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Efecty ahora presta el servicio de

S AL CURSO VIRTUAL
B IENVENIDO corresponsalía para algunos bancos reconocidos a
nivel nacional, por ello este material te brindará todas

RRES P O N SA
CO CARIO EFECTY L las herramientas formativas que necesitas para prestar
los nuevos servicios que este proyecto trae.
Consignaciones Retiros Cobro de pago

BAN bancarias bancarios de terceros

Aprenderás paso a paso como realizar una operación


exitosa en cada uno de los tres servicios nuevos.

Así mismo, identificarás los aspectos escenciales para


la prestación del servicio de corresponsalía bancaria.

También comprenderás aspectos importantes de


nuestro Sistema de Administración del Riesgo LAFT.

¿qué es un corresponsal bancario?


Es un modelo de negocio que relaciona una entidad bancaria con
una empresa capaz de brindar sus recursos de infraestructura y
así prestar servicios bancarios a sus clientes.

Con lo anterior, en nuestros Puntos de Atención ofreceremos los


productos bancarios como retiros y consignaciones,
así como el pago de servicios públicos y privados.

efecty como CORRESPONSAL bancario


El proyecto de corresponsalía inicia con el Banco de Occidente y esta alianza
es muy importante por la inclusión de nuevos servicios a nuestro portafolio.

Esto beneficia directamente a toda nuestra red de empresarios y


especialistas por el incremento del tráfico a sus puntos de
atención, generando mayores ingresos y venta cruzada para el
mercado de giros.

PROYECTO DE CORRESPONSALíA
Será posible hacer retiros y consignaciones de todas las cuentas
de ahorros y corriente del Grupo Aval y adicionalmente contaremos
con el recaudo de más de 10.000 convenios empresariales.
ons ig na ció
c enta bancarian
Es la operación con la cual un usuario desea
depositar cierta cantidad de dinero en una
cuenta de ahorros o cuenta corriente, esto a
través de nuestros Puntos de Atención Efecty.
cu Ten presente que la cuenta destino puede ser propia
del usuario, de otra persona o incluso de una
empresa, pero siempre perteneciente al Grupo Aval.

El usuario al llegar al Punto de Atención solicita el servicio de


consignación a una cuenta bancaria de alguno de los bancos
del Grupo Aval.
(Banco Occidente, Av Villas, Popular, Bogotá)

La consignación bancaria, en todos los casos, se


realiza con efectivo.

CLIENTE ANÓNIMO

En la pantalla Portafolio de Servicios,


encontrarás el nuevo botón de
Corresponsal Bancario para realizar las
operaciones de consignación de cualquiera
de los bancos del Grupo Aval (Banco de
Occidente, Avvillas, Popular, Bogotá).

CLIENTE ANÓNIMO

En el Portafolio de Servicios /
cliente anónimo, haz clic en el
botón Corresponsal Bancario
para iniciar la operación.

CLIENTE ANÓNIMO

Corresponsales Bancarios
Ingresa a los servicios haciendo clic en el
Banco Occidente
botón de Banco de Occidente.
Recuerda que somos corresponsal
bancario de Banco de Occidente, pero
podrás realizar una consignación
de cualquier banco del Grupo Aval.

CLIENTE ANÓNIMO

Corresponsales Bancarios

Operaciones disponibles
Banco Occidente

OTP
Selecciona la operación Consignación Retiro Cobro de pago
a cuenta de cuenta de terceros
“Consignación a cuenta”.

Sieweb genera la ventana para ingresar los


datos de la consignación.
CLIENTE ANÓNIMO
Consignación a cuenta
Solicita al usuario toda la información
Corresponsales Bancarios para completar los campos.
Tipo de Cuenta:

Entidad: Número de identificación del titular de la


Operaciones disponibles
Número de cuenta: Banco Occidente cuenta.
OTP
Tipo de identificación:
Consignación Retiro Pago a Tipo de documento de identificación.
terceros (C.C, Pasaporte, Cédula extranjería)
Número de identificación:

Valor a consignar: Tipo de cuenta. (Corriente o Ahorros)


Número de teléfono:
Número de cuenta.
Nombre del banco.
Número de teléfono de quien consigna.
Valor a consignar.

El aplicativo traerá el banco


seleccionado en la pantalla anterior. CLIENTE ANÓNIMO

Corresponsales Bancarios
Banco de Occidente
Operaciones disponibles
Sieweb pedirá confirmar algunos Número identificación:
Banco Occidente

datos, solicita al usuario de nuevo Número de cuenta:


OTP
Pago a
Consignación Retiro terceros
el número de identificación del
titular de la cuenta, número de Valor consignación:
cuenta y valor a consignar.

CLIENTE ANÓNIMO

Corresponsales Bancarios
El aplicativo valida la igualdad entre los
Banco de Occidente
! datos de la confirmación y los que
Operaciones disponibles
Número identificación:
Banco Occidente inicialmente ingresaste en el formulario
“Datos no coinciden OTP , confirme con de consignación.
elNúmero de cuenta:
usuario e ingrese deRetiro
Consignación Pago a
nuevo los datos”
terceros
En caso de no ser iguales, deberás
Valor consignación:
velver e ingresar nuevamente los datos
en la pantalla de confirmación.

