Índice

¿Qué es Rankia y qué encontrarás en esta guía? 2

¿Qué es el sistema GAD? 3

La Base del Sistema GAD 3
Las principales características del sistema GAD 4
Los objetivos que tiene el sistema GAD 4
¿Quién debe usar el sistema GAD? 4
¿Cómo funciona el sistema GAD? 5
Ejemplo Práctico 6
A tener en cuenta 8
Conclusión 9

Guías relacionadas:
● Guía de sistemas de trading ● Guía de Bolsa
● Guía de Análisis Técnico ● Guía de Forex

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¿Qué es ​Rankia​ y qué encontrarás en esta guía?

Rankia es la principal comunidad financiera independiente en habla hispana a nivel mundial 
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¿Qué es el sistema GAD?

El sistema GAD es un sistema creado en 1977 por Robert Lichello y que aparece en su libro
“Como ganar 1.000.000 de euros en bolsa automáticamente” donde expone los
fundamentos del GAD. En esta guía se recogen las principales características de este sistema
y se explica brevemente cómo se utiliza.

El sistema GAD (Gestión Automática del Dinero) o también conocido como AIM (Automatic
Investment Management) se utiliza para invertir en bolsa o en fondos de inversión
prácticamente de forma automática.

Consiste en la gestión automática del dinero utilizando fórmulas, mediante las cuales
sabremos cuando tenemos que comprar o vender dependiendo de las reacciones del
mercado. Este sistema fue creado para aprovechar los swings del mercado que nos
permiten comprar barato y vender caro.

Robert Lichello buscaba sobre todo un sistema que le cubriera de grandes caídas aunque
eso pudiera suponer que dejaría pasar algunas de las grandes oportunidades del mercado.

La Base del Sistema GAD

Este sistema nos va a decir cuando tenemos que comprar o vender dependiendo de las
reacciones del mercado. El sistema se basa en ir en contra de la tendencia ya que se espera
que en el largo plazo el mercado tienda a converger, por tanto, cuando el mercado baje nos
dará órdenes de entrada y cuando el mercado suba nos dará órdenes de salida.

Lo que estamos haciendo con este sistema es corregir los excesos en el mercado rebajando
el coste medio cuando se producen bajadas en los mercados y reduciendo el riesgo en las
subidas (al salir y recoger los beneficios). Así el sistema nos permitirá aprovecharnos de
estas oscilaciones que tiene el mercado en el corto plazo, ya que han fin y al cabo sabemos
que en el largo plazo tenderá a converger.

  

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Las principales características del sistema GAD

● No le afectan las noticias ni los rumores.

● Sistema ideal para utilizar con pequeñas cantidades.
● Útil para mercados tanto alcistas como bajistas, en ambos mercados tendremos
pullbacks en los que podremos recuperar capital si el mercado es alcista o invertir
más capital si el mercado es bajista y que nos permitirán seguir operando.
● No requiere conocimientos sobre bolsa para su utilización.
● Sistema sencillo y que requiere un bajo control, solo necesita pequeños revisiones a
la larga (normalmente una vez al mes).
● Se utiliza para acciones con volatilidad con el objetivo de aprovechar los swings.
● Es útil para invertir a medio y largo plazo, no es recomendable si lo que se busca es
obtener ganancias en el corto plazo.
● Elimina el factor psicológico de manera que no tomamos decisiones basadas en la
euforia o el pánico.

Los objetivos que tiene el sistema GAD

● El inversor tenga que poner atención mínima en el mercado, ya que el sistema solo
necesita ser revisado una vez al mes.
● Minimizar las pérdidas, dar señales de compra significativas y proveer potencial de
crecimiento.
● Utilizar las ganancias para multiplicar la inversión, utilizando estas para invertir a
precios más bajos.

¿Quién debe usar el sistema GAD?

El sistema GAD es recomendable para gente con bajos conocimientos en el mundo de la
bolsa y gente que no quiera estar pendiente de los resultados de su cartera diariamente y
prefiera un sistema sencillo que no le traiga quebraderos de cabeza.

Con este sistema el inversor solo necesita revisar su cartera a la larga, precisa de mínima
atención para su seguimiento, con una frecuencia mensual sería suficiente.

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¿Cómo funciona el sistema GAD?
Primero que nada es importante saber que con el sistema GAD una parte de la inversión se
utilizará para comprar acciones mientras que la otra se mantendrá para tener liquidez que la
utilizaremos para comprar más acciones cuando bajen de precio. Las cantidades
recomendables son 50% invertir y 50% en forma de liquidez.

