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Que permita
determinar
Para asegurar
- Financiación del
terrorismo
- Lavado de Activos
• 3% del PIB: $8.000
Milllones de dólares
• 1.915.125 empleos
Transportadoras Bases de
de Valores datos del
Reporte de Fuerzas del
Gobierno
Operaciones orden
Aseguradoras Sospechosas
Datos de otras
UIF Fiscalía
Casinos Reporte de
operaciones
Notarias (Efectivo, Otros datos
cambiarias)
Comercio
Exterior
Inteligencia
Financiera
Oro
Vehiculos
Fuente: FMI
DIPOL
DAS
I.M.
UIAF
Oferta PIB
y Indicadores PIBIndicadores
Oferta líderes Demanda
demanda Adelantados
Temas
Sectores Georreferenciación
Tendencias
Frecuencias
Tablero de Control
Subjetivos
Datos
Medición.
Objetivos
Estimación
Impactos económicos y sociales
Oferta PIB
y Indicadores PIBIndicadores
Oferta líderes Demanda
demanda Adelantados
Tablero de Control
Subjetivos
Datos
Medición.
Objetivos
Estimación
Impactos económicos y sociales
Tablero de Control
Subjetivos
Datos
Medición.
Objetivos
Estimación
Impactos económicos y sociales
Oferta PIB
y Indicadores PIBIndicadores
Oferta líderes Demanda
demanda Adelantados
Estadísticas recopiladas
Nacionales 1930 a la fecha
Inetrnacionales 1950 a la
fecha
Tablero de Control
Subjetivos
Datos
Medición.
Objetivos
Estimación
Impactos económicos y sociales
Oferta PIB
y Indicadores PIBIndicadores
Georreferenciación Oferta líderes Demanda
demanda Adelantados
Tendencias
Frecuencias
Tablero de Control
Subjetivos
Datos
Medición.
Objetivos
Estimación
Impactos económicos y sociales
Oferta PIB
y Indicadores PIBIndicadores
Oferta líderes Demanda
demanda Adelantados
Cuantificación de
los impactos
Tablero de Control
Subjetivos
Datos
Medición.
Objetivos
Estimación
Macrosectoresy ysubsectroes
Macrosectores subsectroes
Oferta PIB
y Indicadores PIBIndicadores
Oferta líderes Demanda
demanda Adelantados
Medición LA/FT
Datos objetivos y
subjetivos
Oferta PIB
y Indicadores PIBIndicadores
Estudios estratégicos, señales
Oferta líderes Demanda
demanda Adelantados
de alerta, tipologías,
georreferenciación, laboratorio
anti LA/FT, investigación
conjunta, biblioteca virtual,
encuesta longitudinal, boletín
estadístico.
Tablero de Control
Subjetivos
Datos
Medición.
Objetivos
Estimación
Impactos económicos y sociales
Oferta PIB
y Indicadores PIBIndicadores
Oferta líderes Demanda
demanda Adelantados
Capacitación, videos,
campañas publicitarias,
redes sociales, encuesta de
percepción, publicaciones.
Tablero de Control
Subjetivos
Datos
Medición.
Objetivos
Estimación
Impactos económicos y sociales
Oferta PIB
y Indicadores PIBIndicadores
Oferta líderes Demanda
demanda Adelantados
FATF – GAFI, GAFISUD,
EGMONT, otras UIFs
Tablero de Control
Subjetivos
Datos
Medición.
Objetivos
Estimación
Impactos económicos y sociales
Oferta PIB
y Indicadores PIBIndicadores
Oferta líderes Demanda
demanda Adelantados
Salidas del
Modelo
Tablero de Control
Subjetivos
Datos
Medición.
Objetivos
Estimación
Impactos económicos y sociales
Información recibida a
través de mesa de
trabajo: número de
cédula y actividad
económica de la
persona, además,
posible relación con
un grupo
narcoterrorista
2. Información de Reporte de Operación
Sospechosa - ROS
• Las afirmaciones que se hacen en el documento no constituyen un señalamiento sobre vínculos ciertos
y permanentes de personas o actividades económicas, etc. con actividades asociadas al lavado de
activos y financiación del terrorismo.
