PLAN DE NEGOCIOS

“SOLUCIONES HOGAR”

INTEGRANTES
Roberto Mancilla M.
Roxana Osorio A,
Nicol Cárdenas G.
Técnico en Trabajo Social PEV
III Semestre
Docente: Paula Bellemans.

Castro, Julio 2019.-

 1. RESUMEN EJECUTIVO

La empresa busca solucionar las necesidades de sus clientes, manejando una

agencia donde localizar servicios domésticos de una manera confiable, la cual
participa en la industria del bienestar en el hogar y calidad de vida, específicamente
en el segmento asociado a los servicios domésticos.

La empresa tendrá por nombre “Soluciones Hogar” donde se podrá solicitar

prestadores de servicios de limpieza mirando directamente su experiencia,
certificaciones, recomendaciones y antecedentes previos en un solo lugar, de modo
que los clientes estén al tanto que la persona que ingresa a su hogar lo hará de
manera segura entregando una prestación idónea.

Como actividades se identifican los procesos de reclutamiento y selección, la

revisión de antecedentes, la evaluación de servicios de los clientes, la mantención
de bases de datos de clientes y prestadores y la actualización constante de los
procesos de servicio.
Los servicios ofrecidos por “Soluciones Hogar” son:

• Servicios de limpieza “Profundo”: corresponde a la limpieza de los hogares

debajo de muebles, pisos, vidrios, baños, cocinas, terrazas, logias y en todas las
habitaciones requeridas por el cliente.

• Servicios de limpieza “Simple”: limpieza del hogar sobre superficies visibles,

aspirado y limpieza de baños y cocinas.

Se detecta que, debido al ritmo de vida en la actualidad, este servicio es muy útil
para diferentes segmentos de personas que por horarios de trabajos extensos no
pueden realizar estas actividades. Los clientes de esta industria están definidos
como aquellas personas que quieren que sus hogares estén limpios y ordenados
tanto por dentro como por fuera. Son personas que valoran su tiempo libre y que no
están dispuestos a perderlo ejecutando labores de casa.

Además, los clientes prefieren un servicio externo que sea confiable y que pueda
requerir en el horario que el estime conveniente.

Los clientes de “Soluciones Hogar” serán hogares de personas con un nivel socio-
económico clase media alta que vivan en la ciudad de Castro y alrededores.

Se estima que los principales usuarios de “Soluciones Hogar”, serán familias,

adultos Mayores, profesionales solteros, divorciados y discapacitados Este tipo de
clientes está presente principalmente en la comuna de Castro.
Los clientes que van en aumento son profesionales solteros, divorciados y adulto
mayor siendo este último el que a futuro incrementará debido a la tasa en aumento
de la vida en la población chilena.

Los clientes escogerán a “Soluciones Hogar” dado que la compañía centrará su

propuesta de valor en base a los principales aspectos que buscan que les entregue
una empresa de limpieza a domicilio más allá del servicio propiamente tal, esto es
“seguridad”, “confiabilidad” y “prolijidad”, de una empresa establecida formalmente.
Además de no tener una competencia directa lo cual es una gran exigencia de hacer
un buen trabajo para ingresar al mercado.

Esta idea de negocio es sostenible en el tiempo debido a que no utiliza grandes

costos ni inversión, aparte de ser pionera en esta área, ya que solo existen en la
ciudad de Castro servicios de limpieza industrial.
El equipo de trabajo estará compuesto por un gerente general, quien será
encargado de asignar las diversas tareas a las demás áreas de la empresa, las que
son: Logística, Administración y Marketing. Un encargado de logística, el cual tiene
funciones como la ejecución del servicio, órdenes de compra, control de calidad,
almacenamiento de productos y maquinarias de aseo e inventario. Un encargado
de administración, quien se encargará de los procesos administrativos financieros,
recursos humanos, análisis contable, procesos legales y tributarios. Los cuales son
los tres socios fundadores de la empresa, quienes estarán encargados de dar
marcha a la empresa.

Se contratará un encargado de marketing, el que estará a cargo del funcionamiento

de la plataforma de internet y 5 operarios de limpieza lo que irá en aumento
dependiendo de los requerimientos del servicio.
Dentro del contexto país encontramos:
Geográficas: Comunas de la Isla de Chiloé: Castro, Ancud y Quellón.

Demográficas: Estado Civil: solteros, casados, separados, viudos con o sin hijos.
Clase social: ABC1, C2. Educación: superior y técnica. Ingreso: sobre $500.000.
Ocupación: profesional, empresario, jubilado. Nivel cultural: medio- alto.

Psicográficas: Personalidad: sociable, ambicioso, extrovertido e introvertido.

Estilo de vida: actividades al aire libre, viajes y vida familiar activa.

Conductual: beneficios deseados: seguridad, prolijidad del servicio entregado,

confianza de cumplimiento del servicio y tiempo libre. Tasa de uso de servicio:
usuario habitual, usuario esporádico.
Los inversionistas ganan un porcentaje de las utilidades según cuánto porcentaje
de la participación tengan, tienen primera opción de venta dependiendo la
antigüedad en la empresa frente a otros accionistas, esto es, si llega un inversionista
en el futuro a comprar acciones ellos tienen preferencia para vender sus acciones y
salir de la empresa.

2. SECTOR ECONÓMICO
Los clientes serán hogares de personas que vivan en Chiloé, principalmente en el
área de las comunas de Castro, Ancud y Quellón que son más próximas a la ciudad
de Castro donde se encuentra la empresa y con mayor población.

