EVALUACIÓN INSTANTÁNEA DE TU SALUD FINANCIERA

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Bienvenido a la Evaluación Instantánea de tu Salud Financiera, donde podrás tomar una foto de tu
sistema de finanzas personales y sus relaciones en este momento.

Sigue los pasos a continuación en los que te explico qué hacer para obtener tus resultados. Los
valores están enlazados a fórmulas, por lo que te darán el resultado de la evaluación instantánea.
Toma en cuenta que en "Estimados" debes colocar lo planificado y en "Reales" debes colocar lo que
efectivamente resultó ese mes.

1) En la hoja "Ingresos mensuales" debes especificar tus ingresos por fuente.

Este video te puede ayudar a identificarlas: https://www.youtube.com/watch?v=XNFwO-mBCRY

2) En la hoja "Gastos mensuales" debes colocar tus gastos, según su destino.

En el cuadro de la derecha, los verás agrupados en 3 categorías. Puedes reordenarlos como consideres.

3) En la hoja "Flujo de Efectivo", de forma automática, verás si gastas más de lo que ganas, o viceversa.
4) En la hoja "Hoja de Balance" debes colocar los valores de tus activos y pasivos.

5) Las hojas "Detalle de Activos" y "Detalle de Pasivos" no están enlazadas con las fórmulas de la evaluación.
En ellas, puedes anotar los detalles específicos de tus activos y tus pasivos, y anotar cada uno por separado.
Puedes modificar las tablas según los detalles que creas convenientes para tu caso específico.
6) La hoja "Indicadores de Salud Financiera" se llena de forma automática (excepto las celdas que te especifico allí).
Obtendrás una evaluación de tu capacidad para cumplir con tus compromisos actuales, tu nivel de endeudamiento,
retroceso económico.
-mBCRY

mo consideres.

o viceversa.

s de la evaluación.
a uno por separado.

das que te especifico allí).

nivel de endeudamiento, y tu progreso o
Flujos de Ingreso
November
2019

Ingresos mensuales Estimados Reales Desviación

Ingreso por Empleo 0.00 0.00 0.00
Ingreso de Autoempleo 0.00 0.00 0.00
Ingreso por Inversiones en Bienes Raíces 0.00 0.00 0.00
Ingreso como Dueño de Negocios 0.00 0.00 0.00
Ingreso por Inversiones Financieras 0.00 0.00 0.00
Otro Ingreso Pasivo 0.00 0.00 0.00
Ingresos totales 0.00 0.00 0.00

Tipo de Flujo Estimados Reales Desviación

Ingreso Ganado 0.00 0.00 0.00
Ingreso Pasivo 0.00 0.00 0.00

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Flujos de Egresos
November
2019
Gastos Gastos
Gastos Fijos
Gastos mensuales Estimados Reales Desviación
Variables Discrecionales

Ahorros 0.00 0.00 0.00 0.00

Hipoteca 0.00 0.00 0.00 0.00
Alquiler 0.00 0.00 0.00 0.00
Teléfono/Móvil 0.00 0.00 0.00 0.00
Internet 0.00 0.00 0.00 0.00
Otras suscripciones 0.00 0.00 0.00 0.00
Créditos 0.00 0.00 0.00 0.00
Alimentos 0.00 0.00 0.00 0.00
Servicios públicos 0.00 0.00 0.00 0.00
Tarjetas de crédito 0.00 0.00 0.00 0.00
Gastos de vivienda 0.00 0.00 0.00 0.00
Gastos de vehículo 0.00 0.00 0.00 0.00
Gastos personales 0.00 0.00 0.00 0.00
Tarjetas de crédito 0.00 0.00 0.00 0.00
Seguros de vehículos 0.00 0.00 0.00 0.00
Seguros médicos 0.00 0.00 0.00 0.00
Gastos de salud 0.00 0.00 0.00 0.00
Entretenimiento 0.00 0.00 0.00 0.00
Viajes 0.00 0.00 0.00 0.00
Salidas 0.00 0.00 0.00 0.00
Gastos sociales 0.00 0.00 0.00 0.00
Donaciones 0.00 0.00 0.00 0.00
Otros 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
Total 0.00 0.00 0.00 Totales 0.00 0.00 0.00 0.00

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Flujo de Efectivo Mensual
November
2019 1.00 - Estimado
0.90 - Real

0.80

0.70

0.60

0.50

0.40

0.30

0.20

0.10

0.00
Ingresos totales Gastos totales Flujo Neto
Nota: Esta tabla se calcula automáticamente en función de las hojas de cálculo Ingresos mensuales y Gastos mensuales.

