ASIGNATURA

MATEMATICA FINANCIERA

PRESENTA:

ESTEFANIA GARCIA RAMIREZ ID:670375

DOCENTE:
CARLOS FERNANDO ZEA

NRC: 6483

UNIVERSIDAD MINUTO DE DIOS ( UNIMINUTO)

SANTIAGO DE CALI, 26 DE NOVIEMBRE DEL 2019
 TIENDA VIRTUAL JEANS MOST WANTED

AÑO 1 AÑO 2
INVERSION INICIAL $ 4,500,000 $ 3,500,000
DEPRESIACION A.F $ 1,200,000 $ 600,000
GASTOS OPERACIÓN $ 3,696,000 $ 3,696,000
CUENTA DE CELULAR $ 816,000 $ 816,000
MATERIAL TRABAJO $ 960,000 $ 960,000
PAGO ENVIOS $ 1,920,000 $ 1,920,000
GASTOS ADMINISTRATIVOS $ 4,870,000 $ 4,870,000
PAGO TRABAJADORA $ 4,800,000 $ 4,800,000
TARJETAS PUBLICIDAD $ 70,000 $ 70,000
INGRESOS $ 13,000,000 $ 14,000,000
TIO 18%

ESTADO DE RESULTADO
AÑO 1 AÑO 2
INGRESOS $ 13,000,000 $ 14,000,000
VENTAS $ 13,000,000 $ 14,000,000

GASTOS $ 8,566,000 $ 8,566,000

GASTOS DE OPERACIÓN $ 3,696,000 $ 3,696,000
GASTOS ADMINISTRACION $ 4,870,000 $ 4,870,000
DEPRESIACION
UTILIDAD OPERATIVA $ 4,434,000 $ 5,434,000

DEPRESIACION $ 1,200,000 $ 600,000

UTILIDAD ANTES DE IMPUESTO $ 3,234,000 $ 4,834,000

UTILIDAD NETA $ 3,234,000 $ 4,834,000

AÑO 3
$ 3,500,000
$ 400,000
$ 3,696,000
$ 816,000
$ 960,000
$ 1,920,000
$ 4,870,000
$ 4,800,000
$ 70,000
$ 10,000,000

AÑO 3
$ 10,000,000
$ 10,000,000

$ 8,566,000
$ 3,696,000
$ 4,870,000

$ 1,434,000

$ 400,000

$ 1,034,000

$ 1,034,000
 AÑO 1 AÑO 2
SALDO INICIAL

ACTIVIDAD OPERATIVA

INGRESOS $ 13,000,000 $ 14,000,000

GASTOS $ 3,696,000 $ 3,696,000

OPERATIVOS $ 3,696,000 $ 3,696,000

FLUJO CAJA OPERATIVO (F.C.O) $ 9,304,000 $ 10,304,000

FLUJO DE CAJA DE INVERSION

INGRESOS
INVERSION $ 4,500,000 $ - $ -
GASTO

FLUJO CAJA DE INVERSION (F.C.I) $ 4,500,000 $ - $ -

FLUJO CAJA FINANCIERO

INGRESOS 0 0 0

GASTOS 0 0 0
FLUJO CAJA FINANCIERO (F.C.F) $ - $ - $ -

FLUJO CAJA LIBRE (F.C.L) $ 4,500,000 $ 9,304,000 $ 10,304,000

SALDO FINAL DEL PERIODO $ 4,500,000 $ 9,304,000 $ 10,304,000

AÑO 3

$ 10,000,000

$ 3,696,000
$ 3,696,000

$ 6,304,000

$ -

$ -

0
$ -

$ 6,304,000

$ 6,304,000
 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3
UTILIDAD $3,234,000 $ 4,834,000 $ 1,034,000
IMPUESTO $ - $ - $ -
DEPRESIACION $1,200,000 $ 600,000 $ 400,000
INVERSION -4500000 0 0
FCL -$ 4,500,000 $4,434,000 $ 5,434,000 $ 1,434,000

VAN $4,033,017.98 INGRESO $6,841,705.82

TIR 77% EGRESO $1,691,312.16
TIO 18% COST INVERSION -$2,808,687.84
PAY BACK -$0.53 VP $8,533,017.98

LA INVERSION SE RECUPERA EN 1 AÑO 2 MESES Y 22 DIAS

año Flj.efectivo Perd.Recup
0 -$4,500,000 -$ 4,500,000
1 $4,434,000 -$ 66,000
2 $5,434,000 $ 5,368,000
3 $1,434,000 $ 6,802,000
4 $1,434,000 $ 8,236,000
5 $1,434,000 $ 9,670,000
6 $1,434,000 $ 11,104,000
7 $1,434,000 $ 12,538,000
-$ 1