Población estimada principales ciudades año 2017

Castro Ancud Quellón Total Hogares
43.807 38.991 27.192 109.990

Fuente: INE Casen (2017)

De acuerdo a lo visto en el punto anterior, el total estimado de hogares que abarcan

las comunas de Castro, Ancud y Quellón es de 109.990 hogares. Ahora bien, se
espera llegar al 10% de la población considerando el valor promedio de mercado
del servicio es de $20.000 pesos se estima que el tamaño de mercado anual es de
alrededor $ 200.000 millones de pesos.
Los 2 servicios ofrecidos por soluciones hogar son: Aseo simple y Aseo full. El
primero está asociado a un servicio de limpieza de solo mantención; el segundo, es
un servicio de limpieza completo (profundo). Los servicios se solicitan de lunes a
viernes de acuerdo a bloques de horarios disponibles. Cualquier petición fuera de
este rango, se debe solicitar directamente por teléfono o de forma personal en la
oficina y tendrá costo horario especial.

Bloques de horarios para prestación de servicios.

SEGMENTO HORA INICIO

Bloque 1 8:30
Bloque 2 12:00
Bloque 3 15:00
Bloque 4 18:00
Lo que se incluye y excluye en cada servicio:
Aseo Simple: Considera limpieza en áreas comunes: cocina, living-comedor, zona
de ingreso al domicilio (si aplica), loggia. Habitaciones y baños se deben enumerar
ya que variará el precio por servicio. Este servicio incluye:
 Limpieza de superficies de los muebles.
 Sanitización de baños.
 Aspirado y/o trapeado de pisos (aplicación de abrillantador en pisos flotantes)
 Arrojar la basura
 Lavado de loza.
 Cambio de sabanas y tendido de camas.
 Orden general de las habitaciones.
Este servicio no considera limpieza en interior de muebles ni moverlos, así como
tampoco dentro de refrigeradores ni closet.

Aseo Full: Considera limpieza en áreas comunes: cocina, living-comedor, zona de

ingreso al domicilio (si aplica), loggia. Habitaciones y baños se deben enumerar ya
que variará el precio por servicio. Este servicio incluye:

 Limpieza de completa de muebles (superficie, dentro y debajo de ellos)

 Sanitización de baños.
 Sanitización y desengrase de cocinas (hornos, cocinas, muebles, muros,
campanas extractoras, microondas, refrigeradores)
 Aspirado y/o trapeado de pisos (aplicación de abrillantador en pisos flotantes)
y encerado.
 Arrojar la basura.
 Cambio de sabanas y tendido de camas.
 Lavado de loza.
 Limpieza de vidrios de fácil acceso

En todos los servicios se ofrecerá a los clientes que cuenten con internet wifi en sus
hogares, el servicio de cámaras portátiles IP para que éstos puedan monitorear por
Internet o a través de sus Smartphone el servicio sin costo alguno, de esta manera
“soluciones hogar” refuerza su compromiso por entregar un servicio de confianza.

ANALISIS FODA

FORTALEZAS DEBIILIDADES
Entregar flexibilidad de horario para
realizar el servicio. Poca experiencia en el rubro.
Se capacitará al personal previo al inicio No tener clientes.
de labores.
Seguimiento del servicio entregado.
Ser una empresa pionera en servicio de
aseo domiciliario.

AMENAZAS OPORTUNIDADES
Competidores indirectos lavasecos, Traspaso de responsabilidad
lavanderías se integren hacia adelante contractual a outsorcing
y entren en la industria. Asesoras que buscan trabajos part-
Crisis económica. time que le permita independencia y
Empleadas independientes. flexibilidad horaria.
Mejores tarifas servicios aseo part-
time.

Las oportunidades analizadas entregan a “Soluciones Hogar” la posibilidad de

proyectar una alta demanda futura por servicios de aseo en domicilios. Así mismo,
a pesar de que “Soluciones Hogar” no tiene experiencia en la industria del aseo,
esto se compensa con la experiencia que poseen los socios en cuanto al manejo de
proyectos que contemplan altos montos de inversión y la experiencia en el manejo
de personal en terreno. En cuanto a la falta de clientes, “Soluciones Hogar” ofrecerá
a estos los atributos que buscan mediante herramientas como el monitoreo online
de los servicios en sus casas y el seguimiento post-venta del servicio.