Cuando los datos ingresados coinciden y la CLIENTE ANÓNIMO


información es correcta, la integración
con el banco valida que la cuenta Corresponsales Bancarios
bancaria y el número de identificación del Banco de Occidente
titular coincidan. Operaciones disponibles !
Número identificación:
Banco Occidente
“Datos ingresadosOTP en el formulario
De no coincidir, Sieweb abrirá el siguiente Número de cuenta:
de consignación no
Consignación coinciden, Pago
Retiro a
terceros
mensaje y deberás confirmar con el usuario verifique con el usuario”
la información e ingresar de nuevo los Valor consignación:
datos al formulario de consignación.
!

CLIENTE ANÓNIMO Así mismo, el banco controla el tope del


valor a consignar en cuentas bancarias.
Corresponsales Bancarios
Si el valor ha superado el tope máximo
Banco de Occidente
! de consignación, el sistema emite un
Operaciones disponibles
Número identificación:
Banco Occidente mensaje informando esta situación.
“Ha superado OTPel tope máximo
deNúmero de cuenta:
consignación
Consignación establecido Pago a
Retiro por el banco”
terceros
Valor consignación:
tope máximo por operación

$3.000.000

Si los datos de número de identificación y


número de cuenta coinciden en la CLIENTE ANÓNIMO
integración con el banco, se visualizará la
pantalla de confirmación del valor Corresponsales Bancarios
de la consignación. Confirmación de valores
Operaciones disponibles
Valor: Banco Occidente

OTP
Efectivo:
Consignación Retiro Pago a
terceros
Cambio:
Solicita el dinero al usuario,
NO GRABES LA OPERACIÓN
hasta verificar que esté completo.

Con la TRANSACCIÓN EXITOSA


CLIENTE ANÓNIMO entrega el soporte al usuario y solicita
Corresponsales Bancarios verificar la información contenida en la
misma y el cambio antes de retirarse.
Banco de Occidente
Operaciones disponibles
Número identificación:
!
Banco Occidente

OTP
Número de cuenta: Pago a
¡TRANSACCIÓNRetiro
Consignación
EXITOSA! terceros
Valor consignación:

ten en cuenta
Se imprimirá una sola tirilla como soporte de la operación y esta deberá ser entregada al usuario.

Si el usuario manifiesta alguna inconformidad con la información contenida en el soporte de la


consignación, infórmale que se debe comunicar con el banco y colocar la reclamación.

Se podrá realizar una consignación desde $10.000.

El tope máximo por operación es de $3.000.000 y un usuario solo puede llegar a este tope una
vez por día.

Una vez grabada la consignación NO SE REALIZARÁ NINGÚN TIPO DE DEVOLUCIÓN DE


DINERO, pues ya no será posible modificar la operación.
retiro Esta operación consiste en el retiro de una suma de
dinero en efectivo, de una cuenta bancaria del Grupo
Aval y haciendo uso de nuestros Puntos de
bancario Atención Efecty.

Sigue este paso a paso para realizar de manera


exitosa la operación de retiro bancario.

Para este caso, el usuario llega al Punto de Atención Efecty y solicita realizar un
retiro de alguna cuenta bancaria perteneciente al Grupo Aval
(Occidente, AvVillas, Popular, Bogotá).

Indícale que para realizar un retiro debe contar con un número PIN, este solo es
emitido por la entidad bancaria, solicitándolo a través de la página web
del banco donde tiene la cuenta y debe llegar al teléfono celular del titular por
medio de un mensaje de texto.

Este número PIN es el mismo OTP (One Time Passwrod) y es una clave temporal
de 6 dígitos usada como medio de seguridad para un retiro bancario sin tarjeta, es
por esto que solo dura activa durante 60 minutos.

CLIENTE ANÓNIMO

En el Portafolio de Servicios /
cliente anónimo, haz clic en el
botón Corresponsal Bancario
para iniciar la operación.

CLIENTE ANÓNIMO

Corresponsales Bancarios
Ingresa a los servicios haciendo clic en el
Banco Occidente
botón de Banco de Occidente.
Recuerda que al ser corresponsal
bancario de Banco de Occidente,
podemos realizar un retiro de
cualquier banco del Grupo Aval.

CLIENTE ANÓNIMO

Corresponsales Bancarios

Operaciones disponibles
Banco Occidente

OTP
Selecciona la operación Consignación Retiro Cobro de pago
a cuenta de cuenta de terceros
“Retiro de cuenta”.