Una vez sabemos esto pasamos a analizar la tabla que utilizaremos para poner en
funcionamiento el sistema GAD.

Precio Acciones Valor CFAV Efectivo Control Consejo Orden de Valor

Acción Acciones Cartera c/v mercado Cartera

Esta tabla es la base del sistema y va a ser importante conocer cada uno de los conceptos y
saber cómo calcularlos . Aquí se introduce una pequeña definición de cada uno de los
términos para que se puedan entender mejor.

● Precio acción: Valor unitario de una acción.

● Acciones: Son las acciones que se han comprado o se han vendido
● Valor de las acciones = Precio * Acciones
● Efectivo = Total a invertir - Valor de las acciones
● CFAV (Compensador del Factor de Ajuste de Valores) : 10% del valor de las acciones.
Este compensador se introduce en el sistema para evitar comprar o vender en el
mercado demasiado prematuramente.
● Acciones en propiedad: Nº de acciones que tenemos en poder.
● Control cartera: Valor de las acciones. Se encarga de medir el valor de las acciones
de nuestra cartera. A partir del segundo mes (cuando realizamos la segunda
operación) su valor puede variar dependiendo de si compramos o vendemos
acciones. Esto es un regulador del riesgo que se incorpora en el sistema con el
objetivo de evitar agotar nuestras reservas de efectivo cuando el mercado baje o
evitar tener demasiado efectivo cuando el mercado suba.
○ Si compramos acciones su valor variará en la mitad del valor de las acciones
compradas.
○ Si vendemos acciones su valor se mantendrá.

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 ● Consejo c/v = Valor de las acciones - Control de Cartera. Es el número de acciones
que el sistema nos recomienda que debemos comprar o vender​ sin tener en cuenta
el CFAV​ y se obtiene restando al valor de las acciones el control de la cartera. Esta
cantidad no corresponde a la cantidad que finalmente vendemos o compramos ya
que primero ​tendremos que tener en cuenta el CFAV.
● Orden de mercado = Consejo de compra - CFAV. Nos indica exactamente cuánto
tendremos que comprar o vender, aquí al contrario que en el Consejo de c/v ya
estamos teniendo en cuenta el CFAV y por tanto ​minimizando el riesgo​ a la hora de
comprar o vender.
● Valor de la cartera = Efectivo + Valor Acciones

Una vez familiarizados con la tabla pasaremos a determinar:

1. Cantidad de dinero que vamos a invertir (suele ser superior a los 1000 euros)
2. La elección del plazo ( suele ser mensualmente)
3. En qué valores vamos a invertir

Ejemplo Práctico
No hay mejor forma de conocer su funcionamiento que con un ejemplo práctico, por eso
aquí tenéis una situación de mercado que aplicaremos al sistema para ver cómo operar con
él.
 
Contamos con 20000€ que queremos invertir. El primer paso consiste en comprar la
primera acción (digamos que cotiza a 20€/acción) con el ​50% del capital ​que tenemos, en
este caso pondremos 10000€ . Los otros 10000€ de capital lo​ mantendremos como
liquidez​.

A partir de este punto es cuando empezaremos a utilizar la tabla mencionada

anteriormente.

Precio Acciones Valor CFAV Efectivo Control Consejo Orden de Valor

Acción Acciones Cartera c/v mercado Cartera

20 500 10000 1000 10000 10000 0 0 20000

15 117 7500 750 10000 10878 2500 1750 17500

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Primer Mes (Primera Fila):
1. Como se puede observar en la primera fila, c​ompramos en un primer momento 500
acciones​ de la empresa A que cotiza a 20€ , por tanto el valor de las acciones es de
10000 €.
2. El CFAV será 1000 que como he mencionado antes​ ​corresponde al​ 10% del valor de
las acciones​ (aunque para este primer mes no lo utilizaremos).
3. El efectivo será la parte de inversión restante después de comprar las 500 acciones y
corresponderá a 10000 €.
4. El Control de la Cartera será ​igual al valor de las acciones ​por tanto 10000.
5. El Consejo de compra/venta será igual a 0 ya que no será hasta el segundo mes
cuando el sistema nos diga si tenemos que comprar o vender, por tanto la orden de
mercado también será igual a 0.
6. El Valor de Cartera será igual a la suma del efectivo más el valor de las acciones,
20000.

