CAPACITACIÓN

OPERATIVA
Corresponsales Bancarios Mixtos Redeban
2018

Dirección de Productos y canales /2018

Los Corresponsales Bancarios (CB) se han implementado como un canal de atención para los clientes y/o usuarios de las
entidades del Grupo Aval, tarjetahabientes de las entidades que integran la Red de Servicios Aval y, personas naturales que
requieran realizar pagos de servicios públicos y/o privados. Lo anterior, con el propósito de extender los servicios financieros a
lugares de la población que no cuenten con ello.

Nuestros Corresponsales se ubican en establecimientos comerciales de personas naturales o jurídicas, quienes atienden al
público en general en su actividad básica y a la vez presta los servicios financieros establecidos por el Banco.

El Corresponsal realizará todas las operaciones a través de una Terminal electrónica la cual será proporcionada e instalada por
Redeban, quién prestará todo el apoyo técnico que requiera el Corresponsal para la operación del Punto de Servicio.

2
Asegurar que el personal
encargado de la terminal de
corresponsalía conozca su
funcionamiento, esté en
capacidad de manejarla y pueda
resolver inquietudes de los
usuarios.

3
 Se trata de un datafono de Corresponsalía Bancaria Mixta; es decir, que además de
soportar la operación como corresponsal bancario, le ofrece al Corresponsal nuestro
servicio de ADQUIRENCIA (opcional).

 Ahora su datafono, le permitirá hacer transacciones financieras de corresponsalía y

venta de sus productos (ADQUIRENCIA) por medio de tarjetas débito y crédito si así
usted lo desea, en un solo dispositivo.

4
 ESTABLECIMIENTO CLIENTE Y/O USUARIO

Mayor tráfico de clientes, incrementando Ventas e

Acceso a servicios financieros
Ingresos.

Mejora de su propuesta de valor, diferenciándose de sus Ahorro en costos y tiempo por traslados a
competidores y fidelizando a sus clientes. sucursales congestionadas.

Regula su flujo de caja y reduce sus costos de la

Facilidad para realizar transacciones
administración del efectivo.

Mayor prestigio por compartir su marca con la del Banco

No hay costos adicionales*
AV Villas y Grupo Aval.

Publicidad en su área de influencia. Mayor seguridad

Horarios flexibles**
*Excepto para las transacciones de Retiro realizadas por tarjetahabientes de Grupo Aval y transacciones
de Depósito Nacional.
**Aplican los horarios de atención del Corresponsal.

5
Las transacciones se realizan en línea y se debe entregar como soporte de la transacción el Voucher que arroja
la terminal.

Las transacciones que se realicen en efectivo no tienen costo.

Las transacciones de retiro que realice el cliente con tarjeta débito tienen el mismo costo de una
transacción realizada en un cajero automático.

Las terminales cuentan con un lector de código de barras para que realice rápidamente los pagos de
servicios.

Comunicación más rápida y efectiva al realizar las transacciones.

Redeban Multicolor es responsable de la instalación y mantenimiento de los datafonos en el comercio.

Permite tener acceso al SIC (Sistema de información de Comercios) para consultar detalles de las transacciones
y descargar reportes.

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7
USUARIOS Y CLAVES
DE LA TERMINAL
Corresponsales Bancarios Mixtos Redeban
2018
Dirección de Productos y Canales | 2018
El datafono maneja dos perfiles de usuarios y una clave de supervisor:

 Usuario Administrador
 Usuario Operador
 Clave supervisor
El datafono pedirá el ingreso de los usuarios una sola vez cuando se cierre sesión o se desconecte la terminal. ES
IMPORTANTE QUE AL TERMINAR UNA TRANSACCIÓN Y NO SE VAYA A UTILIZAR LA TERMINAL POR UN TIEMPO
PROLONGADO O SE ALEJE DE LA MISMA SE CIERRE SESIÓN. Para cerrar sesión se debe hacer lo siguiente:

9
 Usuario Administrador
Este usuario permite la creación, modificación y eliminación de usuarios administradores y operadores, adicional a
esto también puede imprimir la lista de los usuarios grabados en la terminal. La creación del usuario administrador la
realiza el técnico de Redeban en el momento de la instalación, es importante que este usuario y clave que se creará
sea recordado por la persona que maneje este perfil (administrador y/o dueño del corresponsal). Este usuario NO
funciona para realizar transacciones. Existe un usuario administrador “REDEBAN” el cuál solo puede administrarse
por Redeban.

Usuario Operador
Este usuario permite el ingreso al Menú del corresponsal para realizar las transacciones; adicional a esto permite
realizar los cierres parciales en la terminal.

