Diapositivas….

1. presentación

2. se va habla un poco del laboratorio… cuál es su actividad principal, cuantos trabajan,

donde queda, como son las instalaciones… lorena

3. Se hablara de perfil del señor Jorge moreno: para saber cuál es el perfil del señor, en
primer lugar se identificó cuales son sus ingresos tanto los que percibe hoy como los que
espera obtener.

Después las obligaciones financieras: en el momento no posee este tipo de obligación y

esto significa que tiene buena capacidad de ahorro.

Después se identificó la necesidad que tiene (inversión), ya que posee ahorros de algunos
años de trabajo y por el momento se encuentra en una buena racha y e la actualidad no
tiene necesidades de préstamos.

Después de identificaron los objetivos de la inversión: el señor piensa la posibilidad de

invertir en primer lugar para ampliar sus instalaciones más delante, en segundo lugar para
asegurarle el estudio a su hija, para su jubilación.

Después se identifica la edad y la disponibilidad con la que necesita el dinero: el señor

desea mantener una inversión, pero quiere que su dinero este alas vista, por si se presenta
algo inesperado poder hacer so de el sin tener ninguna dificultad

Y una de las más importantes se identificó la tolerancia al riesgo: cuanto está dispuesto a
arriesgar ¿

Cuanta rentabilidad desea obtener: una rentabilidad que esté por encima de la inflación, que sea
constante y segura.

Básicamente existen tres perfiles de inversionistas el conservador, moderado y agresivo

En este caso se logra identificar que el señor Jorge moreno posee un perfil conservador, Este
inversionista se caracteriza por ser menos tolerante al riesgo y valorar la seguridad. Por lo tanto,
escoge instrumentos de inversión que le den certeza de que no perderá parte o todo el dinero que
invertirá (su capital?). No le importa que las ganancias (rendimiento) obtenidas sean bajas.

Tal vez no sea ésta la estrategia que maximice la rentabilidad de las inversiones, pero sí puede ser
una alternativa para ahorrar sin mayores preocupaciones sobre el movimiento de los
instrumentos. DANIELA

4. Después de identificar todo estos al señor Jorge moreno se le explico un poco sobre la
importancia de invertir su dinero y no tenerlo guardado :

Una de las decisiones mas importantes en la vida de una persona es ahorrar o invertir.

Independientemente de sus circunstancias y metas financieras, invertir le ayuda a lograr

sus metas por las siguientes razones:
 Invertir es el proceso de hacer que tu dinero trabaje para ti, en lugar de simplemente
guardarse de manera segura, y cada vez es más una necesidad para la vida moderna.
Frecuentemente ya no es posible que un individuo trabaje en un solo lugar toda su vida y
se retire con su pensión. Las personas pasan de un trabajo al otro, o de una carrera a otra,
y debido a los recortes gubernamentales la responsabilidad de proveer para su retiro
recae cada vez más sobre el individuo. Al invertir tu dinero de manera inteligente, puedes
obtener ganancias que luego puedes invertir nuevamente o guardar para el futuro. Un
buen rédito de una inversión puede maximizar el potencial de ganancias.

 Hace que su dinero comience a crecer de inmediato

 Potencia la capacidad de sus ahorros, acercándole a sus metas con más rapidez

 Permite que usted se beneficie del crecimiento económico en todo el mundo

 Le brinda tranquilidad al saber que está dando los pasos necesarios para lograr un
futuro financiero más sólido. YULIANA

Posibles soluciones al caso: nosotros escogimos las carteras colectivas empecemos por saber que
es una cartera colectiva.

Las carteras colectivas (generalmente conocidas como fondos) no son valores, sino productos a
través de los cuales se reúnen recursos o dinero de diversas personas.

Las carteras colectivas son administradas por sociedades comisionistas de bolsa, sociedades
fiduciarias o sociedades administradoras de inversión, con el objetivo de realizar inversiones y
obtener una rentabilidad o ganancia que se distribuye entre las personas que participan en este
tipo de cartera o fondo.

Antes de llevar los recursos a ellas se debe determinar el tipo de cartera en la cual se va invertir,
también hay que conocer el término mínimo que el dinero debe durar en el fondo.