• NOTA: El “lavador” busca dar apariencia de legalidad a unos recursos para lo cual se vale de
actividades lícitas que se confunden con las de las personas que obran de buena fe y conforme a
derecho.
1. No se puede utilizar la información de este documento como un juicio de
responsabilidad penal. Esta sólo puede establecerse luego del proceso judicial penal,
y por la autoridad competente.
2. No se puede emplear la información de este documento como razón o justificación
para ejercer cualquier tipo de discriminación. Cualquier mención a grupo de personas
o actividades es un indicativo para mejorar controles y ampliar la gama de señales de
alerta.
3. Este material no exime a los particulares ni a las autoridades de estudiar debidamente
cada caso y proteger el buen nombre de todas las personas, aplicar el debido
proceso, mantener la presunción de inocencia y garantizar el ejercicio del derecho de
contradicción y defensa.
4. Ningún particular o autoridad debe realizar u omitir las acciones que le corresponden,
con base en el contenido parcial o total de este documento.
5. Por lo anterior, la UIAF expresamente se exonera de responsabilidad ante
cualquier persona o grupo de personas, por cualquier daño (total o parcial), causado
por el uso (acción u omisión) que haga cualquier persona o grupo de personas
(autorizado o no para acceder a este documento) de la información (total o parcial)
contenida en el documento.
Reserva Legal y Derechos de Autor
• Esta presentación fue elaborada por la Unidad de Información y Análisis Financiero – UIAF en
cumplimiento de la función de prevención del lavado de activos prevista en la Ley 526 de 1999.
• De acuerdo con la Ley 23 de 1982, los derechos de autor del presente documento pertenecen a la
Unidad de Información y Análisis Financiero – UIAF de la República de Colombia creada por la Ley 526
de 1999.
• Cualquier violación a estos derechos acarreará las sanciones patrimoniales y penales previstas en la
Ley.
• NOTA: El acceso, uso, suministro, transmisión o autorización de copia o reproducción, etc. de este
documento, no constituye una relación entre la UIAF y la persona o entidad usuaria, destinataria o
autorizada.
• Este documento se clasifica como: apto para el CONOCIMIENTO PUBLICO.
• En consecuencia, su contenido podrá consultado y utilizado por cualquier persona, con las limitaciones
inherentes al derecho de autor.
• Por lo anterior, cualquier utilización, total o parcial, requiere autorización previa y expresa de la UIAF. La
solicitud de autorización puede dirigirse al correo electrónico: uiaf@uiaf.gov.co
Responsabilidad
• Las afirmaciones que se hacen en el documento no constituyen un señalamiento sobre vínculos ciertos
y permanentes de personas o actividades económicas, etc. con actividades asociadas al lavado de
activos y financiación del terrorismo.
• NOTA: El “lavador” busca dar apariencia de legalidad a unos recursos para lo cual se vale de
actividades lícitas que se confunden con las de las personas que obran de buena fe y conforme a
derecho.
Establecidos por Nacional: FGN,
normatividad a Policía Nacional,
entidades Fuerzas militares,
reportantes
otros.
Internacional: UIF
Reporte de
operaciones
sospechosas
Transacciones en Efectivo •Nombre e identificación
•Producto (Ahorros, Corriente)
(Quién realiza la
•Número de Producto y entidad financiera.
transacción).
•Operaciones
•Nombre
•Fecha dedel compensadas con tarjetas
la transacción
Titular
créditodeo debito expedidas
la transacción
•Identificación
•Valor del en el exterior
Titular(Moneda originaly
Transacciones Cambiarias
realizadas
y•Fecha
convertida
de la a través de cajeros electrónicos
operación
en pesos)
•Nombre
o sistemas del Reportante
de pago(Depósito;
de(Según
bajo valor y que
Transacciones con Tarjetas •Tipo de transacción
operación numeral
Retiro)
•Número de producto
individualmente o sumadas en el periodo,
Débito o Crédito Expedidas en cambiario)
•Lugar de la operación
•Fecha de
igualen o del vinculación
el Exterior. •Nombre esuperen el valordede
identificación
Intermediario ladiez
del Mercado
persona
•Nombre
millones
•Número e
de
de identificación
pesos de los
($10.000.000)
escritura titulares
.
que realiza la transacción.
