MATERIAL DE APOIO

LIVE DO HOLDER #1
O QUE É, E COMO FAZER O
BUY AND HOLD

FABIO FARIA
CNPI n. 1711 - Analista e Consultor de Investimentos
SOBRE O AUTOR
CONHEÇA O HOLDER
Meu nome é Fabio, tenho 27 anos e, antes de mais
nada, sou um investidor que quer ajudar as pessoas a
investirem melhor e de forma mais consciente. Invisto
na bolsa desde os 17 anos, trabalhei no mercado
financeiro nos últimos 5 anos e desde 2018 decidi me
dedicar exclusivamente à contribuir com a educação
financeira dos brasileiros.
Quando comecei a estudar sobre ações, lembro da
dificuldade que foi para conseguir entender desde os
conceitos mais simples até conceitos mais avançados,
além de toda a formalidade necessária para
declaração do imposto de renda. Dessa forma, o meu
intuito com esse guia é passar para vocês tudo o que
eu aprendi nos últimos 10 anos como investidor e
como profissional da área.
Também sou formado em Engenharia Civil, MBA em
Finanças, Analista de Valores Mobiliários (CNPI nº 1711),
especialização em tópicos relacionados a
investimentos em Harvard, Yale e Universidade de
Genebra.

Visando levar todo o conhecimento adquirido ao longo dos anos

para mais pessoas, criei recentemente o meu canal do YouTube, o
Canal do Holder, e hoje já somos milhares de Holders!

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Para uma interação mais rápida e pronta com os inscritos, utilizo o

meu Instagram (@fabioribeirofaria) para postar conteúdos diários
sobre investimentos. Se você usa essa rede social, me siga lá também!

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semanalmente a planilha do holder com dados fundamentalistas de
todas ações e FIIs na bolsa de valores. Você também receberá o meu
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LIVE DO HOLDER #1
O QUE É, E COMO FAZER O
BUY AND HOLD

Clique aqui ou na imagem acima para assistir a aula completa

Oi gente, tudo bem com vocês?

Todas as semanas estou realizando no meu YouTube aulas ao vivo, com conteúdos focados em como
construir uma carteira de investimentos vencedora para o longo prazo. Ao longo das aulas iremos abordar
assuntos:
- Fundamentos dos Investimentos
- Como montar uma carteira vencedora para o Longo Prazo
- Análise de Ações para o Longo Prazo
- Análise de Fundos Imobiliários para o Longo Prazo
- Análise de Investimentos no Exterior para o Longo Prazo
- Outros assuntos relevantes relacionados aos tópicos acima

Se quiser ser notificado sobre as próximas aulas e receber os nossos conteúdos, clique aqui e
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O QUE É, E COMO FAZER O
BUY AND HOLD
Oi gente, tudo bem com vocês?

Esse é o resumo escrito da minha primeira live.

Como vocês sabem, os conteúdos das lives servirão para entendermos

melhor sobre o Buy and Hold, que consiste em investir em ações
voltando-se para o longo prazo.

1. Nível de Conhecimento

Os nossos conteúdos das lives estão divididos em três níveis. Para

entendermos melhor, falarei um pouco sobre o nível de conhecimento
de um investidor que está em cada etapa:

Básico (faixa branca – azul): Entende os conceitos gerais do mundo

das finanças, os fundamentos dos investimentos e a mentalidade do
holder.

Intermediário (faixa roxa – marrom): Conhece os tipos de ativos e,

quando lê um release de resultados ou um relatório de research,
entende um pouco, mas não 100%.

Avançado (faixa preta): Sabe se virar sozinho: lê demonstrações

financeiras e consegue entender, tendo a sensibilidade para fazer
uma avaliação própria dos resultados.
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O QUE É, E COMO FAZER O
BUY AND HOLD
2. Quem sou Eu

Meu nome é Fabio, e comecei a investir logo após a crise imobiliária

dos EUA (crise do subprime, em 2009), totalizando cerca de 11 anos
de investimentos.

Sou formado em Engenharia Civil pela UnB (Universidade de Brasília)

e fiz dois cursos de especialização em Harvard, um de contabilidade e
um de macroeconomia. Além disso, fiz um MBA em Fianças no
IBMEC.

Meu primeiro emprego no mercado financeiro foi em um fundo de

pensões chamado FIPEC; o segundo, em um fundo de pensões
chamado FUNCEF; e, no terceiro emprego, fui gerente de novos
negócios em uma empresa chama INTEGRA.

Possuo certificado pelo CNPI (nº 1711) e sou cadastrado na CVM.

Em 2017, criei meu canal sobre investimentos. Sempre quis ser

professor, e por isso quase fiz Física na faculdade.

Em 2018, minha renda passiva já garantia a minha subsistência,

por isso decidi me dedicar 100% ao trabalho no YouTube.
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BUY AND HOLD
3. O que é o Buy and Hold?

A partir de agora, vamos entender o básico do Buy and Hold. Mas

antes disso, duas dicas importantes:

Você não pode delegar a terceiros seu futuro financeiro.

Busque, estude e tire suas próprias decisões sobre finanças.

