Situaţia individuală a poziţiei financiare-BILANȚ

Active
Numerar și disponibilități la Banca Centrală
Plasamente la bănci
Active financiare la valoare justă prin profit sau pierdere
Instrumente derivate
Credite și avansuri acordate clienților
Instrumente de datorie
Titluri de valoare disponibile spre vânzare, din care:
*Titluri gajate(contracte repo)
Investiții în participații
Imobilizări corporale și investiții imobiliare
Imobilizări necorporale
Creanțe privind impozitul curent
Creanțe privind impozitul amânat
Alte active financiare
Alte active nefinanciare
Total active
Datorii
Depozite de la bănci
Depozite de la clienți
Împrumuturi de la bănci și alte insituții financiare
Datorii cu impozit curent
Datorii subordonate
Provizioane pentru alte riscuri și angajamente de creditare
Datorii financiare dtinute in vederea tranzactionarii
Alte datorii financiare
Alte datorii nefinanciare
Total datorii
Capitaluri proprii
Capital social
Acțiuni proprii
Prime de capital
Rezultat reportat
Rezerva din reevaluare
Rezerve privind activele financiare evaluate la valoarea justă prin alte
elemente ale rezultatului globa
Rezerve privind activele disponibile pentru vânzare
Alte rezerve
Capitaluri proprii-Total
Interese care nu controlează
Total datorii și capitaluri proprii

cheie de control
 Banca Transilvania S.A.
iei financiare-BILANȚ
Mii lei
2015 2016 2017 2018 2015

4,997,896 5,293,635 6,637,692 9,083,471 100%

3,889,483 2,746,582 5,302,292 4,000,416 100%
56,819 51,979 73,281 21,986,128 100%
0 7,911 9,854 3,066 100%
25,107,527 27,209,976 29,914,039 36,355,974 100%
0 - - 431,099 100%
12,332,576 15,120,524 16,032,612 - 100%
301,936 1,488,289 258,540 248,798 100%
84,886 136,671 156,631 537,677 100%
337,076 370,305 407,649 482,321 100%
72,425 78,396 125,761 253,847 100%
133,769 125,055 148,594 - 100%
111,162 373,940 173,243 48,687 100%
128,642 170,153 211,913 811,065 100%
90,404 84,474 108,514 125,163 100%
47,342,665 51,769,601 59,302,075 74,118,914 100%

388,425 247,268 127,946 207,608 100%

38,395,292 41,851,773 49,099,201 62,522,369 100%
985,142 2,246,461 1,099,891 1,185,556 100%
- - - 43,935 100%
416,352 424,111 414,578 1,651,518 100%
705,596 506,955 373,117 444,673 100%
10,947 11,906 4,226 100%
268,891 430,211 1,142,938 532,941 100%
65,206 67,787 62,425 114,872 100%
41,224,904 45,785,513 52,332,002 66,707,698 100%
100%
3,112,505 3,732,549 4,427,940 4,898,982 100%
-16,546 -32,140 (23,271) 100%
28,316 28,374 28,381 28,381 100%
2,389,102 1,779,244 1,981,886 2,075,470 100%
27,377 27,188 20,416 20,722 100%

- - - (162,605) 100%
 187,928 10,790 52,176 - 100%
372,533 422,489 491,414 573,537 100%
6,117,761 5,984,088 6,970,073 7,411,216 100%
100%
47,342,665 51,769,601 59,302,075 74,118,914 100%

0 0 0 0
 Indici
2016/2015 2017/2016 2018/2017 2018/2015

105.92% 125.39% 136.85% 181.75%

70.62% 193.05% 75.45% 102.85%
91.48% 140.98% 30002.49% 38695.03%
124.56% 31.11% 0.00%
108.37% 109.94% 121.53% 144.80%
0.00%
122.61% 106.03% 0.00% 0.00%
492.92% 17.37% 96.23% 82.40%
161.01% 114.60% 343.28% 633.41%
109.86% 110.08% 118.32% 143.09%
108.24% 160.42% 201.85% 350.50%
93.49% 118.82% 0.00% 0.00%
336.39% 46.33% 28.10% 43.80%
132.27% 124.54% 382.73% 630.48%
93.44% 128.46% 115.34% 138.45%
109.35% 114.55% 124.99% 156.56%

63.66% 51.74% 162.26% 53.45%

109.00% 117.32% 127.34% 162.84%
228.03% 48.96% 107.79% 120.34%

101.86% 97.75% 398.36% 396.66%

71.85% 73.60% 119.18% 63.02%
108.76% 35.49% 100.00%
159.99% 265.67% 46.63% 198.20%
103.96% 92.09% 184.02% 176.17%
111.06% 114.30% 127.47% 161.81%

