Pasiunea duce la performanta!

Canareica Ana-Maria
Melnicu Claudia-Andreea

1
Cuprins:

1. Introducere…………………………………………………………….……….3
2. Descrierea afacerii…………………………………………………….……….4
2.1 Servicii oferite……………………………………………………….…….4
2.2 Produse oferite………………………………………………….………….4
2.3 Descrierea partenerilor…………………………………………….……….5
3. Analiza de piata………………………………………………………………..8
3.1 Analiza demografica la nivel national……………………………………..8
3.2 Analiza demografica in regiunea Delta Dunarii………………….………..10
4. Analiza competitiei……………………………………………………….……12
4.1 Principalii competitor……………………………………………………...12
4.2 Locatiile principalilor competitor……………………………………....….13
5. Analiza SWOT…………………………………………………………………15
6. Strategie de marketing…………………………………………………………16
7. Macheta financiara a firmei………………………………………...………….17
7.1 Cheltuieli de START-UP…………………………………………..….…...17
7.2 Surse de finantare……………………………………………………….….19
7.3 Previziunea vanzarilor……………………………………………….……..20
7.4 Previziunea cheltuielor……………………………………………………..22
7.5 Previziune cont de profit si pierderi(CPP)………………………….………24
7.6 Previziune CASH-FLOW…………………………………………….…….25
7.7 Bilant previzonat……………………………………………………………26

2
 ”Motivatiile ne ghideaza cand vrem sa abordam actiuni diverse. Fiecare se gandeste la ce ar putea
face. Putini sunt cei care se intreaba DE CE? Noi am facut asta: De ce vrem sa fabricam barci?
Raspunsurile au venit de la sine: dorim sa realizam ceva in plus, fiind specialisti in acest domeniu. Dar cel
mai important motiv este materializat intr-un cuvant care le intrece pe toate celelalte: PASIUNE.”

INTRODUCERE
Piata navala si in special a design-ului naval este in dezvoltare si consideram ca o putem
accesa prin lansarea si dezvoltarea unui concept solid caruia ii aducem un plus prin dorinta de
inovare.
Scopul nostru este realizarea unei afaceri intr-un domeniul in care actioneaza si alte
firme. Noi aducem o viziune noua, printr-un colectiv tanar si dinamic ce doreste sa
revolutioneze piata navala.
Urmarim sa atingem standarde cat mai inalte in acest domeniu prestand servicii
calitative in dorinta atingerii unei cote de piata cat mai mari, toate aceste prin inovare,
performanta si profesionalism.
Cu o echipa motivata si perseverenta, suntem deschisi spre dezvoltarea unor diverse
planuri astfel incat sa satisfacem pana si viziunile celor mai extravaganti clienti.
Obiectivul societatii este dezvoltarea si diversificarea serviciilor destinate potentialilor
posesori de ambarcatiuni de pescuit, tehnice si agrement.
Consideram ca afacerea pe care dorim sa o deschidem este oportuna pe piata din
municipiul Tulcea, in contextul in care orasul este portita de intrare catre o zona cu potential
turistic si economic. Implementam astfel un proiect ce faciliteaza achizitia si transportul
produselor noastre catre locatia de exploatare.
Astfel, oferim clienţilor noştri gama completă de servicii ce includ proiectarea si
constructia ambarcatiunilor mici, cu o extindere spre partea de servicii pentru posesorii acestui
tip de nave.

Viziunea noastră reflecta extinderea afacerii si dezvoltarea ei din punct de vedere

tehnologic, in concordanta cu inovatiile tehnologice din domeniu, toate acestea după o creștere
a cifrei de afacere cu 30% dupa primii doi ani de activitate și în același timp al profitului.

Noi venim pe piata cu un concept nou, prin modul in care vom aboradare clientii. Fiind
o echipa tanara de ingineri, prospeti absolventi ai Facultatii de Arhitectura Navala, este
remarcabila specializarea pe care o avem, dar mai mult de atat faptul ca am ales sa facem ceea
ce ne place, din pasiune. Este cunoscut faptul ca orice lucru facut din placere are o finalitate
mult mai buna. Ce ne face diferiti de restul este energia, dorinta de dezvoltare si deschiderea
fata de dorintele clientilor, cu care venim.

3
 DESCRIEREA AFACERII

Prezenta afacere este un concept pe care dorim sa il dezvolatam in cadrul unui program
start-up. Punctul de plecare al ideii il constituie pasiunea pentru tot ceea ce inseamna domeniul
naval, precum si dorinta de a deveni independenti din punct de vedere financiar.

Domeniul de activitate in care demaram aceasta afacere se concretizeaza printr-o gama

completă de servicii în domeniul nautic:

 consultanţă în alegerea ambarcaţiunii ce se pretează cel mai bine dorinţelor

clientului;
 montajul şi instalarea motorului şi a echipamentelor specifice;
 armarea ambarcatiunilor;
 polish si cosmetica;
 transport;
 lansare la apă;
 service în perioada de garanţie şi post-garanţie a ambarcaţiunilor;
 servicii de cheiaj şi stocare în incinta sediului şi în Delta Dunării, in localitatea
Chilia-Veche.

Produsele pe care o oferim cuprinde urmatoarele:

ambarcatiuni de pescuit si agrement;

4
  barci tip lotca precum si hidrobiciclete;

 la comanda executam nave mici speciale, cu functii si tehnologii de propulsie

adaptate cerintelor armatorului;

Pe viitor dorim sa aducem pe piata sisteme ecologice de propulsie si alimentare cu

energie electrica, printr-o instalatie adiacenta unui panou solar principal.

