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DE VALPARAISO
Facultad de Derecho

CRIsnAN SANTAHOER G.
Abogado
Rut: 11.477.739-0

DELITO, PENA
y PROCESO
LIBRO HOMENAJE A LA MEMORIA
DEL PROFESOR TITO SOLARI PERALTA

LUIS RODRÍGUEZ COLLAO

(Coordinador académico)

© PONTIFICIA UNIVERSIDAD CATÓUCA DE VALPARAÍso

FACULTAD DE DERECHO

© EDITORlAL]URÍDICA DE CHILE
Ahumada 131, 4º piso, Santiago

Registro de Propiedad Intelectual

Inscripción Nº 173.441, año 2008
Santiago - Chile

Se terminó de imprimir esta primera edición

de 500 ejemplares en el m s de epu mbre d 2008

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.1I1eiOllu, Ji .na putativas, or oral y p uniaria, y n la ual
.'. la ultima 'tá vin ulada a un por nt 0 del tributo ludido d 1
11\01110I .fraudado.
1-:8Ia f rmula de penas para ambos incisos hace inoperante la
( huu int n ión de la ley de castigar de manera atenuada cuando
1\ ) s ha a arreado perjuicio al interés fiscal, según lo dispone el
.1\1. I lid 1Código Tributario.
, Igual consideración rige respecto de la figura delictiva asi-
tllila la al delito tributario prevista en el ine. 3º del numeral4º del
.\11.H7, n el cual la pena pecuniaria se establece en relación a lo
«I( Iraudado. Además, tratándose de verdaderos delitos de fraude
disfrazado de delitos tributarios el perjuicio cumple en ellos el rol
(11 (1 m ntos del tipo.
!1. < n el Nº 5 del arto 97 se castiga la omisión de declaración
(011 P na corporal y una multa del 50 al 300% del "impuesto que se
Imttt de eludir". En este caso, a diferencia de los anteriores en que la
111('011 urrencia del perjuicio trae consigo la impunidad, se castigan
{ OIHO nsumadas conductas de mera tendencia.
(). La legislación revisada adolece de graves defectos de conte-
11ido, herencia y técnica legislativa que sería menester reformar.
7, D ntro de tan confusa realidad dogmática, nuestrajurispru-
ti '11 la s ha manejado de manera errática y contradictoria.
H, ,nsiderar el perjuicio como un elemento del tipo -como
pl 0jllgoamos- conduce a resultados más justos. Obliga al juez a
uuu Izar la parte subjetiva del tipo y, de concurrir un error invencible,
( '<'1\1il" la responsabilidad por falta de dolo permitiendo castigar, en
lo, ('\80S que la fórmula penal lo hace posible, el delito imperfecto,
{ \1 a impunidad constituiría una laguna inexplicable para cualquier
I )()I li a criminal razonable. La tutela del interés subyacente en la
1I()1'I11ativa legal exige desde el punto de vista político-criminal que
'11 I1punibles las formas imperfectas.
11I11l1\li\L JURIDICA DECHILE 494
1.1M I'I'ES DEL '1'1P ) ()I~J J(T( V )
1E L V E IN;fR lit
Héctor Hernández Basualto **
1. LA NECESIDAD DE LÍMITES EN EL PLANO
DEL TIPO OBJETIVO
La necesidad de establecer límites al tipo objetivo de lavado de
dinero tiene su origen en la propia vocación omnicomprensiva
de las tipificaciones sobre la materia. En su afán por establecer un
tipo penal operativo y eficaz para evitar el aprovechamiento de las
utilidades obtenidas con ocasión de determinados delitos,' ellegis-
* El autor hubiera querido, como corresponde, contribuir al homenaje en
memoria del Profesor Tito Solari Peralta con un trabajo especialmente escrito con
este propósito, lo que, lamentablemente, no fue posible por diversas circunstancias.
No es menor, sin embargo, el reconocimiento con que ofrece estas páginas que,
sin ser inéditas, al menos no habían sido publicadas anteriormente en el país. El
texto se publicó originalmente en GABALDÓ ,Luis Gerardo et al., Delincuencia
económica y tecnologías de la información (Caracas, 2004, UCAB), pp. 77-105 Ypara
esta publicación sólo se le han hecho modificaciones formales y agregado algunas
pocas referencias bibliográficas.
** Abogado, legum magister y Doctor en Derecho (Friburgo de Brisgovia), Profesor
de Derecho Penal y Derecho Procesal Penal de la Universidad Alberto Hurtado.
1 Especialmente de los delitos de tráfico de estupefacientes, ámbito en el que
se originan las regulaciones sobre lavado (particularmente desde la Convención
de Viena de 1988), como era el caso en Chile bajo la vigencia del art. 12 de la Ley
Nº 19.366, pero también, crecientemente, de otras actividades delictivas, como
ocurre en el derecho alemán (§ 261 StGB) o austriaco (§ 165 StGB), donde el delito
está referido a objetos provenientes de delitos taxativamente determinados o, en
términos más amplios, en el derecho español (art. 301 CP), donde era aplicable a
capitales provenientes de "delitos graves" y desde 2004 a capitales provenientes de
cualquier delito, siendo el hecho de prevenir del tráfico de drogas sólo circunstancia
agravante, o en el derecho italiano (arts. 648 bis y 648 ter CP), donde existió un
catálogo cerrado hasta 1993, para hablarse ahora genéricamente de todo delito
"no culposo". En el derecho chileno se ha introducido un catálogo acotado de
delitos-base mediante la Ley Nº 19.913, de 18 de diciembre de 2003 (modificada
por la Ley Nº 20.119, de 31 de agosto de 2006).
495 EDITORIAL ]URIDICA DE CHlLE
 DELITO,PENAYPROCESO
lador en dis.tintas latitude~ ~a optado por introducir un nuevo tipo
~enal co~ ~Iertas caractenstI~as. especiales que lo distinguen de los
tIpOStra?I~lOnales de encubrimiento o reccpracícn." De entre estas
caracterísncas destacan especialmente dos:
En primer lugar, en lo que se refiere a la relación que debe existir
~ntre el obJeto,sobre el que re~ae la con?ucta y el delito previo o de-
I,Ho-base,aquel puede provenir tanto directa como indirectamente de
este, d~ modo que el tipo es también aplicable a casos de posterior
y .sucesIV~aprovechamíenro y transformación de los objetos prove-
men~es dírectamente del delito previo, esto es, también respecto de
l?s bienes que "subrogan" dichos objetos. Este "lavado sustitutivo" no
sIerr:r.re resulta compat~bl~ con la interpretación de los tipos penales
tradIc.lOnalesde encubrimiento o receptacíón," en circunstancias que
constItuy~, un elemento que se considera esencial para la adecuada
persecución pe~a! y una característica constante en las legislaciones
comparadas. SI solo fuera relevante el aprovechamiento de aquello
2. Al.respecto, en perspectiva europea, BACICALUPO,Enrique, "Estudio com-
pa~auvo .~el derec~o ~enal de los Estados miembros de la Unión Europea sobre
la I epresion del reciclaje o blanqueo de dinero ilícitamente obtenido", en el mismo
(drrector}, Curso de,derecho penal econ.ómico (Madrid-Barcelona, 1998, Marcial Pons) ,
pp. 197 Y ss.; tam bién VOGEL,joacllIm, Gelduidsche-ein europaweit harmonisierter Straf
tatbesta'Yfd?, ZStW 109 (1997),335.
3 Esa es, por ejemplo, la opinión dominante en el derecho chileno: ETCHE-
BERRY,Alfredo, Derecho penal (Santiago, 1998, Editorial jurídica de Chile), t. II,
p. 103; CURY, Ennque, Derecho penal (Santiago, 1985, Editorial]urídica de Chile),
t. Il, p. 262; GARRIDO, Mano, Derecho penal (Santiago, 1997, Editorial jurídica d
Chile}, t. Il, p. 325; POLlTOFF, Sergio; MATUS,]ean Pierre; RAMÍREZ,María Cecilia,
p'arte general (Santiago, 2004, Editorialjurídica
Leccwnes de derecho penal c~¡Z~f!1}o. d SCHONKE,Adolf; SCHRODER,Horst, Strafgesetz.buch. Kommentar, 26. Aufl. (Manchen,
Chile), p. 433. De otra opiruon, sin embargo, con anterioridad, LABATUT,Gustav ,
Derecho penal5Sanuago, 1989, Editorial jurídica de Chile), t. 1, p. 204; Y NOVOA,
Eduardo, CU1S0 de derecho penal chileno (Santiago, 1966, Editorial jurídica de Chile),
t. rr, pp. 222 Y ss.
. 4 En general, se despre!lde de las expresiones legales empleadas. Así, P r
eJe~plo, e~ el derecho espa~ol se habla ,de objetos que "tienen su origen" en I
delIto-base, en el derech~ italiano y aleman se habla de objetos que provienen (pro
uenienu, h~hren)deldehto, en ~nto que en el derecho francés (art. 3241 CP) S('
habla del product~ dlrect? o indirecto de un crimen o de un delito". Por su parte
e:r- el derecho au~~naco existe una definición legal: "Una porción patrimonial pro'
VIene ¿e una accron punible cuando el autor de la acción punible la ha obteni lo
a traves del hecho o l.a ha recibi.do por su ejecución o cuando en ella se corp
el valor del valor patrimonial ongmalmente obtenido o r cibido" (§"] r:;N t B),
E~ el. derecho ch,!leno la ley e ref~e)"e a lo "bi n S ( ..• ) qu I rovi n n, dir 'cla
~ mdlrectamente de la p rpetra I I~ d un ~ lit -base (arlo' 7, I.ey u 19.91.1),
n todo ea o~ 1 al an s r nocido ampliamente. H, pOI' :;<'1l1plo, pal'a ('1
d re h span 1, nrr 0'1"08, ;( rvll':Z I NII':HTI\ , J)I~\KO, 11,'ldll/l!,riltII/Jlmu(//'II()dll('(tldl(~(I"\
rn d/lrflr-/¡,() (W/Hf,17,II{, (Burrclonu, 1(IOn, (;<'CI(\('N), p, '1'7¡ 111. N(lO (1()I~lmR(), IMIc(ol'O, ",'/
CAPÍTULOIII . ESTUDIOSSOBRELA PARTEESPECIALDELDERECHOPENAL
que proviene directamente del delit~ Y no de los objetos ad~uiridos
