CRITERIOS DE EVALUACIÓN DE IMPACTOS

Impacto
(Peso %) Muy bajo (1) Bajo (2)

La interrupción del proceso podría

Económico La interrupción del proceso no genera
genera pérdidas financieras mínimas
(28%) pérdidas financieras
para la institución bancaria

La interrupción del proceso podría

Operacional La interrupción del proceso no dificulta
ocasionar interrupciones a la operación
(32%) la operación del negocio
del negocio imperceptibles por el cliente

Desarrollo de La interrupción del proceso genera

La interrupción del proceso no genera
Marca algunos comentarios fuera de nuestros
comentarios negativos para el negocio
(24%) cliente o inversionistas

La interrupción del proceso genera

Legal La interrupción del proceso no genera
multas, sanciones mínima para el
(16%) multas ni sanciones
negocio.

<= 15% <= 25%

 Medio (3) Alto (4)

La indisponibilidad del proceso genera La indisponibilidad del proceso genera

pérdidas menores para el negocio dentro del pérdidas financieras inaceptables para la
límite aceptable organización.

La indisponibilidad del proceso genera La indisponibilidad del proceso genera la

interrupciones que no son perceptibles por el interrupción del proceso, haciendo que llegue
cliente. al limite del tiempo aceptable de recuperación

La indisponibilidad del proceso general

La indisponibilidad del proceso genera
comentarios de clientes e inversionistas que
comentarios negativos de los clientes e
se tienen que tomar en cuenta para el impacto
inversionistas
nacional del negocio

La indisponibilidad del proceso genera

La indisponibilidad del proceso genera multas, sanciones legales los cuales afectan a la
sanciones o perdidas de contratos aceptables organización, provocando intervención
regulatoria formal.

<= 50% <= 75%

 Muy Alto (5)

La indisponibilidad del proceso genera

pérdidas financieras considerables que
Sebastian
el negocio no tiene previsto dentro del
presupuesto.

La indisponibilidad del proceso genera

la sece total de la operatividad del
Pedro
negocio superando el tiempo máximo
aceptable de recuperación

La indisponibilidad del proceso genera

incredibilidad del negocio por lo
Carlos
comentarios dados a nivel nacional e
internacional

La indisponibilidad del proceso genera

perdida de contratos o incumplimiento
Luis
legales ocasionando con un muy alto
riesgo de sufrir sanciones económicas

<= 100% Geral

 Impacto
(Peso %) Muy bajo (1) Bajo (2) Medio (3)

Que por 30 minutos a nivel

Que su banca movil no Ha habido caida del sistema,
nacional los cajeros
Económico permita realizar consultas o pese a que se recuperó
electronicos no funcionen o
(28%) transferencias o pago de generó pérdidas dentro del
permitan hacer alguna
servicios. límite ecónomico aceptable
trasaccion

Que el sistema de entrega de

Lentitud en los servidores Se pierden los datos del
ticket y derivacion de clientes
Operacional que requiere de un tiempo servidor, sin embargo estos
no este disponible en ninguna
(32%) minimo para ser recuperado se restauran con una copia
agencia bancaria a nivel
al 100% backup
nacional

Que sus centrales

Que el procceso de envio de Los cajeros no funcionan y
Desarrollo telefonicas no esten
tarjetas sea de manera los clientes empiezan a
de Marca disponibles por mucho
presencial en una agencia reclamar por medio de las
(24%) tiempo para resolver
bancaria redes sociales
consultas.

No informar el cambio de los

funcionarios de enlace Debido a constantes fallas y
dentro del plazo establecido demoras en transacciones,
Legal Que se postergue alguna
debido a que el banco debe los clientes culminan el
(16%) contratacion
informar diariamente sobre contrato para abrir tarjeta en
sus operaciones y posiciones otro banco.
cambiarias
Alto (4) Muy Alto (5)

Que el lanzamiento de la
ultima version de la
aplicación movil, haya
realizado malos calculos
monetarios, durante los 4
Sebastian
ultimos meses, el cambio
perjudica al banco, en todas
sus transacciones via Movil,
dejando graves perdidas que
no se habian presupuestado.