Las carteras colectivas o fondos se clasifican de acuerdo con el periodo que hay para retirar los
recursos:

- Abiertas: se pueden retirar los recursos invertidos en cualquier momento. No obstante, es viable
que el reglamento de la cartera colectiva instituya una permanencia mínima y el cobro de
penalidades por retirarse anticipadamente.
 - Escalonadas: Los inversionistas únicamente pueden retirarse pasado un determinado plazo, el
cual está establecido previamente en el reglamento de la cartera colectiva. El plazo mínimo de
permanencia de uno de sus miembros no podrá ser menor a treinta (30) días.

- Cerradas: Los copartícipes solamente podrán retirar sus recursos al final del término o plazo
previsto para la duración de la cartera. Las carteras colectivas abiertas están constituidas para que
duren por un tiempo indeterminado, es decir, que en cualquier momento se pueden retirar los
recursos. Cada cartera tiene un reglamento que es necesario conocer.

Ventajas

- Asesoría de un experto.

- Eficiencia en la administración de la inversión.

- Diversificación que permite disminuir el riesgo.

- Disminución de costos.

- Facilidad de la inversión.

- Información al alcance de su mano.

- Vigilancia de la Superintendencia Financiera.

- Seguridad en el manejo de las inversiones.

- Poder de negociación por parte de la cartera colectiva. La rentabilidad de las carteras colectivas
es variable y depende de la valoración diaria del portafolio a precios del mercado. LORENA
Comportamiento de la cartera colectiva en Colombia:
las carteras colectivas en Colombia, el mercado de carteras colectivas ha tenido un crecimiento
extraordinario, que se evidencia en la descripción de las principales magnitudes del mercado
durante los últimos años. Finalmente, cuando se realiza el estudio comparativo del mercado
colombiano de carteras colectivas frente a otros mercados internacionales, se confirma el buen
comportamiento del mercado colombiano y la potencialidad de expansión que tiene.

Entidades escogidas: poner los datos especificados en un cuadro como: nombre del producto
características monto mínimo y máximo de inversión, poner el cuadro de r1,r2,r,3 …… tasas de
rendimiento

ENTIDADES HACER CUADRO.

Mejores fondos de inversión colectiva 2018 Bancolombia: Entre los fondos a corto plazo es posible
destacar el Fondo Renta Liquidez. El monto mínimo de inversión es de $20.000. La rentabilidad
del último mes fue de 4,38%, y la del último año fue de 5,94%. Y la tarifa de comisión es de 1,20%
nominal anual, la cual se descuenta diariamente.

Beneficios

• La inversión está diversificada en títulos de alta confiabilidad y rentabilidad.

• Nuestro equipo de expertos está a disposición para tomar las mejores decisiones sobre tu
inversión.
• Cuentas con múltiples canales electrónicos y físicos para administrar tu dinero en el fondo.
• Renta Fija Plazo, bajo la administración de Fiduciaria Bancolombia, tiene un cobro de
comisión de administración. 1.20% nominal anual, liquidada diariamente.
Objetivo del Fondo: El objetivo del Fondo de Inversión Colectiva es proporcionar a los
inversionistas un instrumento de inversión de renta fija de baja duración, con un perfil de riesgo
bajo, cuyo propósito es la estabilidad de capital en un horizonte de inversión de corto plazo.
DAVIVIENDA: Mejores fondos de inversión colectiva 2018 Davivienda: Fondo de Inversión
Colectiva Rentalíquida. Es un fondo orientado a un perfil de riesgo conservador, a corto plazo.
Cuenta con 8 tipos de participaciones (R1 a R8), las cuales difieren en tipo de inversionista
(Patrimonios autónomos, encargos fiduciarios, Personas naturales y Personas jurídicas), montos
mínimos de inversión y cuyas comisiones de administración varían entre 1,00% y 1,50%. El monto
mínimo de apertura para un inversionista R2 es de $10.000.

Características

• Perfil de riesgo conservador.

• Liquidación de rendimientos de forma diaria.

• EL plazo mínimo de la inversión es de un (1) día hábil a partir del cual el cliente puede
retirar su dinero en cualquier momento.

• Abierto sin pacto de permanencia.

PARTICIPANTES:
Beneficios

• Ideal para el manejo de excedentes de liquidez.

• Cobro de comisión de administración diferencial de acuerdo con saldos promedios

invertidos, para clientes inversionistas únicamente.

• Realizar consultas y transacciones a través de las oficinas del Banco Davivienda de

todo el país.

• Transacciones y consultas a través de Portal Empresarial.