N° PERSPECTIVA

OBJETIVOS

MANTENER LA CALIDAD Y
1 FINANCIERA PRODUCTIVIDAD DEL
ACTIVO

PROMOVER SOCIAL Y
FINANCIERAMENTE EL
BIENESTAR DE NUESTROS
2 CLIENTE CLIENTES TANTO
ACTUALES COMO
FUTUROS
 BIENESTAR DE NUESTROS
2 CLIENTE
CLIENTES TANTO
ACTUALES COMO
FUTUROS

ORIGINAR
MICROCRÉDITOS CON
EQUIDAD, INCLUSIÓN Y
RESPONSABILIDAD SOCIAL
3 INTERNA POR MEDIO DE UNA
GESTIÓN CREDITICIA
REGULADA, EFECTIVA Y
OPORTUNA.
 GENERAR CAPITAL
INTANGIBLE MEJORANDO
CONTINUAMENTE TICS Y
CRECIMIENTO Y
4 TALENTO HUMANO PARA
APRENDIZAJE FORTALECER UN
GOBIERNO CORPORATIVO
EFICAZ
 MEDIDA DESCRIPCION

Indice de morosidad- Tasa de eficiencia

OPERATIVIDAD DE ACTIVOS operativa- Costo del fondeo

ROA
ESTRUCTURA DE COSTOS
ROE
OPERACIONALES

ESTRUCTURA DE COSTOS
Liquidez- Sostenibilidad financiera
OPERACIONALES

COBERTURA DE PRODUCTOS /
SERVICIOS / BENEFICIOS
% de inversión social en la comunidad
FINANCIEROS Y SOCIALES
MERCADOS

COBERTURA DE PRODUCTOS /
SERVICIOS / BENEFICIOS % de Crecimiento de Cartera de Credito
FINANCIEROS Y SOCIALES Total
MERCADOS

SISTEMA DE INFORMACIÓN DE
Retención de clientes
RIESGOS OPERACIONAL, LIQUIDEZ Y
Satisfacción del cliente
MERCADO

OFERTA DE VALOR VS Participacion Relativa de Mercado

COMPETENCIA % Cartera Urbano y Rural
 OFERTA DE VALOR VS Participacion Relativa de Mercado
COMPETENCIA % Cartera Urbano y Rural

COBERTURA DE PRODUCTOS /
SERVICIOS / BENEFICIOS % de Crecimiento de Cartera bruta
FINANCIEROS Y SOCIALES microcrédito
MERCADOS

IMAGEN CORPORATIVA SOCIAL

Clientes activos / PEA
Y FINANCIERA

ADMINISTRACIÓN OPERACIONAL Tiempo promedio en procesamiento

POR RESULTADOS APOYO DE TICS efectivo de solicitud de credito

IMAGEN CORPORATIVA SOCIAL Y % de Clientes en Educacion Financiera /

FINANCIERA Total de Clientes

PROMOTOR DE SOCIEDAD
FINANCIERAMENTE RESPONSABLE Equidad de género masculino
SOLIDARIA E INCLUYENTE

PROMOTOR DE SOCIEDAD
FINANCIERAMENTE RESPONSABLE Equidad de género femenino
SOLIDARIA E INCLUYENTE

% Remuneracion del Equipo Gerencial /

MEJORAMIENTO DE PROCESOS
Utilidad Operativa

GESTIÓN INTEGRAL DE TALENTO Horas de Capacitacion por empleado

HUMANO
GESTIÓN INTEGRAL DE TALENTO Indice Desempeño Integral promedio
HUMANO

GESTIÓN INTEGRAL DE TALENTO Indice de Clima Laboral

HUMANO

% de Transacciones soportadas
ADMINISTRACIÓN OPERACIONAL
efectivamente por TI / Total de
POR RESULTADOS APOYO DE TICS
Transacciones

Comunicación eficaz = Mandatos

GOBIERNO CORPORATIVO EFICAZ
Corporativos Accesibles /
(360)
Total de Mandatos
 META
INDICADOR UNIDAD RIESGO FRECUENCIA

INDICE DE MOROSIDAD % MENSUAL

LIQUIDEZ
OPERATIVO MENSUAL
%TASA DE EFICIENCIA % MERCADO ANUALIZADA
CREDITO

COSTO DEL FONDEO % MENSUAL

ROA % MENSUAL

ROE % MENSUAL
LIQUIDEZ
OPERATIVO

LIQUIDEZ % MENSUAL

SOSTENIBILIDAD % MENSUAL
FINANCIERA

MENSUAL
% DE INVERSIÓN SOCIAL % PROMEDIO
OPERATIVO
MERCADO

MONTO CRECIMIENTO # MENSUAL

MENSUAL CARTERA

RETENCIÓN DE CLIENTES % MENSUAL

LIQUIDEZ
OPERATIVO
MERCADO
CREDITO
SEMESTRAL
SATISFACCIÓN DEL CLIENTE % CONTINUA

% CREDITOS OTORGADOS A % MENSUAL

MUJERES
OPERATIVO
MERCADO
CREDITO
 OPERATIVO
MERCADO
CREDITO
% CARTERA RURAL % MENSUAL

AUTOEMPLEOS APOYADOS # MENSUAL

OPERATIVO
MERCADO

EMPLEOS GENERADOS # MENSUAL

PROMEDIO DE CARTERA # OPERATIVO MENSUAL

VIGENTE POR ASESOR MERCADO PROMEDIO

TIEMPO PROMEDIO EN
PROCESAMIENTO EFECTIVO # OPERATIVO MENSUAL
DE SOLICITUD DE CRÉDITO

NRO. DE CLIENTES OPERATIVO

# MENSUAL
CAPACITADOS MERCADO

% CLIENTES BAJO LÍNEA DE

POBREZA / TOTAL CLIENTES % OPERATIVO MENSUAL

% MUJERES EN NIVELES OPERATIVO

% MENSUAL
GERENCIALES MERCADO

DISMINUCION DE TIEMPO
EN PROCESOS DE OPERATIVO
RECUPERACION # MENSUAL
MERCADO
PROMEDIO EN CREDITOS
MAYORES A 45 DIAS

NUMERO DE HORAS DE
CAPACITACION POR # MENSUAL
FUNCIONARIO

OPERATIVO
 % DE ROTACIÓN DE OPERATIVO
% MENSUAL
PERSONAL

% DE SATISFACCION DEL SEMESTRAL

%
PERSONAL CONTINUA

NIVEL DE APLICACIÓN DE
UN MODELO DE GESTIÓN DE % MENSUAL
TI
OPERATIVO
EFECTIVIDAD DE LOS % MENSUAL
PROCESOS DE TI

%RESOLUCIONES OPERATIVO
CUMPLIDAS / % MENSUAL
MERCADO
RESOLUCIONES EMITIDAS
TENDENCIA FUENTE CUANTITATIVO
META 2018 PRECAUCION