10
El ingreso correspondiente a
cada menú, una vez se cierre
sesión se hace de la siguiente
manera:

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 Clave Supervisor
La clave de supervisor es asignada por el técnico de Redeban e indicada por el corresponsal en el momento de la
instalación de la terminal. Esta clave permite:

Generar reportes y cierres totales (No se usa para cierre parcial)

Realizar la solicitud de rollos a través del datafono.
Confirmar el recibido de rollos a través del datafono.
Imprimir duplicados.
Bloquear teclado de la terminal.

ES MUY IMPORTANTE NO OLVIDAR ESTA CLAVE; ESTA CLAVE DEBE SER USADA POR EL ADMINISTRADOR
Y/O SUPERVISOR DEL PUNTO DE SERVICIO, NO DEBE SER USADA POR LOS CAJEROS.

SI OLVIDA ESTA CLAVE, SOLO PUEDE SER ASIGNADA NUEVAMENTE POR MEDIO DE UNA VISITA TÉCNICA.
SI OLVIDA LA CLAVE O DESEA CAMBIARLA POR FAVOR COMUNICARSE A LA LINEA DE ATENCIÓN DE
REDEBAN (ANEXO N°1 DEL MANUAL OPERATIVO).

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 TRANSACCIONES
Corresponsales Bancarios Mixtos Redeban
2018

Dirección de Productos y Canales | 2018

 Son las operaciones en las cuales interviene el funcionario del establecimiento de comercio para
recibir o entregar dinero en efectivo de acuerdo con el tipo de operación.

En los Puntos de Servicio los Corresponsales pueden realizar las siguientes operaciones:

 Pagos de servicios públicos y privados en efectivo.

 Pagos de seguridad social PILA en efectivo.
 Pago de obligaciones de los Bancos de Grupo Aval.
 Transferencias.
 Retiros con tarjeta débito y sin tarjeta (OTP y Giro)
 Depósitos en efectivo (Consignaciones).
 Consulta de saldo.

14
 TRANSACCIONES
RETIROS CON TARJETA RETIROS SIN TARJETA DEPÓSITOS PAGOS

En efectivo con cualquier
tarjeta de los bancos de
grupo AVAL (Banco
AVVillas, Banco de Bogotá,
Banco de Occidente y
Banco Popular)
RETIRO DE GIROS
Por medio de la generación
de una clave temporal OTP
por medio de AV Villas APP,
Banca Móvil o Cuenta
Digital.
TRANSFERENCIAS
Consignaciones en efectivo
a cuentas de Ahorro y
Corrientes del Grupo Aval y
Cuentas Digitales del Banco
AV Villas.
CONSULTA DE SALDO
- Servicios Públicos y
Privados.
- Seguridad Social Pila.
- Obligaciones de los
Bancos del Grupo Aval.

Por medio de la generación Permite realizar Permite que el cliente

de una clave temporal OTP transferencias para cuentas pueda consultar el saldo de
por medio de AV Villas APP, de ahorro o corriente de los sus cuentas, adicional
Banca Móvil o Cuenta bancos del Grupo Aval, de también pueden consultar
Digital. Ahorros a Ahorros, Ahorros el cobro por esta
a Corriente, Corriente a transacción.
Ahorros y Corriente a
Corriente.

15
Estas transacciones en efectivo NO tienen ningún costo en el punto de corresponsalía para los Usuarios del
Servicio, por tanto el Corresponsal debe abstenerse de cobrar cualquier tarifa, si lo hace le será suspendido
el servicio.

• Antes de confirmar la transacción, es importante que se verifique en la pantalla que la información

corresponda con lo que se quiere pagar, por ejemplo: El número de la factura y el valor a pagar, el valor del
retiro o el depósito y la cuenta destino.
• IMPORTANTE: una vez aceptada la transacción no se puede reversar.

Las operaciones de Retiro y Depósito sólo están habilitadas para clientes que tengan tarjeta débito de los
Bancos de Grupo Aval. (Banco AV Villas, Banco de Bogotá, Banco de Occidente y Banco Popular).

• El costo por transacción de Retiro y/o Depósito Nacional es la tarifa definida en el paquete transaccional que
tenga el cliente o puede ser igual al costo de realizar una transacción en un cajero automático. Esta tarifa será
descontada de la cuenta del cliente directamente por el Banco, por lo tanto el Corresponsal no debe realizar
ningún cobro.

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 Instrucciones generales para realizar Pagos:

Retire el recibo que genera la

Solicite al cliente/usuario la Terminal y entréguelo al
Gire la Terminal hacia el
factura y el dinero, y verifique: cliente/usuario junto con la
cliente para que verifique la
factura y el valor
operación en la pantalla.
correspondiente al cambio (si
es el caso).