Forma societății este societate cu răspundere limitată debutant (SRL-D). Locatia in care
vom active se afla in municipiul Tulcea, in zona Bariera Mahmudiei. Spatiul are o suprafata de
500mp ce include doua hale de productie, birouri si grupuri sanitare. La acestea se adauga si
spatiul exterior unde pot intra masini de mare tonaj. Pozitionarea geografica a firmei ne este
favorabila intrucat Tulcea este principalul nod comercial din imprejurimile Deltei Dunarii.

5
 Afacerea va fi condusa in parteneriat de catre Canareica Ana-Maria si Melnicu Claudia-
Andreea, studente in cadrul Facultatii de Arhitectura Navala. In primul rand, suntem
familiarizate, si mai mult de atat, pasionate de industria in care vom active; in plus detinem si
cunostinte necesare in demararea dezvoltarea unui astfel de proiect.

6
 Aprovizionarea cu materii prime se va face de către un furnizor renumit pe piață cu o
experiență vastă în domeniu, stabilind în cele din urmă un contract de colaborare pentru
aprovizionarea produselor de inaltă calitate în conformitate cu standardele europene.

Utilajele si aparatura necesară desfășurării activității este de ultimă generație oferind

clienților produse finite ce se remarca prin calitate, durabilitate și fiabilitate.

Un avantaj îl reprezintă accesul la o forța de muncă bine pregatita, cu studii in acest

domeniu, tineri si in plin process de dezvoltare profesionala, absolventi ai Facultatii de
Arhitectura Navala; oferind servicii la un nivel de rentabilitate superior, prin raportul calitate-
pret. De asemenea, ne propunem ca in viitor sa atragem noi angajati prin intermediul unui
internship, oferindu-le tinerilor absolventi sansa de a se dezvolta pe piata actuala.

Venim pe piata cu o strategie de preț avantajoasa astfel încât să atragem atenția și să ne

facem remarcați de la prima apariție prin serviciile pe care le prestăm.

7
 ANALIZA DE PIATA
Am identificat pe baza unor statistici publice cateva aspecte demografice:

Astfel, dupa un maxim atins in anul 1990, se observa ca populatia Romaniei se afla intr-
o scadere continu, dar lina, preconizandu-se o scadere dramatica in jurul anului 2050. Un factor
important ce va duce la aceasta drastica scadere pare a fi emigratia.
Am luat in calcul si rata persoanelor ce activeaza in diverse domenii, pe limite de varsta.
Se observa o preponderenta in perioada varstei de 25-55 de ani, cu un raport pozitiv in favoarea
barbatilor.

8
 Conform Institutului National de statistica, piata fortei de munca tinde sa fie distribuita
astfel:

In ceea ce priveste judetul Tulcea, situatia sta in felul urmator:

Se observa ca judetul nostru are o populatie relativ constanta in ultimii 20 de ani, dupa
scaderea din anul 1995.

9
 Distribuţia populaţiei pe teritoriul RBDD
La sfârşitul secolului XIX în Delta Dunării locuiau circa 12.000 locuitori, iar în preajma celui
de al doilea război mondial (1940) în Delta Dunării erau circa 14.000 de locuitori.
Pe teritoriul rezervaţiei sunt în prezent: 25 aşezări umane (un oraş - Sulina) cu o populaţie de 14
583 locuitori în 2002, din care 68.5% în localităţile rurale şi 31.5% în Sulina. Aceste localităţi sunt
concentrate în cea mai mare parte în lungul braţelor Dunării şi ocupă suprafeţe reduse de teren din cauza
suprafeţelor mici de terenuri neinundabile existente. Densitatea populaţiei este de circa 3,5
locuitori/km2, raportată la suprafaţa continentală a rezervaţiei.
Populaţia activă din rezervaţie este de circa 35,3% având un grad de ocupare de cca 81.4% repartizat
diferenţiat pe activităţi:
o pescuit şi piscicultură (15,3%),
o agricultură şi silvicultură (29%),
o industrie, construcţii, comerţ, prestări servicii (15,7%),
o turism, transporturi, comunicaţii (15,4%),
o sănătate (1,9%),
o învăţământ, educaţie, cultură (5,7%),
o administraţie publică (13,5%)
o alte activităţi (3,6%).

Rata şomajului este de 18,6% şi este neuniform distribuită în localităţile rezervaţiei.

In categoria activitatilor preponderente ale locuitorilor Deltei se afla pescuitul si

piscicultura, precum si turismul, ramuri ce ne vizeaza in mod direct.
Este bine cunoscut faptul ca transportul naval este ieftin comparativ cu alte cai de
transport, oferind si o siguranta beneficiarilor. De asemenea, in zona in care activam, mediul
geografic favorizeaza si pe alocuri chiar impune aceasta varianta de transport. Piata tinta este
deci piata vanzarii de ambarcatiuni mici, careia i se adauga prestarea de servicii in acest
domeniu.
Prin serviciile noastre, ne adresam si dorim sa captam un public cat mai larg, mizand pe
preturi competitive si accesibile tuturor beneficiarilor. Segmentul de clienti carora vrem sa le
captam interesul sunt in principal administratorii de pensiuni din Delta care presteaza si servicii
de transport turisti. Pentru acestia, punem la dispozitie oferte speciala la achizitia mai multor
produse, pe comanda. De asemenea, ne adresam tuturor celor pasionati de frumusetea unica a
Deltei, prin flora, fauna si peisaje ale sale, care doresc sa acceseze facil aceste locuri, eventual
sa isi dezvolte un domiciliu flotant acolo. Un alt segment de piata este reprezentat de cei care
se ocupa de pescuitul familiar sau comercial si necesita produsele noastre.
Preconizam ca in decursul primelor 3 luni de activitate sa producem si sa punem in
vanzare primele 5 ambarcatiuni. In aceasta perioada va fi initia si partea de promovare ce va
consta in primul rand intr-o platforma online, prin care speram sa atragem clienti tineri, cu
perspective deschise de viitor; ca mijloace auxiliare, dorim o promovare si pe plan local, prin
organizarea unui eveniment cu expunere de produse, cu ocazia zilei Marinei Romane.