↓ JEFATURA
FINANCIERA 1.65% 2.32%

↓ JEFATURA
FINANCIERA 8.02% 9.76%

↓ JEFATURA
FINANCIERA 8.71% 10.36%

↑ JEFATURA
FINANCIERA 2.21% 2.10%

↑ JEFATURA
FINANCIERA
9.98% 8.99%

↑ JEFATURA
FINANCIERA 5.44% 4.22%

↑ JEFATURA
FINANCIERA
110.99% 107.99%

↑ DIRECTORA DE
RESPONSABILIDA 80.00% 40.50%
D SOCIAL

↑ DIRECTOR DE
CRÉDITO 47,285,308.67 24117414.83

↑ DIRECTOR DE
CRÉDITO 20.00% 19.00%

↑ DIRECTOR DE
CRÉDITO 96.00% 83.00%

↑ DIRECTOR DE
CRÉDITO 59.13% 58.39%
↑ DIRECTOR DE
CRÉDITO
51.50% 50.75%

↑ DIRECTOR DE
CRÉDITO 25812.00 13820.00

↑ DIRECTOR DE
CRÉDITO 8,518 4533.48

↑ DIRECTOR DE
CRÉDITO 712,296.92 658874.46

↓ JEFATURA DE
PROYECTOS Y 20.00 25.00
PROCESOS

↑ DIRECCIÓN DE
RESPONSABILIDA 5,162 2735.17
D SOCIAL

↑ DIRECCIÓN DE
RESPONSABILIDA 12.00% 11%
D SOCIAL

↑ JEFATURA DE
TALENTO 51.00% 49%
HUMANO

↓ JEFATURA DE
PROYECTOS Y 60 90.00
PROCESOS

↑ JEFATURA DE
TALENTO 95 57.50
HUMANO
↓ JEFATURA DE
TALENTO 3.75% 21%
HUMANO

↑ JEFATURA DE
TALENTO 85.00% 78%
HUMANO

↑ JEFE DE SISTEMAS 3.00% 3%

↑ JEFE DE SISTEMAS 98.00% 94%

↑ JEFATURA DE
PROYECTOS Y 88.00% 82%
PROCESOS
ITATIVO
REAL ENE 2018
PELIGRO

3.00% 1.77%

11.50% 8.04%

12.00% 9.76%

2.00% 7.38%

8.00% 30.17%

3.00% 20.50%

105.00% 156.72%

1.00% 0.01%

949,521.00 330014.00

18.00% 23.49%

70.00% 96.00%

57.65% 28.17%
 50.00% 48.70%

1828.00 1434.00

549 4780.00

605,452.00 611415.17

30.00 24.00

308 145.00

10.00% 12.78%

47.00% 21.21%

120 60.00

20 8.00
38.00% 3.77%

70.00% 0.00%

2.90% 2.93%

90.00% 92.00%

75.00% 65.00%
N° PERSPECTIVA
OBJETIVOS MEDIDA

OPERATIVIDAD DE
ACTIVOS

MANTENER LA
CALIDAD Y
1 FINANCIERA PRODUCTIVIDAD DEL
ACTIVO ESTRUCTURA DE
COSTOS
OPERACIONALES

ESTRUCTURA DE
COSTOS
OPERACIONALES

COBERTURA DE
PRODUCTOS / SERVICIOS
/ BENEFICIOS
FINANCIEROS Y
SOCIALES MERCADOS
COBERTURA DE
PRODUCTOS / SERVICIOS
/ BENEFICIOS
FINANCIEROS Y
SOCIALES MERCADOS

SISTEMA DE INFORMACIÓN DE
RIESGOS OPERACIONAL,
PROMOVER SOCIAL Y LIQUIDEZ Y MERCADO
FINANCIERAMENTE
EL BIENESTAR DE
2 CLIENTE NUESTROS CLIENTES
TANTO ACTUALES
COMO FUTUROS
OFERTA DE VALOR VS
COMPETENCIA
2 CLIENTE NUESTROS CLIENTES
TANTO ACTUALES
COMO FUTUROS
OFERTA DE VALOR VS
COMPETENCIA

COBERTURA DE
PRODUCTOS / SERVICIOS
/ BENEFICIOS
FINANCIEROS Y
SOCIALES MERCADOS

IMAGEN CORPORATIVA
SOCIAL Y FINANCIERA

ADMINISTRACIÓN
OPERACIONAL POR
RESULTADOS APOYO DE TICS

ORIGINAR IMAGEN CORPORATIVA SOCIAL

MICROCRÉDITOS CON Y FINANCIERA
EQUIDAD, INCLUSIÓN
Y RESPONSABILIDAD
3 INTERNA SOCIAL POR MEDIO PROMOTOR DE SOCIEDAD
DE UNA GESTIÓN FINANCIERAMENTE
CREDITICIA RESPONSABLE SOLIDARIA E
REGULADA, EFECTIVA INCLUYENTE
Y OPORTUNA. PROMOTOR DE SOCIEDAD
FINANCIERAMENTE
RESPONSABLE SOLIDARIA E
INCLUYENTE

