Estado de Resultados Comparativo Diciembre 2009 - Diciembre 2010

DICIEMBRE DE
2009
S
INGRESOS OPERACIONALES
ACTIVIDAD FINANCIERA 86.868.800.325
UTIL. EN VALORACION INV. NEG. EN TÍTULOS PARTICIPATIVOS 737.950.482
RECUPERACIONES 142.162.458

TOTAL INGRESOS OPERACIONALES 87,748,913,265

MENOS:

COSTOS Y GASTOS OPERACIONALES

COSTO DE VENTAS
ACTIVIDAD FINANCIERA 23,846,020,598

GASTOS OPERACIONALES

GASTOS DE PERSONAL 16,847,161,944

GASTOS GENERALES 15,350,126,865

PROVISIONES 12,372,611,711
AMORTIZACIONES Y AGOTAMENTO 2,844,189,676
DEPRECIACIONES 2,209,643,332
GASTOS FINANCIEROS 165,632,851

TOTAL COSTOS Y GASTOS OPERAGONALES 73,635,386,977

EXCEDENTE O PERDIDA OPERACIONAL 14,113,526,288

mbre 2010
DICIEMBRE DE 2010

98.323.493.370
1.032.651.703
342.386.164

99,698,531,237

20,034,105,754

19,863,330,733

18,673,974,943
13,303,206,096
2,984,608,819
2,291,848,920
123,878,110

77,274,953,375

22,423,577,862
 SALUDCOOP EPS ORGANISMO COOPERATIVO EN LIQUID
NIT. 800.250.119-1
ESTADO DE ACTIVOS NETOS DE LA LIQUIDACIÓN
(Cifras expresadas en miles de pesos Colomianos)

ACTIVO

DISPONIBLE
Caja
Bancos y otras Entidades
Fondos Especificos
Fondo de Liquidez

INVERSIONES
Fondo de Liquidez
Inv. Negociables en Titulos Participativos
Inv. Disponibles para la Venta en Titulos Participativos

CARTERA DE CREDITOS
Creditos de Consumo
Garantia Admisible
Otras Garantias
Microcréditos
Garantia Admisible
Otras Garantias
Creditos Comerciales
Garantia Admisible
Otras Garantias
Provisiones de Cartera y Creditos
Creditos de Consumo
Individual
Microcréditos
Individual
Credito Comerciales
Individual
General
Cuentas por Cobrar
Prometientes Vendedores
Anticipos de Contratos y Proveedores
Intereses
Ingresos por Cobrar
Anticipos de Impuestos
Otras Cuentas por Cobrar
Provision de Cuentas Por Cobrar Microcreditos
Provision de Cuentas Por Cobrar Microcreditos
Provision de Cuentas Por Cobrar Consumo
Otras provisiones Cuentas por cobrar
Propiedades Planta y Equipo
Terrenos
Construcciones o Montajes en Curso
Edificaciones
Muebles y Equipo de Oficina
Equipo de Computacion y Comunicaciones
Vehiculos
Bienes Fondos Sociales
Depreciacion Acumulada
Provision
Activo Diferido
Cargos Diferidos
Otros Activos
Bienes Recibidos en Pago
Depositos
Responsabilidades Pendientes
Otras Inversiones
Diversos
Valorizaciones
Provision de Aciones en Pago
Provision Bienes Realizables
Provision Otros Activos

PASIVO Y PATRIMONIO

Depositos

Depositos de Ahorro
Certificados Depositos de Ahorro a Termino
Depositos de Ahorro Contractual

Creditos de Bancos y otras Obligaciones Financieras

Creditos Ordinarios Corto Plazo

Creditos Ordinarios a Largo Plazo

Cuentas Por Pagar

Intereses
Costos y Gastos Por Pagar
Prometientes Compradores
Contribuciones y Afiliaciones
Gravamen a los Movimientos Financieros
Retencion en la Fuente
Impuesto a las Ventas Retenido
Impuesto de Industia y Comercio
Retenciones y Aportes de Nomina
Remanentes Por Pagar
Diversas