10
 In momentul de fata, industria constructoare de ambarcatiuni mici si mijlocii este in
proces de dezvoltare, fiind un domeniu in care produsul finit rezulta dupa multa munca si
implicare. Capacitatea de productie variaza mult in functie de tipul, destinatia si marimea navei.
Numarul unitatilor vandute variaza de la un an la altul, identificandu-se o crestere a cererii in
ultimii 2 ani.
Din punct de vedere geografic, putem spune ca zona noastra este practic un nod
concentrat de dezvoltare al acestei industrii. Exista cateva firme care activeaza in orase precum
Galati, Bacau, Constanta sau Bucuresti. Totusi, industria este concentrata in apropierea
consumatorului final pentru a eficientiza distributia.
Am identificat posibilele bariere ce ne-ar obstructiona accesul pe piata. Principalul
obstacol ce ingreuneaza intrarea pe piata este constituit din firmele deja existente care au
experienta in domeniu, au cateva produse care ii fac cunoscuti precum si o nisa de clienti. De
asemenea, industria in sine impune o investitie semnificativa in tehnologii de inalta precizie si
calitate, spatii de productie speciale precum si personal specializat, astfel ca este necesara o
investitie semnificativa.
Prin domeniul de activitate prestat, exista cateva reglementari ce trebuiesc respectate.
Se recomanda ca materiile prime sa fie de inalta calitate, pe cat posibil sa fie materiale
ecologice. In urma procesului de productie pot rezulta ape reziduale poluante ce nu pot fi
deversate in Dunare decat dupa trecerea lor printr-un proces de filtrare astfel incat sa se
incadreze in limitele poluante actuale.
Piata este intr-o permanenta evolutie, ritmul de crestere al cerintei este pozitiv in ultimii
ani, astfel ca putem capitaliza aceasta oportunitate. Preconizam o crestere a cererii in urmatorii
ani, dat fiind faptul ca Uniunea Europeana urmeaza sa incurajeze dezvoltarea regionala in zona
noastra, astfel ca segmetul principal de clienti carora ne adresam-popesorii de pensiuni din
Delta va creste. Astfel, piata va fi suficient de dezvoltata incat sa putem si inclusi cu usurinta
ca noi furnizori de produse si servicii in domeniu.

11
 ANALIZA COMPETITEI

Industria in care vom activa este proiectarea si productia de ambarcatiuni mici in scop
comercial si de agrement. In prezent, industria constructoare de nave se confrunta cu necesitatea
scaderii costurilor. Multi producatori au migrat deja catre tari unde costul este mai scazut,
devenind mult mai importanta colaborarea cu un partener care sa le ofere solutii globale de
livrare. In acelasi timp, productivitatea si calitatea raman cheia succesului in cadrul acestei
industrii, de exemplu tehnologii inovative de sudura pot imbunatati calitatea si sa
economiseasca bani si timp pretios prin reducerea efectelor defornatiilor la sudare. Urmand
acesasta matrita, urmarim producerea unor ambarcatiuni calitative care sa se incadreze in
cerintele actuale ale pietei.
Intreaga industrie se afla in curs de dezvoltare, astfel ca in decursul ultimilor ani au
aparut si alte firme ce ofera produse si servicii similare. Se observa astfel o crestere a pietei ce
implica o cerere sporita si necesitatea evolutiei din toate punctele de vedere a produselor si
serviciilor oferite.
Am identificat drept competitori toate celelelte companii din industria navala care
produc ambarcatiuni mici si presteaza servicii in acest demoniu, desfasurandu-si activitatea in
orasul Tulcea sau in imprejurimi si avand drept tinta acelasi segment de piata. Altfel spus,
competitorii nostrii sunt companiile care au venit cu aceleasi solutii tehnologice pentru a
raspunde nevoilor consumatorilor.
Competitorii primari sunt reprezentati de: Pronautica, Signum Delta, SC Mikro Nautica
SRL si NauticLife, firme ce presteaza servicii stric in domeniul in care vom activa.

Toate cele patru firme ofera o gama variata de servicii pe plan local. Singura care se
remarca si se preteaza ca fiind un mare concurent este ProNautica, prin experienta si dezvoltare
continua in mai multe locatii.
Competitorii secundari sunt: Egis Nautica SRL si SC Motors Romselv SRL. Aceste
firme activeaza intr-un domeniu de activitate adiacent celui pe care il vizam, putand in orice
moment sa se dezvolte catre productia si comercializarea de ambarcatiuni.

12
 Ambele firme au potential de dezvoltare si in domeniul constructiei de ambarcatiuni,
dar nu sunt avantajati de angajati eligibili pentru domeniul naval.
Competitorii potentiali pe care i-am identificat au ca domeniu actual de activitate una
din ramurile pe care activam. Astfel, exista urmatoarele firme ce la un moment dat ar putea
constitui un competitor pentru noi: American Nautics Tulcea- distribuitori de motoare Mercury
pentru ambarcatiuni si Nautic Experts- ce ofera servicii de cleaning, detailing, servicii de
intretinerei full season si cosmetica nautica.