3.INVESTIGACION DE MERCADO Y ANALISIS

Los clientes son aquellos que necesitan este servicio debido al poco tiempo que
tienen de realizarlo, debido al trabajo o dar importancia a diferentes actividades
sociales o familiares.
El grupo de clientes potenciales se espera comenzar con un mínimo del 10% de las
zonas a abarcar de las ciudades de Castro, Ancud y Quellón. Siendo Castro la
principal ciudad a trabajar. Es un grupo de clientes que aumenta debido a la alta
demanda de utilizar servicios externos y part- time lo cual no requiere contratos ni
obligaciones con un trabajador. Los hábitos de consumo de los clientes son
personas que priorizan su tiempo libre y la vida familiar. Se espera que en el futuro
aumente debido a la alta tasa de adultos mayores, profesionales solteros y
divorciados que son los principales consumidores.
Las operaciones de la empresa comenzaran en la ciudad de Castro, pretendiendo
abarcar clientes de otras ciudades con el tiempo, para así poder aumentar los
requerimientos de servicios de aseo como también estudiar agregar más productos
que sean solicitados por los clientes.
En el mercado se identifican dos tipos de competidores de “Soluciones Hogar” los
directos y los indirectos:
Los competidores directos son aquellos que ofrecen los servicios similares y en
condiciones parecidas. Dentro de los directos aun no existen en la ciudad de Castro,
lo cual es una gran ventaja que hay que aprovechar y valoriza nuestro plan de
negocio.
Los competidores indirectos representan una baja amenaza a la empresa, dentro
de los Indirectos tenemos los siguientes:
Lavasecos y Lavandería: ofrecen servicio específico como el lavado y planchado
y además entregar a domicilio la ropa, lo que sin duda es un competidor indirecto
de nuestro servicio, por que satisface una de las labores domésticas que
“Soluciones Hogar” no ofrece. Principales representantes son: Lavandería
Joskamar LTDA y Lavandería Magic Matic.
Limpieza industrial: este servicio está enfocado en el sector comercial (Hoteles,
moteles, apart hotel, restaurantes), industrial (ropa institucional) y construcción, se
programa de acuerdo a las necesidades de los clientes. Las que encontramos en
Castro son (Fullservice Sur y Limpieza Chiloé)
Trabajadores Independientes: estos competidores se caracterizan por prestar
servicios de labores domésticas a domicilio en formato part-time y en el horario que
el cliente lo requiere. Su forma de contacto con el cliente es mediante el “boca a
boca” ya que las recomendaciones son recibidas de amigos, conocidos, familiares,
etc. y de acuerdo a ello a los requerimientos del cliente, se concreta el servicio y el
pago. Este competidor no tiene un estatus “formal” en el mercado y muchas veces
ni siquiera se realizan contratos de servicios, significando un riesgo para el cliente
al no poder corroborar recomendaciones ni antecedentes laborales del trabajador.
Sustitutos: Se identifican como sustitutos principalmente aquellos productos como
electrodomésticos (lavadoras, aspiradoras inteligentes) que pueden eventualmente
suplir la necesidad de limpieza, aunque esta actividad de todas maneras requiere
de tiempo del individuo para ejecutarse. Otro sustituto puede ser aquellos familiares
que, eventualmente, colaboran con los requerimientos de limpieza y otras
actividades en el hogar de los individuos (mamas que ayudan en actividades
domésticas en las casas de los hijos, como lavar, planchar, cocinar, limpiar, etc.)
En ese contexto y considerando que a partir de la década del 2000 aparece el
concepto de “outsourcing”, se determina que el mercado de los servicios domésticos
part-time está en una “etapa de crecimiento”
Dentro de algunas ventajas competitivas podemos encontrar:
• La capacidad de gestión interna de los requerimientos mediante la ejecución del
programa maestro de acuerdo a variables geográficas y tipo de servicios.
• La entrega de seguridad a sus clientes a través de la implementación del servicio
de monitoreo online que permite al cliente visualizar la ejecución del servicio vía
web y además mediante la revisión exhaustiva de los antecedentes laborales y
personales de los colaboradores.
• Hacerse cargo de la responsabilidad legal de los contratos laborales de los
colaboradores.
En cuanto a las operaciones, eventualmente podría considerarse la ampliación del
servicio a otras comunas lo cual estará determinado por la demanda de servicios
externos de modo que permita la optimización de los requerimientos por comuna.
Esto podrá definirse a partir del 2do año de funcionamiento. A medida que se genere
el aumento de volumen de ventas, la compañía realizará un aumento del personal
contratado en modo media jornada, para esto se debe mantener y mejorar el
sistema de reclutamiento y capacitación del personal.
En consideración de la propuesta de valor de nuestra compañía, mucho más
centrada en la diferenciación por calidad y confianza, más que en los costos, se
espera que el crecimiento se dé con mayor nivel de fidelización de clientes que la
competencia, por lo cual también se ve un crecimiento más lento pero consolidado.
Esto porque los procesos de reclutamiento y postventa son críticos, lo cual
necesariamente implicará un aumento anual en los gastos administrativos (se utilizó
un 5% anual), de manera de asegurar los estándares requeridos para esos efectos.
No obstante, lo anterior, se trata de un proyecto liviano en costos, que no requiere
inventario ni pago a proveedores, lo cual brinda bajo riesgo financiero y costos de
producción controlados.
3. PLAN DE MARKETING
El ingreso al mercado de la compañía contempla ofrecer dos tipos de servicios:
a) Servicio de Limpieza Simple
b) Servicio de Limpieza Full.
La estrategia de ingreso es de foco en las comunas de Castro, Ancud y Quellon a
través de una intensa promoción mediante volantes y la entrega de cupones de
descuento para incentivar el uso del servicio a precios del mercado. No obstante,
durante al menos el primer semestre de funcionamiento las ventas de servicios de
“Soluciones Hogar” estarán enfocadas solo en la comuna de Castro con el fin de
generar experiencia en la optimización del programa maestro.
Se ofrecen los servicios de limpieza a domicilio a través de diversos canales de
comunicación. El usuario agendará el servicio requerido en el horario que estime
conveniente para lo cual la compañía entregará un valor de servicio. El cliente
cancelará previamente el servicio vía transferencia electrónica, webpay o pago
directo en oficinas (red compra, tarjetas de crédito, efectivo).
Los servicios ofrecidos por “Soluciones Hogar” son:
• Servicios de limpieza “Profundo”: corresponde a la limpieza de los hogares debajo
de muebles, pisos, vidrios, baños, cocinas, terrazas, logias y en todas las
habitaciones requeridas por el cliente.
• Servicios de limpieza “Simple”: limpieza del hogar sobre superficies visibles,
aspirado y limpieza de baños y cocinas.
En esta industria los proveedores principales son las empresas que venden
equipamiento de limpieza (como traperos, esponjas y guantes) y productos de
limpieza industrial (tales como limpiadores líquidos, detergentes o cloro).
La fijación de precio de mercado se realizó considerando varios factores: la
disposición a pagar de los clientes por el servicio. Se fijaron los precios de acuerdo
a las líneas de servicios:
 Descripción Aseo Simple Aseo Full
1 dormitorio 1 18.000 28.000
baño
2 dormitorio 1 20.000 30.000
baño
2 dormitorios 2 22.000 32.000
baños
3 dormitorios 2 24.000 34.000
baños
3 dormitorios 3 26.000 36.000
baños
4 dormitorios 2 28.000 38.000
baños