Caso você já tenha um dinheiro guardado e queira investir na

bolsa, vá investindo aos poucos. Não passe tudo de uma vez
para a renda variável, vá fazendo pequenos aportes periódicos até
se acostumar.

Uma coisa que vocês precisam saber é que a mentalidade do holder

é minoria no mercado. A maioria dos investidores possui a
mentalidade de trader: investe para especular e ter resultados de curto
prazo.

Os maiores investidores de longo prazo praticam o Buy and Hold,

que consiste em investir em um ativo à longo prazo. O que seria um
longo prazo? 10, 20, 50 anos? Não, longo prazo é sem prazo.

Todos os investidores famosos que conhecemos (Warren Buffet, Peter

Lynch, Charlie Munger) praticam o Buy and Hold. Alguns detalhes
podem variar, mas, de forma geral, eles investem sem prazo.

Existem várias formas de praticar o Buy and Hold, e aqui eu vou falar
da forma com que eu prefiro praticá-lo.
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4. Os dez mandamentos do Holder

Agora, vou apresentar pra vocês os dez mandamentos do holder. São

dez noções muito importantes que precisamos ter se queremos investir
corretamente:

1º) O que te enriquece não é a bolsa. O que te enriquece é o

trabalho e aportes constantes, que estão diretamente relacionados
com a sua capacidade de poupar.

Além disso, o tempo é um fator primordial: se investirmos

R$1.000,00 por 35 anos, teremos R$6,7 milhões. 70% desse valor vem
de 30% dos aportes (os mais antigos).

Inicialmente, vale a pena investir parte do seu patrimônio em renda

variável e parte em renda fixa. Demorou para eu ter meu capital
totalmente alocado em renda variável, e no começo eu comecei com
mais fundos imobiliários do que ações.

2º) A rentabilidade anda junto com o risco. Quanto maior a

possibilidade de retorno, maior o risco associado.

Pense nos títulos públicos: a rentabilidade é pequena, mas o risco é

mínimo; já as criptomoedas possuem uma valorização interessante,
mas são muito arriscados.
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BUY AND HOLD
3º) Bote a mão na massa. Escolha uma corretora, abra sua conta e
comece a fazer pequenos aportes. Existem corretoras com taxa zero
ou taxa baixíssimas.

Não se preocupe com uma possível falência da corretora: o seu

dinheiro investido fica guardado diretamente na bolsa. A única
possibilidade de perda é do seu dinheiro em caixa na corretora, sem
estar investido.

Se você já investe, botar a mão na massa é analisar empresas.

Pegue os releases de resultados das empresas e leia. Não se
preocupe se não entender tudo: a cada vez que você for ler, irá
entender um pouco melhor.

4º) Diversificação nunca é demais. Peter Lynch possuía mais de

700 ativos em carteira. Não tenha medo de “pulverizar” a carteira.

Uma carteira muito concentrada pode aumentar sua possibilidade de

rentabilidade, mas também aumenta seu risco. Diversifique.

Existe um mito de que, a partir de 16 ativos, você não consegue

diversificar mais. Porém, o estudo que provou isso investiu em 16
empresas aleatórias. Por isso, vale a pena diversificar.

5º) Foco na renda passiva para aposentar, e não na rentabilidade.

Não perca três horas por dia com análises de investimentos, foque em
acumular patrimônio (lembre-se da primeira regra).
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O QUE É, E COMO FAZER O
BUY AND HOLD
6º) O verdadeiro jogo está no longo prazo, e não em “diquinhas”
de curto prazo. Esqueça a ação X que dobrou de valor no último mês,
foque nas ações pra longo prazo.

Sim, podemos ter empresas de turn around – empresas arriscadas,

mas que podem gerar bons lucros – em nossa carteira, mas devemos
ter cautela.

7º) Pratique esportes e cuide da saúde (seja ela física ou mental).

Faça atividades que te façam bem e te deixem feliz. Assim, você pode
melhorar em outros aspectos da sua vida.

8º) Olhe a cotação apenas quando for trocar o óleo do seu carro.
Claro, não precisa seguir essa periodicidade à risca, muitos de nós
temos que olhar ao menos uma vez por mês, ao fazer novos aportes.

Quanto menos você olha a cotação, menos você vê a bolsa cair e,

consequentemente, a chance de você vender tudo na baixa é menor.

9º) Patrimônio se acumula. Vender ativos é muito caro! Não falo

aqui da taxa de corretagem e taxas da bolsa, e sim dos impostos. Ao
vender suas ações, você paga 15% de impostos.

Esqueça a isenção de imposto até R$20.000,00. Isso é só mais um

estímulo pra você girar o seu patrimônio. Foque nas boas empresas
por um longo período de tempo.
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O QUE É, E COMO FAZER O
BUY AND HOLD
10º) Tenha paciência. Lembre-se da frase do Peter Lynch: “Alguém
só está sentado em uma sombra hoje porque outra pessoa plantou um
semente há muito tempo atrás”.

Esse é o mais fácil, porém o mais complicado de se aplicar de

todos os mandamentos.

Esse é o mandamento supremo do holder. Tenha paciência e pense

no longo prazo.

Espero vocês na próxima live!