Cadrul general al Managementului Riscului Întreprinderii

Tipuri de riscuri
Paşii procesului
Întâmplător Financiar Operaţional Strategic

Stabilirea 1. Domeniul de activitate: Fabricarea articolelor de îmbrăcăminte

contextului
2. Localizare:Urlaţi, str. 30 Decembrie, nr. 1, Prahova

3. Produse:bluze, rochii, cămăşi

4. Piaţa: a) Furnizori materiale şi accesorii: firme din Turcia (S.C. Funteks S.R.L, S.C. LW S.R.L,
S.C. Project As S.R.L, S.C. Nara S.R.L.)

b) Clienţi:Wallis, Red Herring, Dorothy Perkins, Evans, New Look, Billie & Blossom,
Dunnes, Marks & Spencer, H&M

c) Concurenţa: locală – judeţ Prahova (S.C. Nautis Confexim S.R.L, S.C. Giodarvel Conf
S.R.L); naţională – numeroase firme de confectii textile (S.C. Permanent Clothing România
S.R.L, S.C. Smart S.R.L.)

5. Context intern şi de MR – afacere bazată pe proprietatea privată

– salariaţi autohtoni, cu nivel mediu şi înalt de calificare, organizaţi
în sindicat
– comitet pentru Managementul Riscului
6. Analiza SWOT

Puncte forte:

 Societatea dispune de potențial uman cu grad de calificare ridicat care este capabil sa
se adapteze rapid la mobilitatile tehnologice impuse de dinamica pietei ;
 Firma este flexibila in ceea ce priveste schimbarea modelelor, accentul punandu-se pe
diversitate ;
 Produsele respecta inalte standarde privind calitatea ;
 Productia realizata a crescut in fiecare an de la infiintarea societatii, de la aproximativ 1
milion bucati in 2007 si pana la 1,85 milioane in 2012.

Puncte slabe:

 Prezenta unei uzuri fizice si morale pentru majoritatea echipamentelor cu care firma
opereaza ;
 Firma are o elasticitate mai scăzută în ceea ce privește captarea de noi clienți ;
  Fabrica nu este exploata la intreaga ei capacitate de productie ;

Oportunitati:

 Firma operează cu clienți externi, care provin special din Anglia, țară ce nu a fost
afectată atât de mult de criza economică prezentă în ultimii ani ;
 Clientii cu care lucreaza firma sunt clienti strategici si, ca atare, firma beneficiaza de o
imagine favorabila;

Amenintari:

 Piata pe care activeaza S.C. Pearll K&D S.R.L. este o piata cu concurenta puternica.

Identificarea Cutremure Riscul ratei de schimb Riscul capitalului Fluctuaţiile

riscurilor Incendii (Leu/Lira sterlina, uman (relaţii de preţurilor
Rănirea şi Leu/Lira turceasca) muncă, fidelizarea Fluctuaţiile cererii
îmbolnăvirea angajaţilor, gradul pentruconfecţiile
angajaţilor Riscul produselor textile (Anglia şi
de dedicare)
(returnări ale piaţa internă)
produselor, majorări Riscul întreruperii Competiţia locală
de preţ pentru activităţii datorită: şi natională
materii prime) producerii unei
greve, plecării Politica fiscală
Riscul investiţiilor angajaţilor, (hedging)
(extinderea pe noi suprasolicitării
pieţe) Progresul
utilajelor
tehnologic

Analiza/ 1. Scala de impact a riscurilor - scală tipică de impact pentru obiectivele unui proiect de
Cuantificarea producere a unor articole textile: cost, timp, calitate. Fiecărei aprecieri de tip scăzut – mediu –
riscurilor ridicat i-a fost asociat o valoare între 0 si 1.

Obiective/Impact Foarte scăzut Scăzut (0.2) Mediu (0.4) Ridicat (0.6) Foarte ridicat
(0.05) (0.8)
Cost (sute mii lei) Fără impact Creştere mai mică Creştere între 7%- Creştere între Creştere mai
semnificativ de 6% 12% 13%-18% mare de 18%
Timp (10 zile) Fără impact Creştere mai mică Creştere între 7%- Creştere între Creştere mai
semnificativ de 6% 12% 13%-18% mare de 18%
Calitate Fără impact Câteva Impact Calitate Produs neutilizabil
semnificativ componente sunt semnificativ care inacceptabilă
impactate necesită
aprobarea
clientului
2. Matricea probabilitate - impact în interiorul căreia sunt reprezentate evaluările
cantitative ale riscurilor. Pentru firmă un risc între 0 şi 10% este apreciat ca fiind scăzut (verde),
un risc între 10% şi 30% este considerat mediu (galben), iar un risc mai mare de 30% este
considerat mare (roşu).

