Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto
en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda
explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece
la entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.
Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a interés
efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr recomendar la
mejor opción.
Criterios de evaluación
Reconoce los diferentes planes de pago de crédito, según la normatividad vigente.
DESARROLLO DE LA EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN”
Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre
varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las
opciones son las siguientes:
d) El 29 % efectivo anual.
Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en
finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle a
Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad
financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.
SOLUCIÓN.
IP = 0.25/4 = 0.625
IP =0.275/2 = 0.1375
IP = 0.29/1= 0.29
Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del 27 % anual
trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva más alta comparándola con
las otras opciones.
1). Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en dicha inversión, ¿para
qué vamos a invertir?
2). Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e ingreso y establecer qué
valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar
3). Elegir una estrategia: saber los pro y en contra de las propuesta a tomar, se deben a
analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como también el beneficio a tomar. Ejecutar la
estrategia elegida y las acciones correspondientes y poner en marcha el plan.
4). Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias.