RENDICIÓN DE CUENTAS

1. Antecedentes
La crisis bancaria
El suponer que los problemas económicos en Ecuador en le década de los 90 se Grupo Tamariz, Costa Trading S. A (propiedad del Sr. Juan José Pons), Febres
derivaron de políticas económicas inadecuadas, shocks externos e incorrecta Cordero Compañía de Comercio S. A, Molinera Figallo S. A Mofis, La Universa~ S.
regulación es una apreciación simplificada de las causas de la crisis financiera, y A, La Portuguesa S. A, Tunlo S. A" Compañía General de Comercio Mandato S.
busca condicionar la responsabilidad de la crisis financiera en el Estado y en los A, Industrial Pesquera Santa Priscila S. A, etc.
azares de la naturaleza y la geopolítica. Cuando lo que realmente sucedió fue que
la crisis de nuestro país fue el resultado de una inadecuada gestión de riesgos de Esta cartera fue otorgada sin adecuadas garantías y, adicionalmente, en los últimos
quienes conformaban el sistema financiero nacional, reflejados principalmente en 10 años muchas de estas fueron liquidadas, pero sus accionistas siguen tan próspe-
utilización de los recursos del público, préstamos vinculados a los negocios de los ros como antes.
banqueros o préstamos en favor de grupos empresariales aliados, con inadecuada
evaluación financiera, y especulación financiera en negocios ficticios o de alto
riesgo. Estas últimas transacciones se reflejaban principalmente en operaciones
fraudulentas mediante uso de sucursales offshore y operadores ficticios de
negocios, tales como fueron Filanbanco Trust, CEVAL, Fondo Visión, Republic
International Corporation, entre otros casos.

En resumen, lo que ocurrió en el Ecuador de finales de los 90 fue resultado de un

sistema de represión financiera creado por políticos y banqueros que no buscaban
lograr a un mercado competitivo, lo que llevó a obtener pésimos resultados en
términos de generación de ahorro e inversión. La inflación generada por el gobierno y
la autoridad monetaria provocaba distorsiones en la actividad bancaria e incentivaba a
que los bancos mantengan altos márgenes de intermediación. Obviamente, esto
implicaba altas tasas de interés que restringían el crédito. No obstante, cuando los
bancos privados otorgaban créditos /la dedo" a ciertos sectores promovidos por sus
relaciones de negocios o políticas, se hacía uso de los depósitos del público. Así, ciertos
empresarios grandes con suficiente influencia en los bancos y el gobierno recibían
subsidios de los depositantes sin que estos últimos estuvieran enterados.

La gran estafa perpetrada por los banqueros que, según los balances de cierre de los
bancos que fueron sometidos a procesos de saneamiento o restructuración, supera
los USO $3,500 millones, equivalente al 40% del saldo de la deuda externa pública
a septiembre de 2011, es similar al monto actual de la Reserva Monetaria de t ibre
Disposición y más del 14% del Producto Interno Bruto (PIB) del año 2010.

DEUDA DE LA BANCA CERRADA

Y EN SANEAMIENTO A DICIEMBRE 2011

FILANBANCO ** $ 477,358,000.00 $ 431,548,871.27 $ 908,906,871.27

POPULAR $ 176,087,411.48 $ 307,307,350.67 $ 483,394,762.15

PRÉSTAMOS*** $ 100,698,148.69 $ 96,413,057.13 $197,111,205.82

PROGRESO $ 573,549,627.32 $ 844,526,228.46 $ 1,418,075,855.78

Subtotal $ 1,327,693,187.49 $ 1,679,795,507.53 $ 3,007,488,695.02

OTROS BANCOS $ 154,703,097.86 $ 391,993,839.52 $ 546,696,937.38 El salvataje bancario

$ 1,482,396,285.35 $ 2,071,789,347.05 $ 3,554,185,632.40
Total
A la cifra anteriormente indicada se la debe identificar, además, por su relación
directa con la situación de la cartera morosa de los bancos quebrados por aproxima-
damente USO $2,000 millones, cartera que se originó por las relaciones corruptas
entre banqueros y sus aliados y que, hasta el momento, no se han cobrado, opera-
ciones de grupos tales como: Industria Pesquera Jambelí (Hidalgo Febres Cordero),
Los citados USO $3,500 millones de las pérdidas de la crisis financiera dan cuenta
solo de las pérdidas patrimoniales de los bancos quebrados, dinero que se llevaron
los banqueros, entre los que se encuentran os señores Isaías, grandes amigos de
líderes políticos com León Febres-Cordero y Álvaro Noboa, y Alejandro Peñafiel,
cuya hermana fue Subsecretaria de Energía y Minas en el mismo gobierno que
Álvaro Noboa fue Presidente de la Junta Monetaria. Esta no es otra cosa que la
evidencia clara del corrupto maridaje o contubernio entre los intereses políticos y
económicos de los grupos de banqueros corruptos del país.

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UGEDEP - Unidad de Gestión y Ejecución de;~Qerecno

Fideicomiso AGD - CFN No Más Impunidad .' '.;~:f
~,:(E$.~"
Esta vincUlación bancaria se hizo evidente, además, en los nombramientos de
dichos banqueros en importantes puestos del gobierno de Mahuad: Guillermo
Lasso (Banco de Guayaquil, Gobernador del Guayas y Superministro de
Economía), Álvaro Guerrero (Banco La Previsora y Presidente del CONAM),
Medardo Cevallos Balda (Bancomex y Embajador en México), entre otros; y de
influyentes directivos de la Asociación de Bancos Privados: Ana Lucía Armijos
(Ministra de Gobierno y de Finanzas) y Carlos Larreátegui (Superministro de
Desarrollo Social). El problema se agudizó cuando el gobierno de Mahuad, a finales
de 1998, horas antes de que el Grupo IsaÍas entregue Filanbanco al Estado, creó la
AGD (Agencia de Garantía de Depósitos) para que asuma la garantía de todos los
depósitos sin límites, mientras que los banqueros -en la práctica- no estaban obliga-
dos a entregar garantías adecuadas por los préstamos obtenidos.

