AIEP

Escuela de Ingeniera en administración de Empresa

Actividad Practica
Estudio Financiero

Autor: Esteban Tejos Alcaino

Docente: Angelina Valencia Cancino
Modulo: COM117-9119-2019-
Plan de negocios
Año: 2019
A continuación, corresponde profundizar en el “estudio financiero” de esa idea de
negocio, esto es, desarrollar las proyecciones de los ingresos y egresos que
obtendrá el negocio una vez puesto en marcha (flujo de caja proyectado y estado
de ganancias y pérdidas proyectado), basándose en el pronóstico de ventas (el
cual ha realizado en la etapa de estudio de mercado) y en el pronóstico de
egresos (el cual hemos realizado en la etapa de estudio de ingresos y egresos).

Para ello:

1. Investigue y analice, dando respuesta a las siguientes preguntas:

¿A cuánto asciende el capital a invertir en el negocio? ¿Cómo se llegó a esa

cifra?
Para poner en marcha mi negocio de planchado a domicilio, según mis cálculos y
de acuerdo a los ingresos que puedo optar necesito de un monto de 15.000.000.-
Este capital lo pude reunir sin la necesidad de recurrir a préstamos a abono de
capital de inversionistas, capital lo reuní con la venta de una camioneta
$12.000.000.-
La diferencia la complemente con ahorros personales por $3.000.000.-
¿Cómo se emplearán los fondos que se requiere invertir en el negocio?
Los fondos se emplearán principalmente para la compra de:
Maquinaria: compra de maquinaria, necesito implementar 5 estaciones de trabajo
que deben tener cada una:
 Tabla de planchado
 Plancha industrial
 Mesón donde poner la rota con colgadores
Cada estación tiene un costo de $200.000, costo total $1.000.000
Implementación oficinas administrativa: es necesario implementar 3 estaciones de
trabajo, para el Gerente, Contabilidad y Administración, cada estación debe tener.
 1 escritorio
 1 computador
 Impresora
 1 silla
 1 repisas con puerta y llaves
Cada estación tiene un costo de $400.000, costo total $1.200.000.-

¿cómo se financiarán esos fondos, con capital de los dueños, préstamos o

de forma combinada?
Para poner en marcha mi negocio necesito de un monto de 15.000.000.- de
acuerdo a un estudio de mercado, en donde cotice las cosas necearías que
necesito para poder proyectar mi inversión.
Mi idea de inicio de actividades, se basa en la opción de No requerir endeudarme
o pedir a inversionistas para comenzar con mi idea de negocio
Este capital lo reuní con la venta de una camioneta $12.000.000
Y ahorros personales por $3.000.000.-
Por el momento no tengo la necesidad de invitar a inversionistas, pero si tengo
considerado en caso de éxito la ampliación del negocio con la apertura de
sucursales, en ese caso si necesitare tomar la opción de mayor capital a través de
inversionistas.
Esto por que tendré que buscar un local comercial que reúna las condiciones
necesarias para poder proyectar mi negocio, mi idea es que sea muy parecido al
local original, para generar una especia de sucursal de la oficina matriz.

¿Cuánto y cuándo se espera que el inversionista reciba por haber invertido

su dinero en el negocio? ¿Cómo se le pagará esta suma?
Para este caso he determinado que el inversionista tenga un cok de un 8%, ya que
mi inversionista esta apostando por mi negocio y por lo tanto está perdiendo la
oportunidad de invertir en quizás otro negocio.
Puedo ir pagando dividendos trimestrales a los inversionistas a través de
transferencia o depósitos en sus cuentas.

¿Cuál es el resultado que muestran los indicadores de evaluación (VAN, TIR,

PAYBACK) sobre la viabilidad y el potencial de rentabilidad del negocio?
(flujo de caja)
El valor del var es de $93.793.978
El Tir será de un 94%
Desde el tercer mes se visualiza un flujo de caja positivo, con una tendencia
positiva sostenida en el tiempo, según se aprecia en el cuadro adjunto.

FLUJO DE CAJA Inversion Inicial Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
Ingreso de efectivo 15500000 800000 900000 1200000 1300000 1400000 1500000 1100000 1200000 1400000 1300000 1200000
Ventas 500000 800000 900000 1200000 1300000 1400000 1000000 1100000 1200000 1400000 1300000 1200000

Aporte Inicial 15000000

Egresos de efectivo 1150000 1350000 1050000 850000 1150000 1250000 1050000 950000 1150000 1250000 1050000 950000

Compras 800000 1000000 700000 500000 800000 900000 700000 600000 800000 900000 700000 600000

Costos fijos 350000 350000 350000 350000 350000 350000 350000 350000 350000 350000 350000 350000
Luz 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000
telefono 20000 20000 20000 20000 20000 20000 20000 20000 20000 20000 20000 20000
agua 15000 15000 15000 15000 15000 15000 15000 15000 15000 15000 15000 15000
internet 15000 15000 15000 15000 15000 15000 15000 15000 15000 15000 15000 15000
arriendo(contribucion) 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000

Flujo de caja del mes 14350000 -550000 -150000 350000 150000 150000 450000 150000 50000 150000 250000 250000
Flujo de caja acumulado -15000000 14350000 13800000 13650000 14000000 14150000 14300000 14750000 14900000 14950000 15100000 15350000 15600000

Costo de Oportunidad del capital 8%

VAN $93,793,978.65
TIR 94%

Con una inversion inicial de $15.000.000 se proyecta una recuperacion sistematica en el mes 3 en adelante
mes 1 mes 2 mes 3 mes 4 mes 5 mes 6 mes 7 mes 8 mes 9 mes 10 mes 11 mes 12
Flujo de caja del mes 14350000 -550000 -150000 350000 150000 150000 450000 150000 50000 150000 250000 250000

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