o producidos a partir de eso, la accion con~ l.as ga,!anCIas de la
actividad delictiva se tornaría en buena medida ilusoria.
En segundo lugar, la tendencia legislativa es la creación de tipos
penales que no se agotan en la noción pop~lar que se tien~ ~ella-
vado de dinero, entendido como el ocultamiento o encubrimiento
del origen ilícito de los bienes, así como el ocultamiento o encubri-
miento de los bienes mismos, sino que van bastante más allá, con-
figurándose como simples prohibiciones de contacto con el producto
de determinados delitos-base, lo que no coincide, o al menos no
siempre, con el encubrimiento. El sentido de norm~s d~ este tipo es
provocar el aislamiento de los autores d~l hecho pre~o; slmpleme~te
se castiga entrar en contacto con los bienes provementes del dehto,
aunque su adquisición y uso estén desprovistos de idoneidad p~ra el
encubrimiento; basta en general con que al momento de recibir los
bienes se haya conocido su origen. Así, es una verdadera constante
en el derecho comparado encontrarse con dos figuras punibles
básicas: la de encubrimiento y la que podría caracterizarse como
de contacto punible+
delito de blanqueo de capitales (Pamplona, 1997, Aranzadi) , pp. 257 Y ss.; ARÁNGUEZ
SÁNCHEZ,Carlos, El delito de blanqueo de capitales (Madrid-Barcelona, 2000, Marcial
Pons) , pp. 206 Y ss.; DEL CARPIO DELGADO,Juana, El delito de blanqueo de bienes en el
Nuevo Código Penal (Valencia, 1997, Tirantlo Blanch), pp. 101 Y ss.; PALMAHERRERA,
José Manuel, Los delitos de blanqueo de capitales (Madrid, 2000, EDERSA), pp. 354 Y
ss.; FABIÁN CAPARRÓS,Eduardo, El delito de blanqueo de capitales (Madrid, 1998, Co-
lex), pp. 298 Y ss. En Alemania es opinión unánime, por todos •.STREE, Walter en
2001, Beck) , § 261 Rdn. 7.
5 En e! § 261 StGB alemán (Gelduiasche), el inciso primero recoge el llamado
"lavado propio" o encubrimiento de los bienes, en tanto que e! inciso segundo
("lavado impropio") sanciona con las mismas penas al que "adquiera para sí o para
un tercero (... ) o guarde o emplee para sí o para un tercero un objeto [proveniente
de un delito-base] (... ) cuando al tiempo de obtenerlo ha conocido el origen del
objeto"; el inciso segundo de! arto 301 CP español se hace cargo de las figuras de
ocultación o encubrimiento, en tanto que el inciso primero ya se ha ocupado del
que "adquiera, convierta o transmita bienes, sabiendo que éstos tienen su origen en
un delito" (si bien exige el propósito de ocultar); el inciso primero del § 165 StGB
au uriaco (Gelduuischerei) regula pormenorizadamente formas de encubrimiento,
n tanto que en el inciso segundo se dispone que "del mismo modo se castigará
al qu , ·0118 i nt m nt ,r iba, uarde, invierta, administre, transfiera, use o
transmita a un L r ro" los valores n u stión; en el derecho italiano, el art. 648
I>ill ,p (ridt:laggio) se hace (,11I'~() el . las ~ rrnas d ncubrimiento, quedando en
('1 :11'(.CW\ I ~I' (im/pingo di dfliMl'/rI, ¡//IlIlo ntitiül di !Jrovenienza illecita) la sanción para
!'I Mitllpl(' ornploo dI· lo hlc'llI' i 1'1111) 11:Ildo Unklo», micutras la. cc,ri611 1956
 . di' r icio d actividades económicas
La conjunción de amb ara' 'rfsti a' ha dad lu a
enorme amplitud del tipo obj tivo d lavado d din ro. En D
'\q'~ 1.1" ,ndu la'. J;" ~
r ecfo de cualquier person.a, como es el
tídiana qu . ~ . I:». de oficios o de todo tIpO de profe-
la admisión del lavado sustitutivo importa, en principio, qu in lus Od 1 coro rcio ~ del eJerCl~~o. e podría considerarse lavado
bienes que han sufrido múltiples transformaciones y pasado por mu- si nes. En e~ecto, SIla ley no lStl~~ c;merciante que le vende un
chas manos diferentes, es decir, bienes que sólo de modo mediat típico, por ejemplo, la conduct~b e 1 recio del mismo con dinero
provienen del delito-base, siguen siendo objeto idóneo del lavado y, traje al traficante d,e dr~f~~ y rec~a~~l ~ueño del restaurante que le
en principio, su mera adquisición consciente constituye delito. Per proveniente del tráfico 1 loto, o 1 del taxista que lo conduce o, en
esto no es todo. Adicionalmente, el lavado sustitutivo tiene un efecto °
sirve una cena y cobra pordellfio, da También en este punto parece
fin la del abogado que lo e ien e. ,. 8
expansivo, por cuanto la sustitución no le quita el carácter de objeto
'. 1 1 bl cimiento de tímítes. .
idóneo a lo sustituido, de suerte que en cada transacción el número indlspensab .e e esta e 1 ibilidades conceptuales disporu-
de objetos contaminados se duplica." Lo anterior se puede graficar Ahora bien, de, e?tre as PO~tados más satisfactorios deberían
con un ejemplo: El traficante de drogas A le compra a B un automóvil bles para este proposl.to, los res~ tiva No arecen suficientemente
y le paga con el producto directo del tráfico. Tanto el dinero como lograrse en sede de tzpzcz~d ~%e s basad~s en la tipicidad subjetiva
el automóvil que lo ha sustituido son objetos contaminados. Luego adecuados, por ~l cc:trar~~~l:n:~te en la exigencia de dolo-; pues
A le vende el automóvil a C para adquirir con el dinero de la venta de la conducta - .u~ ame , no atender a la necesidad general
uno nuevo a D, en tanto que B, el vendedor del primer automóvil, ésto~, como se .dl:a, ~~emas d~ la ers ectiva individual dejan en-
le compra a E acciones con el dinero que había recibido, de lo que (social) de dehmltaoOn, d~sd 1 c~suJidad la relevancia pen.al de
resulta que tanto el primero como el segundo automóvil, el dinero tregada much~s veces a la simp e e todas formas no siempre SIrven
que recibe D por el segundo automóvil, las acciones que obtuvo B y la conducta, sm contar ~on q~e d n las que el origen ilícito de
el dinero que recibió E, todos estos bienes son ahora objetos conta- de límite res~e~to de SltUaCl~)lleSe~el medio, al punto de poder
minados cuya adquisición consciente constituye lavado de dinero, y los bienes reCIbIdos. es .cono~~o te todo lo cual se agudiza en
así sucesivamente. Como se puede ver, este mecanismo podría llegar presumirse el conoomlex:to ~ age~o~ocen hipótesis culposas o
teóricamente a contaminar grandes áreas de la economía con los aquellos países cuyas legisl aciones
consiguientes trastornos para su desarrollo y fluido funcionamiento.
Por esta razón, parece indispensable imponerle ciertos límites al imp~~d~:S~!'~~ego razonable ~sJ?~rar '~~:s~osa~i~:;:o;!\~~~~~
tipo penal que eviten un resultado que con toda seguridad no ha cución penal SImplemente no mICl~ lmuy a1ejados del catálogo
perseguido el legislador. 7 que versen sobre bienes que pare~ dar como las mencionadas, Y
Por otro lado, desde el punto de vista de la tipificación amplia de delitos-base o P?r conduct~:e~s~: esfuerzos en lo que se intuye
del simple contacto con los bienes contaminados, perfectamen- que, por el contrano, .co~cen rte ue el roblema presentado
te puede subsumirse en el tipo de lavado de dinero la recepción verdadera actividad criminal. de s,!e. qNo es Pposl'ble sin embargo,
1 . amen te teonco. ,
del pago por las llamadas conductas neutrales o estándar, esto es, por puede parecer exc USIV d 1 d terminación de los alcances de
deja! simplement~ en~e~ : d: ta~esórganos. Al contrario, es tarea
U.S.C. reprime el lavado de dinero propiamente tal (money laundering) en térmi- los tipos penales a a ac VI ~ . enal construir conceptualmente
nos de encubrimiento, la Sección 1957 U.S.e. reprime las simples transacciones irrenunciable de la dogmatlca p mentas racionales a la práctica,
monetarias a sabiendas del origen de los fondos (prohibited monetary transactions); esos alcances y ofre~erl~s con argu 1del lavado de dinero, en el cual
en el derecho chileno, el inciso primero del arto 27 de la Ley Nº 19.913 reprime en ticularmente en ámbitos como e .
su letra a) el ocultamiento o disimulación del origen de los bienes o de los bienes ~~ necesariamente se ventilan situaciones bagatelanas.
mismos, en tanto que en su letra b) se hace cargo de quien "adquiera, posea, tenga
o use los referidos bienes con ánimo de lucro, cuando al momento de recibirlos
. dd a reducción teieologicaen esta materia
ha conocido su origen ilícito". 8 El primero en pla?"tear la necesld; e u~Ellavado de dinero", en POLITOFF,
en Chile parece haber. SIdo POLlTdOFF'dergt)o,Lavado de dinero y tráfico ilícito de estu-
6 Destacan este aspecto, entre otros, ARzT, Gunther; WEBER, Ulrich, Strafrecht
'. MATUSJean Pierre (coor ma ores ,
Sergt0, ,. Sur) 40 Yss.
BT (Bielefeld, 2000, Gieseking), § 29 Rdn. 17. pefacientes (Santiago, 1999, Cono . ,P(P§'261V StGB), España (art. 301.3 CP) y,
9 Como es el caso en Alemama o
7 Así, el legislador alemán (BT-Drucks. 12/989, 27), si bien no lo expresó en
. te Chile (art 27 inciso cuarto, Ley N- 19.913).
la ley. reClentemen , .,