119.92% 118.63% 110.64% 157.40%

194.25% 72.41%
100.20% 100.02% 100.00% 100.23%
74.47% 111.39% 104.72% 86.87%
99.31% 75.09% 101.50% 75.69%
 5.74% 483.56% 0.00% 0.00%
113.41% 116.31% 116.71% 153.96%
97.82% 116.48% 106.33% 121.14%

109.35% 114.55% 124.99% 156.56%

 Banca Transilvania S.A.
Situaţia individuală BILANȚ-structura
Mii lei
2015
Active
Numerar și disponibilități la Banca Centrală 4,997,896
Plasamente la bănci 3,889,483
Active financiare la valoare justă prin profit sau pierdere 56,819
Instrumente derivate 0
Credite și avansuri acordate clienților 25,107,527
Instrumente de datorie 0
Titluri de valoare disponibile spre vânzare, din care: 12,332,576
*Titluri gajate(contracte repo) 301,936
Investiții în participații 84,886
Imobilizări corporale și investiții imobiliare 337,076
Imobilizări necorporale 72,425
Creanțe privind impozitul curent 133,769
Creanțe privind impozitul amânat 111,162
Alte active financiare 128,642
Alte active nefinanciare 90,404
Total active 47,342,665
Datorii
Depozite de la bănci 388,425
Depozite de la clienți 38,395,292
Împrumuturi de la bănci și alte insituții financiare 985,142
Datorii cu impozit curent -
Datorii subordonate 416,352
Provizioane pentru alte riscuri și angajamente de creditare 705,596
Datorii financiare dtinute in vederea tranzactionarii
Alte datorii financiare 268,891
Alte datorii nefinanciare 65,206
Total datorii 41,224,904
Capitaluri proprii
Capital social 3,112,505
Acțiuni proprii
Prime de capital 28,316
Rezultat reportat 2,389,102
Rezerva din reevaluare 27,377
Rezerve privind activele financiare evaluate la valoarea justă
prin alte
elemente ale rezultatului globa -
Rezerve privind activele disponibile pentru vânzare 187,928
Alte rezerve 372,533
Capitaluri proprii-Total 6,117,761
Interese care nu controlează
Total datorii și capitaluri proprii 47,342,665
2015
Rata CP ( bine sa fie mai mare de 5-8%) 12.92%
Rata Datoriilor 87.08%
Datorii totale raportate la CP (<12 recomandat; 12-15 intermediar; >15 problem 6.7386
Banca Transilvania S.A.
-structura
Mii lei Rate de structura
2016 2017 2018 2015 2016 2017 2018

5,293,635 6,637,692 9,083,471 10.56% 10.23% 11.19% 12.26%

2,746,582 5,302,292 4,000,416 8.22% 5.31% 8.94% 5.40%
51,979 73,281 21,986,128 0.12% 0.10% 0.12% 29.66%
7,911 9,854 3,066 0.00% 0.02% 0.02% 0.00%
27,209,976 29,914,039 36,355,974 53.03% 52.56% 50.44% 49.05%
- - 431,099 0.58%
15,120,524 16,032,612 - 26.05% 29.21% 27.04% 0.00%
1,488,289 258,540 248,798 0.64% 2.87% 0.44% 0.34%
136,671 156,631 537,677 0.18% 0.26% 0.26% 0.73%
370,305 407,649 482,321 0.71% 0.72% 0.69% 0.65%
78,396 125,761 253,847 0.15% 0.15% 0.21% 0.34%
125,055 148,594 - 0.28% 0.24% 0.25% 0.00%
373,940 173,243 48,687 0.23% 0.72% 0.29% 0.07%
170,153 211,913 811,065 0.27% 0.33% 0.36% 1.09%
84,474 108,514 125,163 0.19% 0.16% 0.18% 0.17%
51,769,601 59,302,075 74,118,914 100.00% 100.00% 100.00% 100.00%

247,268 127,946 207,608 0.94% 0.54% 0.24% 0.31%

41,851,773 49,099,201 62,522,369 93.14% 91.41% 93.82% 93.73%
2,246,461 1,099,891 1,185,556 2.39% 4.91% 2.10% 1.78%
- - 43,935 0.07%
424,111 414,578 1,651,518 1.01% 0.93% 0.79% 2.48%
506,955 373,117 444,673 1.71% 1.11% 0.71% 0.67%
10,947 11,906 4,226 0.00% 0.02% 0.02% 0.01%
430,211 1,142,938 532,941 0.65% 0.94% 2.18% 0.80%
67,787 62,425 114,872 0.16% 0.15% 0.12% 0.17%
45,785,513 52,332,002 66,707,698 100.00% 100.00% 100.00% 100.00%