Cambiario
Productos Financieros de •Sólo de
•Tipo
•Fecha sedeproducto
•Dirección reportan (Cuenta
las
lay teléfono
escritura de Ahorros,
operaciones
Inversión Corriente, Administración de Valores,
exitosas.
•Clase
•Fecha
•Nombre de trámite
y valor
del de (Compra y venta,
la operación.
remitente
Pensiones
cesión,, Obligatorias,
identificacióncon
eefectivo de laaportes
•Nombre
•País de
•Valor en…).
origen
Transacciones Notariales voluntarios,
Transportadora CDT’ deS,valores.
nombreDepósito de ahorro
y calidad (Ej: a
•Money Marca,
•Identificación,
•Clase, Remitter Modelo, Placa y Servicio
la vista, valor
Comprador
•Fecha, Aportes a entidades
o yvendedor)
tipo de moneda
de loscooperativas,
de la
que
del vehículo.
Compra y Venta de Vehículos …).
transacción.
participan en elyacto notarial.
•Identificación nombre del comprador ,
Nuevos y Usados •Nombre
vendedor
•Razón eyidentificación
Social de la Notaría.
propietario. de quien realiza,
entrega
•Ciudad.y recibe.
Efectivo Transportadora de •Nombre del producto y tipo de producto
Valores •Departamento, Ciudad, Teléfono de quién
realiza la operación.
v Reportes de Operaciones Sospechosas
v Transacciones en efectivo
v Transacciones cambiarias
v Casos relacionados números de identificación
v Información de terceras fuentes
v Productos financieros
v Actos notariales
v Información de Juegos de Azar
v Transporte de valores
v Compra y Venta de vehículos
v Comercio Exterior
v Tarjetas Internacionales
v Comercialización Oro
vFútbol profesional colombiano (Venta de tiquetes, compra y venta de jugadores,
nómina, ingresos por publicidad, patrocinio y donaciones)
Telefonía Celular Información de todos los suscriptores de telefonía celular
Seguridad Social Información de todos los cotizantes y beneficiarios afiliados a
los regímenes de salud (contributivo y subsidiado) en
Colombia
Telefonía Fija Información de todos los suscriptores de telefonía fija del país.
La mayoría de esta información la tiene Telecom. Publicar
administra la información de ETB, Emcali, EPM de Medellín y
Telefonía de Pereira.
Información Abogados Información de todos los abogados del país al Consejo
Superior de la Judicatura
Información Contadores públicos del Información de contadores públicos del país.
país
Declaración de impuestos Información del año gravable 2001 al año 2007
Importaciones y exportaciones Sistemas SYGA (2002 - 2006) y SIFARO (2006 - Junio 2008)
Base de datos de personas naturales o
Bonos pensionales jurídicas que han estado inscritas en
alguna entidad de salud o que han
Contiene la infomación
cotizado pensiones. de todos
Permite los
efectuar
Registro Único establecimientos comerciales registrados
Empresarial busqueda por nombres, apellidos o
ante
númerolas diferentes cámaras de comercio
Base de de identificación.
datos
de Colombia de exportaciones e
DARTTS importaciones realizadas entre Colombia
yEsestados
la BaseUnidos
de datospordel
partida arancelaria
Ministerio de
comercio Exterior que permite consultar
BACEX
por el NIT
Central deyriesgo
por partida arancelaria las
que recopila
exportaciones
información deylarealizadas
forma como porlas
una
DATACRÉDITO empresa
personascolombiana
y las compañías han cumplido
es un servicio privadocon
con sus obligaciones de información,
entidades
conformado
financieras. por bases de datos de
CIFIN diverso carácter, a través de las cuales se
Sistema
muestra de consulta de la comercial y
el comportamiento
Superintendencia de Sociedades
financiero de las personas que sonque
GALEON permite observar
reportadas a ellas.miembros de junta
directiva desde el origen del organismo y
Sistema de consulta que permite
toda la información estructural de las
FASECOLDA observar si una persona posee un seguro
empresas vigiladas
voluntario y/o obligatorio de un vehículo
automotor en el país.
OTROS ASPECTOS DEL ANÁLISIS
ESTRATÉGICO
Estudios y Tipologías Diferencia entre los tipos de estudios
Análisis de sectores y/o actividades
Estudios y Tipologías
Temas analizados:
• Establecimientos bancarios.