m EDITORJAL JURIDICA DI CH ILE 498

499 EDITORlAl. JURID1CA DE CHILE
I

I
 IIIIIIIU,I'I N 1'111111 11
A c?n~nua ió..,.se es,?o~analgulIas id "I~ para h d t .rminu -ioll
de los limites del opa obj nv d - J. va lo d 'din ro n r la iÓII COII
est~s aspectos, basadas en respu stas 1 gislativas o propuestas I()('I ri
nanas :p~~sentese~.el d~recho comparado. No se trata d una torna
de posrcion definitiva, smo simplemente de la explicitación d . IO/l
e~ementos c~?trales de la discusión y de la exposición de po .ibl 'S
vias de solución, como punto de partida para un futuro debate más
fino y fundado. ' sería posible considerar que el objeto proviene del delito-base ni es,
2. OBJETO IDÓNEO DEL LAVADO: LÍMITES
A LA CADENA DE SUSTITUCIONES
Los límites a l.aextensión de la contaminación de los bienes desd
el punto de VIstade~ l~vado de dinero se han buscado fundamen-
talmente en se~e objetiva. La delimitación vía ausencia o presencia
~e dolo es paracularmen~e inadecuada en este punto, or ue no
nene e~ectos sobre el objeto material de la conducta, Pqu~ sigue
contammado a perpetuidad,lO
, De entre los modelos de delimitación propuestos, uno de los
~nmeros y, no obstante, hasta ahora uno de los más completos ha
sI~o.el de Barton,ll ,En el análi.sis del verbo herrühren que emplea el
CO~IgOPena~ ~lem~n (provenir, derivar, tener su origen, etc.), que
sUgIe~e también la Idea de una relación causal entre el delito-base
y el bIen; ~arton propo~e, en consecuencia, adaptar los criterios de
ImputaCIO? causal o de Imputación objetiva de resultados a los fines
de determinar los alcance~ de esta relación. Nótese que se trata de
adaptar, ya que no de aplicar, pues son instrumentos concebidos
para resol~er problemas diferentes. 12 Desde esa perspectiva aprove-
chand~ pnme.ro el rendimiento de los conceptos causales 'clásicos
de equivalencia de las condiciones y de causalidad adecuada +con
lo cual y~ logra resolver el cará~ter no derivado de los productos
que fabnca la empresa en,que tiene participación el traficante de
drogas, q~e es por lo d,emas uno de los pocos ejemplos empleados
por el Iegislador aleman durante la tramitación parlamentaria13_,
lO Por una limitaci?n exclusivamente subjetiva, sin embargo, FABIÁNCAJ'ARRós
El de~ltode blanqueo ... , cit. (n. 4), pp. 300 Y 390.
. BARTON, Stephan, Das Tatobjekt der Geldwiische: Wann rührt ein Gegensta d
n Entre nosotros debe destacarse la importante
aus eznerderzm Katalogdes § 2611 Nr: 1-3 StGB bezeichneten Straiftaten her? NStZ 199 3
159. .,
12 E
~te aspe~to ele~ental ~e la propuesta de Barton parece no haber sido visto
por GUEZSANCHEZ,El delito de blanqueo ... , cit. (n. 4) p.208
13 BT-Drucks. 12/989, 27. ' .
EDITORlAL JURIDICA DE CHILE 500
Barton "tradu ," los rit dos normativos d la teoría de la imputa-
ción bj tiva com significación jurídica del hecho-basepara el bien en
cuestión. 14 No habría consecuentemente imputación objetiva, más
bien, no se podría decir que un objeto tiene su origen en el delito-
base si éste carece de significación jurídica para dicho bien. A partir
de esto, Barton desarrolla grupos de casos en los que, a sujuicio, no
por tanto, objeto idóneo del lavado de dinero.
Aquí se tomarán las reflexiones de Barton -concretamente los
grupos de casos y los criterios que a propósito de ellos desarro-
lla- como hilo conductor de la exposición, haciendo en cada caso
las apostillas que parezcan pertinentes.l'' Los grupos de casos son
los siguientes:
a) Ausencia de significación jurídica del delito-base para el objeto
en razón de la mezcla en el objeto de partes contaminadas
con partes incontaminadas
El caso más sencillo es el del financiamiento de la adquisición de una
especieo cuerpo cierto, en parte con bienes contaminados, en parte con
bienes de procedencia lícita. Es el caso del traficante que compra
un automóvil en parte con dinero proveniente del tráfico ilícito y en
parte con dinero "limpio". Hasta este momento es claro que sólo el
dinero proveniente del tráfico es objeto contaminado. Sin embargo,
ahora ese dinero (sin perjuicio de seguir contaminado en manos
del vendedor), ha sido sustituido por un automóvil que también,
en parte, proviene de dineros de origen lícito. La pregunta es si ese
automóvil está o no contaminado. Hay varias soluciones posibles.
Mientras algunos autores han exigido que la mayor parte del finan-
ciamiento provenga del delito-base para tener por contaminado al
objeto.!" Barton está por considerar que el objeto está manchado
cuando la porción contaminada supera un determinado porcentaje
menor del valor del objeto y en concreto propone un límite de no
más del 5%,17 fundamentalmente con el propósito de evitar mani-
14 BARTON, NStZ 1993,159 (163).
15 En la literatura española sigue de cerca a Barton, BlANCO CORDERO,El delito
' de blanqueo ... , cit. (n. 4), pp. 265 y SS., a quien, asu vez, sigue MARTÍNEZ-BU]ÁNPÉREZ,
Carlos, Derechopenal económico. Parte especial (Valencia, 1999, Tirant lo Blanch), p. 301.
monografia de PRAMBS,Claudio, El
, delito de blanqueo de capitales (Santiago, 2005, LexisNexis), pp. 322 Yss., quien distingue
entre criterios tributarios del derecho civil y criterios estrictamente penales.
16 SALDITr, Franz, Der Tatbestand der Geldwiische, StraFo 1992, 121 (124).
17 En todo caso, sugiere también un límite absoluto dado por la significación
absoluta de la porción contaminada, BARTON, NStZ 1993, 159 (163).
501 EDITORIAL JURIDICA DE CHILE
 0/'11'1'1'111.1111111:11111111 IIlIItl',I, 1'/'1In 11,11,1'II,(1\/'II,IlM,IHI,lII,IlIU)I'II,N "
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--'--=~--=~~

pulacion
. S cal uladas ,,( lit 11 t ¡1 lid
11 ••.•, o. spal and 'U:tli 1"11.011
las opera n s lnsta 11m rt d lo contaminado se consideren
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operacíon s s br bi n s ucios o, por el contrario, que todas las
para lI?pO?e~ un límite b ~o, hay qul 'o s, sin mbar r " ~, .
~ec?~nr a límites que se encu I tran dísp nibl s en el ord' l. (~(1 t 11 operaciones hasta 1importe de 10 no contaminado se consideren
jurídico para cuestiones semeia . . narn ('nll operaciones sobre bienes iímpíos." La necesaria decisión en tor-
susceptibles de generalización] ~~es y q,:,-e,pOIr lo mIs~o, p~~n'('C11 no a estas últimas alternativas ya sugiere un grado significativo de
dere h ibutari " 1, por qemp o, a partir del V1lJ:t 111 azar en la resolución de los casos concretos e importantes riesgos
Sin c %
tn utano alema?: se ha propuesto un límite d 1 213%.IH
de manipulación, lo que lleva a preferir la mantención del mismo
un !rfte;;o e;~r~ l~~e~r~~l~~~n;~~1f~~~/ecomendable mant 'JI '1 criterio adoptado respecto de especies o cuerpos ciertos: contami-
i
cont~aria ~ejaría la aplicación de la ley a t~~~s t;a ~~Yc~~~!'
, Cl'1 nado el total, todas las operaciones a su respecto versan también
sobre fondos contaminados.23
manipulaciones. Por lo mismo, resulta necesario considera P (í
ramo ~bsoluto de relevancia, que impida la "disolución" d r un ~~J./
cuantiosas a través de aportes relativamente menores en ~egg~~~~s)da(" b) Ausencia de significación jurídica del delito-base para el objeto
gran envergadura. en razón de su posterior transformación (especificación)
das ~~s~~~~~:~~ co~elejo hd~resu~;ado el t~atamiento de las m "¿. Se trata del efecto de una acción posterior sobre el objeto, a tal
l~pIO con mero contaminado" que se rodu ' modo relevante que lo transforma valorativamente en otro objeto, 1

en un aliud que, en cuanto tal, ya no carga con la mácula del delito-

;:cf::~st~a~~~~:;I:~~;eE~1 ~~?J~e:~~~:~r~t~odesorberseolbv~r sFlas op - base. En la base de este razonamiento subyace la idea propia de la
\
minad B" ienes conta-
todo el°ss~ldaSlC~?Iente, l~s alternativas son dos: a) considerar qu especificación como modo de adquirir el dominio, si bien adaptado 11