Flujo de efectivo Estimados Reales Desviación

Ingresos totales 0.00 0.00 0.00
Gastos totales 0.00 0.00 0.00
Flujo Neto 0.00 0.00 0.00

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 Activos
Categoría Artículo Valor

Patrimonio Bienes raíces

Bienes raíces
Hogar

Otros
0.00

0.00

neto
Inversiones Planes de jubilación 0.00

Inversiones Acciones 0.00

Inversiones Bonos 0.00

Inversiones Fondos de inversión 0.00

Inversiones Fondos de inversión líquidos 0.00

Inversiones Certificados de depósito 0.00

Activos totales $0.00 Inversiones Certificados de depósito (corto plazo) 0.00

Pasivos totales $0.00 Inversiones Commodities 0.00

Patrimonio neto $0.00 Inversiones Fondos fiduciarios 0.00

Inversiones Negocios 0.00

Efectivo Cuentas de cheques 0.00

Efectivo Cuentas de ahorro 0.00

Efectivo Efectivo 0.00

Efectivo Otros 0.00

Propiedad personal Coches 0.00

Propiedad personal Otros vehículos 0.00

Propiedad personal Mobiliario 0.00

Propiedad personal Objetos coleccionables 0.00

Propiedad personal Joyas 0.00

Propiedad personal Otros bienes de lujo 0.00

Pasivos
Categoría Valor
Hipotecas 0.00

Préstamos de vivienda 0.00

Préstamos de coche 0.00

Préstamos personales 0.00

Tarjetas de crédito 0.00

Préstamo para estudios 0.00

Préstamos sobre inversiones 0.00

Otros pasivos de corto plazo 0.00

Otras deudas 0.00

Lista de Activos

# Clase de Activo Detalle

1 Certificado de depósito Banco X

2 Fondo de inversión
3 Efectivo
4 Bonos
5 Inmueble
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
TOTAL
Nota: Esta tabla es solo para tu referencia y no está conectada a las fórmulas. Las categorías qu
Coloca el detalle de tus activos, llenando y/o modificando las columnas que consideres necesari
 Ingreso
Rentabilidad
Valor mensual
anual
generado

0.00
as. Las categorías que coloqué son solo de ejemplo.
consideres necesarias.
 11/26/2019

Comentario
Lista de Pasivos
Cantidad total Cuota mínima
# Detalle de la deuda
de la deuda mensual
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
TOTALES 0.00 0.00
Nota: Esta tabla es solo para tu referencia y no está conectada a las fórmulas.
Coloca el detalle de tus pasivos, llenando y/o modificando las columnas que consideres necesari
 11/26/2019
Interés anual Cuota Comentario

s que consideres necesarias.

Nota: Estas tablas se llenan automáticamente en función de los datos que colocaste en
Los valores recomendados de cada indicador se colocan debajo de cada uno. (Verde =

Indicadores de Liquidez

Descripción $

Activos monetarios 0.00

Gastos mensuales no discrecionales 0.00
Compromisos corrientes 0.00

Indicadores de Deuda

Descripción $

Pasivos totales 0.00

Activos totales 0.00
Servicio de deuda de consumo 0.00
Ingreso disponible 0.00

Indicadores de Desempeño
Descripción $
Ahorros totales 0.00
Ingresos totales 0.00
Patrimonio neto 0.00
Patrimonio neto (año anterior) 0.00
ón de los datos que colocaste en las hojas anteriores.
n debajo de cada uno. (Verde = En orden. Rojo = Problema. Amarillo = Se podría ajustar.)

Coef. de Fondo de
Coef. de liquidez
emergencia

3 a 6 meses 1a2

Coef. de Servicio de la
Coef. de deuda
Deuda

Menor a 40% Menor a 15%

Crecimiento
Coef. de ahorro
patrimonial

Mayor a 10% Depende de la referencia que

determines
dría ajustar.)