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FACULTAD DE NEGOCIOS
INTERNACIONALES Y MARKETING
Biocare
TRABAJO DE INVESTIGACIÓN
AUTORES
ASESOR
A nuestras familias, por todo su apoyo incondicional en todo este tiempo y por su
confianza, paciencia y amor brindado.
I
AGRADECIMIENTOS
II
RESUMEN
En este negocio proponemos mejorar el cuidado íntimo de las mujeres mediante un producto
que no irrite la piel y no produzca infecciones, ya que está elaborada con fibras de algodón
con un valor agregado que es el componente de vitamina E libre de químicos y plástico.
Además esta toalla higiénica es biodegradable, es decir que será fácil de eliminarse con el
tiempo, no como las toallas convencionales que demoran en degradarse y que contaminan el
medio ambiente.
Este producto está dirigido a mujeres entre las edades de 13 a 59 años que menstrúan y que
sean de los niveles socioeconómicos A y B. La empresa tendrá sus operaciones en Lima
metropolitana, sus ingresos serán por la venta del producto en sus diversos puntos de venta
y contará con dos presentaciones de acuerdo al flujo menstrual de la mujer.
III
Biocare
ABSTRACT
In this business we propose to improve the intimate care of women through a product that
does not irritate the skin and does not produce infections, since it is made with cotton fibers
with an added value that is the component of vitamin E free of chemicals and plastic. In
addition, this hygienic towel is biodegradable, meaning that it will be easy to remove over
time, not like conventional towels that take time to degrade and that contaminate the
environment.
This product is aimed at women between the ages of 13 to 59 who menstruate and who are
from socioeconomic levels A and B. The company will have its operations in metropolitan
Lima, their income will be for the sale of the product in its various outlets and will have two
presentations according to the woman's menstrual flow.
IV
TABLA DE CONTENIDOS
1 INTRODUCCIÓN ....................................................................................................... 1
V
5.2.3 Tamaño de mercado operativo (target) ....................................................... 29
5.3 ESTRATEGIAS DE MERCADO ............................................................................... 29
5.3.1 Segmentación ................................................................................................. 30
5.3.2 Posicionamiento ............................................................................................. 30
5.4 DESARROLLO Y ESTRATEGIAS DE MARKETING MIX .......................................... 31
5.4.1 Estrategia de producto / servicio .................................................................. 31
5.4.2 Diseño de producto / servicio ........................................................................ 32
5.4.3 Estrategia de precios (Análisis de costos, precio de mercado) .................. 34
5.4.4 Estrategia comunicacional ............................................................................ 35
5.4.5 Estrategia de distribución ............................................................................. 38
5.5 PLAN DE VENTAS Y PROYECCIÓN DE DEMANDA ................................................. 38
5.6 PRESUPUESTO DE MARKETING ........................................................................... 40
VI
7.2 NATURALEZA DE LA ORGANIZACIÓN.................................................................. 54
7.2.1 Organización .................................................................................................. 54
7.2.2 Diseño de puestos ........................................................................................... 54
7.3 POLÍTICAS ORGANIZACIONALES ........................................................................ 62
7.4 GESTIÓN HUMANA ............................................................................................... 63
7.4.1 Reclutamiento, selección, contratación e inducción ................................... 63
7.4.2 Capacitación, motivación, evaluación de desempeño ................................. 64
7.4.3 Sistema de remuneración .............................................................................. 64
7.5 ESTRUCTURA DE GASTOS DE RRHH .................................................................. 64
VII
ÍNDICE DE TABLAS
VIII
ÍNDICE DE FIGURAS
IX
Figura 30. Distribución de las instalaciones ........................................................................ 48
Figura 31. Mapa de procesos ............................................................................................... 50
Figura 32. Diagrama pert ..................................................................................................... 51
Figura 33. Inversión en activos fijos ................................................................................... 52
Figura 34. Gastos pre-operativos ......................................................................................... 53
Figura 35. Gastos de ventas ................................................................................................. 53
Figura 36. Costos del servicio de fabricación ..................................................................... 53
Figura 37. Organigrama....................................................................................................... 54
Figura 38. Funciones de proceso del Administrador ........................................................... 56
Figura 39. Diagrama de flujo de administración ................................................................. 56
Figura 40. Funciones del jefe de marketing ........................................................................ 57
Figura 41. Flujo de procesos de la gestión de marketing .................................................... 57
Figura 42. Funciones del jefe de finanzas ........................................................................... 57
Figura 43. Flujo de procesos financieros ............................................................................. 58
Figura 44. Funciones del ingeniero de producción.............................................................. 59
Figura 45. Flujo de procesos de ingeniero de producción ................................................... 60
Figura 46. Funciones del jefe de logística ........................................................................... 61
Figura 47. Flujo de procesos logísticos ............................................................................... 61
Figura 48. Gastos administrativos ....................................................................................... 64
Figura 49. Características de los activos fijos ..................................................................... 66
Figura 50. Activos fijos de la empresa ................................................................................ 66
Figura 51. Depreciación y amortización ............................................................................. 67
Figura 52. Proyección de ventas mensual ........................................................................... 68
Figura 53. Crecimiento de las ventas .................................................................................. 69
Figura 54. Costo del servicio de fabricación ....................................................................... 69
Figura 55. Presupuesto de marketing .................................................................................. 69
Figura 56. Gastos operativos y gastos pre-operativos ......................................................... 70
Figura 57. Presupuesto de gasto administrativo .................................................................. 71
Figura 58. Presupuesto anual de gastos administrativos ..................................................... 71
Figura 59. Capital de trabajo ............................................................................................... 71
Figura 60. Cuadro de inversiones y estructura de deuda ..................................................... 72
Figura 61. Amortización de la deuda y Tasa de interés ...................................................... 73
Figura 62. Estado de situación financiera............................................................................ 74
X
Figura 63. Estado de resultados ........................................................................................... 74
Figura 64. Flujo de caja ....................................................................................................... 75
Figura 65. Flujo financiero .................................................................................................. 75
Figura 66. Tasa para hallar el wacc ..................................................................................... 76
Figura 67. Tasa cok y wacc ................................................................................................. 76
Figura 68. Indicadores ......................................................................................................... 77
Figura 69. Indicador del TIR ............................................................................................... 78
Figura 70. Indicador del PRI ............................................................................................... 78
Figura 71. Análisis de sensibilidad ...................................................................................... 80
Figura 72. Análisis por escenario ........................................................................................ 80
Figura 73. Probabilidad que el proyecto sea rentable .......................................................... 81
Figura 74. Probabilidades. Por EST.UC3M, 2019. ............................................................. 81
Figura 75. Determinación del punto de equilibrio............................................................... 82
Figura 76. Riesgos cualitativos............................................................................................ 82
XI
1 INTRODUCCIÓN
El siguiente proyecto cuenta con una estructura de 8 partes. La primera parte cuenta con los
aspectos generales del negocio, como es que surge la idea y quienes conforman el equipo de
trabajo para desarrollarlo. La segunda muestra el planeamiento estratégico de la empresa,
análisis externo, análisis interno, misión, visión, FODA, objetivos estratégicos. La cuarta
parte tiene información acerca de la investigación del mercado y su validación, mostrando
resultados los cuales sean favorables para poder llevar a cabo el proyecto. La quinta parte
contiene todo el desarrollo del marketing, definiendo su mercado objetivo y sus estrategias
de acuerdo a segmentación posicionamiento. La sexta parte muestra el plan de operaciones,
el diseño de las instalaciones, el planeamiento de la producción, estructura de costos y gastos
operativos. Séptima parte desarrolla la estructura organizacional y de recursos humanos.
Octava y última parte la cual ya muestra todo el trabajo de investigación en su plan
económico – financiero, planteando supuestos y creando los estados financieros iniciales de
la empresa, así como su flujo de caja para así demostrar si el proyecto es realmente rentable
a través de indicadores los cuales resultarán de gran ayuda para tomar la decisión de invertir
en el negocio.
1
2 Aspectos generales del negocio
Esta idea surge de las necesidades que tienen las mujeres de usar toallas higiénicas durante
su ciclo menstrual, ya que existe una solución con la cual no muchas mujeres están
satisfechas puesto que no a todas les cae bien usar las toallas convencionales que están a la
venta. Es por ello que pensamos en esta necesidad.
Las toallas higiénicas contienen una gran cantidad de productos tóxicos (Emol, 2018), estos
productos convencionales a lo largo de los años, pueden producir problemas en la salud, uno
de ellos es el síndrome de Shock Tóxico (Índex, 2018), esto no es de conocimiento de
muchas mujeres, ya que en los empaques no indican el proceso por el que pasan para su
fabricación, la cual también genera un gran impacto en cuanto a la contaminación del medio
ambiente puesto que dichas toallas son difíciles de degradarse (Instituto nacional de mujeres
de México, 2018). Es por eso que la idea surge para hacer que las mujeres tomemos
conciencia no sólo de lo que estamos usando, si no, también de lo que estamos desechando.
Y así es como nace BIOCARE una toalla higiénica hecha a base de productos naturales.