Que el servicio a pagar por el

cliente/usuario esté en convenio Validar que el dinero entregado IMPRIMA UN DUPLICADO DEL
con el Banco y ATH. (La corresponda al valor total de la factura y RECIBO (COMERCIO) PARA SU
verificación se hace en el Anexo al valor reflejado en la pantalla de la CONTROL DIARIO Y PARA
N°2 del manual operativo o Terminal. Si tiene inconvenientes con el RECLAMACIONES. RECUERDE QUE
llamando al Centro de Servicio de valor reflejado comunicarse a Centro de EL VOUCHER ES UN SOPORTE
ATH que se encuentran en el Servicio ATH (Anexo N°1) del Manual VÁLIDO PARA RECLAMOS
Anexo N°1 del mismo manual) Operativo. TRANSACCIONALES Y DIFERENCIAS
EN LA CUENTA DE
CORRESPONSALÍA. PARA CONOER
COMO DE IMPRIME UN DUPLICADO
VAYA AL NUMERAL 3.6 DEL MANUAL
OPERATIVO.
Si va a pagar manualmente Validar que la fecha de
debe tener a la mano el vencimiento de la factura se
código NURA (4 dígitos) encuentre vigente.

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Validar la información y digitarla correctamente cuando la terminal solicite el código del convenio (NURA de 4
dígitos), el número de referencia que identifica el pago y el valor a pagar para convenios no facturadores.

La reclamación que se realice por errores en la digitación es asumida directamente por el

Corresponsal, en estos casos el Banco no asumiría ninguna reclamación.

Recuerde al personal la importancia de digitar correctamente la información para no tener inconvenientes.

No poner ningún tipo de sello en la factura.

El tope diario para recaudos puede variar por CB pero generalmente es $3.000.000 y el monto máximo por
factura es del mismo valor.

SIEMPRE IMPRIMIR UN DUPLICADO PARA EL COMERCIO DE LA TRANSACCIÓN DE RECAUDO, ESTE

ES UN SOPORTE VÁLIDO PARA RECLAMACIONES.

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 Permite realizar el pago en efectivo de las facturas de servicios habilitadas para tal fin a nivel nacional (Agua,
luz, telefonía fija y celular, gas, seguridad social PILA, televisión por cable, cuotas de administración,
mensualidad de colegios; etc...). El pago se puede hacer utilizando el código de barras o ingresando
manualmente los datos del código de referencia de la factura y el código de convenio NURA, (el cual se
encuentra en el anexo N°2 del Manual Operativo o llamando a la línea de atención de ATH anexo N°1 del
mismo manual), cuando el lector de código de barras no capture la información al pasar una factura
deteriorada o con el código de barras borroso.

CONVENIO FACTURADOR
Son los convenios que cuentan con
una base de datos y que al pasar el
código de barras por el lector o
digitar el código del convenio
(NURA) y la referencia de pago
muestra el valor del pago en la
pantalla del datafono.
CONVENIO NO FACTURADOR
Son los convenios que no cuentan
con una base de datos y se deben
digitar manualmente los datos del
pago. TENER CUIDADO AL
DIGITAR

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20
21
22
NOTA: IMPRIMA SIEMPRE DESPUES DE ENTREGAR EL RECIBO AL CLIENTE, UN
DUPLICADO DE ESTA TRANSACCIÓN. GUARDE ESTE DUPLICADO (RECIBO
COMERCIO) PARA SU CONTROL DIARIO Y PARA RECLAMACIONES. RECUERDE
QUE EL VOUCHER ES UN SOPORTE VÁLIDO PARA RECLAMOS
TRANSACCIONALES Y DIFERENCIAS EN LA CUENTA DE CORRESPONSALÍA.
PARA IMPRIMIR EL DUPLICADO DE UNA TRANSACCIÓN CONSULTE EL NUMERAL
3.6 DEL MANUAL OPERATIVO.

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 NURA CODIGO NOMBRE
 Este servicio se encuentra habilitado en 1130 1 SOI - Banco de Bogotá
todos los puntos de servicio de
1130 2 SOI - Banco Popular
Corresponsales instalados a nivel
1130 6 SOI - Banco Santander
nacional y permite a los clientes cancelar
1130 7 SOI - Bancolombia
su seguridad social en efectivo. Es
importante recordar que si los pagos de 1130 10 SOI - Banistmo
PILA se realizan después de las 3:00 pm 1130 12 SOI - Sudameris
de lunes a viernes quedan aplicados al 1130 13 SOI - BBVA
siguiente día hábil. 1130 14 SOI - Banco de Crédito
1130 19 SOI - Banco Colpatria
 Códigos para Recaudo de PILA: 1130 23 SOI - Bco de Occidente
1130 32 SOI - BCSC
NURA: Código de servicio que se debe 1130 40 SOI - Banagrario
ingresar en el datafono. 1130 50 SOI - Gran Banco
CÓDIGO: Número con el cual se identifica a
1130 51 SOI - Dav iv ienda
que operador pertenece la planilla y sirve
1130 52 SOI - Banco AV Villas
para conocer que NURA digitar en el
datafono. Es el 1138 83 Compensar
primer y/o los dos primeros números con los 1506 84 Aportes en línea
que inicia el número de planilla y/o factura. 1139 86 Asopagos
1137 87 Fedecajas
1136 88 Simple
1144 89 Enlace Operativ o

