Reporte

Nombre: Juan Eduardo Castillo Montaño. Matrícula: 2863156.

Nombre del curso: Matemáticas Nombre del profesor: Maribel Chávez
Financieras Hernández
Módulo: Modulo 2 Actividad: Evidencia 2
Fecha: 29/05/2018

Parte 1

1. Utilizando las herramientas de Excel, desarrollen los ejercicios que imprimieron

y contesten las siguientes preguntas:

En el mes de diciembre un almacén de prestigio ofrece una venta anual, Sandra acude
a adquirir un televisor con un costo de $18 990 a pagar en 12 pagos mensuales con
36% de interés anual capitalizado mensual. El primer pago se realizará el 31 de enero.

R = $1,907.7755

a) ¿Cuál es el valor de cada uno de los pagos? R = $1,907.7755

S=$
i = 36 %
n= 12
36 / 12 = 3 = .03
R=____
R=(s)(i)/1-(1+i) ^-n
R= (18990)(.03) / 1-(1.03)^-12
R=569.7 / 0.29862= 1,907.7755
b) Construyan una tabla de amortización que muestre el comportamiento de la
operación
 Reporte

TABLA 1

INTERES S
FECHA PAGO SALDO AMORTIZACION SALDO
INSOLUTOS
Hoy 0.030 18,990.000
1 1,907.775 569.700 1,338.075 17,651.925
2 1,907.775 529.558 1,378.217 16,273.708
3 1,907.775 488.211 1,419.564 14,854.144
4 1,907.775 445.624 1,462.151 13,391.993
5 1,907.775 401.760 1,506.015 11,885.978
6 1,907.775 356.579 1,551.196 10,334.782
7 1,907.775 310.043 1,597.732 8,737.051
8 1,907.775 262.112 1,645.663 7,091.387
9 1,907.775 212.742 1,695.033 5,396.354
10 1,907.775 161.891 1,745.884 3,650.470
11 1,907.775 109.514 1,798.261 1,852.209
12 1,907.775 55.566 1,852.209 0.00
Total 22,893.30 3,903.30 18,990.00 0.00
 Reporte
Lucila Estrada solicitó un préstamo de $95 000 con una tasa del 21% convertible
semestral a pagar en un plazo de 8 años. Construye una tabla de amortización en
donde se pueda visualizar la forma en la que la deuda se irá liquidando.
a) ¿Cuál es el valor de cada uno de los pagos? R = $12506.2180
S=$95,000.00
i = 21 %
n= 16
21 / 2 = 10.5 = .105
R=_________

R=(s)(i)/1-(1+i) ^-n
R= (95000)(.105) / 1-(1.105)^-16
R=9975 / 0.7976 = 12506.2180
b) Construyan una tabla de amortización que muestre el comportamiento de la
operación.

TABLA 2

INTERES S
FECHA PAGO SALDO AMORTIZACION SALDO
INSOLUTOS
Hoy 0.105 95,000.00
1 12,506.218 9,975.00 2,531.22 92,468.7820
2 12,506.218 9,709.22 2,797.00 89,671.7861
3 12,506.218 9,415.54 3,090.68 86,581.1057
4 12,506.218 9,091.02 3,415.20 83,165.9037
5 12,506.218 8,732.42 3,773.80 79,392.1056
6 12,506.218 8,336.17 4,170.05 75,222.0587
7 12,506.218 7,898.32 4,607.90 70,614.1569
8 12,506.218 7,414.49 5,091.73 65,522.4254
9 12,506.218 6,879.85 5,626.36 59,896.0620
10 12,506.218 6,289.09 6,217.13 53,678.9305
11 12,506.218 5,636.29 6,869.93 46,809.0003
12 12,506.218 4,914.95 7,591.27 39,217.7273
13 12,506.218 4,117.86 8,388.36 30,829.3706
14 12,506.218 3,237.08 9,269.13 21,560.2366
15 12,506.218 2,263.82 10,242.39 11,317.8434
16 12,506.218 1,188.37 11,317.84 0.00
TOTAL 200,099.49 105,099.49 95,000.00 0.00
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2. Se tiene una deuda que asciende a $12 000, la cual se pretende pagar
mediante 5 pagos vencidos; dos de $1 500 (correspondientes al pago uno y
dos), otros dos de $2 000 (pago tres y cuatro). Se pide calcular el importe del
quinto pago para saldar totalmente la deuda si la operación se pactó con un
interés anual convertible mensual del 28%.

