8.

BANII SI INFLATIA –Aplicatii

1. Presupunem ca in anul curent oferta de bani este de 500 mil lei, PIB nominal este 10.000 mil lei iar PIB
real este 5.000 mil lei.

a) Determinati nivelul preturilor si viteza de rotatie a banilor.

b) Presupunem ca viteza de rotatie a banilor nu se modifica, iar productia de bunuri si servicii din
economie creste cu 5% pe an. Cum se modifica PIB nominal si nivelul preturilor in anul urmator
daca BNR nu modifica oferta de bani din economie?
c) Cum ar trebui BNR sa modifice oferta de bani in anul urmator daca se doreste stabilitatea
preturilor?
d) Cum ar trebui BNR sa modifice oferta de bani in anul urmator daca se doreste o rata a inflatiei de
10%?

2. Presupunem ca modificarea reglementarilor bancare extinde disponibilitatea cardurilor de credit, astfel

incat indivizii vor detine mai putin numerar (cash).

a) Cum este afectata cererea de bani in acesta situatie?

b) Daca BNR nu modifica oferta de bani, ce se va intampla cu nivelul preturilor?
c) Cum ar trebui sa reactioneze BNR, daca doreste sa mentina stabilitatea nivelului preturilor?

3. Se sugereaza adesea ca BNR sa incerce sa atinga o rata a inflatiei egala cu zero. Daca presupunem ca
viteza de rotatie a banilor este constanta, atingerea acestui obiectiv necesita ca rata de crestere a cantitatii de
bani sa fie egala cu zero? Argumentati raspunsul. (Da- explicate de ce / Nu – aratati care ar trebui sa fie
nivelul ratei de crestere a cantitatii de bani)

4. Hiperinflatia este extrem de rara in tarile in care bancile centrale sunt independente de restul guvernului.
De ce credeti ca aceasta afirmatie este adevarata?

5. Presupunem ca o economie este formata doar din doi indivizi: Mihai si Maria. Mihai produce fasole iar
Maria produce orez. Mihai si Maria consuma intotdeuna cantitati egale de fasole si orez. In anul 2000,
pretul unui Kg de fasole a fost de 1$, in timp ce pretul unui Kg de orez a fost de 3$.

a) Presupunem ca in anul 2001, pretul unui kg se fasole a fost de 2$ iar pretul unui Kg de orez a
fost de 6$. Cat a fost inflatia in 2001? Cum a fost afectat Mihai de modificarea preturilor? Dar Maria?
b) Presupunem ca in anul 2001, pretul unui kg se fasole a fost de 2$ iar pretul unui Kg de orez a
fost de 4$. Cat a fost inflatia in 2001? Cum a fost afectat Mihai de modificarea preturilor? Dar Maria?
c) Presupunem ca in anul 2001, pretul unui kg se fasole a fost de 2$ iar pretul unui Kg de orez a
fost de 4$. Cat a fost inflatia in 2001? Cum a fost afectat Mihai de modificarea preturilor? Dar Maria?
d) Ce conteaza mai mult pentru Mihai si Maria – rata inflatiei sau pretul relative al fasolei si
orezului?

6. Daca rata de impozitare este de 40%, calculati rata reala a dobanzii inainte de impozitare, si rata reala a
dobanzii dupa impozitare in fiecare din urmatoarele cazuri:
a) Rata dobanzii nominale este10% iar rata inflatiei este 5%.
b) Rata dobanzii nominale este 6% iar rata inflatiei este 2%.
c) Rata dobanzii nominale este10% iar rata inflatiei este 5%.

7. Care sunt costurile de tranzactie (shoeleather cost) generate de vizite mai dese la banca pentru a retrage
bani din depozitele bancare. Cum credeti ca difera aceste costuri de tranzactie de la individ la individ?

8. Banii indeplinesc trei functii in econonie. Care sunt aceste functii? Cum afecteaza inflatia functiile
banilor?
9. Presupunem ca indivizii anticipeaza o rata a inflatiei de 3%, dar in realitate preturile cresc cu 5%.
Analizati modul in care aceasta rata a inflatiei neanticipata afecteaza (avantajeaza sau dezavantajeaza)
urmatoarele categorii de agenti economici:
a) guvernul;
b) un proprietar de casa cu o rata la banca fixa;
c) un lucrator care face parte dintr-un sindicat si se afla in al doilea an al contractului de munca;
d) o universitate care a investit o parte din fonduri in obligatiuni guvernamentale.

10. Explicati un efect negativ care poate fi atribuit inflatiei neanticipate dar care nu poate fi atribuit inflatiei
anticipate. Apoi, explicati un efect negativ care poate fi atribuit atat inflatiei anticipate cat si inflatiei
neanticipate.

11. Explicati daca urmatoarele afirmatii sunt adevarate, false, sau incerte.

a) Inflatia afecteza debitorii si ajuta creditorii, deoarece debitorii trebuie sa plateasca o rata a
dobanzii mai mare.
b) Daca preturile se modifica astfel incat nivelul general al preturilor nu se modifica, nici un individ
din societate nu va fi afectat.
c) Inflatia nu reduce puterea de cumparare a majoritatii lucratorilor.

12. Presepunem ca in economia statului “X” exista 2000 de banknote de 1$.

a) Daca oamenii detin toti banii sub forma de numerar, care este cantitatea de bani?
b) Daca oamenii tin toti banii sub forma de depozite la banca, iar banca are o cota de rezerva de
100%, care este cantitate de bani din economie?
c) Daca oamenii detin jumatate din suma sub forma de numerar si jumatate sub forma de depozite
bancare, iar banca mentine o cota a rezervei de 100%, care este cantitate de bani?
d)daca oamenii detin toti banii sub forma de depozite bancare iar banca mentine o cota de rezervei
de 10%, care este cantitate de bani din economie?
e) daca oamenii detin cantitati egale de numerar si depozite bancare iar bancile mentin o cota a
rezervei de 10%, care este cantitate de bani din economie?

13. Presupunem ca sistemul bancar are rezerve totale de 100 milioane $. Presupunem ca rata rezevelor
obligatorii este de 10% din depozitele la vedere, bancile nu detin rezerve in exces iar gospodariile nu detin
numerar.
a) Calculati multiplicatorul banilor. Care este valoarea ofertei de bani?
b) Daca rata rezervelor obligatorii creste la 20% din valoarea depozitelor, cum se modifica
rezervele din sistemul bancar si oferta de bani?

14. Care dintre urmatoarele reprezinta/ nu reprezinta bani in economia Romaniei. Argumentati raspunsul
analizand fiecare dintre functiile banilor.
a) moneda de 10 bani
b) peso Mexican
c) un tablou al lui Picasso
d) cardul de credit.