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DELITOS ECONOMICOS

Mg. José Purizaca Vega


Agenda:
PRIMERA SESION
I Conceptualizaciones y contexto de los delitos
económicos.
•Economía y Derecho
•Analizar el rol del Estado en la economía y en el
sistema competitivo.
•Intereses de los ciudadanos en el mercado.
•Problemática, manifestaciones modernas del
fenómeno, especialización de los tribunales.
ECONOMIA

• La economía es el estudio
de la manera en que las
sociedades utilizan los
recursos escasos para
producir mercancías
valiosas y distribuirlas
entre los diferentes
individuos.
Paul A. Samuelson
De esta forma la economía:

• Estudia la manera en que se fijan los precios en el


mercado. (telefonía)

• Analiza las consecuencias de la intervención del Estado


para la eficiencia del mercado. (pago adelantado)

• Examina la distribución de la renta y sugiere


mecanismos con los que se puede solucionar los
problemas de la mayoría sin afectar a los resultados de
la economía nacional. (legalidad: pasaporte).
• Examina la influencia del gasto público, de los
impuestos y de los déficit presupuestarios en el
crecimiento. (mas colegios, hospitales, etc.)

• Estudia las oscilaciones del desempleo y de la


producción que constituyen el ciclo económico y elabora
medidas para mejorar el crecimiento económico

• Analiza el crecimiento en los países en vías de


desarrollo y propone medidas para fomentar la
utilización eficiente de los recursos.
• Las dos ideas clave de la economía son:
– Escasez: ninguna sociedad ha llegado a una utopía
de posibilidades ilimitadas.

– Eficiencia: dado que los recursos son limitados y los


deseos ilimitados, la economía debe sacar el mayor
provecho a dichos recursos.

Eficiencia significa ausencia de despilfarro.


Economía y Derecho Aníbal Sierralta refiere que
“La relación entre Economía
y Derecho ha llevado a
veces a posiciones agudas
entre el posible grado de
dependencia que pudiera
existir entre una respecto a
la otra.”

La Economía es una ciencia


de íntima relación con el
derecho”.

http://www.youtube.com/watch?v=VhvP03kjOJ
s&feature=related
UN MUNDO DE CAMBIOS

EN EL AMBIENTE

EN EL COMPORTAMIENTO

EN LA ACCIÓN DE LAS ORGANIZACIONES

EN LA ACCIÓN DE LOS COMPETIDORES

EN EL MERCADO
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PARADOJA GLOBAL

“Los productos pueden ser fabricados en cualquier


lugar, usando recursos de cualquier lugar, por una
empresa ubicada en cualquier lugar, con una calidad
encontrada en cualquier lugar, para ser vendidos en
cualquier lugar”
¿Fabricado en...?

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En cada país la supervivencia de los agentes económicos
en este escenario depende de:

Creatividad; innovación; rapidez y


satisfacción del cliente
Reducción de costos; control operativo;
mejora de la producción y la
productividad
Confianza del mercado
Compromiso con la calidad, el medio
ambiente y la responsabilidad social
Respeto del derecho.
Rol del Estado en la Economía y en el Sistema
Competitivo.
Todo Estado moderno interviene en los asuntos
económicos para:
(a) Corregir fallas de mercado
(b) Promover políticas redistributivas y crear las
condiciones para una distribución mas equitativa del
ingreso y la riqueza
(c) Promover la estabilidad económica
(d) Promover el desarrollo y el respeto a los derechos
fundamentales.
(e) Desarrollar su deber estatal de protección a los
ciudadanos.
1930

Dogma mano invisible ordenadora de la economía


Vs.
Intervención del Estado
(evitar llegar a excesos indeseados)
1993

Artículo 58º de la Constitución Política: Iniciativa privada se


ejerce en una economía social de mercado.

Artículo 65º de la Constitución Política


Deber estatal de protección al consumidor
Sistema Competitivo

• En la competencia, las empresas se generan daño


concurrencial en la lucha por lograr la preferencia del
consumidor.

• Las empresas compiten buscando ofrecer la mejor


combinación de calidad y precio.

• Por ello, el daño que se infringen recíprocamente las


empresas que concurren es deseable y lícito, dado que
el gran beneficiado es el consumidor.
Sistema Competitivo

• Cada transacción
realizada por una
empresa es una
transacción que pudo
realizar su competidora.
• El éxito de una empresa
puede causar el fracaso
de su competidora.
• Inversión y producción:
Sector privado
• Estado: se den
condiciones que se den
aquellas.
• ¿Estado debe ser árbitro?
Intereses de los Ciudadanos en el 
Mercado
Problemática, manifestaciones modernas del
fenómeno, especialización de los tribunales

FUNDAMENTO ECONOMICO:
Coordenadas

El Mercado como modelo económico

el Individuo como forjador de su propio destino.