MEJORAMIENTO DE PROCESOS

GESTIÓN INTEGRAL DE
TALENTO HUMANO

GESTIÓN INTEGRAL DE
TALENTO HUMANO

GENERAR CAPITAL
INTANGIBLE GESTIÓN INTEGRAL DE
MEJORANDO TALENTO HUMANO
CONTINUAMENTE
CRECIMIENTO Y
4 TICS Y TALENTO
APRENDIZAJE HUMANO PARA
FORTALECER UN ADMINISTRACIÓN
GOBIERNO OPERACIONAL POR
CORPORATIVO EFICAZ RESULTADOS APOYO DE TICS
 CONTINUAMENTE
CRECIMIENTO Y
4 TICS Y TALENTO
APRENDIZAJE HUMANO PARA
FORTALECER UN ADMINISTRACIÓN
GOBIERNO OPERACIONAL POR
CORPORATIVO EFICAZ RESULTADOS APOYO DE TICS

GOBIERNO CORPORATIVO
EFICAZ (360)
 DESCRIPCION INDICADOR UNIDAD

INDICE DE MOROSIDAD %

Indice de morosidad- Tasa de eficiencia %TASA DE EFICIENCIA %

operativa- Costo del fondeo

COSTO DEL FONDEO %

ROA %
ROA
ROE

ROE %

LIQUIDEZ %

Liquidez- Sostenibilidad financiera

SOSTENIBILIDAD FINANCIERA %

% de inversión social en la comunidad % DE INVERSIÓN SOCIAL %

% de Crecimiento de Cartera de Credito MONTO CRECIMIENTO MENSUAL #

Total CARTERA

RETENCIÓN DE CLIENTES %
Retención de clientes
Satisfacción del cliente

SATISFACCIÓN DEL CLIENTE %

% CREDITOS OTORGADOS A %
MUJERES
Participacion Relativa de Mercado
% Cartera Urbano y Rural
 Participacion Relativa de Mercado
% Cartera Urbano y Rural
% CARTERA RURAL %

AUTOEMPLEOS APOYADOS #
% de Crecimiento de Cartera bruta
microcrédito
EMPLEOS GENERADOS #

PROMEDIO DE CARTERA VIGENTE

Clientes activos / PEA #
POR ASESOR

TIEMPO PROMEDIO EN
Tiempo promedio en procesamiento
PROCESAMIENTO EFECTIVO DE #
efectivo de solicitud de credito
SOLICITUD DE CRÉDITO

% de Clientes en Educacion Financiera /

NRO. DE CLIENTES CAPACITADOS #
Total de Clientes

% CLIENTES BAJO LÍNEA DE

Equidad de género masculino POBREZA / TOTAL CLIENTES %

% MUJERES EN NIVELES
Equidad de género femenino %
GERENCIALES
DISMINUCION DE TIEMPO EN
% Remuneracion del Equipo Gerencial / PROCESOS DE RECUPERACION #
Utilidad Operativa PROMEDIO EN CREDITOS
MAYORES A 45 DIAS
NUMERO DE HORAS DE
Horas de Capacitacion por empleado CAPACITACION POR #
FUNCIONARIO

Indice Desempeño Integral promedio % DE ROTACIÓN DE PERSONAL %

% DE SATISFACCION DEL
Indice de Clima Laboral %
PERSONAL

NIVEL DE APLICACIÓN DE UN %
% de Transacciones soportadas
MODELO DE GESTIÓN DE TI
efectivamente por TI / Total de
Transacciones
% de Transacciones soportadas
efectivamente por TI / Total de
Transacciones
EFECTIVIDAD DE LOS PROCESOS
%
DE TI

Comunicación eficaz = Mandatos

%RESOLUCIONES CUMPLIDAS /
Corporativos Accesibles / %
RESOLUCIONES EMITIDAS
Total de Mandatos
 META
RIESGO FRECUENCIA TENDENCIA FUENTE CUANTITA
META 2018