3,732,549 4,427,940 4,898,982 50.88% 62.37% 63.53% 66.10%

-16,546 -32,140 (23,271) 0.00% -0.28% -0.46% -0.31%
28,374 28,381 28,381 0.46% 0.47% 0.41% 0.38%
1,779,244 1,981,886 2,075,470 39.05% 29.73% 28.43% 28.00%
27,188 20,416 20,722 0.45% 0.45% 0.29% 0.28%
 - - (162,605) -2.19%
10,790 52,176 - 3.07% 0.18% 0.75% 0.00%
422,489 491,414 573,537 6.09% 7.06% 7.05% 7.74%
5,984,088 6,970,073 7,411,216 100.00% 100.00% 100.00% 100.00%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
51,769,601 59,302,075 74,118,914 100.00% 100.00% 100.00% 100.00%
2016 2017 2018
11.56% 11.75% 10.00%
88.44% 88.25% 90.00%
7.6512 7.5081 9.0009 arata strctura sanatoasa a activ si pasivelor
Rata creditelor si avansurilor neperformante
Valoarea totatla a expunerii din credite si avansuri pag 64
Credite performante
Credite neperformante

Grad de acoperire a creditelor neperformante

Provizioanele bancare
Venituri din dobanzi

Grad de acoperire a provizioanelor a creditelor neperf pag 58

Ajustari pentru depreciere
Expuneri neperformante di credite si avansuri

Rata cred si avans cu masuri de restructurare

Nivelul rezervelor pn pierderi din cred restante si indoielnice

 2015 2016 2017 2018

Expuneri neperformante din credite si avansuri/

expuneri totale din credite si avansuri 18.21%
31843800
26044468
5799332

Provizioane Bancare/ Venituri din dobanzi 0.89

2554477
2,855,070

Ajustari pentru depreciere/Expuneri

neperformante di credite si avansuri 10%
588363
5799332.00
Interpretare

suntem in zona
nefavorabila >8%

nefavorabil ( in scadere)
 Banca Trans
Situația profitului sau a pierderii și a altor elemente ale rezultatul
Mii
2015
Venituri din dobânzi 2,369,872
Cheltuieli cu dobânzile -460,088
Venituri nete din dobânzi 1,909,784
Venituri din speze și comisioane 582,247
Cheltuieli cu speze și comisioane -124,731
Venituri nete speze și comisioane 457,516
Venit net din tranzacționare 179,428
Pierdere netă realizată aferentă activelor financiare evaluate la valoarea
justă prin rezultatul global -
Pierdere netă realizată aferentă activelor financiare evaluate obligatoriu la
valoarea justă prin profit și pierdere -
Câștig net vânzare instrumentelor financiare disponibile spre vânzare 222,086
Contribuția la Fondul de Garantare Depozite și la Fondul de Rezoluție -95,308
Alte venituri din exploatare 81,879
Venituri operaționale 2,755,385
Cheltuieli nete cu ajustări de depreciere pentru active, provizioane pentru
alte riscuri și angajamente de creditare -794,954
Cheltuieli cu personalul -650,324
Cheltuieli cu amortizarea -77,616
Alte cheltuieli operaționale -617,962
Cheltuieli operaționale (2,140,856)
Câștig din achiziții 1,650,600
Profitul înainte de impozitare 2,265,129
Venit/cheltuială cu impozitul pe profit 152,539
Profitul exercițiului financiar 2,417,668
Profitul atribuibil:
Acționarilor Băncii
Profit alocat intereselor care nu controlează
Profitl exercițiului financiar
Rezultat pe acțiune de bază
Rezultat pe acțiune diluat
Profitul exercițiului financiar 2.417.668
Elemente care nu pot fi niciodată reclasificate în profit sau pierdere 741
Creșteri din reevaluarea imobilizărilor corporale, nete de impozit 1.082
Alte elemente ale rezultatului global -341
Elemente care sunt sau pot fi reclasificate în profit sau pierdere
Rezerve de valoarea justă(instrumente financiare disponibile pentru
vânzare), nete de impozit, din care: -15.732
Câștig net/pierdere netă din tranzacții cu instrumente financiare
disponibile pentru vânzare, transferat în contul de profit și pierdere -200.49
Modificarea valorii juste a instrumentelor financiare disponibile pentru
vânzare, netă de impozit 184.758
Impozit pe venit înregistrate direct în alte elemente ale rezultatului global 2350
Situația rezultatului global aferentă exercițiului financiar încheiat 2.405.027
Situația rezultatului global aferent:
Acționarilor Băncii
Intereselor fără control
Situația rezultatului global aferentă exercițiului financiar 2.405.027