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NOTA: IMPRIMA SIEMPRE DESPUES DE ENTREGAR EL RECIBO AL CLIENTE, UN
DUPLICADO DE ESTA TRANSACCIÓN. GUARDE ESTE DUPLICADO (RECIBO
COMERCIO) PARA SU CONTROL DIARIO Y PARA RECLAMACIONES. RECUERDE
QUE EL VOUCHER ES UN SOPORTE VÁLIDO PARA RECLAMOS
TRANSACCIONALES Y DIFERENCIAS EN LA CUENTA DE CORRESPONSALÍA.
PARA IMPRIMIR EL DUPLICADO DE UNA TRANSACCIÓN CONSULTE EL NUMERAL
3.6 DEL MANUAL OPERATIVO.

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29
 Este servicio está habilitado para Cuentas de ahorro y corrientes de los
bancos del Grupo Aval. Solo se pueden pagar Créditos Hipotecarios,
Créditos Rotativos, Créditos de Vehículo/Motos, Tarjetas de Créditos.
NO se pueden pagar créditos con algún tipo de bloqueo.

 Pago de obligaciones con tarjeta.

 Pago de obligaciones sin tarjeta.

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36
NOTA: IMPRIMA SIEMPRE DESPUES DE ENTREGAR EL RECIBO AL CLIENTE, UN
DUPLICADO DE ESTA TRANSACCIÓN. GUARDE ESTE DUPLICADO (RECIBO
COMERCIO) PARA SU CONTROL DIARIO Y PARA RECLAMACIONES. RECUERDE
QUE EL VOUCHER ES UN SOPORTE VÁLIDO PARA RECLAMOS
TRANSACCIONALES Y DIFERENCIAS EN LA CUENTA DE CORRESPONSALÍA.
PARA IMPRIMIR EL DUPLICADO DE UNA TRANSACCIÓN CONSULTE EL
NUMERAL 3.6 DEL MANUAL OPERATIVO.

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 Este servicio será prestado por el CB conforme al efectivo disponible que tenga
en el momento el establecimiento de comercio. Estas operaciones se pueden
realizar con cualquier tarjeta débito perteneciente a las entidades del Grupo Aval;
para realizarlas es necesaria la participación del cajero del establecimiento de
comercio.

INSTRUCCIONES:

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 El cliente podrá disponer de éste servicio en los Puntos de Corresponsalía Bancaria siempre
y cuando esté inscrito al canal Banca Móvil para generar previamente la solicitud de la clave
temporal OTP, la cual contiene 8 dígitos y un tiempo de vigencia de una hora para cuenta de
ahorro y cuenta corriente (la generación de esta clave tiene un valor adicional al del retiro). El
valor del retiro es igual al cobrado por retiros en cajeros automáticos.

INSTRUCCIONES:

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44
GENERACION CLAVE OTP POR BANCA MOVIL (SIM CARD)

1: Ingrese Al menú de su “SIM CARD”.

2: Mis bancos.
3: Se despliega el menú de operaciones: Registro Banco y Banca Móvil.
4: Seleccione Banca Móvil.
5: Seleccionar el nombre del Banco: Banco AV Villas,.
6: Se despliega el menú de operaciones: Seleccionar otros.
7: Seleccione la opción “Asignación clave Retiro/Compra” (para generar la
clave OTP).
8: Seleccione “Otra Cuenta” si no tiene asignada una y continuar con el paso
9. Si la tiene seleccione la cuenta asignada y continuar con el paso 10.
9: Ingrese el número de cuenta (9 dígitos).
10: Seleccione el tipo de identificación.
11: Ingrese número de identificación para el retiro. (Este número lo pide el
datafono)
12: Seleccione el canal de retiro: “Corresponsales Bancarios”.
13: Digite el valor del retiro sin centavos.
14: Digite la clave asignada para el ingreso a Banca Móvil (4 dígitos).
15: Se despliega la clave OTP con vigencia de 60 minutos (1 hora).

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 El cliente podrá disponer de éste servicio en los Puntos de Corresponsalía Bancaria siempre y cuando esté
inscrito al canal Banca Móvil para generar previamente la solicitud de la clave OTP, la cual contiene 8 dígitos
y La duración de la Clave Temporal para Giro es de 48 horas, si durante las 48 horas no se ha retirado el
Giro el dinero se devolverá nuevamente a la cuenta origen para cuenta de ahorro y cuenta corriente. (Este
proceso es el mismo que el de retiros sin tarjeta).