MENSUAL ↓ JEFATURA
FINANCIERA
1.65%

↓
LIQUIDEZ
OPERATIVO MENSUAL JEFATURA 8.02%
MERCADO ANUALIZADA FINANCIERA
CREDITO

MENSUAL ↓ JEFATURA
FINANCIERA 8.71%

MENSUAL ↑ JEFATURA
FINANCIERA
2.21%

LIQUIDEZ
OPERATIVO
MENSUAL ↑ JEFATURA
FINANCIERA 9.98%

MENSUAL ↑ JEFATURA
FINANCIERA 5.44%

MENSUAL ↑ JEFATURA
FINANCIERA 110.99%

↑ DIRECTORA DE
MENSUAL RESPONSABILI 80.00%
PROMEDIO DAD SOCIAL
OPERATIVO
MERCADO

MENSUAL ↑ DIRECTOR DE
CRÉDITO 47,285,308.67

LIQUIDEZ
OPERATIVO
MENSUAL ↑ DIRECTOR DE
CRÉDITO 20.00%

MERCADO

↑
CREDITO
SEMESTRAL DIRECTOR DE 96.00%
CONTINUA CRÉDITO

OPERATIVO
MENSUAL ↑ DIRECTOR DE
CRÉDITO 59.13%

MERCADO
CREDITO
OPERATIVO
MERCADO
CREDITO
MENSUAL ↑ DIRECTOR DE
CRÉDITO
51.50%

OPERATIVO
MENSUAL ↑ DIRECTOR DE
CRÉDITO 25812.00

MERCADO
MENSUAL ↑ DIRECTOR DE
CRÉDITO 8,518

OPERATIVO
MERCADO
MENSUAL
PROMEDIO ↑ DIRECTOR DE
CRÉDITO 712,296.92

↓ JEFATURA DE
OPERATIVO MENSUAL PROYECTOS Y 20.00
PROCESOS

↑ DIRECCIÓN DE
OPERATIVO MENSUAL RESPONSABILI 5,162
MERCADO DAD SOCIAL

↑ DIRECCIÓN DE
OPERATIVO MENSUAL RESPONSABILI 12.00%
DAD SOCIAL

↑ JEFATURA DE
OPERATIVO MENSUAL TALENTO 51.00%
MERCADO HUMANO

↓ JEFATURA DE
OPERATIVO MENSUAL PROYECTOS Y 60
MERCADO
PROCESOS

↑ JEFATURA DE
MENSUAL TALENTO 95
HUMANO

↓
OPERATIVO JEFATURA DE
MENSUAL TALENTO 3.75%
HUMANO

↑ JEFATURA DE
SEMESTRAL TALENTO 85.00%
CONTINUA HUMANO

OPERATIVO
MENSUAL ↑ JEFE DE
SISTEMAS 3.00%
OPERATIVO

MENSUAL ↑ JEFE DE
SISTEMAS 98.00%

↑ JEFATURA DE
OPERATIVO MENSUAL PROYECTOS Y 88.00%
MERCADO PROCESOS
CUANTITATIVO
REAL ENE 2018
PRECAUCION PELIGRO

2.32% 3.00% 1.77%

9.76% 11.50% 8.04%

10.36% 12.00% 9.76%

2.10% 2.00% 7.38%

8.99% 8.00% 30.17%

4.22% 3.00% 20.50%

107.99% 105.00% 156.72%

40.50% 1.00% 0.01%

24117414.83 949,521.00 330014.00

19.00% 18.00% 23.49%

83.00% 70.00% 96.00%

58.39% 57.65% 28.17%

 50.75% 50.00% 48.70%

13820.00 1828.00 1434.00

4533.48 549 4780.00

658874.46 605,452.00 611415.17

25.00 30.00 24.00

2735.17 308 145.00

11% 10.00% 12.78%

49% 47.00% 21.21%

90.00 120 60.00

57.50 20 8.00

21% 38.00% 4%

78% 70.00% 0.00%

3% 2.90% 2.93%
94% 90.00% 92.00%

82% 75.00% 65.00%

 INICIATIVA MACROPROYECTO

Sostener Operatividad Optima del

Activo

DESARROLLO DE PRODUCTOS Y
SERVICIOS SOCIALES / FINANCIEROS

Incrementar estructura eficiente de

Costo Operacional

Manejar en forma eficaz el Riesgo GESTION TECNICA DE RIESGO

Desarollar competitivamente DESARROLLO DE PRODUCTOS Y

Productos y servicios financieros y SERVICIOS SOCIALES / FINANCIEROS
sociales

Crear Sistema de Inteligencia de POSICIONAMIENTO, PROMOCION Y

Mercado GESTION DE CLIENTES

Desarollar competitivamente DESARROLLO DE PRODUCTOS Y

Productos y servicios financieros y SERVICIOS SOCIALES / FINANCIEROS
sociales
 Desarollar competitivamente DESARROLLO DE PRODUCTOS Y
Productos y servicios financieros y SERVICIOS SOCIALES / FINANCIEROS
sociales

Incorporar componente Social al DESARROLLO Y RESPONSABILIDAD

servicio financiero SOCIAL INTEGRAL

Consolidar Imagen y prestigio como POSICIONAMIENTO, PROMOCION Y

gestor GESTION DE CLIENTES

Desarollar competitivamente DESARROLLO DE PRODUCTOS Y

Productos y servicios financieros y SERVICIOS SOCIALES / FINANCIEROS
sociales

Fortalecer continuamente Productos y DESARROLLO DE PRODUCTOS Y

Servicios Crediticios SERVICIOS SOCIALES / FINANCIEROS

Articular Relaciones y Alianzas POSICIONAMIENTO, PROMOCION Y

Estrategicas Financieras y Sociales GESTION DE CLIENTES

Afianzar Responsabilidad Social DESARROLLO Y RESPONSABILIDAD

Integral SOCIAL INTEGRAL

Regularizar legal y normativamente la GOBERNABILIDAD Y REGULARIZACION

gestion institucional INSTITUCIONAL

Desarrollar formal e Integralmente el DESARROLLO INTEGRAL TALENTO

Talento Humano HUMANO

Perfeccionar competencias y MEJORAMIENTO Y OPTIMIZACION DE

operatividad de TICS TICS
 Perfeccionar competencias y MEJORAMIENTO Y OPTIMIZACION DE
operatividad de TICS TICS

Implementar Gobierno Corporativo GOBERNABILIDAD Y REGULARIZACION

con efectividad INSTITUCIONAL
N° PERSPECTIVA TEMA EJE

LIQUIDEZ

BAJOS INDICADORES DE
MOROSIDAD LIQUIDEZ

LIQUIDEZ

AUSENCIA DE ANÁLISIS COSTO EFICIENCIA

1 FINANCIERA BENEFICIO EN LOS PROYECTOS
TECNOLÓGICOS QUE SE
IMPLEMENTAN EFICIENCIA

RIESGO
AUSENCIA DE ANÁLISIS COSTO
BENEFICIO EN LOS PROYECTOS
TECNOLÓGICOS QUE SE
IMPLEMENTAN RIESGO

2 ALIANZAS ESTRATÉGICAS SOCIALES AGREGADOS

POTENCIAL DE CRECIMIENTO
INSTITUCIONAL EN NUEVOS CRECIMIENTO
MERCADOS

NO EXISTE UN SISTEMA DE QUEJAS

Y RECLAMOS PARA CLIENTES RETROALIMENTACIÓN
EXTERNOS

CLIENTE
MERCADOS URBANOS SATURADOS COMPETENCIA
EN LA OFERTA DEL MICROCRÉDITO

POTENCIAL DE SEGMENTOS
NUEVOS RURALES, DE
EMPRENDEDORES PARA CRECIMIENTO
DESARROLLAR PRODUCTOS Y
SERVICIOS ESPECIALIZADOS,
 POTENCIAL DE SEGMENTOS
NUEVOS RURALES, DE
EMPRENDEDORES PARA CRECIMIENTO
DESARROLLAR PRODUCTOS Y
SERVICIOS ESPECIALIZADOS,

