ETICA
RESULTADO
PREGUNTAS
Serán sancionadas las personas
que desempeñen funciones
directivas, empleos, cargos o
comisiones en un intermediario del
mercado de valores, que como
autores o partícipes incurran en la
1 incorrecta
conducta de disponer de los
recursos recibidos de un cliente o
de sus valores, para fines distintos
a los ordenados o contratados por
éste, causándole con ello un daño
patrimonial.
¿Quién aplica las sanciones por
2 infrigir la Ley del Mercado de
Valores?
¿Qué tipo de multas se aplican en Administrativas impuestas
3 incorrecta
el Mercado de Valores?
Las recomendaciones del Código
de mejores prácticas corporativas
van encaminadas a definir
4 principios que contribuyen a
mejorar el funcionamiento del
Consejo de Administración,
excepto:
Un Operador de una Casa de
Bolsa escucha rumores de que
cierta Acción en Bolsa va a tener disposiciones aplicables y
5 íntegra que permita el
problemas y la tiene en posición
dentro de su cartera, que principio
debe seguir.
¿Qué principio esta siguiendo el
profesional que guarda la
6 información de sus clientes y de
las operaciones que celebren en
sus cuentas?
7 ¿Qué se entiende por Ética?
Es un conjunto de valores que
8 Ética
forman parte de una doctrina
El Código de Etica tiene como
9 de conducta ética y
Objetivo
Los profesionales del mercado
10 únicamente podrán proporcionar
información de sus clientes a:
A B
Con prisión de 5 a 15 Con prisión de 10 a 15
años años
La CNBV La SHCP
Administrativas
por la CNBV impuestas por la SHCP
Que las sociedades Que las sociedades
amplíen la información cuenten con
relativa a su estructura mecanismos que
administrativa y las procuren que su
funciones de sus órganos información financiera
sociales. sea suficiente
Actúa con base en una
Actúa de acuerdo con las
conducta profesional
la sana práctica de
desarrollo transparente
mercado
y ordenado del mercado
Salvaguarda la
Evita conflictos entre tu
Confidencialidad de la
interés personal y el de
información de los
terceros
clientes
Son valores y principios
Es un conjunto de valores
en los que un individuo
que forman parte de una
confía para guiar su
doctrina
conducta
Moral
Ser la base de actuación Ser la base de actuación de
de todo Operador,
Ser la base de actuación
promoviendo
de todo Operador,
estándares de conducta
promoviendo estándares
ética y profesional a fin conducta ética y profesional
de preservar la
profesional a fin de
integridad del mercado
preservar la integridad del
financiero y proteger los
mercado financiero.
intereses del público
inversionista
No pueden proporcionar
Todos los demás clientes
información
C D ¿?
0
Con prisión de 10 a 20 Con prisión de 5 a 20
años años
La BMV La AMIB incorrecta
Administrativas impuestas Administrativas
por La BMV impuestas por la AMIB
Que existan procesos que Que existan procesos
promuevan la participación que fomenten una
incorrecta
y comunicación entre sus adecuada revelación a
áreas operativas los accionistas.
Evita conflictos entre tu
Haz prevalecer el interés
interés personal y el de incorrecta
de tu cliente
terceros
Proporciona al mercado
No uses ni divulgues
información veraz, clara, incorrecta
información privilegiada
completa y oportuna
Se refiere a criterios
Todos los incisos son
valorativos acerca del bien incorrecta
correctos
y el mal
Metafísica Psicología incorrecta
todo profesional en este Ser la base de actuación
mercado, promoviendo de todo Profesional,
altos estándares de promoviendo estándares
de conducta a fin de
incorrecta
a fin de preservar la preservar la integridad
integridad del mercado del mercado financiero y
bursátil y proteger los proteger los intereses
intereses del público del público.
inversionista.
A las Autoridades y
Entidades Regulatorias,
únicamente cuando
A las Autoridades incorrecta
exista requerimiento
expreso fundado y
motivado.
 En las entidades regulatorias,
quien elabora los esquemas y
sistemas de supervisión así como
11
los órganos disciplinarios para
sancionar las conductas violatorias
a las normas que emitan.
Las Infracciones a las Normas de
12 Autorregulación que expida la
AMIB serán sancionadas con:
El Código de Etica, al mantener
una relación de supraordenación
13 con la normativa de las Entidades
Autorregulatorias, exige de estas
últimas,excepto:
El utilizar información que se tenga
acerca de órdenes de clientes con
Haz prevalecer el interés
14 la finalidad de obtener beneficio
propio, contraviene el siguiente
principio:
En virtud de que una sana
competencia debe basarse en
15
factores objetivamente existentes,
se refiere a:
¿Cuáles son los principios éticos
16 generales reconocidos por el
Código de Ética?
17 El Código de Etica es:
El garantizar rendimientos a los
clientes que no deriven de la
18 naturaleza del instrumento o de la
operación, va en contra del
principio:
De las siguientes conductas, cual
no es acorde al principio "Actúa Promover con el ejemplo
con base en una conducta
19
profesional integra que permita el
desarrollo ordenado y transparente
del mercado".
El no ser complaciente o
consecuente con las conductas
20
incorrectas de otros, se refiere al
principio de:
¿Quién puede tener acceso a
21
información privilegiada?
El Consejo de La Asamblea de El Comisario y la
La AMIB incorrecta
Administración Accionistas Gerencia media
Amonestación pública y
Amonestación Privada y Todos los incisos son suspensión temporal o Exclusión o Pena
incorrecta
Gremial correctos definitiva de los derechos económica
de asociado
Expidan normas
operativas, reglas de Dispongan de sistemas Cuenten con órganos y Expidan normas de
conducta y estándares y esquemas necesarios procedimientos carácter coercitivo,
profesionales que para supervisar el disciplinarios que respecto a la conducta
incorrecta
permitan dar cumplimiento de la sancionen las Conductas que deben mantener los
cumplimiento a los normatividad que que violen la normativa que profesionales en su
principios fundamentales expidan. expiden. actuación.
de actuación.
Actúa en base en una
conducta profesional
Salvaguarda la Evita conflictos entre tu
íntegra que permita el
confidencialidad de la interés personal y el de incorrecta
de tu cliente desarrollo transparente
información de los clientes terceros.
y ordenado del
mercado.
Se debe impedir la Guardar en forma
difusión al público de confidencial la
Abstenerse de participar en Promover con el ejemplo
datos incorrectos y información de sus
las actividades que sean la rectitud de actuación
exagerados del clientes y de las incorrecta
incompatibles con sus con los demás
desempeño de un operaciones que
funciones. profesionales.
intermediario en el celebren en sus
mercado bursátil. cuentas.
Honestidad, integridad o Transparencia, Equidad, honestidad, Disciplina, honestidad,
probidad, diligencia, integridad, diligencia, probidad, diligencia, equidad, probidad y incorrecta
imparcialidad y buena fe. imparcialidad imparcialidad transparencia
El conjunto de normas de
Es un conjunto de
mayor jerarquía dentro de Es en conjunto de
normas que completa la Es un conjunto de reglas
la regulación expedida normas que expide el incorrecta
regulación bursátil expedida por la BMV
por cada entidad mercado de valores
actual.
Autorregulatoria.
Actúa en base en una
conducta profesional
Evita conflictos entre tu
Haz prevalecer el interés íntegra que permita el
Compite en forma leal interés personal y el de incorrecta
de tu cliente desarrollo transparente
terceros.
y ordenado del
mercado.
Abstenerse de alterar o
Abstenerse de crear
interrumpir sin
condiciones falsas de No alterar los precios o
la rectitud de actuación justificación la
demanda o de oferta tasas por medio del engaño incorrecta
con los demás normalidad de las
que influyan en los o del rumor.
profesionales operaciones en el
precios.
mercado bursátil
Actúa en base en una
conducta profesional Actúa de acuerdo con las
Evita conflictos entre tu
Haz prevalecer el interés íntegra que permita el disposiciones aplicables y
interés personal y el de incorrecta
de tu cliente desarrollo transparente las sanas prácticas de
terceros.
y ordenado del mercado
mercado.
El Consejo de
Ninguna persona puede
Administración, Directivos,
Los empleados Los auxiliares tener acceso a esa incorrecta
Gerentes, Auditores
información
externos, Comisarios.

¿Qué se entiende por Secreto
22
Bursátil?
El concepto "No podrán aceptar,
dar, solicitar o aceptar incentivos
23
que les origine un compromiso
personal", se refiere al principio:
El principio que tiene como
propósito fundamental evitar el uso Haz prevalecer el interés
24
y la diseminación indebida de
información privilegiada es:
El Código de Etica, ¿ Cuántos
25 principios Eticos generales
reconoce?
El Código de Etica, ¿Cuántos
principios Fundamentales de
26
actuación establece en el mercado
búrsatil?
¿Qué establecen los Principios
27
Eticos del Código de Ética?
¿Qué establecen los Principios
28 Fundamentales de Actuación del
Código de Ética?
¿Quiénes son sujetos obligados al realizan en forma habitual Todos los profesionales
29 Código de Etica Profesional de la y profesional actividades
Comunidad Bursátil Mexicana?
¿Cuál es la diferencia entre ética y del mal, mientras que la
30
moral?
Las sociedades de inversión y las
personas que les presten servicios
podrán dar noticias o información
31
de las operaciones o servicios que
realicen o en las que participen, a
los siguientes actores, excepto a:
La C.N.B.V. está facultada para
otorgar a las autoridades
financieras del exterior, la
información de las operaciones o
servicios que realicen las
32
sociedades de inversión siempre y
cuando tengan suscritos acuerdos
con dichas autoridades que
consideren el principio de
reciprocidad.
El Código de Mejores Prácticas
33
Corporativas fue emitido por:
No divulgar información
Divulgar información de de operaciones o
operaciones o servicios a servicios, salvo al titular
todos los clientes o beneficiario de los
títulos.
Actúa en base en una
conducta profesional
Haz prevalecer el interés íntegra que permita el
de tu cliente desarrollo transparente
y ordenado del
mercado.
Actúa en base en una
conducta profesional
íntegra que permita el
de tu cliente desarrollo transparente
y ordenado del
mercado.
8 principios Éticos 5 principios Éticos
8 principios 5 principios
Fundamentales Fundamentales
Establecen la forma de
Establecen el contenido
actuación de los
del "debe ser" en el
profesionales en el
mercado bursátil
mercado bursátil.
Establecen la forma de
Establecen el contenido
actuación de los
del "debe ser" en el
profesionales en el
mercado bursátil
mercado bursátil.
Todas las personas que
que se dedican a la
en o relacionadas con el compra y venta
mercado bursátil
La moral se refiere a la
conducta del hombre
La moral estudia la que obedece a unos
reflexión acerca del bien y criterios valorativos
acerca del bien y del
ética obedece a unos mal, mientras que la
criterios valorativos ética estudia la reflexión
acerca de la moral. acerca de tales criterios,
así como de todo lo
referente a la moralidad.
A los representantes
Al titular o beneficiario de
legales del titular o
los títulos representativos
beneficiario o a quienes
del capital social de la
tengan otorgado poder
sociedad de inversión de
para disponer de dichos
que se trate.
títulos.
CIERTO 0 n/a
La COPARMEX a través La AMIB a través del
del Comité Patronal Comité de Dirección
Conocer la información
Informar de situaciones
de otras empresas a
relevantes a otras incorrecta
través de medios
personas
públicos
Actúa de acuerdo con las
Evita conflictos entre tu
disposiciones aplicables y
interés personal y el de incorrecta
las sanas prácticas de
terceros.
mercado
Actúa de acuerdo con las
disposiciones aplicables y No uses ni divulgues
incorrecta
las sanas prácticas de información privilegiada
mercado
Ningún inciso es
3 principios Éticos incorrecta
correcto
Ningún inciso es
3 principios Fundamentales incorrecta
correcto
La virtud de sus funciones Ningún inciso es
incorrecta
en el mercado bursátil correcto
La virtud de sus funciones Ningún inciso es
incorrecta
en el mercado bursátil correcto
Únicamente las personas Ningún inciso es
incorrecta
que autorice la AMIB correcto
*La moral se refiere a la
conducta del hombre que
obedece a unos criterios
n/a incorrecta
morales, mientras que la
ética estudia la reflexión
acerca del bien y del mal.
A la autoridad judicial
A Bancomext, en virtud de cuando lo requiera por
la garantía de créditos un juicio en donde el incorrecta
concebidos al titular. titular sea parte o
acusado.
n/a incorrecta
El C.C.E. a través del La B.M.V. a través del
Comité de Mejores Comité de Sanas incorrecta
Prácticas Corporativas Prácticas del Mercado.
 A definir principios que
contribuyen a mejorar el
Hacia la actualización de A mejorar las relaciones
funcionamiento del
¿Hacia dónde se encaminan las los principios de entre las corporaciones
Consejo de
34 recomendaciones del Código de contabilidad en los inscritas en Bolsa con los n/a incorrecta
Administración y a la
Mejores Prácticas Corporativas? estados financieros participantes del Mercado
revelación de
corporativos de Valores.
información a los
accionistas.

De manera específica, ¿Cree

usted que las recomendaciones
del Código de Mejores Prácticas,
busquen entre otros objetivos, que
35 Si No n/a n/a incorrecta
las sociedades cuenten con
mecanismos que procuren que su
información financiera sea
suficiente?
 MERCADO DE TITULOS DE DEUDA
RESULTADO
PREGUNTAS A B C D ¿?
0

¿Cuál de los siguientes son títulos

1 Obligaciones Acciones Papel Comercial Futuros del IPC incorrecta
del Mercado de Títulos de Deuda?

El Mercado de Dinero tiene por Financiar capital de

2 Formar Riqueza Transferir Riesgos Operar en Precio incorrecta
objeto: trabajo

El Valor Nominal de los Pagarés

3 $1.00 $10.00 $100.00 $0.10 incorrecta
con Rendimiento a Vencimiento es:

Empresas
Industriales, La Tesorería de la
4 Los Bonos "M" son emitidos por: Instituciones de Crédito Banco de México incorrecta
Comerciales y de Federación
Servicios

La suma de los montos de las

posturas que presenta cada postor el 50% del monto el 25% del monto el 60% del monto
5 no existe límite incorrecta
en una subasta de valores máximo ofrecido máximo ofrecido máximo ofrecido
gubernamentales no debe excer:

Los Bonos "UMS" son emitidos en Dólares de los

6 pesos m.n Tasa de Interés No aplica ninguno incorrecta
su mayoría en: Estados Unidos
7 ¿Cuál es la puja en Cetes? $0.000001 $0.01 0.01% 0.10% incorrecta

Si adquirimos cetes que le quedan

28 días por vencer a una tasa de
8 $9.945478 $9.945167 $9.903212 $9.913322 incorrecta
rendimiento de 7.05%, el precio
será:

Un cliente nos solicita una inversión

a 6 días y le concedimos el 6.95%,
asignándole cetes con 28 días por
9 $9.956998 $9.945478 $9.945167 $9.913322 incorrecta
vencer que traemos a 7.05% de
rendimiento. ¿Cuál será el precio
de recompra?

Utilizando los datos anteriores,

10 7.03% 7.05% 7.00% 7.07% incorrecta
¿cuál será la tasa de recompra?
¿Cuál de los siguientes NO son
11 papel comercial CPO´s cetes PRLV´s incorrecta
títulos del Mercado de Dinero?
¿Cuál de las siguientes será la
mejor tasa? 7.05% a 28 días,
12 28 días 91 días 182 días 357 días incorrecta
7.20% a 91 días, 7.22% a 182 días
& 7.25% a 357 días
¿En cuál de los siguientes el
13 Cetes Bonos "M" BREMS Bondes incorrecta
emisor es el Banco de México?