•Corporaciones financieras.
Establecimientos de crédito •Compañía de financiamiento
•Entidades cooperativas de carácter financiero
•Instituciones oficiales especiales
Alcaldías ICBF
Gobernaciones Coldeportes
Superintendencia
Estudios y Tipologías
Ministerio
Temas analizados:
Aspectos
Aspectos generales
generales yy tipologías
tipologías relacionadas
relacionadas con
con
la
la financiación
financiación del
del terrorismo
terrorismo en
en Colombia
Colombia
Estudios y Tipologías
CICAD
CICAD –– OEA
OEA yy UIAF
UIAF
Temas analizados:
Estudios Estratégicos Otros sectores - iniciativas de la UIAF
Estudios y Tipologías
Ejemplo de un estudio estratégico
Oro: Definición del problema
Estudios y Tipologías
Fuente: http://terra.com.mx/animaciones/000139/default.htm
Nota: Los precios dados por la Bolsa de Londres, son convertidos a dólares americanos
Estudios y Tipologías Oro: Definición del problema
Fuente: INGEOMINAS
Estudios y Tipologías Ejemplo de sistemas de control:
Tipologías
Lo que es … Lo que no es …
üLa documentación de un proceso
que busca dar apariencia de legalidad üUna guía para “lavar activos”
a activos ilícitos
üUna fuente de información sobre los üUn medio para “estigmatizar”
procesos de “lavado de activos” personas o actividades
üUna herramienta para la
üLa visión “completa” o “total”
identificación de señales de alerta
üUn medio para mejorar los controles de una situación
Estudios y Tipologías
Proactividad
No estamos frente a conductas generalizadas. Los casos de lavado
corresponden a un mínimo porcentaje del total de las operaciones.
LA/FT a través de la compra de títulos valores utilizando Entidades Sin Animo
de Lucro en quiebra y/o fachadas
Estudios y Tipologías
Creación de empresas a través de profesionales de la salud para la adquisición
y prestación de servicios dirigidos a grupos terroristas
Estudios y Tipologías
Canalización de recursos ilícitos a través de empresas inmobiliarias nacionales
y extranjeras.
Estudios y Tipologías
Envío de dinero de origen ilícito utilizando empresas de transporte de
mercancías
Estudios y Tipologías
Objetivos del monitoreo a las bases de datos:
1. Mantener la información actualizada de las bases de datos
externas para realizar la inteligencia financiera
Oficio dirigido a los representantes legales:
Telefonía celular y fija Movistar, Tigo, Avantel, Telecom, Etb, Emcali, Epm,
Telefonía Pereira
Cotizantes y
Monitoreo a las bases de datos
Inteligencia Financiera
Calidad de ROS ü Identificar qué sectores
requieren mayor
esfuerzos en
capacitación.
ü Elaboración de
Calidad de ROS y Banco de Prácticas
documentos, boletines y
demás ayudas escritas
para apoyar la labor
realizada por los sectores.
Reporte de ü Contactar de forma
directa a la entidad para
Operaciones hacer un análisis
Sospechosas bidireccional de la
ROS información reportada.
Calidad de ROS y Banco de Prácticas
Banco de prácticas
¿Qué son las malas prácticas?
Ejemplo:
1.El cliente aparece en la Lista OFAC.
2.El cliente fue relacionado en una noticia de prensa por
narcotráfico.
3.Las autoridades judiciales estuvieron preguntando por el cliente.
4.La información sobre el cliente fue solicitada en un requerimiento
de la UIF.
¿Qué son las buenas prácticas?
ØAnálisis ROS
ØRetroalimentación ØExperiencia
ØExperiencia
ØAnálisis de sectores y/o ØConocimiento
actividades
ØInformación de Inteligencia
Objetivos
Relaciones bidireccionales con sujetos reportantes
Mantener actualizada a la UIAF respecto a los acontecimientos que aquejan a los sujetos
obligados.
Llamar la atención sobre temas coyunturales relacionados con los delitos LA/FT.
Supervisores
Policía judicial
Sujetos obligados
Gremios
Ciudadanía
Cultura contra LA/FT
Alianzas
Campañas de medios
Cultura contra LA/FT
Documentos Folletos
Material Guías Libros
Cartillas