Marco Regulatorio del Sistema
Financiero en Venezuela
Ley de Bancos y Otras instituciones
Financieras:
Está ley define y regula el funcionamiento de
los bancos y demás instituciones financieras
que tienen su asiento principal en el país, sin
menoscabo de que puedan tener
representaciones en el extranjero.
Art.235. Le proporciona una mayor
autonomía a la superintendencia de banco
(SUDEBAN), ya que le proporciona
autonomía y competencia de promulgar
normas para su mejor funcionamiento.
Constitución de la República Bolivariana
de Venezuela.
Art. 318. Las competencias monetarias del
poder nacional serán ejercidas de manera
exclusiva y obligatoria por el Banco Central
de Venezuela, su objeto fundamental es
lograr la estabilidad de precios y preservar el
valor interno y externo de la unidad
monetaria. BCV ejercerá sus funciones en
coordinación con la política económica
general.
SUDEBAN:
La Superintendencia de Bancos y Otras
Instituciones Financieras (SUDEBAN), es un
organismo autónomo, de carácter técnico y
especializado, con personalidad jurídica y
patrimonio propio e independiente del Fisco
Nacional que tiene como función principal
supervisar, controlar y vigilar las instituciones
financieras regidas por la Ley General de
Bancos y otras Instituciones Financieras, con
el objetivo de determinar la correcta
realización de sus actividades a fin de evitar
crisis bancarias y permitir el sano y eficiente
funcionamiento del Sistema Financiero
venezolano.
Banco Central de Venezuela.
Art. 122. Los bancos y demás instituciones
financieras que infrinjan las resoluciones del
Banco Central de Venezuela, en materia de
tasas de interés serán sancionados con el
(1%), de su capital pagado y reservas, ó con
(0,5%), por no suministrar oportunamente los
informes sobre su estado financiero o
cualquiera de sus operaciones, y su se
llegara a demostrar la falsedad de la
información, pueden ser sancionados hasta
por un (1%) adicional.
Art. 124. Quienes, sin el cumplimiento de las
regulaciones dictadas por el Banco Central
de Venezuela, realicen operaciones de
importación o comercio de moneda
venezolana o extranjera de curso legal en
sus respectivos países serán sancionados
con multas equivalentes al valor respectivo
de la operación realizada. El dinero objeto de
dicha ilicitud serán decomisadas.
FOGADE:
El Fondo de Protección Social de los
Depósitos Bancarios (FOGADE) es un
instituto autónomo, adscrito al Ministerio del
Poder Popular para Economía y Finanzas y
cuya responsabilidad es garantizar los
depósitos del público mantenidos en bancos
e instituciones financieras de Venezuela.
Ante una crisis severa de insolvencia, la
institución financiera que se encuentre en
problemas es intervenida por el Estado y
FOGADE ejerce la función de liquidador del
banco y sus empresas relacionadas con
actividades no financieras