En este punto, el salvataje del Filanbanco, que recibió más de USD $1,200 millones
desde 1998 hasta 200l-más del doble de lo que el Estado destinó para salud en el
mismo lapso de tiempo-, resulta paradigmático en la medida que sus antiguos
propietarios pretendieron negar la quiebra de la institución cuando esta fue
entregada al Estado y exigieron la devolución del llamado "vuelto", que no era otra
cosa que la cartera vinculada a sus negocios particulares financiada por Filanbanco.

En esa ocasión, una vez más, la Superintendencia de Bancos brilló por la ausencia.
El fracaso de su gestión asomó con claridad cuando ni siquiera pudo entregar una
lista actualizada de los deudores morosos de Filanbanco, entidad que, por lo
demás, resultó impenetrable para el control estatal: el propio Presidente de la
República, Gustavo Noboa, quien llegó al Poder como Vicepresidente de Mahuad,
en julio de 2001, reconoció que se le había ocultado información, su gobierno y los
posteriores gobiernos, como lo demuestra la historia, resultaron en dignos herede-
ros del régimen bancocrático de Jamil Mahuad; nunca ninguno de esos gobiernos
buscó resolver y cerrar la herida causada a la Nación, por efecto de la crisis
bancaria.
fraudes realizados por los banqueros que creían estar por encima de la Ley, dabpn
como resultado la quiebra del sistema financiero, mientras el Banco del Progreso
entregó en garantía la Empresa Eléctrica del Ecuador (EMELEC), que nunca pudo
ejecutarse, y la familia Isaías hacía el lanzamiento de la empresa productora de
cerveza "Biela" en Salinas, con una fiesta por todo lo alto.
Fue únicamente la patriótica decisión del Gobierno del Presidente Rafael Correa
Delgado la que buscó cerrar y resolver esta negra página de la historia nacional.

10000

SERIE
AA

El salvataje bancario de los años 1998 Y1999, realizado por el gobierno de Mahuad,
se puede resumir por acciones tales como el congelamiento de los depósitos, la
intervención del gobierno en los Bancos Filanbanco y Progreso (principalmente,
aunque fueron 39 instituciones las intervenidas), a través de la creación de la
Agencia de Garantía de Depósitos (AGD), que se trataba de una entidad estatal,
cuyo objetivo supuesto era intervenir y lograr el saneamiento del sistema financiero
nacional y proporcionar a la banca los recursos que necesita para sortear sus dificul-
tades. En la práctica, es una institución que vino a sustituir al Banco Central y, en
cierta medida, a la Superintendencia de Bancos: al primero, en tanto ordenador y
regulador del sistema financiero; a la segunda, como organismo de supervisión y
control. El resultado final fue que durante 10 años, ni la Superintendencia de
Bancos ni el Banco Central y tampoco la AGD buscaran resolver y aclarar la crisis
bancaria.

La situación real del accionar de la AGD fue que esta no tenía capacidad coactiva,
es decir, que debía pagar a los depositantes pero no podía cobrar a los banqueros.
La evidencia de este hecho se demuestra cuando los préstamos vinculados y los

Incautación de bienes
El artículo 29 de la Ley de Reordenamiento en Materia Económica y Tributaria, en
su inciso final reformado, dispuso la incautación de bienes de accionistas de
Filanbanco al 2 de diciembre de 1998. La AGD realizó incautaciones a empresas y
bienes relacionados a varios grupos bancarios como Peñafiel, Landes y Banco del
Azuay. Sin embargo, a pesar de contar con el marco legal, no se habían incautado
bienes del Grupo Isaías, pues los hermanos William y Roberto influían en las cortes
de justicia y los organismos de control.
El 8 de julo del 2008, la AGD realizó las incautaciones a las empresas y bienes del
Grupo Isaías. Posteriormente creó un instructivo para garantizar el cumplimiento
del proceso de incautación de las empresas del Grupo Isaías que tuvieron un plazo
para demostrar la real propiedad y origen lícito, según el instructivo de la AGD
para proceder a la desincautación. Las empresas incautadas pasaron al Estado una
vez concluido el plazo de 60 días.
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e-
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JEIlV/ENTRRiA-
2. Resultados del
trabajo de la UGEDEP
La UGEDEP inició su trabajo con dos objetivos básicos: vender bienes de los
banqueros; y con esos recursos pagar a los acreedores depositarios estafados por
estos banqueros.
Venta de bienes
Los procesos de venta de los bienes se han realizado en aquellos casos en que los
mismos fueron aportados al Fideicomiso AGD-CFN No Más Impunidad. Estos
bienes fueron totalmente regularizados e identificados. Todos los procesos de venta
se han hecho mediante subastas públicas y en cumplimiento de los reglamentos
aprobados para el efecto.
Los mecanismos de venta previeron, entre otros aspectos, el priorizar que
los potenciales compradores demuestren:
i) No tener vinculación con los anteriores accionistas ni los ex administra-
dores bancarios respecto de quienes se realizó la incautación de los
activos materia de esta subasta,
ti) Antecedentes de su experiencia y/o desempeño en la industria o el
negocio que buscan comprar. Esa experiencia se refiere, además, a
buenas prácticas de gobierno corporativ9, manejo ambiental, respon-
sabilidad social, responsabilidad tributaria y planes de inversión y,

iii) Las ofertas económicas deben demostrar clara información del origen
Creación del Fideicomiso AGD-CFN de fondos con los que los compradores potenciales buscan adquirir los
bienes.
No Más Impunidad
El 19 de marzo de 2009 se constituyó el Fideicomiso AGD-CFN NO MÁS IMPUNI-
DAD para la administración y venta de los bienes incautados, según Escritura
Pública celebrada entre la Agencia de Garantía de Depósitos y la Corporación
Financiera Nacional (CFN).

La Secretaría Técnica del Fideicomiso fue creada a través del acta de la Junta del
Fideicomiso No. 30, mediante resolución 30-01-03 del 8 de enero de 2010, para la
Supervisión y Control de las empresas que forman el Patrimonio Autónomo de
Fideicomiso AGD-CFN No más Impunidad. Tiene como objetivos: planificar,
coordinar y controlar las actividades de las empresas incautadas.