14 Al inicio de un reporto el reportador: recibe dinero entrega papel recibe papel no aplica incorrecta

¿Quiénes participan en el Instituciones de

15 compañías de seguros Casas de Bolsa Casas de Cambio incorrecta
establecimiento de la TIIE? Crédito
¿Quién es el colocador de los Una Institución de
16 SHCP Una Casa de Bolsa Banxico incorrecta
Bonos IPAB Crédito
Si cotizamos un bono con cupones
incluyendo los intereses ninguna de las
17 precio limpio precio sucio precio base incorrecta
devengados del cupón hablamos anteriores
de:

18 Al inicio de un reporto el reportado: recibe dinero entrega papel recibe papel no aplica incorrecta

La Base anual de Cálculo en los

19 días naturales 270 días 365 días 360 días incorrecta
instrumentos a descuento es

es un contrato de es un contrato entre el

es un contrato de es una operación en la
intermediación, en el inversionista e
intermediación, en el cual el inversionista
¿Qué es una operación de reporto cual se pacta un institución en el cual
20 cual el inversionista adquiere activos a incorrecta
y para qué sirve? premio a un plazo se garantiza una tasa
compra unos títulos de través de una oferta
determinado, sirve para de interés y sirve para
deuda pública
tener liquidez tener certeza de pago
 En la subasta de valores
21 gubernamentales se le asigna la tasa más alta a la tasa más baja al precio más bajo no aplica ninguna incorrecta
primero a:

si en una subasta se asignan los

valores a partir de la mejor con basos ninguna de las
22 a precio único a precio múltiple incorrecta
posturas y cada quien en su tasa y comunicantes anteriores
monto solicitado es una subasta

¿Cuál de los siguientes conceden

23 Cetes PRLV´s Bonos "M" Acciones incorrecta
tasa fija?
Las posturas de valores
24 precio tasa de rendimiento tasa de descuento tasa real incorrecta
gubernamental se dan en:
25 Los Emite el IPAB Cetes PRLV´s BPAT´s Udibonos incorrecta
Si se adquirieron cetes hoy y
26 estaremos ganando estaremos perdiendo no nos afecta incorrecta
mañana las tasas bajan

¿Cuál será el orden de asignación

en las siguientes posturas de
27 valores gubernamentales en una A,C,B,D A,B,D,C A,C.B.D A,B,C,D incorrecta
subasta? A.- 7.02%, B.- 7.03%, C.-
7.06%, D.-7.08%

Si la UDI inicial es de 3.1690 y

28 después de 18 días es de 3.1783, 0.2900% 0.2935% 5.8694% 0.0940% incorrecta
la inflación efectiva es:

Empresas Industriales,
La Tesorería de la
29 ¿Quién es el emisor en los BPATS? Banco de México IPAB comerciales y de incorrecta
Federación
Servicios

La liquidación ordinaria de los

30 T+1 T+2 T+3 T0 incorrecta
títulos del Mercado de Dinero es
Operaciones de
31 El Reporto implica Cambio de propiedad Préstamo de valores Operaciones de Futuros incorrecta
Opciones
El Valor nominal en los Udibonos
32 $100 $1,000 1,000 udis 100 udis incorrecta
es:
33 En un reporto el inversionista es reportado vendedor reportador no aplica ninguna incorrecta
Cuando ocurre un alza
generalizada de las tasas en el
34 suben bajan no se mueven no tiene nada que ver incorrecta
mercado, el precio de los títulos de
deuda:
El Tipo de Cambio FIX, lo
35 SHCP BMV Nafinsa Banxico incorrecta
determina:
36 NO son reportables Obligaciones PRLV´s cetes Bondes incorrecta
37 Los Cetes los custodia: Banxico INDEVAL Asigna CCV incorrecta
La tasa libre de
La tasa de rendimiento la tasa que representa la tasa de rendimiento
impuestos que se
38 La tasa real es: a la cual se le ha el mismo rendimiento expresada en un incorrecta
obtiene en una
descontado la inflación en un plazo diferente período especial
inversión

Los recursos fruto de la colocación Financiamiento del Financiamiento del

39 Regulación monetaria El Pago del IPAB incorrecta
de Bondes se destina a. Banco de México Gobierno Federal

40 Paga el premio en un reporto reportado reportador inversionista Banxico incorrecta

La Tesorería de la
41 es el garante los CEBIC´s BMV Banxico Banobras incorrecta
Federación
por la tasa de
El Precio en un bono a tasa fija se por el valor futuro de los por el valor presente de
42 descuento en la por el premio pactado incorrecta
calcula: flujos los flujos
colocación

Es el tipo de cambio que se utiliza

43 para liquidar obligaciones FIX Spot Mismo Día Interbancario incorrecta
denominadas en dólares en México

En los reportos colaterilzados, la

44 institución que administra las CCV INDEVAL BMV Asigna incorrecta
garantías es:
Administra las cotizaciones para
45 BMV SHCP Nafinsa Banxico incorrecta
determinar la TIIE
 Si se adquieren PRLV´s el día de
hoy jueves y los vendemos el día una operación en
46 un reporto es una opción es un derivado incorrecta
de mañana viernes por decisión directo
propia es:
47 Los BREM´s cortan cupón cada 91 días 182 días 28 días día incorrecta

Se adquieren Bondes con cupón

trimestral, en directo cuando la tasa
en el mercado se encuentra en
7.58%, la tasa del cupón es 7.38%
48 $99.213957 $101.532400 $98.732500 $100.000000 incorrecta
con 572 días por vencer y 65 días
transcurridos en el cupón. ¿Cuál
habrá sido el precio limpio si se
concedió una sobretasa de 0.52%?

Utilizando los datos anteriores,

49 $100.000000 $100.546457 $99.213957 $98.732500 incorrecta
¿cuál habrá sido el precio sucio?
El Valor nominal de los PIC-FARAC
50 $100.000000 $1,000.000000 1,000 udis 100 udis incorrecta
´s es:
Las Aceptaciones Bancarias las una institución de
51 un fideicomiso empresas no aplica ninguna incorrecta
emite: crédito
Los Cetes asignados en la subasta
52 los martes los miércoles Los viernes Los jueves incorrecta
se liquidan:
El Papel Comercial tiene un valor
53 $1.00 $10.00 $1,000.00 $100.00 incorrecta
nominal de:

¿Cuál será el rendimiento a

vencimiento de un bono con valor
nominal de $100, con cupón fijo
54 semestral del 9% que liquidamos el 8.67% 8.50% 8.63% 8.00% incorrecta
25 de Sept. 2006 y vence el 15 de
nov. de 2010, con un precio de
$101.125?

Utilizando los datos anteriores, ¿a

55 cuánto ascienden los intereses $3.00 $3.15 $3.25 $2.85 incorrecta
devengados por cada título?

56 El plazo máximo de un reporto es. no hay plazo máximo 28 días 91 días 360 días incorrecta

Certificados de
57 Las Aceptaciones Bancarias son: Pagarés Bonos de Prenda Letras de Cambio incorrecta
Participación
ninguna de las
58 El papel comercial se coloca vía. colocación pública subasta privada incorrecta
anteriores
Mecanismo por el cual los
compensación de
59 intermediarios obtienen recursos subasta primaria operaciones en directo fondeo incorrecta
valores
para cubrir su posición de riesgo
Banco de México asigna los
60 los lunes Los martes Los viernes Los jueves incorrecta
valores subastados.
Es quién que recibe dinero y
61 entrega títulos al incio de un reportado reportador largo corto incorrecta
reporto
En una colocación pública, el
del inversionista de la Bolsa Mexicana
62 emisor emite los títulos a nombre del Indeval Agente Colocador incorrecta
adquiriente de Valores
de:
financiar al gobierno financiar instituciones
63 La colocación de PRLV es para: regulación monetaria financiar empresas incorrecta
federal de crédito

64 Al final de un reporto el reportado: entrega papel recibe dinero entrega dinero no aplica incorrecta

Banco de México Convoca las

65 subastas de valores Los lunes Los martes Los viernes Los jueves incorrecta
gubernamentales:
Los Bonos "M" conceden cupón
66 28 días 91 días 180 días 182 días incorrecta
cada
instituciones la tesorería de la
67 El Papel Comercial lo emiten: empresas fideicomisos incorrecta
financieras federación

Es el Mercado en el que la En el Mercado de En el Mercado

68 Mercado Secundario Mercado Primario incorrecta
empresa obtiene su financiamiento Derivados Cambiario
 Es una operación en la una operación de una operación de auto una operación de
131 una operación en firme
que nadie puede participar cruce entrada registro

Si una acción opera en

132 $0.001 $0.01 $1.00 $0.10
$210 pesos, la puja será
Si una acción opera en
133 1,000 100 10 1
$0.95 pesos, el lote será

Un cliente nos ingresa una

orden de compra limitada
en $21.22 por acción. Sólo
134 ayb ayc byc ayd
podremos asignarle: a)
$21.22, b) $21.21, c)
$21.23, d) $21.24

El criterio de jerarquización
en el ingreso de órdenes o primeras entradas todas deben ser a todas deben ser mejor en precio primero
135
asignación de operaciones primeras salidas mercado limitadas en derecho
es

para efectuar una venta en obtener un préstamo de ninguna de las

136 operar puja abajo operar puja 0
corto, necesitamos valores anteriores
La muestra en el INMEX
137 consta al menos de ….. 12 15 20 22
Series
para efectuar una venta en obtener un préstamo de ninguna de las
138 operar puja abajo operar puja 0
corto, necesitamos valores anteriores

Un cliente nos ingresa una

orden de venta limitada en
$12.21 por acción. Sólo
139 ayb ayc byc ayd
podremos asignarle: a)
$12.21, b) $12.22, c)
$12.20, d) $12.19

NO se pueden utilizar
una oferta pública una oferta pública
140 medios masivos de una colocación pública una colocación privada
prmaria secundaria
comunación en:
141 El SIC opera en SENTRA Capitales SENTRA Derivados SENTRA Dinero MexDer
 DERIVADOS & RIESGOS
RESULTADO
PREGUNTAS A B C D ¿?
0
Financiar capital Formar Transferir Operar a
1 Los Derivados Sirven para: incorrecta
de trabajo Riqueza Riesgos Descuento
2 El riesgo de Crédito se refiere a: Incumplimiento Bursatilidad Liquidez Operación incorrecta
Un cambio significativo en el
3 entorno económico o político De negocio De Bursatilidad Sistémico No Sistemático incorrecta
puedo ocasionar un riesgo
Liquidez Oscilación de
4 El Riesgo de Mercado se refiere a: Incumplimiento Bursatilidad incorrecta
monetaria precios

El riesgo que se refiere a la

oscilación de precios en una serie Riesgo No Riesgo
5 Riesgo Sistémico Riesgo Legal incorrecta
accionaria en particular se conoce Sistemático Sistemático
como

El Riesgo de alzas generalizadas o

bajas generalizadas en el mercado Riesgo No Riesgo
6 Riesgo Sistémico Riesgo Legal incorrecta
accionario en su conjunto se Sistemático Sistemático
conoce como

Es la herramienta que nos permite

relacionar el movimiento de una
7 Alfa Gamma Delta Beta incorrecta
serie accionaria en comparación
con su "benchmark"(IPC)

El Modelo de "Black & Scholes" Valuar Valuar

8 Valuar el Riesgo Valuar Futuros incorrecta
nos sirve para: Opciones Acciones
Nos Indica nuestra peor pérdida
posible dentro de un período de
9 VaR Beta Delta Gamma incorrecta
tiempo y un determinado intervalo
de confianza
Permanece No tiene nada
10 Si la volatilidad se incrementa VaR Disminuye Se Incrementa incorrecta
Igual que ver
La Curva de Distribución Normal
11 Dispersión Deltas Gammas Betas incorrecta
nos mide
tasas de
12 La BETA es una medida de OPERACIÓN ipc volatilidad incorrecta
interés
Si la beta de una serie accionaria su volatilidad
su volatilidad es su volatilidad
13 es de 1.07 vs. El IPC, nos indica es mayor al No hay relación incorrecta
menor al IPC es igual al IPC
que IPC
su volatilidad
Si la beta de una serie accionaria su volatilidad es su volatilidad
14 es mayor al No hay relación incorrecta
es de 1 vs. El IPC, nos indica que menor al IPC es igual al IPC
IPC

no tiene
el dólar sube títulos de los cetes no se relación con el
15 Si las tasas suben incorrecta
contra el euro deuda bajan afectan mercado de
deuda
no influye en aumenta el Ninguna de las
16 Si el plazo es largo disminuye riesgo incorrecta
riesgo riesgo anteriores
Si el precio del subyacente sube
17 aumentan disminuyen quedan igual No hay relación incorrecta
en el mercado, los "puts"
Nos expresa en cuánto se mueve
el valor de los premios en las
18 beta alfa delta Gamma incorrecta
opciones por un cambio de precio
en el subyacente

El Riesgo Humano se considera Riesgo de Riesgo de Riesgo de Riesgo

19 incorrecta
como Crédito Liquidez Mercado Operativo
Cuando los sistemas que
utilizamos en la institución han Riesgo de Riesgo de Riesgo
20 Riesgo Técnico incorrecta
queda obsoletos se considera un Crédito Liquidez Tecnológico
riesgo

El no tener adecuadamente
Riesgo de Riesgo Riesgo
21 cumplimentado el expediente de Riesgo legal incorrecta
Crédito Legislativo Legislativo
un cliente se considera
 El Incumplimiento de una norma
Riesgo de Riesgo Riesgo de
22 voluntaria o involuntariamente se Riesgo Legal incorrecta
Crédito Legislativo Documentación
conoce como

Si adquirimos una determinada

emisión de obligaciones
23 De Contraparte Emisor Operativo Tecnológico incorrecta
quirografarias encaramos un
riesgo

No contar con un adecuado

Manual de políticas y
24 De Contraparte Emisor Operativo Tecnológico incorrecta
procedimientos se considera un
riesgo

Si negociamos el día de hoy y

Operación Operación de t+2 en
25 liquidamos posteriormente se Spot incorrecta
Adelantada Contado acciones
conoce como
Dólar en
Si operamos futuros del DEUA en Dólar en
26 TIIE 28 días IPC cotización incorrecta
"MexDer", el subyacente será cotización Spot
mismo día
Adelantar Disminuir
Una operación de cobertura nos Obtener altos Ninguna de las
27 movimientos nuestros incorrecta
permite rendimientos anteriores
de mercado riesgos

Son Su precio
¿Cuál de las siguientes NO es una Son contratos de
28 Son Valores Operaciones depende del incorrecta
propiedad de los Derivados? compra/venta
Adelantadas subyacente
Otro nombre aplicable a los
29 llamados Contratos Adelantados Futuros Opciones Forwards Swaps incorrecta
es
Consisten en forma amplia en
30 Futuros Opciones Forwards Swaps incorrecta
permutas financieras

Su Valor
¿Cuál de las siguientes es una de Son Son
depende del
31 las diferencias entre los forwards y Estandarización Operaciones Operaciones incorrecta
Activo
los futuros? Adelantadas Apalancadas
Subyacente
Ninguna de las
32 ¿Cuál riesgo no es diversificable? financiero legal Sistémico incorrecta
anteriores
Es el Riesgo que surge por
Riesgo de Riesgo Riesgo Riesgo
33 cambios en los mercados incorrecta
Negocio Estratégico Financiero Legislativo
financieros
¿cuál de los siguientes NO es un
34 Swaps Forwards Warrants Futuros incorrecta
mercado de derivados OTC?
Son Su Valor Son "trajes
Es una de las diferencias entre Son Operaciones
35 Operaciones depende del hechos a la incorrecta
Forwards y Futuros adelantadas
Apalancadas subyacente medida"

swaps de tasa
36 Son transferibles Swaps Forwards Futuros incorrecta
de interés

Asumimos
Para cerrar una posición corta en No se puede
37 Vendemos Compramos Posición incorrecta
futuros cerrar
Opuesta

