AGENCIA BANCARIA

JEFE DE
AGENCIA

ANALISTAS DE:
ASESORES ASESORES crédito, cartera,
CAJERO PRINCIPAL
COMERCIALES OPERATIVOS cobranza y servicio al
cliente

CAJERO UNIVERSAL

CAJA: Es el servicio de recibo, manejo, pago y custodia del dinero en efectivo de propiedad del
banco, su importancia radica en que es el punto de encuentro entre el cliente y el cajero.

CAJERO: es el nombre asignado al funcionario encargado de velar por el ciudadano y custodia

del dinero de propiedad del banco.

FUNCIONES:

CAJERO PRINCIPAL: CAJERO UNIVERSAL:

Solicitar o enviar remesas en efectivo Atender a la clientela

Entregar y recibir provisiones de efectivo a
los cajeros
Elaborar el cuadre individual y general
Verificar y recontar el efectivo
Recibir consignaciones efectuar pagos
Manejar la clave de la caja fuerte
Guardar en bóveda los valores que sean
entregados en custodia
Registrar en el sistema todas las operaciones
de ingresos y egresos
Realizar el visado del canje
Elaborar cuadre individual
Microfilmar los soportes
Entregar los montos de efectivo que excedan,
el límite del cupo asignado.
Entregar los totales del cuadre.

Elementos del puesto de trabajo:

Cofre de seguridad Sello de cuentas de ahorro

Sello personalizado Sello anulado por pago en efectivo
Sello pagado en efectivo Almohadillas para sellos
Sello de canje Lámpara de luz ultravioleta
Sello recibido cajero xx Perforadora

Cupo autorizado: el cupo de efectivo que debe mantener la oficina diariamente es a gerencia
administrativa previo visto bueno del departamento de seguridad. El cajero principal mantiene
el efectivo necesario dentro del cupo a atender en forma eficiente las diarias transacciones de
la oficina.

Dinero falsificado: cuando en cualquier operación se reciba dinero falso este se deberá
inutilizar para impedir que siga circulando y se debe dar aviso del hecho al gerente de la
oficina, ya que si no se hace tendrá un arresto de uno a tres meses.
Cambio de billetes deteriorados: les especies que se cambien por ventanilla cuando estén
deteriorados deben tener por lo menos continuas, no estar integradas por fracciones, debe
conservar sus extremos, las numeraciones completas.

Provisiones cajero universal principal: es el dinero con el cual inicia labores la oficina y se
distribuye dela siguiente manera:
- Bóveda día anterior: es el efectivo neto existente en la oficina en bóveda el día anterior, el
cual constituye la provisión para el cajero principal.
- Transporte de remesas: para solicitar este servicio de traslado de efectivo a la transportadora
de valores se deben utilizar las claves correspondientes. Durante el recibo o entrega de valores
se requiere abrir la bóveda se debe solicitar al grupo de vigilancia que ocupe sitios
estratégicos.
- Cupo de transportes: los traslados de remesas en efectivo se deben realizar cumpliendo con
las medidas de seguridad y control previstas.
- Preparación de remesas: los cajeros al preparar los fajos deben orientar uniformemente los
billetes por el anverso, el cajero que prepare y cuente deberá colocar su sello personalizado y
fecha. Se deben colocar los sellos del banco dentro de la tira sin que toque el billete. Al
empacar los fajos de billetes en tula, siempre debe estar presente un funcionario con firma
autorizada de primera clase.
Provisión de efectivo entregada: el cajero principal debe entregarle a los cajeros auxiliares una
base de labores diarias, también lo hará cuando el flujo de caja amerite. Se debe elaborar el
comprobante de efectivo y en el sistema de canales se graba con el código 2330.
Provisión de efectivo recibida: los cajeros auxiliares deben hacer entregas de efectivo cuando
el efectivo supere el límite máximo permitido.
Faltantes y sobrantes en caja:
Faltantes: es un tipo de descuadre que se les presenta a los cajero en el momento de hacer el
cuadre físico del dinero con los datos suministrados por loa totales de la aplicación. Si el
faltante no es cubierto el mismo día se elaborar el comprobante debito afectando el rubro de
cuentas por cobrar- faltantes en caja.

Sobrantes en caja: es un descuadre que se le representa al cajero al momento de hacer el

cuadre del efectivo físico con los totales de la aplicación en el rubro de efectivo neto. Cuando
existan sobrantes en caja deben contabilizarse como otros pasivos.

Arqueos: las existencias de dinero en caja se deben revisar cuidadosamente, contando y

verificando los billetes por su denominación. Se realizan arqueos tres arqueos mensuales como
mínimo, se debe procurar de no realizarlo en horas de atención al público. Los arqueos deben
realizarse en presencia del cajero principal y jefe de servicios.

Precauciones para la prevención de asaltos:

Recomendaciones: Identificación de situaciones de riesgo:

- No dar información a extraños
- Evitar amistades dudosas
- Mantener un trato de funcionario del banco
para con el cliente
- No aceptar dadivas ni favores de clientes
- Cuidar los documentos
- Apertura y cierre de las oficinas.
- Daños eventuales en el sistema
- Retiros por cuantías considerables
- Permanencia de personas en hall bancario
- Ubicación de la oficina
- Días de alto movimiento

SERVICIOS ESPECIALES:

Agilizador: Es equipo especial ubicado en el hall bancario para el recibo de consignaciones de

cuentas corrientes y de ahorros.
Cajero automático: es una terminal de computadora que permite a los clientes por medio de
una tarjeta efectuar consulta de datos, retiros en efectivo, consignaciones.
Servicaja: este servicio se presta en determinadas oficinas en horarios diferentes a los de la
jornada normal.