Am realizat o cercetare si am determinat cifra de afaceri neta a

competitorilor, precum si numarul mediu de angajati pentru cateva din firmele
competitoare:
Nume firma: Nr. Mediu angajati Cifra de afaceri neta
Pronautica Boats 2 400.766 RON
Signum Delta 3 35.931 RON
Mikro Nautica 2 520.249 RON
Egis Nautica Service 3 658.425 RON
Nautic Experts 2 58734 RON
Motors Romselv 18 3.550.319 RON

Locatiile in care isi desfasoara activitatea principalii competitori:

13
 Mediul concurential pe care l-am determinat anterior prezinta cateva puncte slabe pe
care le putem valorifica. In primul rand, acestia activeaza de o perioada in medie de 3-5 ani,
ceea ce ne face sa constatam ca tehnologiile pe care le folosesc incep sa fie invechite, astfel
incat randamentul lor de productie precum si coeficientul de calitatea tind sa se diminueze si sa
nu satisfaca la maxim cerintele actuale ale clientilor.
Firmele care isi desfasoara activitatea in domeniu au deja formata o cota de piata pe
care se bazeaza, dar nu vin cu ceva nou pentru a atrage clientii tineri ce au o alta viziune asupra
productie de ambarcatiuni. Nu in ultimul rand, am observat ca angajatii, si in special inginerii
care activeaza in cadrul celorlalte firme au experienta in domeniu, doar ca sunt fixati pe anumite
tipare, dupa o anumita varsta fiind dificil sa se adapteze noilor softuri precum si noilor idei
inovatoare ce apar an de an in domeniu.
In general o firma este de succes daca brand-ul pe care il promoveaza pe piata este
cunoscut de intregul public tinta. In momentul de fata nu exista o firma care sa detina monopolul
absolut in domeniu, productia fiind segmentata pe toate companiile existente. Succesul
competitorilor este asigurat practic prin mentinerea serviciilor la un nivel mediu, constant, ce
confera siguranta cumparatorilor. Nu se promoveaza insa ideea de spectaculos, de inovare si
revolutionare.
.

14
 ANALIZA SWOT
Analiza SWOT a firmei noastre a identificat urmatoarele aspecte:

PUNCTE TARI PUNCTE SLABE

 Personal calificat si profesionist;  Produs nou slab cunoscut de utilizatori;
 Comunicare cu clientii;  Lipsa unei nise de clienti initiala;
 Rapiditate si fiabilitate;  Costuri relativ mari de productie;
 Preturi competitive;  Lipsa unei strategii agresive de piata;
 Inaginea unui partener de incredere;  Resurse limitate;
 Integrare in mediul actual;
 Tehnologii inovative;
 Valorificarea ideilor angajatilor;
 Consum redus de resurse;

OPORTUNITATI AMENINTARI
 Atragerea de noi clienti;  Concurenta neloiala din partea
 Promovarea tehnologiilor inovative intreprinzatorilor cu experienta;
nefamiliare armatorilor;  Lipsa unei nise de clienti initiala;
 Implementarea si dezvoltarea  Lansarea pe o piata necunoscuta inca;
conceptului de eficienta energetica;

In urma acestei analize putem trage cateva concluzii. Vom urmari sa exploatam la
maxim punctele tari, pentru a nu lasa micile incoveniente sa ne scoata din joc. Mizam astfel pe
pozitionarea firmei intr-o zona cu pondere mare, precum si pe implementarea unui sistem bazat
pe dezvoltare continua.
Optimizarea afacerii din punct economic se va face prin nivelul ridicat al competentelor
personalului, prin munca eficienta si dedicata. Incercam astfel sa tinem sub control costul la
care va rezulta produsul, prin imbunatatirea si eficientizarea factorilor ce intra in procesul de
productie propriu-zisa, pentru a putea obtine profit in urma vanzarii fiecarui bun.
Dorim sa valorificam ideea unor produse noi ce sa se inscrie in normele actuale, prin
utilizarea unor materiale ecologice si a unor sisteme ce permit un consum total de energie redus,
precum si o buna integrare la mediul actual prin satisfacerea in particular a cerintelor
individuale ale fiecarui client.

15
 STRATEGIA DE MARKETING

Ne propunem sa punem bazele afacerii dezvoltand o strategie de marketing favorabila

unei dezvoltari durabile. Astfel, urmarim sa monitorizam permanent modificarile cererii pentru
a putea in mod prompt si constant sa ne adaptam tendintelor.
Urmarim sa creem o armonie perfecta intre produsese cu care venim si servicii, pentru
a indeplini cerinte de inalta calitate. Vom dezvolta servicii care sa se adreseze in mod individual
si specific fiecarui produs, crescand astfel indicele de calitate. Pentru noi, fiecare produs finit
este o entitate unica, necesitand atentie deplina din partea unor specialisti, ca in final sa il
aducem la valoarea maxima.
Strategia cu care intram pe piata urmareste inovarea, in concordanta cu calitatea
produselor. Ne bazam ca viitorii clienti vor alege produse noi, actuale, urmarind un concept
bine cunoscut: noile tehnologii sunt mai costisitoare, doar ca in timp, investitia se recupereaza-
in cazul de fata destul de rapid.
Planul de marketing include dezvoltarea unei platforme online pe care ne putem
prezenta detaliat fiecare produs. Este posibil astfel vizualizarea comparativa a ofertei. In plus,
vom sta la dispozitia clientilor pentru a le oferi detalii printr-un numar de telefon de contact.
Oferim de asemenea servicii de cheiaj şi stocare în incinta sediului şi în Delta Dunării,
in localitatea Chilia-Veche, incurajand tinerii investitori sa achizitioneze o ambarcatiune inca
din prima faza de dezvoltare.