Si nos vamos largos futuros del

Posición Posición Posición Posición de
38 IPC SP06 y cortos futuros del IPC incorrecta
Engrapada Sencilla Opuesta alto riesgo
DC06 tenemos
Posición Corta Posición Corta Posición Larga
Una Empresa importadora para Posición Larga
39 futuros del futuros de futuros de incorrecta
neutralizar su riesgo tomaría: futuros del DEUA
DEUA TE28 TE28
Una empresa que ha contraído Posición Corta Posición Corta Posición Larga
Posición Larga
40 una deuda a tasa revisable para futuros del futuros de futuros de incorrecta
futuros del DEUA
neutralizar su riesgo tomaría: DEUA TE28 TE28

Una Siefore que se encuentra

Posición Corta Posición Larga
invertida en acciones al 90%, para Posición Larga Posición Corta
41 futuros de futuros de incorrecta
neutralizar su riesgo en "tal cajón" futuros del IPC futuros del IPC
TE28 TE28
tomaría

Cuando Operamos en MexDer,

42 nuestra contraparte en el contrato CNBV MexDer Asigna Un Operador incorrecta
es
 Es la Entidad que Garantiza el
43 cumplimiento de los Contratos CNBV MexDer Asigna Un Operador incorrecta
Operados en MexDer

Es el monto fijo por contrato que

se debe depositar en Asigna Garantía
44 Premio AIM´s AE´s incorrecta
cuando abrimos posiciones de Prendaria
futuros en MexDer
Socio
45 Las AE´s las conserva Asigna IPAB MexDer incorrecta
Liquidador
Sociedad
46 Asigna es S.A. de C.V. S.C. Fideicomiso incorrecta
Depositaria
El número mínimo de miembros de
47 4 5 8 9 incorrecta
Asigna es
Son los miembros de MexDer que Socios Socios
Formadores de
48 únicamente pueden operar por Operadores Liquidadores Liquidadores incorrecta
Mercado
posición propia por Terceros por Propia
Es el proceso mediante el cual se
Red de
49 liquidan diariamente las pérdidas y AIM´s AE´s Mark to Market incorrecta
Seguridad
ganancias

El Costo de Acarreo en los futuros Almacenaje y Almacenaje Seguros y Tasa Tasa de Interés
50 incorrecta
financieros es Seguros solamente de Interés únicamente

¿Cuál es el Valor del Contrato de $10,000

51 $500,000 pesos $5,000 dólares $1,000 dólares incorrecta
DEUA? dólares

Si se dice $10 por punto indicamos

52 TE28 CE91 DEUA IPC incorrecta
el valor del contrato de:

El procedimiento de liquidación al
Liquidación en Liquidación al El más barato Liquidación en
53 vencimiento en los futuros del M10 incorrecta
Efectivo mejor esfuerzo a entrega Firme
se conoce como:

Tomamos una posición Larga de

10 contratos del IPC en 21,000
54 pts. Y el mercado termina en -$10,000 $10,000 $1,000 -$1,000 incorrecta
21,100 pts. Nuestra utilidad total
será:
55 ###
El Valor teórico del DEUA a 33
días considerando un Spot de
56 $11.0770 $11.0885 $11.1011 $11.2200 incorrecta
$11.0543, cetes en 7.18, t.bills en
4.93 será

Si asumimos posiciones
simultáneas en diferentes series Posición Posición Posición Posición de
57 incorrecta
en MexDer, pero todas cortas ó Engrapada Sencilla Opuesta nulo riesgo
todas largas, tenemos.
Son aquéllas opciones que
58 europeas mexicanas americanas australianas incorrecta
permiten vencimiento anticipado

Es la que me indica cuánto cambia

59 el valor del premio en una opción vega delta gamma rho incorrecta
por cambio en tasas de interés

Es la que me indica cuánto cambia

60 el valor del premio en una opción vega delta gamma rho incorrecta
por cambio en volatilidad

Es la segunda derivada en el
61 vega delta gamma rho incorrecta
modelo de "Black & Scholes"
Es lo que van ganando los largos
valor de valor
62 opciones y van perdiendo los valor temporal valor intrínseco incorrecta
gamma extrínseco
cortos opciones

Si el precio de mercado se
Ninguna de las
63 encuentra por arriba del precio de dentro del dinero fuera del dinero al dinero incorrecta
anteriores
ejercicio de un put entonces está:
 Un call se encuentra dentro del
dinero si el precio de mercado se al mismo Ninguna de las
64 arriba abajo incorrecta
encuentra…….. Del precio de precio anteriores
ejercicio:

Es la Entidad que garantiza el

65 cumplimiento en las opciones OCC IPAB MexDer Asigna incorrecta
operadas en MexDer

Si el precio de mercado del

permanece
66 subyacente se incrementa, el valor se incrementa disminuye No hay relación incorrecta
igual
el premio en los puts
Si he comprado futuros, mi laurga y gano a corta y gano a larga y gano a corta y gano a
67 incorrecta
posición es: la alza la alza la baja la baja
¿Quién administra las
68 MEX DER ASIGNA INDEVAL AMIB incorrecta
Aportaciones Iniciales Mínimas?
 MARCO NORMATIVO
RESULTADO
PREGUNTAS A B C D ¿?
0

Ley General de Ley General de

Ley que regula la Oferta Pública de Ley del Mercado de Ley de Sociedades
1 Sociedades Títulos y Operaciones incorrecta
valores: Valores de Inversión
Mercantiles de Crédito

¿En dónde se inscriben los Títulos de

Registro Nacional de Registro del Código Registro Público de
2 Crédito, de los que se realiza Oferta Registro Civil incorrecta
Valores de Comercio la Propiedad
Pública?

Socio y empleado
Serán Consejeros Independientes de
Empleado o directivo Accionista sin ser que presten Todos los incisos son
3 Sociedades Emisoras, aquellos que en incorrecta
de la Sociedad empleado o directivo asesoría a la correctos
ningún caso sean:
Emisora

Las emisoras que cotizan en el

Ningún inciso es
4 extranjero y se encuentran registradas De Valores Especial Mixta incorrecta
correcto
en el RNV, son de la sección:

¿Qué sanción corresponde a las

personas de Casas de Bolsa que De tres días a seis De tres días a tres De tres días a un De tres días a 5 años
5 incorrecta
hagan mal uso de la información meses de prisión meses de prisión año de prisión de prisión
privilegiada?

¿Cuántos socios pueden tener el S.D. No podrá ser inferior No podrá ser inferior No podrá ser No podrá ser inferior
6 incorrecta
Indeval y la BMV? a diez a cinco inferior a cien a veinte

Operaciones de Administración y
correduría, comisión manejo de cartera
¿Qué se entiende por intermediación Operaciones por Todos los incisos son
7 u otras tendientes a de valores incorrecta
en el Mercado de Valores? cuenta propia correctos
contactar la oferta y propiedad de
demanda de valores terceros

8 ¿Cuál es la duración del S.D. Indeval? 10 años 50 años Indefinida 99 años incorrecta

Supervisar y
regular, en el
Nombrar a los Nombrar a los
Objetivo de la Ley de la Comisión ámbito de su Autorizar a las
9 directores de las directivos de las incorrecta
Nacional de Valores: competencia a las Siefores
Valuadoras Calificadoras
entidades
financieras

10 vocales, 5 de la 10 vocales, 5 de la 10 vocales, 5 de la 10 vocales, 5 de la

¿Cómo se integra la Junta de Gobierno SHCP, 3 de Banxico, SHCP, 2 de Banxico, SHCP, 2 de SHCP, 1 de Banxico,
10 incorrecta
de la CNBV? 1 de CNSF y 1 de 1 de CNSF y 2 de Banxico, 2 de CNSF 2 de CNSF y 2 de
CONSAR CONSAR y 1 de CONSAR CONSAR

La Administración de una Sociedad de Asamblea de Consejo de El Comité de

11 El Comisario incorrecta
está a cargo de: Accionistas Administración Inversión

¿Cuál es la Asamblea que se reúne

para tratar asuntos relativos a la fusión,
12 Especial Constitutiva Ordinaria Extraordinaria incorrecta
escisión, transformación o cambio de la
denominación de la Sociedad?

Ley General de Ley General de

Ley que contempla la emisión, endoso, Ley del Mercado de Ley de Sociedades
13 Títulos y Operaciones Sociedades incorrecta
aval y operaciones de títulos de crédito: Valores de Inversión
de Crédito Mercantiles

Es la persona física
Es la persona que Son personas que o jurídica que
Es una Institución de
14 ¿Quién es un Fideicomitente? toma los riesgos del reciben los beneficios destina ciertos incorrecta
Crédito
Fideicomiso del contrato bienes a un fin lícito
determinado

Es un documento par Es un documento par

Es un documento Es un documento
ejercitar el Derecho ejercitar el Derecho
15 ¿Qué es un Título de Crédito? par ejercitar el par ejercitar el incorrecta
Laboral que en él Literal que en él se
Derecho Bursátil Derecho Fiscal
consigna consigna
 Sociedad constituida bajo una
Sociedad en
16 denominación y se compone Sociedad Anónima Sociedad Civil Asociación Civil incorrecta
Comandita
exclusivamente de sus socios:
El capital social de una Sociedad Aceptaciones
17 Obligaciones Pagarés Acciones incorrecta
Anónima, está representado por: Bancarias
¿Cuál es el órgano supremo de la Asamblea de Consejo de
18 El Comité Comisario incorrecta
Sociedad Anónima? Accionistas Administración
Que el capital
Algunos de los requisitos para constituir Capital Social $ Tener como mínimo mínimo esté Todos los incisos son
19 incorrecta
una Sociedad Anónima son: 50,000 como mínimo dos socios íntegramente correctos
suscrito

Mayor flexibilidad
Función que persigue una Sociedad Que el notario no Evitar que solicite la
en los aumentos o Ningún inciso es
20 Anónima bajo modalidad de Capital registre los cambios convocatoria a una incorrecta
disminuciones de correcto
Variable: a capital asamblea
capital

Los valores otorgados en custodia a la

en depósitos en en bóvedas de la
21 Casa de Bolsa en donde se En cuentas propias en banxico incorrecta
cuenta de terceros casa de bolsa
mantienen?

Prospecto de
Contrato de Contrato de
¿Cuál es el contrato que celebran las Contrato de Intermediación en
22 Intermediación Intermediación incorrecta
Casas de Bolsa con sus clientes? Custodia de Valores Sociedades de
Bursátil Bancaria
Inversión

¿Con qué frecuencia una Casa de

23 Bolsa entrega el estado de cuenta a un Diario Mensualmente Bimestralmente Quincenalmente incorrecta
cliente?

Las Operadoras de
El Banco de México emite circulares Las Sociedades de Los reportos y los
24 Las Afores y Siefores Sociedades de incorrecta
para autorizar y regular: Inversión préstamos de valores
Inversión

Sistema que genera, capta, orienta y Sistema Financiero

25 Sistema Político Sistema Económico Sistema Operativo incorrecta
dirige el ahorro y la inversión: Mexicano

¿Cuáles son las instituciones que Reguladoras, de

Secretarías del Secretarías del
26 participan dentro del Sistema SAT Operación y de incorrecta
Gobierno Federal Distrito Federal
Financiero Mexicano? Apoyo

¿Cuál es el órgano del Poder Ejecutivo Secretaría de

27 Federal y máxima autoridad del CONDUSEF Banco de México CONSAR Hacienda y Crédito incorrecta
Sistema Financiero Mexicano? Público

Promover el sano
Supervisar y Fomentar el sano y
desarrollo del sistema
Planear, coordinar, regular, en el equilibrado desarrollo
financiero,
evaluar y vigilar el ámbito de su del sistema financiero
28 El objetivo de la SHCP es: representando una incorrecta
sistema bancario del competencia a las en su conjunto, en
salvaguarda contra el
país entidades bancarias protección de los
surgimiento de la
y bursátiles intereses del público
inflación

¿Cuál es el órgano que presta el

29 servicio de Tesorería y agente del BANOBRAS NAFINSA BMV Banco de México incorrecta
Gobierno Federal?

Supervisar y regular,
Planear, coordinar,
en el ámbito de su Promueve el sano
evaluar y vigilar el Regula la emisión
30 Objetivo de la CNBV: competencia a las desarrollo del sistema incorrecta
sistema bancario del de circulante
entidades bancarias y financiero
país
bursátiles

Administra
Órgano programas de
Institución Es una Sociedad
desconcentrado de saneamiento
Financiera para depositar las
la SHCP, con financiero,
31 ¿Qué es la CNBV? constituida como acciones de las incorrecta
autonomía técnica y representando una
Banco Central que Sociedades de
facultades salvaguarda contra el
goza de autonomía Inversión
ejecutivas surgimiento de la
inflación

¿Cuál es el órgano que regula,

32 CONDUSEF CNBV CNSF CONSAR incorrecta
inspecciona y vigila a las Siefores?
 Instituto para el CONSAR,
Se consideran instituciones BMV, SHCP e
SHCP, CONDUSEF, Depósito de Calificadora de
33 reguladoras dentro del Sistema Instituciones de incorrecta
Banxico y CONSAR Valores, CNBV y Valores y Sociedades
Financiero Mexicano: Crédito
Casas de Bolsa de Inversión

Son operaciones que sólo pueden Emitir bonos Aceptar préstamos y Recibir depósitos Todos los incisos son
34 incorrecta
realizar las Instituciones de Crédito: bancarios créditos bancarios de dinero correctos

Banca Múltiple y
Dentro de las Instituciones de Crédito Proveedores de
35 Valuadoras Calificadoras Banca de incorrecta
se encuentran: Precios
Desarrollo
¿Qué actividades realizan las Intermediación Intermediación de Ningún inciso es
36 Banca y crédito incorrecta
instituciones de crédito? Bursátil divisas correcto

Plazo para que la casa de bolsa liquide

37 operaciones de mercado de divisas, T MAS 1 T MAS 2 T MAS 3 MISMO DIA incorrecta
para liquidar títulos de deuda en el SIC

Almacenes
Almacenes Generales de
Generales de Depósito, Uniones de Crédito y
Se consideran organizaciones Afianzadoras y
38 Depósito, Arrendadoras, empresas de incorrecta
auxiliares de crédito: Aseguradoras
Arrendadoras Uniones de Crédito Factoraje
Financieras y empresas de
Factoraje

Diferencia entre posición larga y corta

39 de otra moneda distinta a la de curso derivados riesgo total balance riesgo cambiario incorrecta
legal se denomina:
Una grabación de la clientela
40 no existe de archivo valor probatorio registro incorrecta
inversionista en la casa de bolsa es:

por medio del contrato de

administración de
41 intermediación bursátil, el inversionista fideicomiso mandato garantías incorrecta
recursos
confiere a la casa de bolsa

acto: manifestación
acto: acontecimientos
acto: participación de volutad humana,
independiente de
en un acto jurídico, hecho:
42 Diferencia entre acto y hecho jurídico voluntad humana y no hay diferencia incorrecta
hecho jurídico no acontecimiento
hecho: manifestación
existe independiente de la
de voluntad humana
voluntad humana

Quirografario, papel Quirografario, Obligaciones,

¿Cuáles son los tipos de papel PRLV, pagarés
43 indizado y comercial hipotecario, acciones y bonos incorrecta
comercial? públicos
avalado indizado gubernamentales
¿Qué papel juega la Casa de Bolsa en
44 Reportador Beneficiario Vendedor Reportado incorrecta
el Reporto con relación al cliente?
Es un instrumento que se encuentra
Aceptación
45 respaldado por un pagaré y lo regula la Papel Comercial Letra de Cambio Cheque incorrecta
Bancaria
circular 10-118 de la CNBV:

Son títulos de crédito que representan

la participación individual de sus Certificados de Certificados
46 Pagarés Obligaciones incorrecta
tenedores en un crédito colectivo a Depósito Bursátiles
cargo de la sociedad emisora:

¿Quién establece los procedimientos

para asegurar que se cumpla con la
normatividad externa e interna Director Jurídico de la Director General de
47 Especialista Bursátil Contralor Normativo incorrecta
aplicable y para conocer de los Casa de Bolsa la Casa de Bolsa
incumplimientos, dentro de una Casa
de Bolsa?
 Es cuando se
consigna la
Es cuando la masa obligación del
Es cuando la masa o Es cuando la masa o o el bien fiduciario Gobierno Federal a
48 ¿Qué son los CPI'S? el bien fiduciario es el bien fiduciario es es tanto bien liquidar a la fecha del incorrecta
un bien mueble un bien inmueble mueble como bien vencimiento al
inmueble tenedor el valor
nominal del
documento

información
tipo de información que las emisoras financiera,
Información información no se envía ninguna
49 deben enviar a la CNBV, BMV y al económica, incorrecta
financiera financiera, económica información
público en publicaciones contable y
administrativa

Los instrumentos de deuda que emite

50 el Gobierno, que se ajustan a la Pagaré Tesobono Ajustabono Udibono incorrecta
inflación es:

Títulos de crédito
nominativos,
Títulos de crédito a negociables, a
corto plazo al mediano plazo,
portador en los denominados en
cuales se consigna moneda nacional, en
la obligación del los cuales se Títulos de crédito Títulos al portador
51 Mencione la definición de Cetes: Gobierno Federal a consigna la emitidos por el emitidos por los incorrecta
liquidar a la fecha obligación directa e Gobierno del D.F. Gobiernos Estatales
del vencimiento al incondicional del
tenedor, el valor Gobierno Federal a
nominal del liquidar en suma de
documento dinero que se ajusta
de acuerdo al INPC
publicado quin

Retención de ISR para personas

no hay retención de
52 residentes en el país por ganancia de 29% 5% .5% incorrecta
ISR
capital en acciones:

Sociedades que
cuenten con la
Sociedades que
concesión respectiva Es el agente de
Sociedades que cuentan con la
para prestar el valores, persona
tienen por objeto la concesión respectiva
servicio de guarda, moral, autorizado par
53 ¿Qué son las Casas de Bolsa? adquisición, y venta para prestar el incorrecta
administración, actuar como
de Activos Objeto servicio de la venta
compensación, intermediario del
de Inversión de Activos Objeto de
liquidación y Mercado de Valores
Inversión
transferencia de
valores

Es público y se integrará con dos

Calificadora de Instituto para el Sociedades de Registro Nacional de
54 secciones: la de valores y la especial, incorrecta
Valores Depósito de Valores Inversión Valores
estará a cargo de la CNBV:

Llevar a cabo
Invertir en operaciones
Recibir depósitos en
operaciones con respecto de los Recibir depósitos de
dinero, otorgar su
valores no inscritos valores que dinero, intervenir en
aval o garantía
en el RNV, no manejan con tal operaciones con
respecto de
Algunas de las prohibiciones a las presentar la escritura carácter los valores no inscritos
obligaciones a cargo
55 Sociedades de Inversión son las constitutiva para su miembros del en el RNV, otorgar su incorrecta
de un tercero,
siguientes: aprobación dentro de Consejo de aval o garantía
practicar
los 3 meses Administración, respecto de
operaciones activas
siguientes a la fecha directivos, gerentes obligaciones a cargo
de crédito, excepto
de otorgamiento de la y factores del de un tercero
préstamos y reportes
autorización emisor de tales
valores

Tipos de órdenes que reciben los compra, venta,

56 intermediarios en el mercado de compras y ventas modificación, solo compras solo ventas incorrecta
valores cancelación
 Aquella operación que asuma o realice
un empleado, funcionario o miembro
Operación Operación
57 del Consejo de Administración, que Operación inusual Operación relevante incorrecta
preocupante sospechosa
pueda considerarse anormal, se
conoce como:

Aquella operación que realice una

persona física o moral, dubitativa en
razón al monto, frecuencia, tipo y
Operación Operación
58 naturaleza de la operación, al lugar, Operación inusual Operación relevante incorrecta
preocupante sospechosa
región o zona en que se efectúe, a los
antecedentes o a la actividad de la
persona, se define como:

Sociedades que cuentan con la

concesión respectiva par prestar el
Instituciones para el Sociedades de
59 servicio de guarda, administración, Casas de Bolsa RNV incorrecta
Depósito de Valores Inversión
compensación, liquidación y
transferencia:

Actúa como intermediario por cuenta

propia o ajena, respecto de los valores
en que se encuentren registrados como
60 especialistas en la Bolsa de Valores en Especialista Bursátil Asesor Independiente Corredor de Bolsa Contralor Normativo incorrecta
la que operen, sujetándose a las
disposiciones de carácter general que
dicte la CNBV

Las Instituciones
61 Los títulos accionarios se emiten en: Serie o masa El Gobierno Federal Al Portador incorrecta
Financieras
Asociaciones de
¿Qué instituciones se consideran
62 Casas de Bolsa Afianzadoras Aseguradoras Intermediarios incorrecta
organismos autorregulatorios?
Bursátiles

Esta Ley tiene por objeto regular la

oferta pública de valores, la Ley General de
Ley de Sociedades Ley del Mercado de Ley de Sociedades
63 intermediación en el Mercado de Títulos y Operaciones incorrecta
Mercantiles Valores de Inversión
Valores y las actividades de las de Crédito
personas que intervienen en él:

Sanciones por realizar oferta pública

Prisión de 1 a 20 Prisión de 5 a 25 Prisión de 5 a 15 Prisión de 10 a 15
64 sin estar registrada la Emisora en el incorrecta
años años años años
RNV:

Plazo para presentar alguna

65 inconformidad en el estado de cuenta 20 días hábiles 30 días hábiles 3 meses 6 meses incorrecta
de Sociedades de Inversión:

Cuentas:
¿Cuáles son las características Participan el Discrecional, No
Tiene que ser por Todos los incisos son
66 actuales del Contrato de Intermediación Intermediario y el Discrecional, incorrecta
escrito correctos
Bursátil? Inversionista Discrecional
Limitado

Organismo al que compete interpretar Asociación Mexicana Secretaría de

Bolsa Mexicana de
67 los aspectos administrativos de la Ley de Intermediarios Hacienda y Crédito Banco de México incorrecta
Valores
del Mercado de Valores: Bursátiles Público

Preserva prácticas sanas y busca el

Comisión Nacional
68 desarrollo equilibrado del Mercado de S.D. Indeval BANOBRAS CONDUSEF incorrecta
Bancaria y de Valores
Valores:

de Inversionistas o
De quién recibe órdenes la casa de inversionistas o solo de
69 solo beneficiarios sus representantes incorrecta
bolsa beneficiarios inversionistas
legales

Banxico, Casas de
Banxico, Casas de Banxico, Casas de Banxico, Casas de
Bolsa, Especialistas
Bolsa, Especialistas Bolsa, Especialistas Bolsa, Especialistas
¿Quiénes pueden participar como Bursátiles, Bolsas de
70 Bursátiles, Bursátiles, Bursátiles, Bolsas incorrecta
socios en el S.D. Indeval? Valores, Instituciones
Proveedores de Calificadoras, de Valores,
de Crédito, Seguros y
Precios Valuadoras Calificadoras, AMIB
Fianzas

Ley que regula a las Sociedades Ley General de Ley General de

Ley del Mercado de Ley de Sociedades
71 Anónimas, la administración, vigilancia Sociedades Títulos y Operaciones incorrecta
Valores de Inversión
y lo relativo a las acciones Mercantiles de Crédito
 Empleados de la
¿Qué personas tienen prohibido fungir Inhabilitados para
Los parientes de los Sociedad con Todos los incisos son
72 como Comisarios en una Sociedad ejercer actividades incorrecta
administradores acciones mayores al correctos
Anónima? mercantiles
25 %

A cubrir todos los

La obligación de los socios de una Al pago de sus A responder con A pagar hasta 10 daños y perjuicios a
73 incorrecta
Sociedad, se limita a: acciones todos sus bienes veces su aportación todos los
proveedores

sirve como
estabilizador de sirve como formación
sirve para ganar en sirve para especular
74 utilidad de la operación de arbitraje: precio del de capital a las incorrecta
un mercado a la baja en dos mercados
instrumento en empresas
ambos mercados

La CNBV está
facultada para actuar
La CNBV no está
como conciliador
En el proceso conciliatorio de facultada para actuar
entre la institución Sólo interviene la Sólo interviene la
CONDUSEF, cuando existe un como conciliador
75 financiera y el institución autoridad facultada y incorrecta
problema entre un inversionista y una entre la institución
usuario, con el objeto financiera no el usuario
institución bancaria: financiera y el
de proteger los
usuario
intereses de este
último

Un inversionista,
deudor, acreedor,
¿Qué contiene un contrato de Caución Sólo el
76 Sólo el Inversionista Sólo el Ejecutor intermediario, incorrecta
bursátil? Intermediario
Ejecutor, Sociedad de
Depósito de Valores

¿Qué tiempo tienen las Casas de Bolsa

15 días hábiles 5 días hábiles 10 días hábiles 20 días hábiles
77 para la entrega de los estados de incorrecta
después del corte después del corte después del corte después del corte
cuenta?

10 veces el salario 30 veces el salario 20 veces el salario 15 veces el salario

En caso de fallecimiento, ¿en qué mínimo elevado al mínimo elevado al mínimo elevado al mínimo elevado al
78 proporción se entrega el saldo de la año o el 80 % del año o el 50 % del año o el 75 % del año o el 60 % del incorrecta
cuenta en la Casa de Bolsa? saldo registrado en saldo registrado en la saldo registrado en saldo registrado en la
la cuenta cuenta la cuenta cuenta

instrumento mexicano para hacer FUTUROS DEL

79 Acciones ADR DOLARES incorrecta
arbitraje en la BMV PESO
Órgano que aplica la Política Fiscal y Secretaría de
80 genera directrices en el Sistema CONDUSEF CONSAR Hacienda y Crédito Banco de México incorrecta
Financiero: Público

Fomentar el sano y Promover el sano

equilibrado Supervisar y regular desarrollo del Otorgar y revocar
desarrollo del en el ámbito de su sistema financiero, concesiones de los
81 Funciones de la SHCP: sistema financiero competencia a las representando una intermediarios incorrecta
en su conjunto, en entidades bancarias y salvaguarda contra bursátiles y bolsas de
protección de los bursátiles el surgimiento de la valores
intereses del público inflación

se realiza en la
sección El SIC es un sistema
Características de una operación en el Es donde se emiten
82 Se prestan valores internacional de la para operar incorrecta
SIC los NAFTRACS
BMV con valores no derivados OTC
emitidos en México

Comisión Nacional Secretaría de

Agente Colocador en el mercado de
83 Bancaria y de Hacienda y Crédito Casa de Bolsa INDEVAL incorrecta
capitales
Valores Público
 Fomentar el sano y Promover el sano
equilibrado Otorgar y revocar desarrollo del sistema
Planear, coordinar,
desarrollo del concesiones de los financiero,
evaluar y vigilar el
84 Las funciones de la CNBV son: sistema financiero intermediarios representando una incorrecta
sistema bancario
en su conjunto, en bursátiles y bolsas de salvaguarda contra el
del país
protección de los valores surgimiento de la
intereses del público inflación

SHCP, CNBV,
¿Cuáles son las Autoridades en el SHCP, CNBV, BANXICO, SHCP, CNBV, SHCP, CNBV,
85 incorrecta
Sistema Financiero? BANXICO, AMIB CONDUSEF, BANXICO, BMV BANXICO, SOFOLES
CONSAR

El cliente que opera valores en el SIC,

86 BMV Banxico, INDEVAL SHCP incorrecta
a través de qué institución lo realiza?

¿Quién es el fiduciario en los NACIONAL

87 NAFTRAC BANXICO Casa de Bolsa incorrecta
NAFTRACS? FINANCIERA
replican el
replican el siguen una acción son acciones a través
88 Los Tracks son: movimiento de un incorrecta
movimiento del dólar particular de fideicomisos
índice accionario
¿Qué institución del Mercado de
Bolsa Mexicana de Sociedades de
89 Valores tiene función de prestar Casas de Bolsa S.D. Indeval incorrecta
Valores Inversión
asesoría en materia de valores?
Un préstamo de valores, sirve al hay expectativa de hay expectativa de no se tiene no se conocen los
90 incorrecta
inversionista cuando: alza baja suficiente dinero derivados
Número de series de acciones que
91 100 series 25 series 35 series 20 series incorrecta
componen el INMEX:
calcule precio ajustado y valor de
precio ajustado precio ajustado
cupón en: precio de mercado $15.50, precio ajustado precio ajustado
92 $107.084, cupón $10.7084, cupón incorrecta
acciones anteriores 5, acciones nuevas $4,79, cupón $48.31 $10.78, cupón $4.79
$4.79 $4.79
2.2373

En un Mercado Primario, los recursos

Todos los incisos son
93 de una colocación de títulos los Los Emisores Los Inversionistas Los Intermediarios incorrecta
correctos
reciben:

Acciones, Acciones,
En la Ley del Mercado de Valores se Obligaciones y Obligaciones y Las acciones en Las acciones en
94 incorrecta
define como valor a: Títulos emitidos en Títulos emitidos en MexDer NAFINSA
Banco de México serie o masa

¿Qué operación debe efectuar un

abrir una cuenta de Ningún inciso es
95 inversionista primeramente en una préstamo de valores comprar derivados incorrecta
margen correcto
venta en corto?

Los recursos sólo los Los recursos los Transfieren recursos

El Mercado Secundario se distingue Los recursos no los
96 recibe la Banca reciben los entre intermediarios o incorrecta
porque: paga el Emisor
Comercial Emisores inversionistas

Institución orientada a integrar y

proporcionar información a instituciones Bolsa Mexicana de
97 Banco de México Buró de Crédito S.D. Indeval incorrecta
para ayudar a determinar la solvencia Valores
moral de empresas y personas físicas:

¿Qué riesgos presenta efectuar venta que la tasa de Ningún inciso es

98 que el mercado suba que el mercado baje incorrecta
en corto? interés baje correcto

representa una
disminución en el
representa una valor teórico de la
representa una
disminución del acción y el número
Concepto del derecho denominado split disminución en valor
99 número de acciones Representa un cupón de acciones en incorrecta
en las acciones: teórico y aumento de
y aumento de su circulación
capital social
precio aumenta, aunque el
capital no se
modifica

Persona de derecho público, con

carácter autónomo que funge como
100 SHCP CNBV CNSF Banco de México incorrecta
asesor del Gobierno Federal y actúa
como agente financiero del mismo:
 Entidades
AMIB, Academia IPAB, Banco de Reguladoras y
¿Quiénes son los órganos de apoyo del SHCP, CNBV,
101 Mexicana de Derecho México y Operativas del incorrecta
Mercado de Valores? BANXICO
Financiero CONDUSEF Sistema Financiero
Mexicano

Contrato en virtud del cual se va a Contrato de

Contrato de Caución Contrato de
102 garantizar con valores el cumplimiento Contrato Reporto Préstamo de incorrecta
Bursátil Fideicomiso
de una obligación: Valores
¿Cuál es el capital mínimo para formar No hay un monto $ 100,000 no
103 $ 500,000 variable $ 50,000 no retirable incorrecta
una Sociedad Anónima? establecido retirable
Las prohibiciones de las Sociedades de La recompra de sus Dar rendimientos
104 Emitir obligaciones Valuar sus títulos incorrecta
Inversión son: títulos garantizados
más acciones y se más acciones y se más acciones y
En un dividendo en acciones o un dividendo en
105 aumenta el capital aumenta el capital disminuye el capital incorrecta
capitalización, el tenedor recibe: efectivo
social contable contable

Una actividad
Una función que
Una actividad permitida Una actividad que
puede realizar la
106 La recompra es: estabilizadora de invariablemente a las realizan los Emisores incorrecta
emisora a valor
mercado Sociedades de pagarés
nominal
Anónimas

¿Qué instituciones están autorizadas Casas de Bolsa y Arrendadoras

Bancos y Casas de
107 para realzar intermediación en el otros intermediarios SOFOLES y Sincas Financieras y Casas incorrecta
Bolsa
Mercado de Valores? facultados por la LMV de Cambio

Por reportar
Por no publicar en el
¿Por qué se cancelan las emisoras en Por no publicar su Por no reportar a la información falsa
108 S.D. Indeval su incorrecta
el RNV? precio en Bolsa Bolsa su clave corta sobre su situación o
Oferta Pública
sobre sus valores

Del Mercado de
Del Mercado de
Valores, General de Del Mercado de
Valores y Ley Del Mercado de
¿Por qué Leyes se regula el Mercado Títulos y Valores y de
109 General de Valores y General de incorrecta
de Valores? Operaciones de Organizaciones de
Sociedades Títulos
Crédito, Sociedades Crédito
Mercantiles
Mercantiles

110 ¿Quién autoriza al S.D. Indeval? CNBV BMV SHCP Banco de México incorrecta
el rendimiento es
Razón por la que los IPABONOS o igual a la tasa de la tasa cupón es Ninguna de las
111 son bonos a tasa fija incorrecta
BPAS cotizan siempre debajo de par: referencia más una igual a la sobretasa anteriores
sobretasa

tasa cupón de un bono con precio sucio

de $98.75 y precio limpio de $98.50, su
112 $0 4.05% 5.40% 5.04% incorrecta
valor nominal es $100 y han
transcurrido 50 días del período actual

¿En qué Asamblea se tratan asuntos

Asamblea Asamblea
113 relativos a la transformación o cambio Asamblea Especial Asamblea Ordinaria incorrecta
Constitutiva Extraordinaria
de denominación de las Sociedades?