Sieweb genera la ventana para ingresar los


datos necesarios para realizar el retiro.
CLIENTE ANÓNIMO
OTP
Retiro de cuenta Solicita al usuario toda la información
Corresponsales Bancarios para completar los campos.
Tipo de cuenta:
Tipo de cuenta.
Entidad:
Operaciones disponibles Entidad del Grupo Aval de la cual se va a
Banco Occidente
Tipo de identificación:
OTP
Pago a realizar el retiro.
NúmeroConsignación
de identificación: Retiro terceros
Valor a retirar:
Tipo de identificación del titular de la
cuenta.
Número OTP:

Número de teléfono: Número de identificación del titular de la


cuenta.
Valor a retirar.
Número OTP (El número PIN que recibe el
usuario del banco de manera virtual).

Número de teléfono de quien retira.

El aplicativo traerá el banco


seleccionado en la pantalla anterior. CLIENTE ANÓNIMO

Corresponsales Bancarios
Banco de Bogotá
Operaciones disponibles
Sieweb pedirá confirmar algunos Número identificación:
Banco Occidente

datos, solicita al usuario de nuevo Número de OTP:


OTP
Pago a
Consignación Retiro terceros
el número de identificación del
titular de la cuenta, número de Valor a retirar:
OTP y valor a retirar.

CLIENTE ANÓNIMO

Corresponsales Bancarios
El aplicativo valida la igualdad entre los
Banco de Occidente
! datos de la confirmación y los que
Operaciones disponibles
Número identificación:
Banco Occidente inicialmente ingresasaste en el
“Datos no coinciden OTP , confirme con formulario de retiro.
elNúmero de cuenta:
usuario e ingrese deRetiro
Consignación Pago a
nuevo los datos”
terceros
En caso de no ser iguales, deberás
Valor consignación:
volver e ingresar nuevamente los datos
en la pantalla de confirmación.

Si los datos de confirmación coinciden


con los datos ingresados en el formulario CLIENTE ANÓNIMO
de retiro, se genera una ventana nueva
indicando el costo de la operación. Corresponsales Bancarios
Debes informar al Banco de Occidente
!
usuario este costo Operaciones disponibles
Número identificación:
Banco Occidente

y preguntar si está “La operación tiene unOTPcosto de (0) cero pesos.


Número de cuenta:
Este valor será descontado Retiro
Consignación Pago a
de la cuenta bancaria.
de acuerdo, incluso terceros
¿Desea continuar?”
si este valor es de Valor consignación:
cero pesos $0.
Si la operación genera un costo mayor a
cero pesos, el usuario no debe
pagar nada en el PAP, porque este
valor será descontado por el banco
directamente de su cuenta.

CLIENTE ANÓNIMO Cuando los datos ingresados coinciden y la


información es correcta, la integración
Corresponsales Bancarios con el banco valida que el número OTP
Banco de Occidente y el número de identificación del titular
Operaciones disponibles ! coincidan.
Número identificación:
Banco Occidente
“Datos ingresadosOTP en el formulario
Número de cuenta: Pago a De no coincidir, Sieweb abrirá el siguiente
de retiro no coinciden,
Consignación Retiro terceros
verifique con el usuario” mensaje y deberás confirmar con el usuario
Valor consignación: la información e ingresar de nuevo los
datos al formulario de retiro.
!

Así mismo, el banco controla el tope del


valor a retirar de las cuentas bancarias.
CLIENTE ANÓNIMO
Si el valor ha superado el tope máximo
de retiro, el sistema emite un mensaje Corresponsales Bancarios
informando esta situación.
Banco de Occidente
!
Operaciones disponibles
tope mínimo por operación Número identificación:
Banco Occidente
“Ha superado el tope máximo
OTP
por el banco” Pago a
$10.000
Número de cuenta:
de retiro establecidoRetiro
Consignación
terceros
Valor consignación:
tope máximo por operación

$600.000
tope máximo diario por usuario

$1.000.000

Si los datos de número de identificación y


número OTP coinciden en la integración
con el banco, se visualizará la pantalla CLIENTE ANÓNIMO
de confirmación del valor del retiro.
Corresponsales Bancarios

Confirmar pago
Operaciones disponibles
Banco Occidente

OTP
Forma de pago:
Consignación
Efectivo
Retiro Pago a
Si el usuario está de acuerdo con el costo Total a pagar: $230.000 terceros
de la operación, confirma el valor a retirar
con el usuario y GRABA LA
OPERACIÓN.

Entrega el dinero físico al usuario y


solicita que cuente y verifique el
monto antes de retirarse de la caja.

Con la TRANSACCIÓN EXITOSA


CLIENTE ANÓNIMO entrega el soporte al usuario y solicita
Corresponsales Bancarios verificar la información contenida en la
misma antes de retirarse.
Banco de Occidente
Operaciones disponibles
Número identificación:
!
Banco Occidente

OTP
Número de cuenta: Pago a
¡TRANSACCIÓNRetiro
Consignación
EXITOSA! terceros
Valor consignación:

ten en cuenta
Se imprimirá una sola tirilla como soporte de la operación y esta deberá ser entregada al usuario.

Si el usuario manifiesta alguna inconformidad con la información contenida en el soporte del


retiro, infórmale que se debe comunicar con el banco y colocar la reclamación.

Se podrá realizar un retiro sin tarjeta desde $10.000.