FUNDAMENTO ECONOMICO:
Asignación óptima de recursos y progreso social

Si el ciudadano elige las mejores alternativas


para la satisfacción de sus necesidades obtendrá:

• un uso óptimo de sus recursos = mayor beneficio


individual
Y

generará mayores transacciones comerciales


= progreso social
EL ESPIRAL DE DESARROLLO

↑ DESARROLLO

↑ EMPLEO

↑ ACCESO A BIENES

↑ CALIDAD ↓ PRECIO

↑ COMPETENCIA ÷ EMPRESAS

↑ CONSUMIDOR EXIGENTE

↑ CIUDADANO INFORMADO

↑ TRANSPARENCIA
FUNDAMENTO JURÍDICO:
Asimetría informativa
El consumidor es quien mejor sabe cuales son sus
necesidades… pero, generalmente, no tiene a su
disposición la información que le permita adoptar las
decisiones más convenientes para sus intereses.

Bill Gates
Vs
Gastón Acurio
Agenda:
PRIMERA SESION
II Delitos contra los consumidores
•Derechos del consumidor peruano.
•Especulación
Bien jurídico
Tipicidad objetiva
Tipo subjetivo de lo injusto
Derechos del consumidor peruano.
¿Qué es un Consumidor?
• Consumidor, cliente o usuario 

• Directo o Potencial 
• Consumidor Final

• Stakeholder
Déficit de Negociación
Déficit de Reflexión
Déficit de Información

Consumidor Débil
CONSTITUCION Y EL CONSUMIDOR

La valoración del consumidor por el TC

“El consumidor –o usuario- es el fin de toda


actividad económica; es decir, es quien cierra
el circulo económico satisfaciendo sus
necesidades y acrecentando su bienestar a
través de la utilización de una gama de
productos y servicios”

(STC 0008-2003-AI/TC, FJ 28)


El consumidor y la Constitución

Artículo 65º de la Constitución.-


El Estado defiende el interés de los
consumidores y usuarios. Para tal efecto
garantiza el derecho a la información sobre los
bienes y servicios que se encuentran a su
disposición en el mercado. Asimismo vela, en
particular, por la salud y la seguridad de la
población.
El TC ha señalado que el artículo 65º de la Constitución se sustenta en
una pluralidad de principios, entre los cuales se cuentan:
El Estado tutela a los consumidores y usuarios en razón
El principio de las objetivables desventajas y asimetrías fácticas que
pro consumidor surgen en sus relaciones jurídicas con los proveedores
de productos y servicios.

El Estado combate toda forma de actividad comercial


El principio de
derivada de prácticas y modalidades contractuales
proscripción del
perversas que afectan el legítimo interés de los
abuso del derecho
consumidores y usuarios.

STC 3315-2004-AA/TC
Plantea que las relaciones comerciales entre proveedores y
El principio de consumidores o usuarios se establezcan en función de un
isonomia real tratamiento igual para los iguales y desigual para los
desiguales.

El principio Plantea que el Estado resguarde el resarcimiento por los


restitutio in daños causados por el proveedor a los consumidores o
íntegrum usuarios en el marco de una relación comercial.

El Estado asegura que los proveedores generen una plena


El principio de accesibilidad de información a los consumidores y
transparencia usuarios, acerca de los productos y servicios que les
ofertan.
STC 3315-2004-AA/TC
El Estado asegura la autoridad y realidad de la información
El principio de que el proveedor trasmite a los consumidores y usuarios en
veracidad relación con las calidades, propiedades o características de
los productos y servicios que las ofertan.

El principio Los operadores administrativos o jurisdiccionales del


indubio pro Estado interpretan las normas legales en términos
consumidor favorables al consumidor o usuarios en caso de duda
insalvable sobre el sentido de las mismas.

El principio pro Facilita la creación y actuación de asociaciones de


asociativo consumidores o usuarios, a efectos de que estos puedan
defender corporativamente sus intereses.

STC 3315-2004-AA/TC
La protección de consumidores y usuarios en
dos dimensiones

Dimensión subjetiva: derecho a la información


sobre los bienes y servicios que se encuentran
en el mercado, derecho a la seguridad y a la
doble carácter salud.

Dimensión objetiva: Establece un principio


rector para la actuación del Estado y lo obliga a
sostener una vía eficiente de protección.
El presente Código protege al consumidor, se encuentre directa 
o indirectamente expuesto o comprendido por una relación de 
consumo o en una etapa preliminar a ésta.

Las disposiciones de este código se aplican a las relaciones de 
consumo que se celebran en el territorio nacional o cuando sus 
efectos se producen en éste.

