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Nombre: Consuelo Ramírez Saucedo Matrícula: ucnl22190

Nombre del curso: Nombre del profesor:


Maestría en Administración
con acentuación en Lic. Víctor Manuel Cárdenas González
Planeación Estratégica

Módulo: Estrategias de inversión. Actividad: 13 solución de caso


Estrategias de inversión

Fecha: 12 noviembre 2019

Bibliografía:

A:C:, I. M. (2007). Normas de Información Financiera. México: Instituto Mexicano de


Contadores.

Gonzáles Urbina, P. (2013). Análisis e interpretación de los estados financieros. Perú: Imprenta
Unión de la Universidad Peruana Unión.
INTRODCCION
El tema financiero es ajeno a gran parte de los agentes que forman una economía,

bien por su aparente complejidad o bien por la falta de beneficios que el conocimiento de

este tema puede traer, sin embargo, estas dos percepciones están sesgadas porque, por

una parte, el conocimiento de los temas financieros puede traer grandes beneficios a

todos las organizaciones, que requieran este tipo de estrategias.

Tener una estrategia de inversión es la mejor guía en un proceso de este tipo,

puesto que ayuda a descartar muchas inversiones potenciales que podrían terminar

ofreciendo un rendimiento por debajo de lo esperado o que, simplemente, no resultarían

adecuadas para el futuro de la cartera.

Al crear una estrategia de inversión, es importante determinar cuantitativamente

lo que se está buscando lograr. La búsqueda de estrategias de inversión y ejemplos no

comienza con un planteamiento como el de querer ganar dinero, sino que debería partir

de afirmaciones más en línea con el rendimiento promedio anual al que se aspira o la

meta a la que se dirige la inversión.

Existen diferentes tipos de inversión por ejemplo :

1. versión en valor. Posiblemente se trate de una de las más conocidas estrategias

de inversión Se trata de algo muy simple: comprar acciones que sean más baratas

de lo que deberían ser para lucrarse cuando se produzca un aumento del valor.
Sin embargo, encontrar acciones con precios bajos requiere mucha investigación

sobre los fundamentos de las compañías subyacentes y, una vez que se han

encontrado, también puede ser necesario esperar bastante hasta que su precio

sube. Esta técnica de compra y retención requiere un inversor paciente, pero, al

final, se pueden obtener beneficios atractivos.

2. Invertir en productos de renta fija. Ésta es una forma excelente de generar

riqueza a lo largo del tiempo. Se trata de una de las alternativas recomendadas

para inversores que buscan un riesgo mínimo y quieren aumentar la confiabilidad

de sus estrategias de inversión (ejemplos como bonos, obligaciones o Letras del

Tesoro). Esta modalidad de inversión implica la compra de valores que

generalmente pagan rendimientos de forma estable. proporcionando un flujo de

ingresos previsible.

3. Invertir en crecimiento. La revalorización del capital es la idea de base de esta

forma de invertir. Los inversores en crecimiento buscan empresas que muestren

signos de crecimiento superior a la media, a través de sus ingresos y ganancias,

para apostar por ellas, incluso aunque el precio de la acción parezca caro en

términos de métricas como la relación precio-ganancias o precio-libro. Se trata de

una estrategia relativamente más arriesgada que las anteriores y que, hoy día

llevan a cabo muchos inversores que apuestan por startups tecnológicas.


4. Inversión socialmente responsable. Una cartera de empresas respetuosas con

el medio ambiente y con la sociedad podría ser uno de tantos ejemplos de

estrategias de inversión que guían el dinero por los valores y principios, a la vez

que se mantienen competitivas en un entorno de mercado típico. La conciencia

social de los inversionistas caracteriza esta forma de invertir, que supone un

camino hacia la búsqueda de rendimientos que persigue un beneficio colateral

significativo para la sociedad.

No puede decirse que sean buenas o malas ninguna de estas estrategias de

inversión, ejemplos hay de todo tipo de desenlaces. Por eso, la decisión del inversor

siempre ha de tomarse de acuerdo con sus objetivos, sus posibilidades y el nivel de

riesgo que está dispuesto a aceptar.


SOLUCIÓN DE CASO
Planea y Evalúa las diferentes Estrategias de Inversión sobre $ 500 mil pesos mxn a
plazo de un año;
OPCIONES
1.- Invertirlos en la banca comercial

Banco Azteca - Inversión


Inversión Azteca es una cuenta de Inversión a la vista que te paga intereses cada 30
días de acuerdo al plazo seleccionado.

TASA 4.59%

Ganancia aproximada $12,502

2.-Inversión en CETES

Monto invertido
$500,000

títulos Tasa bruta

Cetes 53,639 7.18%

Inversión cetes $499,991.97

Interés bruto $36,398.03

Remanente $O.81

ISR $5,199.92

Obtienes al final $531,198.68


3. Invertirlo en capital de deuda

SALDO INICAIL 1 AÑO

500000 $ 527,185.17

PLUSVALIA $ 27, 185.17

RENDIMIENTO 5.44%

4. Invertirlos en un fondo indizado al IPC

SALDO INICIAL 1 AÑO

500000 $575,370.92

PLUSVALIA $ 76,370.92

RENDIMIENTO 15.07%

5. Hacer una combinación de 70% fondo indizado y 30% en deuda

SALDO INICIAL 1 AÑO

500000 $525,581.89

PLUSVALIA $ 25,561.89

RENDIMIENTO 5.12%
6. Hacer una combinación de 30% fondo indizado y 70% en deuda

SALDO INICIAL 1 AÑO

500000 $529,822.04

PLUSVALIA $ 29,822.04

RENDIMIENTO 5.96%

7. Invertir el 50% en IPC y 50% en deuda

SALDO INICAIL 1 AÑO

500000 $531,579.95

PLUSVALIA $31,579.95

RENDIMIENTO 6.32%

8. Invertir el total en una cartera de 3 acciones

INSTRUMENTOS 1AÑO % POR INSTRUMENTO IMPORTE

FONDOS DE DEUDA 5% 30% $150,000.00

FONDOS DINAMICOS 10% 30% $150,000.00

TRACS 30.5% 40% $200,000.00


SALDO INICIAL 1 AÑO

$500,000.00 $585,642.65

PLUSVALIA $85,642.65

RENDIMIENTO 17.13%

CONCLUSION
¿Cuáles son las 3 mejores opciones?
Creo que la inversión en fondos es una de las opciones más populares para aumentar el ahorro sin incurrir

en riesgos muy elevados. La inversión con más ganancia es la combinación de carteras de fondos de

deuda, fondos dinámicos y tracs.

Los fondos de renta variable implican un riesgo un poco mayor que los de renta fija o deuda; sin embargo,

pueden también generar mayores ganancias a largo plazo. En este tipo de inversión podemos encontrar

los fondos de crecimiento, los patrimoniales y los indexados.

Los fondos de renta variable indexados al IPC permiten la diversificación de la inversión y ofrecen costos

administrativos relativamente bajos. De forma que, el dinero se enfoca casi en su totalidad en la compra

de activos. Esto último trae como resultado que muchos inversionistas prefieran esta alternativa por

encima de otras estrategias de inversión.

A pesar de que los fondos indexados imitan el comportamiento de un índice en particular, no todos

generan las mismas ganancias. Lo anterior se debe a que las sociedades de inversión manejan diferentes

costos por administración y cobran comisiones de acuerdo con sus políticas.