2
2.2 Descripción del producto /servicio a ofrecer
Toalla hecha de algodón biodegradable, la cual previene las irritaciones en la piel gracias a
su composición y vitamina E. Con sus principales beneficios las hará sentir más cómoda,
fresca y protegida, ya que cuenta con diversas presentaciones en cuanto a sus tamaños, tanto
para personas con flujo normal, regular y abundante.
Figura 2. Canvas
Segmento de clientes
3
- Mujeres de 18 a 59 años de edad, que están pendientes de su bienestar y cuidado
personal íntimo, que buscan productos de calidad y comodidad para asegurar el
cuidado personal.
Propuesta de valor
- Toalla higiénica eco amigable compuesta con productos naturales que cuidan la piel.
- Prevención de infecciones, es súper importante usar productos de buena calidad y
sobretodo que no cuente con materiales que inflamen a las mujeres y que no originen
infecciones vaginales.
- Vitaminas E ayuda combatir las infecciones y desinflama la picazón y ardor.
Para que esta relación sea fundamental ofreceremos los medios necesarios para que nuestro
segmento de cliente pueda resolver su necesidad. Esto se inicia con la percepción que tenga
el cliente con nuestro producto. Se ha detallado la forma de cómo llegar a ellos:
- Que nuestro producto sea Eco amigable hechos a bases de materia prima de algodón,
lo cual las haga sentir en confianza con la naturaleza.
- Personalizada en diferentes tamaños y diseños para cada etapa de desarrollo de la
mujer. Lo cual las hará sentir protegidas y seguras durante su ciclo menstrual.
Canales
Para poder dar a conocer nuestra propuesta de valor a nuestros segmentos de clientes,
usaremos los siguientes canales:
4
- Web, ahora son más las personas que podrán conocer nuestra propuesta de valor, por
este medio daremos a conocer más de ellos desde su composición hasta donde lo
pueden adquirir.
- Facebook
- Instagram
- YouTube
- Supermercado
- Bodegas
- Farmacia
Ventas
Actividades clave
Los procesos más importantes para desempeñar las actividades necesarias de nuestro
producto.
5
- Almacenaje, si bien la fabricación del producto se desarrollará mediante un tercero,
una parte se quedará en el almacén de ellos y otra la llevaremos a nuestras oficinas
donde tendremos un almacén para nuestros productos terminados, asimismo se
guardará la materia prima para luego ser entregada a nuestros fabricantes.
Recursos clave
En este bloque se describirán los recursos más importantes que se necesitan para el
funcionamiento del modelo de negocio:
Alianza clave
Estructura de costos
Los costos que se necesitan para que el modelo de negocio pueda empezar a operar:
6
2.3 Equipo de trabajo
7
Giovanna Cancho Palacios, soy alumna del 9no ciclo de la
carrera de contabilidad, en la actualidad laboro en el área de
contabilidad. Actualmente laboro en la empresa 3eriaza. Entre
mis habilidades puedo destacar la persistencia y constancia para
obtener los resultados deseados. Además me adapto rápido a los
cambios. Uno de mis aportes para este proyecto será la
dedicación, así mismo aportare mis conocimientos en el área de
finanzas.
8
3 PLANEAMIENTO ESTRATÉGICO
El rol del estado peruano es fundamental para atraer la inversión, de esta manera se inicia
los proyectos de inversión. Pero últimamente el ámbito político está envuelto en escándalos
de corrupción que afecta a los tres poderes del estado, tanto es así que el presidente de la
república Pedro Pablo Kuczynski renunció al cargo y asumió el segundo vicepresidente
Martín Vizcarra, así mismo el poder judicial también está envuelto en temas de corrupción
luego de que algunos audios fueron revelados, de esta manera el ruido político afecta a las
inversiones públicas, ya que es una amenaza no solo para el país sino también para las
empresas, esto impide el crecimiento del PBI, las inversiones se detienen. También existe
problemas externos “es que hay un factor de riesgo que escapa de las manos del Gobierno.
La guerra comercial entre Estados Unidos y China ha generado nerviosismo en los mercados
y presionado a la baja el precio de los metales, lo que afecta directamente la inversión
minera” (RPP, 2018).
Por otro lado, mientras la política está resolviendo los temas de corrupción, el 19 de
diciembre de 2018 fue publicado en el Diario el Peruano la Ley 30884 “Ley que regula el
plástico de un solo uso y los recipientes o envases descartables” dicha ley promueve la
reducción del consumo de bolsas poliméricas. Los supermercados, autoservicios entre otros
tendrán un plazo no mayor de 3 años para reemplazarlos por bolsas reutilizables. De esta
manera se busca disminuir el impacto de la contaminación ambiental que ha generado estos
residuos de plástico en las zonas como los ríos, el mar y los bosques. Además, los jóvenes
son los más interesados en que este tipo de iniciativas lleguen a dar a luz (Minam, 2018).
9
3.1.1.2 Social - Cultural
Según fuente INEI el último censo realizado en el 2017 alcanza los 31.2 millones de personas
siendo así el 52% de mujeres en lima metropolitana entre las edades 13 a 59 en los sectores
A Y B.
3.1.1.3 Económico
El pronóstico para este año 2019 según el Banco Mundial y FMI en la economía peruana,
nos indica que la tasa de crecimiento será superior al 4%. Asimismo según FocusEconomics,
consultora encargada de analizar comportamientos de economías en cuatro continentes
señalan que la economía deberá expandirse sólidamente, respaldada por la fuerte demanda
interna y las ventas externas sostenidas de productos básicos. Asimismo nos indican que los
10
gastos de los consumidores serán impulsados respecto al incremento del empleo en el país.
En cuanto al PBI indican que ven un aumento del 3.8% en este año 2019.
Otro factor importante para nuestro análisis es el incremento de empleo en las mujeres, el
cual creció el doble en el trimestre de (Enero- Febrero- Marzo) del año 2018. La población
femenina incrementó en 1.4% (29,300 personas); mientras que la población masculina
disminuyo en 0.5% (14,100 personas) (INEI, 2018).
3.1.1.4 Medioambiental
11
El Perú está regulado por el Ministerio del Ambiente (MINAN) que fue creado el 13 de
mayo de 2008 por el Decreto Legislativo N° 1013. Asímismo, en el mismo periodo se
creó el Organismo de Evaluación y Fiscalización Ambiental – OEFA .
Por otro lado, la cultura en nuestro país ha ido cambiando respecto al cuidado del medio
ambiente, en la actualidad las personas son más conscientes sobre la importancia que debe
de existir en la igualdad entre los hombres y el cuidado del medio ambiente.
Asimismo, “Cada mujer usa en promedio 11 000 toallas y/o tampones en su vida. Por tal
motivo, un total de 5, 750, 000,000 unidades de estos productos desechables van a dar a la
basura o drenajes…Una toalla higiénica tarda aproximadamente 500 años en degradarse”
(
Entrepreneur, 2010)
Mediante esta cita, podemos entender cuánto daño causa al medio ambiente, ya que estos
productos están hechos de dioxinas y químicos. Por lo que genera preocupación al
Ministerio del Ambiente (MINAN).
3.1.1.5 Tecnológico
“El Perú está retrasado en cuanto a tecnología. Aún no aparece en el cuadro de tecnología e
innovación del mundo. Por encima de nosotros están países como Venezuela, Brasil” (Cjava,
2016) Si bien, el país para poder destacar en lo tecnológico, debe de formar buenos
profesionales en sistemas, los cuales puedan aportar en nuevas ideas, innovar y crear, no
sólo pensar en adquirir equipos. En el Perú existen personas con mucha capacidad y
conocimientos, sólo falta inversión y la actitud ante la tecnología.
12
En cuanto a lo tecnológico en nuestro análisis, hacemos hincapié que podemos innovar no
sólo hablamos de crear algo nuevo, sino de hacer que nuestra idea de negocio pueda generar
un gran impacto.
MATRIZ DE 5 FUERZAS DE PORTER
Poder de negociación de los
Puntaje Promedio Análisis
clientes
Actualmente existen productos similares pero con precios
Costos de cambio de Proveedor 2
relativamente alto en el mercado.
Concentración de Clientes 2 Cuenta con amplio prospectos de clientes
El producto muestra caracteristicas que lo diferencias de la
Diferenciación 3 2.2
competencia.
Información acerca del negocio 2 Amplia informacion del rubro.
Poca identificacion de la marca puesto que es nueva en el
Identificación de la marca 2
mercado.
Poder de negociación de los
Puntaje Promedio Análisis
provedores
Al ser un país productor de algodón se puede negociar la
Concentración de proveedores 4
compra a un precio menor en el mercado.
Disponibilidad de productos Existen productos sustitutos con diferentes presentaciones
2
sustitutos pero no brindan los mismos beneficios.
Impacto de los productos 3 Potencial recurso en el producto final.
3
Importancia del volumen de Es fundamental realizar mayor volumen de compra puesto
3
compra para los proveedores que es menor el costo.
El cambio de proveedor representa un reajuste para la
Costos de cambio 3 empresa, ya que el algodón es muy solicitado en el medio
local.
13
Rivalidad entre competidores
Puntaje Promedio Análisis
actuales
Compite con marcas nacionales y transnacionales en el
Concentración 4
mercado local.
Diferenciación entre los Existe una variedad de modelos de productos de cuidado
3
productos íntimo pero Biocare muestra beneficios únicos en el mercado.