Creación de la UGEDEP
El segundo inciso de la Disposición Transitoria Quinta de la Ley de Creación de la
Red de Seguridad Financiera dispuso la extinción de la Agencia de Garantía de
Depósitos, y que sus activos, derechos, así como las competencias sean ejercidos
por el Ministerio de Finanzas; posteriormente la Décima Disposición Transitoria
del Código Orgánico de Planificación y Finanzas Públicas, publicado en el Segundo
Suplemento del Registro Oficial No. 306 del 22 de octubre de 2010, dispuso que
Los procesos de venta buscan, además, incentivar el acceso a la propiedad
estos activos, derechos y competencias pasaran a la Unidad de Gestión y Ejecución
de los bienes de producción por parte de los trabajadores, pequeños inver-
de Derecho Público (UGEDEP) del Fideicomiso AGD-CFN No Más Impunidad,
sionistas (hasta USD $50.000) y de los acreedores de la banca cerrada que
nombrando como su delegado al Economista Pedro Delgado Campaña.
no hayan podido recuperar sus valores de los bancos en liquidación.
Las acciones legales emprendidas por la UGEDEP buscan dar solución definitiva a
Todos los potenciales compradores han podido y podrán optar por
la crisis bancaria. Los procesos judiciales iniciados buscan que las sentencias conde-
mecanismos de financiamiento desarrollados por la CFN mediante el uso
natorias lleguen a concretarse, mediante un trabajo jurídico serio y contundente. La
de CPG (Certificados de Pasivos Garantizados), con condiciones de plazo
ciudadanía debe vigilar que nunca más campee la impunidad que fue palpable en
y tasas competitivas y preferentes. En el cuadro adjunto se presenta un
épocas pasadas en procesos legales plagados de corrupción.
detalle de los procesos de venta de los bienes incautados.
 BIENES En el caso de predios rurales, se está coordinando con el Ministerio de Ganadería,
PREFERENCIA: RAÍCES Agricultura y Pesca (MAGAP) la venta de estos bienes en favor de campesinos y
trabajadores agrícolas. Los procedimientos previstos determinan que la UGEDEP
1. Requeridos Estado.
legaliza los predios y entrega al MAGAP los documentos habilitantes, para que los
2. Acreedores Depositarios y no Depositarios Privados. promueva entre las asociaciones campesinas previamente calificadas y legalizadas;
3. Familias de menores ingresos. adicionalmente el MAGAP desarrolla los proyectos productivos y, con documentación
4. Comunidades, asociaciones o cooperativas de producción (haciendas). completa, solicita el crédito a la Corporación Financiera Nacional, para tierra y el
Banco Nacional de Fomento (BNF), o el Banco COFIEC para el préstamo produc-
S. Pequeños empresarios o comerciantes (locales comeráales - oficinas).
tivo o de capital de trabajo.
6. Público General.
La CFN revisa documentos, aprueba las asociaciones como sujetos de crédito,
valora el bien y otorga el crédito en CPG al 100%, el préstamo es de hasta 15 años
con un interés del 5%.

EMPRESAS Los predios que hasta el momento han sido identificados como parte del plan
PREFERENCIA: tierras son:

1. Definidas como estratégicas del Estado.

2. Trabajadores.
l PREDIO i
I
. ÁREA
. ~
-
; ~
¡ " ~ANTÓ~ '
. ,
-,
~

• PISCANO 1.100 ha PALENQUE

3. Acreedores Depositarios y no Depositarios Privados.
• RÍo MAR 196 ha SAMBORONDON
4. Comunidades, asociaciones o cooperativas de producción.
5. Pequeños inversionistas. • AGUACATAL 1.046 ha VINCES

6. Grandes Inversionistas. • TIMBRE 930 ha TIMBRE

• TABUCHE 60 ha TABUCHE
Venta directa (condicionada)
Subasta sobre cerrado o al martiDo • LIMONCILLO 1.259 ha PALENQUE
• PETRILLO 563 ha PETRILLO
Hasta el 31 de diciembre de 2011, se ha vendido más de 25 empresas, 40 bienes
muebles e inmuebles y se ha trasferido 4 empresas comercializadoras de combus- • SANTA ANA 259 ha BABA
tible y de servicios petroleros a Petroecuador, dando un gran total de ventas de • LAS MERCEDES 2.064 ha YAGUACHI
USO $298,9 millones, tal como se lo puede visualizar en el siguiente recuadro:
• FHAEEX 53 ha COTACACHI

BIENES ADJUDICADOS
PAQUETE PRECIO
RAZÓN SOCIAL VALORACIÓN
ACCIONARlO ADJUDICADO
SERVIENTREGA S. A. 50% $ 3,402,856.00 $ 3,405,000.00

INDUPESCA S. A. 50% $ 9,275,078.72 $ 9,280,000.00

AUTOMOTORES CONTINENTAL S. A. 33,25% $ 9,275,078.72 $197,111,205.82

PARQUES MONTEOLIVO C. A. 100,0% $ 8,078,555.00 $ 9,101,000.00

PRODUCARGO S. A. 60% $ 10,651,370.00 $ 10,651,700.00

TRABAJADORES TC 12.20% $ 8,640,000. 00 $ 8,640,000.00

TRABAJADORES GAMA TV 22% $ 5,644,539.12 $ 5,644,539.12

TVCABLE 35.48% $ 56,833,387.09 $ 61,463,387.00

EQ2 S. A. 70% $ '133,810,875.00 $ 133,810,875.00

FINAMÉRICA - BUDGET 100% $ 2,758,132.80 $ 2,800,000.00

TOTAL $ 239,427,519.78 $ 245,131,501.12 (A)

EMPRESAS ENTREGADAS A EP PETROECUADOR $ 34,000,000.00 (B)

OTROS BIENES ADJUDICADOS 3 pesqueros, 37 autos clásicos, 1 avioneta, bs raíces y haciendas $19,978,627.08 (C)