.o es a contaminado de acuerdo con el criterio ad d a las características específicas del problema tratado. A diferencia

~~~e~~;~~~;'., !e:~~~e;'.:eu';:':::~~c~~~;'~n
~;:rie°~~¡~~t~~, de lo previsto en el derecho civil alemán (§ 950 BGB) , lo decisivo
para este problema no es que el valor de la transformación no sea
~ 1et~~ contaminados; o bien, b) considerar que sólo una part mucho menor que el de la materia, sino, por el contrario, que este
c~n::mi~~J:Pl:smadoaden un ciertdo límite de valor- se encuentra sea de un valor muy superior, conforme al criterio del Código Civil
. ' o que no to as las operaci chileno (arts. 662, inciso tercero, y 667, inciso segundo), pues sólo
24
sanamente sobre dinero "sucio" 20 L . o~~s r~~aen nece- entonces cabría decir que el objeto ya no proviene del delito-base.
~egunda alterna~iva obliga a est~blec~;~~r:~~~~ad~za~~~~i: esta Como ejemplo, puede mencionarse el caso de quien con una barra
lI?pu.tar las sucesivas operaciones sobre el fondo espe 1!fi para de oro de un valor de 100, obtenida a consecuencia de un delito-
terrmn d d idi , , ' CIicamente en
os . e eCI Ir SIseran las primeras o las últimas . base, fabrica a mano una joya por valor de 1.000. En un caso así,
las que se Imputarán al dinero sucio .21 Así , pued e resu 1operaCIones
tar que todas la joya ya no debería ser objeto idóneo para el lavado de dinero,
porque ya no proviene del delito-base. Se debe recalcar que no se
trata de aplicar las reglas de la especificación, sino simplemente ~
:::'
18Esa es la propuesta de LEIP Carsten: HARDTKE F
von Vortat und Geaenstand der Geldwa:'sche un ter' beson d erer,rank, de emplear el razonamiento que le sirve de base para resolver un Z
Berúcksi Der
hti Zusammenhang
d Vi
z , b

gun~ ~?n Gira.lgeld,wistra 1997, 281 (283), a partir del § 74 AO ~ z'f'ng er ermen-
problema distinto, porque ese razonamiento parece adecuado a ~,
;, poslClon TRONDLE Herbert: FISCH . onrormes con esta ese fin. Por lo mismo, es relativamente indiferente la regulación
11
Aufl'l~Manchen, Ú)99, Beck), § 26~iJn~~~as, Strafgesetzbuch und Nebengesetze, 49. precisa de la especificación en el Código Civil; lo decisivo es que ~
2::¡ el
fungibles, en cualquier otra clase de fondo donde se mezclen géneros o bienes z
el :o
z
:o 22 De esa opinión SALDlTT,StraFo 1992, 121 (124); SCHONKE;SCHRÓDER; ~
20 Una tercera alterna' ,
se encuentra sin mancha r~~~:se~~~::~uralmente, ~-?-tende~ que el total del saldo STREE,§ 261 Rdn. 9; MAIWALD,Manfred, "Auslegungsprobleme im Tatbestand der
o;;
una alternativa que parez~a haber eftad e de llaporclOn h~pla: pero no se trata de Geldwasche", en Festschrift für H ans Joachim Hirsch zum 70. Geburtstag (Berlin-New ~
21 L o rea mente en discusión
York, 1999, Walter de Gruyter) , pp. 641 Y ss.
o
<:
el o que a su vez puede vincularse co Id"
u otro carácter ingresaron en el fondo o; ~ or en en que .los ?!neros de uno 23 Así ARzT; WEBER,BT, § 29 Rdn. 15; LEIP; HARDTKE,wistra 1997, 281 (284), ~
-<
82 contable del last in first out conform 1
p 1 ejemplo, por aplicación del criterio argumentando a partir de la llamada "doble causalidad" y excluyendo la aplicación
u
o
r
rado es el primero en gas;arse. Al re~;e~~a L~~f.r=~~ue ~ltúltI'1m9907bi2en
gene- del principio in dubio pro reo. :2
:2 con nota al pie 21). " WlS ra ,81 (284 :5
24 BARTON,NStZ 1993, 159 (164).
:5

503 EDITORIAL JURIDICA DE CHILE

EDlTORIAl ]URIDICA DE CHilE 502
 111111 1 1'1 N 1'11111.1', (1
'aso
que
rán
Ausencia de significación jurídica del delito-base para el objeto 1'01
IJérdida total de valor del mismo
gún opinión dominante, que aquí se comparte, las varia i n s dt
val r sufridas por el objeto a través del tiempo no deben af tal' 11/'1
se 1 carácter del objeto como objeto idóneo del delito de 1 va le~,
por varias razones. Desde luego, porque eso haría prácticam 'l1f('
inaplicable la decisión en favor del lavado sustitutivo, la que qu ln-
ría a merced de todo tipo de manipulaciones, pero además p rquc
1propósito político-criminal de atacar y paralizar las utilidad d '1
d lito-base se vería ridículamente frustrado si las utilidades derivadas
s consideraran legítimas." En consecuencia, las ganancias prov '.
ni ntes de la inversión de fondos contaminados cargan también COII
sa contaminación. Por cierto se excluyen, sin embargo, aquell S
aumentos de valor que no son en absoluto objetivamente imputabl S
al autor, por estar por completo fuera de su esfera de control, com
ocurre en el ya célebre ejemplo planteado por Krey-Dierlamm'" d J
traficante que con sus ganancias compra un boleto de lotería y se gana
el premio mayor. Ese premio no proviene, conforme a la opinión
dominante, del delito-base, sino del azar en el más estricto sentido
del término. Consecuentemente, con este criterio de pérdida d
valor Barton se refiere en rigor a la pérdida total de valor del objeto,
y pone como ejemplo el del automóvil que ha perdido todo su valor
de uso y de cambio y se encuentra en situación de ser entregado
como chatarra, o bien la situación de un crédito documental que
no puede cobrarse.F El criterio es ciertamente discutible. Algunos
autores españoles lo han criticado ~orque consideran que el bien
sigue siendo apreciable en dinero. 8 Con todo, en casos dudosos
podrían emplearse con provecho criterios contables, sobre depre-
ciación o castigo de créditos incobrables, ete., que sí sugieren que
el bien deja de existir desde una determinada perspectiva. En todo
25 Así, por todos, convincentemente, SCHONKE;SCHROOER;STREE,§ 261 Rdn. 7;
dudoso, en cambio" en LACRNER,Karl; KÜHL, Kristian, StraJgesetzbuch mitErliiuterun-
gen, 23. Aufl. (Manchen, 1999, Beck), § 261 Rdn. 5, cuando dicen "sin cambio
esencial de valor".
26 KREY,Volker; DIERLAMM,Al fred , Geunnnobschopfung und Geldwiische,lR 1992,
353 (359).
27 BARTON, NStZ 1993, 159 (164).
28 BLANCOCORDERO, El delito de blanqueo ... , cit. (n. 4), p. 284.
EDITOH.lAL JURIDICA DE CHILE 504
lIi I,¡ aso, s pu xí ' nvcnir n qu trata de un criterio potencialmente
11( ha cl poco r levant para la práctica.
I1Jil. hlen
d) Ausencia de significación jurídica del delito-base para el objeto
en razón de su prescripción o de su desincriminación
El razonamiento es relativamente obvio: si el delito-base ya no pue-
de ser perseguido ni penado, no se ap.recia por qu~ habrían de s~r
punibles los actos que recaen sobre bienes provementes de aquel.
Barton realmente lo funda en términos más finos y elaborados,
adaptando para estos efectos los principios que .i~forman el co:ni-
so. Si el objeto del tipo de lavado es atacar las utilidades del dehto,
1\
y éste es el mismo objeto del comiso, ento~c~s parece ra.zonable
reconocerle al lavado de dinero el mismo límite del corruso, esto I
es, la perseguibilidad del d~lito base.29 Todo lo cu~l es plenamente
aplicable en todo ordenamiento en el cual el comiso sea una pena
accesoria. Se puede discutir si lo decisi~o ~:ben ser.l?~ pla~~s de la
prescripción del delito o los de la presc~lpclOn adqUlsltl~a civil, pero
eso dependerá de las reglas del respecnvo derecho na~!onal. Por s~
parte, Palma Herrera sólo parece reconocerl~ e.fecto desco~taml- 1,
nante" a la despenalización del delito-base, SI bien, por.consl~era-
ciones político-criminales ya que no conce~tuales, le atnbuy~ Ig,:al I
efecto práctico a la prescripción del mismo. o Hasta aquí los cntenos
desarrollados por Barton.
e) Ausencia de significación jurídica del delito-base para el objeto
en razón de la adquisición por tercero de buena fe o en razon
de su desconexión con el delito-base
I
Adicionalmente, en España, tanto Blanco Cordero'" como ~ánguez
Sánchez/" han aceptado como límite del carácter cont~ml.nado del I
objeto la adquisición previa por tercero de buena fe, cnteno que, .al I
menos tratándose de especieso cuerpos ciertos, parece altamente S~tIS-
factorio desde el pun to de vista de la seguridad jurídica y c~mpatIble
con los propósitos legislativos. En todo caso, resulta ~senCl~l que se
trate de una modificación que se reconoce en el objeto mismo, no
en consideración a sujetos determinados. No parece razonable que,
como sugiere Aránguez Sánchez, la adquisición posterior por parte
29 BARTON, NStZ 1993, 159 (165); en contra SCHONKE; SCHROOER; STREE,
§ 261 Rdn. 9.
30 PALMAHERRERA, Los delitos de blanqueo , cit. (n. 4), pp. 362 Y ss. Y p. 367.
31 BLANCO CORDERO, El delito de blanqueo , cit. (n. 4), p. 287.
32 ARÁNGUEZSÁNCHEZ,El delito de blanqueo , cit. (n. 4), p. 217. t
'1
505 EDITORIAL JURIDlCA DE CHlLE
11
1
I
 111' 1 11( 1, 1'1, NA' JIII( 11 ,1- !,
de una person~ que conoc 1 ri n ilf le d 1 bj l " t viv« (.1
nexo entre el bien y su origen ilícit ". En prim r lugar, p r 11' IJO
se resuelve ~l problema que se pretende evitar; en s gund lugar;
porque sugiere nuevos problemas, como por ejemplo 1 d 1 dotus
subsequens, con graves efectos en términos de seguridad jurídi a para
el intercambio de bienes.
No p~ede predi~arse lo mismo: sin embargo, respecto de género' o
co:asjungibles, e~peclalm~nte del dmero, pues la aplicación de dich
cnte~IO a este npo ?e b.I~nes frustraría gravemente los propósit s
mamfiestos de la legislación sobre lavado de dinero. En efecto, com
agudamente ha hecho notar Maiwald.v' por el carácter traslaticio de
domzn~o q~~ por re~la generalísima ostentan las entregas de dinero,