La vigilancia de la Sociedad Anónima Consejo de El Comité de

114 Comisario La Dirección General incorrecta
está a cargo del: Administración Riesgos

Reportado,
reportador, premio,
¿Qué contienen un contrato de Premio, monto e Premio, plazo y tipo Plazo, tasas de
115 monto, plazo y título incorrecta
Reporto? interés de cambio interés y vigencia
dado como
contraprestación

¿Qué contratos se derivan de la Contrato de Contrato de Todos los incisos son

116 Contrato de Caución incorrecta
Intermediación? Préstamo de Valores Reporto correctos

¿Qué sujetos intervienen en el Contrato Todos los incisos son

117 Casas de Bolsa Prestatario Prestamista incorrecta
de Préstamo de Valores? correctos
Las series de las circulares que emite
118 10, 11, 12 y 13 9, 10, 11 y 12 11, 12, 13 y 14 10, 13 y 14 incorrecta
la CNBV son:
Del Gobierno Del Gobierno Ningún inciso es
119 ¿De quién depende la SHCP? Del Ejecutivo Federal incorrecta
Federal Estatal correcto
 El Sistema de Protección al Ahorro
120 CONSAR IPAB S.D. Indeval BMV incorrecta
Bancario será administrado por:
La Banca de Desarrollo es una Sociedad Nacional de Sociedad Anónima
121 Sociedad Anónima Asociación Civil incorrecta
sociedad: Crédito de Capital Variable

Títulos de crédito a títulos de crédito

largo plazo al títulos de crédito nominativos, títulos de crédito
portador en los nominativos, negociables, a largo nominativos,
cuales se consigna negociables, a corto plazo, denominados negociables, a largo
la obligación del plazo, denominados en UDIS con pago plazo, denominados
122 qué es un UDIBONO Gobierno Federal a en UDIS con pago de de intereses cada en UDIS con pago de incorrecta
liquidar a la fecha intereses cada 182 182 días a tasa fija intereses cada 182
del vencimiento al días a tasa fija y con y con un valor días a tasa fija y con
tenedor, el valor un valor nominal nominal ajustado a un valor nominal
nominal del ajustado a la UDI la UDI avalados por ajustado a la UDI
documento BANOBRAS

123 Día de subasta del UDIBONO lunes martes jueves viernes incorrecta
BONO CUPON BONO CON
124 Tipo de bono identificado con el CETE BONO CUPONADO BONO VARIABLE incorrecta
CERO CUPONES MIXTOS

Promover el sano
Promover el sano
Otorgar y revocar desarrollo del
desarrollo del Planear, coordinar,
concesiones de los sistema financiero,
sistema financiero, evaluar y vigilar el
125 Objetivo del Banco de México: intermediarios representando una incorrecta
pero no salvaguarda sistema bancario del
bursátiles y bolsas de salvaguarda contra
contra el surgimiento país
valores el surgimiento de la
de la inflación
inflación

Órgano que tiene a su cargo la

protección y defensa de derechos e
126 CNBV Banco de México BMV CONDUSEF incorrecta
intereses de usuarios de servicios
financieros:
Sociedad Nacional de Sociedad Anónima de
127 La Banca Múltiple es una sociedad: Sociedad Anónima Asociación Civil incorrecta
Crédito Capital Variable

Conjunto de Conjunto de
mecanismos que mecanismos que
Conjunto de
permiten la permiten la
mecanismos que
Conjunto de realización de la realización de la
permiten realizar la
¿Qué se entiende por Mercado de mecanismos que emisión, colocación emisión, colocación y
128 calificación de los incorrecta
Valores? sólo permiten y distribución de distribución de
papeles, sólo par
colocar valores valores que sean valores, pero no
colocarlos en el
objeto de oferta permite la
mercado
pública o de intermediación entre
intermediación ellos

Operaciones de Operaciones de Operaciones de

correduría, de correduría, de correduría, de
comisión u otras, comisión u otras, comisión u otras,
Ningún inciso es
129 Se considera intermediación bursátil a: tendientes a poner tendientes a poner en tendientes a poner incorrecta
correcto
en contacto contacto únicamente en contacto la
únicamente la oferta la demanda de oferta y demanda
de valores valores de valores

Un 5 % del capital Un 5 % del capital Un 10 % del capital Un 10 % del capital

social por cada año, social por cada año, social por cada año, social por cada año,
La reserva legal para las Sociedades hasta alcanzar el hasta alcanzar el hasta alcanzar el hasta alcanzar el
130 incorrecta
Anónimas deberá ser equivalente a: equivalente al 20 % equivalente al 25 % equivalente al 25 % equivalente al 20 %
del monto del capital del monto del capital del monto del del monto del capital
social social capital social social

Es un instrumento que se encuentra Aceptación

131 Letra de Cambio Papel Comercial Cheque incorrecta
respaldado por un pagaré: Bancaria
 Cuando se consigna
la obligación del
Cuando la masa o el Gobierno Federal a
Cuando la masa o el Cuando la masa o
bien fiduciario es liquidar a la fecha del
132 Los CPI'S son títulos expedidos: bien fiduciario es un el bien fiduciario es incorrecta
tanto bien mueble vencimiento al
bien inmueble un bien mueble
como bien inmueble tenedor el valor
nominal del
documento

Es el que da la
orden incondicional Es quien recibe la
Es la persona que
En la Letra de Cambio, ¿quién es el de pagar una suma orden incondicional El que vigila la
133 cobrará el título de incorrecta
girado? determinada de de pagar la suma operación
crédito
dinero a otra de dinero
persona

Se hace por algún medio de

comunicación masiva o a persona
Ninguna de las
134 indeterminada para suscribir, enajenar Oferta Pública Oferta Privada Licitación incorrecta
anteriores
o adquirir los valores, títulos de crédito
y documentos:

Contrato en donde
una persona
llamada
El contrato en el cual
fideicomitente
Es aquel en el que Contrato por el cual el fideicomisario
designa y afecta
se cumplen las una Casa de Bolsa le afecta bienes
ciertos bienes para
instrucciones que el vende al cliente determinados, los
un fin determinado,
135 ¿Qué es un Contrato de Fideicomiso? cliente indica como valores que le va a cuales estuvieron incorrecta
encomendándole al
un mandato general pedir prestados a encomendados
fiduciario la
en virtud de lo futuro a otros benéficamente para
administración de
encomendado inversionistas un fideicomiso
éstos, con el fin de
asignado
beneficiar a un
destinatario llamado
fideicomisario

La Comisión
Los miembros del
Nacional Bancaria y
Representantes Consejo de
Autoridades de la de Valores, la
¿Qué sujetos se presume tienen Legales, Autoridades Administración,
136 PGR, Licenciados y Comisión Nacional incorrecta
acceso a información privilegiada? de la PGR y Directivos, Gerentes
Jueces de Seguros y
Accionistas y Factores de la
Fianzas y el Banco
Emisora
de México

Quirografario, papel Quirografario, Obligaciones,

¿Cuáles son los tipos de Papel PRLV, pagarés
137 indizado y comercial hipotecario, Acciones y Bonos incorrecta
Comercial? públicos y pagafes
avalado indizado Gubernamentales
Poner en contacto a Actuar como Apegarse al
¿Cuál es una actividad prohibida de la Garantizar
138 oferentes y asesores reglamento de la incorrecta
Casa de Bolsa? rendimientos
demandantes financieros BMV

Representa una
parte del capital
social de una
Representa una
sociedad anónima, Representa derechos
139 La acción es un título de crédito que: deuda a cargo de la Representa un cupón incorrecta
los derechos y de crédito
Sociedad Anónima
deberes de los
socios y en título de
crédito

Facilitar las
Ser intermediario en transacciones con
La calificación de
140 Las funciones de una Bolsa son: el mercado de La guarda de valores valores y procurar el incorrecta
valores
valores desarrollo del
mercado

¿Cuál es el capital mínimo para formar No hay un monto $ 100,000 no

141 $ 500,000 variable $ 50,000 no retirable incorrecta
una Sociedad Anónima? establecido retirable
 Denominación,
Inversión, duración,
duración, domicilio, Nacionalidad, Denominación,
Son elementos que distinguen a una objeto, capital y la
142 objeto, capital y la domicilio, patrimonio nacionalidad, incorrecta
persona moral: cláusula de
cláusula de y objetivo domicilio y capital
extranjería
extranjería

Certificados de
Los almacenes generales de depósito
143 Obligaciones Bonos y Ceplatas Depósito y Bonos CPO'S incorrecta
emiten:
de Prenda
 SOCIEDADES DE INVERSION
PREGUNTAS A B C D ¿?

La adquisición de Negociar los precios

La venta de Activos La adquisición y venta
¿Cuál es la principal función de las Activos Objeto de de los títulos de la
1 Objeto de Inversión del de Activos Objeto de
Sociedades de Inversión? Inversión del Mercado cartera con sus
Mercado de Dinero Inversión
de Capitales clientes.

Son documentos que Es un documento que

Boletín que sólo conoce contienen las El acta de constitución contiene los precios de
¿Qué son los Prospectos de Información
2 la Sociedad de características de la Sociedad de los valores de la
para el Público Inversionista?
Inversión generales de la Inversión cartera de la Sociedad
Sociedad de Inversión de Inversión

Son algunas características del Prospecto Denominación de la Clasificación de la Todos los incisos son
3 Tipo de Sociedad
de Información: Sociedad de Inversión Sociedad de Inversión correctos

¿Quién autoriza los Prospectos de

4 La CNBV La BMV La Operadora La Valuadora
Información?
Integrantes de la Núm. de Empleados de
¿Qué datos constitutivos deben ir en el Fecha Constitutiva y
5 Nombre del Comisario Asamblea de la Sociedad de
prospecto? Registro Notarial
Accionistas Inversión
¿Se puede informar de los cambios del
Sólo cuando lo autorice Sólo si lo autoriza el
6 Prospecto, en los Estados de Cuenta de las SI NO
la Valuadora S.D. Indeval
Sociedades de Inversión?

Por lo menos el 96 %
Hasta el 10 % de la
El régimen de inversión de las Sociedades Por lo menos el 90 % en activos objeto de
El 60 % en Títulos de suma de activo total en
7 de Inversión deberá observar según la Ley, de su activo total en inversión y un 4 % de la
Gobierno gastos (mobiliario y
el mantener: acciones suma del activo total en
equipo)
mobiliario y en equipo

Es el plazo
Es la comisión que La forma en la que se El rendimiento que
8 ¿Qué significa horizonte de inversión? recomendado y un poco
cobra el Fondo venderían las acciones pagó el Fondo
de la filosofía del Fondo

Para cumplir con los

¿Para qué sirve el régimen de inversión en Para seleccionar los Para adquirir los parámetros Todos los incisos son
9
las Sociedades de Inversión? valores valores establecidos en las correctos
disposiciones
Las Sociedades de Renta Variable pueden Todos los incisos son
10 Bondes Cetes Acciones
invertir en: correctos
Las Sociedades de Inversión de Deuda Udibonos, Brem's,
11 Acciones y Cetes Udibonos y Acciones Brem's y Acciones
pueden invertir en: Bpa's y Picfarac
Documentos que
Todos los incisos son
12 Se considera Objeto de Inversión a: Los Títulos Los Valores aplique el Régimen de
correctos
la Ley
¿Quién realiza la valuación de las Valuadora
13 Proveedor de Precios Calificadora de Valores Operadora
Sociedades de Inversión? Independiente
Los precios de las Sociedades de Renta
14 Variable y de Deuda se determinan con una Semanal Diaria Mensual Quincenal
frecuencia:

A la CNBV, al Proveedor A la BMV, a la A la CNBV, a la BMV, a A la SHCP, a la BMV, a

¿A quién debe reportar el precio contable la de Precios, Operadora, la Operadora, la Operadora,
15
valuadora de Sociedades de Inversión? Distribuidora, Contralor Distribuidora, a los Distribuidora, Contralor Distribuidora, Contralor
Normativo, etc. empleados del Fondo Normativo, etc. Normativo, etc.

¿Cuál es el porcentaje máximo sobre-

16 subvaluar el precio contable de una 0.01 0.02 0.03 0.05
Sociedad de Inversión?

¿Qué Sociedades de Inversión se

Todos los incisos son
17 benefician ante un alza en las acciones que Renta Variable Deuda Objeto Limitado
correctos
cotizan en la Bolsa Mexicana de Valores?

Ofrecer al cliente el
¿Cuál es la misión de un Asesor de Eliminar los riesgos y Que el inversionista Ofrecer al cliente una
18 Fondo que se ajuste a
Sociedades de Inversión? maximizar las utilidades evite riesgos al invertir cartera de alta liquidez
sus necesidades
¿Qué tipo de Sociedades de Inversión
19 pueden ser calificadas por la Cartera de De Deuda De Renta Variable De Capitales De Objeto Limitado
Valores que poseen?