•
Por otro lado, en coordinación con el Ministerio de Desarrollo Urbano y Vivienda
(MIDUVI) y el Banco Ecuatoriano de la Vivienda (BEV), también se ha identificado Casos emblemáticos
predios urbanos y rurales, donde se podrá desarrollar proyectos que serán destina-
dos principalmente a soluciones de interés social, que en su diseño incluyen:
Venta del Holding Grupo
• Viviendas de 2 y 3 donnitorios, con todos los servicios básicos (de 60 m2 a 90 m2).
• Obras de infraestructura y equipamiento integral (agua, luz, teléfono, televisión Azucarero EQ2 La Troncal
y, de ser posible, incluyen gas por tubería), con áreas de servicios públicos de
salud, educación, servicios de atención comunitaria, comercios, áreas verdes, etc. El 14 de septiembre pasado se realizó la subasta al martillo del 70% de las acciones
• Las viviendas tendrán equipamiento de línea blanca básica y eficiente. de la compañía Holding Grupo Azucarera EQ2 S. A. La oferta ganadora fue presen-
• El financiamiento se hará con bono de vivienda, para aquellas de hasta USO tada por un consorcio de inversionistas nacionales y extranjeros, liderados por el
$20.000. Grupo Gloria, de Perú. El valor ofertado fue de USO $133'810.875.

Los proyectos de vivienda que hasta el momento se han identificado son: El Grupo Gloria es un conglomerado diversificado de empresas de capitales perua-
nos, con presencia en Perú, Argentina, Bolivia, Colombia, Ecuador (Leche Andina)
y Puerto Rico, que factura anualmente más de USD $1.685 millones en la región.
PREDIO ÁREA CANTÓN Como grupo empresarial, se ha especializado en los sectores de alimentos, cartones
para envases, agroindustria y cemento, entre otros.
• LA INDIANA 230.000 m2 PUERTO INCA-GUAYAS

• LAS VELETAS . 460.000 m2 LA UNIÓN DE QUININDE-ESMERALDAS La adquisición del paquete accionario fue realizada mediante el pago de un porcen-
taje en efectivo y el saldo a través de una operación de crédito otorgada por la
• PISCANO 200.000 m2 PALENQUE- LOS RÍos Corporación Financiera Nacional, a 15 años plazo.
• AGUATAL 100.000 m2 VINCES- LOS RÍos

• ISABEL SOLONA 610.000 m2 SANTA ROSA -PICHINCHA

• RÍO MAR 200.000 m2 SAMBORONDÓN-GUAYAS

• INDURÁN 150.000 m2 DURÁN- GUAYAS

• LA MERCEDES 450.000 m2 DURÁN-GUAYAS

• CALUA 500.000 m2 ESMERALDAS- ESMERALDAS

• LA TRONCAL 200.000 m2 LA TRONCAL- CAÑAR

Se ha adelantado convenios de financiamiento con el Banco del Instituto Ecuato-

riano de Seguridad Social (BIESS) para facilitar los procesos de venta para las
familias que adquieran su primera vivienda; igualmente se beneficiará a pequeños
empresarios, artesanos y comerciantes que quieran adquirir oficinas o locales
comerciales.
Venta de los paquetes accionarios a los
trabajadores de Gama TV y Te Televisión
182 trabajadores de TC TV compraron el 12% de las acciones, por USD $8,640,000
en acciones, de un total de USO $70 millones. En Gama TV, 141 colaboradores
adquirieron el 22% de las acciones, por un monto de USO $5,644,539 en acciones,
de un total de USO $27 millones.
La compra se realizó con un préstamo de la Corporación Financiera Nacional a 10
años plazo y con el 5% de interés y se pagará en parte con las utilidades que se
generen.
Venta de autos clásicos
37 autos clásicos, que fueron incautados a los hermanos Isaías, fueron subastados,
teniendo como resultado una recaudación de USO $r090.900.
E.ntre los más destacados podemos anotar dos autos clásicos de colección de la
marca Ford: un F A32 del año 1932 y un Ford A de 1929, un Rolls-Royce, dos
Chevrolet Corvette, entre otros vehículos de lujo. De estos autos, algunos eran de
uso personal y otros solo servían de colección o eran usados para exposición por los
hermanos Isaías. Muchos de ellos no estaban registrados, por eso en algunos casos
se desconoce la procedencia. Sin embargo, a los compradores se les ofreció
entregarles toda la documentación existente para que puedan proceder a su respec-
tiva matriculación en la Comisión Nacional de Tránsito.
Haciendas entregadas
La hacienda Industrial Agrícola La Paquita S. A., ubicada en el cantón Naranjito en
la provincia del Guayas, fue entregada a 103 beneficiarios de las Asociaciones de
Trabajadores Autónomos La Paquita y Barraganetal.
Con una superficie de 551 hectáreas destinadas a la siembra de maíz, piña y arroz,
La Paquita fue vendida mediante compra de CPG, bajo una línea de crédito del
Banco Nacional de Fomento, en aproximadamente USO $960.000 a 15 años plazo.
La hacienda La Indiana, ubicada en el cantón Naranjal, vía Puerto Inca- La Troncal,
Km 5.6 (1400 hectáreas) fue entregada a la Asociación de Campesinos "Buen Vivir".
Los beneficiarios son 250 familias calificadas por la Subsecretaría del Plan Tierras,
del Ministerio de Agricultura, Ganadería y Pesca, entre cuatro agrupaciones lidera-
das por la Asociación "Buen Vivir", a quienes la Corporación Financiera Nacional
otorgó un crédito de USO $4'500.000.
Este proyecto está destinado al cultivo de caña de azúcar, áreas dedicadas al ciclo corto
y bosque primario. La Asociación ''Buen Vivir" y el Ingenio Azucarero La Troncal
firmaron un convenio mediante el cual se le proveerá de caña de azúcar durante los
próximos 15 años, el mismo que sustenta el financiamiento del crédito otorgado por la
CFN.
Pagos a acreedores
depositarios
Los dineros robados al pueblo ecuatoriano en 1999 durante la crisis bancaria,
finalmente están siendo devueltos después de años de impunidad.
Oe acuerdo a lo dispuesto en el MANDATO CONSTITUYENTE No. 20: DE
CANCELACIÓN DE OBLIGACIONES A FAVOR DE LOS ACREEDORES NO
GARANTIZADOS DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS EN LIQUIDACIÓN,
publicado en el Suplemento del Registro Oficial No. 393, del 31 de julio de 2008; se
reconoce el pago a todos aquellos acreedores depositarios que no se hallaban garan-
tizados por la Agencia de Garantía de Depósitos, y dispone que se proceda a la
cancelación de los pasivos por depósitos y captaciones del público, cualquiera que
sea su modalidad, con recursos propios de estas entidades, acreencias cuyos pagos
serán exclusivamente los que se hallen registrados en la contabilidad de la entidad
a la fecha de declaración de la liquidación forzosa o los que fueren calificados o
reconocidos por los liquidadores en función.
La UGEDEP ha incautado, declarado la real propiedad y enajenado bienes y
derechos, de toda clase, de propiedad de accionistas y administradores de las
entidades financieras cerradas y cuenta con la capacidad económica de proceder al
pago de acreencias depositarias, en los montos y cuantías que se encuentran
contablemente registradas como recursos de cada entidad.
Mediante convenio firmado entre el Banco del Pacifico y la UGEDEP, se procedió a
realizar pagos de acreencias a través de esta entidad a partir del 4 de julio al 3 de
octubre del 2011.
Mediante Oficio N° AR 08595 del 1 de marzo de 2011, la CFN, dando cumplimiento
a la Ley, envía a la UGEDEP el siguiente detalle como portafolio AGO-CFN No Más
Impunidad.
 DEUDA CPGs CFN Pagos a los depositantes
EMISOR TOTAL EMISOR de Filanbanco conjuntamente
AMERCAS.A. $ 205,233.73 con Filanbanco Internacional
BANCOMEX $ 17,749,431.17 Al momento, se ha pagado por gestión de la UGEDEP a Acreedores Depositarios de
Filanbanco 565 acreencias que suman un total de casi cinco millones de dólares
BANCO DE CRÉDITO $ 13,958,128.72 pagados a los pe~udicados por este Banco. De esta forma, queda por pagar USO
$23,768,734.31, los cuales están totalmente provisionados y se continuará
ECUACAMBIO $ 607,926.00
realizando por parte de la UGEDEP los pagos para beneficio de la ciudadanía
FINANCORP $147,227.68 afectada por este cierre bancario.