El tope máximo por operación es de $600.000, pero el monto máximo diario por usuario es de
$1.000.000, podrás prestarle el servicio hasta completar su monto máximo diario.

Una vez grabado el retiro NO SE PUEDE REALIZAR NINGÚN TIPO DE MODIFICACIÓN,


pues ya no será posible cambiar ni los valores ni los datos de la operación.

No debes solicitar el documento de identificación ni la tarjeta débito del usuario


para realizar la operación de retiro, tan solo es necesario el número OTP.

Es posible que quien haga el retiro en el PAP Efecty no sea el titular de la cuenta, puede suceder
que un conocido realice la operación si este le ha suministrado previamente el número PIN.

A diferencia de las operaciones de pago que Efecty tiene con sus clientes, NO se requiere de la
toma de huella ni la firma y custodia de la tirilla de pago.
cobro de pago de
Este servicio permite que el cliente del
banco realice el cobro de pagos de

terceros
nómina, subsidios, bonificaciones,
incentivos, comisiones, entre otros cobros;
haciendo uso de nuestra red de
Puntos de Atención Efecty.

Lee cuidadosamente el proceso para lograr


un pago exitoso.

El usuario al llegar al Punto de Atención solicita el cobro de un


pago y así retirar un dinero que tenga pendiente a su nombre.

Indícale que para recibir el pago debe contar con un número PIN
de 6 dígitos, generado virtualmente y emitido por el banco.

A diferencia de los anteriores servicios, los Cobros de Pago de


Terceros son Operaciones Únicas de Convenios de pago
que tiene el Banco de Occidente.

CLIENTE ANÓNIMO

En el Portafolio de Servicios /
cliente anónimo, haz clic en el
botón Corresponsal Bancario
para iniciar la operación.

CLIENTE ANÓNIMO

Corresponsales Bancarios
Ingresa a los servicios haciendo clic en
el botón de Banco de Occidente.
Banco Occidente

Recuerda: a diferencia de
consignación y retiro, el Cobro de
Pago de Terceros solo se hará
para convenios del Banco de
Occidente.

CLIENTE ANÓNIMO

Corresponsales Bancarios

Operaciones disponibles
Banco Occidente

Selecciona la operación OTP


Cobro de pago
Consignación Retiro
“Cobro de pago a cuenta de cuenta de terceros
de terceros”.

CLIENTE ANÓNIMO
Sieweb genera la ventana para ingresar los
datos necesarios y realizar el Cobro de pago
Corresponsales
Cobro Bancarios
de pago de terceros de terceros.

Tipo de identificación:
Solicita al usuario toda la información
Operaciones disponibles para completar los campos.
Número de identificación:Banco Occidente

Consignación
Valor Pago:
OTP
Retiro Pago a Tipo de identificación.
terceros
Número OTP: Número de identificación.
Número de teléfono:
Valor pago.
Número OTP (El número PIN que recibe el usuario
del banco de manera virtual).

Número de teléfono de quien recibe el pago.

CLIENTE ANÓNIMO

Corresponsales Bancarios
Banco de Occidente
Operaciones disponibles
Número identificación:
Banco Occidente
Sieweb pedirá confirmar algunos OTP
Número OTP: Pago a
datos, solicita al usuario de nuevo Consignación Retiro terceros
el número de identificación,
Valor a retirar:
número de OTP y valor a retirar.

CLIENTE ANÓNIMO

Corresponsales Bancarios
El aplicativo valida la igualdad entre los
Banco de Occidente
! datos de la confirmación y los que
Operaciones disponibles
Número identificación:
Banco Occidente inicialmente ingresasaste en el formulario
“Información no coincideOTP , confirme con de Cobro de pago de terceros.
elNúmero de cuenta:
usuario e ingrese deRetiro
Consignación nuevo los datos” Pago a
terceros
En caso de no ser iguales, deberás volver
Valor consignación:
e ingresar nuevamente los datos en la
pantalla de confirmación.

Si los datos de confirmación coinciden


con los datos ingresados en el formulario CLIENTE ANÓNIMO
de Pago a terceros, se genera una ventana
nueva indicando el costo de la operación. Corresponsales Bancarios
Debes informar al Banco de Occidente
!
usuario este costo Operaciones disponibles
Número identificación:
Banco Occidente

y preguntar si está “La operación tiene unOTPcosto de (0) cero pesos.


Número de cuenta:
Este valor será desconatdo Retiro
Consignación Pago a
de la cuenta bancaria.
de acuerdo, incluso terceros
¿Desea continuar?”
si este valor es de Valor consignación:
cero pesos $0.
Si la operación genera un costo mayor a
cero pesos, el usuario no debe
pagar nada en el PAP, porque este
valor será descontado por el banco
directamente de su cuenta.