¿Por qué medios se da a conocer los

Todos los incisos son
20 precios diarios de las Sociedades de Internet Boletín de la BMV Periódicos
correctos
Inversión?
Las Sociedades de Inversión de acuerdo a Especializadas y de Diversificadas y de Diversificadas y
21 Comunes y Tipificadas
su parámetro de inversión son: Objeto Limitado Capitales Especializadas

¿Quién paga los gastos por los servicios de

La Sociedad de
22 administración de activos, que presta la Los Inversionistas La Calificadora La Valuadora
Inversión
Operadora a la Sociedad de Inversión?
 Por el comparativo de
¿Cómo se obtiene el rendimiento de una Por la tasa de interés Por el número de Por el volumen de
23 precios diarios de la
Sociedad de Inversión? del mercado clientes operaciones
Sociedad de Inversión
La Sección de La Sección de
Las Sociedades de Inversión deberán La Sección de Valores Todos los incisos son
24 Intermediarios Intermediarios
inscribir sus acciones en: del Registro Nacional correctos
Financieros Bursátiles

Administración de Valuación y calificación Proveedor de precios,

Los servicios que debe contratar una Todos los incisos son
25 activos y distribución de de Sociedades de depósito y custodia de
Sociedad de Inversión son: correctos
acciones Inversión activos

El Consejo de Administración de una

26 2 miembros 4 miembros 5 miembros 5-15 miembros
Sociedad de Inversión está integrado por:

Acuerda con la Sociedad de Inversión el

Valuadora Distribuidora de la
27 plan de venta de sus acciones para Calificadora de Valores Proveedor de precios
Independiente Sociedad de Inversión
inversionistas:

Bienes, efectivo,
Según la Ley, se entenderá por Activos Documentos inscritos Todos los incisos son
28 Valores, Títulos derechos y créditos en
Objeto de Inversión a: en el RNV correctos
contratos de Derivados

Renta Variable, Deuda,

¿Cuáles son los tipos de Sociedades de Únicamente de Capitales y Objeto Dolarizadas e
29 Capitales y de Objeto
Inversión que se mencionan en la Ley? capitales Limitado Indizadas
Limitado
¿Cuáles son las modalidades que deben Ningún inciso es
30 Abiertas y Cerradas Mixtas Globales
adoptar las Sociedades de Inversión? correcto
¿A qué institución debe contratar la
Valuadora de Operadora de
Sociedad de Inversión para medir la
31 Calificadoras de Valores Sociedades de Proveedor de Precios Sociedades de
cantidad crediticia de sus Activos Objeto de
Inversión Inversión
Inversión?

Por la Ley de
¿Por qué Ley se rigen las Sociedades de Por la Ley del Sistema Por la Ley de Crédito y Ningún inciso es
32 Sociedades de
Inversión de Objeto Limitado? de Ahorro para el Retiro Ahorro Popular correcto
Inversión
Sociedad autorizada para administrar, Operadoras de Valuadoras de
33 distribuir y recomprar acciones de Casas de Bolsa Sociedades de Casas de Cambio Sociedades de
Sociedades de Inversión: Inversión Inversión

Es una Sociedad Es una Sociedad Es una Sociedad

Anónima de Capital Anónima de Capital Anónima de Capital
Es una Sociedad para
Variable autorizada por Variable autorizada por Variable autorizada por
¿Qué es una empresa Calificadora de depositar las acciones
34 la CNBV para otorgar la CNBV para otorgar la CNBV para otorgar
Sociedades de Inversión? de las Sociedades de
valuaciones a las proveeduría de precios calificaciones a las
Inversión
Sociedades de a las Sociedades de Sociedades de
Inversión Inversión Inversión

Valúan diariamente los valores que Asociación Mexicana Valuadoras de

Bolsa Mexicana de
35 constituyen las carteras y determinan los de Intermediarios Sociedades de NAFINSA
Valores
precios de los Fondos: Bursátiles Inversión

Son empresas Son empresas que dan

Son empresas que Son empresas que
autorizadas para dar calificaciones a los
¿Qué son y para qué sirven las empresas llevan la contabilidad a realizan auditorías a
36 precios a los títulos de títulos de la cartera de
Proveedoras de Precios? la Sociedad de las carteras de la
la cartera de la la Sociedad de
Inversión Sociedad de Inversión
Sociedad de Inversión Inversión

Sociedad autorizada por la CNBV, cuyo

Sociedades de
37 objeto es la compra-venta de sus acciones Casas de Bolsa Bancos Valuadoras
Inversión
propias:
¿Cada cuándo se puede cambiar los
38 Cada 3 meses Cada 6 meses Cada año Cada 5 años
prospectos de información?
¿Quién establece los límites máximos de
La Asamblea de La Ley de Sociedades El Consejo de
39 tenencia accionaria de Sociedades de Los Accionistas
accionistas de Inversión Administración
Inversión?
¿Quién establece las políticas de inversión El Consejo de
40 La SHCP La BMV La CNBV
en la Sociedad de Inversión? Administración
Las Sociedades de Inversión pueden cobrar Sólo si se especifica De acuerdo a las
Cuando haya mucha Cuando baje el precio
41 comisiones por compra-venta de acciones en el prospecto de pérdidas y ganancias
demanda de las acciones
al cliente: información del Fondo
¿En dónde se especifican los objetivos y En el Estado de En el Prospecto de
42 En la BMV En el S.D. Indeval
políticas de la Sociedad de Inversión? Cuenta Información

Las letras significan la Las letras significan la Las letras significan la

¿Qué significan las letras y números de la recomendación para recomendación para probabilidad de pago
Ningún inciso es
43 calificación que se le otorgan a las vender y los números la comprar y los números de los títulos y los
correcto
Sociedades de Inversión? recomendación de la recomendación de números la sensibilidad
comprar vender de los precios

Diversificar el capital y
El acceso del pequeño El fortalecimiento y
Los objetivos de una Sociedad de Inversión proteger los intereses Todos los incisos son
44 y mediano inversionista descentralización del
son: del público correctos
al Mercado Mercado de Valores
inversionista

Los Títulos de Deuda se pueden adquirir en Todos los incisos son

45 Capitales Renta Variable Deuda
las Sociedades de Inversión de: correctos
 ¿Qué tipo de Sociedades de Inversión
46 pueden adquirir las obligaciones De Deuda Renta Variable Siefores De Objeto Limitado
subordinadas?

Dividir entre el número Dividir entre el número

Dividir entre el número
de acciones en de acciones en Dividir entre el número
de acciones en
¿Cómo se determina el precio contable de circulación, circulación la cantidad de acciones en
47 circulación, únicamente
una Sociedad de Inversión? únicamente los pasivos que resulte de sumar circulación, el pasivo
los activos sin
totales sin considerar todos sus activos y total
considerar los pasivos
al activo restar sus pasivos

¿Quién puede realizar la valuación de las La Valuadora La Calificadora de El Proveedor de

48 La Operadora
Sociedades de Capitales? Independiente Valores Precios

Si el inversionista vende acciones de la Recompra de acciones

Oferta recíproca de Oferta Pública Primaria
49 Sociedad de Inversión, se realiza la por parte de la Oferta Pública de venta
compra-venta de compra
siguiente operación: Sociedad de Inversión

¿Quién puede adquirir acciones de una Personas físicas Personas morales Personas físicas y Todos los incisos son
50
Sociedad de Inversión? mexicanas mexicanas morales extranjeras correctos

¿Cuál es el efecto de una venta de Títulos Disminuye el saldo Disminuye el saldo Aumenta el saldo Aumenta el saldo
51 de Sociedades de Inversión en la cuenta del efectivo y aumenta la efectivo y disminuye la efectivo y disminuye la efectivo y aumenta la
cliente: posición de títulos posición de títulos posición de los títulos posición de títulos

¿Qué tipo de Sociedades de Inversión

52 Renta Variable Cerradas Abiertas Ninguna
pueden recomprar sus acciones?

A una venta de A una compra de

acciones de la acciones de la
Una reducción de las acciones en tesorería, A una reducción de A un aumento de tasas
53 Sociedad de Inversión Sociedad de Inversión
es debido a: tasas de interés de interés
realizada por los realizada por
clientes inversionistas

La liquidación de las Sociedades de

54 72 horas Mismo día 24 horas 48 horas
Inversión de Renta Variable son:

Para proteger a los

¿Por qué se realiza la sobre-subvaluación Para beneficio de la Por que lo ordena el Por que lo ordena la
55 clientes que se quedan
en el precio de una Sociedad de Inversión? Operadora cliente BMV
en la Sociedad

Indizadas, Mercado de
Dinero, Balanceadas,
Alguna clasificación de las Sociedades de De alta, mediana, baja De alta, mediana y baja De alto, medio y bajo
56 Agresivas,
Inversión según la CNBV y nula bursatilidad calificación riesgo
Preponderantemente de
Deuda

El Reporto es un contrato que puede ser Todos los incisos son

57 Siefores Renta Variable Deuda
adquirido por las Sociedades de Inversión: correctos

¿Dónde se custodian los valores de una

58 En la BMV En la AMIB S.D. Indeval Las Valuadoras
Sociedad de Inversión?

Institución encargada de calcular el valor de

Operadora de Fondos Distribuidora de
59 los Activos Objeto de Inversión para valuar Proveedor de Precios Calificadora de Valores
de Inversión Fondos de Inversión
las Carteras de los Fondos de Inversión:

Debe informarlo a las Debe informarlo a las

Si el precio actualizado que da un
Debe informarle a la Sociedades afectadas sociedades afectadas y No es su obligación
60 Proveedor de Precios lo cambia, ¿a quién
Calificadora y a la Comisión el a la Comisión al día informarle a nadie
debe informarle?
mismo día siguiente

¿Cuál es el capital social mínimo autorizado El que autorice la CNBV

61 $ 1'000,000 de pesos No hay máximo $ 12'000,000 de pesos
para constituir una Sociedad de Inversión? a la Sociedad

Vigilar ilimitadamente y
Determina el precio Determina precios de Otorga calificaciones a en cualquier tiempo
62 ¿Cuál es la principal función del Comisario? contable de la Sociedad instrumentos de la la Cartera de la todas las operaciones
de Inversión Cartera Sociedad de Inversión de la Sociedad de
Inversión

¿En dónde se decide el cambio de nombre La Asamblea La Asamblea

63 La Asamblea General La Asamblea Ordinaria
de una Sociedad de Inversión? Constitutiva Extraordinaria

Último día del corte del Último día del corte del
Los estados de cuenta de las Sociedades
período que Último día del corte del período anterior y Los precios diarios
64 de Inversión, muestran la posición de títulos
corresponda y del período anterior precios diarios a la registrados en el mes
y el precio del:
período anterior fecha

Sociedades de Sociedades de Sociedades de

Operan únicamente con Activos Objeto de Sociedades de
65 Inversión de Objeto Inversión en Inversión de Renta
Inversión definidos en sus estatutos: Inversión de Capitales
Limitado Instrumentos de Deuda Variable

El contrato que las Sociedades de Inversión,

66 celebran con empresas promovidas, es un Promoción Prestación de servicios Análisis financiero Valuación de títulos
contrato de:
 Sociedad de
Las Sociedades de Inversión deben
67 Asociación Civil Sociedad Civil Sociedades Anónimas Responsabilidad
organizarse como:
Limitada
Consistentemente a
¿A qué operaciones se aplica el diferencial A las operaciones de A las operaciones de A las operaciones de
68 todas las operaciones
del 2 %? compra venta recompra
que celebre el Fondo
¿Cuál es el porcentaje mínimo de
69 Consejeros Independientes en una 0.05 0.1 0.2 0.33
Sociedad de Inversión?

¿Quién autoriza a las Operadoras,

70 Distribuidoras o Valuadoras de Sociedades BMV SHCP CNBV Banco de México
de Inversión, para que funcionen como tal?

Es determinar políticas
Es cuando se presentan
de inversión, de
bajas en los precios de
71 ¿Qué es la diversificación del riesgo? adquisición y selección
los instrumentos de la
de valores de acuerdo
cartera
a las disposiciones
Es la aplicación de una
Es la aplicación de una
sobrevaluación al
subvaluación al precio
precio contable del
contable del Fondo
Fondo

El acceso del pequeño

Regular las Emisoras Dictar las reglas para Autorizar el
Objetivo de la Ley de Sociedades de y mediano
72 que cotizan en el llevar a cabo la Oferta funcionamiento de las
Inversión: inversionista al
extranjero Pública Siefores
Mercado de Valores

Por lo menos el 96 % Por lo menos el 93 % Por lo menos el 90 % Por lo menos el 85 %

de su activo total debe de su activo total debe de su activo total debe de su activo total debe
El régimen de inversión de las Sociedades
estar representado en estar representado en estar representado en estar representado en
73 de Inversión deben considerar, según la
Activos Objetos de Activos Objetos de Activos Objetos de Activos Objetos de
Ley:
Inversión y 4 % en Inversión y 7 % en Inversión y 10 % en Inversión y 15 % en
gastos gastos gastos gastos

¿Cuántos Consejeros debe tener una

74 Mínimo 2 y máximo 5 Mínimo 5 y máximo 5 Mínimo 3 y máximo 8 Mínimo 5 y máximo 50
Sociedad de Inversión?

Para contribuir a la
Para proveer los
adecuada toma de Para determinar el
¿Para qué sirven los prospectos de precios que conforman Para que se depositen
75 decisiones por parte precio diario de la
información al público inversionista? la cartera de la en el S.D. Indeval
del público valuación
Sociedad de Inversión
inversionista

Los valores gubernamentales pueden ser

Todos los incisos son
76 considerados en las Sociedades de Renta Variable De Deuda Siefores
correctos
Inversión de:

Los Títulos de Deuda emitidos por

Todos los incisos son
77 empresas pueden ser considerados en las Renta Variable De Deuda Siefores
correctos
Sociedades de Inversión de:

Establecer
procedimientos para
asegurar que se
Determina precios de Distribuye acciones de Regula la compra y
¿Cuál es la función del Contralor Normativo cumpla con la
78 instrumentos de la Sociedades de venta de valores de la
en la Operadora de Fondos? normatividad externa e
cartera Inversión Sociedad de Inversión
interna aplicable de las
Sociedades de
Inversión

El capital mínimo pagado de una Sociedad

79 $ 10'000,000 $ 1'000,000 $ 5'000,000 $ 25'000,000
de Inversión es:

Son las que todavía Son aquellas que aún Son las que mediante
¿Qué son las acciones en tesorería de una Todos los incisos son
80 permanecen en la no han sido puestas en pago en efectivo son
Sociedad de Inversión? correctos
Sociedad de Inversión circulación puestas en circulación

El riesgo crédito de la
El número de
cartera del Fondo y la
¿Qué se mide en la calificación de una Únicamente el riesgo La calidad del Comité inversionistas que
81 volatilidad de los
Sociedad de Inversión? crédito de la cartera de Inversión participan en la
precios de la cartera en
Sociedad
el Mercado

¿Qué función tienen las Sociedades de Realizar operaciones de Compra-venta de

82 Operar con futuros Promover empresas
Inversión de Capitales? arbitraje divisas
La liquidación de los títulos adquiridos por
Todos los incisos son
83 una Sociedad de Inversión de Deuda Mismo día Valor 24 horas Valor 48 horas
correctos
pueden ser:

De Renta Variable, de De Renta Variable, de Comunes, de Deuda, Comunes, de Renta

Mencione los tipos de Sociedades de
84 Renta Fija, de Capitales Deuda, de Capitales y de Capitales y de Fija, de Capitales y de
Inversión:
y de Objeto Limitado de Objeto Limitado Objeto Limitado Objeto Limitado

Sociedades de Inversión que autorregulan

Ningún inciso es
85 su régimen de inversión con criterios de Especializadas Diversificadas Mixtas
correcto
CNBV:

En caso de que una Sociedad objete algún

86 precio del Proveedor de Precios, ¿en qué 20 días después 5 días después El mismo día Día siguiente
tiempo le debe resolver?
 Con un Consejo de
¿Cómo se organiza internamente una Con demandantes de
87 Con los inversionistas Administración y un Con los proveedores
Sociedad de Inversión? crédito
Director

La Sociedad de
Cuando se decretan derechos de las Inversión, o la
88 El cliente La BMV La valuadora
emisoras, ¿quién los cobra? Operadora en su
representación

Comprar, vender e
¿Qué tipo de operaciones podrá realizar Celebrar Préstamo de Todos los incisos son
89 invertir en Activos Celebrar Reportos
una Sociedad de Inversión? Valores correctos
Objeto de Inversión

Precio actual entre el

¿Cuál es la fórmula para calcular el Total del valor de la
precio anterior, menos Precio por el valor de
90 rendimiento anual a un día de una Sociedad Activos menos pasivos cartera entre acciones
uno por cien, por 360 los activos netos
de Inversión de Deuda? en tesorería
días

Sociedades
Controladoras de
Grupos Financieros, Instituciones de
El Director de una Operadora de Fondos, no En Organizaciones Todos los incisos son
91 Instituciones de Crédito, Fianzas, Sofoles,
puede trabajar en: Auxiliares de Crédito correctos
Casas de Bolsa, Casas de Cambio
Instituciones de
Seguros

El equivalente de 20 El equivalente de 25
El equivalente de 10 El equivalente de 5
veces el salario veces el salario
En caso de fallecimiento, los beneficiarios veces el salario mínimo veces el salario mínimo
92 mínimo o el 75 % del mínimo o el 65 % del
en Sociedades de Inversión recibirán: o el 50 % del importe de o el 75 % del importe
importe de sus importe de sus
sus acciones de sus acciones
acciones acciones

Dar en garantía bienes

Otorgar aval o garantía
Son algunas prohibiciones de las Recibir depósito de y valores que Todos los incisos son
93 respecto a obligaciones
Sociedades de Inversión: dinero mantengan en sus correctos
de terceros
activos

La Operadora de Fondos cobra una

1.7 % a la compra y 0.4167 % mensual
comisión máxima por servicios de 0.4167 % mensual Todos los incisos son
94 venta en Sociedades de sobre rendimientos
administración a la Sociedad de Inversión sobre activos correctos
Inversión de Deuda generados del Fondo
de:

¿Con qué frecuencia la Operadora o

95 Distribuidora debe entregar los estados de Mensual Anual Trimestral Semestral
cuenta a sus inversionistas?
¿Hasta cuántos fondos puede manejar una
96 No hay límite legal 10 Fondos 5 Fondos 1 Fondo
Operadora?