FINIBER $ 649,158.14 FILANBANCO

POPULAR INTERNACIONAL $ 364,039.91 VALOR ACREENCIAS
PRÉSTAMOS CAYMAN $ 114,143.79 POR PAGAR $ 23,768,734.31 45,782
PROGRESO $ 2,133,294.65 PAGADO POR UGEDEP $ 4,946,318.04 565
PROGRESO LID $ 97,747.68 TOTAL $ 28,715,052.35 46,347

SOLBANCO $ 3,014,892.95 Es importante revisar este detalle de pagos de Filanbanco (CAD) y Filanbanco
International (Previsora) (TIME DEPOSIT) como se muestra en el siguiente cuadro:
VALORFINSA $ 600,358.37

BANUNIÓN $ 21,083,557.59 FILANBANCO y FILANBANCO

INTERNATIONAL
PREVISORA INT. $ 2,812,790.80 FILANBANCO CAD $ 4,542,318.13 481

TECFINSA $ 269,582.68 FILANBANCO INTERNATIONAL TIME DEPOSIT $ 403,999.91 84

LINCOLN $ 1,987,826.53 TOTAL $4,946,318.04 565

TECFINSA $ 269,582.68
y mediante Oficio N° AR 17772 del 9 de mayo de 2011 se solicita registrar como
portafolio recibidos por CFN del Ministerio de Finanzas el siguiente detalle:
Nota: Cabe señalar que no se tiene una base de datos que haga la distinción entre
Filanbanco en Liquidación y Filanbanco Internacional, por lo que para poder distin-
guir entre estos dos se ha acudido a la verificación en físico del documento.

MEF Cuadro de cpe privados

EMISOR VALOR CONSOLIDADO CPG
BANCO DE PRÉSTAMOS $ 20,400,893.35 VALOR N°ACREENCIAS
PRESTAMOS CAYMAN $ 28,271,242.36 POR PAGAR $ 11,740,793.94 5100
BANCO DEL PROGRESO $ 206,289,846.45 PAGADO $ 87,117.16 12
BANCO POPULAR INTER. $ 3,152,300.63 TOTALCPG $ 11,827,911.10 5112
FINANCORP $147,227.68
TOTAL $ 258,114,282.79 La UGEDEP tiene provisionado el 100% del pago de estos Certificados de Pasivos
Garantizados a personas naturales y/o jurídicas privadas, por eso es importante
continuar con el proyecto de socialización para que se acerquen a cobrar estos fondos,
Según información de la Corporación Financiera Nacional, se ha utilizado USO hasta febrero de 2012 por la vigencia de los CPG que estipula la decimocuarta transito-
$219,401,349.67 en CPG para financiar la venta de bienes entregados al Fideicomiso. ria del Código Orgánico de Planificación y Finanzas Públicas.
 3. UGEDEP: Acciones realizadas
para la obtención de resultados
Identificación de empresas incautadas
La UGEDEP tiene provisionado el 100% del pago de estos Certificados de Pasivos
Garantizados a personas naturales y/o jurídicas privadas, por eso es importante
continuar con el proyecto de socialización para que se acerquen a cobrar estos
fondos, hasta febrero de 2012 por la vigencia de los CPG que estipula la decimocu-
arta transitoria del Código Orgánico de Planificación y Finanzas Públicas.
Empresas incautadas
Empresas con giro comercial
También se encontraron un grupo de empresas constituidas que debido a un
manejo administrativo ineficiente (y afectado por el destape de la crisis bancaria)
perdieron su capacidad económica, y a la fecha reflejan pérdidas cuantiosas y
pasivos por cubrir, contingentes laborales y tributarios, pago de alícuotas respecto
de bienes de su propiedad, cuantías que la entidad no puede ni debe asumir. Es por
ello que han merecido una investigación individualizada antes de declarar a estas
sociedades como recursos del Estado ecuatoriano, ya que una vez asumida la
propiedad, conforme lo manda la Ley, la UGEDEP debe garantizar la estabilidad
laboral y el pago de obligaciones.
Restitución de .Fideicomisos
Por mandato legal en todos los fideicomisos en los que la ex AGD fue constituyente
y/o beneficiaria, se declaran de plazo vencido; es así que el Ministerio de Finanzas
procederá a entregar los activos, bienes y derechos constantes en dichos contratos a
la UGEDEP, como entidad sucesora en derecho.