Venituri totale 5,086,112

Cheltuieli totale -2,820,983
Profitul înainte de impozitare 2,265,129
Venit/cheltuială cu impozitul pe profit 152,539
Profitul exercițiului financiar 2,417,668
2015
Venituri din dobânzi 2,369,872
Venituri din speze și comisioane 582,247
Venituri din operatiuni financiare 401,514
Alte venituri 1,732,479
Venituri totale 5,086,112

2015
Cheltuieli cu dobânzile 460,088
Cheltuieli cu speze și comisioane 124,731
Alte cheltuieli din care 2,236,164
Cheltuieli nete cu ajustări de depreciere pentru active, provizioane pentru
alte riscuri și angajamente de creditare 794,954
Cheltuieli cu personalul 650,324
Cheltuieli cu amortizarea 77,616
Contribuția la Fondul de Garantare Depozite și la Fondul de Rezoluție 95,308
Alte cheltuieli operaționale 617,962
Cheltuieli totale 2,820,983

Rate de structură pe baza veniturilor totale 2015

1. Rata cheltuielilor cu dobânzile la 100 de lei venituri totale 9.05%
2. Rata cheltuielilor cu comisioane la 100 de lei venituri totale 2.45%
3. Rata altor cheltuieli la 100 de lei venituri totale, din care 43.97%
Cheltuieli nete cu ajustări de depreciere pentru active, provizioane pentru
alte riscuri și angajamente de creditare 15.63%
Cheltuieli cu personalul 12.79%
Cheltuieli cu amortizarea 1.53%
Contribuția la Fondul de Garantare Depozite și la Fondul de Rezoluție 1.87%
Alte cheltuieli operaționale 12.15%
 Banca Transilvania S.A.
mente ale rezultatului global
Mii lei
2016 2017 2018
1,971,218 2,018,571 2,855,070
-260,484 -210,122 (377,162)
1,710,734 1,808,449 2,477,908
624,114 704,571 923,948
-114,651 -123,621 (229,276)
509,463 580,950 694,672
183,493 223,667 263,448 veniturile nete din tranzacţiile de schimb valuta

- - (7,774)

- (40,529)
402,226 -4,102 veniturilor nete din active financiare
-72,792 -49,696 (39,164)
71,583 116,196 245,419
2,804,707 2,675,464 3,593,980

-654,223 1,353 (230,791)

-631,487 -715,390 (965,972) cu 15%, respectiv 13%, faţă de anul precedent.
-72,358 -90,106 (129,250) De asemenea, Banca a continuat programul de
-447,516 (466,537) (697,351) Option Plan, în care angajaţii cu performanţe p
(1,805,584) (1,270,680) (2,023,364) achiziţie a unui număr de acţiuni emise de Ban
7183
999,123 1.378.500 1642446
229,317 -192,521 -423055
1,228,440 1.185.979 1219391

1.228.440 1.185.979 1219391

1.749 1.83 1.898
1.783 2.245 2.216
 -34 -415 44

-210.879 49.269

-402.226 4.102

191.347 45.167
33.461 -8.176
1.052.771 1.228.902

1.052.771 1.228.902

3,252,634 3,058,903
-2,253,511 -1,654,119
999,123 1,404,784
229,317 -192,521
1,228,440 1.185.979
2016 2017
1,971,218 2,018,571
624,114 704,571
585,719 219,565
71,583 116,196
3,252,634 3,058,903

2016 2017
260,484 210,122
114,651 123,621
1,878,376 1,320,376

654,223 -1,353
631,487 715,390
72,358 90,106
72,792 49,696
447,516 492,821
2,253,511 1,654,119

2016 2017
8.01% 6.87%
3.52% 4.04%
57.75% 43.17%

20.11% -0.04%
19.41% 23.39%
2.22% 2.95%
2.24% 1.62%
13.76% 16.11%
anzacţiile de schimb valutar

active financiare

%, faţă de anul precedent. Creşterile apar în contextul noii politici salariale iniţiate în 2017, bazate pe echitate internă şi aliniată cu tendinţe
a continuat programul de recompensare a performanţei de tip Stock
angajaţii cu performanţe pot să îşi exercite dreptul şi opţiunea de
ăr de acţiuni emise de Bancă.
ate internă şi aliniată cu tendinţele pieţei.