¿Quién distribuye los prospectos de La Operadora a través

97 El Proveedor de Precios La valuadora El S.D. Indeval
información? de la Distribuidora

Distribución de Contabilidad y
¿Qué tipo de servicios le puede Administración de
acciones de valuación de Todos los incisos son
98 proporcionar una Operadora de Fondos a la Activos Objeto de
Sociedades de Sociedades de correctos
Sociedad de Inversión? Inversión
Inversión Inversión
¿Cuál es el capital para constituir una
99 $ 1'000,000 $ 10'000,000 $ 12'000,000 $ 20'000,000
Operadora?

Generación de
informes y estados de Compra y venta de
cuenta consolidados dichas acciones por
Los servicios de distribución de acciones de Promoción y asesoría a Todos los incisos son
100 de inversiones y de cuenta y orden de la
Sociedades de Inversión comprenderán: terceros correctos
otros servicios Sociedad de Inversión
complementarios que de que se trate
autorice la CNBV

No podrán operar por cuenta propia con el

Las Sociedades Los Proveedores de
101 público sobre acciones de Sociedades de Las Valuadoras Las Calificadoras
Distribuidoras Precios
Inversión:
El Consejo de Administración de la Por lo menos de 2 Por lo menos de 1 Por lo menos de 5 Ningún inciso es
102
Operadora está integrado por: administradores administrador administradores correcto
Las personas que lleven a cabo la Capacidad técnica y Capacidad técnica y
Capacidad técnica y Capacidad técnica y
103 promoción y venta de acciones de moral ante Banco de moral ante S.D.
moral ante la CNBV moral ante la BMV
Sociedades de Inversión, demostrarán: México Indeval
¿Quién puede colocar acciones de una
104 Valuadoras Operadora de Fondos Calificadoras Proveedor de Precios
Sociedad de Inversión?
RESULTADO
0

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

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incorrecta

incorrecta

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incorrecta

incorrecta

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incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

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incorrecta

incorrecta

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incorrecta

incorrecta
incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta
incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta
incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta

incorrecta
 FINANZAS
RESULTADO
PREGUNTAS A B C D ¿?
0
El precio de las acciones de una sociedad de
inversión es de $2. 8300, un día después, el
1 precio es de $ 2.8306. ¿Qué tasa de 6.25% 7.10% 8.1% 7.63% incorrecta
rendimiento anual pagó la Sociedad de
Inversión?

La empresa MASECA colocó papel comercial

con valor Nominal de $10, 000, 000 a una tasa
2 $10,000,000 $12,000,000 $9,685,000 $8,565,470 incorrecta
de descuento del 12.6 % en 90 días. ¿Qué
importe recibió MASECA en su colocación?

Sobre una inversión de $300,00.00 se

3 obtuvieron $5,400 de intereses en 45 días. ¿A 14.4% 21% 12% 9.9% incorrecta
qué tasa nominal se invirtió el dinero?
¿Durante cuánto tiempo se invirtió $250,000 a
4 una tasa del 18% anual, para generar en 30 días 120 días 90 días 60 días incorrecta
intereses $7, 500?

¿Qué cantidad se invirtió al 24% anual durante

5 $100,000 $500,000.00 $350,000.00 $400,000.00 incorrecta
90 días. Para obtener intereses por $30,000.00?

La tasa de rendimiento anualizada de tu fondo

de inversión fue 7.98%, la inflación de ese año
6 2.61% 3.15% 2.1% 1.17% incorrecta
fue 5.23 % ¿Cuál fue la tasa de rendimiento real
del periodo?

Se otorgó un crédito hipotecario por $1,000,000

a plazo de 10 años, a una tasa del 24 % anual.
7 Los pagos son anuales y se realizan al final de $240,725.00 $250,000.00 $295,148.62 $271,602.13 incorrecta
cada periodo. El método de pago es el de pagos
iguales. ¿Cuál es el importe del pago anual?

El valor de la UDI es de 3.04 y 100 días después

8 1.04962% 3.6582% 2.9605% 4.1715% incorrecta
es de 3.13 o cuál fue la inflación del periodo.

La tasa de inflación para este año se estima en

9 4.5% ¿Cuál es la tasa promedio mensual de 0.1417% 0.2169% 0.5285% 0.3674% incorrecta
inflación?

La inflación para este año se estima en 4.5 %, la

inflación acumulada en el primer semestre del
10 1.5% 2.1% 1.5351% 2.25% incorrecta
año fue 2.92 % ¿Cuál será la inflación estimada
para el 2° Semestre del año?

Riesgo, en un
Oportunidades de Todos los incisos son
11 Factor que afecta el Costo del Dinero. contexto de Mercado Inflación incorrecta
producción correctos
Financiero

Es cuando no se tiene Es el impuesto que se Es la utilidad o

Ningún inciso es
12 ¿Qué se entiende por Rendimiento ganancia en una le aplica a una ganancia que produce incorrecta
correcto
inversión inversión una inversión

¿Qué conceptos se relacionan con la Rendimiento, Todos los incisos son

13 Dividendo, interés Utilidad incorrecta
Rentabilidad? descuento correctos
El Sr. Cuevas invirtió $ 200,000 a una tasa de 18
% anual, capitalizando intereses cada 30 días.
14 $125,463.48 $239,123.63 $199,854.18 $385,059.40 incorrecta
¿Con qué cantidad contará al final de 12 meses
entre capital e intereses?

Se otorgó un crédito hipotecario por $ 1'000,000

a plazo de diez años con pagos anuales al final
$205,025.27 $271,602.12 $271,602.12 $282,623.25
15 de cada año. La tasa fue 24% anual. Calcular el incorrecta
$532,688.25 $820,366.43 $745,652.24 $457,526.40
importe del pago # 5 y el saldo de la deuda por
el método de PAGOS IGUALES

El 1° de Junio el precio del centenario fue $3,

350, el 1° de Junio de un año después el precio
16 6.42% 9.23% 8.96% 7.5% incorrecta
fue $3, 650. ¿Cuál fue la tasa de rendimiento
anual del centenario de oro?

EL Banco AA Otorga créditos a la tasa del 20 %

anual a 180 días descontando los intereses por
17 $90,000 $85,000 $75,000 $95,000 incorrecta
anticipado. Usted solicito $100,000 ¿Qué
cantidad recibió por el crédito solicitado?
 La tasa de Rendimiento que pagan los Cetes es
18 de 9% a 91 días. ¿Qué tasa pagarán a 28 días 8.1% 8.93% 8.5% 9.2% incorrecta
en curva?
La inflación en el mes de Enero fue .48% y la de
19 febrero fue .42% ¿Cuál fue la inflación 0.902% 0.5781% 0.6521% 1.2532% incorrecta
acumulada del bimestre?

La inflación de la 2° quincena del mes fue .31%.

El valor de la UDI es de 3.1248 hoy (último día
20 3.1528 3.1254 3.4281 3.1021 incorrecta
antes de la inflación conocida) ¿Cuál será el
valor de la UDI un día después?

La tasa de rendimiento que pagó una cuenta

maestra es 3.25 anual a 30 días. La inflación de
21 1.45% 2.9% -2% -1.06% incorrecta
los últimos 30 días fue 0.36 %. ¿Cuál fue la tasa
real nominal que pagó la cuenta maestra?

De las siguientes variables. ¿Cuáles son las que Todos los incisos son
22 Ciclos económicos Paridad Inflación incorrecta
afectan a los instrumentos de inversión? correctos
¿A qué tasa nominal se invirtieron $ 150,000
para contar hoy con $ 159,228.02, si los
23 14.4% 18% 12% 27% incorrecta
intereses se capitalizaron cada 30 días durante
un período de 180 días?

Que capital se invirtió hace 90 días a una tasa

24 del 9.00 % anual capitalizando intereses cada $150,000 $300,000 $365,000 $280,000 incorrecta
15 días para contar con $ 306,813.60.

A qué tasa nominal se invirtieron $ 500,000

25 durante un plazo de 90 días para obtener 4% 17% 25% 12% incorrecta
intereses por $ 15,000?
Qué capital se invirtió para que después de 6
26 trimestres a una tasa del 24% haya generado $1,000.00 $2,000.00 $1,100.00 $1,500.00 incorrecta
intereses por $360
¿Cuál es el interés simple de una inversión en
27 un capital de $2,000 durante 4 años al 30% $4,300.00 $2,450.00 $3,400.00 $2,400.00 incorrecta
anual?
Determinar el valor futuro de una inversión de
28 $300 que se invierten durante tres años a una 595 565 586 578 incorrecta
tasa del 25% con capitalización anual.

Se otorgó un crédito hipotecario por $ 1'000,000

a plazo de diez años con pagos anuales al final
29 de cada año. La tasa fue 24% anual. Calcular el $240,000 $500,000 $340,000 $700,000 $244,000 $500,000 $500,000 $500,000 incorrecta
importe del pago # 5 y el saldo de la deuda por
el método de PAGOS DECRECIENTES

Se otorgó un crédito hipotecario por $ 1'000,000

a plazo de diez años con pagos anuales al final
de cada año. La tasa fue 24% anual. Calcular el
30 $240,000 $1,000,000 $240,000 $800,000 $360,000 $700,000 $480,000 $600,000 incorrecta
importe del pago # 5 y el saldo de la deuda por
el método de PAGO DE INTERESES Y
AMORTIZACIÓN

El precio al que se compraron acciones de

Telmex L fue de $25.00, cuarenta días después,
31 0,0008 0,001 0,0018 0,0005 incorrecta
se venden a $27.00. ¿Cuál fue el rendimiento
efectivo que se obtuvo para la inversión?

¿Cuál es la mejor opción para invertir a plazo de

32 17.70 % a 100 días. 18.5 % a 28 días. 17.54 % a 28 días. 18.0 % a 182 días. incorrecta
90 días?
La tasa de rendimiento que pagaron los Cetes
en 8% anual a 90 días. La Tasa de Inflación del
33 6.25% 7.1% 3.18% 4.08% incorrecta
mismo plazo fue .97 % ¿Cuál fue la tasa real
nominal que pagó Cetes?

¿Durante qué tiempo se invirtieron $ 80,000 a

una tasa del 24.00 % anual, capitalizando
34 390 días 180 días 120 días 360 días incorrecta
intereses cada 30 días, para contar hoy con $
101,459.34?

Cual fue el importe de los intereses que se

obtuvieron por una inversión de $ 125,000 a la
35 $14562,35 $8063.00 $20520.00 $2632,20 incorrecta
tasa del 12.60 % anual, capitalizando intereses
cada 45 días durante un plazo de 180 días.

El Sr. González quiere invertir $ 1,000,000.00.

36 17.8% a 70 días 17.5% a 15 días 18% a 90 días 17.4 % a 1 día incorrecta
Cual es la mejor opción a 90 días:
 Determine el valor futuro de $100 que se
37 invierten durante 3 años a una tasa del 10% con $134,98 $134,01 $184,04 $194,01 incorrecta
capitalización semestral.

Se otorgó un crédito hipotecario por $ 1,000,000

a plazo de diez años con pagos anuales al final
$293,162.50
38 de cada año. La tasa fue 24% anual. Calcular el $250,000 $1,025,408 $310,560 $1,425,172 $275,696 $1,895,623 incorrecta
$1,465,812.53
importe del pago # 5 y el saldo de la deuda por
el método de PAGOS CRECIENTES

Se otorgó un crédito hipotecario por $ 1,000,000

a plazo de diez años con pagos anuales al final
de cada año. La tasa real es del 11 % anual y el
$222,675.00 $207,875.00 $211,598.70 $265,517.00
39 valor de la UDI es de 3.25. Calcular el importe incorrecta
$853,962.00 $1,127,632.00 $782,047.00 $927,495.00
del pago # 5 y el saldo de la deuda por el
método de PAGOS EN UDI`S. El valor de la UDI
para este pago es de 4.05.
 ANALISIS FINANCIERO (Estados de RC Elevadores en J64)
RESULTADO
PREGUNTAS A B C D ¿?
0
Estado de situación
Estado de situación Estado de variaciones en el Estado de resultados y
financiera y estado de
1 Son estados financieros básicos: financiera y flujo de capital contable y capital de estado de costo de incorrecta
cambios en la situación
efectivo trabajo producción y ventas
financiera

Se obtiene un crédito bancario por

$ 600,000 el 3 de abril del 2001,
$ 200,000 en el pasivo a
pagaderos en tres años con pagos $ 150,000 en el pasivo a $ 200,000 en el pasivo a
corto plazo y $ 250,000 $ 600,000 en el pasivo a
2 trimestrales a partir de la fecha de corto plazo y $ 300,000 corto plazo y $ 300,000 en incorrecta
en el pasivo a largo largo plazo
obtención. Si se elabora un en el pasivo a largo plazo el pasivo a largo plazo
plazo
balance al 31 de diciembre del
2001, se deben presentar:

Cuando la actividad de inversión

La empresa realizó
en el estado de cambios en la La empresa vendió sus La empresa depreció sus La empresa hipotecó
3 nuevas inversiones en incorrecta
situación financiera arroja recursos activos fijos activos fijos sus activos fijos.
activos fijos
generados significa que:

La maquinaria, la
Se clasifican como actividad de La depreciación del Los gastos de Los gastos de
amortización de gastos
4 inversión en el Estado de Cambios edificio, al mobiliario y el organización, la maquinaria organización, el incorrecta
de instalación y el
en la Situación Financiera: terreno. y el terreno. inventario y el edificio.
mobiliario

Contienen explicaciones a las

Estados financieros Estado financieros pro Estados financieros Notas a los estados
5 cifras contenidas en los estados incorrecta
complementarios forma especiales financieros
financieros básicos.