TRAYECTORIA, IMAGEN Y PRESTIGIO

INSTITUCIONAL AMPLIO EN SUS POSICIONAMIENTO
ZONAS DE INFLUENCIA

AGILIDAD EN EL OTORGAMIENTO EFECTIVIDAD

DE MICROCRÉDITO

LIDERAZGO METODOLÓGICO EN POSICIONAMIENTO

MICROFIINANZAS

PROMOVER LA INCLUSIÓN
FINANCIERA EN LOS SECTORES CON INCLUSIVIDAD
INTERNA MAYORES NIVELES DE POBREZA

IGUALDAD Y EQUIDAD DE GÉNERO INCLUSIVIDAD

MEJORAMIENTO DE PROCESOS INCLUSIVIDAD

DÉBIL MANEJO DEL SISTEMA

INTEGRAL DE GESTIÓN DE TALENTO TALENTO
HUMANO

ALTO ÍNDICE DE ROTACIÓN DE TALENTO

PERSONAL

VENTAJA COMPETITIVA EN LA
OFERTA LABORAL DE LA TALENTO
CRECIMIENTO Y COMPETENCIA
4 APRENDIZAJE

EQUIPO HUMANO DEL ÁREA DE

SISTEMAS CON DÉBILES EFECTIVIDAD
COMPETENCIAS EN EL MANEJO
TECNOLÓGICO
APRENDIZAJE

EQUIPO HUMANO DEL ÁREA DE

SISTEMAS CON DÉBILES EFECTIVIDAD
COMPETENCIAS EN EL MANEJO
TECNOLÓGICO

NO SE DISPONE DE UN CÓDIGO DE GOBERNABILIDAD

BUEN GOBIERNO CORPORATIVO
 MATRIZ DE COMANDO

OBJETIVOS MEDIDA INDICADOR

ÍNDICE DE MOROSIDAD

OPERATIVIDAD DE ACTIVOS TASA DE EFICIENCIA OPERATIVA

COSTO DEL FONDEO

ROA
MANTENER LA CALIDAD Y ESTRUCTURA DE COSTOS
PRODUCTIVIDAD DEL ACTIVO OPERACIONALES
ROE

LIQUIDEZ

ESTRUCTURA DE COSTOS
OPERACIONALES
SOSTENIBILIDAD FINANCIERA

COBERTURA DE PRODUCTOS /
SERVICIOS / BENEFICIOS % DE INVERSIÓN SOCIAL
FINANCIEROS Y SOCIALES
MERCADOS

COBERTURA DE PRODUCTOS /
SERVICIOS / BENEFICIOS MONTO CRECIMIENTO MENSUAL
FINANCIEROS Y SOCIALES CARTERA
MERCADOS

RETENCIÓN DE CLIENTES
SISTEMA DE INFORMACIÓN DE
RIESGOS OPERACIONAL,
LIQUIDEZ Y MERCADO
SATISFACCIÓN DEL CLIENTE

PROMOVER SOCIAL Y
FINANCIERAMENTE EL % CREDITOS OTORGADOS A
BIENESTAR DE NUESTROS MUJERES
CLIENTES TANTO ACTUALES OFERTA DE VALOR VS
COMO FUTUROS COMPETENCIA
% CARTERA RURAL

AUTOEMPLEOS APOYADOS
COBERTURA DE PRODUCTOS /
SERVICIOS / BENEFICIOS
FINANCIEROS Y SOCIALES
MERCADOS
 COBERTURA DE PRODUCTOS /
SERVICIOS / BENEFICIOS
FINANCIEROS Y SOCIALES
MERCADOS
EMPLEOS GENERADOS

IMAGEN CORPORATIVA SOCIAL Y PROMEDIO DE CARTERA

FINANCIERA VIGENTE POR ASESOR

TIEMPO PROMEDIO EN
ADMINISTRACIÓN OPERACIONAL PROCESAMIENTO EFECTIVO DE
POR RESULTADOS APOYO DE TICS SOLICITUD DE CRÉDITO

IMAGEN CORPORATIVA SOCIAL Y NRO. DE CLIENTES CAPACITADOS

FINANCIERA

ORIGINAR MICROCRÉDITOS CON PROMOTOR DE SOCIEDAD

EQUIDAD, INCLUSIÓN Y
RESPONSABILIDAD SOCIAL POR
MEDIO DE UNA GESTIÓN
CREDITICIA REGULADA, EFECTIVA
Y OPORTUNA.
FINANCIERAMENTE % CLIENTES BAJO LÍNEA DE
RESPONSABLE SOLIDARIA E POBREZA / TOTAL CLIENTES
INCLUYENTE

PROMOTOR DE SOCIEDAD
FINANCIERAMENTE % MUJERES EN NIVELES
RESPONSABLE SOLIDARIA E GERENCIALES
INCLUYENTE

DISMINUCION DE TIEMPO EN
PROCESOS DE RECUPERACION
MEJORAMIENTO DE PROCESOS PROMEDIO EN CREDITOS
MAYORES A 45 DIAS

NUMERO DE HORAS DE
GESTIÓN INTEGRAL DE TALENTO CAPACITACION POR
HUMANO FUNCIONARIO

GESTIÓN INTEGRAL DE TALENTO % DE ROTACIÓN DE PERSONAL

HUMANO

GENERAR CAPITAL INTANGIBLE GESTIÓN INTEGRAL DE TALENTO % DE SATISFACCION DEL

MEJORANDO CONTINUAMENTE HUMANO PERSONAL
TICS Y TALENTO HUMANO PARA
FORTALECER UN GOBIERNO
CORPORATIVO EFICAZ NIVEL DE APLICACIÓN DE UN
MODELO DE GESTIÓN DE TI
ADMINISTRACIÓN OPERACIONAL
POR RESULTADOS APOYO DE TICS
FORTALECER UN GOBIERNO
CORPORATIVO EFICAZ

ADMINISTRACIÓN OPERACIONAL
POR RESULTADOS APOYO DE TICS
EFECTIVIDAD DE LOS PROCESOS
DE TI

GOBIERNO CORPORATIVO EFICAZ %RESOLUCIONES CUMPLIDAS /

(360) RESOLUCIONES EMITIDAS
DO
META

CUANTITATIVO DESCRIPCIÓN

1.65%
Indice de morosidad- Tasa de eficiencia operativa-
8.02% Costo del fondeo

8.71%

2.21%
ROA
ROE
9.98%

5.44%

Liquidez- Sostenibilidad financiera

110.99%

80.00% % de inversión social en la comunidad

47285308.67 % de Crecimiento de Cartera de Credito Total

20.00%
Retención de clientes
Satisfacción del cliente
96.00%

59.13%
Participacion Relativa de Mercado
% Cartera Urbano y Rural
51.50%

25812.00

% de Crecimiento de Cartera bruta microcrédito

 % de Crecimiento de Cartera bruta microcrédito

8517.96

712296.92 Clientes activos / PEA

Tiempo promedio en procesamiento efectivo de

20.00 solicitud de credito

% de Clientes en Educacion Financiera / Total de

5162.00 Clientes

12.00% Equidad de género masculino

51.00% Equidad de género femenino

% Remuneracion del Equipo Gerencial / Utilidad

60.00 Operativa

95.00 Horas de Capacitacion por empleado

3.75% Indice Desempeño Integral promedio

85.00% Indice de Clima Laboral

3.00%
% de Transacciones soportadas efectivamente por
TI / Total de Transacciones
 % de Transacciones soportadas efectivamente por
TI / Total de Transacciones
98.00%