Identificación y regularización
de procesos de incautación
La entidad ha tomado control de los bienes, empresas, derechos y valores incauta-
dos, provenientes de la gestión de la extinta Agencia de Garantía de Depósitos, no
obstante también ha ejecutado nuevos procesos de incautación, reincautación y
declaratoria de real propiedad, debido a la determinación de vinculación con todos
los grupos financieros. Entre ellos podemos destacar varios bienes, de uso personal
de los ex banqueros, ubicados en La Puntilla, Sambarondón Salinas, Guápulo y
otros sectores residen .ales.
Empresas por procedencia

Identificación y regularización
de bienes
Corresponde al levantamiento del catastro de activos, entiéndase bienes muebles,
inmuebles, derechos y acciones, paquetes societarios, títulos, valores, entre otros,
mediante el cual se ha identificado lo siguiente:

Empresas de papel - estrategia de los banqueros

Uno de los mecanismos de otorgamiento de créditos vinculados, por parte de los
accionistas y/o administradores de la banca cerrada, consistió en el levantamiento
de un enmarañamiento jurídico a través de la constitución de sociedades, que en su
mayoría, son empresas de papel. La gestión de transparentar este proceso es uno de
los trabajos arduos que lleva a cabo la UGEDEP, pues se ha logrado levantar un
catastro de empresas, que bajo el sigilo de la información, ha exigido de la entidad
insistir reiteradamente a los organismos de control el envío de la información, no
siempre obteniendo la información con la agilidad que el caso amerita.
Problemática en el proceso de
transferencia de dominio a favor
de la UGEDEP
Actualmente la administración se encuentra en un proceso de catastro municipal e
inscripción de la titularidad de activos ante los registros de la propiedad a nivel
nacional, tarea que no siempre ha contado con el conocimiento y colaboración de los
entes registradores, quienes en su mayoría han inscrito la incautación y real propie-
dad como un gravamen, mas no como una declaratoria.

Identificación y regularización
de procesos de coactiva
Se crearon los Juzgados de Coactivas, en Quito y Guayaquil con la finalidad de
realizar la ubicación, identificación, estudio y avocar conocimiento de procesos
coactivos iniciados en la gestión de la Agencia de Garantía de Depósitos.

Los procesos coactivos más importantes realizados por la Dirección de Coactivas,

hasta diciembre .del 2011 son:

No. JUICIO FECHA AUTO VALOR AUTO

COACTIVADO ESTADO PROCESAL
ACTUAL DE PAGO DE PAGO (USD)
Se adjudicó a la UGEDEP los bienes rematados,
008-2011-UGEDEP ALMAKRO S.A. $ 3,402,856.00 $20,331,891.24 por el valor de $451.722,76, por ser declarada su
postura como única y preferente.

VIÑA HUNGARA La UGEDEP suscribió un acta transaccional

009-200l-UGEDEP $ 9,275,078.72 $500,416.00
VIÑAHUGAR S.A. para el pago de la obligación

Se ordenó la prohibición de enajenar de todos los

FEBRES CORDERO bienes muebles e inmuebles de propiedad del
015-2011-UGEDEP ROSALES CARLOS $ 9,275,078.72 $2,149,425.37 coactivado. Ordenado el embargo de un vehículo
BENJAMÍN de propiedad del coactivado.

Se procedió al embargo de los bienes secuestrados

Z-GROUP
060-2011-UGEDEP $ 8,078,555.00 $477,294.00 dentro de la presente causa. Ordenado el avalúo
DISTRffiUITORS CORP.
de los bienes para proceder con el remate.
Por cuanto nos existen bienes para embargar, ni el
YÉPEZ HOLGUÍN coactivado ha cancelado la obligación demandada,
065-2011-UGEDEP $ 10,651,370.00 $3,483,833.96
SANTIAGO ANTONIO se remitirá el proceso a la Dirección Jurídica para
que se inicie las acciones de insolvencia.