Un ataque de
ciberdelicuentes, secuestre
la data del banco
encrytandolas y dejando
inoperativos los equipos y Pedro
servidores, obligandolos a
cancelar sus servicios por un
tiempo indefinido, causando
crisis a la organización.

Que el banco se vea

envuelto en corrupcion,
perjudicando a las pensiones
de los adultos mayores,
Carlos
generando indignacion de la
poblacion y que genere una
marcha en contra de esta
entidad bancaria

Debido a una corrupcion

evidenciada, se genere una
multa elevada y muchas Luis
denuncias de parte de los
afectados.

Geral
Identificación de Procesos Críticos

Gerencia Oficina

Gerencia de Gestion de Credito Minorista Of. Adquirencia

Gerencia de Soporte Operativo Minorista Of. Inteligencia Comercial Minorista

Gerencia de Division de Tesoreria Of. Mercado Cambiario

Gerencia de Administracion de Efectivo Of Cajas Administración de Saldos

Gerencia Marca BCR Of. Medio Digistales

Of. Operaciones de Canales

Elctrónicos

Gerencia de Marcas de Canales

Of. Internet
 Proceso Sub Proceso MAO

Atención y Seguimiento de ATM Atención y Seguimiento de ATM 80 minutos

80 minutos
Pagos de cheques
Operaciones de tienda comercial Retiro de ahorros 80 minutos

Recepción de deposito de cuentas corrientes 80 minutos

Manejo de posición de divisas Manejo de posición de divisas

320 minutos
Prepar, transaldar y dotar de Prepar, transaldar y dotar de efectivo a oficinas
efectivo a oficinas comerciales y comerciales y ATM's 320 minutos
ATM's
Atención y seguimiento de redes Atención y seguimiento de redes sociales
sociales 320 minutos
Atención y seguimiento de Bancatel Atención y seguimiento de Bancatel
240 minutos
Atención y seguimiento de Banca Móvil
Atención y seguimiento de 160 minutos
aplicaciones
Atención y seguimiento de BCR Compras
240 minutos
Atención y Seguimiento de Servicios de Internet (BCR
Empresas) 80 minutos

Atención y seguimiento de imagen Atención y Seguimiento de Servicios de Internet (BCR

Comercial) 80 minutos

Atención y Seguimiento de Servicios de Internet (BCR

Personas) 320 minutos
Atención y seguimiento de planilla Atención y seguimiento de planilla empresarial
empresarial 320 minutos
 Impacto

Lentitud
en los
servidore
s que
requiere
Económico Operacional de un Legal
RTO (28%) (32%) tiempo (16%)
minimo
para ser
recuperad
o al 100%
J4:J7

60 minutos 4 1.12 4 1.28 2 0.48 5 0.8

60 minutos 4 1.12 3 0.96 3 0.72 5 0.8

60 minutos 3 0.84 3 0.96 4 0.96 4 0.64

60 minutos 4 1.12 4 1.28 3 0.72 5 0.8

5 1.4 4 1.28 2 0.48 4 0.64

240 minutos
5 1.4 5 1.6 3 0.72 3 0.48
240 minutos
2 0.56 1 0.32 3 0.72 1 0.16
240 minutos
2 0.56 3 0.96 2 0.48 1 0.16
180 minutos
4 1.12 4 1.28 4 0.96 3 0.48
120 minutos
3 0.84 3 0.96 2 0.48 2 0.32
180 minutos
4 1.12 3 0.96 4 0.96 3 0.48
60 minutos

2 0.56 3 0.96 2 0.48 2 0.32

60 minutos
1 0.28 2 0.64 4 0.96 2 0.32
240 minutos
2 0.56 3 0.96 2 0.48 3 0.48
240 minutos
 ¿Proceso
Resultados
Crítico?

3.68 NO Sebastian

3.6 NO Pedro

3.4 NO Carlos

3.92 NO Luis

3.8 NO Geral

4.2 SI

1.76 NO

2.16 NO

3.84 NO

2.6 NO

3.52 NO

2.32 NO

2.2 NO

2.48 NO