Pretul cu care venim pe piata va fi unul competitiv, pentru a ne forma o piata tinta.
Acesta va fi variabil in functie de materialele din care este produsa ambarcatiunea, precum si
de cea a echipamentelor si dotarilor suplimentare aferente cerintelor cumparatorilor. Ca pret
estimativ, un astfel de produs se vinde in jurul sumei de 1200 de Euro, dar in functie de
complexitatea si functionalitatea lui, acesta poate creste semnificativ. Subliniem faptul ca
inainte de toate promovam produsele de calitate, astfel ca nu intentionam sa venim pe piata cu
un pret de dumping sau orice alta strategie care sa puna competitorii intr-o situatie nejustificata.
Produsele finite standard pe care le vindem vor fi promovate in mediul online in primul
rand, printr-o platform ape care o putem dezvolta. Catalogul de produse va cuprinde
dimensiunile principale ale ambarcatiunii, specificatiile tehnice precum si caracteristici
functionale. Vom oferi si o sectiune de comentarii si review-uri, pentru a pastra o conexiune
directa si deschisa fata de clienti.
Promovarea se va face si prin metode “clasice”, pentru a acoperi o gama cat mai larga
de eventuali clienti. In acest sens, vom publica anunturi cu imagini in ziarul Delta, cel mai
popular ziar din judet in ceea ce priveste anunturile publicitare. De asemenea, vom investi un
intr-un spot publicitar audio pe radio, pe canalul Radio Delta. Vom acoperi si zona de aviziere
de pe faleza Dunarii, in special in zona Portului Fluvial.

16
 MACHETA FINANCIARA A FIRMEI

1. Cheltuieli Startup

Imbunatatiri Cantitate Pret Valoare

Item 1- Vopsea Lavabila 70 lei 1 70 lei 70 lei
Item 2- Aer conditionat 1,300 lei 1 1,300 lei 1,300 lei
Item 3- Sistem ventilatie hala 4,200 lei 2 2,100 lei 4,200 lei

Total imbunatatiri 5,570 lei

Dotari si echipamente
Mobila Cantitate Pret Valoare
Birouri 771 lei 4 193 lei 771 lei
Scaun birou 600 lei 4 150 lei 600 lei
Etajera 358 lei 2 179 lei 358 lei
Masa sedinte 877 lei 1 877 lei 877 lei
Scaun birou vizitator 600 lei 10 60 lei 600 lei
Mobilier 6 0 lei 0 lei 0 lei
Mobilier 7 0 lei 0 lei 0 lei
Echipamente Cantitate Pret Valoare
Echipament 1- Polizor 438 lei 2 219 lei 438 lei
Echipament 2- Pistol vopsit 956 lei 2 478 lei 956 lei
Echipament 3- Malaxor 344 lei 1 344 lei 344 lei
Echipament 4- Bormasina 1,020 lei 2 510 lei 1,020 lei
Echipament 5-Truse scule profesionala 527 lei 1 527 lei 527 lei
Echipament 6 0 lei 0 lei 0 lei
Echipament 7 0 lei 0 lei 0 lei
Echipament 8- Imprimanta
multifunctionala 600 lei 1 600 lei 600 lei
Dotari Cantitate Pret Valoare
Masca protectie carbon 230 lei 8 29 lei 230 lei
Casca protectie albastra 136 lei 6 23 lei 136 lei
Casca protectie alba ingineri 52 lei 2 26 lei 52 lei
Salopeta 734 lei 8 92 lei 734 lei
Bocanci 479 lei 8 60 lei 479 lei
Ochelari protectie 196 lei 8 25 lei 196 lei
Manusi protectie 106 lei 8 13 lei 106 lei
Nivela cu bula 76 lei 2 38 lei 76 lei
Altele Pret Valoare
Unitate profesionala 4,358 lei 1 4,358 lei 4,358 lei
Monitor 2,250 lei 1 2,250 lei 2,250 lei
Laptop 2,900 lei 1 2,900 lei 2,900 lei
Total dotari si echipamente 18,609 lei

17
Cheltuieli de administratie, legale si Cheltuiala /
de contabilitate Nr. de luni luna Valoarea
Cheltuieli cu chiria 2,250 lei 1 2,250 lei 2,250 lei
Avans pentru chirie 4,500 lei 2 2,250 lei 4,500 lei
Cheltuieli legale si de contabilitate 450 lei 3 150 lei 450 lei
Asigurare 0 lei 0 lei 0 lei
Avansuri salarii 5,100 lei 3 1,700 lei 5,100 lei
Total cheltuieli de administratie, legale
si de contabilitate 12,300 lei

Stocuri Cantitate Pret Valoare

Rasini expoxidice 2,250 lei 300 8 lei 2,250 lei
Chit fibra de sticla 1,650 lei 50 33 lei 1,650 lei
Vopsea acoperire epoxidica 18 kg 2,073 lei 3 691 lei 2,073 lei
Adeziv fluidizant 1,395 lei 30 47 lei 1,395 lei
Solvoxol 363 lei 25 15 lei 363 lei
Inventar total 7,731 lei

Cheltuieli cu promovarea si
publicitatea Cantitate Pret Valoare

Publicitate- Ziar si Radio 300 lei 3 100 lei 300 lei

Design 100 lei 1 100 lei 100 lei
Print 50 lei 1 50 lei 50 lei
Total cheltuieli cu promovarea si
publicitatea 450 lei

Alte cheltuieli Cantitate Pret Valoare

Licenta AutoCAD 12 luni 1,710 lei 1 1,710 lei 1,710 lei
Licenta Tribon 1,350 lei 1 1,350 lei 1,350 lei
Total alte cheltuieli 3,060 lei

Cheltuieli neprevazute 2,116 lei

TOTAL CHELTUIELI START-UP 49,835 lei

Cheltuieli de startup - sumar

Cladiri 0 lei
Imbunatatiri 5,570 lei
Dotari si echipamente 18,609 lei
Cheltuieli de administratie, legale si
de contabilitate 12,300 lei
Stocuri 7,731 lei
Total cheltuieli cu promovarea si
publicitatea 450 lei
Alte cheltuieli 3,060 lei
Cheltuieli neprevazute 2,116 lei
Total cheltuieli de startup 49,835 lei