CLIENTE ANÓNIMO

Corresponsales Bancarios Cuando los datos ingresados coinciden y la


información es correcta, la integración
Operaciones disponibles
!
Banco de Occidente con el banco valida que el número OTP
Número identificación:
“Datos ingresados en el formulario
Banco Occidente y el número de identificación del titular
de Pago
Número a terceros no coinciden
de cuenta:
Consignación
OTP
Retiro Pago a coincidan.
con la base de datos del banco, terceros
verifique con el usuario” De no coincidir, Sieweb abrirá el siguiente
Valor consignación:
mensaje y el pago no se podrá realizar.

Así mismo, el banco controla el tope del


valor a pagar.
Si el valor ha superado el tope máximo CLIENTE ANÓNIMO
de pago a terceros, el sistema emite un Corresponsales Bancarios
mensaje informando esta situación.
Banco de Occidente
!
tope mínimo por operación Operaciones disponibles
Número identificación:
Banco Occidente
“Ha superado OTPel tope máximo
Pago a
$10.000 Número de cuenta:
de pago a terceros establecido
Consignación Retiro por el banco”
terceros
Valor consignación:
tope máximo por operación

$600.000
tope máximo diario por usuario

$1.000.000

Si los datos de número de identificación y


número OTP coinciden en la integración
con el banco, se visualizará la pantalla CLIENTE ANÓNIMO
de confirmación del valor para Pago Corresponsales Bancarios
a terceros.

Confirmar pago
Operaciones disponibles
Banco Occidente

OTP
Forma de pago:
Consignación
Efectivo
Retiro Pago a
Total a pagar: $450.000 terceros

Si el usuario está de acuerdo con el costo


de la operación, confirma el valor a retirar
con el usuario y GRABA LA
OPERACIÓN.

Entrega el dinero físico al usuario y


solicita que cuente y verifique el
monto antes de retirarse de la caja.

Con la TRANSACCIÓN EXITOSA


CLIENTE ANÓNIMO entrega el soporte al usuario y solicita
Corresponsales Bancarios verificar la información contenida en la
misma y el dinero antes de retirarse.
Banco de Occidente
Operaciones disponibles
Número identificación:
!
Banco Occidente

OTP
Número de cuenta: Pago a
¡TRANSACCIÓNRetiro
Consignación
EXITOSA! terceros
Valor consignación:

ten en cuenta
Se imprimirá una sola tirilla como soporte de la operación y esta deberá ser entregada al usuario.

Si el usuario manifiesta alguna inconformidad con la información contenida en el soporte del pago
a terceros, infórmale que se debe comunicar con el banco y colocar la reclamación.

Se podrá realizar un retiro sin tarjeta desde $10.000.

El tope máximo por operación es de $600.000, pero el monto máximo diario por usuario es de
$1.000.000, podrás prestarle el servicio hasta completar su monto máximo diario.

Una vez grabado el retiro NO SE PUEDE REALIZAR NINGÚN TIPO DE MODIFICACIÓN,


pues ya no será posible cambiar ni los valores ni los datos de la operación.

No debes solicitar la tarjeta débito del usuario para realizar la operación de pago a
terceros, tan solo es necesario el número OTP.

A diferencia de las operaciones de pago que Efecty tiene con sus clientes NO se requiere la
presentación del documento de identidad, toma de huella ni la firma y custodia de la
tirilla de pago.
Pago de Permite al público en general el pago de facturas
correspondientes a obligaciones privadas o de

facturas
servicios públicos.
En la opción actual para realizar un recaudo se
agregaron los nuevos convenios pertenecientes al
Grupo Aval, los cuales se pueden consultar con el
recaudo
número de convenio o el nombre del cliente.

SERVIC
PÚBLIC IOS
Gracias a nuestra alianza de corresponsalía con Banco de Occidente,
OS
ahora contamos con más de 10.000 convenios de recaudo
de todo el Grupo Aval.

Es seguro que llegarán usuarios al Punto de Atención Efecty, con la


intensión de realizar el pago de sus facturas de algún nuevo
servicio que antes no recaudabamos.

En este caso, sigue estos pasos para verificar si ahora ese recaudo
está en nuestro portafolio y cómo realizar el recaudo.

En el Portafolio de Servicios / CLIENTE ANÓNIMO


cliente anónimo, haz clic en el
botón Recaudo Empresarial
para iniciar la operación.
Recuerda que aquí puedes
capturar el código de barras de la
factura, de esta manera cargas la
información del recaudo, pero si no
carga ingresa por la opción
“Ingresar Nuevo Recaudo”.

CLIENTE ANÓNIMO

Ingresa a los servicios de recaudo


haciendo clic en el botón
Ingresar Nuevo Recaudo.
Ingresar Nuevo Recaudo

Ingresar Recaudos COD

CLIENTE ANÓNIMO
Recaudo Empresarial
Nombre del Recaudo Valor

Ingresa por la opción de


“Agregar Recaudo”.
Cantidad Recaudos: 0
Total: $0.00
Agregar Recaudo

CLIENTE ANÓNIMO
Servicios Públicos Empresarial $
Corresponsales Bancarios
Código: Seleccione un proyecto
Proyectos: NOMBRE PROYECTO ?
Operaciones disponibles NOMBRE PROYECTO 1
NOMBRE: Banco Occidente
NOMBRE PROYECTO 2
OTP
Ingresa el número de convenio en
PRIMER APELLIDO: NOMBRE PROYECTO 3 Pago a
Consignación NOMBRE Retiro
PROYECTO 4 el campo código o selecciona el
SEGUNDO APELLIDO: terceros
TIPO DE DOCUMENTO:
NOMBRE PROYECTO 5 proyecto en el campo
NOMBRE PROYECTO 6
NO DE DOCUMENTO: NOMBRE PROYECTO 7
“seleccione un proyecto”.
REFERENCIA: NOMBRE PROYECTO 8
NOMBRE PROYECTO 9
NOMBRE PROYECTO 10
Valor:

CLIENTE ANÓNIMO
Servicios Públicos Empresarial $
Corresponsales Bancarios
Código: Seleccione un proyecto
Proyectos: 111 NOMBRE PROYECTO 506 ?
Operaciones disponibles
REFERENCIA: Banco Occidente
123456789
Ahora ingresa el número de Consignación
OTP
Retiro Pago a
referencia o realiza la captura terceros
del código de barras de la factura.

Valor: $0.00

CLIENTE ANÓNIMO

Corresponsales Bancarios
!Operaciones
Confirmar Recaudo Corresponsal
disponibles
Banco Occidente Confirma con el usuario el Nombre
OTP
Pago a del Proyecto e ingresa de nuevo la
NombreConsignación
Proyecto: NOMBRE PROYECTO 506
Retiro terceros referencia o captura de nuevo el código
Referencia: 123456789
de barras de la factura.

CLIENTE ANÓNIMO

Corresponsales Bancarios
Banco de Occidente
!
Operaciones disponibles
Sieweb valida si el Nombre del Número identificación:
Banco Occidente

Proyecto y la Referencia “Las referencias


Número de cuenta:
OTP no coinciden.
Pago a
Consignación
Por favor Retiro la referencia.
ingrese nuevamente ”
coinciden a las inicialmente terceros
ingresadas. En caso que no coincidan Valor consignación:
se genera el siguiente mensaje.

CLIENTE ANÓNIMO Si la validación es correcta, Sieweb


emite el valor a recaudar.
Corresponsales Bancarios
En caso que tengas alguna duda
VALOR para recaudar, podrás ingresar a
Operaciones disponibles
Banco Occidente la WIKI y consultar la matriz de
$0.00
Consignación
OTP
Retiro Pago a proyectos en el botón de
terceros corresponsalía.
SI EL SISTEMA GENERA VALOR
EN CERO, debes volver e ingresar el
valor de la factura.

CLIENTE ANÓNIMO
Servicios Públicos Empresarial $
En el campo asignado digita el Corresponsales Bancarios
Código: Seleccione un proyecto
valor correspondente a la factura Proyectos: 111 NOMBRE PROYECTO 506 ?
que vas a recaudar. Operaciones disponibles
Banco Occidente
REFERENCIA: 123456789

No es posible recibir una Consignación


OTP
Retiro Pago a
factura en cero pesos. terceros

Recuerda que el valor máximo a


recaudar es de $3.000.000 Valor: $0.00

CLIENTE ANÓNIMO

Corresponsales Bancarios
VALOR
Operaciones disponibles
Banco Occidente
$25.000.00
OTP Sieweb valida que el valor
Consignación Retiro Pago a
terceros ingresado sea mayor a cero y
emite la ventana de confirmación.

Verifica con el usuario que este


CLIENTE ANÓNIMO
sea el valor correcto antes de
continuar. Servicios Públicos Empresarial $
Corresponsales Bancarios
Código: Seleccione un proyecto
El usuario podría no estar de acuerdo con Proyectos: 111 NOMBRE PROYECTO 506 ?
el valor, si este campo es editable, Operaciones disponibles
Banco Occidente
REFERENCIA: 123456789
modifica el valor según la información OTP
Pago a
del usuario. Consignación Retiro terceros
Existen recaudos con el valor de
factura no modificable, si el usuario
no está de acuerdo con el valor, debes Valor: $25.000.00
indicarle que se comunique con la
empresa que expide la factura.

CLIENTE ANÓNIMO
Recaudo Empresarial
Nombre del Recaudo Valor
NOMBRE PROYECTO 506 $25.000.00
Sieweb permite realizar más de un
recaudo por operación, pregunta al
usuario si desea realizar otro recaudo y si
su respuesta es sí, haz clic en “Agregar
Recaudo”, repite los pasos del primer
Cantidad Recaudos: 1
Agregar Recaudo
Total: $25.000.00 recaudo y confirma la operación.