INSTRUCCIONES:

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47
48
GENERACIÓN GIRO AV VILLAS.COM
1: Ingresa a avvillas.com.co a la “Zona de Consultas y Transacciones”
con su
Usuario y contraseña.
2:Por el menú:
Opción 1: Giros y Transferencias/ Generar Clave Para Giros.
Opción 2: Tarjetas / Tarjeta Débito / Generar Clave Para Giro.
3:Diligencia la información para generar la Clave para enviar un Giro:
-Seleccione producto de origen.
-Seleccione el canal donde se realizara el retiro del giro
-Valor a girar (Ingresar valor a retirar sin centavos).
-Número de identificación de quien retira el giro.
4: Confirma los datos del Giro y da clic en el botón Continuar.
5: Autoriza la transacción con el Modelo de Seguridad que tengas activo y
da
clic en el botón Continuar (App Seguridad o Claves temporales
6: El sistema te confirmará la Generación de la Clave Temporal para el retiro
del Giro.
7: Llegará a tu celular y/o correo electrónico la Clave Temporal para retirar
el Giro con vigencia de 48 horas.

49
 Este servicio está habilitado para cuentas de ahorro o corriente de los Bancos del Grupo Aval,
de Ahorros a Ahorros, Ahorros a Corriente, Corriente a Ahorros y Corriente a Corriente. Tenga
en cuenta que las cuentas deben estar asociadas.

INSTRUCCIONES:

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El servicio esta habilitado a Cuentas de ahorro (incluye Cuentas Digitales) y corrientes del Banco AV Villas
inscritos a Banca Móvil AV Villas.

El monto mínimo es $50 y el monto máximo hasta por $2.000.000 diarios y el máximo por transacción es
$600.000, esto depende del disponible con el que cuente el Corresponsal. La tarifa puede variar de
acuerdo al paquete de servicios y/o producto.

Los datos solicitados para realizar el retiro son: número de identificación, valor a retirar y la clave temporal
OTP, la cual tiene un costo por la generación.

Para Cuentas Digitales aplican las mismas restricciones de retiros vigentes del producto.

El costo de realizar un retiro, puede variar de acuerdo al paquete de servicios y/o productos adquirido
con cada entidad.

Como soporte de la transacción llegará una notificación a través de un mensaje de texto al titular de la
cuenta y se entregará voucher de la operación en los corresponsales a la persona que realiza la
operación.

Siempre se debe guardar y conservar el voucher del “comercio” ya que este es soporte para
reclamaciones. Si el cliente desea se imprime segundo recibo (copia “cliente”).

54
 Este servicio está
habilitado para
Cuentas de
Ahorro y
Corrientes del
Banco AV Villas,
Banco de Bogotá,
Banco de
Occidente y
Banco Popular.

INSTRUCCIONES:

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56
No olvide que las cuentas de AV Villas tienen 9 dígitos.

El monto mínimo del depósito a realizar es $ 5.000 y el máximo es $2.000.000 pesos diarios.

Si el cliente tiene activa las notificaciones en Banca Móvil le llegará un mensaje de la transacción , adicionalmente
el Corresponsal le entregará como soporte el Voucher de la operación.

Para cuentas electrónicas aplican las mismas restricciones de depósitos vigentes del producto.

NO se pueden realizar depósitos a cuentas AFC, cuentas de pensionados, cuentas de corresponsalía, cuentas de
recaudo empresarial y convenios (Ej. Colegios o Pagos de Administración) o cuentas con algún tipo de bloqueo.

Los datos solicitados para realizar los depósitos son: tipo de cuenta destino (cuentas de ahorro, corrientes o
cuenta electrónica), Banco de la cuenta, número de cuenta destino, número de cédula del titular de la cuenta, valor
a depositar y número de cédula de quien realiza la operación.

Siempre se debe guardar y conservar el voucher del “comercio” ya que este es soporte para
reclamaciones. Si el cliente desea se imprime segundo recibo (copia “cliente”).

57
 Este servicio está
habilitado para que
el corresponsal
bancario pueda
consultar el saldo
de la cuenta de
corresponsalía.

INSTRUCCIONES:

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59
 Este servicio está
habilitado para que el
corresponsal bancario
pueda consultar el
saldo de la cuenta de
corresponsalía. La
diferencia con la
consulta de saldo del
CB es que en ves de
deslizar la tarjeta se
inserta en el datafono.

INSTRUCCIONES:

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 CIERRES Y
REPORTES
Corresponsales Bancarios Mixtos Redeban
2018
Dirección de Productos y Canales | 2018
 CIERRE PARCIAL
Permite generar e imprimir un cierre en el cual se muestran los totales de efectivo por tipo de transacción y detallan las
transacciones a través de la Terminal entre el último cierre parcial generado y la hora en la cual se genera (solo genera
información de las transacciones realizadas durante el periodo entre cada cierre). Este reporte puede ser utilizado para cuadrar
la caja en los cambios de turno, ya que muestra el saldo del efectivo recaudado (Es la diferencia entre los recaudos, depósitos y
los retiros).

