DIPLOMADO

SARLAFT: SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DEL

LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
ACTIVIDAD SEMANA 1

Nombre Completo
Diplomado SARLAFT
Grupo

1. Actividad: Posterior a la lectura de los documentos, la revisión del video y la lectura que
aquí se plantea, por favor realice un ensayo que exprese su opinión sobre el lavado de activos
y la financiación del terrorismo al interior de las economías.

La actividad debe ser enviada al correo del Tutor

Lectura Complementaria:
Tomado de: http://www.eltiempo.com/economia/empresas/empresas-en-contra-del-lavado-de-
activos/16706127

Empresas, a blindarse frente al lavado de

activos
Se estima que el 45 % del lavado de activos lo genera el narcotráfico, pero no es la única
actividad ilícita en esto.

Los negocios inmobiliarios, de vehículos, juegos de suerte y azar, de giros, así como algunas
multinacionales son, después del financiero, los blancos más apetecidos por quienes se
dedican al lavado de activos.

Aunque este flagelo se asocia, por lo general, a delitos como el narcotráfico, lo cierto es que
involucra actividades como el secuestro, la extorsión, la venta de armas y todo tipo de
actividades ilícitas que generan recursos a los que sus autores buscan darles apariencia de
legalidad por cualquier medio.

“El 45 por ciento (del lavado de activos) puede ser narcotráfico, pero una parte importante
es el movimiento de divisas ilegales que nacen de otras actividades como la corrupción, la
trata de personas y la extorsión, entre otros”, sostiene Miguel Gómez, director del ‘Primer
congreso Laft América: sector real frente al lavado de activos y financiación del terrorismo’,
que se realiza entre hoy y mañana en el Club Metropolitan de Bogotá.
Aunque varios renglones de la economía han adoptado medidas para blindarse frente al
fenómeno, el sector financiero trabaja en ello desde hace más de dos décadas, es claro que
esta es una labor que requiere de la participación conjunta de todas las empresas e
instituciones para lograr una mayor efectividad en su control y eventual erradicación.

David Schwartz, presidente de la Asociación Internacional de Banqueros de Florida (Estados

Unidos) y uno de los principales oradores del congreso, sostiene que Colombia, en especial
su sector financiero, han dado pasos importantes frente al lavado de activos, pero advierte
que es necesario que otros renglones de la economía se vinculen a esta lucha pronto y de
forma decidida.

“No es una tarea sencilla ni económica, pero es necesaria. Una de las mejores herramientas
que deben implementar los empresarios del sector real es un conocimiento profundo de sus
clientes y del origen de los recursos que mueve a través de sus negocios”, dice.

Gómez, por su parte, agrega que desde el 2010 las empresas están en la obligación de contar
con un oficial de cumplimiento, es decir, un profesional independiente encargado de reportar
cualquier operación, situación o movimiento sospechoso ante la Unidad de Información y
Análisis Financiero (Uiaf).
“No sabemos cuántas empresas faltan por implementar esos protocolos, pero las de giros
postales, apuestas y juegos de azar ya lo están haciendo para cumplir con la ley”, precisa el
directivo.

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