su aplicación consistente obligaría a considerar como descontami-
nadas los fondos "depositados" por el autor del delito-base en su
cuenta corriente bancaria cuando los empleados que actúan por el
banco lo han hecho de buena fe (esto es, adquisición de buena fe) ,
quedando entonce~ disponibles para que cualquiera -también el
propIO autor del dehto-base- pueda disponer libremente de ellos lo
que ~quivaldría al paraíso terrenal para quienes se dedican allav~do
de dmero. A su respecto no puede, en consecuencia establecerse
dicho límite. '
. En este contexto, llama la atención que en el derecho alemán
exista una no~~ expresa que aparentemente consagra la misma idea.
En efe~to, el mClSOsexto del § 261 StGB dispone que" (el) hecho no
es pumble conforme al inciso segundo cuando con anterioridad un
tercero ha adquirido el objeto sin haber con eso cometido un delito".
Sin e~~ar~o, la o~inión mayoritaria hace valer la limitación que el
propIO Ir;tCISO contiene en o~den a regir sólo respecto del inciso se-
gundo (tipo de contacto pumble) y no para el tipo de encubrimiento
previsto en el inciso primero.f" con lo cual forzosamente no se trata
de un límite objetivo al carácter contaminado del bien, sino simple-
mente de un supuesto de inaplicabilidad de una de las conductas
típicas, al punto que algunos ven en la norma una simple renuncia
33 Ibídem .
. ,34 MAIwALD,Hirsch-FS, pp. 637 Y SS.; en rigor, Maiwald discurre sobre la apli-
cacion de la norma de exención de punibilidad prevista en el § 261 VI StGB, a
la que luego se hará mención, pero su razonamiento es plenamente aplicable al
asunto que aquí se trata.
35 Así, entre ?tros, SCHÓNKE;SCHRÓDER;STREE, § 261 Rdn. 14; LACKNER;KÜHL,
§ 261 Rdn. 6; TRONDLE; FrSCHER, § 261 Rdn. 15; KINDHÁUSER,Urs, Strafgesetzbuch.
Lehr-und.Praxiskommentar (Baden-Baden, 2002, Nomos), § 261 Rdn. 12; y lajuris-
prudencia, BGHSt47, 68; otra opinión en Aszr, WEBER, BT, § 29 Rdn. 14;WESSELS,
johannes; HILLENKAMP,Thomas, Strafrecht BT/2 (Heidelberg, 1999, C.F. Müller),
Rdn. 901; MAIwALD,Hirsch-FS, p. 645. /
EDlTOIUAL ]URIDICA DE CHILE 506
de pena ( usa 1 al' b lut ria), in ef cto sobre la tipicidad de la
condu ta, ni m nos sobre el carácter del bien.P"
No obstante lo anterior, la literatura alemana conoce propuestas
que, si bien no se corresponden, en rigor, exacta~e~te con la idea
de la adquisición por tercero de buena fe como límite de la conta-
minación, guardan sin embargo una cierta similitud con ella. Así,
Salditt''? ha postulado que el carácter de objeto proveniente de un
delito-base se pierde cuando un tercero lo ha adquirido mediante
un negocio comercialmente estándar, normal o habitual. N?te~e
que no se trata de la adquisición de buena fe, sino de un entena
mucho más objetivo, basado exclusivamente en el carácter neutral
o habitual de la adquisición. Ese adquirente puede perfectamente
hacerse responsable por lavado de dinero, pero desde ese momento
el objeto deja de estar maculado, de suerte que los adquirer:tes po~-
teriores, sea que actúen de buena o de mala fe, no pueden mcurnr
en el delito de lavado de dinero.V
Esta parece ser una propuesta radical, pero ~on fundame.nto
altamente plausible, como es que el lavado de dmero se repnme
porque promueve la comisión de los mismos delitos que le sirven
de fundamento. La figura pretende evitar que se ayude al autor del
delito-base, lo que ocurre cuando se adquiere directamente de él o
cuando el objeto todavía se encuentra en su cercanía, en el sentido
de que todavía se encuentra en el entorno del primer adqui~ente.
Pero cuando ese relativo "contacto" se pierde, cuando el bien ya
está fuera de su esfera de control porque ha sido objeto de una
transferencia comercial estandarizada, las sucesivas adquisiciones
ya no pueden interpretarse como ayudas al traficante, de suerte
que el bien no debería considerarse más como objeto idóneo del
lavado. En otras palabras, una vez que el sujeto ha tenido éxito en
incorporar el bien en el mercado, sólo deberían considerarse objeto
del lavado los bienes sustitutos, pero no los bienes originales susti-
tuidos, que deberían poder circular con seguridad en el mercado.P
Desde luego esto no regiría tratándose de transacciones simuladas.t"
Indudablemente se trata de una propuesta muy sugestiva, pero que
al parecer no ha tenido mayor repercusión.
36 AsíLEIP; HARDTKE,wistra 1997,281 (282).
37 SALDITT, StraFo 1992, 12l.
38 SALDITT, StraFo 1992, 121 (124,131).
39 SALDITT, StraFo 1992, 121 (123 Y ss.); un tratamiento similar proponen
LEIP; HARDTKE,wistra 1997, 281 (284), quienes, conforme a la jurisprudencia sobre
aprovechamiento, hacen depender la contaminación de la permanencia del objeto
en el patrimonio del autor, de modo que sólo los bienes subrogantes que quedan
en su poder mantienen ese carácter.
40 SALDITT, StraFo 1992,121 (124).
507 IDITORJAL ]URIDICA DE CHIlE
 1111',1,1 J'( 1,1'1' N!\' 1'11111 11' II
Existe, por último, una t nd '1) .ia él la e clusión d ruül'ttisidml/',\
originarias, es decir, no derivadas, n 'P ial uand s trata I ]¡('.
chos que en sí son constitutivos de delito, como es el ea d l la Ir611
que se hace ilícitamente del dinero que ha ganado un traficant 1('
drogas mediante su actividad delictiva. En situaciones como - 1'\,
indudablemente podrá nacer una responsabilidad penal, pero
objeto no debería constituir objeto idóneo del lavado de dinero."!
Se cuenta así con una batería de criterios que parecen razon -
bles e idóneos para articular dos propósitos centrales de cualqui r
legislación sobre lavado de dinero; por una parte, posibilitar una
extensión significativa del concepto de objeto idóneo del delito,
permitiendo que el responsable del delito-base no pueda limpiar d
mácula el bien a través de maniobras o manipulaciones formales y
eludir así la aplicación del tipo penal, y al mismo tiempo impidiendo
una perpetuación de la mancha que llegue al extremo de contaminar
todo el mercado. Todos estos son criterios que pueden ser útiles en
la discusión sobre el particular en Chile.
Falta, sin embargo, el desarrollo de un criterio sistemático general
que les sirva de sustento y que permita determinar sus alcances. Si
bien todos los criterios expuestos se dejan interpretar en esa lógica
de conciliar un tipo penal amplio con la seguridad jurídica en el
tráfico mercantil, no puede negarse que el estado de la discusión
exhibe todavía mucho casuismo.
3. LAVADO DE DINERO Y CONDUCTAS
ESTÁNDAR O NEUTRALES
Como se ha dicho, aquí se trata de asegurar conceptualmente que
no se considere responsable del delito de lavado de dinero, por
ejemplo, al taxista o al dueño de restaurante que le prestan servicios
estándar, propios de su giro, al traficante de drogas que paga con
dinero proveniente de su actividad delictiva. En este ámbito, tampo-
co resultan satisfactorios los límites dados por la tipicidad subjetiva.
Evidentemente, la mayoría de los casos se resolvería a más tardar al
analizarse la concurrencia de dolo, pero esto no parece suficiente,
pues de lo que se trata es de una cuestión previa, como es si el tipo
de lavado de dinero puede extenderse legítimamente a semejantes
extremos, esto es, si puede considerarse ilícito el desarrollo de acti-
vidades fundamentalmente legítimas en razón de su conexión más
4] Al respecto SCHONKE;SCHRÓDER;STREE, § 261 Rdn. 15, si bien no es del todo
claro que en su concepto se trate de la solución del concurso o de la interrupción
de la cadena de sustituciones.
EDITORIAL JURIDICA DE CHILE 508
o m n 'ti. id ')1 tal n ndu tas pr vias delictivas. Esta cuestión
no vi n r u lta p r la actitud subjetiva del sujeto.42 Esto sin contar
con que, como se ha dicho, de todas formas no sirve de límite res-
pecto de situaciones en que el origen ilícito de los bi~nes recibido.s
sea conocido en el medio, al punto de poder presumlrse el conocí-
miento del agente, todo lo cual se agudiza en aquellos países cuyas
legislaciones conocen hipótesis culposas o imprudentes.
Tampoco parece demasiado satisfactoria ni particularmente con-
vincente en cuanto a su fundamentación la solución sistemática inter-
media que, reconociendo las peculiaridades objetivas de las conductas
estándar, simplemente fundamenta a partir de tales peculiaridades un
diverso régimen subjetivo, consistente en la exigencia de dolo directo.43
Desde luego no representa ningún aporte en aquellos ordenamientos
en los que dicha exigencia viene impuesta en términos generales por
el propio texto legal, como es el caso de Austria'" o, parcialmente, de
España," pues en ese contexto, en cuanto el límite subjetivo rige para
todas las conductas que realizan el tipo objetivo, sean éstas estándar
o no, dicho carácter de la conducta carece de toda relevancia. Y,por
otro lado, subsisten las dudas sobre la razonabilidad de fundar la
responsabilidad penal en consideraciones exclusivamente subje~vas.
Con todo, debe reconocerse que se trata de una postura que tiene
mucha fuerza en la literatura y en la práctica."
42 Por una delimitación exclusivamente subjetiva, sin embargo, entre otros,
BLANCOCORDERO,Isidoro, Negocios socialmente adecuados y delito de blanqueo de capitales
(ADPCP, 1997), p. 263 (283 Y ss.).
43 Como se puede advertir, tal solución para el lavado de dinero coincide con
