QUÉ ES LA GESTIÓN DE TESORERÍA Y CÓMO TENERLA BAJO

CONTROL
La correcta gestión de la tesorería de las empresas es un factor determinante del
éxito de las organizaciones, ya que quedarse sin liquidez constituye uno de los
principales motivos para el cierre de las empresas.
Conoce qué es y cómo gestionar la tesorería de tu empresa
Detallamos cuáles son las principales funciones a realizar para controlar la tesorería
Una empresa puede vender mucho y tener un alto margen de beneficios, pero
esto no significa necesariamente que tenga que disponer de liquidez para afrontar
sus pagos. Es más, puede suceder que cuanto más venda, si el margen no es
suficiente, más cerca se encuentre de fin de su actividad. Además, puede suceder
que la corriente de ingresos y gastos no se adecue al flujo de entradas y salidas de
dinero de la empresa.
La tesorería es un caballo de batalla del día a día de muchas empresas, ya
que garantizar la liquidez necesaria en cada momento, al tiempo que se obtiene
rentabilidad por los excedentes de tesorería, no es una tarea fácil.
Una de las premisas de una eficiente gestión de tesorería es el tener un
exhaustivo control de los cobros y los pagos, cobrando lo antes posible y
procurando financiarse con los proveedores, algo que no es tarea fácil, ya que los
clientes, sobre todo si son importantes, pueden imponer, dentro de ciertos límites,
plazos amplios para el pago de los créditos comerciales, mientras que
determinados proveedores pueden exigir, incluso, los pagos al contado.
¿Qué es la gestión de tesorería?
La gestión de la tesorería de una empresa consiste en la optimización de la
liquidez, con el fin de garantizar la disponibilidad de los fondos necesarios para la
realización de los pagos comprometidos por la empresa en la divisa adecuada y en
el momento preciso.
Para garantizar esta disponibilidad, los tesoreros de las compañías deben realizar
las gestiones que sean necesarias con las entidades financieras para
conseguir financiar las operaciones de la empresa cuando sea preciso, así como
tener en cuenta la fecha valor de las operaciones para no incurrir en costosos
descubiertos.