Los costos de cambio de proveedor no es percibido por los
Costos de cambio 2
clientes.
3.2
Actualmente el mercado de productos o servicios
Crecimiento de demanda 4
biodegradables o sostenible esta en crecimiento.
Barreras de salida 3 Existen pocas barreras de entradas para nuevas marcas.
Intereses estratégicos 3 El principal interés es la expansión global.
Amenaza de ingreso de nuevo
Puntaje Promedio Análisis
competidores
Ventas por volumenes a los principales canales Metro, Wong
Economías de escala 4
entre otros supermecados.
Es poco común la comercialización del producto, por ello la
Curva de experiencia 2
curva de aprendizaje es intermedia.
Necesidades de capital 3 La Inversión del capital es alto para la introdución al mercado.
3.0
Costo al cambiar de proveedor 2 Es poco probable el cambio de proveedor.
Es primordial conseguir canales de distribución para la venta
Acceso a canales de distribución 3
del producto.
El producto de cuidado personal íntimo para mujeres muestra
Diferenciación de producto 4 beneficios o caratecristicas únicas que los diferencian de los
demás productos.
Amenaza de productos
Puntaje Promedio Análisis
sustitutos
Existen algunos productos sustitutos de las cuales no brindan
Disponibilidad de sustitutos 3
beneficios para el cuidado íntimo personal.
Precio relativo entre el Actualmente los productos sustitutos muestran precios altos
2
producto ofrecido y el sustituto en el mercado a diferencia del producto.
1.3 Los productos sustitutos no son recomendable para el uso y
calidad y sostenibilidad 1 cuidado intimo de las mujeres ya que la materia prima es
toxica para la piel a diferencia de la propuesta.
Costos de cambio para el El costo de cambio es intermedio por el beneficio de la
2
cliente propuesta.
14
FUERZAS PROMEDIO Nivel
Poder de Negociación de los
2.2 Medio
Clientes
Poder de Negociación de los
3 Alto
Proveedores
Rivalidad entre competidores
3.2 Alto
actuales
Amenaza de Ingreso de Nuevos
3.0 Medio
Competidores
Amenaza de productos sustitutos 1.3 Bajo
Matriz estratégica de Porter
Poder de Negociación
de los Clientes
4
3
2.2
2
Amenaza de productos Poder de Negociación
sustitutos 1 3 de los Proveedores
1.3
0
15
Las ventajas competitivas en cuanto al análisis interno dentro de la organización se basarán
en actividades y/o procesos por áreas, las cuales a lo largo de su desarrollo generarán valor
al producto.
Producción:
Este proceso es uno de los más importantes en la empresa, puesto que consiste en transformar
la materia prima en producto terminado, este servicio se va a tercerizar.
Esta área se encarga de adquirir la mejor materia prima natural, como lo es nuestro principal
componente el algodón, así como también la adquisición de suministros y otros materiales
que sean necesarios para el desarrollo del producto. Pero siempre, al menor costo para
obtener rentabilidad y así generar una ventaja o estrategia competitiva. El diseño de la
presentación del producto será elaborado por el área de marketing, que luego será enviado a
la imprenta.
Marketing y ventas:
Almacenaje y distribución:
Una vez realizada la producción, esta será almacenada (local alquilado donde funciona la
empresa, ambiente separado del desarrollo del producto) para luego ser distribuida a los
puntos de venta. Para llevar un mejor orden y control se deberá llevar un kárdex con las
entradas y salidas de los productos en el almacén. La distribución será programada de
acuerdo al orden de despacho de los productos. Para el traslado del producto este será
mediante un servicio que nos brindará un tercero.
16
3.2.2 Actividades de apoyo
Esta actividad primaria, es uno de los más importantes en la empresa puesto que la constante
investigación y desarrollo de mejora del producto se basará en las necesidades de nuestro
segmento de clientas. Enfocarnos en desarrollar un producto con materiales 100% naturales
y que cumplen con nuestras dos principales funciones, la primera que es mantener protegidas
y libre de incomodidades a las mujeres en su ciclo menstrual, y la segunda cuidar el medio
ambiente. Los productos estarán a cargo de un ingeniero de materiales quién se encargará de
desarrollar el producto.
Recursos Humanos:
Administración:
CADENA DE VALOR
17
Figura 10. Cadena de valor
18
BIOCARE FODA
FORTALEZAS DEBILIDADES
FACTORES INTERNOS F1 EQUIPO DE TRABAJO ALTAMENTE COMPETITIVO. D1
MARCA AÚN NO ESTA POSICIONADA EN EL MERCADO
NACIONAL
F2 CONSTANTE COMUNICACIÓN CON PUBLICO OBJETIVO D2 DEPENDENCIA DE UN SOLO INGENIERO DE MATERIALES
DESARROLLO DEL PRODUCTO CON COMPONENTES
F3 D3 ALTOS COSTOS EN PRODUCCIÓN
NATURALES.
FACTORES EXTERNOS F4 ENFOQUE EN EL CUIDADO DEL MEDIO AMBIENTE. D4
POCO PERSONAL EN EL ÁREA DE PRODUCCIÓN Y
MARKETING
ESPECIALIZACION EN PROTECCION DE ZONA INTIMA
F5 D5 BAJO STOCK DE MATERIALES
FEMENINA
OPORTUNIDADES ESTRATEGIAS FO ESTRATEGIAS DO
INCREMENTO DE PERSONAS QUE CUIDAN EL MEDIO F1,O1: ANALIZAR EL PODER ADQUISITIVO DEL CONSUMIDOR DE
O2 D1,O2: CREAR UNA ESTRATEGIA DE MARKETING MAS GRANDE
AMBIENTE NIVEL SOCIOECONOMICO " C " .
F2,O4: UTILIZAR NUESTRAS REDES SOCIALES PARA CAPTAR LA
ADOLESCENTES QUE SON CONCIENTES DEL MEDIO
O3 ATENCIÓN DE LAS MUJERES QUE ESTEN AUMENTANDO SUS
AMBIENTE
INGRESOS ECONÓMICOS.
INCREMENTO DE EMPLEO A MUJERES QUE LES GENERA F3,02: REALIZAR CAMPAÑAS INFORMATIVAS DE NUESTROS
O4
MAYORES INGRESOS COMPONENTES NATURALES A LOS ADOLESCENTES.
F5,A1: RESALTAR NUESTRA MÁXIMA PROTECCION ANTE LOS
A1 PRODUCTOS SUSTITUTOS D1,A1: AUMENTAR LA FUERZA DE MARKETING
PRODUCTOS SUSTITUTOS.
F2,A4: AUMENTAR LA PUBLIDAD EN LAS ZONAS DONDE SE D2,A5: CAPTAR MAS INGENIEROS, CON ELLO INCREMENTAR LA
A2 LOS PUNTOS DE VENTA SEAN FIELES A LA COMPETENCIA
ENCUENTRE LA COMPETENCIA CON MAYOR FUERZA. DIVERSIFICACIÓN DEL PRODUCTO.
NUEVAS MARCAS EN EL MERCADO CON NUEVO VALOR
A3 F3,A5; FIDELIZAR A LOS CLIENTES CON LOS PRODUCTOS NATURALES.
AGREGADO
A4 COMSUMIDORES FIELES A LA COMPETENCIA
EL INGRESO AL MERCADO DE LA COMPENTENCIA
A5
OFRECIENDO MEJORES OFERTAS Y MEJORES PRECIOS
3.4 Visión
Ser al año 2025 una empresa líder en higiene y cuidado íntimo femenino eco amigable.
3.5 Misión
19
Estrategia de diferenciación: BIOCARE, desarrollará esta estrategia, dado que será la
primera toalla higiénica en ser 100% biodegradable, sin químicos y con vitamina E. El
producto está dirigido a todas las mujeres que inician su ciclo menstrual, brindándoles un
producto de máxima calidad, seguridad y confiabilidad.
Financiero
Procesos
Recursos
Cliente
20
4 INVESTIGACIÓN / VALIDACIÓN DE MERCADO
Variables de segmentación
Demográfica:
Son hijas de Padres de familia con poder adquisitivo de nivel socio económico A y B.
Psicográfica:
Conductual:
Geográfica:
21
Mayor concentración del perfil en la ciudad de Lima Metropolitana en zona 7.
Variables de segmentación
Demográfica:
Mujeres de nivel socio económica A y B, que se sientes agobiadas por el daño del uso de las
toallas higiénicas que a su vez provoca infecciones en una zona delicada para las mujeres.
Asimismo, las toallas están elaboradas con material sintético que irrita la piel.
Psicográfica:
Conductual:
22
Geográfica:
Los principales supuestos los hemos separado en los dos segmentos de clientes y son los
siguientes:
Adolecente
Adultas
23
- No hay variedad de tamaños: En el caso de las mujeres adultas las diferencias
físicas son más marcadas, mujeres muy delgadas, delgadas, gruesas, muy gruesas,
etc. y en la actualidad se maneja un tamaño estándar para todo su público,
ocasionando que las toallas les queden muy grandes o muy pequeñas.
- Sienten que no cuidan el medio ambiente: Cada vez que realizan el cambio de
toalla y tengan que desechar el producto, las mujeres cargo de conciencia por ser una
colaboradora al calentamiento global y la intoxicación al planeta.
