ACTIVIDADES ESTUDIO DE CASO

CURSO SENA: SARLAFT

En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar, argumentando las decisiones a través de los
siguientes interrogantes de acuerdo al planteamiento formulado:

SOLUCION:
 ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

No sería prudente cancelar de forma inmediata la cuenta del cliente, sin antes realizar una investigación exhaustiva y profunda
que pueda determinar la procedencia, después de agotar todos los recursos de investigación se establecerá la cancelación de la
misma, se tomara contacto con los entes reguladores y poner en acción los protocolos de control del SARLAFT.
En el caso del señor paredes hay varias señales de alertas ya que se presenta una situación inesperada en las transacciones
bancarias y deben ser puestas a consideración realizando un proceso de análisis minucioso y detallado con el fin de detectar a
tiempo si se está ante un caso ilícito o no.
Es importante tener en cuenta que No es indispensable esperar la consumación del hecho para efectuar el reporte
correspondiente, se debe elevar el reporte cuando se tienen indicios sobre el mismo para prevenir al tiempo que se materialice
el delito.
 ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin que él sospeche nada?

Si me aseguraría de la procedencia del aumento de estos ingresos, ya que estas se consideran como operaciones inusuales o
sospechosas, el señor Paredes es un cliente de más de 5 años y mensualmente cumple con un monto de dinero consignado y
transacciones y de un momento a otro se detectar un incremento del 80% de lo que normalmente realiza; se deben tomar
medidas y protocolos, de acuerdo con las políticas de conocimiento del cliente se debe realizar un perfil financiero a cada
cliente con el fin de detectar estas actividades inusuales,
 ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Como funcionario del Banco tengo acceso a los movimientos de la cuenta del señor paredes, SARLAFT tiene procedimientos
claros para estos casos; existen un sistema de reportes que son enviados a la unidad de información y análisis financiero (UIAF),
dicha entidad recibe a través de sus canales los reportes de operaciones sospechosas (ROS), sobre lavado de activos y temas
relacionados.
Como encargado debo enviar un reporte a través de un sistema dispuesto on-line en la página web de la UAF. Dicho sistema
es usado de forma segura y es especialmente utilizado por los sujetos obligados a controlar y reportar estos hechos. En el caso
del señor Paredes se trata de una operación no usual o que genere sospecha, aunque aún no se tenga plena certeza del acto
delictivo, es necesario informar a la UIAF, para que la entidad pueda proceder a realizar las investigaciones respectivas en su
debido momento.
 ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

No, para eso existen procedimientos y canales establecidos a los cuales tengo que acudir; es necesario cumplir protocolos de
seguridad establecidos por el SARLAFT, para estos casos UIAF es la entidad pertinente.

 ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Como he manifestado anteriormente cuando se trate de una operación no usual o que genere sospecha, aunque aún no se
tenga plena certeza del acto delictivo, es necesario informar a la UIAF, ya que esta entidad es la encargada de proceder a realizar
las investigaciones respectivas en su debido momento, como profesional ético es importante no dejar pasar el tiempo e informar
de forma oportuna para evitar el desarrollo del delito.

Realizado por: RAFAEL ANDRES NARANJO SIMCANCA- Contador Publico