18
 2. Surse de finantare

Numele asociatilor si procentul

contributiei
Asociat 1 5,000 lei 50%
Asociat 2 5,000 lei 50%
Asociat 3 0 lei 0%
Asociat 4 0 lei 0%
Investitia totala 10,000 lei 100%

Credite bancare
Banca 1 0 lei
Banca 2 0 lei
Banca 3 0 lei
Banca 4 0 lei
Total credite bancare 0 lei

Alte imprumuturi
Sursa 1 0 lei
Sursa 2 0 lei
Alte imprumuturi 0 lei

Ajutor financiar nerambursabil

Denumire program de finantare (AFN) 40,000 lei
Total Ajutor Financiar Nerambursabil 40,000 lei

TOTAL SURSE 50,000 lei

Surse de capital - sumar

Contributia proprie si asociatilor 10,000 lei
Imprumuturi bancare 0 lei
Alte imprumuturi 0 lei
Ajutor Financiar nerambursabil 40,000 lei
Total surse de capital 50,000 lei

Pentru fintarea proiectului vom apela la ajutor financiar nesambursabil, pentru suma de
40000 de lei. De asemenea, fiecare din asociati va veni cu o suma de 5000 de lei.

19
 Anul financiar incepe Jan-18
Previziuni de vanzari pentru 12 luni
Totaluri
anuale
Jan-18 Feb-18 Mar-18 Apr-18 May-18 Jun-18 Jul-18 Aug-18 Sep-18 Oct-18 Nov-18 Dec-18 2018
Ambracatiune fibra sticla pescuit 1 2 2 2 2 2 2 2 2 2 19
Pentru anul 2018:

Pretul de vanzare 4,950.00 4,950.00 4,950.00 4,950.00 4,950.00 4,950.00 4,950.00 4,950.00 4,950.00 4,950.00
Categoria 1 total 4,950 lei 9,900 lei 9,900 lei 9,900 lei 9,900 lei 9,900 lei 9,900 lei 9,900 lei 9,900 lei 9,900 lei 94,050 lei

Ambarcatiune agrement 1 1 1 1 1 1 1 1 8
Pretul de vanzare 7,650.00 7,650.00 7,650.00 7,650.00 7,650.00 7,650.00 7,650.00 7,650.00
Categoria 2 total 0 lei 0 lei 7,650 lei 7,650 lei 7,650 lei 7,650 lei 7,650 lei 7,650 lei 7,650 lei 7,650 lei 0 lei 0 lei 61,200 lei
3. Previziunea vanzarilor

Ambarcatiuni de pescuit lotca 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 11

Pretul de vanzare 4,500.00 4,500.00 4,500.00 4,500.00 4,500.00 4,500.00 4,500.00 4,500.00 4,500.00 4,500.00 4,500.00
Categoria 3 total 4,500 lei 4,500 lei 4,500 lei 4,500 lei 4,500 lei 4,500 lei 4,500 lei 4,500 lei 4,500 lei 4,500 lei 4,500 lei 49,500 lei

Hidrobicicleta 1 1 1 1 1 1 6
Pretul de vanzare 5,400.00 5,400.00 5,400.00 5,400.00 5,400.00 5,400.00
Categoria 4 total 0 lei 0 lei 0 lei 5,400 lei 5,400 lei 5,400 lei 5,400 lei 5,400 lei 5,400 lei 0 lei 0 lei 0 lei 32,400 lei

Cosmetica ambarcatiuni 1 1 2 1 1 1 1 1 1 2 1 1 14
Pretul de vanzare 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00
Categoria 5 total 800 lei 800 lei 1,600 lei 800 lei 800 lei 800 lei 800 lei 800 lei 800 lei 1,600 lei 800 lei 800 lei 11,200 lei

Categoria 6 de bunuri vandute 0

Pretul de vanzare
Categoria 6 total 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei

Categoria 7 de bunuri vandute 0

Pretul de vanzare
Categoria 7 total 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei 0 lei

Totaluri lunare: toate

categoriile 5,750 lei 5,300 lei 13,750 lei 28,250 lei 28,250 lei 28,250 lei 28,250 lei 28,250 lei 28,250 lei 23,650 lei 15,200 lei 15,200 lei 248,350 lei

20
 V a n z a ri l e a n u a l e es t i m a t e
Pentru urmatorii 3 ani:
31/12/ 31/12/ 31/12/
2019 2020 2021
14 14 15
5,445.00 5,989.50 6,588.45
76,230 83,853 98,827

11 11 12
8,415.00 9,256.50 10,182.15
92,565 101,822 122,186

14 14 15
0.00 0.00 0.00
0 0 0

8 9 9
5,940.00 6,534.00 7,187.40
47,520 58,806 64,687

20 21 21
900.00 1,000.00 1,000.00
18,000 21,000 21,000

0 0 0
PREVIZIUNEA
VANZARILOR, INSTRUMENT DE
MASURARE A PERFORMATEI 0 0 0
ENTITATII ECONOMICE
234,315 265,481 306,699

Previziunea vanzarilor este punctual de plecare in estimarea necesitatilor viitoare de fonduri

,asadar in urma unor analize preconizam o crestere in ceea ce priveste totalul vanzarilor ceea ce va
rezulta automat si o crestere a profitului anual .

Preturile de vanzare a ambarcatiunilor au fost stabilite prin referinta la ambarcatiunile

existente deja pe piata. Pentru fundamentarea costurilor de productie s-a plecat de la costurile
actuale de productie plus o crestere de aproximativ 15% pentru a reflecta plusul de calitate.
Pentru produsele noastre din anii urmatori se vor folosi mediile ultimelor doua luni de
productie incheiate.

