución de las operaciones ilegales, por
ello es indispensable que cada dato de los usuarios que hay en el sistema financiero
sea comprobado con las herramientas establecidas por la compañía para la detección
de riesgos potenciales, a eso se le adiciona el principio de la ética organizacional de
los funcionarios y la capacitación que tengan sobre SARLAFT, ya que ellos son los
principales actores que cooperan en encender las alarmas en el análisis de la
información.

Colombia ha sido pionera en temas de mitigación de los riesgos en el delito de LA/FT,

donde en el año 2016 fue catalogado uno de los 20 países con menor riesgo por el
instituto de Gobernanza de Basilea, donde evalúa dicho riesgo con un puntaje que va
desde 0 que representa riesgo bajo hasta 10 que representa el riesgo alto. Para la
evaluación de dichos puntajes los aspectos son los siguientes: Exposición a la
corrupción, cumplimiento de normas internacionales de prevención en LA/FT,
expedición de reglamentos financieros e indicadores de transparencia pública. El
instituto Basilea anualmente evalúa 144 países. (Infolaft, 2017)

En cuanto a las políticas de preservación de la privacidad del usuario y las condiciones

para preservar y conservar la información, como aspecto general hay que tener en
cuenta la ley 1581 de 2012 el cual otorga desde ese momento el derecho
constitucional a todas las personas estar informadas, rectificar cualquier información
que se haya solicitado de ellas, a través de cualquier medio en que se encuentren en
bases de datos, archivos o demás derechos, libertades y garantías constitucionales
al que se refiere el artículo 15 de la Constitución Política Colombiana, así como el
derecho a la información estipulado en el artículo 20 de la misma. (SENA, 2017)

Lo anterior hace referencia al sistema creado por la Unidad de Información y Análisis

Financiero en su portal web, que permite consultar a los clientes a partir de un usuario
y contraseña asignados, donde a través de un registro se solicitan datos
confidenciales, que se van a encontrar protegidos desde los sistemas que posee la
UIAF bajo procedimientos que se formulan en la plataforma.

A través de éste registro se pueden evaluar aspectos de los clientes para tomar
decisiones que lleven a una sana negociación y transparencia en el acto mercantil,
esto se logra con una capacitación eficaz y oportuna en el SARLAFT al personal
idóneo y que sea alguien que tenga el respectivo usuario que tenga la responsabilidad
del acceso a su sistema.

En conclusión de todo lo dicho anteriormente es importante mantener una oportuna

capacitación a los funcionarios que tendrán acceso al sistema SARLAFT, con el fin
que se mantengan actualizados de la normatividad vigente para la prevención de
LA/FT, además de dar relevancia a la ética corporativa y las implicaciones legales
que puede conllevar a la empresa si incumple los protocolos de seguridad al momento
de investigar a los clientes con los que se va a trabajar.