La depreciación del edificio se

considera para el estado de Un origen de recursos Una aplicación de
6 No se clasifica Un origen de inversión incorrecta
cambios en la situación financiera de operación recursos de operación
como:

Si en el costo integral de El efecto de la inflación El efecto de la inflación

Los activos monetarios
financiamiento se muestra un sobre la posición sobre las partidas no Ningún inciso es
7 superan en $ 42,000 a los incorrecta
resultado por posición monetaria monetaria fue favorable monetarias fue favorable correcto
pasivos monetarios
de $ 42,000 positivos, quiere decir: en $ 42,000. en $ 42,000

Miden el grado en que Miden la efectividad de la

Miden la efectividad con la empresa ha sido empresa en términos de
¿Qué mide una razón de la que se están utilizando financiada por terceros utilidades e inversión y la Todos los incisos son
8 incorrecta
Cobertura o Endeudamiento: los recursos para el logro (préstamos), por lo forma como se han logrado correctos
de los objetivos. tanto, miden el grado de los objetivos en este
dependencia con éstos. sentido.

Se clasifican como actividad de Los impuestos por

La amortización, el Los inventarios, la La utilidad del ejercicio, la
operación en el Estado de pagar, el capital social y
9 acreedor bancario y los utilidad acumulada y los depreciación y el pasivo incorrecta
Cambios en la Situación los gastos de
clientes. proveedores. con proveedores.
Financiera. organización.

El estado de cambios en la
situación financiera de RC Recursos generados por Recursos utilizados por Recursos utilizados por Ninguna de las
10 incorrecta
Elevadores, S.A. de C.V. arroja en $120,500 $120,500 $133,500 anteriores
la operación:

En RC Elevadores, S.A. de C.V. $.72 pesos en activos

$.72 pesos en activos Ninguna de las
11 por cada peso de deuda a corto de fácil conversión de $.72 pesos en activo total incorrecta
circulantes anteriores
plazo existen: efectivo
El activo circulante de RC
140% del pasivo a corto 79.7% del pasivo a corto 72% del pasivo a corto Ninguna de las
12 Elevadores, S.A. de C.V. incorrecta
plazo plazo plazo anteriores
representa el:
Las ventas de RC Elevadores, S.A. Ninguna de las
13 El 41.6% del Activo Total El 38.6% del Activo Total El 46.3% del Activo Total incorrecta
de C.V. equivalen a: anteriores
En función del crecimiento en
Se incrementó en Ninguna de las
14 ventas, el costo de ventas del Se optimizó Creció al mismo nivel incorrecta
función de ventas anteriores
ejercicio 2001 a 2002:
En el ejercicio 2002 la utilidad neta
El 10.8% del Costo de El 23.3% de la Utilidad de Ninguna de las
15 de RC Elevadores, S.A. de C.V. El 20% de las Ventas incorrecta
Ventas Operación anteriores
representa:

El resultado por posición
16
monetaria se obtiene:
Sumando a la posición
Multiplicando la posición Multiplicando la posición Sumando a la posición
monetaria los intereses
monetaria por la inflación monetaria por el factor monetaria los intereses incorrecta
netos y la fluctuación
del mes de actualización netos
cambiaria
 En el estado de cambios en la
situación financiera, si la actividad
17
de operación utiliza recursos
podemos considerar que:
En el estado de cambios en la
situación financiera los gastos de
18
organización se clasifican dentro
de la actividad de:
El método de tendencias es una
19
ampliación del método de:
Colocamos obligaciones el 15 de
mayo del 2001 por $800,000
pagaderos en 4 años con pagos
semestrales iguales a partir de la $ 200,000 en el pasivo a
20 fecha de colocación. Considerando corto plazo y $ 500,000
que los pagos se han hecho
puntualmente, como debe
mostrarse en el balance al 31 de
octubre del 2001
La capitalización de un acreedor
21
bancario afecta a la empresa con:
¿Es un objetivo del Estado de
22 Cambios en la Situación
Financiera?
23 Son etapas del análisis financiero:
La creación de Reserva Legal por
24 200,000 afecta al capital contable
con:
El estado de cambios en la
situación financiera de RC
25
Elevadores, S. A. de C.V. arroja en
el financiamiento:
En RC Elevadores, S.A. de C.V., la
26 rotación de inventarios indica que Se venden cada 122 días
los mismos:
En RC Elevadores, S.A. de C.V.
27
tenemos que:
La rotación de Activos fijos de RC
28 Elevadores, S.A. de C.V. indica
que la empresa vende:
En términos nominales los clientes
29
de RC Elevadores, S.A. de C.V.:
El inventario de RC Elevadores,
30 S.A. de C.V. en el ejercicio 2002
representa:
La cuenta que muestra resultado
31 por tenencia de activos no
monetarios aparece en:
Es el estado financiero que
muestra las variaciones ocurridas
en las diferentes cuentas que
32
integran el capital contable, en un
período de tiempo, generalmente
un año:
La creación de Reserva Legal por
33 200,000 afecta al capital contable
con:
En qué consiste el método de
34
porcientos integrales:
Lo importante es que Es benéfico para la La empresa no tuvo flujos Es negativo para la
incorrecta
tenga utilidad empresa de efectivo empresa
Operación Financiamiento Inversión Ninguna incorrecta
Estado de cambios
Porcientos integrales Razones financieras Aumentos y disminuciones incorrecta
Situación Financiera
$ 200,000 en el pasivo a
$ 200,000 en el pasivo a
corto plazo y $ 550,000 $ 600,000 en el pasivo a
corto plazo y $ 600,000 en incorrecta
en el pasivo a largo largo plazo
en el pasivo a largo plazo el pasivo a largo plazo
plazo
Una disminución del Un incremento del Una reclasificación del Ningún inciso es
incorrecta
capital social capital social pasivo correcto
Evaluar los cambios
Evaluar la capacidad de Evaluar la capacidad de
experimentados en la Todos los incisos son
la empresa para generar la empresa para cumplir incorrecta
situación financiera de la correctos
recursos sus obligaciones
empresa
Investigación cualitativa y Ningún inciso es
Vertical y Horizontal Estática y Dinámica incorrecta
cuantitativa correcto
El capital contable Una disminución de Ningún inciso es
Un aumento de 200,000 incorrecta
permanece igual. 200,000 correcto
Recursos generados por Recursos utilizados por Recursos utilizados por Ninguna de las
incorrecta
$403,800 $403,800 $434,100 anteriores
Se cobran cada 122 Se transforman cada 122 Ninguna de las
incorrecta
días días anteriores
El 28.6% del Activo es
190,200 del Activo El 28.6% del pasivo corto
financiado por pasivo de Ninguna de las
circulante es financiado plazo financia Activos no incorrecta
largo plazo y capital anteriores
por pasivo circulante circulantes
contable
El equivalente al 66% del El equivalente al 58% El equivalente al 35% del Ninguna de las
incorrecta
activo fijo promedio del activo fijo promedio activo fijo promedio anteriores
Se incrementaron un Se incrementaron un Se incrementaron un
Se disminuyeron un 46.5% incorrecta
46.5% 13.9%% 13.9%
El 13.7% del Activo Ninguna de las
El 33% de las ventas El 48.2% del Activo Total incorrecta
Circulante anteriores
El estado de situación El estado de cambios en la
El estado de resultados Todos los anteriores incorrecta
financiera situación financiera
Estado de cambios en la Estado de variaciones Estado de Posición
Estado de Resultados incorrecta
Situación Financiera en el capital contable Financiera
El capital contable Una disminución de Ningún inciso es
Un aumento de 200,000 incorrecta
permanece igual. 200,000 correcto
Consiste en asignar a
En conocer la magnitud
En reducir a términos cada capítulo de los
que tiene la parte de un Todos los incisos son
porcentuales las cifras de estados financieros el incorrecta
todo en relación con dicho correctos
los Estados Financieros 100% para analizar
todo
cada parte del total

El estado de cambios en la
35
situación financiera concilia:
Cuando los activos monetarios son
36 superiores a los pasivos
monetarios tenemos:
El costo integral de financiamiento Los intereses, el Repomo
37
incluye:
Es un objetivo del Análisis
38
Financiero
Los recursos generados o
39 utilizados en actividades de
financiamiento comprenden:
El estado de cambios en la
situación financiera de RC
40
Elevadores, S.A. de C.V. arroja en
la inversión:
Los pasivos de RC Elevadores,
41
S.A. de C.V., representan:
La rentabilidad de RC Elevadores,
42 S.A. de C.V. indica que la empresa
genera:
El ciclo de efectivo de RC
43 Elevadores, S.A. de C.V. indica
que:
La disminución en el pasivo total
44 de RC Elevadores, S.A. de C.V.
fue:
En el ejercicio 2002 los gastos de
45
operación equivalen a:
El decreto y pago de dividendos
por $ 580,000.00 ; el 30 % en
46
efectivo y 70 % en acciones, afecta
al capital contable con:
El método de Aumentos y
47 Disminuciones, Análisis Nominal y
Real compara:
Es el estado que muestra la
48 situación financiera en un período
determinado:
El resultado por posición
49 monetaria es un concepto que
aparece en:
La adquisición de una patente se
50 clasifica para el estado de cambios Una actividad de inversión
en la situación financiera como:
Un decreto de dividendos por
470,000, 40% en acciones y 60 %
51
en efectivo afecta al capital
contable con:
Es un estado financiero que
52 muestra la capacidad que tiene la
empresa para generar recursos:
¿Qué miden las razones de
53
Liquidez?
Los recursos generados
El resultado del ejercicio
o utilizados en El resultado del ejercicio El resultado del ejercicio
con la variación en
operación, con los recursos generados con los orígenes y incorrecta
efectivo e inversiones
financiamiento e en operación aplicaciones
temporales
inversión
Un resultado por tenencia Un resultado por
Una posición monetaria Una posición monetaria
de activos no monetarios tenencia de activos no incorrecta
favorable desfavorable
de utilidad monetarios de pérdida
Los intereses, el
Los intereses, el Repomo y
Los intereses y las Repomo, el Retanom y
las fluctuaciones incorrecta
y el Retanom fluctuaciones cambiarias las fluctuaciones
cambiarias
cambiarias
Medir el impacto de los Aumento de la
Todos los incisos son
Factores internos y rentabilidad de la Control del Apalancamiento incorrecta
correctos
externos en la empresa inversión
Créditos recibidos a corto
y largo plazo, diferentes a
Incrementos de capital Dividendos pagados en Todos los incisos son
las operaciones con incorrecta
por recursos adicionales efectivo correctos
proveedores y/o
acreedores.
Recursos generados por Recursos generados por Recursos generados por Ninguna de las
incorrecta
$300,000 $287,000 $432,000 anteriores
El 35% de su capital Ninguna de las
El 55% de su activo total El 86% de sus ventas incorrecta
contable anteriores
8.5% sobre el capital 20.2% sobre el capital
7.5% sobre las ventas 10.8% sobre las ventas incorrecta
contable contable
La empresa financia 312 La empresa financia 190 La empresa financia 185 La empresa financia 233
incorrecta
días el ciclo operativo días el ciclo operativo días el ciclo operativo días el ciclo operativo
Superior a la disminución Inferior a la disminución Igual a la disminución en Ninguna de las
incorrecta
en las ventas en las ventas las ventas anteriores
El 44.8% de la utilidad El 20.8% del costo de Ninguna de las
El 38.8% de las ventas incorrecta
bruta ventas anteriores
Un aumento de $ Una disminución de $ Una disminución de $ El capital contable
incorrecta
406,000.00 580,000.00 174,000.00 permanece igual
Estados financieros de Estados financieros de Estados financieros del Estados financieros del
distintos géneros de un distinto genero, de 2 mismo género de un sólo mismo género de 2 incorrecta
solo período períodos consecutivos período períodos consecutivos
Estado de Cambios en Estado de Situación Ningún inciso es
Estado de Resultados incorrecta
la situación financiera financiera correcto
El estado de situación El estado de variaciones en El estado de cambios en
El estado de resultados incorrecta
financiera el capital contable la situación financiera
Una actividad de Una actividad de No se incluye en el
incorrecta
operación financiamiento estado por ser intangible
Una disminución de $ Una disminución de $ Ninguna de las
Un aumento de $ 188,000 incorrecta
188,000 470,000 anteriores
Estado de cambios en la Ningún inciso es
Estado de resultados Balance General incorrecta
situación financiera correcto
Miden la efectividad de la
Miden la capacidad de Miden el grado en que la
empresa en términos de
la empresa para empresa ha sido financiada
utilidades e inversión y la
satisfacer sus por terceros (préstamos), Todos los anteriores. incorrecta
forma como se han
obligaciones a corto por lo tanto, miden el grado
logrado los objetivos en
plazo de dependencia con éstos.
este sentido.
 Se clasifican como actividad de Los impuestos por
La amortización, el La utilidad del ejercicio, Los inventarios, la utilidad
operación en el Estado de pagar, el capital social y
54 acreedor bancario y los la depreciación y el acumulada y los incorrecta
Cambios en la Situación los gastos de
clientes. pasivo con proveedores. proveedores.
Financiera. organización.

El estado de cambios en la
situación financiera de RC Recursos generados por Recursos utilizados por Recursos utilizados por Ninguna de las
55 incorrecta
Elevadores, S. A. de C.V. arroja en $403,800 $403,800 $434,100 anteriores
el financiamiento:
Los proveedores otorgan a la Ninguna de las
56 123 días de crédito 119 días de crédito 127 días de crédito incorrecta
empresa: anteriores
La palanca financiera de RC
Se debe el 35.8% del Se debe el 20.3% del Se debe el 31.7% del Ninguna de las
57 Elevadores, S.A. de C.V. indica incorrecta
Activo Total Activo Fijo capital contable anteriores
que:
En el ejercicio 2002 la utilidad neta
El 10.8% del Costo de El 23.3% de la Utilidad de Ninguna de las
58 de RC Elevadores, S.A. de C.V. El 20% de las Ventas incorrecta
Ventas Operación anteriores
representa:

En términos nominales las ventas

59 de RC Elevadores, S.A. de C.V. del Decrecieron un 25% Crecieron un 25% Decrecieron un 33% Crecieron un 33% incorrecta
ejercicio 2001 a 2002:

Los clientes de RC Elevadores,

El 27.6% del Activo Ninguna de las
60 S.A. de C.V. en el ejercicio 2002 El 40% de las ventas El 11.5% del Activo Total incorrecta
Circulante anteriores
representan:
 RC ELEVADORES, S.A. DE C.V.
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2002 Y 2001

ACTIVO 2002 2001 PASIVO 2002

CIRCULANTE CORTO PLAZO
Caja y Bancos 43,200 26,500 Proveedores 181,400
Clientes 268,400 183,200 Acreedores Diversos 252,000
Deudores 32,000 36,000 Impuestos por Pagar 40,500
Inventario 320,500 337,200 473,900
664,100 582,900 LARGO PLAZO
FIJO Acreedor Bancario 109,200
Inmuebles 1,450,000 1,700,000 Obligaciones 250,000
Maquinaria 215,000 260,000 359,200
Equipo de Reparto 430,000 397,000
Depreciación (625,000) (480,000) SUMA EL PASIVO 833,100
1,470,000 1,877,000
DIFERIDO CAPITAL
Gastos de Organización 125,000 150,000 Capital Social 900,000
Seguros Pag. Por Ant. 69,000 82,000 Utilidades Acum. 490,000
194,000 232,000 Utilidad Ejercicio 105,000
1,495,000

SUMA EL ACTIVO 2,328,100 2,691,900 PASIVO + CAPITAL 2,328,100

RC ELEVADORES, S.A. DE C.V.

Estado de Resultados del 1° de Enero al 31 de Diciembre de
2002 2001
Ventas Netas 970,000 1,290,000
Costo de Ventas 520,000 635,000
Utilidad Bruta 450,000 655,000

Gastos de Operación 202,000 370,000

Utilidad de Operación 248,000 285,000

Costo Integral de Financiamiento 75,000 61,000

Utilidad Antes de Impuestos 173,000 224,000

Provisión para Impuestos 68,000 54,000

Utilidad Neta 105,000 170,000

 2001

174,600
282,300
82,000
538,900

203,000
350,000
553,000

1,091,900

1,000,000
430,000
170,000
1,600,000

2,691,900