Se realizará un descuento del 10% del valor del servicio si cliente cancela el mes
completo.
También asegurar la calidad de servicio a través de la capacitación de las
trabajadoras de casa particular en diversos ámbitos.
Por otro lado, a aquellas familias que ya cuenten con una trabajadora de casa
particular, se les ofrecerá la posibilidad de capacitarlas.
La estrategia principal para lograr los objetivos de ventas del negocio será generar
relaciones con administradoras de edificios y condominios mediante la entrega del
respaldo a la gestión de la empresa como una empresa que entrega seguridad y
prolijidad a los clientes, de modo de lograr penetración en comunidades ubicadas
en el mismo sector. También se incentivará la promoción boca a boca.
Se determinó que los medios por los cuales se informaban estos clientes son: la
radio, Internet, Facebook y Twitter y los medios de prensa escrita, por lo cual se
dispondrá de avisos radiales, publicidad en internet y avisos clasificados.
Se utilizará el correo electrónico y pagina Web con los clientes, donde se dispondrá
de un chat en línea, para facilitar la comunicación con éste.
Además, se entregará volantes y trípticos a la comunidad detallando el servicio que
se prestará.
Medio Prensa Escrita: Dado el segmento de mercado hemos estimado que la
publicidad escrita se realice a través de anuncios impresos en diario La Estrella de
Chiloé dado que dicha compañía, un 80% de sus lectores corresponde al perfil de
clase media – alta. El aviso se emitirá un domingo al mes en las páginas centrales,
el que tiene un monto mensual estimado de $100.000.
Medio Radial: al igual que la publicidad en medio escrito, se ha elegido la radio
Chiloé para realizar la publicidad radial dado su segmento de radioescuchas.
Medio Gráfico: Los primeros 3 meses de funcionamiento se realizará una fuerte
campaña para dar a conocer la empresa a través de la entrega de flyers en edificios,
casas y municipalidades. Se consideran campañas publicitarias en este medio cada
3 meses durante 1 semana.
Internet: Se realizará campaña a través de la página de la empresa, donde se darán
a conocer los servicios ofrecidos.
La promoción de venta está asociada a la captura de clientes en edificios, tal como
se explica en la estrategia de ventas, se ofrecen promociones de servicios gratis por
meta de venta cumplida a los volanteros. Incentivo de recomendación, en aquellos
edificios donde no se logre establecer relación estratégica con los volanteros, se
realizarán promociones de incentivos de ventas por recomendación entregadas por
los conserjes.
En este caso, es necesario que la venta registre el referido para llevar un control.
Se establecerán metas de incentivos de promoción por recomendación de
aproximadamente el 5% cada 10 servicios contratados.
Para los clientes que contraten el servicio de aseo simple 1 vez a la semana, por
todo un mes. Se ofrecerá un servicio simple gratis.
Presupuesto inicial de plan de marketing año 1.

Marca Valor $

Diseño Logo $ 50.000

Mix de Promoción Flyers $ 500.000
Bonos por referidos $ 1.000.000
Publicidad radial $ 500.000
Publicidad diario $ 1.000.000

Página Web
Inscripción de NIC $ 53.000
Desarrollo Pagina WEB $ 80.000
Hosting ilimitado $ 100.000

Total $ 3.283.000

Los valores corresponden a los gastos estimados para el primer año de

funcionamiento.
POLÍTICAS DE SERVICIO Y GARANTÍA
Asistencia personal: El cliente puede comunicarse con el supervisor de servicio de
atención al cliente para que le ayude durante el proceso de venta o posteriormente,
a través de un número telefónico de servicio al cliente.

Servicios automáticos: Reconocen a los diferentes clientes y sus características

para ofrecerles información relativa a sus pedidos o transacciones, donde se podrá
obtener información de los servicios que se ofrecen y valores. También se podrá
agendar el servicio, debido a la necesidad del cliente.
Comunidades: Utilizando una comunidad de usuarios a través de Facebook para
profundizar la relación con sus clientes y futuros clientes, facilitando el contacto
entre miembros de la comunidad.
Las comunidades ayudan a las empresas a conocer mejor a sus clientes, como
también es un aporte para indagar sobre el servicio ofrecido, siendo un control de
calidad para la empresa.
El concepto central del negocio, es entregar un servicio prolijo, de confianza y
seguro de limpieza domiciliaria part-time, en todos los hogares a los cuales se
orientará la empresa.
Misión Somos una compañía de servicios domésticos que entrega variedad de
soluciones a clientes que valoran su tiempo libre, a través de la entrega de un
servicio que permite satisfacer a la medida sus necesidades y requerimientos.
Visión Ser reconocidos como la empresa de servicios domésticos más importante
del país que entrega un servicio superior en términos de ofrecer a sus clientes
máxima prolijidad, seguridad y confianza.
El nombre de la marca “Soluciones Hogar”, “Hogar” refleja todos los hogares a los
cuales estará orientada la empresa y “Soluciones” responden a cómo será el
servicio que se entregará, es decir, prolijo, cuidadoso y detallado.

