Universidad Católica de Colombia

Taller 1. Modelos Financieros

Ana Maria Lopez
David Torres
Laura Vasquez
Diana Martinez
Heydy Gutierrez
 PAGO
Resultado de la funciòn
Utilizaciòn
Composiciòn de argumentos

TASA NOMINAL
Resultado de la funciòn
Utilizaciòn
Composiciòn de argumentos

INT.EFECTIVO
Resultado de la funciòn
Utilizaciòn
Composiciòn de argumentos

P.DURACIÒN
Resultado de la funciòn
Utilizaciòn
Composiciòn de argumentos

RRI
Resultado de la funciòn
Utilizaciòn
Composiciòn de argumentos

CONTAR.BLANCO
Resultado de la funciòn
Utilizacion
composicion de argumentos

MAX
Resultado de la funciòn
Utilizacion
composicion de argumentos

MEDIANA
Resultado de la funciòn
Utilizacion

composicion de argumentos

SUMAR.SI
Resultado de la funciòn
Utilizacion y composicion de
argumentos

REDONDEAR.MAS
Resultado de la funciòn
Utilizacion y composicion de
argumentos
 PAGO
Muestra el resultado del pago de un prestamo
PAGO: Calcula el pago de un prèstamo basado en pagos y tasa de interès constantes
Tasa: Es la tasa de interes por periodo del prestamo
Nper: Nùmero total de pagos del prestamo
Va: El valor actual o la cantidad total de una serie de pagos futuros en este momento ;tambien se con

TASA NOMINAL
Conversiòn de una tasa de interès
TASA NOMINAL:Devuelve la tasa de interès nominal anual
Tasa_efect :Es la tasa de interes efectiva
Num_per_año: Es el nùmero de periodos de interes compuesto por año

INT.EFECTIVO
Conversiòn de una tasa de interès
INT.EFECTIVO: Devueve la tasa de interès anual efectiva
Tasa_nominal: Es la tasa de interès nominal
Num_per_año: Es el nùmero de periodos de interes compuesto por año

P.DURACIÒN
Muestra la cantidad de periodos para una inversion
P.DURACION : Devuelve la cantidad de periodos necesarios para que una inversiòn alcance un valor especificado
Tasa: es la tasa de interes por periodo
Va: es el valor actual de la inversion
Vf:Es el valor futuro de la inversiòn

RRI
Muestra la tasa de interes requerida para una inversiòn
RRI :Devuelve una tasa de interes equivalente para el crecimiento de una inversion
Nper: Es la cantidad de periodos de la inversiòn
Va: es el valor actual de la inversion
Vf:Es el valor futuro de la inversiòn

CONTAR.BLANCO
Numero de celdas en blanco dentro de un rango
CUENTA EL NUMERO DE CELDAS EN BLANCO DENTRO DE UN RANGO ESPECIFICO
Rango: ES EL RANGO DEL QUE SE SESEA CONTAR EL NUMERO DE CELDAS EN BLANCO

MAX
Muestra el numero maximo en una lista de valores.
DEVUELVE EL VALOR MAXIMO EN UNA LISTA DE VALORES. OMITE LOS VALORES LOGICOS Y EL TEXTO
NUMERO 1: NUMERO1;NUMERO2;... SIN DE 1 A 255 NUMEROS, CELDAS VACIAS, VALORES LOGICOS O
TEXTO PARA LOS CUALES DESEA ENCONTRAR EL MAXIMO

MEDIANA
DEVUELVE LA MEDIANA O EL NUMERO CENTRAL DE UN CONJUNTO DE NUMEROS
ENCONTRAR EL NUMERO EN EL MEDIO DE UNA LISTA ORDENADA
NUMERO1: NUMERO 1;NUMERO2;... SON DE 1 A 255 NUMEROS, NOMBRES, MATRICES O REFERENCIAS
PRA LOS CUALES DESEA OBTENER LA MEDIANA

SUMAR.SI
SUMA LAS CELDAS QUE CUMPLEN DETERMINADO CRITERIO O CONDICION

RANGO: ES EL RANGO DE CELDAS QUE DESEA EVALUAR

CRITERIO: ES EL CRITERIO O CONDICION QUE DETERMINA QUE CELDAS DEBEN SUMARSE. PUEDE ESTA
TEXTO O EXPRESION
RANGO_SUMA: SON LAS CELDAS QUE SE VAN A SUMAR. SI SE OMITE, SE USARAN LAS CELDAS EN EL R