- No absorben todo el flujo: En varios testimonios se indicaron que las toallas no
tienen el nivel de absorción para las grandes cantidades de flujo menstrual.
- Cambiarse varias veces al día: La situación de estar cambiándose hasta 5 o 6 veces
al día las toallas resulta incómodo y fastidioso para las mujeres
- Producen infecciones: Se han detectado ocasiones en las que tener una toalla con
flujo sumado con el sudor de la parte íntima, se transforme en infecciones leves o
severas.
- Produce comezón (más riesgoso): Los bordes de la toalla o que las alas no estén
bien sujetas ocasiona la picazón, asimismo, la misma actividad diaria ocasiona que
las toallas se froten en la parte íntima ocasionando la picazón.
Hipótesis de la solución:
Las toallas higiénicas están elaboradas con tela biodegradable compuestas por fibras
adsorbentes de algodón 100%, libre de plásticos y componentes toxico para la piel. En la
base estará cubierto por tela de algodón para evitar el escurrimiento del flujo, así mismo
tendrá un plus extra para el cuidado de las damas, puesto que se agregara capsulas de
vitamina E que ayuda a combatir las infecciones y previene las irritaciones y picazón. Por
último en la zona de las alas tendrá un broche para sujetar y unir la toalla con la trusa para
una mayor comodidad.
24
BIOCARE, presenta dos variedades de toallas higiénicas biodegradables desechables tanto
en modelos, tamaños y diseños con tela de algodón, las cuales están certificadas libres de
persevantes, dioxina, plástico, perfumes, materiales sintéticos, derivados del petróleo,
alcohol, parabenos, fenoxietanol y formaldehído, agentes que lastiman la zona íntima e
irritan la piel.
Las entrevistas se realizaron a 30 mujeres entre las edades de 12 a 50 años para conocer su
opinión acerca del uso de las toallas higiénicas convencionales.
25
4.4 Informe final: Elaboración de tendencias, patrones y conclusiones
- Las mujeres no están conforme con el uso de las toallas convenciones. Porque no
encuentran la toalla ideal
- Confirmamos que los más jóvenes tienen mayor interés por el cuidado del
medioambiente.
- Que en su mayoría de las mujeres entrevistadas tienen el flujo menstrual abundante,
por ellos solicitaron toallas higiénicas con mayor poder de absorción.
26
5 PLAN DE MARKETING
Lograr una tasa de conversión del 30% de los leads generados en las campañas digitales que
se realicen en las redes sociales.
Al tercer año, el objetivo será colocar nuestro producto en 15 puntos de ventas y mantener
una satisfacción del 70% en las encuestas.
27
5.2.2 Tamaño de mercado disponible
En el siguiente cuadro podremos segmentar a nuestro público objetivo considerando solo las
edades de 13 a 59 años en Lima Metropolitana, dando como resultado la cantidad de
6´950,736.
Perfil del cliente
Total de mujeres en Lima metropolitana 5,260,196
52%
Total personas de 13 a 59 años de edad en Lima metropolitana 3,614,383
Mujeres Eco‐friendly 23% 831,308
“Alrededor del mundo se están realizando investigaciones que buscan descifrar a los
consumidores que prefieren productos ecológicos. Ello, es de interés para empresas que
buscan lograr la preferencia de este tipo consumidores y también para los Estados que buscan
promover estilos de vida sostenibles en su población. Un estudio del Instituto de Opinión
Pública de la PUCP, publicado en el 2009, indica que el 23% de la población de Lima compra
frecuentemente productos ecológicos” (PUCP, 2013).
Con esta información podremos realizar una segmentación adecuada para la estimación del
nuestro mercado objetivo.
28
Nuestro mercado disponible será de 823,315 mujeres de Lima Metropolitana entre las edades
de 13-59 años y que son Eco Friendly.
Nuestro mercado objetivo por ahora sólo serán las mujeres de la ciudad de Lima
metropolitana entre las edades de 13 hasta los 59 años de los niveles socioeconómicos A y
B los cuales están agrupados en Lima Moderna.
Con el resultado previsto el público objetivo será de 110,029 mujeres entre las edades de 13-
59 años que residan en Lima Moderna (NSE A y B) y que sean Eco Friendly.
29
5.3.1 Segmentación
La segmentación de mercado de Biocare está, dirigida a mujeres entre las edades de 13- 59
años de edad que vivan en Lima Metropolitana (NSE Ay B) y que tengan la necesidad
fisiológica en su ciclo menstrual. Nuestro segmento lo dividiremos en dos, tanto
adolescentes (13-17 años) y mujeres adultas (13-59 años), las cuales busquen sentirse
seguras y cómodas al usar un producto natural, que sientan interés y sobretodo preocupación
por el cuidado del medio ambiente.
Tenemos como meta poder llegar a más mujeres de los NSE C, y así ampliar el segmento de
mercado puesto que consideraremos que en cada año varia el movimiento de los niveles
socioeconómicos. Esto es un indicio de que Biocare puede llegar a ser la marca preferida de
muchas mujeres.
Figura 17. Estructura socioeconómica de personas por departamento. Por CPI, 2017.
5.3.2 Posicionamiento
30
En la actualidad, existen muchos productos comerciales, la principal marca líder en el país
es Nosotras, pero Biocare es un producto distinto, hecho con materiales naturales y libres de
plástico. En el mercado se ha encontrado un producto que es similar al nuestro, pero no es
muy conocido, lo que nos daría una oportunidad para ingresar al mercado con mucha fuerza.
Se espera tener la aceptación del producto estableciendo las siguientes acciones, y así poder
hacer conocida la marca Biocare para muchas mujeres y formar parte de sus vidas:
- Ofrecer ofertas como pague menos por más, y así adjuntar dos toallas más
adicionales a la presentación original.
- Realizar presentaciones en los colegios e informar acerca del producto ofreciendo
muestras gratis a las alumnas.
- Crear el Facebook de Biocare promocionando el producto y sus beneficios al usarlos.
Una de las características diferencial que ofrece este producto es que contiene vitamina E y
que ayuda a prevenir las infecciones vaginales, desinflamando, aliviando la picazón y ardor.
31
Además, contiene 100% fibra de algodón de esta manera las mujeres se sentirán más segura
y confiadas en sus días de ciclo menstrual. Es más, se caracteriza por ser innovador porque
pensamos lo que ellas necesitan y entendemos sus necesidades que fueron recogidas en
entrevistas respecto a la deficiencia que presentan las toallas higiénicas convencionales. Por
otro lado, el mercado de mujeres eco friendly se encuentra en etapa de crecimiento, puesto
que son las jóvenes quienes están más interesados en cuidar el medio ambiente, el cual es un
factor de oportunidad para la marca.
por ello la marca brindará confianza con respecto a sus productos de toallas higiénicas eco
amigable hecho de materiales naturales. Para llegar al público objetivo desarrollará
publicidad en medios digital y campañas publicitarias.
BIOCARE son productos 100% biodegradables de higiene para el cuidado femenino, el cual
permite que la mujer se sienta protegida y cómoda durante su periodo menstrual.
32
Figura 20. Empaque Biocare
33
CARACTERISTICA:
BIOCARE al ser un producto innovador busca satisfacer la necesidad del consumidor y así
poder definir a su público objetivo, de esta manera se determinó el precio del producto. Es
así que se obtendrá un margen de ganancia apropiada para mantenerse en el tiempo con sus
operaciones.
CUADRO COMPARATIVO DE PRECIOS
AIRIZ DE NATRACARE
PRODUCTO BIOCARE S/
TIENZ S/ S/
Toalla estándar 25.00 66.00 40.00
toalla regular 28.00 10.50 45.00
34
Figura 21. Comparativo de precios
Se desarrollará spots publicitarios en las 3 redes sociales para dar a conocer el producto a
través de la publicidad y así poder llegar al público. BIOCARE contara con una página de
Facebook donde podremos interactuar con los usuarios como mensajes, comentarios,
35
recibir sugerencias. Además, los usuarios podrán realizar visitas constantes y así enterarse
más del producto que se está ofreciendo.
Instagram,
- Se realizará tendencia promocional para crear eventos acerca del cuidado del medio
ambiente y promover los atributos del producto.
36
Figura 24. Fanpage de Biocare
CAMPAÑA DE PUBLICIDAD
ACTIVACIONES
- Prueba de suavidad
- Prueba de adsorción
PÁGINA WEB
37
La página web es www.biocare.com se podrá apreciar los diferentes productos que
ofrecemos, así como también videos, fotos siempre mostrando la calidad del producto,
además las promociones que se van a realizar. Es más la página está vinculada con nuestras
redes sociales.
38
- Crear un canal de contacto web de ayuda, consejos y recomendaciones para las
clientas que presentas dudas ante el producto.
- Otorgar descuentos de productos a las clientas que muestran mayor preferencia por
la marca.
- Hacer seguimiento de cierre de venta a los potenciales clientes.