la postura desarrollada en e! ámbito de la complicidad por Roxin en relación con las
conductas estándar, distinguiendo, para afirmarla, según si el sujeto ha conocido la
decisión delictiva de! autor o si sólo ha contado con ella. El desarrollo más actual de
las ideas del insigne profesor al respecto parece encontrarse en el segundo tomo de
su manual. ROXIN, Claus, Strafrecht AT (Múnchen, 2003, Beck) , t. II, § 26 Rdn. 218
y ss. Antes ya en el mismo, "¿Qué es la complicidad?", en el mismo, Dogmática penal y
política criminal (Lima, 1998, IDEMSA), p. 401 (426 Y ss.).
44 Por la exigencia establecida en e! § 165 II StGB de actuar con conocimiento
(wissentlich), lo que en el derecho austriaco es sinónimo de dolo directo de segundo
grado, conforme a la definición del § 5 III StGB, al respecto FABRlZY,Ernst Eugen,
Strafgesetzbuch samt ausgewiihlten Nebengesetzen. Kurzkommentar, 8. Aufl. (Wien, 2002,
Manz) , § 5 Rdn. 6, § 165 Rdn. 4; véase también KLIPPL, Irene, Geldwiischerei (Wien,
1994, Bank Verlag), p. 96.
45 Por la exigencia del art. 301.1 CP de actuar "para ocultar o encubrir su
origen ilícito, o para ayudar a la persona que haya participado en la infracción o
infracciones a eludir las consecuencias legales de sus actos", al respecto BLANCO
CORDERO, Negocios... , cit. (n. 42), p. 263 (283 Y ss.).
46 Así, aparentemente, AAzT; WEBER, BT, § 29 Rdn. 40. También BLANCOCOR-
DERO, Negocios ... , cit. (n. 42), p. 263 (283 Y ss.) Y KLIPPL, Geldwiischerei, cit. (n. 44),
509 EDITORIAL )URTDICA DE CHILE

Situados, sin embargo, n J plano obj ·tiv ,1
destacarse es q~e esta problemáti a no s sp .ífica d la r nlacil ill
del lavado d~ dmero. Por el contrari ,la di cusión gen ral ti tomo
a la relevancia penal de las conductas estándar o neutral e -v ntila la
general~ente a l?r.opósito de los límites de la participación riminal,
pero en ngor decisiva para toda la teoría de la imputación penal- n
tituye un aspect? central del debate dogmático actual, al punto do
h~be~~e c~nve~tldo en ver?ad~ro tema de moda durante los últim s
anos. Mas all~ del-:defiCItano, como se ha dicho-límite subj tivo
dad~ por la exigencia de dolo, abundan los esfuerzos dogmáti S
tendlente~ a filtrar en sede objetiva las conductas estándar del ámbit
de lo pU?;.lble. S,e.trata de un tema que presupone una determina-
da poslCIon política y dogmática sobre los cometidos legítimos d 1
derecho penal y, con ello, sobre lo que el Estado legítimamente 1
puede exigir a los ciudadanos.
Por ~ólomencionar ~gunas posiciones particularmente influyente
en ~sta lín ea puede refenrse la construcción welzeliana de la adecuación
soczal,48 la qu,e en la actualidad, sin embargo, es valorada en general
co~o .de~~lSladovaga y,por lo mismo, como poco adecuada para una
delimitación segura. C~~e mencionar también la refonnulación que
hace Jakobs de la tradicional teoría de la "prohibición de regreso"
conforme a la cual, el "partícipe" no puede ser hecho responsable
cuando su conducta, al tiempo de realizarse, no depende en absoluto
p. 96, ~i bien la postura de estos dos últimos autores se confunde con una solución
excluslvam~nte subjetiva, en razón de la ya mencionada regulación positiva en
su~ respectivos paí~es. En la jurisprudencia comparada debe destacarse cómo el
Tnbunal Constitucional Federal alemán asume esta postura en su reciente fallo
sobre lavado de dinero a través del cobro de honorarios de abogados al cual se
hará referencia más abajo. ' Pons]). La tesis ya había sido desarrollada en el mismo, "La prohibición de regreso en
47 En l~ literatura t;spañola .se advierte un~ verdadera avalancha de trabajos
sobre el partI:ular. Por solomenc~onar algunos libros considérese, FEIJOÓSÁNCHEz,
p:ernardo, Limites a la partzczpaczon criminal. ¿Existe una ''prohibición de regreso" como
lz~zte gener~l del tipo en derechopenal? (Granada, 1999, Comares); BLANCOCORDERO,
Isidoro, Limites a la participacion delictiva. Las acciones neutrales y la cooperación en el
delito (Granada,. 2001, Coma:-es); LANDAGoROsTIZA,jon-Mirena, La complicidad
delz~~zvaen la actioidad laboral cotidiana". Contribución al "límite mínimo" de la partici-
paczon frente a ~s "actos n~tros" (Granada, 2002, Comares); ROBLESPLANAS,Ricardo,
La partiapaaon en el delito: fundamento y límites (Madrid-Barcelona 2003 Marcial
Pon s). Para .una visión de la literatura alemana sobre el particular: el de~arrollo y
las referencias de ROXIN, A:;. cit. (n. 43)~ § 26 Rdn. 218 y ss., con nota al pie 292.
Un buen resumen esquematlco de las diversas posturas en diversos países puede
verse en el texto de Blanco Cordero citado en esta nota.
. 48 WELZEL,Hans, Derecho penal alemán (Santiago, 1970, Editorial Jurídica de
ChIle), pp. 83yss. (§·10, IV).
EDITORIAL JURIDICA DE CHILE 510
d la ult irloi r "\lizH i 11 d '1 tip P r part d 1aut r, d ir, uand
con ind p nd n ia d I P ibl realización del tipo su conducta tiene
un sentido pr pio, o ea un sentido penalJ::nente atíp~co,49.1~que rige
especialmente respecto de los negocios de :ntercambl? cotidiano, e.sto
es, los negocios estándar.5o O el planteamIento de Fnsch, p~ra qUIen
la realización de conductas estándar o neutrales no puede Importar
participación criminal en cuanto represe.nte sólo el ':servi~i? n~rmar~
y no se le dé al autor del delito un tratamIento especial privilegiado,
etc. Posturas radicales como éstas, en cuanto aspiran a la irrelevancia
penal general de las conductas estándar, distan de haber obteni~o
aceptación, pero sí puede al menos constatarse como un dato m-
equívoco la existencia de una intuición extendida en to:no a q~e la
tipicidad objetiva general de las conductas neutrales esta sometida a
reparos y necesitada de justifica~ión y de límites. . ,
Ahora bien, esto llevado al tIpOde lavado de dinero debena ser a
primera vista aun más claro, pues no se trata de conductas estándar
que contribuyan a la realización de un delito, ~ino de cond':lctas
estándar posteriores." Sin embargo, si bien se rmra, al contrano, la
construcción de un tipo penal para el aislamiento de los responsables
del delito-base, con su característica y sobre todo destacada prescm-
dencia de elementos genuinos de encubrimiento -precisamente
aquellos que le quitarían su sentido propio y lo reemplazarían por. ~l
sentido del delito al que sirven-, constituye una verdadera tzpificaczon
i
especial de conductas neut:~les o estándar ~, I?or l~ ~ismo, u?-o de
los aspectos más problematlcos de toda la típificación del dehto de
lavado de dinero. En efecto, mientras que en otros ámbitos, como
I¡
49 jAKOBS,Günther, Strafrecht AT (Berlin-New York, 1991, Walter De Gruyter),
24/15 (hay versión castellana: Derecho penal. Parte general [Madnd, 1997, Marcial
los delitos de resultado" (1977), en el mismo, Estudios de derechopenal (Madrid, 1997,
Civitas-Universidad Autónoma de Madrid), pp. 241 Y ss. Una versión más actual, ~ I
!:O
con mayor énfasis en el concepto de rol se encuentra en el mismo, La imputación
objetiva en derecho penal (Madrid, 1996, Civitas), pp. 145 Y ss.
50 jAKOBS,AT, cit. (n. 49),24/17;
. .
según el ~utor, un adecua~o lll:ercambl~ de
~
;, !II1
o
f-
bienes e información entre personas con muy diversas preferenCIas solo es posible :::;
gracias al aislamiento de los fines perseguidos y, con esto, d~l .respectivo sentido o
de la acción. Eso explicaría, por ejemplo, que en el derecho civil el error sobre los
Z
::J
motivos sea en general irrelevante.
~
5! Especialmente a propósito de los delitos de encubrimiento, FRISCH,
~
:::;
Wolfgang, Zum "tatbestandsmiiJ3igen Verhalten" der Strafuereitelung -OLG Stuttgart
NJW 1981, 1569, juS 1983, 915; un desarrollo más acabado se encuentra en el o<
mismo, TatbestandsmiiJ3iges Verhalten und Zurechnung des Erfolgs (Heidelberg. 1988, §
u
C.F. Müller), pp. 280 Y ss. o
52 Aspecto destacado por FRISCH,JUS1983, 915, respecto de las conductas de
~
encubrimiento. :5
511 EDITORIAL JURIDICA DE CHILE
 1111,1,1'1'(1, I'I'~N "1'1(( H:I' I ~
se ha visto, el carácter neutral d UI a ndu ta sirv d fundara 'J110
para una interpretación restrictiva que ti nde a xcluirla d 1 amp
de lo punible, en el ámbito del lavado de dinero una argum nta ión
en ese sentido choca contra lo que parece ser una decisión d lib rada
y consciente del legislador en orden a incriminar por antonomasia
conductas de tal carácter en aras del más amplio aislamiento posibl
de los responsables del delito-base.F'
Naturalmente puede fustigarse la legitimidad de una decisión le-
gislativa que pretende imponer a los ciudadanos un dudoso deber de
colaboración con la persecución penal aun en los ámbitos neutrales
de su actividad cotidiana. Mientras tal decisión mantenga vigencia,
sin embargo -y todo indica que la mantendrá-, las dificultades de
una interpretación restrictiva son evidentes, pues toda restricción
de alcance general basada en el carácter neutral de las conductas en
cuestión amenazaría con vaciar de contenido el tipo penal y hacerlo
sencillamente inoperante.t" Las posibles restricciones deben buscarse
entonces en el ámbito específico del lavado de dinero.
Alguna ayuda-aunque deficiente- pueden ofrecer criterios basa-
dos en la insignificancia del caso concreto. Es lo que para el derecho
español ha defendido Aránguez Sánchez, quien admite en general