El logo de la empresa simboliza: a) limpieza, a través de las burbujas en el agua b)

el uniforme representa el orden y capacidad del personal y c) el escobillón,
representa los implementos básicos para realizar el aseo del hogar. Todo lo
anterior, en consistencia con el significado de los colores: color rosa refleja frescura,
tranquilidad y confianza. El color morado transmite la transformación y efecto de
limpieza que cubre todo el hogar.

Cabe destacar que este logo es una propuesta inicial y será trabajado y
desarrollado en detalle como parte del plan de marketing de la compañía.

5. DISEÑO Y PLANES DE DESARROLLO

La idea de negocio se encuentra en etapa inicial, las actividades que sean

realizados es el estudio del mercado para poder visualizar los clientes potenciales
que tendrá la empresa. Falta implementar la formalización de la empresa y creación
de página web que se encuentra en ejecución.
Uno de los problemas potenciales que pudiéramos encontrar sería la falta de
financiamiento que se realizará a través de un crédito solicitado en el Banco de
Chile, se podría evitar solicitando el préstamo en otro banco o encontrar
inversionistas que apuesten por nuestra idea de negocio.
El servicio que se entregará se podrá mejorar a través de la implementación de
maquinarias tecnológicas que puedan realizar un trabajo más eficiente y rápido.
En el futuro se evaluará implementar servicios complementarios de aseo industrial
pudiendo así abarcar empresas de la zona como pesqueras que son las que más
se encuentran en Chiloé.
El costo aproximado de iniciación de la empresa sería $3.000.000 lo cual será
solicita al banco mediante crédito de consumo.
La idea de negocio se protegerá a través de las siguientes medidas:
Preparar un acuerdo de confidencialidad: Se pedirá que firmen un acuerdo de
confidencialidad. Este es un instrumento muy utilizado que básicamente otorga un
recurso jurídico con respecto a alguna persona o empresa que comparte, sin tu
autorización, la información confidencial que le has proporcionado.
Marca registrada: Se protegerá la identidad de la empresa registrando la marca.
Incluyendo el nombre de la empresa, el logotipo o la marca de identificación de un
producto o servicio específico.

6.PLAN DE OPERACIONES Y PRODUCCIÓN

Adquisición y Evaluación
Soporte al Realización
captura de del servicio
cliente del servicio
los clientes. post- venta

Este será el proceso que realizará la empresa desde la captura del cliente hasta el
término del servicio.
La oficina principal estar ubicada de preferencia en el centro de la ciudad de Castro,
para así estar visible a más personas y a la vez tener mejor acceso.
El espacio que se utilizará es el arriendo de una oficina donde se contrataran los
servicios y el área de atención al cliente. Donde también cuente con una bodega
para guardar los implementos de aseo, uniformes del personal y las maquinarias de
servicio. Dentro del plan de mejoramiento se pretende implementar según el tamaño
de la empresa un casino para el personal.
El proceso será realizado por el encargado de marketing quien estará a cargo de la
captura de clientes, luego el soporte al cliente lo realizara el encargado de logística,
la realización del servicio será realizada por operarios calificados a través de la
designación de servicios solicitados y la evaluación post- venta estará a cargo del
encargado de marketing quien a través de la página de la empresa informara sobre
alguna falla en el servicio, para poder mejorar y realizar una retroalimentación a los
empleados.
Los materiales y materias primas en este plan de negocios, serán los suministros
de limpieza que utilizarán los auxiliares de servicios de limpieza y operaciones para
la realización del trabajo.

Tabla de gastos insumos Mensual

INSUMOS CANTIDAD MEDIDA VALOR VALOR
MENSUAL

Desodorante
Ambiental 20 spray $ 1000 $20.000

Cera para pisos 5 Galón 5 $ 4500 $ 22.500

Detergente 10 kilo $ 1000 $ 12.000

Cloro 3 Galón 5 $4000 $ 12.000

Desinfectante de
pisos y baños 3 Galón 5 $4300 $ 12.900

Jabones líquidos 2 Galón 5 $3500 $ 7.000

Líquido para limpiar

vidrios y espejos 2 Galón 5 $3000 $ 6.000

Quitagrasas/ 3 Galón 5 $ 5000 $ 15.000

desengrasantes
Shampoo para 3 Galón 5 $6800 $ 20.400
alfombras
Total
$127.800
Además de las siguientes maquinarias disponibles debido la necesidad del cliente.

3 LAVADORAS MARCA BISSELL DE ALFOMBRA

3 ASPIRADORA LUSTER 70 LITROS
2 BARREDORA HOMBRE CAMINANDO KARCHER S 750
1 ABRILLANTADORA DE PISOS MULTIUSO 17

En cuanto a los aspectos legales de la empresa esta requerirá permisos como

patente municipal, iniciación de actividades en SII, además de la contratación del
personal, remuneraciones, pagos de cotizaciones, la cual estará a cargo el gerente
y encargado de administración.

7. PLAN GENERAL
La estructura orgánica de esta empresa está compuesta por 3 socios que se dividen
el trabajo de la siguiente manera:

GERENTE GENERAL: Es un Integrante de la sociedad quien es el representante

legal de la empresa el cual tiene experiencia en Gerencia de Recursos Humanos y
Financieros en compañías, quien será encargado de asignar las diversas tareas a
las demás áreas de la empresa, las que son: Logística, Administración y Marketing.

ENCARGADO DE LOGÍSTICA: Dirigido por el segundo socio quien tiene una

formación profesional en Ingeniería Industrial con experiencia en cargos similares
ejercidos en empresas de aseo y mantenimiento, la cual tiene funciones como la
ejecución del servicio, órdenes de compra, control de calidad, almacenamiento de
productos y maquinarias de aseo e inventario.
ENCARGADO DE ADMINISTRACIÓN: Compuesto por el tercer socio quien es un
profesional del área contable y financiera. Quien se encargará de los procesos
administrativos financieros, recursos humanos, análisis contable, procesos legales
y tributarios.