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 GENERACIÓN
CIERRE
PARCIAL

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65
 REPORTE TOTAL
Permite generar e imprimir un reporte total en el que se muestra el total de efectivo por tipo de transacción o un reporte detallado
en el cual se detallan las transacciones a través de la Terminal entre el último reporte o cierre total generado y la hora en la cual
se genera (solo genera información de las transacciones del mismo día). Este reporte puede ser utilizado para validar que la
caja y la cuenta se encuentre cuadrada, ya que muestra el saldo del efectivo recaudado (Es la diferencia entre los recaudos,
depósitos y los retiros) este reporte no borra la información de la terminal, las transacciones se continúan acumulando
hasta que se realice un cierre total. Este reporte se genera con la clave de supervisor, esta clave nunca debe ser
suministrada a los cajeros ya que es la que garantiza un control dual sobre el efectivo.

LA GENERACIÓN DE ESTE REPORTE SE HACE POR FUERA DEL MENÚ DE CORRESPONSALÍA. SE DEBE GENERAR AL
FINAL DEL DÍA EN CADA TERMINAL Y TENER EN CUENTA EL “SALDO EFECTIVO” QUE APARECE EN EL VOUCHER.

IMPORTANTE HACER ESTE REPORTE ANTES DEL CIERRE TOTAL PARA TENER UN CONTROL DE TRANSACCIONES.

SI SE QUIERE REALIZAR UN CUADRE DE CUENTA DURANTE LA JORNADA, SE DEBE GENERAR ESTE REPORTE Y TENER
EN CUENTA EL “SALDO EFECTIVO” QUE APARECE EN EL VOUCHER Y EL SALDO DE LA CUENTA CONSULTADO EN
INTERNET EN ESE MOMENTO.

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 GENERACIÓN
REPORTE
TOTAL

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68
 VALORES DE VENTA DE ADQUIRENCIA.
ESTOS NO AFECTAN EL EFECTIVO EN CAJA
NI LA CUENTA DE CORRESPONSALÍA

VALOR DE LAS
TRANSACCIONES DEL DÍA-
ESTE VALOR ES EL QUE SE
DEBE RESTAR AL TOTAL
DISPONIBLE PARA REALIZAR
UN EXITOSO CIERRE DE CAJA
Y CUADRE DE CUENTA

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  CIERRE TOTAL
Este cierre debe realizarse al final del día y después de hacer un reporte total, ya que este cierre borra de la memoria de la
Terminal las transacciones realizadas. Para este cierre se debe usar la clave de supervisor, esta clave nunca debe ser
suministrada a los cajeros ya que es la que garantiza un control dual sobre el efectivo.

 GENERACIÓN CIERRE TOTAL

70
71
 El valor corresponde al saldo disponible que aparece en la página de Internet del Banco
cuando se realiza la consulta de productos de cliente.

 Si trabaja con Recursos Propios: El saldo aparece en positivo y este valor es el que
se debe tomar para hacer el cuadre de caja.
Tomar el valor de la consulta de saldo disponible.
 Si trabaja con cupo de Sobregiro: Si el saldo que aparece en la consulta es
negativo, corresponde al valor que el corresponsal debe consignar para cubrir el
sobregiro y por lo tanto se debe tomar este valor y restar el cupo de sobregiro para
hacer el cuadre de caja.

Son las consignaciones que se hicieron en el día para fondear la cuenta en el caso de los
(Más) Consignaciones del día que manejan cuenta con cupo de sobregiro y/o consignaciones normales para quienes
trabajan con recursos propios.

Total Disponible La suma del valor de la consulta de saldo disponible más las consignaciones del día.

Se tiene en cuenta el valor registrado en los reportes totales; este valor corresponde al
(Menos) Total Transacciones del día
concepto “saldo efectivo”.
Es el resultado entre la resta del Total Disponible y el Total de Transacciones en el día.

• Si trabaja con Recursos Propios: Este valor debe ser igual al de la consulta de saldo
por internet*. Si el valor no es igual, la cuenta presenta una diferencia en sus
movimientos.
(Igual) Saldo Disponible
• Si trabaja con Cupo de Sobregiro: Se toma este valor y se le resta el valor del Cupo de
Sobregiro. El resultado de este debe coincidir con el valor de la consulta de saldo en
Internet (valor a consignar). Si el valor no es igual, la cuenta presenta una diferencia
en sus movimientos.

72
73
*La consulta de saldo por internet se realiza ingresando por la pagina www.avvillas.com.co opción “Ingresar”.

74
2. Digitar “usuario y contraseña”

75
3. Dar click en “consultas y transacciones”,

76
4. En productos seleccionar la cuenta de corresponsalía.

77
 5. Mirar el “saldo disponible”.