Operaciones a título gratuito cuando tengan un propósito 
comercial dirigido a motivar o fomentar el consumo.
1.1. Las personas naturales o jurídicas 
Destinatarios finales productos o servicios materiales e 
inmateriales en beneficio propio o de su grupo familiar o social.
Ámbito ajeno a una actividad empresarial (fines de su actividad 
como proveedor.) o profesional. 

1.2. Microempresarios que evidencien una situación de 
asimetría informativa con el proveedor respecto a 
productos o servicios que no formen parte del giro propio 
del negocio.

1.3. En caso de duda sobre el destino final de un 
producto o servicio, se califica como consumidor a 
quien lo adquiere, usa o disfruta.
Las personas naturales o jurídicas, de derecho público o privado, que de 
manera habitual fabrican, elaboran, manipulan, acondicionan, mezclan, 
envasan, almacenan, preparan, expenden, suministran productos o prestan 
servicios de cualquier naturaleza a los consumidores. En forma enunciativa y 
no limitativa se considera proveedores a:
Articulo V:   Principios 

1.Principio de Soberanía del Consumidor.

2. Principio Pro Consumidor.

3. Principio de Transparencia.

4. Principio de Corrección de la Asimetría.

5. Principio de Buena Fe.

6. Principio de Protección Mínima.

7. Principio Pro Asociativo.

8. Principio de Primacía de la Realidad.
TITULO   PRELIMINAR 
Articulo VI :  Políticas Publicas 

El Estado protege la salud y seguridad de los consumidores a 
través de una normativa apropiada y actualizada.

El Estado garantiza el derecho a la información de los 
consumidores. 

El Estado orienta sus acciones a defender los intereses de los 
consumidores.

El Estado reconoce la vulnerabilidad de los consumidores en el 
mercado y en las relaciones de consumo.

El Estado formula programas de educación escolar y 
capacitación para los consumidores.

El Estado garantiza mecanismos eficaces y expeditivos para la 
solución de conflictos entre proveedores y consumidores.
DERECHO A LA INFORMACIÓN
• Asimetría Informativa.
• La información que brinda el
proveedor deberá ser:
RELEVANTE y OPORTUNA.
(Ejemplo: lista de precios)
• Durante el uso o consumo de
producto o servicios.

Infracciones:
• Proveedor omite brindar la
información.
• La brinda de manera
defectuosa.
¿Cómo debe ser brindada la
información?
• VERAZ
• OPORTUNA
• SUFICIENTE
• APROPIADA
• FACILMENTE ACCESIBLE

Prohibida la inducción a error


• Código de Consumo.
• Art. 65 de la Constitución
Política del Perú.
IDONEIDAD

• Coincidencia entre lo que Sí pido un conejo


espero recibir un conejo
el consumidor espera y lo no un gato.

que realmente recibe.


• Dependerá de la
información que haya
recibido previamente.
• Los proveedores son
responsables por la
idoneidad y calidad de los
productos y servicios que
ofrecen.
Novedades
Lista de Precios 
• Los establecimientos farmacéuticos deben poner a disposición del 
consumidor el listado alfabético de sus productos farmacéuticos, 
dispositivos y productos sanitarios.
• Los establecimientos que expenden comidas y bebidas, al igual que 
los servicios de hospedaje y hostelería están obligados a colocar sus 
listas de precios en el exterior, de forma accesible y visible para 
consulta del consumidor. 
• Queda prohibido el cobro de montos adicionales por cualquier tipo 
de concepto o recargo de manera disgregada al precio final, excepto 
el recargo al consumo por concepto de servicio de los trabajadores, 
que deberá informarse de manera oportuna, accesible y visible.
Alimentos 
• Los alimentos deben llevar en su etiquetado de manera destacada la 
denominación que refleje su verdadera naturaleza, sin generar 
confusión ni engaño al consumidor.

• Las alegaciones saludables deben sustentarse de acuerdo con la 
legislación sobre la materia o en su defecto a lo establecido en el 
Codex Alimentarius 

• Cuando un alimento contenga un tipo de grasa considerada trans 
debe advertirlo en su etiqueta, así como su porcentaje. 

• Los alimentos que incorporen componentes genéticamente 
modificados deben indicarlo en sus etiquetas.
Cláusulas Abusivas
• En los contratos por adhesión y en las cláusulas generales de 
contratación no aprobadas administrativamente, se consideran 
cláusulas abusivas y, por tanto, inexigibles todas aquellas 
estipulaciones no negociadas individualmente que, en contra de las 
exigencias de la buena fe, coloquen al consumidor, en su perjuicio, 
en una situación de desventaja o desigualdad o anulen sus derechos.
• Dichas cláusulas son inaplicadas por la autoridad administrativa;  sin 
perjuicio de las decisiones adoptadas en el ámbito jurisdiccional o 
arbitral.
• Ejemplo:
– Las que excluyan o limiten la responsabilidad del proveedor.
– Faculten al proveedor a suspender o resolver unilateralmente un contrato.
– Faculten al proveedor a resolver o prorrogar un contrato sin comunicación previa.
– Excluyan o limiten los derechos legales reconocidos a los consumidores, como el derecho a 
reclamar, o a efectuar pagos anticipados o prepagos. Etc.
Clausulas Generales.