ENCARGADO DE MARKETING: Se contratará un encargado, deseable Ingeniero

Comercial que cuente con conocimientos en ventas, publicidad, el que estará a
cargo del funcionamiento de la plataforma de internet, generar contenido para los
usuarios, optimizar y actualizar sistemas de información, monitorear la interacción
con los clientes, publicidad y servicio al cliente.

OPERADORES DE LIMPIEZA: Se contratarán 5 operarios(as) entre los requisitos

solicitados es tener enseñanza Media completa. Interés y motivación por
desempeñarse en el cargo. Se requiere experiencia de 2 años realizando labores
de aseo.

ORGANIGRAMA

Gerente
general

Encargado
Encargado Encargado de
de logística de marketing
administración

Operarios
de limpieza
Es una sociedad de responsabilidad limitada (SRL) con 3 socios, los cuales
desempeñan diferentes funciones dividiéndose en gerente, encargado de logística
y encargado de administración.
Esta microempresa tiene un personal reducido con gran responsabilidad en sus
áreas, sus pilares fundamentales partieron con la logística y la administración. Se
contrataron personas capacitadas para desarrollar el cargo de encargado de
marketing y operarios de limpieza.
El perfil del personal no basta con conocer la materia y procedimientos, se busca
personas con poder de decisión, en búsqueda del desarrollo de su área con planes
concretos y una evaluación de sus decisiones. Por lo general son jóvenes
profesionales con alta capacidad de adaptación a cambios y siempre al corriente de
nuevos softwares para el progreso de su trabajo, proactivos y multidisciplinarios.
El método de selección mide su personalidad, tolerancia a la frustración y capacidad
de trabajar en equipo. No sólo se evalúan sus capacidades técnicas y laborales, se
mantiene conciencia de sus aptitudes y valores complementarios, visión compartida
de la forma de trabajar del equipo y el deseo de conseguir un objetivo común.
La bonificación monetaria se encuentra presente, donde el encargado de marketing
recibirá un bono de $ 100.000 cada 3 meses por captación de clientes. En tanto el
operador de limpieza recibirá cada 3 meses un bono de acuerdo a un mínimo de 5
servicios diarios donde el bono será de $50.000 pesos. Además de los beneficios
de los clientes, como descuentos.
Se presenta en las utilidades generadas por la empresa de acuerdo al porcentaje
de participación en la sociedad. Goce de ventajas adquiridas de acuerdos
comerciales con proveedores y empresas asociadas.
Los inversionistas ganan un porcentaje de las utilidades según cuánto porcentaje
de la participación tengan, tienen primera opción de venta dependiendo la
antigüedad en la empresa frente a otros accionistas, esto es, si llega un inversionista
en el futuro a comprar acciones ellos tienen preferencia para vender sus acciones y
salir de la empresa.
Se requiere un mínimo de $1.000.000 pesos chilenos, dependiendo del momento
de la inversión y de preferencia que tengan conocimientos referentes al tema.
La empresa con el fin de resguardar su integridad contrata servicios con boleta de
honorarios, en el caso de cargos de las áreas fundamentales luego de filtros de
entrevistas técnicas y psicológicas se contrata a 30 días, en el cual se tomará como
un periodo de evaluación del trabajador, luego de la aprobación del equipo, se
extenderá su contrato para completar los 60 días, luego tomará el carácter de
indefinido rigiéndose por el código del trabajo.
 Cabe destacar la preocupación hacia la salud y comodidad del trabajador en el
ambiente de trabajo, reuniones de coordinación del trabajo, apoyo del equipo,
frecuente preocupación por cómo afecta las decisiones que presentan cambios en
sus trabajos, actividades extra programáticas horario de colación o descanso
extendida en caso de necesidad, el uso de los servicios, por último, se entregará
una vestimenta e implementos de trabajo para resguardar su seguridad.
Algunos de los procesos se externalizan por razones financieras y mejorar los
tiempos en trabajos.
Contabilidad: Una empresa realiza los libros contables y entrega balances, esto
permite al encargado de administración poder tomar decisiones en menor tiempo.
Distribución: El reparto de folletería y volantes se realiza por parte de personas
externas.
Se suele buscar personas que tomen en cuenta las opiniones de los usuarios,
responsables y motivados donde los clientes puedan ver satisfechas sus
necesidades, así decidiendo contratar los servicios de la empresa.

CRONOGRAMA DEL PROYECTO.

CARTA GANTT
2019 2020 Requerimiento Recursos financieros
personal
J A S O N D E F M A M J J A S O N D
Carta Gantt U G E C O I N E A B A U U G E C O I
soluciones hogar Responsable L O P T V C E B R R Y N L O P T V C
I S T U I I R R Z I O I I S T U I I
O T I B E E O E O L O O T I B E E
O E R M M R O E R M M
M E B B
Etapa 1:
Actividades
Previas

Inversión /Ítem
Implementar plan Encargado de Encargado de Presupuesto de
de marketing marketing marketing marketing

Inversión / Ítem
Implementar Encargado de Encargado de implementación
soporte web, marketing marketing
oficinas y aspectos Encargado de Encargado de
legales y tributarios administración. administración.
Plan de Encargado de Inversión/ Ítem Capital
reclutamiento de administración Encargado de de Trabajo
personal administración
Plan de gestión Gerente Inversión/ Ítem Capital
comercial Gerente de Trabajo

Etapa 2:
Inicio actividades
Seguimiento de Gerente Gerente Flujo de Caja
Planificación

Seguimiento de Gerente Gerente Flujo de Caja

gestión comercial

Seguimiento de Encargado de Encargado de Flujo de Caja

reclutamiento de administración administración
personal

Seguimiento plan Encargado de Encargado de Inversión /Ítem

de marketing marketing. marketing Presupuesto de
marketing

9. RIESGOS CRÍTICOS.
Los riesgos que se analizan en este Plan de Negocios encontrados, son que los
prestadores ofrezcan sus servicios de forma independiente a los clientes que
contraten servicios por la página, como acciones preventivas se encuentran:

 Plan de incentivos a aquellos que se mantengan en el tiempo.