CUENTA CORRIENTE

$1.970.679 CTA CORRIENTE - 5091

Se debe tomar la
captura de
$1.970.679 pantalla.

NOTA: SIEMPRE SE DEBE HACER UNA CONSULTA DE SALDO POR INTERNET AL INICIAR Y AL TERMINAR LA JORNADA. ES
IMPORTANTE TOMAR EL PANTALLAZO DE ESTAS CONSULTAS PARA SOPORTES EN RECLAMACIONES Y REALIZAR UN
CORRECTO INICIO DE JORNADA, CIERRE FINAL DE CAJA Y CUADRE DE CUENTA.

78
 INICIO DE OPERACIÓN

Se mira el Saldo de Cuenta en Internet 1.970.679

CIERRE DE OPERACIÓN

Saldo Cuenta en Internet 1.970.679

(+) Consignaciones para fondear la cuenta -
(=) Saldo Inicial (Disponible para Transar) 1.970.679
(-) Saldo Efectivo (Transacciones del día) 155.006
(=) Saldo Final = Saldo Cuenta en Internet 1.815.673

Si el resultado final de esta operación es igual al saldo que

aparece en la consulta de saldo por Internet, la cuenta está
cuadrada, si no es así, la cuenta presenta diferencias en
su movimiento.

79
 CUENTA CORRIENTE

$1.815.673
Se debe ingresar CTA CORRIENTE - 5091
nuevamente a
internet, mirar el
saldo disponible y
$1.815.673 hacer una captura
de pantalla.
LA CUENTA
ESTÁ
CUADRADA

80
*La consulta de saldo por internet se realiza ingresando por la pagina www.avvillas.com.co opción “Ingresar”.

81
2. Digitar “usuario y contraseña”

82
3. Dar click en “consultas y transacciones”,

83
4. En productos seleccionar la cuenta de corresponsalía.

84
 5. Mirar el “saldo disponible”.

CUENTA CORRIENTE

$(1.062.847,61) CTA CORRIENTE - 5091

Se debe tomar la
captura de
$(1.062.847,61) pantalla.

NOTA: SIEMPRE SE DEBE HACER UNA CONSULTA DE SALDO POR INTERNET AL INICIAR Y AL TERMINAR LA JORNADA. ES
IMPORTANTE TOMAR EL PANTALLAZO DE ESTAS CONSULTAS PARA SOPORTES EN RECLAMACIONES Y REALIZAR UN
CORRECTO INICIO DE JORNADA, CIERRE FINAL DE CAJA Y CUADRE DE CUENTA.

85
 INICIO DE OPERACIÓN

Saldo cuenta en Internet (Valor para Consignar) (1.062.847,61)

(-) Cupo de Sobregiro 5.000.000,00
(=) Saldo Inicial (Disponible para Transar) 3.937.152,39

CIERRE DE OPERACIÓN

Saldo Inicial (Disponible para Transar) 3.937.152,39

(+) Consignaciones para fondear la cuenta 1.062.847,61
(-) Saldo Efectivo (Transacciones del día) 155.006,00
(=) Saldo Final (Disponible para Transar) 4.844.994,00
CUADRE DE CUENTA
Saldo Final (Disponible para Transar) 4.844.994,00
(-) Cupo de Sobregiro 5.000.000,00
(=) Saldo cuenta en Internet (155.006,00)

Si el resultado final de esta operación es igual al saldo que aparece en la

consulta de saldo por Internet, la cuenta está cuadrada, si no es así, la cuenta
presenta diferencias en su movimiento.

86
 CUENTA CORRIENTE

$(4.844.994,00)
Se debe ingresar CTA CORRIENTE - 5091
nuevamente a
internet, mirar el
saldo disponible y
$(4.844.994,00) hacer una captura
de pantalla.
LA CUENTA
ESTÁ
CUADRADA

87
 OPERACIÓN DEL
CORRESPONSAL
Corresponsales Bancarios Mixtos Redeban
2018
Dirección de Productos y Canales | 2018
 TOPES* El tope corresponde al valor diario autorizado por el Banco para realizar recaudos, retiros o depósitos en
efectivo.

•El tope inicial diario para recaudos es: $3.000.000.

•El tope inicial diario para retiros es: $2.000.000.
•El tope inicial diario para depósitos es: $2.000.000
MONTOS El monto corresponde al valor por factura o por transacción autorizado por el Banco.

•El monto inicial máximo por factura es: $3.000.000.