21
 4. Previziunea cheltuielor:

AN 2018 AN 2019 AN 2020 AN 2021

Cheltuieli cu materii prime/marfuri şi materiale
consumabile aferente activităţii desfaşurate 30,922.00 40,198.60 52,258.18 67,935.63
Salarii (inclusiv cheltuielile aferente)
138,000.00 144,900.00 159,390.00 175,329.00
Cheltuieli cu amortizarea imobilizărilor

Chirii
27,000.00 29,700.00 32,400.00 35,100.00

Utilităţi
7,579.76 7,807.15 8,041.37 8,282.61

Costuri funcţionare birou

1,000.00 1,000.00 900.00 900.00
Cheltuieli de marketing
252.00 252.00 252.00 252.00
Reparaţii/Întreţinere
1,000.00 1,200.00 1,440.00 1,728.00
Asigurări

Impozite, taxe şi vărsăminte asimilate

Cheltuieli poștale și taxe de telecomunicații

Combustibil (activități administrative)

Cheltuieli protocol
Cheltuieli privind deplasările la târguri și taxe de
participare 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00
Cheltuieli taxe notariale și traduceri

CHELTUIELI FINANCIARE

CHELTUIELI TOTALE (RD,1+15)

207,753.76 227,057.75 256,681.55 291,527.24

22
 Justificare cheltuieli
Cheltuielile cu inchirierea spatiului pornesc de la suna de 500 de euro pe luna, echivalentul a
2250 de lei. Previzionam ca in urmatorii trei ani, pretul lunar al chiriei sa chesca in medie cu 10% fata
de anul anterior, in conditiile in care tendinta de valorificare a spatiilor comerciale aferente este in
crestere.

Pretul utilitatilor a fost calculat astfel:

- Pentru apa potabila, pretul in Tulcea este de 3.78 lei/ m3 in anul 2017. Estiman un consum
lunar de 50 m3, deci o suma lunara de 189 lei. Annual rezulta o cheltuiala de 2268 lei.
- Energia electrica costa in zona Dobrogea 0.4816 lei/KWatt. lunar estimam un consum de 300
KW, deci un cost de 144.48 lei, anual rezultand suma de 1733.76 lei.
- .Pentru gaz, pretul pentru un consum anual intre 116,29 MWh si 1.162,78 MWh este de 17.89
ron/MWh. Pentru 200 MWh pe an vom plati deci 3578 lei.

Anual, pretul utilitatilor poate creste cu maxim 3% pentru fiecare an.

Pentru partea de marketing, serviciun ce include 8 aparitii in ziar si promovare online timp de
45 zile costa 7 euro=31.5 lei. Annual este necesar sa apelam de 8 ori la acest pachet, deci costul va fi
de 252 lei.

Pentru reparatii, preconizam un buget de 1000 de lei pentru primul an de activitate, cu o

crestere de 20% pentru urmatorii 3 ani, in conditiile in care unele bunuri sufera procesul de uzura.

Salariile: pentru cei doi ingineri, salariul va fi de 2000 lei/luna, iar pentru ceilalti 4 angajati
muncitori, 1500 lei/ luna. Pentru primul an va rezulta suma de 120.000. Pentru urmatorii ani
urmarim o crestere a salariilor cu 5% pe anul 2019 si cu 10% pentru urmatorii doi anu, in functie de
profit.

Urmarim o dezvoltare continua, astfel ca vom participa la targuri de promovare,

prezentandu-ne noile produse. In acest sens alocam o suma de 2000 de lei anual.

23
 5. Previziune Cont de profit si pierderi

AN 2018 AN 2019 AN 2020 AN 2021

VENITURI DIN EXPLOATARE
1 (ct.701+702+703+704+705+706+707+708) 248,350.00 234,315.00 265,480.50 306,699.15
2 Alte venituri din exploatare (ct.751+758+7815)
- - - -
VENITURI DIN EXPLOATARE – TOTAL (RD.1+2) 234,315.00
248,350.00 265,480.50 306,699.15
Cheltuieli cu materii prime/marfuri şi materiale consumabile
1 aferente activităţii desfaşurate 30,922.00 40,198.60 52,258.18 67,935.63
2 Salarii (inclusiv cheltuielile aferente)
138,000.00 144,900.00 159,390.00 175,329.00
3 Cheltuieli cu amortizarea imobilizărilor
- - - -
4 Chirii
27,000.00 29,700.00 32,400.00 35,100.00
5 Utilităţi
7,579.76 7,807.15 8,041.37 8,282.61
6 Costuri funcţionare birou
1,000.00 1,000.00 900.00 900.00
7 Cheltuieli de marketing
252.00 252.00 252.00 252.00
8 Reparaţii/Întreţinere
1,000.00 1,200.00 1,440.00 1,728.00
9 Asigurări
- - - -
10 Impozite, taxe şi vărsăminte asimilate
- - - -
11 Cheltuieli poștale și taxe de telecomunicații
- - - -
12 Combustibil (activități administrative)
- - - -
13 Cheltuieli protocol
- - - -
14 Cheltuieli privind deplasările la târguri și taxe de participare
2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00
15 Cheltuieli taxe notariale și traduceri
- - - -
TOTAL CHELTUIELI( RD. 1 la 15) 227,057.75
207,753.76 256,681.55 291,527.24
PROFITUL SAU PIERDEREA DIN EXPLOATARE 7,257.25
40,596.24 8,798.95 15,171.91
VENITURI FINANCIARE – TOTAL

CHELTUIELI FINANCIARE - TOTAL

- - - -
PROFITUL SAU PIERDEREA FINANCIAR(Ă)
- - - -
VENITURI TOTALE
248,350.00 234,315.00 265,480.50 306,699.15
CHELTUIELI TOTALE
207,753.76 227,057.75 256,681.55 291,527.24
PROFITUL SAU PIERDEREA BRUT(Ă):
40,596.24 7,257.25 8,798.95 15,171.91
Impozitul pe profit
6,495.40 1,161.16 1,407.83 2,427.51
PROFITUL SAU PIERDEREA NET(Ă):
34,100.84 6,096.09 7,391.12 12,744.40