Remate de bienes
Dentro del remate en el Juicio No. 008 - 2011 UGEDEP se adjudicó los Del 18 al 24 de diciembre del 2011, miles de personas tuvieron la oportuni-
bienes objeto del mismo, los cuales conforman un lote de aproximada- dad de comprar electrodomésticos, licuadoras, tostadoras, accesorios para
mente trescientos mil artículos, avaluado en alrededor de cuatrocientos el hogar, decoración y demás artículos a precios de remate, logrando una
mil dólares. La UGEDEP, siendo la propietaria de dichos bienes, puso a la recaudación de $250.000,00.
venta del público en la totalidad de los artículos en el local lA del Centro
Comercial AIbán Borja.
 Pago de obligaciones de
Revista Vanguardia
Mediante un cheque emitido en la ciudad de Quito con fecha 19 de diciembre
del 2011, el apoderado general de la Compañía EDITORIAL GRAN TAURO
GRANTAU CIA. LTDA., Dr. Francisco Vivan ca Riofrío, concretó el pago de
as obligaciones por un valor de USO 11.454,39 en relación al proceso
oactivo No. 001/2010.
El proceso fue iniciado por el Juzgado de Coactivas de la UGEDEP, ante la
mora en el pago de las obligaciones por concepto de cánones de arrenda-
miento; y, en defensa de los intereses públicos, por lo que¡ entre otras medi-
das cautelares, se ordenó el secuestro de bienes muebles, enseres de propie-
dad de la demandada, que luego de ser avaluados por un perito calificado
ueron rematados, según dispone la ley.
Excepciones puestas a la
jurisdicción coactiva
La estrategia de los deudores de la banca cerrada, accionistas, administradores y
deudores vinculados, a fin de contrarrestar la acción de cobro en que está
mpeñando el Estado ecuatoriano a través de la UGEDEP, ha consistido en iniciar o
nstaurar acciones de excepciones a la coactiva aduciendo supuestas falsificaciones
de los documentos que soportan el inicio de esta jurisdicción.
Acciones de prescripción adquisitiva
de dominio
La entidad está interviniendo en procesos donde se ha deducido acciones ordinarias
de prescripción extraordinaria adquisitiva de dominio sobre ciertos inmuebles que
e encontraban incautados, en contubernio con terceras personas, con el afán de
distraer la titularidad de dominio a favor del Estado ecuatoriano y lograr que en la
usticia ordinaria se declare como de propiedad esos bienes de estas terceras
personas coluídas.
Esta audaz estrategia ha sido controlada por parte de la UGEDEP, a través de
endas denuncias formuladas ante la Fiscalía General del Estado, acciones coluso-
ias y quejas en contra de los funcionarios judiciales ante el Consejo de la Judicatura,
que han colaborado en estas pretensiones.
Acciones constitucionales ilegales
1 Los deudores del Estado ecuatoriano, aprovechándose inadecuadamente de las
cciones constitucionales que otorga la carta fundamental, de manera desatinada e
rresponsable y haciendo de un mal uso de estos derechos, han propuesto en contra
de la UGEDEP un sinnúmero de recursos de amparo, acciones de incumplimiento,
habeas data y fundamentalmente acciones de protección, los cuales han sido
ontrarrestados por parte de la Unidad, a través fundamentalmente, del recurso
previsto en el Mandato Constitucional N° 13.
Reactivación de procesos
judiciales
Se ha trabajado en la reactivación de procesos perdidos, interposiciones de recursos,
acciones de protección y demás estrategias por las que se está logrando revertir
decisiones judiciales adversas, que en muchos casos son por la falta de patrocinio
efectivo del Estado durante el año 2010.
Denuncias al Consejo de la Judicatura por irregularidades detectadas Proceso
judicial interpuesto por la AGD en contra de FERNANDO ASPIAZU
SEMINARIO. Pretensión: cancelación de la suma de USO $1.000'000.000.
Acción de la UGEDEP: Debido a una serie de irregularidades en todo el proceso, la
cuantía difiere del mandamiento de ejecución, no se respondió a la nulidad que se
pidió, desde junio de 2011. Se ha puesto la respectiva queja ante el Consejo Nacional
de la Judicatura.
Proceso judicial interpuesto por JOSÉ ANTONIO YÉPEZ PEÑAFIEL, solicita
amparo posesorio del bien, con la finalidad de beneficiarse de los frutos que este genera.
Acción de la UGEDEP: Se presentó la queja correspondiente, con el fin de determi-
nar presuntas irregularidades en este caso.
Proceso judicial interpuesto por el COMITÉ DE TRABAJADORES DE COSTCO.
Pretensión: adjudicación de bienes tendientes a solucionar las acreencias laborales.
Acción de la UGEDEP: Se presentó la queja correspondiente, con el fin de determi-
nar presuntas' irregularidades en este caso.
Proceso judicial interpuesto por LISA ANN MINTON DE PEÑAFIEL. Pretensión:
que cancele la parte correspondiente a la sociedad conyugal, a pesar de que la actora
mantenía división de sociedad de bienes.
Acción de la UGEDEP: Denuncia ante el Consejo de la Judicatura de Transición, la
misma que ya ha sido canalizada y se encuentra en etapa de investigación.
Proceso judicial interpuesto por ACTOR: CARLOS JULIO ARNAO
RAMÍREZ, en contra de la COMPAÑÍA SOLONA. Pretensión: demanda la
prescripción extraordinaria adquisitiva de dominio de la hacienda Santa Isabel,
con el fin de beneficiarse de la ilegal adjudicación.
Acción de la UGEDEP: Se presentó adicionalmente en la fiscalía la correspondi-
ente denuncia, pues existen nexos causales que determinan irregularidades en la
tramitación, así como en los actos colusorios que se dieron por parte de los
actores y demandados del proceso.
Proceso judicial interpuesto por la empresa HIAPAS S. A. en contra de MIRA-
MONTE. Pretensión: beneficiarse de la prescripción adquisitiva de dominio de un
bien previamente incautado.
Acción de la UGEDEP: Se procedió a interponer la correspondiente queja ante el
organismo competente.
Proceso judicial interpuesto por JOSÉ VICENTE VÉLEZ VÉLEZ, en contra de
COMPAÑÍA POLQUE S.A. - FODEVASA S.A. Pretención: Que se le adjudique el
bien materia de la demanda, a través de la prescripción extraordinaria de dominio.
Acción de la UGEDEP: Se ha procedido a presentar la denuncia correspondiente en
la fiscalía de Manta. Aún está en etapa investigativa.
Denuncias ante la Fiscalía
General del Estado
1. Denuncia a la Fiscalía General del Estado, en la que pone en cono-
cimiento para su investigación presuntos convenios ilícitos suscritos
entre la Armada del Ecuador y el Grupo Peñafiel (Caso Hacienda Sierra
Morena).
2. Reapertura de la Indagación Previa No. 17-2011-NSP, presentada ante la
Fiscalía General del Estado, en contra del señor Carlos Amao y Repre-
sentantes Legales de la compañía SOLaNA S. A. y otros.
3. Demanda colusoria que se la propone en contra del señor Carlos Julio
Amao Ramírez, respecto de la compañía SOLaNA S. A.
4. Denuncia legal con fines investigativos ante los Juzgados y/o Cortes
panameñas en contra de las personas que resultaren responsables como
autores, cómplices y encubridores por presuntos ilícitos que se hubie-
ren cometido contra el patrimonio económico de la compañía EQ2 S. A.,
específicamente en la modalidad de estafa agravada y que se hubiere
perpetrado antes, durante o como consecuencia de la celebración del
contrato identificado con el número RF.CFI.074, suscrito en la ciudad de
Panamá, entre la compañía Transainer S. A. de nacionalidad ecuatori-
ana y la compañía Caribbean Financial Intemational Corp., de naciona-
lidad panameña, el 29 de octubre del año 2000.
• Trabajadores.
• Acreedores Depositarios y No Depositarios.
• Comunidades, asociaciones o cooperativas de producción.
• Pequeños inversionistas.
Los procesos de ventas preveén la protección (temporal) a los accionistas
minoritarios (trabajadores), frente a las decisiones de grupo controlador
(aumento de capital, pago de dividendos, etc.). Hay facilidad de crédito
desde la CFN mediante el uso de CPG.
Venta a los trabajadores del
Holding Grupo Azucarero EQ2
Se ha contactado a cerca de 1000 empleados del Holding Grupo Azucarero
EQ2 s. A. (800 trabajadores de campo y 200 trabajadores de planta y
administrativos), interesados en la compra de hasta el 30% de las acciones.
El5 de septiembre de 2011 iniciaron las sesiones de trabajo grupal con los
representantes de los trabajadores, a quienes se los ha capacitado en los
detalles de los procesos de venta.