•El monto máximo para retiros por transacción es: $600.000.
•El monto máximo para depósitos es: $2.000.000

o Todas las operaciones en efectivo tendrán un tope diario por punto de corresponsalía, el cual podrá ser modificado según validación del
Banco en el Comité Interno de Aprobación de Topes y Montos que se llevará a cabo mensualmente el quinto día hábil de cada mes y de
acuerdo al resultado será ajustado en el sistema al séptimo día hábil del mes si es aprobado el aumento.

o Cuándo el tope diario es utilizado en su totalidad, al intentar realizar una operación en efectivo por el Punto de Servicio, se emitirá el
siguiente mensaje “Excede límite diario”; inhabilitando la terminal para ofrecer el servicio, en este caso el corresponsal deberá abstenerse
de recibir la operación y notificar al cliente que no puede generar la operación por el límite del sistema.

o El monto aprobado por cada transacción será el definido por EL BANCO para todo el canal de corresponsalía Bancaria, este no será
modificado por solicitud del CORRESPONSAL.

*El tope puede cambiar de acuerdo al movimiento que presente el corresponsal.

94
Como la cuenta usada para corresponsalía es exclusiva para el servicio, presenta las siguientes características:

HORARIO NORMAL HORARIO ADICIONAL HORARIO PILA

• De lunes a viernes de 00:00
a.m. a las 9:00 p.m. Días
Hábiles.
• Todas las transacciones
realizadas en este horario
quedarán aplicadas con la
fecha del mismo día.
• De lunes a viernes entre las 9 • Los recaudos de Seguridad
p.m. y las 11:59 p.m. y los Social PILA que se realicen
sábados, domingos y festivos. antes de las 3:00 p.m. quedan
aplicados el mismo día y los
• Las transacciones realizadas que se realicen después de
en este horario quedan este horario o los días
aplicadas el día hábil sábados, domingos o festivos
siguiente. quedan aplicados para el
siguiente día hábil.

95
Banco AV Villas enviará por correo electrónico al cliente los formatos en Excel y PDF de los siguientes informes y es deber
del corresponsal realizar la respectiva revisión de la información contenida en los mismos:

OPERACIONES Informe de
EXTRACTO - Se envía en días - Se envía en días
EN - Se envía todos los Saldos para
DIARIO CB hábiles y corresponde a hábiles y corresponde
TERMINALES días incluyendo festivos CB´s
CB´s y corresponde a las las operaciones al saldo con corte al
transacciones debitadas y acreditadas cierre del día anterior y
realizadas en el a la cuenta de sirve para realizar el
establecimiento de corresponsalía. cuadre de la caja.
comercio. - Asunto del correo: - Asunto del correo:
- Si el CB tiene varios Extracto diario CB. Saldo CB´s
establecimientos
operando como
corresponsal, cada
establecimiento se
identifica con el Código
Incocrédito
- Asunto del correo:
Movimiento diario
terminales.

96
Señor Corresponsal:

Debe comunicarse a las líneas establecidas una vez haya validado su novedad, teniendo la
información a la mano como la fecha, hora, nombre de la transacción (convenio, retiro, depósito,
PILA, otra operación), valor y el motivo del reclamo, anexando los soportes requeridos (voucher
únicamente de la transacción que reclama, captura de pantalla del saldo disponible en Internet
al inicio y/o al cierre de la operación dependiendo el caso y/o reporte total del día) con el fin de
radicar la novedad.

En las líneas de atención le será informado un número de radicado para que usted realice el
seguimiento a su caso comunicándose nuevamente a la línea de atención.

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LÍNEA DE ATENCIÓN RESPONSABLE DE DESCRIPCIÓN ATENCIÓN NÚMERO TELEFONICOS Y/O
RADICAR CORREO ELECTRÓNICO
Fallas de comunicación, solicitud de rollos, daños en la terminal o lector Bogotá:
Soporte Técnico Corresponsal Bancario de código de barras. Todo inconveniente técnico que se presente con la  3323200 Opción 4
Redeban terminal/datafono.  5600470 Opción 4
 3322500 Opción 4

Línea Nacional:
 018000122363
 018000912363
 018000912912
Soporte ATH Información del flujo y código NURA del convenio. Actualización ATH 7451616 ext. 2009 opción 1 y/o
Corresponsal Bancario
mensual de Matriz de código NURA. opción 2
Reclamos Certificaciones de pagos. Línea Bogotá: 7432626 Opción 4
Transaccionales ATH Usuario Final Línea Nacional: 018000 512825
Correo electrónico:
bancosaval@en-contacto.co
Inconsistencias en cuenta de corresponsalía por:
 Descuadre en saldos
 Cobro de intereses de sobregiro
Audiovillas  Descuadre en el acta de liquidación Línea Bogotá: 4441777 opción 2- 4
Banco AV Villas  Descuadre en cuenta por transacciones duplicadas y/o Línea Nacional: 018000518000
Corresponsal Bancario transacciones declinadas exitosas

Reenvió de archivos de movimiento, extracto y/o saldo

Dirección Comercial Temas comerciales como instalación, desinstalación, capacitación,
Convenios información de cambios de dueño, evento publicitario (lanzamiento). Línea Bogotá: 2419600 Ext. 5046,
Corresponsal Bancario 5045 y 5354

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