•En el caso de los contratos de consumo celebrados


por las empresas prestadoras de servicios públicos,
sujetos a regulación económica, la aprobación
administrativa de las cláusulas generales de
contratación está a cargo del organismo regulador
competente.

•Las entidades administrativas y el INDECOPI


difundirán las cláusulas generales aprobadas, así
como las cláusulas abusivas identificadas.
Servicios Financieros.
Disposiciones Ley 29571, Ley 28587 y reglamento.
Obligados informar de manera clara y destacada:
TCEA y TREA, en contratos y publicidad.
La TCEA y la TREA deben comprender todos los costos
directos e indirectos que, bajo cualquier denominación,
influyan en su determinación.
En la publicidad no puede hacerse referencia a tasas de
interés distintas a las indicadas.
Contratación de servicios financieros y modificaciones
contractuales.
Derecho a efectuar pagos anticipados
Con periodicidad trimestral, ESF están obligadas a remitir
información a la autoridad sobre reclamos, decisiones
adoptadas, y acciones que hayan implementado para que los
hechos no trasciendan a otros consumidores.
Art. 14 (Publicidad  de Promociones)

• Todo publicidad de  • Cuando hayan  • La información en el 


promociones debe  condiciones o  pto. 14.2 debe ser 
tener bien detallado  restricciones en las  un servicio gratuito y 
en cada uno de sus  promociones de  de fácil acceso para 
anuncios la  ventas se debe  los consumidores e 
indicación de su  informar claramente  idóneo con el 
duración y cantidad  al consumidor . producto, servicio o 
de unidades de los  publico al que van 
productos ofrecidos.  dirigidos los 
En caso contrario el  anuncios; esta 
proveedor esta  información puede 
obligado a  ser vista en las 
proporcionarle al  paginas web o 
cliente el producto  consultas 
que soliciten. telefónicas.

14.1 14.2 14.3


http://www.youtube.com/watch?v=c6oG2I6H9v8&NR=1
Especulación
Artículo 234 del Código
Penal.
Especulación

Proviene del latin speculor, -ari,


que implica "observar",
"investigar" o "escudriñar".

En economía la especulación
es la compra y venta de bienes
de cualquier tipo con el único
propósito de beneficiarse de las
variaciones en su precio de
mercado.
Artículo 234.- Especulación
Primer Caso
El productor, fabricante o
comerciante
que pone en venta
productos considerados
oficialmente de primera
necesidad
a precios superiores a los
fijados por la autoridad
competente
será reprimido con pena
privativa de libertad no menor
de uno ni mayor de tres años y
con noventa a ciento ochenta
días-multa.
Artículo 234.- Especulación
Segundo Caso
El que, injustificadamente vende
bienes, o presta servicios a
precio superior al que consta
en las etiquetas, rótulos,
letreros o listas elaboradas por
el propio vendedor o prestador
de servicios,

será reprimido con pena


privativa de libertad no mayor
de un año y con noventa a
ciento ochenta días-multa.
(medio pasaje)
Artículo 234.- Especulación
Tercer Caso
El que, vende bienes que, por
unidades tiene cierto peso o
medida, cuando dichos bienes
sean inferiores a estos pesos o
medidas,

será reprimido con pena privativa


de libertad no mayor de un año
y con noventa a ciento ochenta
días-multa.
Artículo 234.- Especulación
Cuarto Caso
• El que, vende bienes
contenidos en embalajes o
recipientes cuyas cantidades
sean inferiores a los
mencionados en ellos,

• será reprimido con pena


privativa de libertad no mayor
de un año y con noventa a
ciento ochenta días-multa.
-Bien jurídico:
• Correcto funcionamiento del Mercado
• Derecho y deber de información.

-Tipicidad objetiva

Sujeto Activo:

Primer caso: productor, fabricante o comerciante


(Concord. CC)
Demás casos: Variable a cada eventualidad.
Sujeto pasivo: De forma
inmediata son los
consumidores y de
forma mediata viene a
ser el Estado.

-Tipo subjetivo de lo
injusto: Esta conducta
es eminentemente
dolosa, se reprime a
aquellas personas que
actúan con conciencia
y voluntad de realizar
lo que se encuentra
tipificado en la norma
punitiva.

ACTIVIDAD
Muchas Gracias

Jose Purizaca
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997399800
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