Comunicación eficaz = Mandatos Corporativos

88.00% Accesibles /
Total de Mandatos
 INICIATIVA/ACCIÓN MACROPROYECTO

Sostener Operatividad Optima

del Activo
DESARROLLO DE
PRODUCTOS Y SERVICIOS
SOCIALES / FINANCIEROS

Incrementar estructura eficiente

de Costo Operacional

Manejar en forma eficaz el GESTION TECNICA DE RIESGO

Riesgo

Desarollar competitivamente DESARROLLO DE

Productos y servicios financieros PRODUCTOS Y SERVICIOS
y sociales SOCIALES / FINANCIEROS

POSICIONAMIENTO,
Crear Sistema de Inteligencia de PROMOCION Y GESTION DE
Mercado CLIENTES

Desarollar competitivamente DESARROLLO DE

Productos y servicios financieros PRODUCTOS Y SERVICIOS
y sociales SOCIALES / FINANCIEROS

DESARROLLO Y
Incorporar componente Social al RESPONSABILIDAD SOCIAL
servicio financiero INTEGRAL
 POSICIONAMIENTO,
Consolidar Imagen y prestigio
PROMOCION Y GESTION DE
como gestor CLIENTES

Desarollar competitivamente DESARROLLO DE

Productos y servicios financieros PRODUCTOS Y SERVICIOS
y sociales SOCIALES / FINANCIEROS

DESARROLLO DE
Fortalecer continuamente PRODUCTOS Y SERVICIOS
Productos y Servicios Crediticios SOCIALES / FINANCIEROS

Articular Relaciones y Alianzas POSICIONAMIENTO,

Estrategicas Financieras y PROMOCION Y GESTION DE
Sociales CLIENTES

DESARROLLO Y
Afianzar Responsabilidad Social RESPONSABILIDAD SOCIAL
Integral INTEGRAL

Regularizar legal y GOBERNABILIDAD Y

normativamente la gestion REGULARIZACION
institucional INSTITUCIONAL

Desarrollar formal e DESARROLLO INTEGRAL

Integralmente el Talento TALENTO HUMANO
Humano

Perfeccionar competencias y MEJORAMIENTO Y

operatividad de TICS OPTIMIZACION DE TICS
Perfeccionar competencias y MEJORAMIENTO Y
operatividad de TICS OPTIMIZACION DE TICS

GOBERNABILIDAD Y
Implementar Gobierno REGULARIZACION
Corporativo con efectividad INSTITUCIONAL
N° PERSPECTIVA MEDIDA META
0.02
OPERATIVIDAD DE ACTIVOS 0.08
0.09

ESTRUCTURA DE COSTOS 0.02

1 FINANCIERA
OPERACIONALES
0.10

ESTRUCTURA DE COSTOS 0.05

OPERACIONALES
1.11
COBERTURA DE PRODUCTOS /
SERVICIOS / BENEFICIOS 0.80
FINANCIEROS Y SOCIALES
MERCADOS
COBERTURA DE PRODUCTOS / SERVICIOS /
BENEFICIOS FINANCIEROS Y SOCIALES 47285308.67
MERCADOS

SISTEMA DE INFORMACIÓN DE RIESGOS 0.20

OPERACIONAL, LIQUIDEZ Y MERCADO
2 CLIENTE
0.96
OFERTA DE VALOR VS 0.59
COMPETENCIA 0.52

COBERTURA DE PRODUCTOS / SERVICIOS / 25812.00

BENEFICIOS FINANCIEROS Y SOCIALES
MERCADOS
8517.96
IMAGEN CORPORATIVA SOCIAL Y 712296.92
FINANCIERA
ADMINISTRACIÓN OPERACIONAL POR 20.00
RESULTADOS APOYO DE TICS
IMAGEN CORPORATIVA SOCIAL Y 5162.00
FINANCIERA
PROMOTOR DE SOCIEDAD
3 INTERNA FINANCIERAMENTE RESPONSABLE 0.12
SOLIDARIA E INCLUYENTE
PROMOTOR DE SOCIEDAD
FINANCIERAMENTE RESPONSABLE 0.51
SOLIDARIA E INCLUYENTE
MEJORAMIENTO DE PROCESOS 60.00
GESTIÓN INTEGRAL DE TALENTO HUMANO 95.00
GESTIÓN INTEGRAL DE TALENTO HUMANO 0.04
CRECIMIENTO Y
4 GESTIÓN INTEGRAL DE TALENTO HUMANO 0.85
APRENDIZAJE
ADMINISTRACIÓN OPERACIONAL POR 0.03
RESULTADOS APOYO DE TICS 0.98
 CRECIMIENTO Y
4 APRENDIZAJE

GOBIERNO CORPORATIVO EFICAZ (360) 0.88

TOTALES
 PELIGRO PRECAUCION REAL PONDERACIÓN CALIFICACIÓN

0.03 0.02 0.02 0.04 0.34

0.12 0.10 0.08 0.04 0.37
0.12 0.10 0.10 0.04 0.33
0.02 0.02 0.07 0.04 1.24
0.08 0.09 0.30 0.04 1.12
0.03 0.04 0.21 0.04 1.40
1.05 1.08 1.57 0.04 0.52

0.01 0.41 0.00 0.04 0.00

949521.00 24117414.83 330014.00 0.04 0.00

0.18 0.19 0.23 0.04 0.44

0.70 0.83 0.96 0.04 0.37

0.58 0.58 0.28 0.04 0.18
0.50 0.51 0.49 0.04 0.35

1828.00 13820.00 1434.00 0.04 0.02

549.00 4533.48 4780.00 0.04 0.21

605452.00 658874.46 611415.17 0.04 0.32

30.00 25.00 24.00 0.04 0.31

308.33 2735.17 145.00 0.04 0.01

0.10 0.11 0.13 0.04 0.39

0.47 0.49 0.21 0.04 0.15

120.00 90.00 60.00 0.04 0.37

20.00 57.50 8.00 0.04 0.03
0.38 0.21 0.04 0.04 0.37
0.70 0.78 0.00 0.04 0.00
0.03 0.03 0.03 0.04 0.36
0.90 0.94 0.92 0.04 0.35
0.75 0.82 0.65 0.04 0.27
1.00 9.82

