ESTRUCTURA DE LA TAREA ACADÉMICA

EFSRT POR CICLO

Formato de la Tarea Académica – EFSRT x Ciclo (a ser construido por el
equipo de expertos, para cada ciclo)
Datos Generales
- Carrera: Administración de Negocios Bancarios y Financieros
- Ciclo: II
- UD seleccionada para la TARACA: Ventas y plataforma de atención al
cliente
- Fecha de inicio de la tarea:
- Fecha de entrega de la tarea: 25/06/2019

Actividad Desencadenante:
INDICACIÓN: El equipo de coordinadores de la carrera debe diseñar las actividades
desencadenantes que considere pertinente en una UD en cada ciclo de la carrera.
Las actividades pueden ser (este es solo un ejemplo):
Segundo ciclo
- Cliente incognito: Puede ser una actividad tipo “cliente incognito” que lleve a
contrastar dicha experiencia identificando fortalezas y zonas de mejora descritas
de manera coherente en un informe (Anexo2).
Tercer ciclo
- Cliente incognito: Puede ser una actividad tipo “cliente incognito” que lleve a
contrastar dicha experiencia identificando fortalezas y zonas de mejora descritas
de manera coherente en un informe (Anexo2).
Cuarto ciclo
- Opinión de usuarios: Puede ser el análisis de la opinión de los usuarios en
relación a la experiencia vivida éstos reportando alternativas de mejora a dicho
servicio a través de un informe.
Quinto ciclo
- Entrevistas a funcionarios: Puede ser a través de entrevistas a funcionarios
de diferentes organizaciones financieras, definiendo puntos de encuentro y
valores diferenciales entre ellos.
Sexto ciclo
Solución a Problema: Puede ser la identificación de un dolor o problema que
muestra una organización financiera a partir de la cual se elabore una propuesta
creativa que mejore la propuesta de valor de la institución.

Anexo 1
 FORMATO DE INFORME - VENTA DE CAMPO
1. Datos Generales
o Apellidos y nombres del estudiante: Zevallos Salinas André
o Carrera: Administración de Negocios Bancarios y Financieros
o Ciclo: II C
o UD seleccionada para la TARACA: Ventas y plataforma de
atención al cliente
o Fecha de inicio de la tarea: Semana 13
o Fecha de entrega de la tarea: Semana 16
o Apellidos y Nombres del Docente: Marisol estrella Mayorga Salas

2. Indicadores de logro a verificar (indicador de la UD clave en el

puesto de trabajo):
o Indicador 1: Ejecuta visitas de campo con la finalidad de cumplir
con la meta comercial asignada.

3. Lea con detenimiento las instrucciones de la actividad:

Considerar grupos de 4 personas para las actividades propuestas

Semana N° 13: Actividad desencadenante cliente anónimo:

El estudiante deberá asistir a la institución financiera de su elección a realizar la apertura de
una cuenta de ahorros en el área de plataforma de atención al cliente y validar el proceso de
ventas y la atención al cliente por parte del asesor de ventas y servicios.
Actividades a desarrollar luego de la actividad:
a. Completar el anexo N° 1
b. Respondan las siguientes preguntas:
i. ¿Cuál sería los puntos de mejora dentro de la atención al cliente?

Sería bueno mejorar la calidad de atención a los clientes que van al sistema financiero
ya que se espera mucho tiempo para que te atiendan en plataforma y en esta etapa del
año está haciendo mucho frio y deben de ofrecer alguna bebida caliente y mejorar
todas las fotocopiadoras de la entidad financiera porque observe que están deficientes
y tienen que salir a sacar copia a la calle

ii. ¿Se le ofreció algún producto adicional (venta cruzada)

Pues si me ofrecieron un seguro contras robos me explicaron de una

manera detallada una señorita de plataforma que fue muy amable y acepte
el seguro porque es una buena opción en caso de algún robo.
Semana 14: Complete el plan de venta de campo:

a.- Conocimiento del Producto: Crédito microempresa

Definición Características Beneficios Requisitos
persona natural
Es una operación TEA: 90.12% MAX Acceso a capital de 
financiera en la que TEA: 17.50% MIN forma casi Negocio con 6 meses
una institución inmediata. de funcionamiento
privada, bancaria o Aprobación con como mínimo
gubernamental base en indicadores Plazos cómodos, de .
facilita una cantidad financieros corto a largo plazo.
monetaria Fotocopia de DNI
Monto sujeto al Fortalece tu ciclo
titular y/o
específica a una valor de la garantía productivo.
conviviente
pequeña o mediana
empresa; para Plazo de pago: Permite financiar
solventar gastos requerimientos .
corto, mediano y
internos o largo como materia prima, Recibo de servicios
externos relacionad (poner los plazos) producción y otros (luz o agua).
os directamente con servicios necesarios No tener deudas en el
la empresa. para la operación. sistema financiero.
Capital de trabajo o
activo fijo. No sacrificas
liquidez.