REDONDEAR.MAS
REDONDEA UN NUMERO HACIA ARRIBA, EN DIRECCION CONTRARIA A CERO

NUMERO: ES CUALQUIER NUMERO REAL QUE DESEE REDONDEAR

NUMERO_DECIMAL: ES EL NUMERO DE DECIMALES A LOS CUALES DESEA REDONDEAR. PARA NUMERO
LA IZQUIERDA DE LA COMA DECIMAL, SI SE OMITE EL VALOR ES CERO, SE REDONDEA AL ENTERO MAS
 Entrada Variaciòn Cuota
Valor del Credito $ 20,000,000 COP
Tasa de Interes 5.0% EA
Plazo 5 Años
Numero de Cuotas 6 1
2
Numeros
Intermedio de Cuotas 3
Tasa de Interes 0.8% Nominal Mensual posibles 4
en 5 Años
5
Salida 6
Cuota Fija $ 754,349

Cuota Fija $ 754,349

ariaciòn Cuota $ 754,349

###
###
###
###
###
$ 754,349
 ENTRADA
Valor de Ventas 0 Pesos
VENDEDOR

SALIDA A
Comisión $ - Pesos B
Promedio de Ventas $ 344,099 Pesos C
Total de Ventas $ 2,752,795 Pesos D
Total de Comisiones $ 111,789 Pesos E
F
G
H

CRITERIOS DE COMISIÓN

Mínimo Máximo Comisión

<= $100 2%
> 100 <= 450 3%
> 450 5%
 VENTAS COMISIÓN
$ - MEJOR VENDEDOR
$ 112,500 $ 3,375
$
$
381,862 $
395,568 $
11,456
11,867
G
$ 264,105 $ 7,923
$ 138,520 $ 4,156
$ 465,265 $ 23,263
$ 520,455 $ 26,023
$ 474,520 $ 23,726
 Entradas

No.
Producto Producto Costo
s
1 Antioqueño $ 35,000
2 Nectar $ 35,000
3 Caldas $ 40,000
4 Medellin $ 45,000
5 Poker $ 2,000
6 Aguila $ 2,100
7 Andina $ 1,900
8 Club Colombia $ 3,000
9 Reds $ 3,500
10 Cristal $ 33,000
11 Corona $ 10,000
12 Old Parr $ 180,000
13 Grants $ 45,000
14 Chivas $ 100,000
15 Red Label $ 90,000
16 Vodka Absolut $ 50,000
17 Smirnof $ 7,000
18 Stela Atrios $ 8,000
19 Bwedusier $ 9,500
20 Heineken $ 12,000

Salidas

Tradicional
No.
Precio
Producto Producto IVA Costo
deVenta
s
1 Antioqueño $ 36,750 $ 1,838 $ 34,913
2 Nectar $ 36,750 $ 1,838 $ 34,913
3 Caldas $ 42,000 $ 2,100 $ 39,900
4 Medellin $ 47,250 $ 2,363 $ 44,888
5 Poker $ 2,100 $ 105 $ 1,995
6 Aguila $ 2,205 $ 110 $ 2,095
7 Andina $ 1,995 $ 100 $ 1,895
8 Club Colombia $ 3,150 $ 158 $ 2,993
9 Reds $ 3,675 $ 184 $ 3,491
10 Cristal $ 34,650 $ 1,733 $ 32,918
11 Corona $ 10,500 $ 525 $ 9,975
12 Old Parr $ 189,000 $ 9,450 $ 179,550
13 Grants $ 47,250 $ 2,363 $ 44,888
14 Chivas $ 105,000 $ 5,250 $ 99,750
15 Red Label $ 94,500 $ 4,725 $ 89,775
16 Vodka Absolut $ 52,500 $ 2,625 $ 49,875
17 Smirnof $ 7,350 $ 368 $ 6,983
18 Stela Atrios $ 8,400 $ 420 $ 7,980
19 Bwedusier $ 9,975 $ 499 $ 9,476
20 Heineken $ 12,600 $ 630 $ 11,970
Valor de Impuesto IVA 5%

Tabla de Herramientas
Precio
Producto
deVenta $ 34,913
Antioqueño $ 36,750
Nectar $ 36,750
Caldas $ 42,000
Medellin $ 47,250
Poker $ 2,100
Aguila $ 2,205
Andina $ 1,995
Club Colom $ 3,150
Reds $ 3,675
Cristal $ 34,650
Corona $ 10,500
Old Parr $ 189,000
Grants $ 47,250
Chivas $ 105,000
Red Label $ 94,500
Vodka Absol $ 52,500
Smirnof $ 7,350
Stela Atrios $ 8,400
Bwedusier $ 9,975
Heineken $ 12,600
 VARIABLES DE ENTRADA SALIDAS
valor credito $ 50,000,000 Plazo en años
Tasa fija mensual 1.40% 1
Plazo en años 1 2
VARIABLE DE PROCESO 3
plazo en meses 12 4
5
VARIABLE DE SALIDA 6
Cuota mensual fija $ 4,555,493 7
8
10
20
30
SALIDAS
Cuota fija mensual
$ 4,555,493
$ 2,467,311
$ 1,777,664
$ 1,437,584
$ 1,237,258
$ 1,106,734
$ 1,016,019
$ 950,109
$ 862,662
$ 725,805
$ 704,724