NUMERO TOTAL DE INDICADORES

CALIFICACIONES SOBRE
PUNTAJE REAL PUNTAJE META MEP

0.034 0.37 9.31

0.037 0.37 9.98
0.033 0.37 8.93
0.124 0.37 33.42
0.112 0.37 30.23
0.140 0.37 37.71
0.052 0.37 14.12

0.000 0.37 0.00

0.000 0.37 0.07

0.044 0.37 11.75

0.037 0.37 10.00

0.018 0.37 4.76
0.035 0.37 9.46

0.002 0.37 0.56

0.021 0.37 5.61

0.032 0.37 8.58

0.031 0.37 8.33

0.001 0.37 0.28

0.039 0.37 10.65

0.015 0.37 4.16

0.037 0.37 10.00

0.003 0.37 0.84
0.037 0.37 9.95
0.000 0.37 0.00
0.036 0.37 9.77
0.035 0.37 9.39
0.027 0.37 7.39
0.98 10.00

27

10.00
 MATRIZ DE CUMPLIMIE

N° PERSPECTIVA MEDIDA DESCRIPCION

Indice de morosidad- Tasa de

OPERATIVIDAD DE
eficiencia operativa- Costo del
ACTIVOS fondeo

ROA
1 ESTRUCTURA DE COSTOS
FINANCIERA ROE
OPERACIONALES

ESTRUCTURA DE COSTOS
Liquidez- Sostenibilidad financiera
OPERACIONALES

SUBTOTAL
COBERTURA DE
PRODUCTOS /
% de inversión social en la
SERVICIOS / BENEFICIOS comunidad
FINANCIEROS Y SOCIALES
MERCADOS
COBERTURA DE PRODUCTOS /
SERVICIOS / BENEFICIOS % de Crecimiento de Cartera de
FINANCIEROS Y SOCIALES Credito Total
MERCADOS
2 CLIENTE SISTEMA DE INFORMACIÓN DE
Retención de clientes
RIESGOS OPERACIONAL,
Satisfacción del cliente
LIQUIDEZ Y MERCADO
OFERTA DE VALOR VS Participacion Relativa de Mercado
COMPETENCIA
COBERTURA DE PRODUCTOS / % Cartera Urbano y Rural
SERVICIOS / BENEFICIOS % de Crecimiento de Cartera bruta
FINANCIEROS Y SOCIALES microcrédito
MERCADOS
IMAGEN CORPORATIVA
Clientes activos / PEA
SOCIAL Y FINANCIERA
SUBTOTAL
ADMINISTRACIÓN Tiempo promedio en
OPERACIONAL POR procesamiento efectivo de solicitud
RESULTADOS APOYO DE TICS de credito

IMAGEN CORPORATIVA SOCIAL % de Clientes en Educacion

Y FINANCIERA Financiera / Total de Clientes

PROMOTOR DE SOCIEDAD
FINANCIERAMENTE
Equidad de género masculino
3 INTERNA RESPONSABLE SOLIDARIA E
INCLUYENTE

PROMOTOR DE SOCIEDAD
FINANCIERAMENTE
Equidad de género femenino
RESPONSABLE SOLIDARIA E
INCLUYENTE
 % Remuneracion del Equipo
MEJORAMIENTO DE PROCESOS
Gerencial / Utilidad Operativa
SUBTOTAL
GESTIÓN INTEGRAL DE TALENTO Horas de Capacitacion por empleado
HUMANO
GESTIÓN INTEGRAL DE TALENTO Indice Desempeño Integral promedio
HUMANO
CRECIMIENTO Y GESTIÓN INTEGRAL DE TALENTO
4 Indice de Clima Laboral
APRENDIZAJE HUMANO
ADMINISTRACIÓN % de Transacciones soportadas
OPERACIONAL POR efectivamente por TI / Total de
RESULTADOS APOYO DE TICS ComunicaciónTransacciones
eficaz = Mandatos
GOBIERNO CORPORATIVO EFICAZ
(360) Corporativos Accesibles /
SUBTOTAL Total de Mandatos
TOTAL

N° INDICADORES
N° PROCESOS
7
1 FINANCIERA
9
2 CLIENTE
5
3 INTERNA

6
4 CRECIMIENTO Y APRENDIZAJE

27
TOTAL
RIZ DE CUMPLIMIENTO

PONDERACION CALIFICACION PUNTAJE REAL PUNTAJE META MEP

0.037 0.345 0.034 0.370 9.312
0.037 0.370 0.037 0.370 9.977
0.037 0.331 0.033 0.370 8.926

0.037 1.238 0.124 0.370 33.419

0.037 1.120 0.112 0.370 30.229

0.037 1.397 0.140 0.370 37.706

0.037 0.523 0.052 0.370 14.121

0.259 5.322 0.532 2.593 143.691

0.037 0.000 0.000 0.370 0.001

0.037 0.003 0.000 0.370 0.070

0.037 0.435 0.044 0.370 11.745

0.037 0.370 0.037 0.370 10.00
0.037 0.176 0.018 0.370 4.764
0.037 0.350 0.035 0.370 9.456
0.037 0.021 0.002 0.370 0.556
0.037 0.208 0.021 0.370 5.61

0.037 0.318 0.032 0.370 8.584

0.333 1.881 0.188 3.333 50.787

0.037 0.309 0.031 0.370 8.333

0.037 0.010 0.001 0.370 0.281

0.037 0.394 0.039 0.370 10.650

0.037 0.154 0.015 0.370 4.159

0.037 0.370 0.037 0.370 10.000

0.185 1.238 0.124 1.852 33.423

0.037 0.031 0.003 0.370 0.842

0.037 0.368 0.037 0.370 9.947

0.037 0.000 0.000 0.370 0.000

0.037 0.362 0.036 0.370 9.767
0.037 0.348 0.035 0.370 9.388
0.037 0.274 0.027 0.370 7.386
0.222 1.383 0.138 2.222 37.330
1.000 9.823 0.982 10.000 265.231