Probabilitate/Impact Foarte scăzut Scăzut (0.2) Mediu (0.4) Ridicat (0.6) Foarte ridicat
(0.05) (0.8)

2
 0.8 0.04 0.16 0.32 0.48 0.64
0.6 0.03 0.12 0.24 0.36 0.48
0.4 0.02 0.08 0.16 0.24 0.32
0.2 0.01 0.04 0.08 0.12 0.16

Evaluarea riscurilor

Din istoricul firmei, Dacă are loc o fluctuaţie Dacă are loc o Datorită progresului
manifestările riscurilor a cursului de schimb suprasolicitare a tehnologic timpul de
întâmplătoare (în leu/liră sterlină cu utilajelor atunci calitatea realizare a comenzilor a
special cutremurele) 0.01% atunci costul produselor nu este crescut în medie cu 4 zile
afectează costul cu o asociat producerii şi afectată în mod faţă de anul 2010, ceea
valoare de peste 20000 vânzării confecţiilor semnificativ ceea ce ce reprezintă un impact
lei ceea ce înseamnă că creşte cu 8%, ceea ce corespunde unui impact mediu. Din rapoartele
au un impact foarte caracterizează un foarte scăzut. Din anterioare ale inginerilor
ridicat. Acestea se impact mediu. Din evaluările făcute pentru acest risc de
manifestă cu o prognozele pieţei suprasolicitările materializează cu o
probabilitate de financiare utilajelor s-a obţinut o probabilitate de 60%. Din
aproximativ 20% (din materializarea acestui probabilitate de aproape matricea probabilitate
studii anterioare) şi risc se face cu o 60% Din matricea impact se obţine un risc
consultând matricea probabilitate de probabilitate impact se de 24% care reprezintă
probabilitate-impact, aproape 40% ceea ce obţine un risc de 4%, un risc mediu.
riscul de cutremur este înseamnă că riscul este ceea ce caracterizează
pentru firmă un risc mediu (are valoare de un risc scăzut.
mediu (risc de 16%). 16%).

Integrarea riscurilor 1. Factori care determină un grad ridicat de risc, faţă de alte companii cu acelaşi domeniu
de activitate

- unele riscuri întâmplătoare (cutremure – pentru că sediul companiei se află într-o

zonă seismică destul de activă)

- fluctuaţiile ratei de schimb

- riscul investiţiilor pentru intrarea pe noi pieţe

2. Factori care determină un grad de risc mai scăzut faţă de alte companii cu acelaşi
domeniu de activitate

- relaţiile bune între angajaţii şi conducerea companiei

- piaţa de desfacere nu depinde numai de cerere internă (fiind redus riscul de absenţă
a cererii)

Concluzie:Nivelul general al riscului este mediu

Evaluarea/ Rănirea şi Riscul ratei de  Riscul întreruperii Fluctuaţiile cererii

Prioritizarea îmbolnăvirea schimb (Leu/Lira activităţii datorită: pentruconfecţiile

3
riscurilor angajaţilor sterlina, Leu/Lira producerii unei greve, textile (Anglia şi
Incendii turceasca) plecării angajaţilor, piaţa internă)
suprasolicitării Fluctuaţiile
Cutremure Riscul produselor utilajelor preţurilor
(returnări ale Riscul capitalului uman Progresul
produselor, (relaţii de muncă, tehnologic
majorări de preţ fidelizarea angajaţilor, Competiţia locală
pentru materii gradul de dedicare) şi naţională
prime)
Politica fiscală
 Riscul
(hedging)
investiţiilor
(extinderea pe noi
pieţe)
Tratarea/  Echipamente  Monitorizarea  Consultarea periodică  Diversificarea
exploatarea de protecţie a capitalului riscant a salariaţilor portofoliului de
riscurilor angajaţilor produse
 Aprovizionarea  Motivarea salariaţilor,
 Instruirea cu materiale şi prin desfăşurarea unor  Participarea la
angajatilor accesorii în funcţie programe de târguri de
privind de variaţiile recompense specialitate
securitatea în sezoniere ale
muncă cursului de schimb  Programe de  Politica de preţ
(consultarea calificare pentru angajaţi flexibilă, pentru a
periodică a  Hedging fideliza clienţii
documentului traditionali
 Negocierea de
privind protecţia discount-uri cu  Politici de
muncii) furnizorii strategici Marketing –
reclame pentru a
 Sistem de  Deschiderea
avertizare a atrage noi clienţi
unui cont intr-o
cutremurelor monedă stabilă
 Sistem de
stingere a
incendilor

 Asigurări
contra incendiilor

Monitorizarea şi  Reînnnoirea  Monitorizarea  Intalniri lunare cu  Revizuirea

revizuirea riscurilor anuala a poliţelor zilnică a evoluţiei liderii sindicali lunară a strategiei de
de asigurare cursului de schimb piaţă a companiei
pentru valutele  Organizarea anuală

4
folosite de traininguri

 Petreceri de firmă (de

Crăciun şi 8 Martie)