24
 6. Previziune CASH-FLOW

CASH-FLOW

Nr. crt. Explicaţii / lună

AN 2018 AN 2019 AN 2020 AN 2021

I Sold iniţial disponibil (casă şi bancă) 165

34,002.50 39,670.71 46,633.95
A Intrări de lichidităţi (rd. 1 la 5)
345,536.50 278,834.85 315,921.80 364,971.99
1 din vânzări
295,536.50 278,834.85 315,921.80 364,971.99
2 din alte venituri din exploatare

3 din credite primite

-
4 alte intrări de numerar (aport propriu, etc.)
10,000.00
5 Alocaţie Financiară nerambursabilă
40,000.00
Total disponibil (I+A)
345,701.50 312,837.35 355,592.50 411,605.94
B Utilizari numerar din exploatare
221,006.97 242,667.73 275,166.94 313,604.91
Cheltuieli cu materii prime şi materiale consumabile
1
aferente activităţii desfaşurate 36,797.18 47,836.33 62,187.23 80,843.40

2 Salarii (inclusiv cheltuielile aferente)

138,000.00 144,900.00 159,390.00 175,329.00
3 Chirii
32,130.00 35,343.00 38,556.00 41,769.00
4 Utilităţi
9,019.91 9,290.51 9,569.23 9,856.30
5 Costuri funcţionare birou
1,190.00 1,190.00 1,071.00 1,071.00
6 Cheltuieli de marketing
299.88 299.88 299.88 299.88
7 Servicii cu terţii
1,190.00 1,428.00 1,713.60 2,056.32
8 Reparaţii/Întreţinere - - -
-
9 Asigurări - - -
-
10 Impozite, taxe şi vărsăminte asimilate - - -
-
11 Cheltuieli poștale și taxe de telecomunicații - - -
-
12 Combustibil (activități administrative) - - -
-
13 Cheltuieli de protocol
2,380.00 2,380.00 2,380.00 2,380.00
Cheltuieli privind deplasările la târguri și taxe de
14 - - -
participare -

15 Cheltuieli taxe notariale și traduceri - - -

-

C Cheltuieli pentru investiţii (Valoarea totală a proiectului)

49,835.46

D Credite - - -
-
1 rambursări rate de credit scadente
2 dobânzi şi comisioane

E Plăţi/încasări pentru impozite şi taxe (1-2+3)

40,856.56 30,498.92 33,791.61 39,050.56

1 Plăţi TVA
34,361.17 29,337.76 32,383.78 36,623.05
2 Rambursări TVA

25
 3 Impozit pe profit/cifră de afaceri
6,495.40 1,161.16 1,407.83 2,427.51
F Dividende

G Total utilizări numerar (B+C+D+E+F)

311,699.00 273,166.64 308,958.55 352,655.47
H Flux net de lichidităţi (A-G)
33,837.50 5,668.21 6,963.24 12,316.52
II Sold final disponibil (I+H)
34,002.50 39,670.71 46,633.95 58,950.47

Coef de actualizare 0.952380952 0.907029478 0.863837599 0.822702475

CF
33,837.50 5,668.21 6,963.24 12,316.52
CF actualizat
32,226.19 5,141.23 6,015.11 10,132.83
VAN
3,679.91
RIR
0.0910
TR
3.39

(49,835.46) 33,837.50 5,668.21 6,963.24 12,316.52

7. Previziune Bilant

2018 2019 2020 2021

ACTIVE IMOBILIZATE

I. IMOBILIZĂRI NECORPORALE
14,247 9,498 4,749 -

II. IMOBILIZĂRI CORPORALE

5,444 3,629.00 1,815 -

III. IMOBILIZĂRI FINANCIARE

ACTIVE IMOBILIZATE - TOTAL 19,691 13,127 6,564 -

ACTIVE CIRCULANTE

I. STOCURI
19,081 19,081 19,081 19,081

II. CREANŢE
64,000 65,400 74,272 83,732

III. INVESTIŢII FINANCIARE PE TERMEN SCURT

IV. CASA ŞI CONTURI LA BĂNCI

165

ACTIVE CIRCULANTE - TOTAL 83,246 84,481 93,353

102,813
CHELTUIELI ÎN AVANS
4,500

26
TOTAL ACTIV 107,437 97,608 99,917
102,813

DATORII SUMELE CARE TREBUIE PLĂTITE ÎNTR-O

PERIOADĂ DE PÂNĂ LA UN AN 23,336 47,412 42,329 32,481

DATORII: SUMELE CARE TREBUIE PLĂTITE ÎNTR-O

PERIOADĂ MAI MARE DE UN AN

VENITURI ÎN AVANS, din care:

40,000 - - -

1.Subvenţii pentru investiţii

40,000
2.Venituri înregistrate în avans
CAPITAL ŞI REZERVE

I. CAPITAL, din care:

10,000 10,000 10,000 10,000
1. capital subscris vărsat
10,000 10,000 10,000 10,000
2.capital subscris nevărsat
Alte elemente de capitaluri proprii

III. REZERVE DIN REEVALUARE

IV. REZERVE
14,101 15,197 17,588 20,332

V. PROFITUL SAU PIERDEREA REPORTAT(Ă) 20,000 25,000 30,000

40,000

VI. PROFITUL SAU PIERDEREA EXERCIŢIULUI FINANCIAR 34,101 6,096 7,391

12,744
Repartizarea profitului
34,101 6,096 7,391 12,744
CAPITALURI - TOTAL 44,101 50,197 57,588
70,332
TOTAL PASIV 107,437 97,609 99,917
102,813

Diferenta Activ - Pasiv 0 (0) 0 0

27