%
RENDIMIENTO 98.23%
26% ESTRATEGICO
33%

19% 9.823

22% CALIFICACION 10
PONDERADA
100%
 SOSTENIBILIDAD

EFICIENCIA
COSTOS

DISPONIBILIDAD SELECCIÓN
VALOR CALIDAD

SERVICIO
ATENCIÓN AL POST
CLIENTE VENTA
 DESARROLLO
COMPETENCIAS
TALENTO HUMANO

Estrategia de Desarrollo
LIDER EN COSTOS
SOSTENIBILIDAD

DESARROLLAR NUEVOS
GENERADORES DE MAXIMIZAR
INGRESOS VENTAS

SELECCIÓN JERARQUIZACIÓN ASOCIACIÓN POSICIONAMIENTO

ADMINISTRACIÓN GESTIÓN
INVENTARIO COMERCIAL

CULTURA
PRODUCTIVIDAD
GESTIÓN BASE DE CULTURA
DATOS CLIENTES PRODUCTIVIDAD

Estrategia de Crecimiento Estrategia de Competitividad

(Intensivo) RETADOR
DESARROLLO DE MERCADO
 P
E
R
S
P
E
C
T
I
V
A

F
I
N
A
N
C
I
P
E
E
R
R
A
S
P
E PROYECTOS
C
T GESTIÓN LOGÍSTICA
I PRODUCTIVIDAD
V
A DESARROLLO COMERCIAL
POSICIONAMIENTO D TCE (TOTAL CUSTOMER EXPERIENCE)
E
L NUEVAS VENTAS

C FORMACIÓN TALENTO HUMANO

L
I
E
P
N
E
T
R
ES
P
E
C
T
I
V
A

I
NC
TR
EE
RC
NI
M
A
I
E
N
T
O

Y
 C
I
M
I
E
N
T
O

A
P
R
E
N
D
I
Z
A
gia de Competitividad J
RETADOR E
 CUMPLIMIENTO TOTAL DE
ACUMULADO PERIODOS 60

SOSTENIBILIDAD

3
EFICIENCIA
COSTOS 27.35
0.04
1.01

DISPONIBILIDAD
7 VALOR CALIDAD SELECCIÓN

11.75 0.07 10.00

0.04 0.04 0.04
0.44 0.00 0.37

SERVICIO
ATENCIÓN AL POST ADMINISTRACIÓ
CLIENTE 4.31 VENTA 8.3 N INVENTARIO
4
0.04 0.04

0.16 0.31

DESARROLLO
COMPETENCI GESTIÓN BASE
AS TALENTO DE DATOS
HUMANO CLIENTES

3
 DESARROLLO
COMPETENCI GESTIÓN BASE
AS TALENTO DE DATOS
HUMANO CLIENTES
0.00
3
0.04

0.00

Estrategia de Estrategia de Crecim

Desarrollo (Intensivo)
LIDER EN COSTOS DESARROLLO D
MERCADO

PERFIL ESTRATÉGICO

COMPETIVIDAD: RETADOR

CRECIMIENTO : DESARROLLO DEL MERCADO

DESARROLLO: LIDER EN COSTOS

CUMPLIMIENTO EFECTIVO DE LA ESTRATEGIA EN TIEMPO REAL

MEDICIÓN DE LA EJECUCIÓN DE PROYECTOS EN TIEMPO RE

1 Proyecto de Gestión Logistica

2 Proyecto de Productividad

3 Proyecto de Desarrollo Comercial

4 Proyecto de Total Customer Experience

5 Proyecto de Nuevas Ventas

6 Proyecto de Formación Talento Humano

 PERIODO
ACTUAL 1 IDEAL BRECHA

OSTENIBILIDAD

DESARROLLAR MAXIMIZAR
NUEVOS VENTAS
GENERADORES
DE INGRESOS 37.71 25.91
0.04 0.04
1.40 0.96

SELECCIÓN JERARQUIZACIÓN ASOCIACIÓN POSICIONAMIENTO

8.58 8.58 5.00 10.16

0.04 0.04 0.04 0.04
0.32 0.32 0.19 0.38

GESTIÓN
ADMINISTRACIÓ COMERCIAL
N INVENTARIO 10.00 6.68

0.04 0.04

0.37 0.25

GESTIÓN BASE
DE DATOS CULTURA
CLIENTES PRODUCTIVIDAD
 GESTIÓN BASE
DE DATOS CULTURA
CLIENTES PRODUCTIVIDAD

9.95 0.84

0.04 0.04

0.37 0.03

Estrategia de Crecimiento Estrategia de Competitividad

(Intensivo) RETADOR
DESARROLLO DE
MERCADO

RUTA 1 PONDERACIÓN

8.74 8.74

13.97 13.97

13.44 13.44

12.05

ROYECTOS EN TIEMPO REAL

tica 10.00

ad 10.99

mercial 10.56

perience 8.25

tas 16.46

Humano 6.45
 S
P
E
C
T
I
V
A 1.01
F 1.40 303.24% Óptimo
I 0.96
N
P
A 3.37 ALCANCE
E 1.11 META
N
R
C
S
PI
E
C 0.44
T 0.00
I
V 0.37
MIENTO A
0.32 77.35% Óptimo
D 0.32
E
L 0.19
0.38
C
PL 2.01 ALCANCE
EI 2.59 META
R
E
S
N
P
T
E 0.16 73.31% Mejorar
C
T
I 0.31
V
A 0.37
C
I
NR
0.25
TE
EC
RI 1.09 ALCANCE
M
N
1.48
AI META
E
N
T
O

A
P
I
E
N
T
O
0.03
Y
0.37
A
P
R 0.00
E
N 0.40 35.96% Alerta
D ALCANCE
I 1.11
Z META
A
J
E

ESCALA DE CALIFICACION RANGO

10.00 7.72 Óptimo 100.00%
7.72 5.99 Mejorar 74.53%
5.99 0 Alerta 57.84%