Creas un historial de
crédito.

b.- Prospección:
 Realizar las llamadas telefónicas, combaseo, revisar constantemente la base de
datos de nuestros clientes, organizar eventos, campañas y sobre todo tener referidos
para poder contactar a nuestro cliente
 Promociones directas: (volanteo – pedir todos los datos personales y realizar el
seguimiento constante)
 Base de datos: (ofrecer el producto y realizar llamadas)
 Ir a los centros comerciales a realizar publicidad, como mercados etc.
 Siempre tener hoja de resumen, cronogramas de pagos y sobre todo lapiceros y sello
y lapiceros, solicitud de crédito pyme y sobre tener nuestra identificación propia

c.- Manejo de objeciones:

 Por le momento no joven ya tengo un crédito pre aprobado
 Voy a consultarlo con mi esposo
 Lo pensare y yo lo estoy llamando
 Por el momento no necesito
 Muy caro me cobran los intereses
d.- Contacto con el cliente:
 No desaproveche esta oportunidad solo por el día de hoy le estamos ofreciendo un gran
beneficio que le ayudara a incrementar su alta productividad de comprar más abarrotes
para su tienda y así poder incrementar la cantidad de publico
 Solo hoy estamos por única vez aquí más adelante ya no podrá aprobar el crédito
 tiene una tasa rentable
 ¿alguna vez le gustaría tener muchos abarrotes o implementar su tienda en un
mnimarket?

e.- Cierre de venta y promociones:

 Le aseguro que no se arrepentirá de obtener este producto crediticio
 Al adquirir su crédito los dos primeros meses le estamos cobrando la tasa rebajada a lo
normal
 Por ser cliente con buen historial crediticia le regalamos un artefacto de su preferencia
 Solo firme este documento y nosotros nos encargamos de todo para que usted pueda
desembolsar su dinero tranquilamente

● ¿Cuál de las etapas de la planificación de la venta de campo te

generó mayor dificultad?

el manejo de objeciones: porque no tenía un poco de

convencimiento de que mi cliente quiera el producto ,la presentación
de ventas ; porque me trababa mucho y trataba de hacer mi venta
final

 ¿Cómo lo superó?

Tratando de relajarme, ofreciéndole productos con una buena

aptitud y sobre todo estudiando bien mi producto crediticio y teniendo en
mente de que todo se puede lograr si tienes una buena aptitud positiva

● ¿Se siente preparado para ejecutar ventas de los productos

bancarios? Sustente su respuesta

Si porque gracias a las lecciones aprendidas pude saber que al principio

es difícil, pero teniendo metas y sobre todo realizando un buen horario y
teniendo una base de datos bien personalizado puedo llegar a mis
objetivos del banco, sabiendo que con eso logro ser un buen profesional

Semana: 15: Ejecutar la venta de campo: El estudiante deberá ejecutar la venta

del producto señalado y registrarlo en un video.
● Link: https://www.youtube.com/watch?v=SV1S5qA0MU0&t=102s
● Tiempo: 10 minutos Max.
 ● Equipo de trabajo: 2 estudiantes

Semana 16: Presentación del video

https://www.youtube.com/watch?v=SV1S5qA0MU0&t=102s

4. Conclusiones en relación a la visita de campo realizada:

Conclusión principal:
Pude aprender a realizar una venta en campo también a realizar cobranza
por banca telefónica logre superar mis miedos al hablar con diferentes
personas

5. Especificación de la fortalezas y zonas de mejora prioritarias

personales en el trabajo realizado
Fortalezas Zonas de mejora
c RESPONSABILIDAD TRATAR DE NO TRABARME EN LAS
PALABRAS
SOLIDARIDAD MEJORAR MI FORMA DE EXPRESAR
TRABAJO EN EQUIPO

6. Sugerencias del docente