Impuestos, Gravamenes y Tasas

Impuestos, Gravamenes y Tasas

Fondos Sociales, Mutuales y Otros

Otros Pasivos
Obligaciones Laborales
Abonos Diferidos
Ingresos Recibidos Para Terceros
Diversos

Pasivos Estimados y Provisiones

Multas y Sanciones, Litigios

PATRIMONIO
Capital Social
Aportes Sociales
Reservas
Reserva Proteccion Aportes Sociales
Reservas de Asamblea
Otras Reservas
Fondo de Destinacion Especifica
Fondo para Amortizac. de Aportes Sociales
Fondo Especial
Fondos Sociales Capitalizados
Superavit de Patrimonio
Valorizaciones
Resultados del Ejercicio
Cuentas de Orden
Cuentas de Orden Deudoras Debito
Cuentas de Orden Deudoras Credito
Cuentas de Orden Acreedoras Debito
Cuentas de Orden Acreedoras Credito
OPERATIVO EN LIQUIDACION
.119-1
S DE LA LIQUIDACIÓN
de pesos Colomianos)

AL 31 DE DIC DE AL 31 DE DIC DE
2009 2010

500,752,373,859 607,567,371,279

21,129,179,291 21,772,773,352
5,999,343,768 6,107,318,929
7,547,720,818 7,329,945,874
0 209,082,819
7,582,114,705 8,126,425,730

28,338,180,521 34,093,103,333
24,262,543,962 29,832,877,543
3,440,232,559 3,574,864,790
635,404,000 685,361,000

451,285,014,047 551,701,494,594
230,729,746,944 283,213,826,454
32,190,138,813 33,799,740,672
198,539,608,131 249,414,085,782
60,436,509,170 73,834,271,597
10,541,774,124 17,066,838,785
49,894,735,046 56,767,432,812
143,911,501,458 183,174,367,363
83,555,578,839 104,692,026,977
60,355,922,619 78,482,340,386
-23,206,993,834 -30,521,439,135
-3,616,956,531 -3,886,180,123
-3,616,956,531 -3,886,180,123
-2,231,814,316 -2,221,879,473
-2,231,814,316 -2,221,879,473
-2,435,055,902 -2,694,273,927
-2,435,055,902 -2,694,273,927
-14,923,167,085 -21,719,105,612
8,645,595,747 9,315,252,346
180,000,000 250,000,000
235,763,230 166,970,411
6,593,386,948 7,279,743,599
7,243,777 4,430,000
405,002,396 399,187,617
2,197,473,419 2,180,770,324
-132,776,175 -129,921,276
 -224,643,774 -317,087,970
-261,567,071 -260,298,762
-354,287,003 -258,541,597
19,715,382,195 19,461,323,989
3,409,387,480 4,335,520,374
4,336,321,306 382,811,284
11,894,531,494 14,869,444,376
8,419,146,795 9,436,161,899
3,810,490,831 4,386,699,277
160,000,000 210,300,000
58,759,761 50,934,553
-12,221,534,931 -14,129,425,840
-151,720,541 -81,121,934
719,666,574 411,068,112
719,666,574 411,068,112
10,333,605,793 12,812,823,868
130,902,938 34,500,000
7,764,394 11,127,270
17,836,731 20,567,868
1,241,121,784 1,265,036,295
4,657,657,903 4,834,187,624
5,622,955,173 6,804,520,322
-108,902,938 -34,500,000
-1,198,430,063 -101,782,335
-37,300,129 -20,833,176

500,752,373,859 607,567,371,279
391,034,038,325 467,126,030,294

315,913,211,271 374,815,657,795

122,061,902,795 135,842,949,421
186,360,090,890 228,983,662,972
7,491,217,586 9,989,045,402