CLIENTE ANÓNIMO

Corresponsales Bancarios
!Operaciones
Confirmar Pago
disponibles
Confirma con el usuario el Banco Occidente

OTP
valor a recaudar y pregunta si Forma de Pago: Efectivo
Consignación Retiro Pago a
terceros
está de acuerdo. Total a Pagar: $25.000

CLIENTE ANÓNIMO
!
Para grabar la operación, solicita el
1 Transacción: 00000000111 N° Referencia: 123456789 dinero al usuario y verifica que el
monto cubra el valor a recaudar.
NO GRABES LA OPERACIÓN
Total a pagar: $25.000.00 HASTA NO RECIBIR Y CONTAR
Efectivo: $30.000 EL DINERO.
Cambio: $5.000.00

Con la TRANSACCIÓN EXITOSA


CLIENTE ANÓNIMO entrega el soporte al usuario y solicita
Corresponsales Bancarios verificar la información contenida y el
cambio antes de retirarse.
Banco de Occidente
Operaciones disponibles
Número identificación:
!
Banco Occidente

OTP
Número de cuenta:
Consignación Retiro Pago a
¡TRANSACCIÓN EXITOSA! terceros
Valor consignación:

ten en cuenta
WIKI SI el usuario manifiesta alguna inconformidad con la información contenida
en el soporte de recaudo, procede según lo establecido en el procedimiento
Reclamos Recaudo, el cual puedes consultar en la WIKI.
consideraciones Ten en cuenta estas importantes
consideraciones adicionales para la
operación de corresponsalía.

PARA REIMPRIMIR LA
ÚLTIMA OPERACIÓN
Ingresa por el menú
operaciones administrativas
/ opción reimpresión.

CONSULTA ÚLTIMAS
OPERACIONES
Ingresa por la opción Servicio al
cliente
/ consulta últimas operaciones
/ selecciona el concepto (Depósito,
retiro o recaudo corresponsalía)
/ selecciona la transacción a
reimprimir

recuerda
Las transacciones de corresponsalía se visualizan en los reportes del MDC
(Detalle, resumen y caratula) con los siguientes conceptos:

Consignación = Deposito
corresponsalía en el grupo de
ingresos.

Retiro y Pago a terceros = Retiro


Corresponsalía en el grupo de
egresos.

Pago de facturas (recaudo) = Recaudo


Corresponsalía en el grupo de
ingresos
módulo de Por la naturaleza de nuestra operación, estamos
expuestos a varios riesgos y actividades

sarlaft ilícitas por parte de terceros o bandas al margen de


la ley, es por esto que para Efecty, es de suma
importancia mantener fuertes controles
dispuestos para su prevención.

SARLAFT: Sistema de Administración del Riesgo


de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.

El objetivo de contar con un Sistema de Administración del


Riesgo LAFT es prevenir y controlar que nuestra
Organización no sea utilizada por personas o grupos
ilegales para lavar activos y financiar el terrorismo.

lavado de activos Trata de Secuestro Rebelión Extorción Enriquecimiento


El lavado de Activos busca dar personas extorsivo ilícito
apariencia de legalidad a bienes o
dinero provenientes de delitos
tipificados en el Código Penal Colombiano.

Tráfico Financiación Tráfico Delitos contra Delitos contra la


el sistema administración
de armas del terrorismo de drogas financiero pública

Financiación
del Terrorismo
La financiación del terrorismo busca
destinar bienes o dinero de Grupos de Grupos Grupos
Terroristas
delincuencia armados terroristas
origen lícito o ilícito para nacionales e
organizada al margen nacionales o
internacionales
financiar actividades terroristas. de la ley extranjeros

Al ser el lavado de activos y la financiación del terrorismo conductas consideradas delitos, las
consecuencias a las que como compañía estamos expuestos se pueden resumir en:

Suspensión
y cancelación Exclusión de
Persecución de la personería fuente de Bloqueo Mala o Pérdida de
penal jurídica financiación internacional la Reputación

Continuidad del Pérdida del Hacer parte Pérdida de Procesos penales


negocio patrimonio de Rumores relaciones internos a quien
(Extinción de dominio) Comerciales sabiendo omita los
controles

Para evitar todos los riesgos, debes conocer los tres tipos de operaciones que podrían llegar a
materializar el SARLAFT dentro de nuestra organización. Siempre debes estar atento a ellas:

operaciones inusuales
ejemplo
Un Usuario envía un giro por un valor

!
Operaciones cuya cuantía o cuantioso; el especialista en
características no guardan servicios le solicita el documento
relación con la actividad de identidad (cédula de ciudadanía)
económica de los usuarios o para realizar la operación.
que, por su número, por las
cantidades o por sus características El Usuario la entrega, sin embargo,
particulares o especiales, se salen cuando el especialista le hace
de los parámetros de preguntas tales como: ¿Me confirma
normalidad. el número de documento, la fecha de
nacimiento y fecha de expedición del
documento? El Usuario responde
incorrectamente.

operaciones sospechosas
ejemplo
Son operaciones cuya cuantía o
características no guarden relación
con la actividad económica de los Un usuario envía giros a nombre de
usuarios y son sospechosas terceras personas, al indagar sobre
cuando la confrontación de este tipo operaciones, argumenta que está
las operaciones detectadas haciendo favores a múltiples amigos, sin
como inusuales con la embargo, no existe una relación
información del usuario, aparente entre lo que está girando
puede conducir a presumir, con el y los beneficiarios de estas
buen criterio del Especialista, si es operaciones.
sospechosa o no.

