ESTIMADOS ALUMNOS EL EXAMEN PARCIAL COMPRENDERA DEFINICION

DEL DERECHO BANCARIO, LAS OPERACIONES, ACTIVAS, PASIVAS Y

NEUTRAS, LOS CONTRATOS DERIVADAS DE ESTAS OPERACIONES LOS
PRINCIPIOS DEL SISTEMAS FINANCIERO, EL ENCAJE BANCARIO, FONDO
SEGURO DE DEPOSITOS, FUNCIONES DE LA SBS DEL BCRP, Y EL
SECRETO BANCARIO DE ACUERDO A LAS CLSES DESARROLLADAS
1.
2. PRECISE LAS CLASES DE DEPÓSITOS BANCARIOS
3. CUALES SON LOS COMPONENTES DEL PRESTAMO BANCARIO
4. DIFERENCIA ENTRE EL PRÉSTAMO BANCARIO Y LA APERTURA DE
CRÉDITO:
5. PRECISE EN QUE CONSISTE EL CREDITO DOCUMENTARIO CUAL ES SU
FUNCION
6. QUE ASEGURA EL FONDO DE SEGURO DE DEPOSITOS
7. QUE ES EL SEGURO:
El seguro es un contrato por el cual una de las partes (el asegurador) se obliga,
mediante una prima que le abona la otra parte (el asegurado), a resarcir un daño o
cumplir la prestación convenida si ocurre el evento previsto, como puede ser un
accidente o un incendio, entre otras.
8. COMO SE CLASIFICAN LOS SEGUROS DE VIDA, CONFORME AL RIESGO
QUE CUBREN:
 Seguros en caso de muerte: En los seguros de este tipo, al fallecimiento del
asegurado, el asegurador abona al beneficiario instituido por aquél el
importe del seguro.
 Seguros en caso de vida: En estos seguros la entidad aseguradora abona
al asegurado el importe del seguro, siempre que viva al vencimiento de un
determinado periodo de tiempo. También puede convenirse el pago de una
renta periódica mientras viva el asegurado, a partir de una fecha
establecida de antemano.
 Seguros mixtos: Constituyen una combinación de los seguros de muerte y
de vida. Por lo tanto, el importe del seguro se paga a los beneficiarios si el
asegurado muere antes de vencer el contrato, y se le entrega a él si
supervive a esa fecha.
 Seguros individuales: Son los contratos por medio de los cuales se asegura
una persona con un seguro de muerte, de vida o mixto.
 Seguros colectivos: En estos contratos se asegura la vida de numerosas
personas. El seguro se paga a la muerte de estas, a los beneficiarios
instituidos.
9. QUE SON LAS OPERACIONES SOSPECHOSAS
“Una transacción financiera sospechosa es toda aquella operación bancaria,
financiera o comercial, dependiendo de las labores que se llevan a cabo en cada
uno de los rubros comerciales o profesionales de los sujetos obligados, que
despiertan sospechas ante la falta de claridad, solidez y fundamento, debido a los
objetivos ilícitos que persigue y los infundios en que se basa. Una transacción de
esta índole contiene ciertas características que motivan que sea objeto de duda,
recelo y sospecha de parte de los funcionarios o empleados que la tramitan, en
cuanto a su contenido y objeto. Partimos de ciertos estándares para considerar que
una transacción debe ser considerada como sospechosa y, por lo tanto, de
particular atención por parte de los funcionarios que tienen que tomar una decisión.
10. QUE SE CANALIZAN POR MEDIO DE LAS OPERACIONES SOSPECHOSAS
se canalizan fondos de procedencia ilícita con el propósito de darles apariencia de
legitimidad, utilizando las transacciones usuales de los actores económicos y
cumpliendo con todas y cada una de las formalidades y requisitos impuestos por
éstos y por las leyes.
naturaleza de haberes obtenidos, ilícitamente, a fin de que parezcan, esos haberes
procedentes de fuentes lícitas.
11. QUE ES EL FIDEICOMISO
El Fideicomiso es una relación jurídica por la cual el fideicomitente (o aportante)
transfiere bienes en fideicomiso a otra persona, denominada fiduciario, para la
constitución de un patrimonio fideicometido, sujeto al dominio fiduciario de este
último y afecto al cumplimiento de un fin específico a favor del fideicomisario. El
patrimonio fideicometido es distinto al patrimonio del fiduciario, del fideicomitente,o
del fideicomisario y en su caso, del destinatario de los bienes remanentes.[…]”
En esencia, la utilización de la figura "fideicomiso" permite al inversor invertir su
capital en un negocio que será manejado por un experto que actúa con la prudencia
y diligencia del buen hombre de negocios

12. CUALES SON LAS MODALIDADES DEL UNDERWRITTING

13. DEFINA LOS ELEMENTOS ESENCIALES DEL LEASING.
14. DEFINA LOS ELEMENTOS TÍPICOS DEL LEASING, SEGÚN JUAN
ESPINOZA ESPINOZA.
15. DEFINA EL OBJETO DE LA TARJETA DE CRÉDITO TENIENDO EN CUENTA
LAS RELACIONES JURÍDICAS: EMPRESA EMISORA – USUARIO,
EMPRESA EMISORA. EMPRESA AFILIADA Y USUARIO - EMPRESA
AFILIADA, SEGÚN MAX ARIAS SHREIBER PEZET
16. ENUMERE LAS CLASES DE FACTORING