STANDAR ene-2020 feb-2020 mar-2020 abr-2020 may-2020 jun-2020 jul-2020 ago-2020 sep-2020 oct-2020 nov-2020 dic-2020
Q 450 464 477 492 516 552 591 638 702 772 850 935 TOTAL
P S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00
TOTAL S/.11,250.00 S/.11,587.50 S/.11,935.13 S/.12,293.18 S/.12,907.84 S/.13,811.39 S/.14,778.18 S/.15,960.44 S/.17,556.48 S/.19,312.13 S/.21,243.34 S/.23,367.68 S/.186,003.28
REGULAR ene-2020 feb-2020 mar-2020 abr-2020 may-2020 jun-2020 jul-2020 ago-2020 sep-2020 oct-2020 nov-2020 dic-2020
Q 380 391 403 415 436 458 481 514 550 589 648 713 TOTAL
P S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00
TOTAL S/.10,640.00 S/.10,959.20 S/.11,287.98 S/.11,626.62 S/.12,207.95 S/.12,818.34 S/.13,459.26 S/.14,401.41 S/.15,409.51 S/.16,488.17 S/.18,136.99 S/.19,950.69 S/.167,386.11
TOTAL GENERAL S/.21,890.00 S/.22,546.70 S/.23,223.10 S/.23,919.79 S/.25,115.78 S/.26,629.73 S/.28,237.44 S/.30,361.85 S/.32,965.99 S/.35,800.30 S/.39,380.33 S/.43,318.37 S/.353,389.39
PRODUCTO ene-2020 feb-2020 mar-2020 abr-2020 may-2020 jun-2020 jul-2020 ago-2020 sep-2020 oct-2020 nov-2020 dic-2020
% crcimiento AÑO 1 STANDAR 3% 3% 3% 5% 7% 7% 8% 10% 10% 10% 10%
S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00
Cantidad 450 464 477 492 516 552 591 638 702 772 850 935
% crcimiento AÑO 1 REGULAR 3% 3% 3% 5% 5% 5% 7% 7% 7% 10% 10%
S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00
Cantidad 380 391 403 415 436 458 481 514 550 589 648 713
Suponiendo que se ejecutara el inicio el 1 de enero del año 2020, las actividades del proyecto.
Se ha considerado un incremento de las demanda de los productos Biocare, en los primeros
meses, sin embargo a partir de julio se muestra un crecimiento del 30% debido a alianzas
estratégicas con retail.
39
5.6 Presupuesto de marketing
PRESUPUESTO DE MARKETING
TOTAL INVERSIÓN
ITEM DESCRIPCIÓN CANTIDAD P.UNITARIO VECES DETALLE TOTAL INVERSIÓN
X ITEM
1 Recusos humanos S/.12,000.00
ComMunity manager (part time) 12 S/.1,000.00 1 Mensual S/.12,000.00
2 Publicidad S/.25,800.00
Diseño spots publicitarios (redes sociales) S/.0.00
Facebook 12 S/.450.00 2 Mensual S/.10,800.00
Instagrant 12 S/.400.00 2 Mensual S/.9,600.00
Twitter 12 S/.400.00 1 Mensual S/.4,800.00
Mantenimiento de Pagina web 1 S/.600.00 1 Anual S/.600.00
3 Campañas S/.850.00
Campaña de exibicion de muestra de produto 1 S/.50.00 5 dias S/.250.00
Campaña de activacion para las mujeres 1 S/.200.00 3 Anual S/.600.00
4 Merchandising S/.1,350.00
Flyers (volantes) 3000 S/.0.15 1 Anual S/.450.00
Stand 1 S/.900.00 1 Anual S/.900.00
TOTAL S/.40,000.00
6 PLAN DE OPERACIONES
40
En la siguiente etapa se detalla los pasos a seguir por los colaboradores de Biocare para que
los productos se encuentren en los puntos de ventas a través de la elaboración de un plan de
operaciones efectivo.
Cabe recalcar que para lograr que se concreten de manera satisfactoria todos los pasos el
proyecto Biocare busca desarrollar un plan de operaciones único que pueda adaptarse a las
necesidades de los potenciales clientes y clientes. Es así que en cada paso a seguir, partiendo
por la recepción hasta que el cliente abandone el punto de venta.
Para lograr el correcto abastecimiento de los puntos de ventas y el local propio, cada semana
se revisará los registros de movimientos de cada modelo y la antigüedad del stock que se
tiene en el almacén. Asimismo, el responsable de ventas se encargará de revisar el
agotamiento de stock por cada modelo que se tiene (regular y estándar).
6.1.1 Calidad
41
- No utilizar químicos para eliminar las plagas.
- Realizar la cosecha de forma manual para obtener el algodón más limpio.
- No utilizar plástico en el transporte hacia la empresa de producción.
Proveedor de producción.
Para entregar al cliente el producto con la mejor calidad y alcanzar los niveles óptimos de
satisfacción, se han definido 2 políticas con sus respectivas actividades, se demuestra a
continuación.
Cada colaborador de Biocare debe estar enfocado en velar siempre por el cuidado del
medioambiente, de tal manera encontrar nuevas alternativas de mejoras.
Enfoque a la perfección.
Tanto los proveedores como los colaboradores de Biocare, tienen que estar enfocados en
obtener los productos con la mayor perfección posible, cada detalle hasta colocar el producto
en los mostradores de tiendas tienen que ser revisados continuamente. De esta manera los
clientes sentirán que los productos son de una calidad superior.
6.1.2 Procesos
Como se había mencionado antes, Biocare cuenta con 1 proceso dividido en 06 actividades
claves, los cuales se llevan a cabo de la siguiente manera:
42
El personal de Biocare realizará un análisis de la demanda en cada punto de venta, además
de revisar el presupuesto que se tienen para realizar el pedido al proveedor.
El proveedor tiene 48 horas para entregar del pedido realizado en las oficinas de Biocare que
también cumplen la función de almacén. En caso de incumplir con el tiempo pactado se
aplicará la penalización al proveedor.
El personal de calidad revisará cada caja entregada con el proveedor revisando, la correcta
entrega del producto, en esos puntos tenemos:
El correcto embalado
Para ello se abrirá un producto por cada casa para ser revisados al detalle, en caso encontrar
una incidencia, será devuelta la caja al proveedor para su posterior regularización.
Luego de verificar la calidad de los productos se realizará la distribución entre los puntos de
ventas en el mismo momento que acabe la revisión.
43
Figura 27. Abastecimiento de punto de venta
6.1.3 Planificación
La puesta en marcha del proyecto Biocare sería ejecutada a partir del 02 de Enero de 2020,
con los debidos ajustes correspondientes en cuanto a la coyuntura económica y a otras
variables que afecten el análisis PESTEL, sin embargo el esquema de negocio se mantendría
y por el contrario, cabe la posibilidad de implantar mejoras antes del lanzamiento al
mercado.
6.1.4 Inventarios
Por cada solicitud que se realice al proveedor, se realizará un pedido adicional del 10% para
ser almacenados y estos puedan servir como apoyo ante un quiebre de stock en los puntos
de ventas. Para lograr que los productos que se muestren en los puntos sean fresco y lejos de
su fecha de vencimiento, se aplicara el método de inventarios FIFO (“First In, First Out”)
que se refiere a que el primer lote de mercadería ingresada al almacén será el primer lote en
ser atendido a los puntos de ventas.
44
6.2 Diseño de Instalaciones
Biocare contará con una oficina la cual será alquilada, en esta oficina se encontrarán las áreas
administrativas y de ventas. Asimismo se contará con un pequeño almacén para guardar la
mercadería ya producida.
Costo: Depende de la ubicación se tendrá que evaluar el costo del alquiler de la oficina.
Área del local: Las dimensiones del local deben de contar con divisiones tanto para las áreas
administrativas, ventas y el almacenaje. Contar con los estacionamientos según norma.
Santa Anita:
- 130 mts2
- 01 baño
- 1° piso
- 03 ambientes
- 03 estacionamientos
- Precio de alquiler s/2,100
La Victoria:
- 125 m2
45
- 01 baño
- 04 ambientes
- 02 estacionamientos
- Precio de alquiler s/3,300
Ate:
- 110 m2
- 01 baño
- 02 ambientes
- Precio de alquiler s/2,296
Coworking:
Se revisarán las propuestas de los inmuebles, y se tomará una decisión luego de revisar los
factores de evaluación y así decidir cuál de los inmuebles se alquilará.
Mapa de Ubicación:
46
Figura 29. Mapa google
47
Figura 30. Distribución de las instalaciones
Las toallas higiénicas eco amigables desechables serán elaboradas a base de la materia prima
de fibra de algodón extraída por proveedores al sur del país, con el fin de aminorar costos y
reducir tiempos, por ello se trabajará con proveedores regionales.
Nombre Comercial:
48
Biocare
- Tiene una suave cubierta con vitamina E que ayuda a mantener la piel intima
protegida y libre de irritaciones.
- Composición totalmente Biodegradable que ayuda a mejorar el medio ambiente que
ya se encuentra muy afectado con las toallas convencionales.