 Cláusulas a los prestadores que prohíbe trabajar de manera independiente
en el plazo de un año con un cliente alcanzado en primera instancia por la
página.
 Cláusulas en la página para los clientes que aceptan no contratar el servicio
de manera independiente.

Existencia de conductas impropias de los especialistas: Se refiere como conductas

inapropiadas, robos, hurtos, abusos, entre otros. Las acciones identificadas para
mitigar este comportamiento son principalmente las siguientes:

Chequeo de antecedentes penales al momento de seleccionarlos.
 Cláusula contractual para prestadores, de no volver a ser contratado por la
compañía ante reclamos de conductas impropias o evaluación deficiente de
servicio.
 Capacitaciones exhaustivas y periódicas a prestadores sobre el modelo de
servicio que es necesario entregar.
 Reposición gratuita del servicio al prestador.
Rotación de personal Interno: En la operación financiera, se considera que un 50%
del personal va a rotar. Se mitigará a través de sistema de incentivos.
Calidad del servicio Interno: a través de realización de encuestas de calidad a los
clientes y Planes de capacitación para los colaboradores.
Tiempos de ocio Interno: Se optimizará la asignación de los servicios, para evitar
perder muchas horas en los traslados.
Tiempo perdido por no ejecución o insatisfacción del servicio entregado (garantías
del servicio) Considerando un 20% de pérdidas en los ingresos por políticas de
garantías del cumplimento del servicio.
Empleadas particulares bajen sus tarifas: Ofreciendo promociones y descuentos
para asegurar que el cliente vuelva a contratar el servicio.
Desaceleración de la economía: Considerando la reducción de precio de los
servicios para fomentar el consumo.
Eventualmente, si en algún momento los socios deciden abandonar el negocio se
tendrá como estrategia principal la venta de la compañía a su valor de mercado,
pudiendo también cada socio vender sus acciones a quien lo desee, si esto no
tuviese éxito, se procederá al cierre de negocio con el despido de los colaboradores
y la liquidación de los activos.

10. PLAN FINANCIERO

Se contempla que el 70% proviene de servicio de limpieza simple. El 30 % proviene
del servicio de limpieza full.
Los medios de pago son transferencias electrónicas o pago directo en la oficina.
Los costos fijos son aquellos gastos que siempre se deben pagar, independiente
del nivel de producción del negocio o emprendimiento. Puede haber meses que no
se produzca o no ocurran ventas, pero de todas formas se deben pagar como, por
ejemplo:
 Arriendo de oficinas o locales
 Sueldos
 Cuentas Básicas
 Telefonía e Internet
 Gastos de Oficina
 Gastos de administración y ventas
 Pago de obligaciones financieras

Consumos básicos $ 115.000

Publicidad $ 10.614 Anual
Luz $ 15.000 Mensual
 Arriendo $ 100.000 Mensual
Costos Fijos $ 62.980
Internet $ 22.990 Mensual
Página Web $ 39.990 Mensual
Encargado de
marketing $ 400.000 Mensual
Gerente General $ 550.000 Mensual
Diseñador $ 30.000 por cada diseño
Activo Fijo $ 391.990 VIDA ÚTIL 4 años
Computador $ 300.000 cantidad uno 2 años
Escritorio $ 42.000 cantidad uno 1 año
Silla $ 20.000 cantidad uno 1 año

Para financiar el proyecto pediremos un crédito de consumo en el Banco de Chile

de una suma de $3.000.000 el cual reflejaremos en la siguiente tabla.

Monto Liquido $ 3.000.000

Cuotas 24
Primer Vencimiento 03-08-2019
Tasa de Interés 1,82% Mensual
Valor Cuota $ 155.398