R= ?
P= 12,000
i= 28% /12
i = 2.33333 % =
i = 0.0233333
n= 5

TABLA 3

INTERES S
FECHA PAGO SALDO AMORTIZACION SALDO
INSOLUTOS
Hoy 0.0233 12,000.00
1 1,500.000 280.000 1,220.000 10,780.000
2 1,500.000 251.533 1,248.467 9,531.533
3 2,000.000 222.402 1,777.598 7,753.936
4 2,000.000 180.925 1,819.075 5,934.861
5 6,073.341 138.480 5,934.861 0.0
Total 13,073.34 1,073.34 12,000.00
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Parte 2

Primera situación:
El contador de la oficina central se le ha presentado la oportunidad de adquirir un
condominio de interés social en ciertas condiciones especiales, el mismo tiene un
valor de $300 000, le ofrecen pagar el 20 % como enganche y el saldo en un plazo de
15 años con abonos mensuales de $2 349.33. No conoce qué tasa de interés
exactamente está pagando, por lo que quiere tu ayuda para determinarla.
En sí su pregunta es:

S = $240,000.00
R = $2349.33
n= 15 años =180 meses
i = _____

S=R(1-(1+i)^-n)
i
240000=2349.33 (1-(1+i)^-n)
i
240000/2349.33=(1-(1+i)^-n)
i
102.1567851=(1-(1+i)^-n)
i
R= 240000/=(1-(1+0.0070)^1-80) = 2,349.32
0.0070

Rango 0.0070 –--- 102.156887

a. ¿Cuál es la tasa de interés anual nominal convertible?

i = 8.4% anual

b. Mensualmente, ¿qué cantidad estaría pagando?

i = 0.7% mensual
Asimismo, le están ofreciendo un crédito bancario por esa cantidad a una tasa de
interés de 6.5 % mensual, desea que puedas informarle a cuánto ascenderán sus
pagos mensuales para poder comparar y con ello tomar una decisión.
R = $15600.19
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Segunda situación:
Juan Carlos, director de operaciones, quiere comprar un automóvil, después de ver
algunos se ha decidido por un Honda con un valor de $238 500, tiene que pagar un
30 % de enganche y el saldo le ofrecen liquidarlo a un plazo de 18 meses con un
4.5 % de interés mensual.
Juan Carlos no ha podido determinar el monto de cada pago y la tasa efectiva anual
que se le está cargando, por lo que solicita tu ayuda.
En sí deberás dar respuesta a tres preguntas:

a. ¿Cuál es el valor de los 18 pagos mensuales?

b. ¿Cuánto se está abonando al capital en cada uno de ellos?
c. ¿Cuál es la tasa efectiva anual que se está cargando?

El valor total de los pagos es de $ 247,130.1

R= ?
s= 238,500 – 71,550 = 166,950
i= 4.5% = .045
n= 18

(𝑠) (𝑖)
𝑅= =
1 − (1 + 𝑖)−𝑛

166950 x .045 7512.75

R= = = 13,729.450
1-(1+.045)-18 0.547199
13,729.450 x 18 =
247,130.1

R=$13,729.450

Nota: recuerda apoyarte en la tabla de amortización.

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TABLA 4

INTERES S
FECHA PAGO SALDO AMORTIZACION SALDO
INSOLUTOS
Hoy 0.045 166,950.00
1 13,729.450 7,512.750 6,216.700 160,733.3000
2 13,729.450 7,232.999 6,496.452 154,236.8485
3 13,729.450 6,940.658 6,788.792 147,448.0567
4 13,729.450 6,635.163 7,094.287 140,353.7692
5 13,729.450 6,315.920 7,413.530 132,940.2388
6 13,729.450 5,982.311 7,747.139 125,193.0996
7 13,729.450 5,633.689 8,095.761 117,097.3391
8 13,729.450 5,269.380 8,460.070 108,637.2693
9 13,729.450 4,888.677 8,840.773 99,796.4965
10 13,729.450 4,490.842 9,238.608 90,557.8888
11 13,729.450 4,075.105 9,654.345 80,903.5438
12 13,729.450 3,640.659 10,088.791 70,814.7533
13 13,729.450 3,186.664 10,542.786 60,271.9672
14 13,729.450 2,712.239 11,017.211 49,254.7557
15 13,729.450 2,216.464 11,512.986 37,741.7697
16 13,729.450 1,698.380 12,031.070 25,710.70
17 13,729.450 1,156.981 12,572.469 13,138.2308
18 13,729.450 591.220 13,138.230 0.00
TOTAL 247,130.10 80,180.10 166,950.00 0.00
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Tercera situación:
Karla, del departamento de recursos humanos, compra una estufa que cuesta $4 500
de contado, pagó $800.00 de enganche y establece un convenio para amortizar el
resto mediante 6 pagos bimestrales iguales, el interés será del 30 % convertible
bimestralmente.
Pide tu colaboración para:

a. Determinar el valor de cada uno de los pagos que deberá realizar.

R= ?
s= 4,500 – 800 = 3,700
i= 30% /6= 5 = .05
n= 6

(𝑠) (𝑖)
𝑅= =
1 − (1 + 𝑖)−𝑛

3700 x .05 185

R= = = $728.9646
1-(1+.05)-6 0.25378

b. Construir una tabla que muestre la forma en la que se va amortizando la

deuda.

TABLA 5

INTERES S
FECHA PAGO SALDO AMORTIZACION SALDO
INSOLUTOS
Hoy 0.05 3,700.00
1 728.9646 185.000 543.965 3,156.035
2 728.9646 157.802 571.163 2,584.873
3 728.9646 129.244 599.721 1,985.152
4 728.9646 99.258 629.707 1,355.445
5 728.9646 67.772 661.192 694.3
6 728.9646 34.713 694.252 0.0
Total 4,373.79 673.79 3,700.00