operaciones intentadas
Operación que se configura cuando
¿? ejemplo
Un usuario envía giros habitualmente a
se tiene conocimiento de la diferentes destinatarios que
intención de una persona, natural o coinciden con la misma dirección y
jurídica, de realizar una teléfono.
operación determinada como
sospechosa, pero no se El sistema de información Sieweb Live del
perfecciona o finaliza, cuando punto de atención al público le solicita
quien intenta llevarla a cabo desiste ampliar la información debido a que ha
de la misma, o porque los superado los montos de control
controles establecidos o definidos establecidos, el usuario se pone nervioso
no permitieron realizarla. porque no conoce ni el origen ni el
destino de los giros, decide no
diligenciar el formato y se va.

Debes estar siempre atento a cualquier intento por parte de usuarios para realizar
algún tipo de operación sospechosa, ten en cuenta estas SEÑALES DE ALERTA que
te ayudarán a identificar una operación irregular:

Personas, remitentes del giro o destinatario del pago de un giro, que


se muestran nerviosos, duden en las respuestas y/o consultan
datos que traen escritos, al preguntarles por la información requerida
para su envío o pago de giro.

No registra ninguna dirección con el


argumento de que es un transeúnte.

Remitente o Destinatario de un giro


que se niegan a justificar el
origen de fondos para la operación.

Remitente de giros reiterados que se


niega a actualizar la información
básica ya suministrada.

Las bandas criminales al margen de la ley, usan distintas modalidades para hacer parecer legal ese dinero
producto de actos ilícitos, para este fin intentan usar compañías legales como Efecty, tratando de legalizar sus
dineros a través de nuestra operación.

Estas son algunas tipologías delictivas, a las cuales debes estar atento al momento de prestar nuestros servicios
y prevenir la afectación de nuestro Sistema de Administración del Riesgo LAFT.

Testaferrato
Persona que suplanta, encubre o se disfraza ilegalmente haciéndose pasar por otra persona,
prestando su nombre e identidad, con el ánimo de ocultar la procedencia de los recursos.

Fraccionamiento
Consiste en dividir el dinero en pequeñas sumas y que no
alcanzan el límite establecido para exigir el diligenciamiento
de los formularios que señalan la procedencia, documentación
adicional o que obligue su reporte a las entidades de vigilancia y control,
de acuerdo con el monto y tipo de operación.

carpeteo
Es el pago de giros a terceros diferentes a los beneficiarios, que conocen los datos del giro y logran el pago a
cambio de una propina al cajero debido a que los beneficiarios reales no se presentan.

pitufeo
Es el envío y el pago de numerosos giros,
por lo general por montos bajos, pagados a
beneficiarios que se prestan para cobrarlos y luego
entregarlos a la misma persona perteneciente a una
banda delictiva. Sus datos poseen características
comunes como: familiares, similares direcciones,
mismos números de teléfono.

Como colaboradores Efecty tenemos un papel de suma importancia dentro de


nuestro Sistema de Administración del Riesgo LAFT.

Nuestro ROL frente al Riesgo de Lavado de Activos


y Financiación del Terrorismo es el de:

Así mismo, seguir y cumplir el procedimiento y políticas de SARLAFT

¿Qué debes reportar?


Todas las operaciones sospechosas, inusuales e intentadas.

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¿cómo reportar?
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En SIGE – KAWAK está disponible el formato Reporte de Operación ón re gi Ciu


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Resum

Envía el reporte físico (en sobre cerrado a nombre del proceso de Gestión de Riesgo), Firma de
l colabo
rador

favor anexar soportes si se tienen.

informar
Efecty como compañía ha destinado un canal de
comunicación para la Gestión del Riesgo, que puedes
usar en casos que consideres se pueda ver vulnerado
nuestro Sistema de Administración de Riesgo LAFT.
operaciones.sospechosas@efecty.com.co
gestion.riesgos@efecty.com.co

ten en cuenta
Siempre estar atento a cualquier actividad inusual por parte de los clientes y usuarios.

Desconfía de excusas poco coherentes, respuestas inseguras y actitudes que parezcan sospechosas.

Cuando enroles, captura de manera correcta la información mínima de nuevos usuarios.

Reserva absoluta de la información de clientes y usuarios, nunca suministres estos


datos a terceros que quieran investigar por alguien en específico.

Desconfía de las llamadas extrañas y no entregues información.

Abstente de hacer giros a personas que no conoces a tu nombre o para realizar


operaciones a nombre de otra persona o empresa.

Desconfía y no te prestes para fraudes.

Documenta todas las operaciones que realices.

Duda siempre de negocios fáciles.

Identifica siempre las Señales de Alerta.

Has terminado el Curso virtual de Corresponsal Bancario Efecty.


Recuerda realizar la evaluación en la plataforma para adquirir tu calificación y aprobar el curso.

UCE
I HAVE A DREAM
universidad corporativa
Para más información o resolver dudas:
comunícate directamente con la Regional.

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