Denuncia por captura en delito

flagrante presuntos traficantes
de tierras
Denuncia ante la fiscalía por el uso de documentos falsos, presuntamente
con la finalidad del tráfico de tierras. Los implicados mediante el uso de
logotipos, sellos y firmas falsificadas, pretendían vender los terrenos de la
Hacienda Quinchao, que era de propiedad del Fideicomiso Mercantil
AGD CFN NO MÁs IMPUNIDAD y fue vendida mediante subasta
pública junto con el holding azucarero Ecudos.

El domingo 27 de noviembre de 2011, con la colaboración del señor Agente

Fiscal y la Policía de Naranjal, en el km.14 vía a Churute, se logró capturar
en delito flagrante a los señores SALVADOR JADÁN AUCANCELA,
MANUEL SILVANO ROSADO MACÍAS y MANUEL MÉNDEZ ÁLAVA,
en momentos que se encontraban recibiendo valores, en efectivo, por
diferentes conceptos como son cuotas para la compra de tierras y para
realizar las escrituras de los terrenos.

4. Acciones futuras
Venta de paquetes accionarios minoritarios
Con el objetivo de democratizar las oportunidades para el desarrollo
productivo y empresarial de los ciudadanos, la Junta del Fideicomiso
AGD-CFN No Más Impunidad venderá hasta un 30% del paquete acciona-
rio de sus empresas a:
 Empresas en proceso de venta
Se encuentran en proceso de venta las compañías aportadas al Fideicomiso Mercan-
til AGD-CFN No Más Impunidad, entre el ellas TC Televisión, con el 87.8% de las
acciones por un valor de USD $62,179,672.13. El 78% de las acciones de Gama TV se
encuentra a la venta por un valor de USD $20,012A56.88.

Otras empresas que se encuentran a la venta:

PAQUETES ACCIONARlOS EN PROCESO DE VENTA

Razon Social Paquete Accionarlo Valor
COMUNICAOONFS y TELEFONÍA MULTIPLE S. A. MULTICOM 100% $1,639,564.00
EDITORIAL UMINASA DEL ECUADOR S. A. 100% $ 679,324.00
GRUPOEICA 100% $ 10,661,675.00
r METROMOVIL.COM.sA. 100% $76,365.00
.1 MINGAS. A. 100% $1,012,834.00
MORLANTEX - INDULANA S. A. 100% $ 7,804,888.00
OLEAGINOSAS TROPICALES OLYTRASA S. A. 100% $12)34,921.03
PACIFIC OIL S. A. 100% $ 994,160.00
TABACALERA ANDINA TANASA S. A. 1% $ 324,227.00
MAXIGRAF S. A. 100% REVISIÓN
AUTOFRANCIA C. A. 10% REVISIÓN
CABLEVISIÓN 100% REVISIÓN
RADIOS 100% REVISIÓN
TOTAL $ 35,481,195.03

Bienes en proceso de venta

Alrededor de cien bienes raíces se encuentran en proceso de venta, entre edificios,
terrenos, departamentos, casas y locales comerciales, ubicados en Quito, Guayaquil,
Manta, Ambato y otras ciudades del país. Además de cuatro autos clásicos.

iOOniQaQ¡~ G~sti?n ~ Ejecución de Dere~ho púb.lico

E~:: , FIdeIcomISO AGD - CFN No Mas ImpunIdad
':i#"
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;:~~ ..
Plan Tierras
El Plan Tierras es un proceso socio-económico y político, dirigido a la transfor-
mación de la estructura de la tenencia de la tierra en el campo, para implementar un
nuevo modelo de producción agrícola que garantice la soberanía y seguridad
alimentaria y el buen vivir.
Con nuestro trabajo intentamos devolverl~
la dignidad al pueblo ecuatoriano, víctima del peor
atraco bancario de todos los tiempos.
Proyectos habitacionales
Los planes habitacionales impulsados por la UGEDEP cuentan con la colaboración
de Instituciones como el Ministerio de Desarrollo Urbano y Vivienda, Banco
Ecuatoriano de la Vivienda, Banco Cofiec y Seguros Rocafuerte, para brindar
vivienda digna a los ecuatorianos que trabajan en el campo. Para lo cual se está
constituyendo un fideicomiso donde la UGEDEP aportará con el terreno sobre los
que se levantarán los proyectos.
:OOniC1!aC!~¿d'~: Gestión y Ejecución de Derecho Público
3'i¡~;r: ' Fideicomiso AGD - CFN No Más Impunidad
~ A~ _
 RENDIOÓNDECUENTAS
OCTUBRE 2010 - DICIEMBRE 2011
UNIDAD DE GESTIÓN Y EJECUCIÓN
DE DERECHO PÚBLICO

UGEDEP
Uni dad de Gestión
secrEtaMa técnica
y Ejecución de del fideicomiso
Derecho Público ~--
_,, ~AOD.CS'N""'''''''''''