Segundo Mes (Segunda Fila)

Imaginemos que el valor de la acción baja de 20 a 15 euros, por tanto el valor de nuestras
acciones pasará a ser 15*500 = 7500

1. Una vez calculado el valor de nuestras acciones pasamos a ver cual es el consejo de
compra restando el control de la cartera (fila 1) menos el valor de las acciones,
10000 -7500 = 2500. Este consejo de compra ​no nos indica exactamente lo que
vamos a comprar​ ya que primero tendremos que tener en cuenta el CFAV para
minimizar el riesgo.
2. El segundo paso sería restar el consejo de compra menos el CFAV para obtener la
orden de mercado, 2500 - 750 = 1750. Por tanto el sistema me está diciendo que
cuando las acciones bajen a 15 € compre 1750 euros.
3. Como sabemos que necesitamos 1750 euros en acciones lo dividiremos entre el
precio de la acción para saber cuantas acciones necesitamos, 1750/15 = 116,67. Por
tanto​ compraremos 117 acciones.
4. Una vez sabemos todos estos datos solo nos falta averiguar el control de cartera, a
partir de aquí tendremos que tener en cuenta que su valor ​variará si hemos
comprado acciones ​pero se ​mantendrá si vendemos​ como he mencionado
anteriormente.

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En este caso como hemos comprado acciones sabemos que el valor varía. Sabemos que la
variación siempre corresponde a la ​ mitad del valor de las acciones compradas​, por tanto,
solo tendremos que multiplicar las 117 acciones que hemos comprado por 15 que es su
precio y lo dividimos entre dos dando un total de 877,5 que para simplificarlo lo
redondeamos, 878. Así sabemos que nuestro control de cartera aumentará en 878 respecto
al mes pasado dando un ​valor total de 10000+878=10878.

Así es basicamente como funciona el sistema GAD, solo tendríamos que seguir utilizando los
mismos patrones para el resto de meses, pero teniendo en cuenta dos escenarios que se
podrían dar:

● Cuando el valor de las acciones sea mayor que el control de cartera​ tendremos que
vender acciones​, el sistema nos dirá cuantas acciones vender y lo convertiremos en
efectivo.
● En el caso de vender acciones ​el control de cartera no variaría​ y seguirá siendo el
mismo que en el mes anterior.

Este sistema se puede aplicar fácilmente mediante programas como Microsoft Excel.
Actualmente existen plantillas excel que pueden utilizarse para utilizar este sistema de
inversión, que permiten ahorrarse el trabajo que supone crear una plantilla propia.

Para finalizar con esta guía aquí tenéis algunas sugerencias para todos aquellos que estén
dispuestos a utilizar el sistema.

A tener en cuenta
● Siempre será mejor ​invertir en mercados volátiles​ y en valores que sean fuertes.
● Dejar una parte de nuestra inversión en liquidez, ya que en caso de invertirlo todo,
cuando el sistema nos indique que tenemos que comprar ​no vamos a tener
suficiente dinero ​de tal forma que no podremos seguir las indicaciones del sistema.
En términos generales es recomendable dejar un ​50% en forma de liquidez.
● No utilizar dinero que se necesite ​en el corto/medio plazo​, ya que este sistema es a
largo plazo y podría ser que utilizándolo en algún momento nuestra cartera pierda
valor en el corto/medio plazo.
● No dejarse llevar y ​seguir siempre las indicaciones del sistema​, por ejemplo, no
vender todo si nuestras acciones suben, ya que el sistema siempre nos indicará qué
cantidad hay que vender y cuando hay que venderlo.
● Es recomendable diversificar la cartera para reducir el riesgo especialmente cuando
invertimos grandes cantidades de capital.
● Es recomendable invertir en ​empresas bien posicionadas,​ por lo tanto no es una
buena opción buscar empresas poco seguras o chicharros debido a que en caso de
quiebra el sistema fallaría.

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Conclusión
Básicamente lo que hace este sistema es​ corregir los excesos del mercado​ disminuyendo el
coste en las bajadas y reduciendo el riesgo en las subidas (al salir y recoger beneficios) Es
una mecánica simple, si invertimos 10000 € y estos bajan a 8000€ el sistema nos dirá que
tenemos que comprar y en el caso de que estos 10000 € pasarán a ser 12000€ el sistema
nos dirá que tenemos que vender.

Su objetivo final es buscar​ el beneficio a largo plazo​ intentando minimizar el riesgo, así nos
proporciona un método de inversión bastante seguro y con el que no necesitamos ser
expertos en la materia para conseguir beneficios.

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