98% algodón
1% papel procesado
1% vitamina E
Procesos estratégicos
Seguimiento
Cli Cli
ent Solicitud de Solicitud de producción Entrega del producto ent
materia prima al proveedor final al almacén
e e
49
Procesos de apoyo
Tabla 1
Análisis pert
tiempo tiempo tiempo tiempo
Actividad Precedente
optimista probable pesimista esperado
A 8 10 12 10
B 4 6 8 6
C A,B 24 35 48 35
D C 2 3 4 3
E D 3 4 5 4
F E 3 5 8 5
G F 2 3 4 3
50
0 10 10
A
0 0 10
10 35 45 45 3 48 48 4 52 52 5 57 57 3 60
INICIO C D E F G FIN
10 0 45 45 0 48 48 0 52 52 0 57 57 0 60
0 6 6
B
4 4 10
51
Contaremos con cuatro proveedores, realizando visitas mensuales para verificar el
cumpliendo de los acuerdos pactados en los contratos:
Inversiòn de activos fijos y depreciaciòn
(En soles sin IGV)
Años
Valor
Activo Fijo Cantidad unidad Costo Unitario Costo Total depreciaciò
Depreciaciòn
n
Activos fijos tangibles
Computadora de escritorio 3 Und 1,400.00 4,200.00 5 840.00
Estante documentos 1 Und 250.00 250.00 5 50.00
Mesa (almacèn) 2 Und 600.00 1,200.00 5 240.00
Silla de visita 2 Und 70.00 140.00 5 28.00
Silla de escritorio 3 Und 170.00 510.00 5 102.00
Impresora laser 1 Und 700.00 700.00 4 175.00
Escritorio melamine 3 Und 300.00 900.00 5 180.00
Activos fijos intangibles
ERP - Contable Administ 1 Und 700.00 700.00 6 116.67
Licencia (antivirus) 1 Und 400.00 400.00 1 400.00
Total Activos Fijos 9,000.00 2,131.67
52
GASTOS PRE-OPERATIVOS
MES ANUAL
ALQUILER DEL LOCAL 2,500.00 30,000.00
GARANTIA DEL LOCAL (1 MESES) 3,000.00 3,000.00
DEPRECIACION 145.83 1,749.96
AMORTIZACION 9.17 110.04
LUZ 120.00 1,440.00
AGUA 70.00 840.00
INTERNET 140.00 1,680.00
13,945.00 46,780.00
GASTOS DE VENTAS
CONCEPTO P Q TOTAL S/
CAMPAÑAS DIGITALES(FACEBOOK, INSTAGRAM,TWITER) S/. 2,100.00 12 S/. 25,200.00
CAMPAÑA DE MUESTRA S/. 250.00 1 S/. 250.00
CAMPAÑA ACTIVACIÓN (SUPERMERCADOS) S/. 200.00 2 S/. 400.00
TOTAL S/. 25,850.00
53
de vida. Asimismo cumplir con la visión “Ser en el año 2025 una empresa líder en higiene
y cuidado íntimo femenino eco amigable”
Biocare tiene como objetivo dentro de su organización cumplir con valores corporativos,
promoviendo el respeto hacia los colaboradores de la empresa, clientes y proveedores. Ser
responsables con el medio ambiente y con nuestra sociedad, así como cumplir con nuestro
marco ético y legal.
7.2.1 Organización
El administrador General estará a cargo de la empresa, será el representante legal y tendrá
a su mando a la recepcionista, la cual será de apoyo para todas las demás áreas. Luego estarán
los jefes de las áreas de Finanzas, Marketing y ventas, así como de Logística. El jefe de
logística tendrá a su mando al Ingeniero de planta para poder hacer las coordinaciones del
desarrollo del producto.
54
- Proporcione información de manera escrita las funciones, procesos, procedimientos,
responsabilidades de cada cargo.
- Tener una guía para llevar el control de todos los procesos.
- Orientar al personal nuevo y en servicio para facilitar la incorporación en sus
funciones.
- Poner en orden el trabajo.
- Describir las políticas de trabajo.
MANUAL DE PUESTOS
Administrador
El administrador realizará dos funciones, tanto la administrativa como las funciones del área
de marketing.
Se detallan a continuación:
55
Figura 38. Funciones de proceso del Administrador
56
Figura 40. Funciones del jefe de marketing
INICIO
Coordinación con
logísticas
Revisión de
inventario
No ¿Exceso de Si Planifica la
Marketing
FIN inventario en
promoción
el almacén
Se establece la promoción Desarrolla campaña
publicitaria del Elabora el plan
de los productos en los de marketing
canales de venta producto
Administrador general
Reporta las ventas
Coordinación con
Solicitud de autorización
solicitud y el plan de
para desarrollar la
aprobada marketing
promoción
FIN
Unidad: Finanzas
Puesto: Jefe de Finanzas
Reporta a: Gerente general
Supervisa a: Analistas
Objetivo del puesto:
obtener mayor rentabilidad empresa y maximizar las ventas
Funciones:
1. El área de finanzas recepciona la información que es enviada por el área de
contabilidad para luego ser validado en el sistema, asimismo se realiza el
procedimiento en lo que corresponde cobros y pagos, aplicando las políticas
internas de la empresa como el pago a proveedores 15 y 30 días, así también para
obtener mayor liquidez, el cobro a clientes será 15 a 30 días, además se solicita la
autorización para el pago de planillas al personal.
Competencias:
Alto nivel de orden
Manejo de presión
Compromiso con la calidad y trabajo en equipo
Manejo de las buenas practicas logísticas
57
Figura 43. Flujo de procesos financieros
58
Unidad: Administración General
Puesto: Ingeniero de planta
Reporta a: Gerente general
Supervisa a: Operarios
Objetivo del puesto:
Supervisar y controla la calidad desde la producción hasta el producto final.
59
FLUJOGRAMA DE PROCESOS
Ingeniero de producción
Ingeniero de
Logistica Finanzas Almacén Planta
producción
Inicio
Solicitud de
materia prima
cordina la
repceción de la
materia prima
Recepciona la Ingreso de la
materia prima mercaderia
en sus para la
instalaciones producción
Control del
proceso para
el desarrollo
del producto
control de
calidad
Fin
60
Unidad: Administración General
Puesto: Jefe de Logística
Reporta a: Gerente general
Supervisa a: Operarios
Objetivo del puesto: Supervisar cada fase del proceso de las operaciones logísticas para lograr el
abastecimiento adecuado a los puntos de ventas
Funciones: 1. Coordinar con el area de Marketing y finanzas la cantidad de unidades
que realizará el proveedor para la semana de abastecimiento.
2.
Supervisar el cumpliento de los proveedores en los tiempos pactados y la
calidad de los productos entregados.
3. Verificar la rotación de los productos manteniendo un stock fresco.
4. Realizar la proyeccion de compras mensuales a los proveedores de
materia prima y producción.
5. Verificar las salidas de stock, que solo sea con guia o factura.
6. Capacitar e instruir al operario.
7. Proponer mejoras para disminuir los tiempos de abastecimiento.
Perfil del Ocupante Conocimientos:
Licenciado en administración, negocios internaciones; Ingeniero industrial
Experiencia en puesto similar de 2 años
Conocimientos en procesos logísticos
Conocimientos en analisis de indicadores de control
Competencias:
Alto nivel de orden
Manejo de presión
Compromiso con la calidad y trabajo en equipo
Manejo de las buenas practicas logísticas
Indicadores Presupuesto de compras
Rotación de inventarios
Tiempos de entregas a los puntos de ventas
MARKETING Y
PROVEEDOR PRODUCCION ALMACEN TRANSPORTE PUNTO DE VENTA
FINANZAS
Inicio
CALCULO DE
COMPRA
SEMANAL
VISITA DE VERIFICACION
VERIFICACION DE INVENTARIO
Fin
CONFIRMACION
DE LA CANTIDAD
No Y BUEN ESTADO CARGADO DE LAS ASIGNACION DE
RECLAMO DE UNIDADES DE ESPACIO EN EL
DAÑOS O SOLICITADO
TRANSPORTE PUNTO DE VENTA
DIFERENCIAS
si
PLANIFICACION
ALMACENAMIENTO
DE RUTA
61
7.3 Políticas organizacionales
Política medio-ambiental
En las instalaciones de Biocare y los puntos de ventas donde se encuentren los productos
Biocare solo se utilizarán insumos naturales y/o reciclables, las bolsas serán de papel al igual
que la publicidad.
Política de Calidad
El primer lote comprado será el primer lote en ser despachado a los puntos de ventas, no se
utilizará el 2do lote de mercadería si aún no es consumido el 1er lote de mercadería de esta
manera el cliente siempre tendrá sus productos frescos y sin riesgos de que estos estén
caducados.
Política de pagos
Los proveedores serán pagados en 5 y 30 días luego de haber entregado los productos en los
puntos acordados, en el caso del proveedor de algodón, será considerado desde la fecha que
le entrega la materia prima la planta de producción. En el caso del proveedor de producción,
cuando la mercadería es recibida en el almacén de Biocare. Solo en caso excepciones
coordinadas con la gerencia general se podrán realizar pagos a 60 días.
Política de RRHH
62
Todo nuevo colaborar que ingrese a Biocare tiene que estar enfocado en el cuidado del medio
ambiente y con las buenas prácticas de reciclaje. Asimismo, ellos serán capacitados en el 1er
día de sus labores.
El proceso inicia con la revisión y recolección de los curriculum, los cuales fueron
seleccionados mediante avisos en la página de Bumeran.com, luego de seleccionarlos CV se
llaman a los candidatos para el puesto requerido, pasan una primera entrevista en la cual se
toman pruebas psicológicas y de competencia según el puesto. Las personas que pasen estas
pruebas pasan a una segunda la cual es realizada por el jefe inmediato.