la atipicidad de la actividad negocial cotidiana en casos de bagatela,
así como en casos en que el sujeto activo del delito-base debe actuar
como consumidor, no como inversionista, y siempre ~ue las leyes
administrativas no regulen de otro modo la situación+ Tal criterio
tiene incluso respaldo legal en algunos ordenamientos comparados,
como es el caso del derecho federal de los Estados Unidos, donde
precisamente para el tipo amplio de contacto punible (prohibited
monetary transactions), rige un límite mínimo de relevancia dado por
un monto de transacción superior a US$ 10.000 (U.S. Code, Sec-
tion 1957) .56 A resultados similares llega el ya mencionado Barton,
53 En el caso alemán esto es especialmente notorio, pues el proyecto original
del Bundesrat (BR-Drucks. 11/7663, 7 y ss.) contenía una regla expresa de excepción
referida a prestaciones debidas o devengadas conforme a la leyy a contraprestacio-
nes por bienes y servicios de primera necesidad, límite que fue rechazado por el
Gobierno (BT-Drucks. 11/763,50) Yfinalmente desechado, porque se consideró
que aun en esos casos se daban las razones del castigo.
54 Lo ve así, para el derecho austríaco, KLIPPL,Geldwiischerei, cit. (n. 44), p. 96;
en Alemania WESSELS;HILLENKAMP, BT/2, Rdn. 900.
55 ARÁNGUEZ SÁNCHEZ,El delito de blanqueo ... , cit. (n. 4), pp. 248 Yss.
56 Al respecto véase STRADER,].Kelly, Understandingwhite collar crime (Newark,
San Francisco, Charlottesville, 2002, LexisNexis), pp. 248 Yss. El derecho austriaco
contenía originalmente un sistema similar para ambos tipos (límite mínimo de
100.000 S, en el § 165 1 StGB), pero fue eliminado mediante ley de 17 de julio
de 1998.
m EDiTORIAL JURIDICA DE CHILE 512
cuando, asumi ndo qu l propósito de aislar al delincuente-base
debe reconoc r límites en las valoraciones fundamentales del res-
pectivo ordenamiento jurídico, postula concretamer:te que no. se
puede llegar al extremo de privar al sujeto de los medios necesanos
para su subsistencia (alimentación, vivienda, vestuario, salud, etc.) .57
Más allá de estos límites, que pueden ser más o menos preCISOSse-
gún la situación del respectivo ordenamiento j~rídico,. subsiste el
problema, sin embargo, cuando se trata de, aC~lVldades19ualn;ente
estándar pero de mayor envergadura econormca, como podría ~e:,
por ejemplo, la construcción de una casa o la venta de un automóvil
relativamente caro.
Antes de continuar con el análisis, conviene aislar un aspecto de
la discusión que ha ganado vuelo propio y que, por su especifici~ad,
como se verá, no será objeto de este trabajo. Se trata de la pO~l?le
tipicidad de la conducta del abogado que, c~mo pago por sus ~erVlCIos
profesionales, recibe honorarios provementes ~e un d~hto-base,
con lo cual se arriba a uno de los problemas mas debatidos en la
actualidad en relación con los límites del tipo penal de lavado de
dinero.I" En el seno de la tesis contraria a la punición del abogado
57 BARTON, Stephan, Sozial übliche Geschiiftstiitiglzeitund Geldwiische (§ 261 StGB) ,
StV 1993,156 (162). La necesidad de una reducción teleológica del tipo en este
sentido se encuentra ampliamente reconocida en la literatura alemana: así, entre
otros, TRONDLE;FISCHER,§ 261 Rdn. 15 a; LACKNER;KÜHL, § 261 Rdn. 5; KIND-
HAUSER,§ 261 Rdn. 13; WESSELS;HILLENKAMP, BT /2, Rdn. 900.
58 La discusión ha sido particularmente virulenta en los últimos años en Ale-
mania, a partir de persecuciones concretas contra abogados, ~oque ha d_adolugar
a pron unciamie ntos j uris prudencial es de dive rso signo. ~í, rrue n tras el.ano 2~00 el
Tribunal Estadual Superior de Hamburgo resolvió, basandose en consideraciones
constitucionales, que la conducta del abogado no podía realizar objet~vamente _el
tipo de lavado de dinero (OLG Hamburg NJW2000, 673), ~on post~nondad, el ano
2001, el Tribunal Supremo Federal confirmó una sentencia del Tnbu~al Est~dual
de Frankfurt, por la que se había condenado a dos abogados que h~b~lan recibido
honorarios a sabiendas de su origen delictivo (BGHSt 47,68). A propOSIto del rmsmo
caso, como ya se ha dicho, se ha pronunciado recientement~ el Tribun~l Federal
Constitucional alemán, declarando que el tipo de lavado de dmero es aplicable a la
percepción de honorarios por parte de abog~d?s, c~n la única restricción ~n ~rden
a que, conforme a la Constitución, debe exigirse conoCl~Illento se.g~,ro isicheres
Wissen) del origen del dinero, excluyendo, en consecuencia, la conusion con dolo
eventual o imprudencia en este ámbito (BVerfG, 2 BvR 1520/01 de 30.3.2?04,
Absatz-Nr. 1-174, disponible en: http://www.bverfg.de). En los Estados Unidos
existe una restricción legal-con referencia constitucional- del tipo a través de la
definición de "monetary transaction" (U.S.C. Section 1957 [f] 1): "but such term D
-<
does not include any transaction necessary to preserve a perso~'s ~ig~t to reI?r.e-
sentation as guaranteed by the sixth amendment to the ConstLtu~or: ,sm perJ~IClo
ou
o
de lo cual la situación no es del todo clara, especialmente por la jurisprudencia de
la Suprema Corte favorable al comiso de los honorarios; al respecto AlvIBOS,Kai,
513 EDITORIAL JURIDICA DE CHILE
 111'11111,1'1 N \ 1'111111 11
pOI' ,1simpl he .ho l· P '1' 'il>i1 houorari ti pr
d .llto-l '1' ',111) la di' u 1 n ' , ha (' ntrad t rn a i su ondu '(a
s -rfa aüpi ~ . ~impl m nt ju tif ada, En la prim ra lín 'a P' r ' . 'IÍ"
('s~~lr la p 1 1 n d Barton, cuand tiene que el d lib rad aísla-
rru 'nt d 1 r ponsable por el delito-base tampoco pu d privado
el la garantías institucionales mínimas, entre las que d sta aría ,)
dr. h a la d~fen~a Ietrada.P'' La mayor parte de la literatura qu
~ st.1 o . a tesis, sin embargo, parece inclinarse por una cau a d
.Jll stif ión basada en el ejercicio le~ítimo de un derecho, sea' t
) r pi d 1 abogado o del imputado. 1
En rigor, no corresponde hacerse cargo en este contexto de 1
pr bl mátic~ específica de los honorarios de los abogados, pue
'o ~t trabajo se trata de los límites generales del tipo de lavado
d dIO .ro en c~anto a las conductas profesionales que pueden ser
subsumidas en el. Desde esa perspectiva, lo relevante de la discusión
'SI ~ffi~aes que ésta, manifiestamente, sólo puede servir para fundar
r stncc~ones respecto de las actividades propias de una profesión
d. t rmmad,a, deJa~do fuera ~o~o ~~resto de las conductas profe-
sionales estandar, sin que tal distinción, no obstante la plausibilidad
d . s':1s bases, parezca del todo razonable. Naturalmente pueden
I tir buel1:asrazones para limitar la eventual responsabilidad por
lavado de dmero del abogado que se limita a ejercer su profesión y
a . brar por ello, p~r? no se apn?cia por qué habría de regir algo
dif r nte pa~a un médico, u~ arquitecto o cualquier otro profesional
ua~do perClb~ ~us honor~nos o, en fin, respecto de cualquiera que
r ali e una ~ctlVldadlucrativa estándary perciba la contraprestación
rr spondiente. En otras palabras, no obstante su plausibilidad, el
Annahme "bemakelten" Verteidigungshonorars als Geldwiische?, jZ 2002, 70 (77 Y ss.),
con abundantes referencias.
"O No así por actividades profesionales cuyo objeto directo sea el encubrimiento
(\ I ~'igen de bienes provenientes de un delito-base, supuestos que se reconocen
ampliamente como típ.icos yantij';lrídicos. En otras palabras, nadie discute que un
nbog do puede mcurrir en el dehto de lavado de dinero ejerciendo su profesión,
s I que, para muchos, no lo haría por el simple hecho de percibir honorarios por
los S .rvi ios prestados.
(lO BARTON, StV 1993,156 (163). Aparentemente también DELCARPIODELGADO
I\'t (/'elilo de blanqueo ... , cit. (n. 4), p. 271, quien se limita a postular que se trataría de
rondu tas "que nada tienen que ver con las conductas propias de blanqueo".
(1 En el derecho español se decanta por la justificante de ejercicio legítimo de
1!11 el r ho, negando expresamente la posible atipicidad de la conducta, entre otros,
I AI.MA HERRERA,Los delztos de blanqueo ... , cit. (n. 4), pp. 536 Yss. Hace referencia
iI~el r 110a defensa letrada también DEL GARFIODELGADO,El delito de blanqueo ... ,
en, (n. 4), p. 272, aunque parece ser sólo a mayor abundamiento.
IllllOl\lAI JURID1CA DE CHILE 514
r no imi nto d un r 'gim n p ial para abogados no satis~ace
en abs lut la ne idad de delimitación general que motivan
el presente trabajo.62 .' .
Cabe preguntarse si desde una perspectzva teleologzca, esto es, a
partir de los fines y de la función que razol1:ablemente e~tá na~a~o a
cumplir el tipo de lavado de dinero es posI?le apurar Cl~rtos límites
a la relevancia penal de las conductas. esta~,dar. ConsCle!ltem~n~e
no se abordará aquí, sin embargo, la discusión sobre el bien }undzco
protegido por el delito de lavado ?e diner?, fu~~amentalmente por
el nulo rendimiento que ha temdo esa discusión a la hora de esta-
blecer límites interpretativos al tipo. Si el bien jurídico protegido
por el delito de lavado es el bi~n jurídico del ?elito-base, .es la ad-
ministración de justicia, es la libre competencia, la pureza y trans-
parencia del sistema financiero o la seguridad interior del Estado,
ete., en todos los casos no se puede avanzar demasiado, pues se trata
de construcciones demasiado abstractas o demasiado forzadas que
muchas veces no permiten concretar una determinada dirección de