61,329,346,784 79,495,556,156

23,780,252,152 31,473,156,565
37,549,094,632 48,022,399,591

10,061,617,671 10,110,965,095

5,061,341,088 4,739,394,065
1,514,542,750 1,386,121,278
36,002,778 6,000,000
394,891,515 468,520,000
63,945,349 71,280,885
205,871,812 222,512,489
 106,716,733 80,469,990
33,107,000 11,329,000
356,363,429 353,546,000
225,754,419 228,246,015
2,063,080,798 2,543,545,373

66,751,181 111,855,597

66,751,181 111,855,597

0 0
3,369,622,418 2,335,506,651
882,302,333 1,097,457,778
823,329,344 668,775,782
1,596,999,243 564,066,678
66,991,498 5,206,413

293,489,000 256,489,000
293,489,000 256,489,000

109,718,335,534 140,441,340,985
53,724,484,879 62,193,998,246
53,724,484,879 62,193,998,246
41,179,752,090 61,444,299,097
11,192,046,568 12,504,198,286
29,734,973,046 48,687,368,335
252,732,476 252,732,476
5,350,831,090 5,734,862,320
4,976,524,038 5,360,555,268
315,369,291 315,369,291
58,937,761 58,937,761
5,622,955,173 6,804,520,322
5,622,955,173 6,804,520,322
3,840,312,302 4,263,661,000

90,087,013,761 95,365,283,108
90,087,013,761 95,365,283,108
740,731,413,339 983,028,648,725
740,731,413,339 983,028,648,725
EBITDA= UTILIDAD OPERACIONAL + DEPRECIACIONES

DICIEMBRE DE 2009 DICIEMBRE DE 2010

EBITDA= $ 87,748,913,265 $ 99,698,531,237

-$ 12,221,534,931 -$ 14,129,425,840
$ 2,844,189,676 $ 2,984,608,819
$ 78,371,568,010 $ 88,553,714,216

DICIEMBRE DE 2009

MARGEN
EBITDA= EBITDA / VENTAS

$ 78,371,568,010
90%
$ 86,868,800,325

El Margen Ebitda es un indicador de rentabilidad,nos muestra la

relacion entre el ebitda y las ventas, lo multiplicamos por 100 y nos
da un porcentaje, este porcentaje nos dice que tan rentable esta
siendo la operación de la empresa, teniendo en cuenta que el ebitda
es la generación operativa de caja, al compararlo con las ventas nos
arroja un porcentaje que nos dice cuanta plata se esta ganando en
la operación.
 DEPRECIACIONES + AMORTIZACIONES

El Ebitda es la generación operativa de caja.

El Ebitda tiene en cuenta toda la plata que
dentra y toda la que sale.

DICIEMBRE DE 2010

EBITDA / VENTAS

$ 88,553,714,216
90%
$ 98,323,493,370

e rentabilidad,nos muestra la
lo multiplicamos por 100 y nos
os dice que tan rentable esta
eniendo en cuenta que el ebitda
compararlo con las ventas nos
anta plata se esta ganando en
ión.
 • Impacto de la Carga financiera: Su resultado Impacto de la
implica el porcentaje que representa los gastos carga financiera=
financieros, con respecto a las ventas o ingresos de
operación del mismo periodo.

Endeudamiento
financiero=
• Endeudamiento financiero: este indicador
establece el porcentaje que representa las
obligaciones financieras a corto y largo plazo con
respecto a las ventas del periodo.

DICIEMBRE DE 2009
RATIO
PASIVO/PATRIMONIO NETO=
ENDEUDAMIENTO 391,034,038,325 $ 3.6
109,718,335,534

DICIEMBRE DE 2009
467,126,030,294 $ 3.3
140,441,340,985
 DICIEMBRE DE 2009

Gastos financieros
= $ 165,632,851
Ventas $ 86,868,800,325 0.2%

DICIEMBRE DE 2010
$ 123,878,110
$ 98,323,493,370 0.1%

DICIEMBRE DE 2009

Obligaciones financieras
= 391,034,038,325
ventas netas 87,748,913,265 $ 4.5

DICIEMBRE DE 2010
467,126,030,294
99,698,531,237 $ 4.7