Una vez que se decide la persona con el perfil requerido y que haya pasado las pruebas y
entrevistas, se procede con la contratación, para esto es necesario que la persona contratada
presente sus antecedentes penales y judiciales, que llene sus datos en la ficha que se le es
entregada.
La forma de contratación empieza con un contrato de 03 meses como periodo de prueba, una
vez pasado este periodo se le vuelve a contratar por un periodo mayor en este caso de 06
meses, y así sucesivamente.
63
Luego de la contratación, se realiza la inducción al puesto la cual está a cargo del jefe
inmediato, el cual le hará entrega de un manual con los procedimientos para el desempeño
de las funciones según el puesto.
BIOCARE contara con beneficios sociales para sus trabajadores, como 15 días de
vacaciones, Essalud, ya que pertenece al régimen MYPE quien le permite gozar de estos
beneficios al régimen laboral que pertenece como microempresa. Asimismo los pagos se
realizarán por trasferencia bancaria cada fin de mes.
64
8 PLAN ECONÓMICO – FINANCIERO
Para elaborar el plan económico financiero del proyecto Biocare, se están tomando en cuenta
los siguientes supuestos generales:
65
Figura 49. Características de los activos fijos
Se cuenta con una inversión en activos fijos por un valor de S/ 9,000, puesto que se considera
como activo fijo tangibles a los bienes cuyo valor supere el ¼ de la UIT, teniendo en cuenta
que el valor de la UIT a su cuarta parte, según lo indicado la Superintendencia Nacional de
Aduanas y de Administración Tributaria (SUNAT).
66
DEPRECIACION Y AMORTIZACION DE ACTIVOS FIJOS
Tasa Depreciaciòn
Rubros Cantidad Costo unitario Sub-total
depreciaciòn anual
Computadoras de escritorio 3 S/ 1,400 S/ 4,200 25% S/1,050.00
ERP - Contable Administrativo 1 S/ 700 S/ 700 10% S/ 70
Licencia (antivirus) 1 S/ 400 S/ 400 10% S/ 40
S/ 5,300
La proyección del crecimiento mensual está relacionado con los objetivos planteados por el
área de marketing con un promedio del 11% de crecimiento en el primer año.
67
BIOCARE - EXPRESADO EN SOLES
TOTAL
Medida Estándar M1 M2 M3 M4 M5 M6 M7 M8 M9 M10 M11 M12 CANTIDA
D TOTAL
Q 320 330 343 367 396 436 484 547 639 748 898 1,077 6,584
P S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00 S/.25.00
TOTAL S/.8,000.00 S/.8,240.00 S/.8,569.60 S/.9,169.47 S/.9,903.03 S/.10,893.33 S/.12,091.60 S/.13,663.51 S/.15,986.30 S/.18,703.98 S/.22,444.77 S/.26,933.72 S/.164,599.31
TOTAL
Medida Regular M1 M2 M3 M4 M5 M6 M7 M8 M9 M10 M11 M12 CANTIDA
D TOTAL
Q 280 288 300 321 347 381 423 478 560 655 786 943 5,761
P S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00 S/.28.00
TOTAL S/.7,840.00 S/.8,075.20 S/.8,398.21 S/.8,986.08 S/.9,704.97 S/.10,675.47 S/.11,849.77 S/.13,390.24 S/.15,666.58 S/.18,329.90 S/.21,995.87 S/.26,395.05 S/.161,307.33
TOTAL GENERAL S/.15,840.00 S/.16,315.20 S/.16,967.81 S/.18,155.55 S/.19,608.00 S/.21,568.80 S/.23,941.37 S/.27,053.74 S/.31,652.88 S/.37,033.87 S/.44,440.64 S/.53,328.77 S/.325,906.64
68
Las ventas se calcularán en base al estudio de mercado realizado al crecimiento del consumo
de mercado de cosméticos e higiene personal (Copecoh, 2018).
Costo de fabricacion Año 2020 Año 2021 Año 2022 Año 2023
Fabricaciòn estándar S/38,187 S/40,096 S/42,101 S/45,469
Fabricaciòn regular S/34,566 S/36,294 S/38,109 S/41,158
Materia prima (algodón) S/18,947 S/19,895 S/20,889 S/22,561
TOTAL S/91,700 S/96,285 S/101,099 S/109,187
Presupuesto de marketing
CONCEPTO P Q TOTAL S/
Campañas digitales (facebook, instagran, twiter) S/. 2,100.00 12 S/. 25,200.00
Campaña de muestra S/. 250.00 1 S/. 250.00
Campaña activación (supermercados) S/. 200.00 2 S/. 400.00
Total S/. 25,850.00
Presupuesto de Marketing Año 2020 Año 2021 Año 2022 Año 2023
Campañas digitales(facebook, instagram,twite S/25,200 S/25,200 S/25,200 S/25,200
Campaña de muestra S/250 S/250 S/250 S/250
Campaña activación (supermercados) S/400 S/400 S/400 S/400
Total S/25,850 S/25,850 S/25,850 S/25,850
69
Gastos operativos
Concepto P Q M1 M2 M3 M4 M5 M6 M7 M8 M9 M10 M11 M12 TOTAL
Impresora hp 1 700.00 700.00 700.00
Escritorio melamine 5 300.00 1,500.00 1,500.00
Silla de escritorio 5 170.00 850.00 850.00
Estantes documentos 2 250.00 500.00 500.00
Mesa (almacèn) 2 600.00 1,200.00 1,200.00
Silla visita 3 70.00 210.00 210.00
Constitucion de la empresa 1 1,200.00 1,200.00 1,200.00
Licencia de funcionamiento 1 800.00 800.00 800.00
Gastos de instalaciòn oficina 1 1,000.00 1,000.00 1,000.00
Alquiler de local 1 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 30,000.00
Garantia de local (1 mes) 1 3,000.00 3,000.00 3,000.00
Depreciaciòn 1 87.50 145.83 145.83 145.83 145.83 145.83 145.83 145.83 145.83 145.83 145.83 145.83 145.83 1,749.96
Amortizaciòn 1 9.17 9.17 9.17 9.17 9.17 9.17 9.17 9.17 9.17 9.17 9.17 9.17 9.17 110.04
Luz 1 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 1,440.00
Agua 1 70.00 70.00 70.00 70.00 70.00 70.00 70.00 70.00 70.00 70.00 70.00 70.00 70.00 840.00
Internet 1 140.00 140.00 140.00 140.00 140.00 140.00 140.00 140.00 140.00 140.00 140.00 140.00 140.00 1,680.00
Total 13,945.00 2,985.00 2,985.00 2,985.00 2,985.00 2,985.00 2,985.00 2,985.00 2,985.00 2,985.00 2,985.00 2,985.00 46,780.00
GASTOS OPERATIVOS Año 2020 Año 2021 Año 2022 Año 2023
Impresora hp - - - -
Escritorio melamine - - - -
Silla de escritorio - - - -
Estantes documentos - - - -
Mesa (almacèn) - - - -
Silla visita - - - -
Constitucion de la empresa - - - -
Licencia de funcionamiento - - - -
Gastos de instalaciòn oficina - - - -
Alquiler de local 30,000 30,000 30,000 30,000
Garantia de local (1 mes) - - - -
Depreciaciòn 1,750 1,750 1,750 1,750
Amortizaciòn 110 110 110 110
Luz 1,440 1,440 1,440 1,440
Agua 840 840 840 840
Internet 1,680 1,680 1,680 1,680
TOTAL 35,820 35,820 35,820 35,820
70
PRESUPUESTO DE GASTO ADMINISTRATIVO
Gasto mensual por trabajador bajo el regimen MYPE
CARGO S. básico Essalud CTS GRATIF VACACI. Sueldo Anual
Administrador General S/3,500 S/315 - - S/1,750 S/47,530
Jefe financiero S/3,000 S/270 - - S/1,500 S/40,740
Ingeniero de planta S/2,400 S/216 - - S/1,200 S/32,592
Total S/8,900 S/801 S/0 S/0 S/4,450 S/120,862
71
De acuerdo al respectivo análisis financiero se precisó que las tasas de financiamiento
estarán compuestas por lo siguiente:
El importe total de la inversión es de S/ 40,995 de los cuales el 33% será financiado con una
entidad financiera y el 67% será aporte de los 4 accionistas.
Cuadro de inversionistas
Socios Nuevos Soles (S/.) %
Richard Godoy S/. 6,866.72 25%
Kelly Bautista S/. 6,866.72 25%
Gisella Cáceres S/. 6,866.72 25%
Giovana Cancho S/. 6,866.72 25%
Inversiòn total S/. 27,466.87 100%
Método francés
72
Financiamiento de la deuda 13,528
Periodo Prestamo Amortizaciòn Intereses Cuota EFI(29.5%)
0 13,528
2020 11,240 2,288 3,623 5,911 1,069
2021 8,340 2,901 3,010 5,911 888
2022 4,662 3,677 2,233 5,911 659
2023 0 4,662 1,249 5,911 368
13,528 10,115 23,644 2,984
Refleja los cambios sufridos en la entidad en los 4 primeros años, el cual da a conocer el
origen de los recursos de la empresa Biocare, obteniendo información que será útil para sus
73
activadas de operación, financiamiento e inversión. Está información proporcionada será útil
para el interés de los usuarios.