protección. O bien conducen a la conclusión de la inocuidad de la
conducta porque mal puede afectar un bien semejante, o bien todo
lo contrario: que frente a un bien tan genérico y absoluto,. ~o h~y
cabida para excepciones.53 Todo indica q~e de~de una nOCl~:m mas
concreta y modesta, como es la del fin de aislamiento pers~gUI~o -por
la variante típica del contacto punible pueden construrrse limites
válidos para diversas concepciones sobre el bien j.urídi~o, po~que
respecto de todas ellas es válido sostener que el aislamiento tiene
una eficacia necesariamente limitada. En este contexto, hay dos
puntos de vista que merecen particular atenci?n. "
En primer lugar, la propuesta ínterpretanva de Ragues, qUIen
ha planteado como criterio de delimitación que "sólo deben ser
castigadas aquellas adquisiciones que, comportando un ef~cto. ~e
ocultación del origen de los bienes, reviertan en una consoh.daclOn
de las ventajas económicas conseguidas por el autor del deht~ pre-
vio".54Si, como estima el autor, el tipo penal pretende potenciar la
62 En la misma línea crítica, contra la construcción de un régimen especial
para abogados, OTTO, Harro, Das Strajbarkeitsrisiko berufstypischen, geschiiftsrniifligen
Verhaltens,jZ 2001, 436.
63 Así, certeramente, RAGuÉS, Ramón, "Lavado de activos y negocios Stan-
dard", en AA. vv.Nuevas formulaciones en las ciencias penales. Homenaje al Pro! Claus
Roxin (Córdoba, 2001, La Lectura, Lerner), pp. 638 Y ss. (hay versión posterior
en SILVASÁNCHEZ,] esús María [director], ¿Libertad económica o fraudes punib~s?
[Madrid, Barcelona, 2003, Marcial Pon s] , pp. 127 Yss.). Han llamado la atención
sobre la "banalización" del bien jurídico del lavado de dinero ARzT; WEBER,BT,
§ 29 Rdn. 4y ss.
64 RAGUÉS,"Lavado ... ", cit. (n. 63), p. 648.
515 EDITORIAL JURIDICA DECHILE m
 UI'.I,lle),I'I·.NI\ ,'1'1(1 11,1', e)
persecución penal y el efecto intirnid tori d la 1 na d 1 I ííto-basc
"sólo está justificado que una conducta s castigu e mo n uitutíva
de lavado si, para un potencial infractor, la posibilidad de contar n no se quiere prescindir de ellos. En estos casos, si ell~gislador no
ella ex-post puede valorarse como un incentivo para realizar el d lit
previo que disminuya de forma relevante la capacidad disuasoria d
la pena prevista para dicho delito".65 Esto sólo ocurriría tratándos
de conductas que sirven relevantemente a la consolidación y creci-
miento de la riqueza ilícitamente obtenida, cual no sería el caso de
los simples actos de consumo, ni aun tratándose de artículos de lujo,
pues a través de tales actos no se encubre la riqueza del sujeto, sino
más bien ocurre lo contrario.t" Distinto es el caso de las transacciones
(inversiones) en determinados mercados que, por su naturaleza, se
prestan convenientemente para la consolidación y crecimiento de
la riqueza, como es el caso del mercado de metales,joyas, obras de
arte, inmueble s, etc. No es casual, dice Ragués, que la normativa
extrapenal de prevención del lavado de dinero se concentre preci-
samente en esos mercados.v?
Esta última referencia conecta esta aproximación con otra que
puede ser complementaria y que sugiere, de la mano de dicha le-
gislación extrapenal de prevención del lavado de dinero, un crite-
rio razonable de limitación objetiva del tipo penal, siguiendo los
planteamientos de Otto sobre el problema general del riesgo penal
por la conducta profesional o comercial estándar:68 Según Otto, cualquier
persona puede correr riesgos penales en su vida privada: cualquiera
puede incurrir en una conducta delictiva y debe tratar, por lo mismo,
de evitarlo; si no lo hace puede ser hecho penalmente responsable.
En el caso de las profesiones o de los negocios, sin embargo, la evi-
tación de una conducta delictiva debe conciliarse con los deberes
profesionales y con las expectativas normales de la contraparte, pues
de lo contrario se limitaría desproporcionadamente la actividad
profesional o comercial, de modo jurídicamente inaceptable.P'' Es
por esta razón que el legislador no puede pretender traspasarle sin
65 RAcuÉs, "Lavado ", cit. (n. 63), p. 647.
66 RAcuÉS, "Lavado ", cit. (n. 63), pp. 650 Y ss.
67 RAcUÉs, "Lavado ", cit. (n. 63), p. 650.
68 OTIO,JZ 2001, 436; debe destacarse, en todo caso, que las diferencias ob-
jetivas que ve este autor y que aquí se destacan en último término sólo le sirven de
fundamento para proponer una delimitación estrictamente subjetiva (exigencia
de dolo directo), que aquí no se comparte.
69 OTIO,JZ 2001,436 (441); además de ser políticamente ilusorio, pues como
anota RAcuÉs, "Lavado ... ", cit. (n. 63), p. 649 con nota al pie 76, las posibles con-
trapartes del autor del delito-base suelen ser fungibles. Anteriormente había ade-
lantado reflexiones similares ARzT, Gunther, Gelduuischerei-Eine neue Masche zwischen
Hehlerei, Strafuereitelung und Begünstigung, NStZ, 1990, 1 (4).
m EDITORiAl )URIDICA DE CHilE 516
más 1ri S p nal al p r ona que de arrollan con~uctas.estan-
darizada cuando os riesgos son elevados, pero al mismo tiempo
está dispuesto a prohibir determinadas conductas pehgrosa~,pero
socialmente necesarias, debería introducir una reglamentaClon es-
pecial de conductas estándar peligr~~as, que señala~a medidas de
cuidado y deberes precisos de prevención.i" Tales medidas, en cuanto
obligatorias para todos quienes intervienen en un determinado ~er-
cado profesional, permitirían modificar iguali~riamente las P?slbl~s
expectativas sociales sobre la conducta profesional o comercial, S1l1
detrimentos desproporcionados para quienes las ejercen.
Ahora, desde el punto de vista penal, sólo la infracción de estos
deberes debería ser decisiva a la hora de juzgar la adecuación de
la conducta concreta al tipo de lavado de dinero. Más allá de estos
límites las actividades estándar, en tanto se mantengan efectivamente
en el plano de lo están dar, deberían quedar al margen del ámbito
de lo punible."!
Como se puede apreciar fácilmente, en el á~bit~ ,?ellavado de
dinero tales regulaciones se encuentran en la legislación extrapenal
de prevención de este tipo de conductas, la que muestra caracte-
rísticas similares en la mayoría de los países. Fundamentalmente se
trata del establecimiento de deberes de prevención, información o de otras
formas de cooperación que pesan sobre entidades que por su naturaleza
o funciones suelen ser instrumentalizadas con fines de lavado de
dinero, como es, princi~al pero no exclusivamente, el caso d~ las
instituciones financieras. 2 El cumplimiento de estos deberes preViene
70 OTIO,JZ 2001, 436 (444).
71 Se advierte esta distinción también en ARzT; WEBER, BT, § 29 Rdn. 41 y ss.,
aunque aparentemente sólo para fundar distintas exigencias su.bjetivas ..
72 En el caso chileno, por ejemplo, las instituciones obligadas a informar
operaciones sospechosas son las siguientes: "los bancos e instituciones financieras;
empresas de factoraje; empresas de arrendamiento financiero; las .empresas de
securitización; las administradoras generales de fondos y las administradoras de
fondos de inversión; el Comité de Inversiones Extranjeras; las casas de cambio y
otras entidades que estén facultadas para recibir moneda extranjera; las emisoras y
operadoras de tarjetas de crédito; las empresas de transferencia y transporte de valores
y dinero; las bolsas de comercio; los corredores de bolsa; los agentes de valores; las
compañías de seguros; los administradores de fondo~ ~utuos; los operado~es de
mercados de futuro y de opciones; las sociedades administradoras y los usuanos de
zonas francas; los casinos, salas dejuegos e hipódromos; los agentes de aduana; las
casas de remate y martillo; los corredores de propiedades y las empresas dedicadas
a la gestión inmobiliaria; los notarios; los conservador~s, las adm~nistrador~ de
fondos de pensiones, y las sociedades anónimas deportivas profesionales regidas
por la Ley Nº 20.019" (art. 3º, Ley Nº 19.913), además de "todo aquel que porte
o transporte moneda en efectivo o instrumentos negociables al portador, desde y
517 EDITORIAL JURIDICA DE CH ILE
 CAPÍTULO IV
/

ESTUDIOS SOBRE LAjURISDICCION

CRIMINAL y SOBRE OTRAS
FORMAS DE RESOLUCION
DE LOS CONFLICTOS PENALES

hacia el país, por un monto que exceda los diez mil dólares de los Estados 1\1I1!
1
de América o su equivalente en otras monedas" (art. 4º Ley Nº 19.913).

73 Un sistema de estas características rige, entre muchos otros paíse , '11 Al.
mania t Geldioasche-Gesetx, de 25 de octubre de 1993), España (Ley Nº 19/ l· tJ1l, .11
28 de diciembre) y desde 2003 también en Chile (Ley Nº 19.913, con sus 11'Iodllt
caciones). El modelo responde a una tendencia internacional fundada en di ve I ~II~
instrumentos internacionales como la Declaración de Principios de Basilea (1 )HH)
y las Cuarenta Recomendaciones del GAFI (1990, con modificaciones), entr 011'1}.
Sobre el I?odelo preventivo, con especial énfasis en la dimensión internacional plII'
de verse ALVAREZ PASTOR,Daniel; ECUIDAZUPALACIOS,Fernando, La preven ;611 ¡(NI
blanqueo de capitales (Pamplona, 1998, Aranzadi) y ABELSOUTO, Miguel, El blmlll'II'1I
de dinero en la normativa internacional (Santiago de Compostela, 2002, Univ fHid:ull
de Santiago de Compostela).

ED1TORlAL JURIDICA DE CHIlE 518