Evidencia de producto Actividad 2 - Evidencia 3.

Estudio de caso

Estimado aprendiz, finalizado el estudio de los contenidos del material correspondiente a la

Actividad 2, estará en capacidad de presentar la siguiente evidencia, la cual consiste en analizar el
caso de estudio propuesto y presentar un documento:

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la Droguería de
la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de la sucursal donde labora; se
encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha
mantenido un promedio en su cuenta corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen
de consignaciones no supera los 20 millones por mes. A partir de ese tiempo, el señor Paredes
Segura empieza a incrementar sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente
llegando a cifras de más de cien millones de pesos semanales y a recibir consignaciones
considerables de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad económica conocida. El
Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el
gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que
asumir y resolver la situación de Armando Paredes. En su nuevo cargo de gerente encargado,
deberá indicar las acciones que va a tomar, argumentando las decisiones a través de los siguientes
interrogantes:

 ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

Primero que todo se haría una investigación minuciosa e indagaría de diferentes fuentes por qué
y el donde de la entrada de tanto dinero y no sería prudente cancelarla porque si suponiendo que
se pueda comprobar que es procedencia de actos ilícitos seria como un pre-aviso.

Además solo son hipótesis que se deben descartar:

• La información sobre el cliente y la transacción son incorrectas.

• El cliente fue mal perfilado.

• Existe una explicación lícita y razonable para la transacción que se sale del perfil (venta de un
activo, premio, herencia, crédito, etc.).

• El cliente ha cambiado de actividad económica.

• El cliente ha mejorado su situación patrimonial.

 ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin que él
sospeche nada?

Las medidas a seguir seria buscar en la documentación de las personas ya que el banco siempre
cuenta o conserva los documentos acreditativos de las operaciones y de la identidad de las
personas que las realiza en un plazo mínimo de diez años.

*comunicación interna de operaciones por parte de los empleados

*sistema de detección centralizado de operaciones sospechosas.

*cauce de comunicación.

 ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

No lo llamaría directamente por que él se sentiría acosado o si es el caso de que sea verdad que es
procedencia de dineros ilícitos sería una forma de darse cuenta de que se está sospechando de sus
negocios y estaría ya en previo aviso y ya de nada serviría avisar a las autoridades.

 ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

No…. antes de hacer las investigaciones ya antes planteadas ya que una acusación no se debe
basar en solo alarmas o simples sospechas tienen que haber pruebas.

Tal y como establece la legislación actual se deberá examinar con especial atención cualquier
operación independiente de su cuantía, que pueda estar particularmente vinculada al blanqueo de
capitales procedentes de actividades ilícitas