Tabla de amortización

Periodos Inicial Interés Amortización Cuota Final

0 $ 3.000.000
1 $ 3.000.000 $ 54.600 $ 100.798 $ 155.398 $ 2.899.202
2 $ 2.899.202 $ 52.765 $ 102.632 $ 155.398 $ 2.796.570
3 $ 2.796.570 $ 50.898 $ 104.500 $ 155.398 $ 2.692.070
4 $ 2.692.070 $ 48.996 $ 106.402 $ 155.398 $ 2.585.669
5 $ 2.585.669 $ 47.059 $ 108.338 $ 155.398 $ 2.477.330
 6 $ 2.477.330 $ 45.087 $ 110.310 $ 155.398 $ 2.367.020
7 $ 2.367.020 $ 43.080 $ 112.318 $ 155.398 $ 2.254.702
8 $ 2.254.702 $ 41.036 $ 114.362 $ 155.398 $ 2.140.340
9 $ 2.140.340 $ 38.954 $ 116.443 $ 155.398 $ 2.023.897
10 $ 2.023.897 $ 36.835 $ 118.563 $ 155.398 $ 1.905.335
11 $ 1.905.335 $ 34.677 $ 120.720 $ 155.398 $ 1.784.614
12 $ 1.784.614 $ 32.480 $ 122.918 $ 155.398 $ 1.661.697
13 $ 1.661.697 $ 30.243 $ 125.155 $ 155.398 $ 1.536.542
14 $ 1.536.542 $ 27.965 $ 127.432 $ 155.398 $ 1.409.109
15 $ 1.409.109 $ 25.646 $ 129.752 $ 155.398 $ 1.279.358
16 $ 1.279.358 $ 23.284 $ 132.113 $ 155.398 $ 1.147.244
17 $ 1.147.244 $ 20.880 $ 134.518 $ 155.398 $ 1.012.727
18 $ 1.012.727 $ 18.432 $ 136.966 $ 155.398 $ 875.761
19 $ 875.761 $ 15.939 $ 139.459 $ 155.398 $ 736.302
20 $ 736.302 $ 13.401 $ 141.997 $ 155.398 $ 594.305
21 $ 594.305 $ 10.816 $ 144.581 $ 155.398 $ 449.724
22 $ 449.724 $ 8.185 $ 147.213 $ 155.398 $ 302.512
23 $ 302.512 $ 5.506 $ 149.892 $ 155.398 $ 152.620
24 $ 152.620 $ 2.778 $ 152.620 $ 155.398 -$ 0

Presupuesto 2019 - 2020

Agosto Sept. Octubre Nov. Dic. Enero TOTAL

saldo inicial 0 2086065 1685833 1420227 1396715 1644126 0
Ingresos
Operacional 535589 946963 1176188 1454050 1799188 0 5911978
Ventas 535589 946963 1176188 1454050 1799188 0 5911978
Egresos
Operacional 1449524 1191796 1286396 1322165 1396380 460173 7106433
Costos en
Personal 771260 980000 1074599 1110368 1171953 460173 5568354
Remuneración 771260 771260 771260 747650 771260 3832690
Cotizaciones
Previsionales 0 208740 208740 208740 202350 208740 1037310
Impuestos
Mensuales 0 0 94599 153978 198343 251433 698354
Compra Bienes
y Servicios 211796 211796 211796 211796 224427 0 1071612
Consumos
Básicos 17850 17850 17850 17850 17850 0 89250
Proveedores 74946 74946 74946 74946 74946 0 374731
Arriendos
Inmuebles 119000 119000 119000 119000 119000 0 595000
Promoción y
publicidad 0 0 0 0 12631 0 12631
Inversiones 466468 0 0 0 0 0 466468
Máquinas y
Equipos 392688 0 0 0 0 0 392688
Máquinas de
Oficina 73780 0 0 0 0 0 73780

Financiamiento 3000000 -155398 -155398 -155398 -155398 -155398 2223010

Préstamo
Obtenido 3000000 0 0 0 0 0 3000000
Amortizaciones e
Intereses Bco. 0 -155398 -155398 -155398 -155398 -155398 -776990

Resultado
Mensual 2086065 1685833 1420227 1396715 1644126 1028555 1028555

Para fabricar el flujo de caja proyectado a tres años consideramos los 5 meses
proporcional del presupuesto realizado para el presente año, con una proyección
de aumento de ingresos de un 55% anual, considerando el préstamo otorgado por
la misma entidad financiera, los mismos costos y gastos.

Año 0 Año 1 Año 2 Año 3

Ingresos por Ventas $ 4.968.049 $ 7.700.476 $ 11.935.738
Otros Ingresos $ - $ -
Ganancia de Capital $ - $ - $ 195.996
Costos Fijos -$ 314.900 -$ 314.900 -$ 314.900
Costos Variables -$ 5.455.614 -$ 5.455.614 -$ 5.455.614
Gastos Financieros -$ 207.259 -$ 426.346 -$ 95.936
Depreciaciones -$ 97.998 -$ 97.998 $ -
Utilidad antes del
Impuesto -$ 1.107.722 $ 1.405.618 $ 6.265.284
 Impuesto de 1°
Categoría (20%) $ - $ - -$ 1.253.057
Utilidad después del
Impuesto -$ 1.107.722 $ 1.405.618 $ 5.012.227
Depreciaciones $ 97.998 $ 97.998 $ -
Ganancia de Capital $ - $ - -$ 195.996
Flujo Operacional -$ 1.009.724 $ 1.503.616 $ 4.816.231
Inversión -$ 391.990
Valor Residual de los
Activos $ 195.996
IVA de la Inversión -$ 74.478
IVA de la Inversión $ 74.478
Capital de Trabajo -$ 500.000
Recuperación del
Capital de Trabajo $ 500.000
Préstamo $3.000.000
Amortizaciones -$ 414.332 -$ 1.438.424 -$ 1.147.244
Flujo de Capitales $2.108.010 -$ 414.332 -$ 1.438.424 -$ 451.248

Flujo de Caja $2.108.010 -$ 1.424.056 $ 65.192 $ 4.364.983

11. PROPUESTA DE NEGOCIO.

El financiamiento será adquirido a través de un crédito otorgado por el Banco de
Chile por un monto de 3.000.000 de pesos.
Es una cifra que depende de la cantidad otorgada por el banco de Chile lo que se
ira estudiando si se necesita más ingresos los cuales serán obtenidos a través de
la postulación de proyectos para emprendedores una vez ya creada la empresa.
Los fondos serán utilizados la mayor parte en la implementación del negocio
especialmente en maquinarias, uniformes de los operarios e implementos de aseo.
Lo demás gastos se distribuirán en los tres socios a cargo.
Se espera poder generar ganancias al término del primer año lo que a través de un
balance financiero será distribuido a los inversionistas a través de dinero en efectivo
o vía transferencia electrónica según se solicite.