PASIVOS Y PATRIMONIO
PASIVOS CORRIENTES
Tributos Por Pagar ( IR ) 14,382 16,947 19,702 24,952
TOTAL DE PASIVOS CORRIENTES 0 14,382 16,947 19,702 24,952
PASIVOS NO CORRIENTES
Otros pasivos financieros 13,528 11,240 8,340 4,662 0
TOTAL DE PASIVOS NO CORRIENTES 13,528 11,240 8,340 4,662 0
TOTAL DE PASIVOS 13,528 25,622 25,287 24,364 24,952
PATRIMONIO
Capital 27,467 27,467 27,467 27,467 27,467
Resultado Acumulado 0 34,370 74,871 121,956
Resultado del Ejercicio 34,370 40,501 47,085 59,630
TOTAL DE PATRIMONIO 27,467 61,837 102,338 149,423 209,053
TOTAL DE PASIVO Y PATRIMONIO 40,995 87,459 127,625 173,787 234,005
Biocare presenta en su primer año una utilidad de 34,370 que equivale el 10.5%. Al finalizar
el proyecto tiene un promedio de 13%
74
Flujo de caja
Concepto Año 1 Año 2 Año 3 Año 4
Ingreso por ventas 325,907 342,202 359,312 388,057
Costo de operación -35,120 -35,120 -35,120 -35,120
Gastos de Marketing -25,850 -25,850 -25,850 -25,850
Gastos Administrativos -120,862 -124,488 -128,222 -132,069
Impuesto a la renta -14,382 -16,947 -19,702 -24,952
Flujo efectivo operativo 129,693 139,797 150,417 170,066
Amortizacion -2,288 -2,901 -3,677 -4,662
Intereses -3,623 -3,623 -2,233 -1,249
Flujo de caja del periodo 123,782 133,273 144,507 164,155
Saldo inicial 31,995 76,903 116,933 162,953
Saldo final 155,777 210,176 261,440 327,108
El flujo de caja esta expresado en soles, el cual detalla los ingresos y egresos en el horizonte
del proyecto de 4 años. Asimismo muestra los costos de producción, gastos de marketing y
gastos administrativos.
75
Proyecta el incremento de flujo de caja de libre diosponibilidad con el que cuenta la empresa
para poder cubrir las deudas y realizar la reparticion de dividendos, esto se realizara una vez
que se haya deducidolos diversos pagos a provedores asi como la compra de sus activos.
Para el cálculo del Cok se ha utilizado el método CAMP, el cual se calcula con la siguiente
formula:
COKproy = rf + ßlproy ( rm‐rf) + RP
D 33.00%
E 67.00%
TEA 26.78%
IR 29.50%
WACC 13.68%
COK 11.12%
Se ha analizado la tasa del costo de financiamiento, el cual nos indica cual es la tasa de
retorno exigible para el inversionista y así poder medir si la inversión del proyecto es
76
riesgosa. Para hallar la tasa el cok según el método CAMP se ha utilizado datos financieros
de Estados Unidos como la información de mercado capitales y para Perú el riesgo país.
La tasa cok del proyecto será del 11.12%, la cual compara la rentabilidad del proyecto.
Para hallar la razón deuda/capital del proyecto se utilizó el wacc de 13.68%, el cual es tasa
de retorno que espera recibir el accionista.
77
TIR FCLD 95.06%
TIR FCNI 125.02%
El flujo de caja libre disponibilidad cuenta con una TIR de 95.06% y el flujo caja neto del
inversionista con una TIR de 125.02%, esto equivale a la rentabilidad anual que el proyecto
entregara al accionista por invertir en Biocare.
Calculo PRI
Periodo Flujo de caja
0 -27,466.87
1 28,445.10
2 30,122.93
3 22,431.17
4 56,703.37
Una reducción del 5% de las ventas al segundo año por ingreso de nuevas competencias.
78
Una reducción del 5% de las ventas al segundo año por aumento de costos por parte de los
proveedores.
Una reducción del 5% de las ventas al segundo año por falta de fidelidad al producto de
parte de la clientela.
Una reducción del 5% de las ventas al segundo año por disminución en la productividad de
las toallas higiénicas.
Una reducción del 5% de las ventas al segundo año por poca exposición en los
supermercados y farmacias.
79
Aumento en 20%
Aumento en Disminución en 10% de gastos
de la inversión, Disminución de los
Sin variación 15% de la de administración, dismunición
aumento del costo ingresos en 5%
inversión en 5% a las ventas
en 15%
VAN S/. 103,347 S/. 99,641.73 S/. 55,004.79 S/. 88,827.25 S/. 51,929.23
TIR 95% 87% 54% 84% 55%
En las distintas situaciones el VPN del flujo de efectivo varía en un 15% en el aumento a la
inversión, con tal variación el VAN y TIR son menores a la proyección inicial; en un
aumento del 20% en la inversión y simultáneamente un incremento en 15% en los costos, de
la misma manera el VAN y TIR sigue disminuyendo; al disminuir en 10% los gastos
administrativos considerando la posibilidad que algunas funciones sean asumidas por otras
áreas, pero las ventas sean reducidas en 5% el VAN y TIR aumentan pero no alcanzan a la
proyección inicial; como ultima variación se considera una disminución en las ventas del
5% obteniendo como resulta el VAN y TIR mas bajos de toda la producción.
Para el cálculo del escenario optimista se estimó un crecimiento del 8% en las ventas, por
otro lado en el escenario pesimista se redujo las ventas en 5% dando como resultado un
rendimiento esperado del VPN S/173.964.
Cok 11.12%
Escenarios Prob 2020 2,020 Prob 2021 2,021 Prob 2022 Prob 2022 Prob 2023 2,023
Optimista 0.30 57,270 0.40 64,141 0.45 71,252 0.50 85,004
Base 0.50 31,609 0.50 37,197 0.50 30,780 0.30 86,465
Pesimisma 0.20 -6,688 0.10 4,768 0.05 8,580 0.20 16,371
Rendimiento esperado del VPN año -27,467 31,648 44,732 47,701 71,716
Rendimiento esperado del VPN 173,964
80
En base a la proyección inicial se elaboró una nueva proyección a 4 años y se realizó el
cálculo del nuevo VPN con una tasa de descuento de 11.12%
FLUJO CORRELACIONADOS:
ߪ² (VNP) = 3,121,039,405
ߪ(VNP) = 55,866
Zo = -3.11
Bajos los escenarios planteados existe la probabilidad que el negocio sea rentable en 86.80%
81
8.11.3 Análisis de punto de equilibrio
Gastos fijos Año 2020 Año 2021 Año 2022 Año 2023
Gastos operativos 35,120 35,120 35,120 35,120
Gastos de marketing 25,850 25,850 25,850 25,850
Gastos de administracion 120,862 124,488 128,222 132,069
Total gastos fijos 181,832 185,458 189,192 193,039
Margen - venta unitario 19.27 19.27 19.27 19.27
Cantidad de ventas anuales 9,436 9,624 9,818 10,018
Cantidad de ventas mensuales 786 802 818 835
Para el primer año se necesita realizar la venta de 9,436 unidades entre los tamaños estándar
y regular y para cada mes se necesita realizar ventas mayores a 786 unidades, con ello
podremos pagar todos los gastos sin caer en pérdidas. Para los siguientes años se refleja un
leve incremente el cual está contemplado en las políticas de crecimiento.
En el siguiente grafico podremos apreciar los posibles riesgos cualitativos que puede sufrir
el proyecto.
82
9 CONCLUSIONES
83
Conclusión Cáceres Consiglieri, Gisella Karina (0000-0001-5160-9279)
84
e innovador que es lo que más atrae al cliente, además este proyecto también se hizo
con la finalidad de concientizar al consumidor del cuidado del medio ambienta
- El proyecto Biocare se enfrente a un mercado con baja conciencia sobre el daño que
le ocasiona al planeta el uso de producto plásticos, estos toman cientos de años en
ser degradados por el medio ambiente, pero, en el mercado internacional los
productos biodegradables tienen mejor acogida, por ello, cuando el producto se
encuentre posicionado en el mercado local, se realizará una nueva planificación para
llevar el proyecto Biocare a mercados internacionales. Asimismo, el algodón peruano
está ganando peso en los consumidores extranjeros por su calidad, por ello,
confiamos que al internacionalizar el proyecto Biocare este tendrá buena acogida.
- El modelo de negocio Biocare se anticipa a la ola de productos naturales y/o
biodegradables que esta pasando en el mundo, cuando esta tendencia toma mayor
fuerza en el mercado nacional, nuestro producto ya se encontrará posicionado.
- Para finalizar puedo concluir que el modelo de negocio que estamos proyectando
seguirá generando ingresos futuros. Sacando y adaptando nuevos productos de
toallas higiénicas con un valor agregado e innovador que es lo que más atrae al
cliente, además este proyecto también se hizo con la finalidad de concientizar al
consumidor del cuidado del medio ambienta
85
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88