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1. Factores de Riesgo: Marque con una [X] para cada uno de los factores
enumerados en este cuestionario, si a juicio de la institución financiera o cambiaria,
presenta para una situación de Alto Riesgo, Mediano Riesgo, Bajo Riesgo o Ningún
Riesgo. Solamente puede indicarse un Grado de Riesgo para cada factor.
4. El formulario de Auto Evaluación del Grado de Riesgo debe ser llenado por el
Oficial de Cumplimiento y analizado por el Consejo de Directores o la Alta Gerencia
de la institución, quienes harán las recomendaciones necesarias para reducir el Grado
de Riesgo o fortalecer su posicionamiento.
Sec Factor de Riesgo Grado de Riesgo para la Institución
2.
Inexistencia de un Comité
de Prevención.
3. Inexistencia de un Oficial de Cumplimiento.
8.
Falta de comunicación a
los clientes, de los deberes
legales.
9. Conocimiento incompleto de las normas legales.
19.
Falta de conocimiento de
sus empleados.
20. Poca preparación de los empleados en
operaciones bancarias, financieras o cambiarias.
TOTAL==============
También por otro lado ayuda a la economía en nivel nacional de cada país los
cuales tratan de mantener al pie de la letra las prevenciones de riego, por lo
que siempre tendrán una regularización de los riegos que se pueden presentar
y se actúa pro ¨antes¨ para prevenir lo antes mencionado.
Dentro del marco de la evaluación del riesgo es un formulario el cual debe ser
llenado por el Oficial de Cumplimiento y analizado por el Consejo de Directores
o la Alta Gerencia de la institución, quienes harán las recomendaciones
necesarias para reducir el Grado de Riesgo o fortalecer su posicionamiento y
esto ayuda a que las entidades puedan tener un mejor rendimiento positivo a
nivel del riesgo, es decir reducir los riesgos que puedan enfrentar. Por ende
considero de gran importancia este formulario.
Pienso que dentro de unos 10 o 20 años los bancos tendrán 85% de los
servicios vía electrónica, por sino seria el 95%, ya que cada día los sistemas se
están robotizando para poder brindar grandes servicios. Un ejemplo seria el
BHD León que están brindando múltiples servicios por si internet banking,
como pagos de nominas (esto solo con clic), tranferencias, visualizaciones de
todas las cuentas, entre otros.